《金融基础》第四章练习(二)

证券从业资格金融市场基础知识第四章股票第四节股票估值分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层.内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（）问题。

A.公司的股票价值B.公司的发展前景C.经理层的管理能力D.董事会的决策能力【参考答案】：C【试题解析】：从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层.内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是经理层的管理能力问题。

2、股票投资的主要分析方法包括（）。

①基本分析法②定性分析法③技术分析法④量化分析法A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【参考答案】：C【试题解析】：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法.技术分析法.量化分析法。

3、人为操纵往往会引起股票价格（）。

A.上升B.下降C.不变D.短期剧烈波动【参考答案】：D【试题解析】：人为操纵往往会引起股票价格短期的剧烈波动。

因大多数投资者不明真相，操纵者乘机浑水摸鱼，非法牟利。

人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背公开.公平.公正的原则，一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。

4、A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100元B.110元C.150元D.161．05元【参考答案】：D【试题解析】：考点：考查复利计息的计算方式。

5年后A收到100×（1+10％）5=161．05元。

（如果是以单利计算则5年后A收到100+100×10％×5=150元。

）5、股票分析中，量化分析方法可以应用于（）。

①证券估值②策略制定③绩效评估④风险计量A.①②③④B.②③④C.①②D.③④【参考答案】：正确【试题解析】：考点：考查量化分析方法的应用；如证券估值.组合构造与优化.策略制定.绩效评估和风险计量与风险管理等投资等相关问题。

《金融基础》期中考试题（考试内容为第1-4章，建议考试时间为120分钟）一、名词解释（每小题3分，共12分）1.价值尺度2.金融期权3.金融中介4.表外业务二、单选题（每小题1分，共15分）1.货币在执行（）职能时，只需要观念上或想象的货币。

A．价值尺度 B．交易媒介 C．贮藏手段 D．支付手段2.货币执行支付手段职能的特点是（）。

A.货币是商品交换的媒介B.货币运动伴随商品运动C.货币是一般等价物D.货币作为价值的独立形式进行单方面转移3.金银铸币按照法定比价流通是（）。

A.金汇兑本位制B.金块本位制C.双本位制D.平行本位制4.信用的基本特征是( )。

A.平等的价值交换B.无条件的价值单方面让渡C.以偿还为条件的价值单方面转移D.无偿的赠予或援助5.在我国，企业与企业之间普遍存在“三角债”现象，从本质上讲与之相关的是（）。

A. 商业信用B. 银行信用C. 政府信用D. 消费信用6.经济泡沫最初的表现是（）。

A. 利率的大幅波动B. 金融市场的动荡不安C. 资产或商品的价格暴涨D. 资本外逃7.对银行信用的描述不正确的是（）。

A. 银行信用在商业信用的基础上产生B. 银行信用不可以由商业信用转化而来C. 银行信用是以货币形式提供的信用D. 银行在银行信用活动中充当信用中介的角色8.期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（）。

A.收益无限大，损失有限大B.收益有限大，损失无限大C.收益有限大，损失有限大D.收益无限大，损失无限大9.某公司获得银行贷款l00万元，年利率为6%，期限为3年，按年计息，单利计算。

那么到期后应偿付银行本息( )万元。

A．l9.l B．119.1 C．18 D．11810.金融机构适应经济发展需求最早产生的功能是（）。

A.融通资金B.支付结算服务C.降低交易成本D.风险转移与管理11.在银行体系中，处于主体地位的是（）。

A．中央银行 B．专业银行 C．商业银行 D．投资银行12.金融同业自律组织如行业协会属于（）。

2024国家开放大学《金融基础》练习题及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.经常账户包含的二次收入账户反映的是居民与非居民间的经常转移，即商品、劳务或金融资产在居民与非居民之间转移后，并未得到补偿与回报，包括（）A.经常的国际援助B.雇员报酬C.投资收益D.个人转移2.由债务人签发给债权人，承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

这种商业票据指的是（）A.债券B.股票C.商业汇票D.商业本票3.下列不属于货币市场的是（）。

A.国库券市场B.银行同业拆借市场C.大额可转让定期存单市场D.股票市场4.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）A.证券投资基金市场B.债券发行市场C.债券流通市场D.股票市场5.债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

