证券交易 总10套第5套

第五套人民币第五套人民币第五套人民币于1999年10月1日起发行，至2002年底，纸币100元、50元、20元、10元、5元和硬币1角、1元、第五套人民币5 角已经陆续问世。

第二、三、四套人民币的彩稿设计,是聘请中央美术学院和中央工艺美术学院的专家罗工柳、侯一民、周令钊等为主完成的。

第五套人民币的彩稿设计工作则全部是由印钞造币企业的专业设计人员承担完成的，这标志着中国印钞造币总公司完全能够独立完成人民币从设计到生产的全过程的所有工作，正在跻身国际印钞造币先进行列。

第五套人民币简介主题思想正面主景图案采用毛泽东头像，并以中国传统纹样（古代陶器、漆器、青铜器、少数民族纹样等）和花卉装饰图案相衬托，背面主景图案为人民大会堂、布达拉宫、桂林山水、三峡风光等山川美景和雄伟建筑，象征祖国和中华民族欣欣向荣，蓬勃发展。

设计特点将国际先进的计算机辅助钞票设计与中国传统手工绘制工艺相结合，突破了传统设计中以花边、花球为框的设计形式，整个票面呈完全开放式结构，增加了防伪设计空间。

突出了“大头像、大水印、大面额字”，便于公众识别。

票面简洁、线纹清晰、色彩明快，不同券别主色调冷暖相间，既保留了中国传统钞票的设计风格和特点，又具有鲜明的时代特征。

第五套人民币防伪特征采用了固定花卉水印、红蓝彩色纤维、全息磁性开窗安全线、磁性缩微文字安全线、白水印、隐性面额数字、光变油墨、阴阳互补对印图案、横竖双色号码印刷等众多新的防伪技术，并将防伪技术充分地应用在了钞票的机读功能中，使第五套人民币的防伪技术达到国际先进水平。

发展历程跨世纪的中国货币根据中国经济持续、稳定、快速增长的实际,为适应改革、开放、建设社会主义市场经济、加入WTO和人民币走向世界,逐步成为可自由兑换货币的形势,从1995年开始,中国印钞造币总公司根据中国人民银行的指示,开始着手设计、研制新一代中国货币。

新一代货币采用统一设计研制、分步印制、分次发行的方式。

截止2002年底,完成发行纪念钞和第五套人民币100、20、50、10元券、5元券及1元、1角、5角硬币等品种。

2021基金从业考试10月期《证券投资基金基础知识》考前密押卷（一）答案解析1. 根据发行主体的不同，债券的分类不包括（）。

【答案】D 附息债券【解析】根据发行主体的不同债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

2. 在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。

【答案】C 成长期【解析】在这个阶段，行业的领导者开始出现。

整个成长期，可以进一步再细分成高速成长期、稳健成长期和缓慢成长期。

3. 可以发行政策性金融债的机构不包括（）【答案】A 中国人民银行【解析】政策金融债的发行人是政策性金融机构即国家开发银行、中国农业发展银行、中囯进出口银行。

4. 美国存托凭证（ADR）是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，下列关于美国存托凭证的说法错误的是（）。

【答案】D 以上选项都错【解析】考查美国存托凭证知识点。

5. 期权是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

下列关于期权的说法错误的是（）。

【答案】A 美式权证可在失效日之前一段规定时间内行权【解析】百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。

6. 下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（）。

【答案】C 对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税【解析】非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税；企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税；企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。

7. 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（）。

【答案】A 如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值【解析】因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。

收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

上海证券交易所关于修改、废止部分业务规则和业务指南的通知文章属性•【制定机关】上海证券交易所•【公布日期】2023.08.25•【文号】上证发〔2023〕138号•【施行日期】2023.08.25•【效力等级】行业规定•【时效性】部分失效•【主题分类】法制工作正文本法规中关于《上海证券交易所公司债券发行上市审核规则适用指引第1号——申请文件及编制（2021年修订）》（上证发〔2021〕27号）的相关规定已被《上海证券交易所关于发布<上海证券交易所公司债券发行上市审核规则适用指引第1号——申请文件及编制（2023年修订）>的通知》（上证发〔2023〕167号）自2023年10月20日起废止。

