金融机构银行防诈骗金融知识宣讲PPT模板共16页

克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。

金融诈骗的特点
1.诈骗类型逐渐增多。
2.诈骗多运用高科技手段，呈 现高智商犯罪的特点。
3.涉案金额及所造成的损失呈 现上升趋势。
金融诈骗的种类
• 1.电信诈骗，是指犯罪分子通过 电话、网络和短信方式，编造 虚假信息，设置骗局，对受害 人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或 转账的犯罪行为。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
“三要”是指：
1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字 或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；
2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；
3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。
(二)
• 诈骗短信谁都接到过，人们常以 为只要不上套、不回复，就可平 安无事。陈先生昨日的经历却表 明了，犯罪分子早就更加高明了。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例三：上世纪90年代，70% 的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里， 将相当于这个国家一年国民生 产总值30%的10亿美元投入到 这个无底洞中，这些骗子承诺 给投资者支付高达20%—30% 的月息。
虚假中奖诈骗
方式主要分三种：
1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；
2）通过手机发送中奖短信； 3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人 所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
ATM机告示诈骗
• 犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上 粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后 与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取 出银行卡，盗取用户卡内现金。

《反电信网络诈骗法》亮点解读
1.什么是电信网络诈骗？
《反电信网络诈骗法》第二条规定“电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段， 通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为”。
解读：电信网络诈骗是通过通信、网络技术，犯罪分子 通过隐匿真实身份，虚构事实、隐瞒真相，在不与被害 人见面接触的条件下，实现骗取公私财物的目的，极大 地增加了犯罪的隐蔽性和危害性。近年来，政法机关坚 持典型网络诈骗犯罪高压严打，最高院围绕电信网络诈 骗上下游犯罪出台了《关于办理电信网络诈骗等刑事案 件适用法律若干问题的意见》等一系列司法解释，为打 击犯罪提供了充足的制度储备。
解读：高科技反诈虽事半功倍，但AI在数据学习、数据分析方面毕竟才方兴 未艾，出现判断错误在所难免。为防止因大数据筛查对合法账户造成的误伤 误判，《反电信网络诈骗法》统筹发展和安全、依法保护公民和组织合法权 益。被处置对象认为其被错误封控时，可以向相关单位申诉，作出决定的单 位经核验通过的，即时解除有关措施，最大化降低对合法用户的影响。
防范电信网络诈骗·普法讲堂
第三部分
防范电信网络诈骗 小妙招
为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护 社会稳定和国家安全，根据宪法，制定的法规。
防范电信网络诈骗小妙招
（一）防范电信网络诈骗 牢记“六个一律”
1、只要陌生人一谈到银行卡要转 账，一律挂掉
防范电信网络诈骗·普法讲堂
深入学习
《反电信网络诈骗法》
不听不信不转账 增强防范意识
为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护 社会稳定和国家安全，根据宪法，制定的法规。
讲授：xxx

了解常见的诈骗手法和识别方法，提 高对诈骗的警惕性。可以通过阅读相 关书籍、观看视频教程等方式学习。
THANKS 感谢观看
通过伪造官方网站、邮件或社交媒体账号 ，诱骗受害人点击恶意链接或下载病毒软 件，进而窃取个人信息或资金。
虚假投资诈骗
情感诈骗
通过虚假宣传高回报、低风险的投资项目 ，诱骗受害人购买内部消息或参与内部交 易，进而骗取资金。
通过建立感情关系，骗取受害人信任，进 而以各种理由要求受害人转账或提供个人 信息。
强调保护个人信息的重要性
保护个人信息是防范诈骗的第一步，只有确保个人信息不被泄露，才能有效避免诈 骗的发生。
在日常生活中，应加强对个人信息的保护，如不随意透露身份证号码、银行卡号等 敏感信息，避免在公共场合使用不安全的无线网络等。
对于来路不明的链接或邮件，应保持警惕，不轻易点击或下载附件，以免遭受病毒 攻击或泄露个人信息。
防诈骗培训ppt课件
汇报人：
2023-12-20
• 引言 • 诈骗的定义和类型 • 常见的诈骗手法 • 如何识别和防范诈骗 • 实际案例分析 • 总结与行动建议
01 引言
背景介绍
01
当前诈骗事件频发，给个人和企 业带来严重损失
02
许多人对于诈骗的危害性认识不 足，缺乏防范意识建议定期更新密码、学习识别诈骗手法、提高警惕等防范 措施
定期更新密码
提高警惕
为了防止黑客利用密码破解手段入侵 账户，建议定期更新密码，并使用复 杂度较高的密码组合。
在日常生活中，应保持高度警惕，不 轻信陌生人的话或点击来路不明的链 接。遇到可疑情况时，应及时报警或 咨询专业人士的意见。
学习识别诈骗手法
诈骗的类型
网络诈骗

