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第1篇一、背景随着我国金融市场的快速发展，基金行业日益壮大，基金产品种类繁多，销售渠道广泛。
然而，在蓬勃发展的背后，基金销售过程中也暴露出诸多法律风险。
本文将以某基金公司违规销售案为例，分析基金销售过程中可能存在的法律风险。
二、案情简介2018年，某基金公司（以下简称“甲公司”）在销售一款名为“稳健收益”的基金产品时，违反了以下规定：1. 未按照规定进行风险提示：甲公司在销售过程中，未对投资者充分揭示该基金产品的投资风险，导致部分投资者在不知情的情况下购买了高风险基金产品。
2. 未履行投资者适当性管理义务：甲公司在销售过程中，未对投资者进行风险评估，未根据投资者的风险承受能力推荐合适的产品，导致部分投资者购买了与其风险承受能力不符的基金产品。
3. 涉嫌虚假宣传：甲公司在宣传材料中，对“稳健收益”基金产品的业绩进行夸大宣传，误导投资者。
4. 违规收取费用：甲公司在销售过程中，违规收取投资者申购费、赎回费等费用。
三、法律依据1. 《中华人民共和国证券投资基金法》第二十七条规定：“基金管理人、基金销售机构应当向投资者充分揭示基金产品的风险，不得虚假宣传、误导投资者。
”2. 《证券投资基金销售管理办法》第三十二条规定：“基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力，向投资者推荐合适的产品。
”3. 《证券投资基金销售管理办法》第三十三条规定：“基金销售机构不得收取申购费、赎回费等费用。
”四、案例分析1. 风险提示不到位：甲公司在销售过程中，未充分揭示基金产品的风险，导致投资者在不知情的情况下购买了高风险产品，违反了《证券投资基金法》第二十七条的规定。
2. 投资者适当性管理缺失：甲公司在销售过程中，未对投资者进行风险评估，未根据投资者的风险承受能力推荐合适的产品，违反了《证券投资基金销售管理办法》第三十二条的规定。
3. 虚假宣传：甲公司在宣传材料中，对基金产品的业绩进行夸大宣传，误导投资者，违反了《证券投资基金法》第二十七条的规定。
压力沟通的要素返回上一级多选题（共2题，每题20分）判断题(共3题，每题20分）1 . 谈判要预留一定的弹性范围.对错我的答案：对2 。
压力沟通是压力之下和利益攸关人进行的非常有战略的、有目标的一次系统沟通。
对错我的答案：对3 。
说服的概念是指：当对方的观点原来是A，经过你的这一段说服后变成了B。
对错我的答案：对压力沟通的要素返回上一级多选题（共2题,每题20分)1 。
压力沟通的属性有：(）.A.沟通判断题（共3题，每题20分）1 。
压力沟通是压力之下和利益攸关人进行的非常有战略的、有目标的一次系统沟通.对错我的答案：对2 。
谈判要预留一定的弹性范围。
对错我的答案：对3 。
说服的概念是指：当对方的观点原来是A，经过你的这一段说服后变成了B。
对错我的答案：对代销金融产品适当性管理实务及案例分析返回上一级单选题(共2题，每题20分）1 。
证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料.A。
10B。
7C.5D。
3我的答案：C多选题(共1题,每题20分)1 。
以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是( ）。
A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认D。
应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期,分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者我的答案: BCD判断题(共2题,每题20分）1 。
投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的,所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果,并拒绝向其销售产品或者提供服务。
