银行保险期交业务种子网点建设实施方案

CC银行营业网点建设管理办法一、目的和背景该文档旨在规范CC银行营业网点的建设和管理，确保网点的正常运营和高效服务。

二、营业网点的建设和规划1. CC银行将根据市场需求和经营策略，制定合理的营业网点建设计划。

2. 营业网点的选址应符合法律法规和相关政策要求，以确保网点的合法性和可持续性。

3. 在选址过程中，应充分考虑客户群体的分布和便利性，以提供便捷的服务。

三、营业网点的建设程序1. 营业网点建设前，必须获得相关部门的批准和许可。

2. 在网点建设过程中，必须遵守建筑规范和安全标准，确保网点的安全性和稳定性。

3. 网点的建设应按照预定计划和时间进度进行，确保工期的合理性和准时交付。

四、营业网点的管理要求1. 营业网点的管理人员应具备相关的银行业务知识和管理能力，确保网点的日常运营。

2. 网点的人员配备应根据实际需要，合理配置并定期进行培训，以提高服务质量。

3. 网点的设备和系统应保持良好的工作状态，确保业务的顺利进行。

4. 网点的安全管理应符合相关法律法规和银行的安全要求，以确保资金和客户信息的安全。

五、营业网点的绩效评估和改进1. CC银行将定期对营业网点进行绩效评估，以评估服务质量和运营效率。

2. 基于评估结果，CC银行将采取相应的改进措施，提高网点的运营水平和客户满意度。

六、附则本办法自发布之日起生效，并适用于CC银行所有营业网点的建设和管理。

以上为CC银行营业网点建设管理办法的主要内容，请相关人员严格遵守执行，确保营业网点的规范化运营。

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银行网点存在问题及发展建议一、存在的主要问题1.网点经营亟待强化渠道网点经营还要继续强化，城区机构部总网点（除邮政外）123个，万元网点71个，万元网点达成率率57.72%；绩优网点达成6个，绩优网点达成率85.71%；星网平台达成6个。

网点建设还需不断完善强化2.队伍转型升级迟缓客户经理的网点日常经营能力严重不足，缺乏经营主任及柜员的能动性，过度依赖公司经营，离开会销等项目运作，网点日常基本没有产能，不利于渠道的持续经营。

理财队伍10年期及保障型产品销售不力，自展能力较差，转型速度迟缓，完成进度远远落后于序时进度。

3.新人育成体系不完备银保部自上而下没有人力发展岗的岗位设置；县支虽要求设立人力岗，但岗位不专、职责不明；新人育成体系执行落实有心无力，新人举绩和留存率偏低。

4.主管推动体系不健全主管推动缺乏具体举措，银保系统上下尚未形成基本法深耕机制，管理人员重企划轻面谈，重宣导轻训练，对主管的发动流于形式、面而不谈，在专题宣导、基本法常态研习、职训等方面落地不实，就主管数量谈主管，导致以抓主管、促增员的链条没有有效形成，增员功能组合辅导训练组尚未发挥实效。

5.岗位人员配置不强城区机构部1位分管银保经理，5位银保部经理及员工，再加上银保渠道本身的特殊性（渠网和保规工作方向和重点截然不同），精力有限，兼管不过来，顾此失彼。

保规岗位人员工作年限较短，如有的人力发展岗人员工作不足半年，工作经验不足，专业技能不高，能力和岗位要求不匹配。

有的岗位兼任，如保规平台经理和组训及人力发展岗是一个人，“千针一线”，工作忙乱无序，什么都抓，什么都抓不好，粗放式管理二、发展建议（一）认知升级一方面，与国际上保险业发展较好的发达国家相比，与国内南方先进省份相比，山东保险市场的保险深度和密度有待进一步提升，人们对保险的需求也不断上涨，特别是十九大及今年两会带来的利好政策，为行业发展创造了新的机遇。

