金融债券与公司债券考试试题及答案解析

重庆省证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.目前我国金融债券的最长年限为__年。

A．20B．10C．30D．152.证券投资分析是指人们通过各种专业性分析方法对影响证券价值或价格的各种信息进行综合分析，以判断__的行为。

A．证券价格B．证券价值C．证券价值或价格及其变动D．证券价格走势3.国有企业、集体企业及其他所有制形式的企业经重组改制为股份有限公司后，可向中国证监会提出境外上市申请，申请条件有（）。

A．筹资用途符合国家产业政策、利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定B．净资产不少于3亿元人民币C．过去1年税后利润不少于5000万元人民币D．按合理预期市盈率计算，筹资额不少于3000万美元4.分组比较就是根据__等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。

A．资产配置的不同B．投资人的不同C．投资区域的不同D．风格的不同5. 关于国内生产总值与国民生产总值，以下说法中，正确的是__。

A．GDP-=GNP-本国居民在国外的收入+外国居民在本国的收入B．GDP-GNP+本国居民在国外的收入-外国居民在本国的收入C．GNP=GDP-本国居民在国外的收入+外国居民在本国的收入D．GNP=C+I+G+(X-M)6. 应计收益率每下降或上升1个基点时的价格波动性是__。

A．递减的B．不同的C．相同的D．递减的7. 全国银行间市场债券交易格式化询价确认成交须经过__的过程。

A．“对话报价——反馈”B．“对话报价——确认”C．“询价——再询价”D．“询价——反馈”8. 北方公司发行的每股普通股的市场价格为18.6元，认股权证的每股普通股的认购价格为15.7元，若换股比例为10时，则该认股权证的内在价值是__元。

A．25B．29C．35D．09. 分离交易的可转换债券的期限（）。

证券资格（证券基础知识）金融债券与公司债券章节练习试卷3(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．附新股认股权公司债与可转换公司债不同，前者在行使新股认购权后，债券形态随即消失，而后者在行使转换权后，债券形态依然存在。

() A．正确B．错误正确答案：B解析：附认股权证的公司债券与可转换公司债券不同，前者在行使新股认购权之后，债券形态依然存在；而后者在行使转换权之后，债券形态随即消失。

知识模块：金融债券与公司债券2．商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之前，后于商业银行股权资本的债券。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。

知识模块：金融债券与公司债券3．政策性金融债券是政策性银行在证券交易所市场发行的金融债券。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。

知识模块：金融债券与公司债券4．我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在20年以上、发行之日起15年内不可赎回的债券。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：我国的混合资本债券的期限一般在15年以上、发行之日起10年内不可赎回。

知识模块：金融债券与公司债券5．证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在交易所债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

知识模块：金融债券与公司债券6．保险公司次级债务的募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿。

甘肃省证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.证券交易机制涉及证券市场的微观结构，不同的证券交易市场可能会有不同的证券交易机制，但总的来说，以下不属于证券交易机制的目标的是__。

A．稳定性B．流动性C．收益性D．有效性2.（）是集合资产管理计划允许的投资事项。

A．将集合计划资产用于资金拆借B．将集合计划资产中的证券用于回购C．将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资D．将集合计划全部资产用于申购3.某公司以净资产倍率法确定新股发行价格为9.60元，该公司发行前的净资产为19200万元，总股本数为12000万股，则溢价倍数为__倍。

A．4B．5C．6D．74.发审委会议首先对该股票发行申请是否需要暂缓表决进行投票，同意票数达到（）票的，可以对该股票发行申请暂缓表决。

A．3B．5C．7D．105. 以下不属于证券投资的系统风险的是__。

A．本币汇率贬值B．行业普遍经营不景气C．通货膨胀率逐年提高D．发生金融危机6. 下列指标不能反映公司营运能力的是__。

A．存货周转率B．已获利息倍数C．流动资产周转率D．总资产周转率7. 上市公司所属企业境外上市时会聘请财务顾问，财务顾问尽职调查以确保公司境外上市之后仍保持独立的持续上市地位，保留的（）具有持续经营能力。

