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蓝色商务风银行合规内控管理培训PPT模板

银行
美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产；雷曼兄弟倒闭；美林证券被吞并；AIG被国有化；因97年金融危机倒闭……10家韩国商业银行；16家印尼商业银行；56家泰国财务公司；因利率风险而倒闭的保险公司；日产生命、东邦生命；第百人寿、千代生命；因道德风险而倒闭的金融机构；英国巴林银行；
失败
树合规风做合规人
合规管理
01
02
合规管理工作实践
WORK PRACTICE
01
02
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立
中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业
PART 03
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
树合规风做合规人
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
供应商
更苛刻条件，质量变差
监管部门
惩罚，限制业务开展
股东
股价降低
顾客
减少和我们做生意的意愿
职员
忠诚度减弱，或服务态度变差
债权人
更少投资，更高利息
树合规风做合规人
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
是银行构建全面风险管理体系的基础；是构建有效内部控制机制的基础和核心；是银行安全稳健运行的重要基础；
有效的合规风险管理机制
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理；促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营；

银行新员工合规管理培训教育课件ppt模板

中去，
进行新
一轮讨
论。
在此过程中，小组的每个同学都互相在此过程中，小组的每个同学都互相交流，贡献自己的想法，把
交流，自己发
贡献自现的问
己的想题扩大
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在此过程中，小组的每个同学都互相交流，贡献自己的想法，把自己发现的问题扩大到更大范围，也听取他人的意见，思考他人提出的问题，把自己的想法与大家的想法连接起来。然后再自由组合，除主持人外其他组员分散到其他小组中去，进行新一轮讨论。
在此过程中，小组的每个同学都互相在此过程中，小组的每个同学都互相交流，贡献自己的想法，把
在此过程中，小组的每个同学都互相交流，贡献自己的想法，在把此自过己程发中现，的小问组题的扩每大个同到学更都大互范相围交，流也，听贡取献他自人己的的意想见法，，思把考自他己人发提现出的的问问题题扩，大把到自更己大的范想围法，与也大听家取的他想人法的连意接见起，来思。考然他后人再提自出由的组问合题，，除把主自持己人的外想其法他与组大员家分的散想到法其连他接小起组来中。去然，后进再行自新由一组轮合讨，论除。主持人外其他组员分散到其他小组中去，进行新一轮讨论。

内控合规管理-银行培训课件

体要求三、典型案例分析
3
一、内部控制的产生与发展
（一）从互相牵制到全面控制
雏形是内部牵制系统：以任何个人或部门不能单独控制任何一项或一部分业务权力的方式进行组织上的责任分工，每项业务通过正常发挥其他个人或部门的功能进行交叉检查或交叉控制。
两个基本假设：两个或两个以上的人或部门无意识地犯同样错误的机会可能性很小；两个或两个以上的人或部门无意识地合伙舞弊的可能性也大低于一个人或部门的可能性。
从文化的角度，人们也逐渐认识到，控制不再是套在自己身上的枷锁，相反它已成为管理人员的助手。控制可用于自我衡量，能激励人们改进工作。良好的控制不仅保护企业，也保护员工。
5
一、内部控制的产生与发展
（二）内部控制整体框架
1992年，COSO委员会提出著名的COSO报告：《内部控制整体框架》，首次把内部控制从原来的平面结构发展为立体架构模式。
21
内部控制基本要素－－信息与沟通
加强信息系统建设
健全信息生成和保护机制
完善信息质量保证机制
Title in here
加强客户端安全控制
Text in here
加强对信息的保护与安全控制
Text in here
22
内部控制基本要素－－信息与沟通
加强信息保密管理
建立有效的内部信息交流机制
建立有效的对外信息交流机制
Title in here
健全反舞弊机制
建立举报投诉和举报人保护机制
Text in here
23
二、（二）xx银行内部控制与合规管理（续）
合规管理－－基本概念
➢合规，是指本行的各项经营管理活动与规则和准则相一致。规则和准则，是指适用于银行经营活动的各项监管规则、自律性组织的行业准则、行为准则、职业操守以及本行各行规章制度。 ➢合规风险是指本行因没有遵循规则或准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

2024年银行内控合规管理ppt培训课件

• 加强员工教育和培训：银行应加强对员工的合规意识和风险意识教育，提高员工的业务素质和职业道德水平。同时，应定期对员工进行培训和考核，确保员工具备履行岗位职责的能力。
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续跟踪合规风险的变化情况，及时向高层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应的应对措施和整改方案，确保问题得到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用风险等。这些风险事件往往由于内控合规管理不到位而引发，给

