综合结算系统(TISS)简介

结算系统流程结算系统是指企业或组织用于处理财务结算和支付的系统。

它涉及到资金的流动、账户的管理和交易的清算，是企业经营管理中不可或缺的一部分。

下面将介绍结算系统的基本流程。

首先，结算系统的第一步是数据采集。

在这一阶段，系统需要收集各种交易数据，包括销售订单、采购订单、财务凭证等。

这些数据将作为结算的基础，因此数据的准确性和完整性至关重要。

接下来是数据处理。

在这一步骤中，系统会对采集到的数据进行分类、整理和计算。

例如，销售订单需要与库存数据进行匹配，以确定实际销售数量和库存情况；财务凭证需要进行账务核对和记账处理。

数据处理的准确性和效率直接影响到后续的结算结果。

然后是结算处理。

在这个阶段，系统会根据已经处理好的数据进行结算操作。

这包括向客户发出应收账款，向供应商支付应付款项，以及进行内部部门之间的结算。

结算处理需要保证资金的安全性和准确性，同时也需要满足各方的结算要求和时间要求。

紧接着是结算结果的生成和报表输出。

结算系统会根据结算处理的结果生成相应的结算报表和凭证。

这些报表包括应收应付款项的清单、资金流动的情况、财务凭证的台账等。

这些报表对企业的决策和财务管理具有重要的参考价值。

最后是结算结果的审核和确认。

在这一步骤中，财务部门会对结算报表进行审核，确保结算结果的准确性和合规性。

一旦审核通过，结算结果将得到确认，并进行相关的归档和存档工作。

综上所述，结算系统的流程包括数据采集、数据处理、结算处理、结算结果的生成和报表输出，以及结算结果的审核和确认。

这一流程是企业财务管理中不可或缺的一部分，对于企业的经营和管理具有重要的意义。

在实际应用中，结算系统需要不断优化和完善，以适应企业发展的需要，提高财务管理的效率和精度。

商业银行国库业务应知应会题库一、填空1、国家金库负责办理国家预算资金的收入和支出。

2、各级国库库款的支配权，按照国家财政体制的规定，分别属于同级财政机关。

3、国库机构按照国家财政管理体制设立，原则上一级财政设立一级国库。

4、国库业务工作实行垂直领导。

5、国家的一切预算支出，一律凭各级财政机关的拨款凭证，经国库统一办理拨付。

6、中央预算支出，采取实拨资金和限额管理两种方式。

7、中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

8、中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。

9、国库工作是国家预算执行工作的重要组成部分，是办理国家预算收支的重要基础工作。

10、国家预算收入分别由各级财政机关、税务机关、海关以及国家指定的机关负责管理、组织征收或监交。

11、国家预算收入按照中央预算和地方预算划分收入的方法分类。

12、国库经收处收纳的预算收入属代收性质，不是正式入库。

13、金融机构不得占压财政存款或者资金。

金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划。

14、各级国库依法对预算资金的收纳、报解、入库、支拨、退付等事项实施监督管理。

15、各级财政、税务、海关等预算收入征收部门依法征收的预算收入，必须按照财政管理体制的规定及时缴入中央国库或地方国库。

16、预算收入的退库，应当按照国家规定直接退给申请单位或申请个人。

任何部门、单位和个人不得截留、挪用退库款项。

17、国库券可以用于抵押,但是不得作为货币流通。

国库券可以转让,但是应当在国家批准的交易场所办理。

18、储蓄国债（电子式）发行对象为个人。

储蓄国债（电子式）以100元面值单位发行和办理相关业务。

二、单项选择题1、根据相关法律规定，我国国库是由（ C ）。

A、中国人民银行代理B、商业银行经理C、中国人民银行经理D、财政部门代理2、国库是国家金库的简称，是办理（C）的专门机构。

A、预算收入的收纳、划分、留解B、库款支拨C、预算收入的收纳、划分、留解和库款支拨3、国库主任应至少每年组织（ A ）对本级国库的检查，每年组织（ A ）对下级国库的检查；及时解决国库会计工作中存在的困难和问题。