A．核心资产和业务B．核心资产和主营业务C．全部资产和业务D．流动资产和主营业务8. 股票、封闭式基金竞价交易出现连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到__的，属于异常波动，证券交易所分别公告该股票、封闭式基金交易异常波动期间累计买入、卖出金额最大5家会员营业部(深圳证券交易所是营业部或席位)的名称及其累计买入、卖出金额。

A．±10%B．±15%C．±18%D．±20%9. 在我国，基金各当事人的权利义务在__中约定。

证券资格（证券基础知识）金融债券与公司债券章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 2. 多项选择题多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1．下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的有()。

A．期限在3年以上(含3年)B．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本C．所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司D．中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理正确答案：B,C解析：A项，保险公司次级定期债务期限在5年以上(含5年)；D项应为中国保监会的监管职责。

知识模块：金融债券与公司债券2．收益公司债券与一般债券的不同点有()。

A．利息只在公司有盈利时才支付B．如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付债券利息时，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发C．所有应付利息付清后，公司才可以对股东分红D．没有固定到期日正确答案：A,B,C解析：收益公司债券与一般债券类似，具有固定的到期日。

知识模块：金融债券与公司债券3．金融债券的发行主体是()。

A．银行B．上市公司C．非银行的金融机构D．中央政府正确答案：A,C解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其发行主体是银行或非银行的金融机构；B项，上市公司是公司债券的发行主体；D项，中央政府是政府债券的发行主体。

知识模块：金融债券与公司债券4．关于我国金融债券，下列说法正确的有()。

A．我国金融债券的发行始于北洋政府时期B．新中国成立之后的金融债券发行始于1982年。

该年，中国开发银行率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券C．1985年由中国工商银行、中国农业银行发行金融债券，开办特种贷款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端D．1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券正确答案：A,C解析：B项的发行主体应为中国国际信托投资公司；D项的发行主体应为中国投资银行。

第三章债券第一节债券的特征与类型一、债券的定义与特征（一）债券的定义债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

债券上规定资金借贷的权责关系主要有三点：第一，所借贷货币的数额；第二，借款时间；第三，在借贷时间内应有的补偿或代价是多少（即债券的利息）。

【例题1·单选题】债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的（）凭证。

A.设权B.所有权C.债权债务D.使用权[答疑编号1761030101]『正确答案』C【例题2·多选题】债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。

A.借贷的时间B.借贷货币资金的币种C.所借贷货币资金的数额D.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿[答疑编号1761030102]『正确答案』ACD（二）债券的票面要素1.债券的票面价值。

2.债券的到期期限。

3.债券的票面利率4.债券发行者名称【例题·判断题】一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。

（）[答疑编号1761030103]『正确答案』错（三）债券的特征【例题1·多选题】债券的特征包括（）。

A.偿还性B.收益性C.安全性D.永久性[答疑编号1761030104]『正确答案』ABC【例题2·判断题】在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。

（）[答疑编号1761030105]『正确答案』对二、债券的分类（一）按发行主体分类1.政府债券。

2.金融债券。

3.公司债券。

【例题1·单选题】根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

A.国债和地方债券B.政府债券、金融债券和公司债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.零息债券、附息债券和息票累积债券[答疑编号1761030106]『正确答案』B【例题2·判断题】金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。

债券练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．社会各类经济主体为筹集资金而向投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的凭证是( )。

A．股票B．债券C．基金D．远期合约正确答案：B 涉及知识点：债券2．债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )。