这种风险称为（）A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险6.如果国家规定黄金作为铸造货币的材料，那么这种货币制度称为（）。

A.金银复本位制B.银本位制C.金本位制D.信用货币制7.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的存款业务产品是（）A.定期存款B.活期存款C.结构性存款D.储蓄存款8.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。

A.收入型基金B.成长型基金C.契约型基金D.平衡型基金9.一国经济增长通常用（）来衡量。

A.人均GDP的增长率B.失业率C.通货膨胀率D.就业率10.自由浮动制是指一国汇率水平基本上由市场决定，偶尔的外汇干预旨在缓和汇率变动，防止汇率过度波动，政府对汇率的干预次数为（），且每次不超过3个工作日。

A.6个月内2次以上B.6个月内控制在3次以内C.6个月内控制在2次以内D.6个月内3次以上11.哪种汇率能完整测度两国产品相对（价格）竞争力的强弱。

2021证券从业《金融基础》第四章章节练（含答案解析）2021备考|证券从业《金融基础》第四章第一节练习1[单选题] ( )发行金融债券没有强制担保要求。

A.财务公司B.商业银行C.证券公司D.中央银行2[单选题] 中期国债是指偿还期限在( )的国债。

A.1年以上8年以下B.2年以上8年以下C.1年以上10年以下D.2年以上10年以下3[单选题] 发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括( )。

A.公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%4[单选题] ( )被称为“储蓄债券”。

A.流通债券B.战争国债C.以个人为发行对象的非流通国债D.以特殊机构为发行对象的非流通国债5.下列关于债券票面要素的说法，正确的是( )。

A.为了弥补自己临时性资金周转短缺，债务人可以发行中长期债券B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券C.一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受6[单选题] 对于事先已确定发行条款的国债，我国采取( )方式发行。

A.行政分配B.公开招标C.银行发售D.承购包销7[单选题] 可交换债券与可转换债券的相同之处是( )。

A.发行主体和偿债主体B.适用的法规C.发行要素相似D.所换股份的来源8[单选题] 下列关于债券的说法，不正确的是( )。

A.债券是债权凭证B.债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系C.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金D.债券持有者有权参与公司的经营决策9[单选题] 下列关于凭证式国债的说法，错误的是( )。

A.采取“随买随卖”的方式进行交易B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售C.利率按实际持有天数分档计付D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券10[单选题] ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

第二章信用与信用工具三、判断题1. 商业信用是工商企业之间提供的信用，它以借贷活动为基础。

2. 商业票据是提供商业信用的债务人，为保证自己对债务的索取权而掌握的一种书面所有权凭证，它可以通过背书流通转让。

3. 通过办理商业票据的贴现或抵押贷款等方式，商业信用可以转变为银行信用。

4. 银行信用是以货币形态提供的信用，与商品买卖活动规模密切相关。

5. 银行信用与商业信用是对立的，银行信用发展起来以后，逐步取代商业信用，使后者的规模日益缩小。

6. 在现代经济中，政府信用的作用日益增强，这主要用于弥补政府开支的需要而造成的。

7. 消费信用对于扩大有效需求，促进商品销售是一种有效的手段，其规模越大越好。

8. 银行及其他金融机构采用信用放款或抵押放款方式，对消费者购买消费品发放的贷款叫消费信贷。

9. 出口信贷是本国银行为了拓展自身的业务而向本国出口商或外国进口商提供的中长期信贷。

10. 出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款叫卖方信贷。

11．对企业来说，股权融资的利息支出基本上是固定的。

四、单项选择题1．信用是（）。

A.买卖行为B.赠予行为C.救济行为D.各种借贷关系的总和2．以下不属于债务信用的是（）。

A.银行的存贷款活动B.政府发行国债C. 居民购买股票D. 企业发行债券3．政府信用的主要形式是（）。

A. 发行政府债券B. 向商业银行短期借款C. 向商业银行长期借款D. 自愿捐助4．在现代信用活动中，信用工具呈现（）的趋势。

A. 趋同化B. 多样化C. 单一化D. 难以确定5．以下不属于信用风险的是（）。

A. 购货企业无法支付赊销商品的货款B. 消费者不能偿还住房贷款C. 企业不能支付银行贷款D. 物价上涨6．在经济生活中，商业信用的动态与产业资本的动态是（）。

A. 一致的B. 相反的C. 毫无联系D. 无法确定7．贴现市场的主要参与者有（）。

A. 工商企业B. 商业银行C. 工商企业和商业银行D. 工商企业、商业银行以及中央银行8．消费信用是企业或银行向（）提供的信用。

金融基础练习题及答案一、单选题（共37题，每题1分，共37分）1.根据债券流通市场的组织形式,债券流通市场,又可进一步分为( )和场外交易市场,以及第三市场和第四市场几个层次。