结算系统流程结算系统是一个企业内部非常重要的财务管理系统，它涉及到企业的资金流、成本控制、财务风险管理等方面。

一个高效、准确的结算系统流程对于企业的经营管理至关重要。

下面我们就来详细介绍一下结算系统的流程。

首先，结算系统的流程可以分为以下几个步骤，数据录入、数据处理、审核与确认、支付结算、报表生成。

在数据录入阶段，各部门将相关的业务数据录入到结算系统中，包括销售订单、采购订单、费用报销等。

数据处理阶段是结算系统的核心环节，系统会根据录入的数据进行自动计算，包括应收应付款项、税金计算、费用核算等。

在审核与确认阶段，相关部门会对系统处理的数据进行审核，确认数据的准确性和完整性。

一旦数据审核确认无误，就会进入到支付结算阶段，系统会自动生成付款指令，并完成资金的划拨。

最后，在报表生成阶段，结算系统会自动生成各类财务报表，包括应收账款报表、应付账款报表、资金流水报表等，为企业的财务管理提供重要参考依据。

其次，结算系统流程的关键在于数据的准确性和处理的及时性。

在数据录入阶段，各部门需要严格按照规定的流程和标准将数据录入到系统中，确保数据的准确性和完整性。

在数据处理阶段，系统需要具备强大的计算能力和稳定的运行环境，能够快速、准确地处理大量的业务数据。

在审核与确认阶段，需要建立健全的审核机制，确保数据的真实性和合规性。

在支付结算阶段，需要确保资金的安全性和及时性，避免出现资金风险。

在报表生成阶段，需要确保报表的准确性和及时性，为企业的经营决策提供可靠的数据支持。

最后，结算系统的流程需要不断地进行优化和改进。

随着企业规模的扩大和业务的复杂化，结算系统的流程也需要不断地进行优化和改进，以适应企业的发展需求。

可以通过引入先进的技术手段，提高系统的自动化水平和处理效率；建立健全的内部控制机制，加强数据的监控和风险的防范；加强与外部合作伙伴的信息对接，实现数据的互联互通，提高结算的效率和准确性。

总之，结算系统流程是企业财务管理中不可或缺的一部分，它直接关系到企业的财务稳健和经营效率。

银行综合业务系统概述银行综合业务系统是指银行利用信息技术手段进行各种业务的处理、管理和控制的综合性系统。

它包括了银行业务的前台、后台和支撑系统，通过信息技术的支持，实现银行业务的高效、便捷、安全和可靠。

银行综合业务系统的前台主要包括了银行柜面和自助设备。

银行柜面是银行与客户直接交流的窗口，是客户进行各类金融业务办理的主要场所。

银行柜面通过电脑终端和相关软件进行各类业务的受理、审核和记录。

自助设备包括了自助取款机、自助存款机、自助缴费机等，客户可以通过自助设备自主完成一些简单的业务操作，提高了服务效率和客户体验。

银行综合业务系统的后台是银行内部各类业务的处理和管理中心。

后台业务主要包括了存款业务、贷款业务、结算业务、证券业务、金融衍生产品业务等。

存款业务是银行最基本的业务之一，包括活期存款、定期存款、储蓄存款等。

贷款业务是银行的主要盈利来源之一，包括个人贷款、企业贷款等。

结算业务是指银行为客户提供的支付结算、清算和跨行资金清算等服务。

证券业务是银行为客户提供证券交易服务的业务。

金融衍生产品业务是指银行开展的风险管理和对冲业务，包括利率、外汇、商品等各种金融衍生产品的买卖和交易。

银行综合业务系统的支撑系统包括了风险管理系统、客户关系管理系统、内部控制系统等。

风险管理系统是指银行通过各种模型和工具对风险进行评估、控制和监测的系统。

客户关系管理系统是指银行通过对客户信息的收集、分析和管理，实现对客户需求的精准匹配和个性化服务的系统。

内部控制系统是指银行对内部业务运作进行规范和监督的系统，包括对业务流程、权限控制、审计和风险防控等方面的管理。

银行综合业务系统的特点是高度集成化、灵活性强和可扩展性好。

高度集成化是指银行综合业务系统能够将各类业务和功能有机地结合起来，实现业务之间的无缝连接和数据的共享。

灵活性强是指银行综合业务系统能够根据银行需求的变化，快速调整和适应新的业务要求。

可扩展性好是指银行综合业务系统能够根据银行规模和业务规模的发展，进行灵活的扩展和升级。

招行集团客户T M S系统集团财资管理平台TMS是招商银行针对集团财务公司、结算中心开展集团资金统筹管理、集团资金运营需要，设计研发的专业资金管理系统。

该系统在设计上不仅满足财务公司、结算中心开展各类日常业务的需要，还借鉴了商业银行资金管理的模式，业务种类齐全，功能丰富。

集交易结算管理、现金流管理、本外币资金池管理、资金预算管理、信贷管理、票据管理、投资理财、风险控制、决策分析等专业资金管理功能与一体的核心管理系统。

TMS产品适用对象1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业；2、集团财务公司；3、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业。