A．股权凭证B．书面凭证C．法律凭证D．债权债务凭证正确答案：D 涉及知识点：债券3．债券具有票面价值,代表了一定的财产价值,是一种( )。

A．真实资本B．财产直接支配权C．虚拟资本D．物资直接支配权正确答案：C 涉及知识点：债券4．下列选项中,( )不是债券的基本性质。

A．债券属于有价证券B．债券是股权的表现C．债券是一种虚拟资本D．债券是债权的表现正确答案：B 涉及知识点：债券5．当未来市场利率趋于下降时,应选择发行( )。

A．短期债券C．长期债券D．不能确定正确答案：A 涉及知识点：债券6．债券的变现能力与( )有关。

A．资金使用方向B．市场利率变化C．债券流通市场发育程度D．债券期限正确答案：C 涉及知识点：债券7．债券发行方的资信状况会影响所定的债券的利率,资信差和资信好的债券利差反映的是( )。

A．信用风险B．流动性风险C．汇率风险D．利率风险正确答案：A 涉及知识点：债券8．债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利的是( )。

A．附有赎回选择权条款的债券B．附有出售选择权条款的债券C．附可转换条款的债券D．附交换条款的债券正确答案：A 涉及知识点：债券9．( )指明了该债券的债务主体,既明确了债券发行人应履行对债权人偿还本息的义务,也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。

A．债券的票面价值B．债券的到期期限C．债券的票面利率D．债券发行者名称正确答案：D 涉及知识点：债券10．债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益是指债券的( )。

广东省证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.利率期货以__作为交易的标的物。

A．固定利率B．市场利率C．浮动利率D．固定利率的有价证券2.关于证券公司融资融券证点的业务规则叙述错误的是__。

A．证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B．客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日C．客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D．证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券3.在证券交易中，涨跌幅的计算公式是__。

A．涨跌幅价格=当日开盘价×(1+ -涨跌幅比例)B．涨跌幅价格=前日收盘价×(1+ -涨跌幅比例)C．涨跌幅价格=前日开盘价×(1+ -涨跌幅比例)D．涨跌幅价格=前日平均价×(1+ -涨跌幅比例)4.无自营资格的证券公司变相从事证券自营业务的，可能受到的处罚不包括__。

A．公示处分B．警告C．没收非法所得D．罚款5. 外汇期货交易自1972年在__所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。

A．纽约交易所B．欧洲交易所C．芝加哥商业交易所D．伦敦国际金融期权货交易所6. 我国内地证券经营机构申请B股业务资格时应当报送最近__年经营证券业务的情况说明。

A．1B．2C．3D．57. 关于境外上市外资股的阐述，下列错误的是__。

A．采取记名股票形式B．以外币标明面值C．以外币认购D．在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式8. 审计全过程的中间环节是__阶段。

河北省证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、特别会员违反有关法律法规、证券交易所章程和规则的，证券交易所可以责令其改正，并视情节轻重给予处分，但其处分不包括__。

A．会员范围内通报批评B．公开批评C．取消会籍D．在中国证监会指定媒体上公开谴责2、证券经营机构从事证券自营买卖的风险可分为__。

A．系统风险和非系统风险B．市场风险、经营风险和合规风险C．信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险和其他风险D．基本风险和非基本风险3、在我国证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的__，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

A．2‰B．3‰C．3.5‰D．5‰4、在签订保荐协议时，保荐人应当指定__名保荐代表人具体负责保荐工作，并作为保荐人与交易所之间的指定联络人。

A．2B．5C．6D．75、（）被视为最具权威性的股份指数，也被认为是反映美国政治、经济和社会最灵敏的指标。

A．金融时报交易所指数B．日经225股价指数C．道琼斯股价平均数D．NASDAQ市场及其指数6、根据证券的定义，证券是用来证明__有权取得相应权益的凭证。

A．证券发行人B．证券持有人C．证券经纪商D．证券管理人7、资产评估报告的有效期为（）起的一年。

A．评估基准日B．评估报告出具日C．评估工作开始日D．评估报告生效日8、下列不属于证券市场中介机构的是__。

A．证券登记结算机构B．证券公司C．证券交易所D．证券服务机构9、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存__年。