代销金融产品适当性管理实务及案例分析其分析环节有以下：一、了解客户环节（一）金融机构是否对金融消费者提供的各类信息负有主动审核义务湖南省长沙市中级人民法院（2019）湘01民终11495号民事判决书中认定没有证据证明财富证券公司在纪某填写申请开立账户、签署具体业务合同、办理具体业务时未尽到适当性义务、存在相关审核义务的瑕疵。
“（不）存在相关审核义务瑕疵”的表述表明，司法机关认为金融机构在了解客户阶段负有对投资者提供信息的主动审核义务。
《证券期货投资者适当性管理办法》第六条开放式列举金融机构应当了解投资者的信息，但无论该办法还是《九民纪要》均未规定金融机构对投资者提供的全部信息负有主动核实义务。
笔者认为，金融机构所须了解的绝大部分信息只能由投资者自行提供，金融机构基本难以自行获取核实。
但对于可以通过公开渠道查实的诸如自然人身份信息、法人工商信息、是否失信、在本金融机构的投资经验以及存在明显疑点、矛盾的信息，金融机构应当主动予以核实，难以自行核实的应当要求投资者说明。
（二）投资者无案涉金融产品投资经历，不能直接推定其了解案涉金融产品的风险北京市第一中级人民法院（2018）京01民终8761号民事判决书认定王某虽多次购买理财产品，但其所购买的理财产品均非本案涉诉基金。
其之前购买理财产品的事实，并不能导致其对本案涉诉基金的相关风险有所了解。
后北京市高级人民法院（2019）京民申3178号民事裁定书虽未明确阐述购买非涉案产品是否属于投资经验但同样得出以往购买其他产品的经历不能导致投资者了解涉诉基金风险。
该判决中，法院并未将投资者认购其他类型金融产品的经历作为在认购案涉产品时的投资经验。
这将导致投资者凡认购从未投资过的金融产品都没有同一产品投资经验，同样不能理解新认购产品风险，金融机构就此承担责任的处境。
笔者认为，监管规定并未限定投资经验的认定范围，前述案例对于投资经验的认定过于局限和狭隘。
投资的本质特征在于收益的不确定性，凡收益具有不确定性的投资，均可视为投资经验。
C17037S寄售金融产品的适当性管理实践单选题，共3个问题，每个问题10分，1.私募基金合格投资者的标准。
A.投资单个私募基金的金额不少于人民币100万元B.净资产不低于1000万元的机构C.金融资产不低于300万元或最近三年平均个人收入不低于50万元的个人D.从事证券，期货，黄金，外汇和其他相关市场的投资和交易超过两年的个人，并且在过去的12个月中进行不少于40次证券交易的个人2.关于建立以佣金为基础的金融产品销售机构，以下说法是错误的。
A.产品审核委员会主要负责金融产品发行人和金融产品的准入B.产品评估委员会是证券公司以佣金形式出售金融产品的最高决策机构。
C.主管部门负责证券公司金融产品委托销售的制度建设D.产品审核委员会负责金融产品发行人的尽职调查3.信托产品合格投资者的标准。
A.依法设立的自然人，法人或其他组织，信托计划中的最低投资额不少于人民币100万元B.个人或家庭的金融资产在买卖时总额超过人民币一百万元，并可以提供有关财产证明的自然人C.最近三年个人年收入超过20万元的自然人，可提供相关的收入证明D.最近三年内，夫妻年总收入超过20万元的自然人，可以提供相关的收入证明多项选择题，共4个问题，每个问题10分，1.促进私人资金的禁止行为包括a，B，C，D等。
A.禁止公开推荐和变相公开推荐B.禁止承诺投资者不会遭受任何损失并承诺最低回报1/3页C.禁止发布个人，法人或其他组织的祝贺词，赞美词或推荐词D.禁止非机构雇用的人员提升私人资金2.证券公司及其销售人员只能针对非特定客户a，B，C，D。
A.介绍私人基金经理的品牌，发展策略，投资策略，管理团队和高级管理人员信息B.本文介绍了中国基金业协会发布的注册私募股权基金的基本信息C.推荐与风险识别和风险承受能力不匹配的私人基金D. 3.适当管理的基本内容包括a，B，C，D等。
A.了解投资者并分类客户B.了解产品或服务并对其进行评级C.投资者与产品或服务之间的风险匹配D.明确表示投资者承担自己独立判断带来的风险4.金融产品的尽职调查主要包括a，B，C，D，e等。