部分功能简介－预算管理1）TMS预算管理能够有效的加强集团整体资金财务控制、实行资金精细化管理。

2) 集团能够通过TMS建立全面的资金预算管理体系，支持多种预算管理的类型，满足各类企业集团预算科目的灵活定制，轻松构建多层级预算体系。

3）功能包括：成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。

4) 拥有实时的预算控制功能，系统根据账户交易情况，自动检查预算执行情况。

对各项预算的预警指标设定。

在账户对外支付时进行系统控制，对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。

借助预算管理和相关功能集团能准确做出现金流预测。

3.核心业务处理系统核心业务处理系统是TMS综合业务处理的主系统，也是整个平台的核心部分。

包括账户管理系统、交易结算业务系统、信贷融资系统、票据业务系统、预算管理系统、投资理财、国际结算、凭证管理、现金管理、报表中心、通用记账。

部分功能简介－账户管理1）为财务公司每个成员企业开设内部结算账户并设定相关账务，开设结算中心的内部核算账户。

2）处理成员企业以及内部核算的开户、销户、冻结、透支操作。

3）处理成员企业各种的通知存款、协定存款、定期业务。

4）管理财务公司在各银行开设账户以及为各成员企业开设的子账户。

智能综合结算系统（TISS）1.TISS系统概述综合结算系统是电信运营商业务支撑系统的重要组成部分：综合结算系统可以分为总部、省级两级系统，分别完成不同级别的网间结算、网内摊分、漫游结算、漫游摊分工作；综合结算系统可承载电信运营商目前经营的固定话音业务、数据业务、其他增值业务，以及将来可能经营的移动业务等的结算、摊分工作。

综合结算系统主要承载流量类电信业务的结算、摊分工作，并可完成资源类电信租用业务的帐务治理。

高阳明天的综合智能结算系统（TISS）是一个集成的支持综合业务的结算系统，在一个集中结算平台上支持运营商之间的网间结算，运营商内部的业务间摊分结算和漫游结算等多种结算模式。

结算业务则覆盖固定业务、移动业务、数据业务、增值业务、虚拟运营平台业务等等。

2.TISS系统体系结构整个系统由一个流程（数据处理流程）、一个引擎（规则引擎）和三个中心（任务调度中心、集中监控中心和数据报表中心）组成交叉立体结构，实现灵活、高效、简便的数据处理和结算管理。

图2-1：TISS体系结构图3.TISS系统业务功能结构系统由数据处理（格式化、预处理、分拣结算）、结算管理（合帐、对帐、出帐）、资料管理、任务管理、集中监控、规则管理、统计分析管理、查询服务和系统管理（数据管理、权限管理、审核校验）九部分组成。

图3-1：TISS业务功能结构图4.TISS系统业务流程图4-1：TISS业务流程图5.TISS系统优势及特点采用智能高效的规则适配器系统针对各个处理环节配置相应的处理规则，通过这些规则可以实现域与值的模糊匹配、域与域之间的相关匹配以及相关规则之间的复杂逻辑关系和级别关系，并通过有效适用的数据结构算法和进程调度实现复杂规则下的高效处理。