具体方法
可以介绍网络安全的基本知识，如密 码安全、个人信息保护等，并引导参 与者进行网络安全实践，如使用加密 软件、谨慎发布个人信息等。
提高自我防范意识
要点一
总结
提高自我防范意识是预防诈骗的有效途径，需要引导参与 者树立自我保护意识，不轻信陌生人，遇到可疑情况要冷 静分析。
要点二
具体方法
可以通过情景模拟、互动游戏等方式，让参与者了解如何 识别和应对可疑情况，同时强调保持警惕和冷静思考的重 要性。
谨慎点击不明链接
不要点击来自陌生人或可疑来源的链接，特别是那些带有附件或下载文件的链接。
如果你收到可疑的电子邮件或短信，不要轻易打开其中的链接或附件，以免感染恶意软件或病毒。
及时更新杀毒软件，并定期更换密码
确保你的计算机和移动设备上安装了可靠的杀毒软件，并定期更新病毒库。
对于不同的设备和应用程序，建议使用不同的密码，并定期更换密码，以减少被黑客攻击的风险。
防诈骗主题班会完美版ppt 课件
汇报人： 2023-12-03
目 录
• 什么是诈骗？ • 诈骗的危害 • 如何预防诈骗？ • 案例分析 • 总结与反思 • 附录：相关法律法规介绍
01
什么是诈骗？
诈骗的定义
01
诈骗是指通过欺骗、谎言或其他 不正当手段获取他人财物或个人 信息，以达到非法获利的目的。
06
附录：相关法律法规 介绍
《中华人民共和国网络安全法》相关规定
网络安全法规定
任何个人和组织不得利用网络从事危害国家安全、荣誉和利益，损害公民、法人或者其他 组织合法权益的活动。
网络安全法要求
网络运营者开展经营和服务活动，必须遵守法律、行政法规，尊重社会公德，遵守商业道 德，诚实信用，履行网络安全保护义务，接受政府和社会的监督。

Uncovering Fraud Methods: How to Identify and Prevent
揭秘诈骗手段：如何识别和防范
汇报人：XXX 20XX.XX.XX
目录
01 .
诈骗手段的种类
03 .
防范诈骗的措施
02 .
识别诈骗的方法
01
诈骗手段的种类
诈骗手段的种类:电话诈骗
电话诈骗手段多样 诈骗者通过假冒公检法、银行、快递等身份进行诈骗，手段多样且难以识别。 电话诈骗危害严重 诈骗者通过电话诈骗手段骗取钱财，给受害者带来财产损失和精神压力。 识别电话诈骗关键在于核实 接到陌生电话要保持冷静，通过官方渠道核实对方身份，避免被诈骗。 防范电话诈骗需要多方共同努力 政府、企业和个人都应提高警惕，加强宣传教育，共同防范电话诈骗。
诈骗手段的种类:网络诈骗
诈骗手段日益复杂，需提高警惕 网络诈骗手段不断翻新，受害人数逐年上升。需时刻保持警惕，了解最新诈骗手段。 识别诈骗关键在于细节观察 诈骗者往往通过伪装身份、制造紧急情况等手段诱导受害者。细心观察，发现异常是识破骗局的关键。 防范诈骗重在个人信息保护 保护好个人信息，避免泄露密码、身份证号等敏感信息，能有效减少被诈骗的风险。 教育公众提高防骗意识 政府、企业、社区应共同参与，通过宣传教育提高公众对网络诈骗的防范意识。
03
防范诈骗的措施
不轻信陌生人的话语
诈骗手段层出不穷
随着科技的发展，诈骗手段也日益翻新， 如电话诈骗、网络诈骗等。
官方渠道求证
如果遇到疑似诈骗信息，应通过官方渠道 求证，核实信息真实性。
提高防范意识
了解常见的诈骗手段和方式，对陌生人的话 语保持警惕，避免贪图小便宜的心态。
及时报警
如果发现被骗，应立即报警并保留证据，以 便警方调查取证，减少损失。