违规经营投资责任追究案例集1. 案例一：某公司违规投资导致巨额亏损某公司在未经过严格的风险评估和审批程序的情况下，将大量资金投入到高风险的投资项目中，结果导致公司巨额亏损。
监管部门对该公司进行了调查，最终责令该公司承担全部损失，并对相关责任人进行了追究。
2. 案例二：某银行违规销售理财产品某银行在销售理财产品时，未向客户充分披露产品的风险和收益情况，导致客户投资失败。
监管部门对该银行进行了调查，最终责令该银行承担全部损失，并对相关责任人进行了追究。
3. 案例三：某基金公司违规操作导致投资者损失某基金公司在操作基金时，未按照规定的投资范围和比例进行投资，导致投资者损失。
监管部门对该基金公司进行了调查，最终责令该公司承担全部损失，并对相关责任人进行了追究。
4. 案例四：某证券公司违规操作导致客户损失某证券公司在操作客户账户时，未按照客户的风险承受能力和投资目标进行投资，导致客户损失。
监管部门对该证券公司进行了调查，最终责令该公司承担全部损失，并对相关责任人进行了追究。
5. 案例五：某保险公司违规销售保险产品某保险公司在销售保险产品时，未向客户充分披露产品的保障范围和责任限制，导致客户投保失败。
监管部门对该保险公司进行了调查，最终责令该公司承担全部损失，并对相关责任人进行了追究。
6. 案例六：某信托公司违规操作导致投资者损失某信托公司在操作信托产品时，未按照规定的投资范围和比例进行投资，导致投资者损失。
监管部门对该信托公司进行了调查，最终责令该公司承担全部损失，并对相关责任人进行了追究。
7. 案例七：某私募基金公司违规操作导致投资者损失某私募基金公司在操作基金时，未按照规定的投资范围和比例进行投资，导致投资者损失。
监管部门对该私募基金公司进行了调查，最终责令该公司承担全部损失，并对相关责任人进行了追究。
8. 案例八：某互联网金融平台违规操作导致投资者损失某互联网金融平台在操作投资产品时，未按照规定的投资范围和比例进行投资，导致投资者损失。
商业银行代销产品之适销性法律问题探讨随着金融市场的不断发展，商业银行逐渐成为了广大投资者眼中值得信赖的代理人。
商业银行代销产品不仅丰富了投资者的投资选择，同时也为银行带来了丰厚的收益。
然而，商业银行代销产品在实践中也存在一些适销性法律问题，具体表现在以下几个方面：一、产品适用性问题商业银行代销产品的适用性对于投资者来说是相当重要的，因为适用性决定了产品是否能够满足投资者的需求和目标。
商业银行在代销产品时，应当对每个产品的适用对象和投资风险进行充分的调研和评估，确保产品的风险等级明确、收益稳定，同时根据不同的投资者风险承受能力，提供相应的产品选择。
否则，商业银行行为可能会违反《证券投资基金法》等金融管理法律法规中的相关规定，导致投资者的投资目标无法实现或投资亏损。
二、信息披露问题商业银行代销产品需要披露的信息主要包括：产品的基本情况、风险等级、收益率、投资方向、投资标的、管理费用、风险提示、提前赎回等权利与义务。
商业银行作为代理人，应当对投资者进行产品详细的信息披露，切勿隐瞒或歪曲事实。
商业银行代销产品必须在产品说明书中，以清晰明了的方式向投资者披露产品的相关信息，并将信息披露作为职业道德和法律法规的基本规范。
如果商业银行没有充分履行信息披露义务，可能会导致投资者损失，同时也可能违反《证券法》、《商业银行法》等相关规定。
三、收费问题商业银行代销产品是否合理收费是一个需要认真考虑的问题。
商业银行代销产品通常会涉及到各类费用，包括管理费、销售员提成、托管费等。
商业银行应当根据各类费用的比例来确定最终的收费费率，并明确告知投资者。
商业银行收取的各类费用应当符合相关法规和规定，商业银行应当确保收费不变相当，不得妨碍投资者投资和退出的自由度。
否则，商业银行可能会违反《商业银行法》、《证券法》等相关规定，导致投资者的利益受损。
综上所述，商业银行代销产品在实践中需要注意适用性、信息披露、收费等方面的问题，商业银行应当充分履行法律法规规定的各项责任，保障投资者的利益，维护金融市场的稳定和运行。
关于辉山乳业的金融违法违规案例分析2016年12月16日和19日，美国本土做空组织浑水集团发表的两份长达六十页的报表显示，辉山乳业的公司估值几乎为零。