A．7B．10C．15D．2010、资本证券是指与__直接有关的活动而产生的证券。

A．资金B．金融投资C．货币投资D．项目投资11、在首次公开发行股票招股说明书中，发行人财务报表被出具（）审计意见的，应全文披露审计报告正文。

A．带说明事项段的有保留B．带强调事项段的无保留C．否定D．带强调事项段的有保留12、原国有企业改组设立股份有限公司申请公开发行股票时，净资产在总资产中所占比例不低于（），无形资产在净资产中所占比例不高于（）。

贵州证券从业资格测试：金融债券和公司债券测试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下面关于股票和债券的描述，正确的是__。

A．债券和股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B．债券和股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C．债券和股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D．债券和股票都不一定能获取收益，但能进行权利的行使和转让2、股票投资风格分类体系的标准不包括（）。

A．公司规模B．股票价格行为C．公司成长性D．股票的风险特征3、所谓__，是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A．消极的股票风格管理B．积极的股票风格管理C．稳健的股票风格管理D．激进的股票风格管理4、关于上市公司向社会公开发行新股，下列说法正确的是__。

A．只能向原股东配售股票B．只能向全体社会公众发售股票C．可以向原股东配售股票，也可以向全体社会公众发售股票D．可以向社会上特定的社会团体和个人发售股票5、根据我国《刑法》的规定，对于个人犯欺诈发行股票、债券罪的，并处或单处非法募集资金金额__的罚金。

A．1%以上5%以下B．1%以上10%以下C．5%以上10%以下D．5%以上20%以下6、下列基金类别中，__的管理费率最高。

A．证券衍生工具基金B．货币市场基金C．股票基金D．债券基金7、对基金管理人而言__营销成功和否关系到企业的生存和发展。

A．封闭式基金B．开放式基金C．私募基金D．公募基金8、买断式回购采用__的方式。

A．一次成交，一次结算B．一次成交，两次结算C．两次成交，两次结算D．两次成交，一次结算9、1998年美国财务会计准则委员会(FASB)所发布的《衍生工具和避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和__。

A．内置型衍生工具B．交易所交易的衍生工具C．嵌入式衍生工具D．OTC交易的衍生工具10、基金__是证券投资基金投资的起点。

债券公司常识考试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 债券公司的主要业务不包括以下哪一项？A. 债券发行B. 股票交易C. 债券交易D. 债券评级答案：B2. 以下哪个不是债券的类型？A. 政府债券B. 企业债券C. 可转换债券D. 期货债券答案：D3. 债券的面值通常是多少？A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 任意金额答案：A4. 债券的票面利率是指什么？A. 债券的发行价格B. 债券的年化收益率C. 债券的年利息与面值的比率D. 债券的到期收益率答案：C5. 以下哪个因素不会影响债券的价格？A. 利率变动B. 信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的面值答案：D二、多选题（每题3分，共15分）6. 债券公司在债券发行过程中可能承担的角色包括：A. 发行人B. 承销商C. 投资者D. 评级机构答案：AB7. 债券的信用评级通常由哪些机构提供？A. 穆迪B. 标准普尔C. 惠誉D. 道琼斯答案：ABC8. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 市场利率B. 债券的信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的发行价格答案：ABCD9. 债券投资的风险包括：A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 通货膨胀风险答案：ABCD10. 债券的到期收益率与以下哪些因素有关？A. 债券的面值B. 债券的市场价格C. 债券的年利息D. 债券的到期时间答案：BCD三、判断题（每题1分，共10分）11. 债券的到期收益率总是高于票面利率。