虚假招聘信息
诈骗分子会发送虚假的招聘信息，诱导受害人前往面试或提供个人信息 ，从而骗取受害人的钱财或个人信息。
10
社交工程诈骗
冒充好友
投资诈骗
诈骗分子会冒充受害人的好友或亲戚 ，通过社交媒体或即时通讯工具与受 害人联系，以各种理由向受害人借钱 或索要个人信息。
诈骗分子会在社交媒体上发布虚假的 投资信息或推荐股票等金融产品，承 诺高回报低风险，吸引受害人投资从 而骗取受害人的钱财。
2024/3/24
19
05
社会共治与跨部门合作打击诈骗犯 罪
2024/3/24
20
政府部门在打击诈骗犯罪中作用
2024/3/24
制定和完善相关法律法规
政府应制定专门针对诈骗犯罪的法律法规，并不断完善，以适应 不断变化的犯罪手段。
加强执法力度
政府执法部门应加大对诈骗犯罪的打击力度，提高犯罪成本，形成 有效震慑。
防诈反诈PPT模板
2024/3/24
1
目录
2024/3/24
• 防诈反诈概述 • 常见诈骗手段及案例分析 • 个人信息保护与安全意识提升 • 企业防诈策略与实践 • 社会共治与跨部门合作打击诈骗犯罪 • 总结与展望
2
01
防诈反诈概述
2024/3/24
3
诈骗现象及其危害
2024/3/24
诈骗现象
建立预警机制
政府应建立诈骗犯罪预警机制，及时发现并制止犯罪行为，减少损 失。
21
金融机构、电信运营商等跨部门合作机制建立
信息共享机制
金融机构、电信运营商等 应建立信息共享机制，及 时共享诈骗犯罪相关信息 ，提高防范效率。
2024/3/24
联合打击行动

用心守护百姓“钱袋子”
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形

1 什么是电信诈骗？ 2 电信诈骗的常见形式 3 如何识别防范电信诈骗？ 4 上当后的补救措施
1 什么是电信诈骗
Part
什么是电信诈骗？
手机 短信
电话
网络 电话
互联 网
电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短 信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以 虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较 大的公私财物的行为（又称非接触性诈骗或远 程诈骗）。
16
骗术11：征婚交友
案例写真
诈骗分子利用网络和报纸等刊登其 条件优越的征婚交友，或者重金求 子，富婆求交友等信息，在电话沟 通中，以甜言蜜语迷惑你，之后伺 机骗财。亲爱的单身狗们，一定要 警惕哦！可不能让自己雪上加霜啊！
17
骗术12：网络招工
案例写真
短信内容为“高薪招聘公关先 生、公关小姐、特别陪护”等， 要求你前往指定酒店面试。当 你到达指定酒店再次拨打电话 联系时，诈骗分子不露面，声 称你已通过面试，只需向指定 账户汇入一定的培训、服装等 费用后即可开始上班。步步设 套，骗取钱财。这个可恶的骗 术，已经让不少初来城市的农 村年轻人上了当。如果我们有 这样的亲戚朋友，一定提醒他。
02
三 冒充10086等运营商客服电话
诈骗分子冒充电信运营商短信通知积分兑换，并通过“伪基站”伪装成10086等号码群 发诈骗短信，诱惑用户下载安装一个带有木马病毒的App，再通过这个安装在用户手机 上的假移动掌上客户端，盗刷用户银行卡。
04
五、“连环计”转出卡内存款
骗子掌握用户个人信息甚至银行卡卡号和密码之后，登录网上银行，但诈骗分子无法将 钱转出，于是就购买了如“贵金属”等理财产品，并发送短信称，储蓄账户上有若干金 额被转移到了理财账户上。用户一旦通过银行官方查询到短信内容属实后，很容易上当 受骗，向骗子透露出自己的手机验证码等重要信息。

02
03
保护个人信息
不轻易透露个人重要信息 ，如身份证号、银行卡号 、密码等。
定期更换密码
使用不同的密码对不同的 账户进行加密，并定期更 换密码。
使用安全软件
安装防病毒软件和防火墙 ，定期更新病毒库和操作 系统补丁。
识别与防范常见金融诈骗手段
警惕陌生电话和短信
警惕高利诱惑
不轻信来自不明来源的电话和短信， 尤其是涉及个人财务信息的请求。
03
金融机构应对客户进行风险评估，根据评估结果对客户进行分
类管理，采取相应的风险控制措施。
金融机构的风险管理与内部控制
完善风险评估体系
金融机构应建立完善的风险评估体系，定期对业务和产品进行风 险评估，及时发现和化解风险。
加强内部审计监督
金融机构应加强内部审计监督，对业务活动和风险管理进行独立 、客观的监督检查。
《防范金融诈骗 》PPT课件
目录
• 金融诈骗概述 • 防范金融诈骗的策略与技巧 • 金融诈骗案例分析 • 金融机构在防范金融诈骗中的作用 • 总结与展望
01
CATALOGUE
金融诈骗概述
金融诈骗的定义与类型
总结词
详细描述金融诈骗的定义，以及 其主要的类型，如电话诈骗、网 络诈骗等。
详细描述
金融诈骗是指利用各种手段骗取 他人财务的行为。常见的类型包 括电话诈骗、网络诈骗、信用卡 诈骗等。
输入 标题
详细描述
电话诈骗通常以冒充公检法机关、银行等机构的形式 出现，利用受害人对公检法机关和银行的信任心理， 骗取受害人的个人信息或财产。
总结词
案例细节
不轻信来路不明的电话和信息，谨慎处理个人信息和 银行账户信息，遇到类似公检法机关、银行等机构的