A、第二市场B、场内外交易市场C、第一市场D、场内交易市场正确答案：D2.通过提高货币供应增长速度来刺激总需求的增长，影响总需求与总供给的对比变化，以达到充分就业或经济增长等目的的政策是（）。

A、紧缩型货币政策B、扩张型货币政策C、均衡型货币政策D、扩张型财政政策正确答案：B3.商业银行获取短期资金最简便的方法（）。

A、证券回购B、发行金融债券C、同业拆借D、国际金融市场融资正确答案：C4.偿还期越短，信用风险和市场风险越（）。

A、无关B、高C、低D、相等正确答案：C5.以下哪一家美国的股票交易市场被奉为“美国新经济的摇篮”?( )A、纳斯达克市场B、美国证券交易所C、纽约证券交易所D、店头市场正确答案：A6.中央银行用自己发行的货币买入证券实际上是（）。

A、货币供应量减少B、货币供应量不变C、货币投放D、货币回笼正确答案：C7.当经济中存在通货膨胀时，以下说法中正确的是（）。

A、名义利率等于实际利率B、名义利率低于实际利率C、名义利率高于实际利率D、名义利率和实际利率关系并不确定正确答案：C8.商业信用最重要的特征在于（）。

A、商业信用的动态与产业资本的动态不相一致B、商业信用的双方都是工商企业C、它是处于生产．流通过程中的信用D、它与特定的资金交易紧密结合在一起正确答案：B9.李小姐在杭州大厦刷信用卡购买了一件裘皮大衣，属于货币的（）职能。

A、贮藏手段B、支付手段C、价值尺度D、世界货币正确答案：B10.现代市场经济条件下，最具有灵活性的货币政策工具是A、再贴现率B、法定存款准备率C、道义劝说D、公开市场业务正确答案：D11.我国现行金融机构体系中，处于核心地位的是（）。

A、政策性银行B、专业银行C、商业银行D、中央银行正确答案：D12.菲利普斯曲线反映哪两个变量之间此消彼涨的关系（）。

初级经济师-金融-基础练习题-第四章金融市场-第三节资本市场[单选题]1.下列证券市场的参与者中，为证券的发行与交易提供服务，连接证券筹资者和投资者的桥梁的是()。

A.证券市场的主体B.（江南博哥）证券中介机构C.自律性组织D.监管机构正确答案：B参考解析：证券中介机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，它是连接证券筹资者和投资者的桥梁，主要包括证券经营机构和证券服务机构。

[单选题]2.根据()的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。

A.组织形态B.投资对象C.投资目标D.筹集方式正确答案：A参考解析：根据组织形态的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。

[单选题]4.证券竞价交易按照()原则撮合成交。

A.价格优先、时间优先B.时间优先、价格优先C.时间优先、客户优先D.客户优先、时间优先正确答案：A参考解析：证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。

【考核】第四章第三节[单选题]5.关于价格涨跌幅限制，下列说法错误的是()。

A.我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制B.在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%C.ST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为5%D.股票上市首日实行价格涨跌幅限制正确答案：D参考解析：D项说法错误，股票上市首日不实行价格涨跌幅限制。

[单选题]6.发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以追加买入的基金称为()。

A.信托制基金B.公司制基金C.封闭型基金D.开放式基金参考解析：开放式基金是指基金的发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以追加买入该基金，因此也称为追加型基金。

[单选题]7.证券竞价交易一般按照()的原则撮合成交。

A.价格优先、规模优先B.时间优先、规模优先C.价格优先、时间优先D.过户优先、规模优先正确答案：C参考解析：证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。