本法规中关于《关于开展公开发行短期公司债券试点有关事项的通知》（上证发〔2020〕40号）的相关规定已被《上海证券交易所关于发布<上海证券交易所公司债券发行上市审核规则适用指引第2号——专项品种公司债券>的通知》（上证发〔2023〕168号）自2023年10月20日起废止。

关于修改、废止部分业务规则和业务指南的通知上证发〔2023〕138号各市场参与人：为了提升上海证券交易所（以下简称本所）业务规则的一致性、协同性，深入推进“简明友好型”规则体系建设，本所对11项业务规则文字表述作了修订，对18项业务规则和业务指南予以废止。

一、本所于2022年12月30日发布的《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定（2022年12月修订）》（上证发〔2022〕171号）第一条及附件1、2正文第一段的“《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》”修改为“《首次公开发行股票注册管理办法》”，“《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》”修改为“《上海证券交易所股票发行上市审核规则》”。

二、本所于2022年6月6日发布的《上海证券交易所科技创新咨询委员会工作规则（2022年修订）》（上证发〔2022〕88号）第一条修改为：“为了加强上海证券交易所（以下简称本所）股票发行上市和科创板建设工作，根据《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》《首次公开发行股票注册管理办法》等有关规定，本所设立科技创新咨询委员会（以下简称咨询委员会），并制定本规则。

最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性第五套真题题库及答案盗传必究试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。

（）T VF X2.我国的货币发行权属于国务院。

（）T VF X3.集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。

（）T VF X4.货币政策委员会委员在任职期内和离职以后2年内，不得公开反对已按法定程序制定的货币政策。

（）T VF X5.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查内容除了包括机构设立的合法性、执行法律政策的情况外，还包括其全部业务。

（）T VF X6.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。

（）T VF X7.票据丧失后，失票人无权要求出票人补发票据，只能采取挂失止付和公示催告的方式处理。

（）T VF X8.案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。

合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明: 汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。

在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。

甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。

后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。

法院认为，甲银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。

乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。

请判断木案例中，主合同标的额为110万元，《担保法》第91条：“定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二十因此，按法定最高限20%计算应为22万元，当事人约定时40万元，超过了法定最高限，超过部分无效。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套1.[单选题]可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。

A)1倍B)1.2倍C)1.5倍D)2倍2.[单选题]下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。

A)企业债券和公司债券是相同的一种债券B)企业债券涵盖公司债券C)企业债券的发行主体不包括上市公司D)我国企业债券出现的历史远远早于公司债券3.[单选题]资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。

关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。

A)资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B)特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C)可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D)受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能4.[单选题]以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。

A)实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B)金融的健康发展可以促进经济增长C)金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D)金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节A)基金托管人B)基金管理人C)证券监督管理机构D)基金持有人6.[单选题]按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。

证券投资基金考试试题及答案优选篇证券投资基金考试试题及答案 1(一)单选题1、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。

A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金2、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场3、证券投资基金不包括( )。

A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。

A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。

A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。

A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于( )。

A、美国B、英国C、德国D、法国8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是( )。

A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。

A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是( )。

A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。

A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。

A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。

A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括( )。

A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于( )。

2015年版第五套人民币10元纸币光变镂空开窗安全线透
光观察
一、人民币10元纸币概述
人民币10元纸币是我国货币体系中的一种重要流通货币。

自1949年新中国成立以来，我国已经发行了多版10元纸币，其中包括1987年版的第四套人民币10元纸币和2005年版的第五套人民币10元纸币。

二、2015年版第五套人民币10元纸币的特点
1.光变镂空开窗安全线
2015年版第五套人民币10元纸币在设计上进行了多处改动，其中最具特色的就是采用了光变镂空开窗安全线。

