资产配置与保险PPT课件

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不要把鸡蛋放在同一个篮子里
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目录
1、浅说资产配置 2、几种常见家庭理财工具 3、当前保险需求 4、保险配置的意义
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几种常见家庭理财工具
1、股票 2、基金 3、实业
理财工具
4、房产 5、收藏 6、保险
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常见家庭理财工具对比
理财工具 股票
投资金额
收益性
基金
房产
实业
收藏
保险
注：五星为最高等级，最低等级为零。
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忠告：
随身携带，切勿丢失！
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防风挡雨岂能没有保险？
资产配置，可以没有天上掉下的馅饼，也可 以没有汹涌如潮的现金流，但绝不能没有保险！ 风险来临时，保险是最后一根救命稻草，是安全 上岸的一叶扁舟！
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运用保险理念 像呼吸一样自然
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谢谢
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➢ 金融市场上，高收益与高风险就像一对拆 不散的情侣，如胶似漆。投资多元化是必 然，保险是收益加保障的高附加值产品， 它能解决其他理财产品所不能解决的问题 。资产配置必需从保险开始！就在今天， 就在此刻！
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小结：
• 仔细思考几个问题就可以了解资产配置的真谛 ：
• 1、你能熟练运用几种投资工具？ • 2、你有投资的忧患意识吗？ • 3、保险的功能与意义你清楚吗？ • 4、规避投资风险的“诺亚方舟”在哪？
2011年欧债危机、美国逼迫人民币升值
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昨日的伤疤、今日的伤痛……
CPI 6.1%
难以遏制的通胀下，你的口袋还捂得住吗？
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• 投资目的发生变化
收益性
功能性
期望解决更多的问题！
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这 ➢ 转移风险：借力打力
些 ➢ 资产传承：富过三代
问 题
➢ 合理避税：解决遗产税的问题
急 ➢ 合法逼债：不能让经营不善影响自
此时，资产配置的作用就被瞬间放大及凸
显出来。资产配置能最大限度地降低投资者的
投资风险，尽可能保护其投资利益的稳定性。
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投资巨擘这样说配置
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至理名言
沃 伦 巴 菲 特
如果你不是一个职业投资者 ，如果你的资本不足以完全 应付经济动荡及萧条，那么 你就需要尽量合理资产配置 ，保本就是你的第一选择。
——2008在哈弗大学商学院演讲回答提问时说
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风险性
——
保障性
—— —— —— —— ——
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目录
1、浅说资产配置 2、家庭理财工具 3、当前保险需求 4、保险配置的意义
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昨日的伤疤、今日的伤痛……
15%~20%
中国沿海工厂陷入经济缩水关让 世 界 主停潮！
要
经
2008年世界金融风暴
济 体
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昨日的伤疤、今日的伤痛……
外币储备加剧缩水，国民的 血汗钱有蒸发的危险！
资产配置是投资过程中最关键的一环。
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资产配置五部曲
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资产配置—降低、均摊并转移投资风险
•
随着投资领域从单一资产扩展到多资产类
型、从国内市场扩展到国际市场，单一资产投
资已难以满足多元化的投资需求。而伴随着世
界经济一体化的不断深入，金融风险会像瘟疫
一样迅速在全球蔓延开。单一投资风险性逐渐
加大。
•
售的白酒和烟草准备狠捞一笔。弟弟约翰却在仔细分析了当时经济形 势和日趋动荡的国际局势后，拿出1万美金为自己购买了足够的保险 ，再掏出5万美金购买了一家公司的股票，在银行存了2万美元，然后 拿剩下的2万美元自己开了一家服装公司。因为约翰是学服装设计专 业。五年后，历史罕见的美国经济大萧条来临……股票大跌，房产滞 销。比尔由于销售违禁物品而被处以重罚，倾家荡产、食不果腹。而 约翰购买的股票虽然也大跌，但保险公司每年付给他的足额年金使他 没有了后顾之忧。大量破产的人士囊中羞涩，热衷于买约翰设计的价 格适中实惠耐穿的衣服，银行存的那1万美元给他带来了不错的现金 流，使得他生意如日中天。十年后……
保险专业化营销制式课程之：
资产配置与保险需求
阳光人寿赣州中支
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从小故事说起……
• 上世纪二十年代中期美国，经济蓬勃发展。比尔和约翰两兄弟各准备 10万美元去创业，看十年后谁能成为百万富翁。哥哥比尔对美国经济 充满信心。首先拿出3万美元购买了别人介绍的几只银行股票，再拿
出5万美元置办了一处房产静候升值，剩下2万美元囤积了大量当时禁
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目录
1、浅说资产配置 2、家庭理财工具 3、当前保险需求 4、保险配置的意义
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保险是家庭理财的基石
风险
期货 股票 Baidu Nhomakorabea地产
收益
基金
自用住 宅
债券
银行存款
商业保险
社会保险
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轮胎的心声
与大地的亲密接触，才体现出轮胎”安全第一 ”的不懈追求！
不起眼，但 其重要性丝 毫不亚于其 他部件。彰 显澎湃动力 的着力点。
需
己未来稳定的生活
解 决
➢ 意外疾病：不因意外改变生活质量
➢ 保值增值：拒绝财富缩水
……
➢ 养老无忧：未雨绸缪
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解决问题，一把钥匙足矣！
将这些问题全交给保险来做吧！
保值 增值
养老 无忧
意外 保障
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保障，释放您的资产能量
风险自留
投资资产
风险规划
透过 保险
风险转移
投资资产
风险规划
消费支出
消费支出
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思考一下：
1、客户为什么买保险？ 2、客户为什么在银行买？ 3、如何打造忠实客户？ 4、销售保险时压力来自哪里？ 5、保险在资产配置中的意义你明白吗？
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目录
1、浅说资产配置 2、几种家庭理财工具 3、当前保险需求 4、保险配置的意义
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什么是资产配置？
资产配置是指根据投资需求将投资资金 在不同资产类别之间进行分配，通常是根据 个人喜好、可借助媒介和风险承受能力，在 理想时间内将资产在低风险、低收益类别与 高风险、高收益类别之间进行合理搭配及资 产优化组合。
承载着全车的重量，在 加速、减速或转弯、急 刹车时，保证汽车不出 现跑偏、侧滑、甩尾等 事故。
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资产配置，从保险开始！
资产配置，从某种意义上来说，就 是将投资可能因风险遭受损失而 未雨绸缪的提前自救行为！
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保 险 ， 资 产 配 置 的 驱 动 源 ！
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资产配置，从保险开始！
真诚告诉客户：