人民银行办公厅金融业信息安全风险提示(2012年第1期)

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共110题）2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共110题）1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》A. 2012B. 2011C. 2010D. 20094.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）A. 现场检查B. 现场走访C. 反洗钱调查D. 高管约谈5.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D）A. 指导、部署金融业反洗钱工作B. 负责反洗钱的资金监测C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免6.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。

A. 2003B. 2006C. 2013D. 19907.《反腐败公约》由（A）发布A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织8.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据A.40+9项建议B.40+8项建议C.40条建议D.新40条建议9.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（C）A.至少每季度评估一次B.至少每半年评估一次C.至少每年评估一次D.至少每两年评估一次10.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

金融产品风险提示公告尊敬的投资者：感谢您对我们金融产品的关注与支持。

为了保障您的合法权益，我们郑重提醒您在购买金融产品之前，请仔细阅读以下风险提示公告，并在充分了解相关风险的情况下做出决策。

一、产品风险金融产品的本质决定了其存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险等。

市场风险指的是由于市场行情波动带来的资产价格变动风险；信用风险是指产品使用的债权人或交易对手可能无力履行债务或合约的风险；政策风险是指因政府部门颁布的法律、法规、政策调整产生的不确定性；流动性风险是指产品买卖的市场上可能存在买入难、卖出难的情况。

二、市场风险市场风险是金融产品面临的主要风险之一。

市场波动是金融市场固有的特点，可能会对产品价格产生重大影响。

市场行情的不确定性导致了市场风险的存在，投资者可能无法获利，甚至可能发生本金损失。

对于具有市场风险的产品，投资者在购买前应经过充分的风险评估和市场调查，并请谨慎选择。

三、信用风险信用风险是指金融机构或企业无法按时或全部履行其债务或合约的风险。

对于具有信用风险的金融产品，投资者需要了解和评估金融机构或企业的信用状况和还款能力，并据此做出明智的投资决策。

四、政策风险金融市场受到政府宏观调控政策的影响，政府及监管机构对金融产品的监管要求可能发生变化。

政策风险包括但不限于税收政策、货币政策、产业政策等调整可能对产品产生直接或间接的影响。

投资者需要密切关注政策的变化，并做出相应的风险应对策略。

五、流动性风险流动性风险指的是投资者可能因市场上缺乏足够的买入或卖出对手方而无法及时进行买卖或无法正常退出。

针对具有流动性风险的产品，投资者应充分估计自身的投资期限和流动性需求，并在购买前仔细评估。

六、风险承受能力投资者应根据自身的风险承受能力、投资经验、投资目标以及投资期限等因素，合理配置资产，选择适合自己的金融产品。

投资者应根据自身的风险偏好和能力做出投资决策，并自担风险的可能性。

2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结性考试题库2020年第三期金融业反洗钱培训（银行业）终结性考试题库注意答案的顺序是被打乱了的判断题1、在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

1.对2.错标准答案:B2、客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。

1、对2、错标准答案:A3、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

1.对2.错标准答案:B4、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

1.错2对标准答案:A5、单笔人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。

1.错2.对标准答案:A6、客户洗钱风险等级初评成效均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。

初评成效与复评成效不一致的，可由反洗钱合规管理部门决意终究评级成效。

1.对2.错标准答案:A7、从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。

1.对2.错标准答案:B8、营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性,可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。

1.对2.错标准答案:B9、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

（）1.对2.错标准答案:B10、反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。

1.对2.错标准答案:A11、按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或者管理人。

中国银监会办公厅关于重要信息系统运行风险提示的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于重要信息系统运行风险提示的通知（银监办发〔2010〕43号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：2010年2月3日上午11点，民生银行核心系统数据库发生故障，核心系统服务停止，全国范围内柜面等各项业务停顿，至下午15时20分系统恢复。

此次故障的诱因是该行某分行当日凌晨发起大批量交易，使数据库出现长事务警告，进而导致数据库挂起、不能接受访问，但技术层面的根源在于核心系统超期服役、版本老化和系统负载过重，该行在重要信息系统运行维护和应急管理方面存在薄弱环节。

目前对事件仍在调查中，为防范该类事件再次发生，现将有关风险提示通知如下：一、加强核心系统更新和升级换代的风险管理，提高风险管控能力此次民生银行核心系统故障反映了银行业信息科技建设、管理滞后于业务发展的突出矛盾，折射出银行业在核心系统建设过程中普遍存在的风险隐患和问题。

一方面，业务交易量高速增长，对信息系统运营管理能力产生了巨大的压力；另一方面，新的核心系统建设过程中，老核心系统不能及时升级、更新，信息科技风险敞口不断扩大。

为此，各银行业金融机构要提高认识，严守风险底线，确保系统安全稳定运行；要加强核心系统更新和升级换代的风险管理，做好新旧系统的衔接工作；要在新系统上线前加强对旧系统的运行监控、安全管理和维护；要加强项目管理，严格控制新系统的项目延误风险，做好充足的风险应对准备；要做好新旧系统切换的规划工作，保障系统平稳过渡，特别是对分步实施的系统更新，要做好新旧系统并存期间的风险管控。