这种安全线采用了一种特殊的材质，在不同角度下观察，安全线会呈现出不同的颜色，从而增强了纸币的防伪性能。

2.透光观察效果
在透光条件下观察2015年版第五套人民币10元纸币，可以清晰地看到纸币上的图案和文字。

这种设计不仅使得纸币更具观赏性，而且还能帮助公众识别真伪。

三、防伪技术在纸币中的应用
1.提高安全性
为了防范假币犯罪，我国在纸币设计中应用了多种防伪技术。

例如，光变镂空开窗安全线、全息磁性开窗安全线、双色荧光图案、雕刻凹印、光彩光变数字等。

这些防伪技术在提高纸币安全性的同时，也使得造假者难以仿制。

2.防范假币犯罪
通过不断升级纸币的防伪技术，我国政府旨在降低假币流通的风险。

假币犯罪不仅损害了国家的金融稳定，还损害了公众的利益。

因此，采用先进的防伪技术是维护国家金融安全、保护公众合法权益的重要手段。

四、我国纸币发行与防伪技术的未来发展
随着科技的发展，我国纸币发行部门将不断研究和采用新的防伪技术。

在未来，我们可以期待看到更安全、更先进的纸币问世。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第18套(99题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第18套1.[单选题]以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

A)定期交易B)连续交易C)指令驱动D)报价驱动2.[单选题]2018年4月17日沪深300指数开盘报价3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。

若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率（）。

A)2822110、25%B)1716010、25%C)1716015、38%D)2822115、38%3.[单选题]目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。

A)中间业务包括表外业务B)中间业务是源于会计准则而生成的类别C)表外业务是源于业务类型而生成的类别D)相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征4.[单选题]（ ）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。

A)现券交易B)回购交易C)远期交易D)期货交易5.[单选题]按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。

A)认购期权和认沽期权B)欧式期权、美式期权和修正的美式期权C)股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D)单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权6.[单选题]（ ）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第19套(120题)***************************************************************************************证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第19套1.[单选题]以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）.A)投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主B)投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况C)投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化D)不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会答案:B解析:A项，是对风险厌恶型投资者理财规划的描述;C项，适合风险中立型投资者;D项，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

2.[单选题]如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。

A)成长期B)形成期C)衰老期D)成熟期答案:B解析:家庭形成期，夫妻年龄比较轻，没有家庭负担，可承受较高的投资风险。

3.[单选题]证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（ ）A)收益性原则B)安全性原则C)流动性原则D)客观性原则解析:证券产品选择的基本原则：1.收益性原则：收益性原则是选择证券产品最墓本的要求。

一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本増值之和。

2.安全性原则：安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。

3.流动性原则：用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。

证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案答题时间：120分钟试卷总分：100分姓名：_______________ 成绩：______________第一套一.单选题(共20题)1.【真题】为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）独立董事签字同意。

A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部2.【真题】下列不属于基金募集申请条件合规性审查内容的是（）。

A.有明确、合法的投资方向B.有明确的基金运作方式C.基金募集申请材料是否齐备D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定3.【真题】1997年11月14日颁布的（）是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》4.证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，需向（?）提出申请。

A.国务院B.中国证监会C.上市公司所在证券交易所D.中国证券业协会5.【真题】以下资产配置策略中，不随市场变动而采取行动的策略是（）。

A.动态资产配置策略B.买入并持有策略C.投资组合保险策略D.恒定混合策略6.【真题】QDII基金份额净值应在估值日后（）内披露。

A.—个月C.两个工作日D.—个工作日7.甲公司为母公司，分别控制乙公司和丙公司，2007年1月1日，甲公司从集团外部取得丁公司80％股权(非同一控制企业合并)，丁公司可辨认净资产公允价值为2000万元，账面价值为1500万元。

2009年1月1日，乙公司购入甲公司所持丁公司80％股权，丁公司按照购买日净资产公允价值计算实现的净利润为1000万元；按照购买日净资产账面价值计算实现的净利润为2000万元。

无其他所有者权益变动。

则2009年1月1日，乙公司购入丁公司的初始投资成本为（）万元A.2400B.2800C.3200D.20008.发行公司债券，股东大会应决议的事项有（?）。