（）答案：错误12. 债券的面值和市场价格是固定不变的。

（）答案：错误13. 债券的信用评级越高，其收益率通常也越高。

（）答案：错误14. 债券的到期时间越长，其价格对利率变动的敏感性越低。

（）答案：错误15. 债券的票面利率是固定的，不会随市场利率变动而变化。

（）答案：正确16. 债券的流动性通常比股票要低。

（）答案：正确17. 债券公司不能同时作为债券的发行人和承销商。

山西省2015年上半年证券从业资格考试：金融债券与公司债券试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、发行人向中国证监会申请发行新股的，中国证监会收到申请文件后，在（）个工作日内做出是否受理的决定。

A．3B．5C．10D．152、一般来说，复制的投资组合包括的股票__，跟踪误差越大。

A．数量越少B．数量越多C．结构越简单D．结构越复杂3、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当白每一会计年度结束之日起__个月内，向中国证监会报送年度报告。

A．1B．3C．4D．64、属于证券投资基金收益的是（）。

A．基金投资所得股息B．基金对投资人的分红C．基金管理费D．基金托管费5、股票的发行采取溢价发行的，其发行价格由__确定。

A．发行人B．承销的证券公司C．中国证监会D．发行人与成效的证券公司协商6、新股竞价发行方式的最大缺陷是__。

A．广泛的市场性B．一、二级市场的联动性C．经济高效性D．股价的被操纵性7、基金份额持有人是__。

A．托管人B．基金出资人C．基金资产的所有者D．管理人8、通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券B．凭证式债券C．记帐式债券D．票券式债券9、著名的有效市场假设理论是由__提出的。

A．巴菲特B．本杰明·格雷厄姆C．法默D．凯恩斯10、证券交易所会员应当于__向证券交易所报送上月统计报表及风险控制指标监管报表。

A．每年4月30日前B．每月前7个工作日内C．每年7月30日前D．每月后7个工作日内11、上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售的资产净额占上市公司最近1个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过（）万元人民币的，构成重大资产重组。

A．500B．1000C．3000D．500012、经纪类证券公司最低注册资本限额为__。

A．5千万B．1亿C．2亿D．3亿13、国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。

金融理财师（AFP）债券市场与债券投资章节练习试卷(题后含答案及解析)题型有：1.1． 投资者在进行投资时，面临诸多投资产品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是()。

A．国债＜地方政府债券＜企业债券＜金融债券B．国债＜企业债券＜金融债券＜地方政府债券C．金融债券＜国债＜地方政府债券＜企业债券D．国债＜地方政府债券＜金融债券＜企业债券正确答案：D 涉及知识点：债券市场与债券投资2． 关于凭证式债券的论述不正确的是()。

A．我国1994年开始发行凭证式国债B．我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行C．券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额 D．可记名、挂失，可以上市流通，从购买之日起计息正确答案：D解析：凭证式债券可记名、挂失，不能上市流通，从购买之日起计息。

知识模块：债券市场与债券投资3． 下面关于债券的叙述正确的是()。

A．债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B．债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权而是资产所有权C．由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D．流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的正确答案：A解析：债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。

债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受除时间以外其他因素的影响，所以有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。

流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，但也有一些国债是不能流通的。

知识模块：债券市场与债券投资4． 关于债券的含义叙述错误的是()。

A．发行人是借入资金的经济主体B．投资者是出借资金的经济主体C．发行人需要在一定时期付息还本D．债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证正确答案：D解析：债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。

债券练习试卷4(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是( )。

A．特种国债B．保值国债C．财政国债D．特别国债正确答案：D 涉及知识点：债券2．商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后,先于商业银行股权资本的债券是( )。

A．中央银行票据B．商业银行次级债C．证券公司债D．证券公司短期融资券正确答案：B 涉及知识点：债券3．证券公司以短期融资为目的,在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是( )。

A．中央银行票据B．商业银行次级债C．证券公司债D．证券公司短期融资券正确答案：D 涉及知识点：债券4．中国人民银行发行中央银行票据的目的是为实现宏观金融调控目标进行( )。