银行内控合规管理PPT培训课件

中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责合规风险预警工作委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施。预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司日产生命、东邦生命第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构英国巴林银行
对一个企业而言，有三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地方政府规章及其他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念内规
我行合规制度体系
合规管理基本政策
合规管理具体制度
法律合规指引
操作与合规手册
符规措施
合规报告制度合规绩效考核制度
合规问责制度诚信举报制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的纵容去打烂更多的窗户。二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会烫得立即将手缩回一样。三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。

《银行内控合规管理》PPT课件

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哈勃天文望远镜案例
►是管理出了问题，控制出了问题
►这个案例是管理学关于“控制”的经典案例。很能说明控制的价值和意义。如果在项目运作过程中航天管理局、镜片公司、具体操作人员做好管理、控制，对项目运行过程进行监控，纠正出现的偏差，问题是完全可以避免的。
.
1.1 什么是内部控制
1.1.1 什么是管理
程：肉眼---地基望上，发射后沿着轨
远镜--太空望远镜。道绕地球运行，摆
脱了大气湍流与散
►哈勃太空望远镜在人类天文史上，具有划时代的意义。
射等地面观测条件的限制，因此其获得的天文影像较之地基望远镜有质的
飞跃。
.
哈勃天文望远镜案例 ►1990年4月，哈勃望
远镜发射升空。美国航天管理局发现，望远镜的主镜片存在缺陷。主镜片中心过于平坦，导致成像模糊。 ►遥远的星体无法像预期那样清晰地聚焦，造成一半以上的实验和许多观察项目无法进行。
3.
Part 1 什么是内控合规管理
➢1.1 什么是内部控制
2
Click to add title
➢1.2 什么是合规、合规管理
3
Click to add title
➢1.3 内部控制与合规管理
Click to add title
➢1.4 内控与审计、风险的关系
4.
1.1 什么是内部控制
什么是管理什么是控制、内部控制
►具有讽刺意味的是，这个项目并没有时间上的压力，完全有足够的时间发现这个错误。实际上，镜片的粗磨1978年就开始了，到1981年才抛光完毕，之后，由于“挑战者号”航天飞机失事，完工后的望远镜又在地上待了两年。但是没有人发现这个错误！！

银行内控合规管理培训课件

晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果: 主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。省分行行长引咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
合规基本概念
合规风险和其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
合规基本概念
合规风险和其它风险
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。
1 1
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及由于外部事件造成损失的
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银行合规内控管理培训
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目录
01 合规管理基础知识 02 我行合规管理工作实践 03 合规从我做起
01
合规管理基础知识
合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。 ——银监会《商业银行合规风险管理指引》
风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的风险。
3
合规基本概念
合规风险管理
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险根据其特殊性分别给予4-8%的容忍度，原因在于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性。 2.管理的依据不同：三大风险的管理工具较多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据较为单一，即只有“规”。

银行新员工合规管理培训教育课件PPT资料

夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了。看!荷叶你挨着我，我挨着你，像一个个圆盘，又像一把把撑开的小绿伞。荷叶间，在荷茎的支撑下， “出淤泥而不染”的荷花冒出来了! 夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了。看!荷叶你挨着我，我挨着你，像一个个圆盘，又像一把把撑开的小绿伞。荷叶间夏，天在，荷骄茎阳的似支火撑，下池，塘“被出荷淤叶挤泥满而了不。染看”!的荷荷叶花你冒挨出着来我了，!我挨着你，像一个个圆盘，又像一把把撑开的小绿伞。荷叶间，在荷茎的支撑下， “出淤泥而不染”的荷花冒出来了!
泥而不
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荷花冒
出来了!
夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了。看!荷叶你挨夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了。看!荷叶你挨着我，我挨着你，像一个个
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农村合作银行新员工内部控制培训课件

