银行综合管理系统平台解决方案

目录1ITMS子系统一：银行OA办公系统 (4)1.1需求现状 (4)1.2系统价值 (6)2ITMS子系统二：银行物资管理系统 (8)2.1需求现状 (8)2.2系统价值 (9)3ITMS子系统三：银行巡查巡检系统 (11)3.1需求现状 (11)3.2系统价值 (12)4ITMS子系统四：银行公积金贷款查询系统 (13)4.1需求现状 (13)4.2系统价值 (13)5ITMS子系统五：银行客户分析系统 (14)5.1需求现状 (14)5.2系统价值 (14)6ITMS子系统六/七：银行内控管理系统（内控合规管理+ 现金库存监控） (17)6.1需求现状 (17)6.2系统价值 (18)7ITMS子系统八：银行报表中心系统 (20)7.1需求现状 (20)7.2系统价值 (21)目前国内银行业的信息化系统，从IT角度可划分为以下两大类系统：核心业务类系统，如信贷管理系统、会计核算系统、外汇交易系统、实时支付系统、电子清算系统等各类能够保障银行正常运转的IT系统；运营服务类系统，如OA办公系统、客户管理系统、资产管理系统、库存限额监控系统、合规考核系统等各类用于规避潜在业务风险、提升银行内部运营水平、提高人员工作效率的IT系统；如果说核心业务系统更多侧重于从前台支撑银行业务活动，那么办公、资产等运营服务类系统则侧重于在后台汇聚银行各机构部门的人力、物力资源，不断优化各类银行业务运营流程，最终形成整个企业的核心竞争力。

ITMS银行综合管理系统采用了B/S框架、多Sheet页签的平台化风格设计，可以无缝集成面向银行的OA办公、物品资产管理、内部巡查管理、对公客户管理、公积金贷款、内控合规管理、库存限额管理、报表数据中心等在内的八大子系统，也可以根据银行企业的个性化需求拆分独立运行。

这种设计方式在充分利用一套核心主数据（机构部门、支行网点、用户、指纹、角色、条线等）的基础上，即大大减轻了银行工作人员不停切换系统和页面的复杂和不便，同时也有效降低了信息科技部门的IT运维工作压力。

银行各部门与ITMS子系统的对应矩阵表1ITMS子系统一：银行OA办公系统1.1需求现状结合对银行实施OA系统的项目经验，以及其它金融企业的信息化建设经验，我们将国内银行对OA的建设需求总结如下：建设上传下达的信息传递体系建立即时消息、电子邮件、手机短信、通知公告、任务管理、公文管理等手段。

其中公文管理尤其重要，包括了行发文、行收文、部门（支行）发文、部门（支行）收文、文件材料传阅、行内动态、内部签报等业务，大量行一级的重要文件都是通过公文管理向各个分行、支行传达。

任务管理可以实现上级下达任务时的执行监控过程管理；即时消息、电子邮件是非正式的传达途径，主要是方便员工之间的沟通；通知公告则是银行用来发布各类活动的手段。

建立各项业务工作的处理及跟踪体系这部分业务主要分散在各个业务主管部门，例如人事档案和请休假由人事部门负责，固定资产的管理由财务部门负责，其他还有各种工作请示、报告、部门协作、出差申请、采购申请、费用申请、会议管理等。

这些业务工作大部分都是以工作流为基础（公文管理也属于工作流模块的重要组成部分）。

工作流的监控功能使各级主管可以对工作的进展情况进行实时监控。

普通人员也可以通过流转跟踪了解工作的后续办理情况。

建设知识沉淀和利用的管理体系银行日常都有大量的文件，如公文、规章制度、报表、技术文档、外部研究报告、研究成果等，目前一般分为手工存放和电子存放，手工办公时存放在各种文件柜中，查找和共享都很困难。

而一般的电子存放方式又都是分散在每个员工的个人电脑里，无法有效地整合并纳入银行的知识管理体系。

在飞速发展的知识经济时代，如何将总行、分行、支行、部门、员工的各种文档资料、知识和经验尽快和尽可能地留存到银行内部的知识体系中，提供多种形式的收集和共享，并转化为银行的智力资源，保持竞争优势并达成银行与员工双赢，这对于国内银行业来说是至关重要的。

实现员工有效工作的管理体系这部分需求常常会被忽略，但其实非常重要。

有些企业的OA系统建设完毕后，很多一线员工都不会觉得这个系统能给自己的工作带来多大的帮助，因为上面的所有信息和工作都是行一级的，每天简单了解即可，而自己的大部分的工作仍然脱离于系统之外进行，例如通过邮件、电话、MSN等方式完成。

因此，充分提高系统对于普通员工工作的帮助是非常重要的，这需要有大量的人性化改进以及实用的模块，包括大量的人性化操作界面、系统对个人的任务提醒、个人的备忘、个人日程安排、个人在系统中的所有工作成果、非常方便地查找到自己所需要的信息等等。

实现数据访问集成的统一信息访问平台作为日常使用最为频繁的办公平台，很多客户希望能在OA系统界面上能直接看到其他系统中有价值的数据信息。

这就需要对后台各系统进行集成访问，基于OA平台的权限控制体系对各后端数据进行受控安全访问和传递，与其他信息系统实现数据集成，互为补充，满足集成需求。

集成主要分为统一身份认证的单点登录、异构系统的数据提取这两大部分。

总之，随着信息系统建设的不断发展和深化，国内银行的OA系统将不止是传统意义上的办公自动化系统，通过逐步过渡到统一协同知识管理平台，提供内部信息系统和信息资源的整合，为企业的信息共享和有效综合利用提供统一、高效的访问途径，从而使银行在行业竞争中获取更大的优势。