反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（专人）负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是（合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则）.3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”),大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度.4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行）。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的( 真实性）、（完整性)、（和合法性)。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户（开立账户）或者(。

假名账户）7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整)、(保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分)；构成犯罪的，移交司法机关依法追究(。

刑事责任).10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料.12．洗钱过程通常经过( 处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。

13．成立于1989年的( 金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

中国人民银行办公厅关于2013年个人金融信息保护专项检查情况的通报正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行办公厅关于2013年个人金融信息保护专项检查情况的通报（银办发[2014]131号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为进一步推动个人金融信息保护工作，切实维护金融消费者合法权益，2013年8月至12月，按照《中国人民银行办公厅关于开展个人金融信息保护专项检查的通知》（银办发[2013] 185号）要求，人民银行上海总部及各分支机构根据总行统一部署，投入检查人员1291人，对辖区内762家机构的个人金融信息保护情况进行了专项检查，其中包括国有商业银行省级分支行34家、股份制商业银行省级分支行29家、外资商业银行分支行3家、地方法人银行业金融机构分支行20家、第三方支付机构21家和保险业金融机构1家（以下统称金融机构和支付机构）。

现将有关情况通报如下：一、总体情况整体看，多数被查金融机构和支付机构对个人金融信息保护的重要性有一定认识，能够积极配合人民银行完成现场检查工作；基本上能够贯彻执行《征信业管理条例》（中华人民共和国国务院令第631号发布）、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令[2005]第3号发布）、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发[2011] 17号）、《中国人民银行关于银行业金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》（银发[2012] 80号）等法规制度；在个人金融信息保护组织机构建设和内控制度建设提出明确要求，制定个人金融信息保护方面的相关制度条款；基本能够按照相关规定在收集信息的范围内使用并按照合理程序对外提供个人金融信息，基本能够按照信息安全管理制度、档案管理制度等保管个人金融信息。

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行信息安全检查管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2010.02.14•【文号】银办发[2010]33号•【施行日期】2010.02.14•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行信息安全检查管理办法(试行)》的通知（2010年2月14日银办发[2010]33号）人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行，人民银行各直属企事业单位：现将《中国人民银行信息安全检查管理办法(试行)》印发给你们，请遵照执行。

执行中发现的问题，请及时向总行反馈。

附件：中国人民银行信息安全检查管理办法(试行)附件中国人民银行信息安全检查管理办法(试行)第一章总则第一条为加强人民银行信息安全检查(以下简称检查)管理，实现检查工作的规范化、常态化，根据《政府信息系统安全检查办法》(国办发[2009]28号文印发)和《中国人民银行信息安全管理规定》(银发[2005]211号文印发)，结合人民银行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用于人民银行各级机构(以下简称各级机构)内部信息安全检查。

本办法中所指各级机构包括人民银行总行，上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，副省级城市中心支行，地市级中心支行和县级支行，各直属企事业单位。

第三条检查由各级机构科技部门发起，其他部门有义务参与或配合检查工作。

第四条检查实行分级管理，检查情况逐级上报。

总行掌握各级分支机构检查情况；上海总部、副省级城市中心支行以上分支行掌握本单位及辖内机构检查情况，各直属企事业单位掌握本单位检查情况，并负责向总行报告。

第五条检查内容由检查发起部门组织制定，涵盖管理与技术，主要包括：(一)信息安全管理与技术防护情况；(二)计算机终端设备安全情况；(三)网络、信息系统和机房环境安全情况；(四)数据管理和应急管理安全情况；(五)信息安全专项保障任务落实情况；(六)其他需要检查的内容。

中国人民银行办公厅关于印发《支付管理信息系统管理办法》(试行)的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2007.04.17•【文号】银办发[2007]100号•【施行日期】2007.04.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《支付管理信息系统管理办法》(试行)的通知（银办发[2007]100号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市，深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：现将《支付管理信息系统管理办法(试行)》(见附件)印发你们，自该系统上线之日起试行。

请人民银行各分支机构速将本办法转告辖内各支付系统参与者，执行如遇到问题，请及时报告人民银行支付结算司。

联系人：周鹏博联系电话：************附件：支付管理信息系统管理办法(试行)中国人民银行办公厅二00七年四月十七日附件支付管理信息系统管理办法(试行)第一章总则第一条为规范支付管理信息系统的使用和运行管理，确保系统的安全、高效、稳定运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中国现代化支付系统运行管理办法》、《全国支票影像交换系统运行管理办法》等有关法律规章，制定本办法。

第二条本办法所指支付管理信息系统包括支付业务统计分析子系统、支付业务监控子系统、计费管理子系统。

支付业务统计分析子系统从大额支付系统、小额支付系统和全国支票影像交换系统中采集、存储业务数据并进行加工处理，向用户提供查询、统计、分析等服务。

支付业务监控子系统对运行中的支付风险情况、支付系统运行状态、支付业务量以及异常支付业务等数据进行实时监控，便于业务主管部门对系统运行及业务处理的监督管理。

计费管理子系统从大额支付系统、小额支付系统中获取业务数据，根据设定的计费标准进行计费处理，通过大额支付系统下发计费清单与费用返还清单，实现对业务计费的统计管理。