这份报道的重点在于揭露辉山乳业的四大丑闻：一、虚增的财政收入和过度的资金投入。
辉山乳业的财务造假行为可以归结为四个主要原因：一、大股东滥用了企业的资金；二、杠杆水平太高，使得其面临着违约的风险；三、将超标的股票抵押给了融资方；四、随后辉山乳业的股票遭遇了剧烈的下挫，导致其被迫暂时停止交易。
辉山乳业在一份财务报表后，其股票表现出了小幅的波动。
但是，在3月24日，辉山乳业的股票在短时间里暴跌了85%，振幅达到91.43%，导致其股价蒸发达到了320亿港元。
随后，辉山乳业对此作出了澄清，声明所谓的大股东挪用资金和单据造假都是虚构的。
3月31日，辉山乳业发布了一份重要的声明：在董事会获得有关公司当日的财务报表以及其他相关信息的支撑下，该公司的停牌期限将一直延长。
尽管近年来A股市场出现了一些财务欺诈的情况，但仍有许多公司存在这种现象。
其中，欣泰电器、华锐风电、海联讯、天丰环保、新大地、万福生科、天能技术、绿大地、胜景山河、振隆特产都曾被曝光过，他们的欺诈手段包括：虚报营收、营业收入、资产总额，甚至捏造客户及供货商信息，伪装资金流动情况，还有篡改收益的情况。
随着财务造假的日益严重，2016年证监会的内部培训指出，一些律师的尽职调查缺乏实质性，逻辑不够严谨。
因此，本文将重点讨论几种常见的财务造假行为，以及应当注意的法律问题。
一、通过夸大利润、营收、资产规模等手段，来满足发行的要求。
例如天能技术的财务造假手法是增加财务报告收入金额、增加盈利。
当中重点是包括3个光电建设项目——应县大道灯光亮化工程建设、朔州金沙花卉园灯饰工程建设和朔州和谐小镇灯光亮化工程建设。
天能技术由于编造用作入账凭据的建设工程支付书和虚拟销售回款等，在以上3个建设项目的财务管理账册中有弄虚作假记录，虚增财务报表总收入8564万元，虚增利润金额3815万元。
代销金融产品适当性管理实务及案例分析C19053S 代销金融产品适当性管理实务及案例分析1:证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ AA.每半年B.每一年C.每两年D.不定期2:在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？添加微信查看全部答案A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排3:以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
添加微信查看全部答案A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者4:私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
添加微信查看全部答案A.6B.12C.24D.365:证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
添加微信查看全部答案A.10B.7C.5D.36:对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
DA.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工。
压力沟通的要素返回上一级多选题（共2题，每题20分）判断题（共3题，每题20分）1 . 谈判要预留一定的弹性范围。
对错我的答案：对2 . 压力沟通是压力之下和利益攸关人进行的非常有战略的、有目标的一次系统沟通。
对错我的答案：对3 . 说服的概念是指：当对方的观点原来是A，经过你的这一段说服后变成了B。
对错我的答案：对压力沟通的要素返回上一级多选题（共2题，每题20分）判断题（共3题，每题20分）1 . 压力沟通是压力之下和利益攸关人进行的非常有战略的、有目标的一次系统沟通。
对错我的答案：对2 . 谈判要预留一定的弹性范围。
对错我的答案：对3 . 说服的概念是指：当对方的观点原来是A，经过你的这一段说服后变成了B。