1.2系统价值除常规的OA系统功能外，本系统针对银行企业还专门定制了“任务管理”、“Web网站管理”等功能模块，以更好的满足银行企业的办公需求。

一、任务管理：是本系统专门为银行企业订制开发的重点功能，其主要应用价值：✧借助IT系统实现实时的任务执行过程监控管理；✧利用站内消息、手机短信等推动各项工作任务的执行效率；✧能够及时、灵活统计得出各业务机构部门及各人的绩效得分情况；✧……--任务应用流程—二、Web网站管理：通过搭建在银行内部的信息网站，可充分发挥现代网络技术优势，突破地理空间和时间局限，向分行、支行和网点及时发布工作业务信息，提供信息获取和交流服务。

其优势如下：✧核心网站内容全部为系统自动生成，无需手工维护；✧具备信息量大的优点，又具备了图片、视频等视觉刺激效果；✧内容全面性，将各机构部门的信息汇集，供全体员工查阅；✧突破空间和时间的局限；✧提高业务服务工作的能力和效率；✧……三、其它通用OA功能介绍（略。

）2ITMS子系统二：银行物资管理系统2.1需求现状随着国内银行企业在业务和规模的日益扩展，以及管理水平的提高，所拥有的固定资产也随着企业经营规模的扩大而增长，这也为固定资产的管理带来了一定的困难。

同时根据实际调查了解，我国很多二、三线城市的银行仍然依赖手工记账方式进行日常物品资产的管理，这种传统的管理方式不仅占用了很多的人力物力，还带来了各种各样的问题。

主要表现为：资产管理困难✧没有建立健全固定资产明细账，无法真实反映和有效控制固定资产的增减变化；✧资产长期滞留账外或被借用，无法掌握真实的资产数据；✧无法科学合理的配置和使用固定资产，提高固定资产的使用率，无法保证固定资产的安全完整，促使固定资产的保值和增值；资产管理单据众多，容易产生混乱✧缺乏规范的购置、保管和使用制度，在管理上无章可循。

只重视购置，不重视日常管理；✧在传统的手工记账的管理方式下，对资产所进行的任何一点异动都需要填写若干单据，造成了人力物力的浪费；资产历史操作查询困难✧固定资产存在使用周期长，当资产管理过程中出现的物、帐不符的情况时，需要了解资产在企业内部的操作历史纪录；✧由于手工记账的管理方式，所有的操作历史纪录均依靠填写单据，所以对于资产历史操作依靠对于单据的检索，对于很多银行来说这种方式下想了解资产在企业内部的操作几乎成了不可能的事情；资产数据统计困难✧手工记账的管理方式下，任何资产的统计工作都涉及到大量的单据查找，而且对于固定资产的管理很大程度上是要了解资产的价值，由于固定资产的价值不是一成不变的，这样对于希望能够随时了解资产价值这样的一些想法往往也就不可能实现；---资产管理对象---因此，随着银行业务和规模的日益扩展，以及管理水平的不断提高，使用科学的、先进的资产管理方法和IT系统，对企业发展有着极其重要的影响和帮助。

2.2系统价值结合在国内银行企业中实施物品资产管理系统的项目经验，我们将国内银行实施物品资产系统建设的应用价值总结如下：物品&资产的分类管理对物品资产进行科学的统一分类是企业资产管理工作中相当重要的首要步骤和基础，有助于实现管理的条理化、数据的统计分析、与财务人员的账目核对。

物品&资产管理责任到人银行内部资产的所有权是银行，而资产的使用却遍布银行的各个角落，涉及企业的每一个员工。

在资产管理工作中，不仅仅要把资产管理工作视为某个部门或某几个人的工作职责，还要将资产管理工作责任到人，每个工作人员都要时时了解自己使用、保管的资产状况，实现谁领用、谁保管、谁负责，进行资产的全员管理。

物品&资产的过程管理规范化资产管理系统提供了资产在日常过程中经历的资产采购入库、领用、归还等过程记录，每个管理环节都引进了流程控制的理念，通过对流程的管理可以使资产信息化管理体系更加制度化、流程化。

物品&资产使用状态的实时掌握对于在用的资产，要对其整个生命周期内所发生的所有信息进行记录，通过简便易行的方式实现对资产使用状况的实时动态掌握，方便进行资产的维修、年检、合理配置等，避免浪费。

物品&资产的资源合理分配资产管理者可以清晰地了解每个支行网点、部门或者人员的资产占有状况，可以及时将富余的资产调配到紧缺的机构，实现银行内部的资源平衡和余缺调剂。

3ITMS子系统三：银行巡查巡检系统3.1需求现状随着行业的不断发展，银行企业对于内部各项业务的管理越来越精细化、科学化。

而作为日常规律化执行的各类巡查工作，也对IT信息化建设提出了新的需求。

传统的巡查管理模式，其主要问题总结如下：以签到簿来考核及监督巡查人员的工作质量；这种管理模式，无法客观考核巡查人员真实的到岗时间，巡查人员可以一次到岗签完全部的巡查记录。

管理人员统计巡查记录时工作量大，造成人力物力的大量损耗，也容易伪造记录；由于缺乏有效的监督机制，使得巡查人员更容易出现工作疏漏，由此导致企业的财产受损；历史记录查询统计困难；传统手工记录的管理方式，使得所有的巡查纪录均依靠填写单据完成，所以对于巡查历史记录依靠对于单据的检索，对于很多银行来说这种方式下想评价巡查人员的工作绩效难以实现；……所谓的银行巡查管理系统，即通过先进的生物识别技术（如指纹采集设备）、IP地址，将巡查人员在对银行自助终端、IT设备、工作环境等各类项目进行巡检过程中，将时间、地点及检查结果方便、准确、自动的记录下来。