A．调整法定存款准备金率B．调整再贴现率C．公开市场操作D．调整人民币汇率正确答案：C 涉及知识点：债券5．中国货币市场的基准利率是( )。

A．ShiborB．ChiborC．再贴现率D．再贷款率正确答案：A 涉及知识点：债券6．商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券是( )。

A．混合资本债B．证券公司债C．商业银行次级债D．保险公司次级债正确答案：A 涉及知识点：债券7．信用公司债属于( )。

A．无担保证券B．抵押证券C．担保证券D．以上均不正确正确答案：A 涉及知识点：债券8．下列关于可转换债券与一般债券的比较中,错误的说法是( )。

A．在可转换债券转换前,两者一样,投资者都可以得到利息收入B．在可转换债券转换后,两者都不具有股东权利C．可转换债券可以在约定期限内,按预定的转换价格换成公司股份D．两者的票面利率不同正确答案：B 涉及知识点：债券9．附新股认股权公司债券按照附新股认股权和债券本身能否分开划分为( )。

债券[单项选择题]1、债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.性质B.对象C.目的D.主体参考答案：D[单项选择题]2、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。

A.贴现债券B.复利债券C.单利债券D.累进利率债券参考答案：B[单项选择题]3、公债不是（）。

A.有价证券B.虚拟资本C.筹资手段D.所有权凭证参考答案：D[单项选择题]4、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（）。

A.承保公司债B.不动产抵押公司债C.证券抵押信托公司债D.设备信托公司债参考答案：C[多项选择题]5、影响债券利率的因素主要有（）。

A.银行利率水平B.筹资者资信C.债券票面金额D.债券偿还期限参考答案：A,B,D[多项选择题]6、根据债券券面形态，国债可以分为（）。

A.实物国债B.凭证式国债C.记帐式国债D.附息票国债参考答案：A,B,C[判断题]7、债券不是债权债务关系的法律凭证参考答案：错[判断题]8、一般来说，当市场利率下跌时，债券的市场价格也会跟随下跌。

参考答案：错[判断题]9、发行债券是金融机构的主动负债。

参考答案：对[判断题]10、在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。

参考答案：对[单项选择题]11、下列关于信用债及信用违约事件的说法中，不符合本课程观点的是（）A.根据国外PIMCO公司的经验，我国信用债的投资规模具有广阔前景B.我国第一例信用债违约事件“11超日债”违约是中国的贝尔斯登事件C.对于财务透明的主体，其信用违约不会给债市带来系统性风险。