对错我的答案：对代销金融产品适当性管理实务及案例分析返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明多选题（共1题，每题20分）1 . 以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者我的答案：BCD判断题（共2题，每题20分）1 . 投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
对错我的答案：对2 . 对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。
对错我的答案：错代销金融产品适当性管理实务及案例分析返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？A.每半年B.每一年C.每两年D.不定期我的答案：A2 . 证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A.10多选题（共1题，每题20分）1 . 以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者我的答案：ABCD判断题（共2题，每题20分）1 . 投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
对错我的答案：对2 . 证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。
对错我的答案：对服务实体经济，建设高质量的交易所债券市场返回上一级单选题（共1题，每题20分）多选题（共2题，每题20分）1 . 2018年以来，交易所债券市场违约主体中民营企业占比较高，其违约的主要原因可归纳为以下（）方面。
A.举债扩张激进B.内部治理失范C.少数粉饰报表D.融资环境紧张我的答案：ABCD2 . 我国债券市场经过多年发展，呈现以下（）特征。
A.债券品种丰富化B.交易方式多元化C.市场发行量、托管量和交易量迅速增长D.投融资主体日益扩大我的答案：ABCD判断题（共2题，每题20分）1 . 相较于交易所债券市场，银行间债券市场债券品种、结构更加完备。
对错我的答案：对2 . 截至2018年9月底，我国债券市场总规模为全球第二，仅次于美国。
对错我的答案：对服务实体经济，建设高质量的交易所债券市场返回上一级单选题（共1题，每题20分）多选题（共2题，每题20分）1 . 与银行间债券市场相比，交易所债券市场具有以下（）特征。
A.以信用债为主体的市场B.债券品种结构更加完备C.投资者结构更加多元化D.非银机构管理流动性的重要平台我的答案：ABCD2 . 2018年以来，交易所债券市场违约主体中民营企业占比较高，其违约的主要原因可归纳为以下（）方面。
A.举债扩张激进B.内部治理失范C.少数粉饰报表D.融资环境紧张我的答案：ABCD判断题（共2题，每题20分）1 . 截至2018年9月底，我国债券市场总规模为全球第二，仅次于美国。
对错我的答案：错2 . 目前交易所债券市场的利率债占比最高。
对错我的答案：错以公募基金为底层资产的资产配置返回上一级单选题（共1题，每题20分）1 . 不同人生阶段个人的投资目标、经济状况、收入情况、财富的积累程度、对风险主观和客观的承受能多选题（共2题，每题20分）1 . 以公募基金为底层资产的资产配置，在何种情况下，需要进行动态再平衡？（）A.投资者投资偏好发生了较大的变化时B.投资者风险承受能力发生了较大的变化时C.宏观经济和资本市场基本面变动较大时D.组合中各类资产的实际比例逐渐偏离战略资产配置基准时我的答案：ABCD2 . 筛选优质公募基金时，若基于持仓定性分析偏股类基金，重点可以分析基金的（）。
A.股票风格B.行业风格C.杠杆率D.持股风格我的答案：ABD判断题（共2题，每题20分）1 . B-L模型在均衡收益基础上，通过引入投资者观点修正了期望收益，使得马克维茨组合优化中的期望收益更为合理，而且还将投资者观点融入进模型，在一定程度上是对马克维茨组合优化理论的改进。
（）对错我的答案：对2 . 单一资产的收益和风险总是同向变化，预期收益越高，风险越大。