图5-1：TISS高效规则适配器自动灵活的任务调度系统可以根据不同的数据源设置不同的数据处理流程，每个任务存在多个相关的前置任务和多个条件分支。

每个任务单元都由集中调度中心进行统一调度，任务的调度方式有前置任务条件触发式、时间序列式、时间周期式和单次执行式。

电子商务结算系统教学资料1. 简介电子商务结算系统是指通过电子方式进行商业交易的过程中，完成结算和支付的系统。

它通过互联网和电子数据交换平台，将商家和消费者之间的交易信息进行传输和管理，实现自动化的结算和支付功能。

本文档将介绍电子商务结算系统的基本原理、功能和应用，以及相关的安全性和隐私保护等方面的知识。

2. 功能与流程电子商务结算系统主要包括以下基本功能：2.1 订单管理订单管理是电子商务结算系统的核心功能之一。

它包括订单的生成、处理、修改和取消等过程。

商家通过系统生成订单，消费者可以在系统上查看和确认订单。

订单管理系统一般支持多种支付方式，包括在线支付、货到付款等。

2.2 支付处理支付处理是指将订单中的金额从消费者的支付账户转移到商家的收款账户的过程。

电子商务结算系统通过与各大银行和第三方支付平台的接口，实现支付的自动化处理。

支付处理需要保证交易的安全性和准确性。

2.3 结算报表结算报表是商家在电子商务结算系统中可以查看的一种报表，用于统计和分析销售数据。

结算报表会列出每个订单的详细信息，包括交易金额、支付方式以及反馈信息等。

商家可以根据这些数据进行经营决策和销售业绩评估。

2.4 退款与售后退款与售后是电子商务结算系统的重要组成部分。

当消费者遇到问题或不满意商品时，可以通过系统提交退款、退货或售后服务请求。

商家通过系统处理这些请求并进行相应的退款或售后服务。

退款与售后功能需要保证及时响应和顾客满意度。

3. 安全性与隐私保护在电子商务结算系统中，安全性和隐私保护是非常重要的议题。

以下是一些常用的安全措施：3.1 数据加密电子商务结算系统使用数据加密技术来保护交易数据的安全性。

订单信息、支付账号、密码等重要数据在传输过程中会使用加密算法进行加密，防止被黑客窃取或篡改。

3.2 用户认证与授权电子商务结算系统需要进行用户认证和授权，确保只有合法用户才能访问和操作系统。

通常系统会要求用户输入账号和密码进行登录，并根据用户权限控制其操作范围。

我国某电信综合结算系统总体方案(doc 107页)中国**电信业务综合结算系统总体方案中国**2002年5月1.概述1.1.目的本方案用于总体规划、指导中国**内部综合结算专业子系统的建设，以适应“一个体系，多个子系统”的发展思路。

在本方案的指导下，中国**及各省分公司和各系统集成商能够实现完整的、准确的、及时的、安全的、灵活的综合结算子系统。

➢综合结算子系统用于支持中国**同中国电信、中国移动、中国铁通等电信运营商的网间结算，同时支持中国**内部各子系统间的网内结算。

➢综合结算子系统作为中国**电信业务支撑体系中的重要一环，完成各个子系统的数据汇接和结算。

➢综合结算子系统与其它系统之间实现接口的规范化、标准化。

1.2.适用范围本方案适用于中国**综合结算子系统，涵盖采集、预处理、批价、结算、统计、系统监控管理模块。

本方案说明了中国**综合结算子系统的总体结构及其与相关系统的接口和功能要求。

在网络规划、工程设计、软件开发和更新与维护管理时，本方案具有很好的指导意义。

1.3.编制依据本方案的编制过程中，引用和参考以下标准：➢<<电信网间通话费结算办法>>➢<<中国**GSM计费结算与营业系统总体方案>>➢<<中国**CDMA计费结算与营业系统总体方案>>➢<<中国**综合结算子系统方案>>➢<<关于193、IP国内长途来去话网内结算办法的通知>>➢<<中国**综合结算子系统业务规范>>1.4.起草单位本方案起草单位为中国**通信有限责任公司。

1.5.解释权本方案的解释权属于中国**通信有限责任公司。

2.建设目标及原则2.1.建设目标2.1.1.现阶段**结算系统建设情况在现阶段，各省**结算系统的建设情况各异，总结起来大概有以下几种情况：1. 没有综合结算系统，各业务的专业结算功能在各原计费系统或在综合营帐系统中实现；2. 部分业务建立了独立的专业结算系统，其他业务的结算功能在原计费或综合营帐系统中实现；3. 专业结算系统与各专业系统之间没有明确的功能界定，没有统一的接口规范；4. 网络建设过程中对交换机之间的中继信息管理不当，造成结算系统无法结算或结算错误；5. 结算系统的不完备性直接影响**很多增值业务的发展。