对于财务不透明的主体，其信用违约将可能导致债市风暴D.超日债违约几乎不会冲击到我国信用债市场参考答案：B[单项选择题]12、以数量型指标作为中介目标，其本身存在一些缺陷，其中不包括（）A.我国预算软约束主体（尤其是地方政府）对融资利率的敏感性较差，使用价格作为调控目标将收效甚微，因此央行只能通过控制数量来调控流动性B.控制货币数量意味着无法精准控制利率，这将导致利率宽幅震荡C.控制数量依然无法解决结构性问题，市场的流动性依旧被少数大型金融机构持有D.控制货币数量容易引起“金融脱媒”，从而弱化了数量控制的效果参考答案：A[单项选择题]13、下列关于债权的品种差异和期限差异的说法中，不正确的是（）A.理论上说，不同信用级别的债券应当有不同的回购利率，这体现出信用风险溢价的大小B.在我国，银行间市场中国债和信用债享受相同的回购利率，没有体现出二者的信用风险溢价，这是制度缺陷造成的C.期限利差能够反映货币政策的操作取向D.货币政策宽松时，同种债券的期限利差会缩小；货币政策收紧时，期限利差会扩大参考答案：B[单项选择题]14、下列关于利率债和信用债这两个投资领域的说法中，正确的是（）A.信用债投资主要是通过对利率趋势的研究获得资本利得收入B.利率债投资主要是通过对利率和信用的研究，同时获得资本利得和票息收入C.对于信用债而言，资本利得构成了最主要的投资收益D.在信用债投资中，即使使用低久期组合，也能通过杠杆管理获得较高收益参考答案：D[多项选择题]15、中央银行资产包括（）A.外汇储备B.财政借款和财政透支C.对商业银行的再贷款和再贴现D.公开市场买入的国债参考答案：A,B,C,D[多项选择题]16、下列关于私募债券基金优先劣后的产品设计的说法中，正确的有（）A.从资产管理的角度，可以将客户分级，从而满足不同客户的投资需求B.从资产管理的角度，债券私募基金的投资人可以通过杠杆利用较少的资金进行更大规模的投资，从而扩大产品规模C.券商将自营资金作为劣后端可以实现更高的收益率D.券商将自营资金作为劣后端可以实现增加杠杆的效果参考答案：A,B,C,D[单项选择题]17、债券按照交易场所可以分为（）A.公募债券和私募债券B.银行间债券和交易所债券C.利率产品和信用产品D.以上说法均不正确参考答案：B[单项选择题]18、李先生买入一只剩余期限为3年的公司债，并打算持有到期，则该投资者面临以下风险中的哪种（）A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.以上三者都有参考答案：A[单项选择题]19、债券投资组合中，所投资的债券的期限非常接近的投资策略为（）A.杠铃策略B.子弹策略C.阶梯策略D.以上均不正确参考答案：B[单项选择题]20、以下衍生品中不能用来对冲利率产品风险的为（）A.利率互换B.国债期货C.信用违约互换D.利率期权参考答案：C[单项选择题]21、关于利率水平说法正确的为（）A.通胀水平走高，市场预期利率水平会走高B.经济增长超预期，市场预期利率水平会走低C.央行采用宽松的货币政策，市场预期利率水平会走高D.以上说法均不正确参考答案：A更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号[单项选择题]22、假设投资者持有一只债券，当期市场价格为97，面值为100，久期为2.4，则当市场收益率上升1%时，该债券的价格变化约为（）A.上涨100×2.4×1%B.上涨97×2.4×1%C.下跌100×2.4×1%D.下跌97×2.4×1%参考答案：D[单项选择题]23、对于AA级5年期公司债A，其信用利差为（）A.债券A的收益率—AA级1年期信用债收益率水平B.债券A的收益率—5年期国债收益率水平C.债券A的收益率—1年期国债收益率水平D.1年期国债收益率水平—债券A的收益率参考答案：B[单项选择题]24、上海证券交易所独有的债券交易平台是（）A.竞价交易平台B.固定收益平台C.大宗交易平台D.无参考答案：B[多项选择题]25、银行间市场的主要结算和托管机构（）A.中国证券登记结算公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海清算所D.中国银行间市场交易商协会参考答案：B,C[多项选择题]26、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为直接结算成员（）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户参考答案：A,B[单项选择题]27、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为结算代理人（）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户参考答案：A[单项选择题]28、下面选项哪个是银行间市场发行的企业债“10长高新债”的正确编码（）A.122008B.1080008C.1081008D.1082008参考答案：B[单项选择题]29、债券编码为“019110”的债券名称是（）A.10传化CP01—银行间发行的传化集团有限公司2010年度第一期短期融资券B.11众和债—上交所发行的2011年新疆众和股份有限公司公司债券C.11国债10—银行间发行的2011年记账式附息（十期）国债D.11国债10—上交所发行的2011年记账式附息（十期）国债参考答案：D[单项选择题]30、交易所和银行间市场的比较，错误的选项是（）A.交易所市场是场外市场。

