政府平台融资需资料清单(2014)

资料收集篇资料收集是业务环节中重要的一环，资料清单依据不同的项目有所差别，但其差别并不大。

资料清单主要包括前期三大类资料及后期项目相关资料：一、基础资料主要包括：1、营业执照（正副本）复印件；2、组织机构代码（正副本）复印件；3、税务登记证（正副本）复印件；4、开户许可证复印件；5、贷款卡复印件；6、法人代表身份证复印件；7、企业公司章程复印件(包括原始章程以及后续的修正案)；8、企业验资报告复印件（包括原始报告以及后续的增资验资报告）；9、企业介绍：基本情况介绍（企业组织架构、主营业务介绍）、营业收入按类别提供明细；10、最新的征信报告。

11、借款及对外担保（机构、金额、期限、利率、担保方式）12、承租人和政府签订的代建合同、回购协议（如有）；二、财务相关资料主要包括：1、近三年本级及合并财务审计报告、最新月报财务报表及科目明细。

（必须）2、增值税纳税申报表：近三年12月份及近半年的增值税纳税申报表；近三年12月份及近半年的增值税纳税申报系统电脑截屏；3、企业所得税纳税申报表：近三年12月份及近半年的企业所得税纳税申报表4、水/电费单：近一年交费单5、银行流水：近半年对公账户银行流水、近半年的主要对私账户银行流水，能反映公司实际现金流量的账户；按月打（显示日期、借贷方、金额、余额、交易对手、交易类型、当月借贷合计、银行盖章）6、固定资产明细：土地、房产、设备清单、提供相应的证件7、上下游客户：前五大上下游客户名单及最新购销合同（明细中包含：客户名称、购销产品、年度购销金额、占比、账期）8、去年年度主营业务收入及主营业务成本明细三、财政预算资料1、承租人以及担保人直属政府的近三年以及最新月份的财政收支决算总表；2、承租人以及担保人直属政府的上年末地方债务系统统计表；3、承租人以及担保人直属政府的本年度财政预算；4、承租人以及担保人直属政府本年度重点项目明细表。

四、项目相关资料1、租赁业务项下的标的物评估报告、清单；2、承租人和政府签订的代建合同、回购协议（如有）；3、政府同意承租人此次融资业务的批复文件；4、财政局关于承租人此次融资业务的支付承诺函。

一房地产等在建工程 :贷款申请及还款计划(贷款多少用几年用什么做抵押资金用途还款来源及计划)四证一卡:营业执照税务登记证组织机构代码证银行登记证贷款卡五证:土地证用地规划许可证建设工程规划许可证施工许可证预售许可证开发商资质企业章程股东报告验资报告财务报表去年(12月份跟本年近一个月 )纳税报表利润表负债表半年的对账单二、企业相关资料1.企业资质文件(复印件盖章)A、营业执照；B、代码证；C、法人证书2.企业所涉及行业的专业资质文件3.企业概况4.主要产品简介(图片说明或照片)5.产品质量检验文件6.主要固定资产清单7.金融资信8.主要干部情况、科技人员构成9.专利、技术的所有权、使用权文件或合同、协议10.奖励与荣誉(照片或复印件)二、项目相关资料1.项目简介2.项目主要批文及可行性报告3.项目相关立项审批文件4.项目进行情况说明5.投资环境(交通、水、电、通讯及配套服务等)6.当地政府相关优惠政策文件三、融资项目对象1. 国家鼓励发展的高新技术产业2. 经济效益好、发展潜力大的中小型科技企业3. 技术创新、具有自主知识权、未来产品市场前景广阔项目4. 以高新技术改造传统产业的项目四、项目基本要求1.有实际的研究或生产行为2.产品市场前景好,能迅速形成产业化规模3.产权清晰,知识产权明确4.具有可持续发展的竞争优势5.具有开放先进的管理理念和团结、协调的高素质管理团队五、融资所需提供资料1.服务需求文字说明2.营业执照副本复印件(加盖公章)3.企业代码证本复印件(加盖公章)4.银行开户许可证5.法人身份证复印件6.项目简介7.项目可行性研究报告8.商业计划书9.相关立项审批文件10.资产负债表11资产明细表12.专利证书13房产证书14.项目融资授权委托书(根据项目的不同会需要上述资料中的部分)六、融资项目资料要求1.各种资料必须保证有合法来源2.提供的融资项目必须真实可靠、资料完整3.必须保证是第一手资料。

政府平台融资所需资料清单
一、融资主体
1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、法人身份证、贷款卡卡号复印件
2、公司章程、验资报告复印件
3、公司简介、历史沿革、经营状况、参股控股等情况介绍
4、主要股东或实际控制人公司简介
5、公司近三年审计报告及最近一期财务报表
6、银行授信情况及对外借款明细
7、银监对公司融资平台性质的认定文件复印件
8、对外担保情况
二、项目情况
项目情况：可行性研究报告、政府相关批文、公路涉及到的拆迁情况、土地情况、环评、已投入项目资金汇总表及付款凭证复印件、未来需要投入的资金规模及其来源安排、项目进度、政府还款计划
三、市区财政情况介绍
1、市区财政基本情况介绍及经济情况介绍
2、市区财政局主要负责领导介绍
3、财政实力：近三年及未来三年的财政收支表、刚性支出表、债务余额表、土地出让表、市纳税大户、对外负债及担保（见后页附表）
四、担保方介绍（2A评级机构）
1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、
法人身份证、贷款卡卡号复印件
2、公司章程、验资报告复印件
3、公司简介、历史沿革、经营状况、股权结构等情况介绍
4、公司近三年审计报告及最近一期财务报表
5、公司对外借款及担保情况
6、同意融资的担保文件。

政府平台公司项目贷款所需清单
一、借款人
1.营业执照（正副本）、组织机构代码证、税务登记证（国
税、地税正副本）、开户许可证、贷款卡复印件、机构信用代码证
2.法人代表证明书、签字样本及法人代表身份证复印件
3.公司章程
4.验资报告
5.对外借款明细、担保明细以及未决诉讼等重大事项声明书
6.近三年审计报告（2011-2013年）
7.最近一期财务报表（2014年最近一期）
8.财政承诺函
9.人大决议
二、担保人（如有）
1.营业执照（正副本）、组织机构代码证、税务登记证（国
税、地税正副本）、开户许可证、贷款卡复印件、机构信用代码证
2.法人代表证明书、签字样本及法人代表身份证复印件
3.公司章程
4.验资报告
5.对外借款明细、担保明细以及未决诉讼等重大事项声明书
6.2011-2013年审计报告（近三年年报）、最近一季度（2014
年最近一季度）财务报表
三、抵押物
1、土地证
2、评估报告
四、项目资料
1.政府相关主管单位批复复印件（发改委、国土局、环保局
等单位）
2.可行性研究报告
3.选址意见书
4.建设用地批准书
5.建设工程规划许可证
6.建设用地规划许可证
7.建设工程施工许可证
要求：
1.规模限制：单笔融资额度不能超过上年一般财政收入的
15%，累计不超过40%；
2.地域要求：地级市以上
3.融资平台要求：资产负债率不超过80%，市级平台以上、
风险判断为全覆盖
4.出让地抵押，抵押率不超过50%
5.市（区/县）人大决议、市财政担保。