一、内部控制概念
（七）内部控制的执行与保障一是健全各项内控制度流程。内部控制制度与流程应满足以下要求： 1 .与机构的经营宗旨和发展战略相一致 2 ．体现持续改进内部控制的要求 3 ．符合现行法律法规和监管要求 4 ．体现出侧重控制的风险类型 5 ．体现出对不同地区、行业、产品的风险控制要求 6 .传达给适用岗位的员工，指导员工实施风险控制措施。 7 ．可为风险相关方所获取，并寻求互利合作 8 ．定期进行评审，确保其持续的适宜性和有效性
一、内部控制概念
(2)银行内部控制的定义:
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后
监督和纠正的动态过程和机制。
中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出 “管法人、管风险、管内控、提高透明度”的全新监管理念,不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。
监督会员会
提名委员会
高管层
经营与风险管理委员会授信审查委员会资产负债管理委员会采购管理委员会薪酬与绩效管理会员会
公司及个人条线
授信条线
运营条线业务管理部
授信管理部
运营部
办公室
人力资源部
安全保卫部
合规与风险管理部
内部监察部
中小企业服务
三农服务
个贷
中间业务
风险管理委员会
高级管理层第一道防线经营与风险管理委员会第三道防线
分支机构
业务经营单元
中后台支持保障部门
合规与风险管理部第二道防线
内审部
二、内部控制框架“50－100亿元小型法人机构”
股东代表大会董事会

银行金融业员工合规内控管理培训42页PPT

银行金融业员工合规内控管理培训
16、人民应该为法律而战斗，就像为了城墙而战斗一样。 ——赫拉克利特 17、人类对于不公正的行为加以指责，并非因为他们愿意做出这种行为，而是惟恐自己会成为这种行为的牺牲者。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强者做什么事都横行霸道。— —奥维德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真去和未来文化生活的源泉。 ——库法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一次也不善于度过。— —吕凯特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处，只不过是愈来愈发觉自己的无知。 ——笛卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地走到底，决不回头。 ——左

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01 合规的风险管理
合规风险与其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
合合规的风险管理
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。
01 合规基本概念——外规
行业规划
银行协会制定的银行业行业规则
市场惯例
例如国际贸易惯例跟单信用证同意惯
例UCP 600
诚信与道德原则最高诚信道德标准
01 合规基本概念——内规
我行合规制度体系
合规管理基本政策合规管理具体制度
法律合规指引
操作与合规手册
符规措施
合规报告制度
合规绩效考核制度合规问责制度
02 监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追究刑事责任
01 合规的重要性
案例一
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。省分行行长引咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及由于外部事件造成损失的风险。
信用风险不能履行偿债义务的风险。
01 合规的风险管理
联合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给系银行带来的损失。
成功
银行美国银行、花旗银行 HSBC、瑞银集团苏格兰皇家银行保险安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世）证券业摩根、高盛
重要性
对一个企业而言有三点最重要完善的法人治理结构合规的经营理念严密的风险控制体系
01 合规的重要性
不合规-合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
• 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声
银行誉业损监失督的管风险理。委员会——《商业银行合规风险管理指引》
• 商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财
不务合损规失和声誉损合失规的风风险险。合规风险引发的后果
01 合规的重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产雷曼兄弟倒闭美林证券被吞并 AIG被国有化因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司因利率风险而倒闭的保险公司日产生命、东邦生命第百人寿、千代生命因道德风险而倒闭的金融机构英国巴林银行
诚信举报制度
合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度
01 合规基本概念——合规
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
01 合规基本概念——外规
部门规章/地方政府规章及其他规范性文件
部门规章-国务院各部。中国人民银行
地方政府规章-省/自治区人民政府
其他规范性文件-有权机关制定办法
法律
宪法-全国人大基本法律-全国人大其他法律-全国人大及七
常委会
法规
行政法规-国务院地方性法规-地方人大
及其常委会
01 合规的风险管理
预测、承担和管理风险——银行的基本职能
职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营风险和管理风险，并通过风险管理创造价值
合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险，但不合规一定有风险。
01 合规的风险管理
合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程
周而复始循环过程
16
01 合规的风险管理
有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系的基础是构建有效内部控制机制的基础和核心是银行安全稳健运行的重要基础商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的
有效识别和管理促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营
法律制裁和监管处罚经济损失声誉损失
01 合规的重要性
不合规-对企业造成的后果
更苛刻条件，质量变差
供应商
忠诚度减弱，或服务态度变差
职员
减少和我们做生意的意愿
顾客
股东
股价降低
监管部门惩罚，限制业务开展
债权人更少投资，更高利息
01 合规的重要性
不合规对个人造成的后果
01 行内违规问责: 行政处分（降级、撤职、开除）、罚款
LOGO
Internal Compliance Control Management
银行合规内控PPT
适用于银行员工/金融从业者内部培训PPT模板
汇报人：
目录
合规管理基础知识
01 合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？
主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。 — —银监会《商业银行合规风险管理指引》
01 合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念，《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业