债券测试题及答案详解一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 债券的面值通常是多少？A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A2. 债券的票面利率是指？A. 债券发行时的利率B. 债券到期时的利率C. 债券持有期间的利率D. 债券转让时的利率答案：A3. 债券的到期收益率与市场利率的关系是？A. 市场利率上升，到期收益率下降B. 市场利率下降，到期收益率上升C. 市场利率与到期收益率无关D. 市场利率与到期收益率成正比答案：B4. 以下哪项不是债券的基本特征？A. 偿还性B. 收益性C. 流动性D. 风险性答案：D5. 债券的信用评级是由哪个机构提供的？A. 证券交易所B. 评级机构C. 银行D. 保险公司答案：B6. 债券的发行价格高于其面值时，我们称之为？A. 溢价发行B. 折价发行C. 平价发行D. 零价发行答案：A7. 债券的期限是指？A. 债券发行到到期的时间B. 债券发行到偿还的时间C. 债券到期到偿还的时间D. 债券发行到偿还的时间答案：A8. 债券的持有人享有的权利不包括以下哪项？A. 利息收益权B. 债券转让权C. 债券赎回权D. 参与公司经营决策权答案：D9. 债券的付息方式通常有？A. 一次性付息B. 定期付息C. 按需付息D. 以上都是答案：B10. 债券的发行主体可以是？A. 政府B. 企业C. 金融机构D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 债券的发行方式包括哪些？A. 公募发行B. 私募发行C. 直接发行D. 间接发行答案：A|B|C|D2. 债券的分类依据可以是？A. 发行主体B. 债券期限C. 利息支付方式D. 债券的偿还方式答案：A|B|C|D3. 债券的风险包括？A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 通货膨胀风险答案：A|B|C|D4. 债券的偿还方式有？A. 到期偿还B. 提前偿还C. 分期偿还D. 延期偿还答案：A|B|C|D5. 债券的交易市场包括？A. 场内市场B. 场外市场C. 银行间市场D. 国际市场答案：A|B|C|D结束语：以上是债券测试题及答案详解，希望能够帮助您更好地理解和掌握债券的相关知识。

债券考试题和答案一、单项选择题1. 债券的面值通常为（）。

A. 1000元B. 500元C. 100元D. 50元答案：C2. 债券的发行价格可能高于、低于或等于其面值，这取决于（）。

A. 发行人的信用等级B. 市场利率C. 发行人的财务状况D. 所有上述因素答案：D3. 债券的到期收益率是指（）。

A. 债券的票面利率B. 债券的市场价格C. 债券的年化收益率D. 债券的面值答案：C4. 以下哪项不是债券的主要类型？（）A. 政府债券B. 公司债券C. 可转换债券D. 股权债券答案：D5. 债券的信用评级是由（）提供的。

A. 债券发行人B. 投资者C. 信用评级机构D. 证券交易所答案：C二、多项选择题6. 以下哪些因素可能影响债券的市场价格？（）A. 市场利率的变化B. 发行人的信用状况C. 债券的到期时间D. 通货膨胀预期答案：ABCD7. 债券的票息支付方式包括（）。

A. 一次性支付B. 半年支付C. 年度支付D. 按月支付答案：BCD8. 债券的到期收益率与市场利率的关系是（）。

A. 市场利率上升，债券价格下降B. 市场利率下降，债券价格上升C. 市场利率与债券价格呈正相关D. 市场利率与债券价格呈负相关答案：AD9. 债券的风险包括（）。

A. 信用风险B. 利率风险C. 流动性风险D. 通货膨胀风险答案：ABCD10. 以下哪些是债券发行的目的？（）A. 筹集资金B. 偿还债务C. 增加股东权益D. 改善财务结构答案：ABD三、判断题11. 债券的面值总是等于其市场价格。

（）答案：×（错误）12. 债券的票面利率越高，其市场价格通常也越高。

（）答案：×（错误）13. 债券的信用评级越高，其发行利率通常越低。

（）答案：√（正确）14. 债券的到期收益率与债券的市场价格呈正相关。

（）答案：×（错误）15. 债券的流动性风险是指债券在二级市场上的买卖难易程度。

（）答案：√（正确）四、简答题16. 简述债券的基本特征。