[单选题]8.根据我国现行规定，基金采用的交割方式为()。

第四章金融市场一、单项选择题1、某笔拆借业务期限为4个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为（）。

A、0.33%B、3%C、1%D、4%2、在同业拆借市场每一个交易日结束后，交易中心要公布当日的同业拆借利率行情，其中最主要的是（）。

A、伦敦同业拆借利率B、全国银行间拆借市场利率C、上海银行间同业拆放利率D、深圳同业拆借利率3、某企业持面额100万元6个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。

该银行扣收2万元贴现利息后将余额98万元付给该企业。

这笔贴现业务执行的年贴现率为（）。

A、4.08%B、4%C、0.33%D、16.33%4、协议双方约定在将来某一特定时间按约定的条件（价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种特定金融工具的标准化协议是（）。

A、金融远期合约B、金融期货合约C、金融互换合约D、金融期权合约5、期货合约的唯一变量是（）。

A、交割日期B、交割地点C、合约规模D、价格6、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和称为（）。

A、金融市场B、资本市场C、货币市场D、金融衍生品市场7、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是（）。

A、供求机制B、价格机制C、竞争机制D、市场机制8、按金融商品的融资期限划分，融资期限在一年以内的金融市场称为（）。

A、货币市场B、资本市场C、初级市场D、次级市场9、按照成交与定价方式的不同，金融市场可分为（）。

A、货币市场和资本市场B、发行市场和流通市场C、即期市场和远期市场D、公开市场和议价市场10、交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格（如汇率、利率或股票价格等），以预先确定的方式买卖一定数量的某种金融资产的合约是（）。

A、金融远期合约B、金融期货合约C、金融互换合约D、金融期权合约11、金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流，体现了金融衍生工具的（）特点。

《金融学》题库河北理工大学经济管理学院经济学部金融必须植根于繁荣的实体经济第一篇基础理论篇第一章导言（略）第二章货币与货币制度一、填空1、从货币本质出发，货币是固定充当（）的特殊商品；从价值规律的角度看，货币是核算（）的工具。