（）对错我的答案：对以公募基金为底层资产的资产配置返回上一级单选题（共1题，每题20分）1 . 不同人生阶段个人的投资目标、经济状况、收入情况、财富的积累程度、对风险主观和客观的承受能力各有不同，在（）的投资者风险承受能力相对较低。
A.财富积累期B.财富巩固期多选题（共2题，每题20分）1 . 以公募基金为底层资产的资产配置，在何种情况下，需要进行动态再平衡？（）A.投资者投资偏好发生了较大的变化时B.投资者风险承受能力发生了较大的变化时C.宏观经济和资本市场基本面变动较大时D.组合中各类资产的实际比例逐渐偏离战略资产配置基准时我的答案：ABCD2 . 筛选优质公募基金时，若基于持仓定性分析偏股类基金，重点可以分析基金的（）。
A.股票风格B.行业风格C.杠杆率D.持股风格我的答案：ABD判断题（共2题，每题20分）1 . 均值—方差模型是由H.M.Markowitz（哈里·马科维茨）在1952年提出的风险度量模型，是现代资产配置理论的基石。
（）对错我的答案：对2 . 把不同类别的资产纳入一个投资组合时，资产之间的低相关性将改善投资组合的收益和风险特征。
（）对错我的答案：对投资银行类业务从业人员违规执业案例分析返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 独立财务顾问应当结合上市公司重大资产重组当年和实施完毕后的第一个会计年度的年报，自年报披多选题（共2题，每题20分）1 . 证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，（）。
A.责令改正B.没收业务收入C.暂停或者撤销证券服务业务许可D.处以业务收入一倍以上五倍以下的罚款我的答案：ABCD2 . 证券公司应当树立并坚守以下（）合规理念。
A.全员合规B.合规从管理层做起C.合规创造价值D.合规是公司的生存基础我的答案：ABCD判断题（共1题，每题20分）1 . 证券公司开展债券一、二级市场业务应当在部门设置、人员等方面严格分离，建立了完善的信息隔离机制的，可以由同一名高级管理人员分管债券一、二级市场业务。
对错我的答案：错投资银行类业务从业人员违规执业案例分析返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，参照《刑法》规定以（）罪处罚。
A.职务侵占罪B.非国家工作人员受贿罪C.破坏金融机构管理秩序罪D.破坏证券、股票、债券的发行、管理、买卖秩序罪我的答案：A2 . 独立财务顾问应当结合上市公司重大资产重组当年和实施完毕后的第一个会计年度的年报，自年报披露之日起（）日内，对重大资产重组实施的相关事项出具持续督导意见，并予以公告。
A.5B.10C.15多选题（共2题，每题20分）1 . 证券从业人员在任期或者法定限期内，不得（）。
A.直接或者以化名持有股票B.借他人名义持有股票C.买卖股票D.收受他人赠送的股票我的答案：ABCD2 . 禁止任何人以下列（）手段操纵证券市场。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.以其他手段操纵证券市场我的答案：ABCD判断题（共1题，每题20分）1 . 证券公司开展债券一、二级市场业务应当在部门设置、人员等方面严格分离，建立了完善的信息隔离机制的，可以由同一名高级管理人员分管债券一、二级市场业务。
对错我的答案：错国际投行金融科技战略及应用返回上一级单选题（共1题，每题20分）多选题（共1题，每题20分）1 . 摩根大通致力于数字化转型，大力发展金融科技，主要有哪方面的深层原因？（）A.客户是数字化的关键驱动因素B.集团自身可以从数字化中获益C.数字化为个人客户带来更多价值D.数字化让企业客户获得更好的服务我的答案：ABCD判断题（共3题，每题20分）1 . 了解国际投行金融科技战略及应用，有利于我国证券公司借鉴国际先进经验，在开放形势下通过金融科技打造核心竞争力、构建企业护城河。
对错我的答案：对2 . API经济是基于API（Application Programming Interface，应用程序编程接口）技术所产生的经济活动的总和。