答案：一般等价物2、古今中外很多思想家和经济学家都看到了货币的起源与（）的联系。

答案：交换发展3、银行券是随着（）的发展而出现的一种用纸印制的货币。

答案：资本主义银行4、铸币的发展有一个从足值到（）铸币的过程。

答案：不足值5、用纸印制的货币产生于货币的（）职能。

答案：流通手段6、价格是（）的货币表现。

答案：价值7、存储于银行电子计算机系统内可利用银行卡随时提取现金或支付的存款货币称为（）。

答案：电子货币8、货币在商品交换中起媒介作用时发挥的是（）职能。

答案：流通手段9、在金属货币流通条件下货币贮藏具有（）的作用。

答案：自发调节货币数量10、一国流通中标准的基本通货是（）。

答案：本位币11、没有商品（劳务）在同时、同地与之作相向运动是货币发挥（）职能的特征。

答案：支付手段12、至今为止历史上最理想的货币制度通常被认为是（）。

答案：金铸币本位制13、我国的人民币是从（）开始发行的。

答案：1948年12月1日14、人民币采取的是（）银行券的形式。

答案：不兑现15、欧元的出现对（）提出了挑战。

答案：国家货币主权二、单项选择题：1、与货币的出现紧密相联的是（）A、金银的稀缺性B、交换产生与发展C、国家的强制力D、先哲的智慧答案：B2、商品价值形式最终演变的结果是（）A、简单价值形式B、扩大价值形式C、一般价值形式D、货币价值形式答案：D3、中国最早的铸币金属是（）A、铜B、银C、铁D、贝答案：A4、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（）A、金本位制B、银本位制C、金银复本位制D、金汇兑本位制答案：C5、中华人民共和国货币制度建立于（）A、1948年B、1949年C、1950年D、1951年答案：A6、欧洲货币同盟开始使用“欧元EURO”于（）A、1998年B、1999年C、2001年D、2002年答案：B7、金银复本位制的不稳定性源于（）A、金银的稀缺B、生产力的迅猛提高C、货币发行管理混乱D、金银同为本位币答案：D8、中国本位币的最小规格是（）A、1分B、1角C、1元D、10元答案：C9、金属货币制度下的蓄水池功能源于（）A、金属货币的稀缺性B、金属货币的价值稳定C、金属货币的自由铸造和熔化D、金属货币的易于保存答案：C10、单纯地从物价和货币购买力的关系看，物价指数上升25%，则货币购买力（）A、上升20%B、下降20%C、上升25%D、下降25% 答案：B11、在国家财政和银行信用中发挥作用的主要货币职能是（）A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、贮藏手段答案：C12、下列货币制度中最稳定的是（）A、银本位制B、金银复本位制C、金铸币本位制D、金汇兑本位制答案：C13、马克思的货币本质观的建立基础是（）A、劳动价值说B、货币金属说C、货币名目说D、创造发明说答案：A14、对商品价格的理解正确的是（）A、同商品价值成反比B、同货币价值成正比C、商品价值的货币表现D、商品价值与货币价值的比答案：C15、货币的本质特征是充当（）A、特殊等价物B、一般等价物C、普通商品D、特殊商品答案：B二、多项选择题1、一般而言，要求作为货币的商品具有如下特征（）A、价值比较高B、金属的一种C、易于分割D、易于保存E、便于携带答案：ACDE2、中国最古老的铜铸币的三种形制是（）A、五铢B、布C、刀D、元宝E、铜贝答案：BCE3、信用货币包括（）A、银行券B、支票C、活期存款D、商业票据E、定期存款答案：ABCDE4、货币支付职能发挥作用的场所有（）A、赋税B、各种劳动报酬C、国家财政D、银行信用E、地租答案：ABCDE5、对本位币的理解正确的是（）A、本位币是一国的基本通货B、本位币具有有限法偿C、本位币具有无限法偿D、本位币的最小规格是一个货币单位E、本位币具有排他性答案：ABCDE6、信用货币制度的特点有（）A、黄金作为货币发行的准备B、贵金属非货币化C、国家强制力保证货币的流通D、金银储备保证货币的可兑换性E、货币发行通过信用渠道答案：BCE7、货币的两个基本职能是（）A、流通手段B、支付手段C、贮藏手段D、世界货币E、价值尺度答案：AE8、对货币单位的理解正确的有（）A、国家法定的货币计量单位B、规定了货币单位的名称C、规定本位币的币材D、确定技术标准E、规定货币单位所含的货币金属量答案：ABE9、我国货币制度规定人民币具有以下的特点（）A、人民币是可兑换货币B、人民币与黄金没有直接联系C、人民币是信用货币D、人民币具有无限法偿力E、人民币具有有限法偿力答案：BCD10、货币制度的基本类型有（）A、银本位制B、金银复本位制C、金本位制D、信用本位制E、银行券本位制答案：ABCD三、判断题1、最早的货币形式是金属铸币。

作业练习2答题版本试卷得分1002022.12.22 16:06判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: B答案解释:1.弗里德曼认为货币需求函数不稳定。

正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: B答案解释:2.审核银行业的监管制度不是商业银行股东大会的权限。

正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:3.2．目前的固定汇率制主要表现为钉住汇率制。

正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:4.高利贷信用产生的经济条件是商品货币关系的发达。

错误正确判断题 (2 分) 2分A.5.财政赤字往往会导致基础货币增加。

正确B.正确答案: A答案解释:错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:6.商业银行必须在保证资金安全和正常流动的前提下，追求利润的最大化。

正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:7.商业银行区别于一般企业的重要标志之一就是其高负债。

正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: B答案解释:8.价值尺度和流通手段是货币的两个最基本的职能。

错误正确判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:9.信用货币价值稳定的基础是中央银行提供给社会公众的信用。

正确错误多选分分10.货币发挥支付手段的职能表现在（ ）。

多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.正确答案: A B C D答案解释:工资发放税款交纳贷款发放商品赊销多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.正确答案: A C D答案解释:11.我国政策性银行有（ ）。

中国农业发展银行中国农业银行国家开发银行中国进出口银行多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.E.正确答案: A B C D E答案解释:12.金融市场主体有（ ）。

个人政府及政府机构中央银行银行和非银行金融机构企业多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.正确答案: A B C13.根据名义利率与实际利率的比较，实际利率呈现三种情况（ ）。