另一方面，银行业对中收的重视程度日益提升，队伍自身发展也有迫切的需求。

银行保险的工作计划和方案
根据市场需求和公司战略，制定以下工作计划和方案：
一、市场调研
1. 深入了解目标客户群体的需求和偏好。

2. 分析竞争对手的产品和定价策略。

3. 调研新兴市场和产品发展趋势。

二、产品创新
1. 制定投保方案，满足客户多样化的保险需求。

2. 设计具有竞争力的保险产品，提高公司市场占有率。

3. 不断优化产品特性和服务，在产品创新上保持竞争优势。

三、销售渠道拓展
1. 拓展线上销售渠道，提高线上用户体验。

2. 加强与合作伙伴的合作关系，拓展销售网络。

3. 开展促销活动，提高销售业绩，实现销售目标。

四、客户服务
1. 加强客户培训，提高客户满意度。

2. 加强客户关怀，提高客户忠诚度。

3. 加强售后服务，提高客户续保率。

五、风险管理
1. 完善风险管理制度，提高公司的风险控制能力。

2. 加强内部审计，及时发现和解决存在的风险隐患。

3. 合理配置资金，降低业务风险。

六、团队建设
1. 建立完善的培训机制，提高员工业务能力和专业素养。

2. 激励员工，提高团队凝聚力和执行力。

3. 不断优化组织结构，提高工作效率，实现公司长期发展目标。

XX分公司银保期交业务情况汇报
XX分公司银保期交业务落后，主要有以下几个原因：
1、客户经理、理财经理队伍薄弱，不能适应当前市场竞争的需要，客户经理与网点的比例没有达到省公司的要求，重点网点达不到1：1的配比。

2、客户经理、理财经理的销售技能有待提高，思想观念老化，跟不上形势的变化，绝大部分客户经理都是老人员，害怕做期交，不愿开口，
3、各单位理财经理队伍发展不平衡，除理财中心自营能力较强一点，其它各单位营销能力都较弱，由于业务上不去，个人收入低，队伍规模都不得有效扩充。

4、代理渠道对期交业务重视程度没有趸交重视程度高，农行部分支行实行划片，且乡镇网点不允许做期交；建行今年实行招标划片办法，造成我公司经营网点大幅度减少，建行今年新单业务下降较大。

5、在与同业公司的竞争中，我公司的费用也处于劣势，银行柜员看中的是利益。

鉴于外部监管的形势，我公司的小帐出帐较为困难，各单位都有没有兑现的小帐，我们也感到困惑。

下步打算：
1、进一步加强与代理渠道的联系沟通，利用农行期交
业务向乡镇网点延伸试点工作的契机，加大公关力度，认真研究，制定切实可行的方案，促进期交业务的发展。

2、加强客户经理、和理财经理队伍的建设，加大培训力度，提升销售技能。

3、加大自营业务的工作力度，提高产品说明会的密度，拉动业务提高。

今年的新单目标确保完成，期交目标尽最大努力，把任务缺口缩小到最小。

BB银行营业网点建设管理办法1. 简介本管理办法旨在规范BB银行的营业网点建设管理，并保障网点运营的有效性和安全性。

2. 网点选址2.1 BB银行的营业网点应选择在人口密集、经济发达、交通便利的地区。

2.2 网点选址应考虑周边竞争情况，避免过度集中。

3. 网点建设3.1 网点建设包括建筑及设备设施的规划和设置。

3.2 网点建设应符合相关法律法规的要求，并获得必要的许可和批准。

3.3 网点应具备安全可靠的电力、网络和通信设备，并进行定期检查和维护。

4. 网点装修4.1 网点装修应符合BB银行品牌形象和风格要求。

4.2 装修设计应科学合理，符合人性化布局，提供良好的客户体验。

5. 网点运营5.1 网点应按照营业时间规定开展业务。

5.2 网点应配备足够的工作人员，并提供必要的培训和技术支持。

5.3 网点应建立健全的运营流程，并保障客户信息安全和业务操作的规范性。

6. 网点管理6.1 网点应建立完善的管理制度，包括人员管理、业务管理、设备管理等方面。

6.2 网点管理应注重信息化建设，提高管理效率和服务质量。

6.3 网点应定期进行自查和评估，及时发现问题并采取有效措施进行整改。

7. 监督与考核7.1 BB银行总行应对各网点进行监督和考核，评价其运营情况和服务水平。

7.2 网点应配合总行的监督和考核工作，并积极改进问题。

8. 附则8.1 本办法自颁布之日起生效。

8.2 对于不遵守本办法的网点，BB银行将依法采取相应的处罚措施。

以上为《BB银行营业网点建设管理办法》的主要内容，供参考。

如有调整或修改，以BB银行最新发布的规定为准。

银保网点经营方案1. 引言本文档旨在提供关于银保网点的经营方案，以指导银行和保险公司合作开设的网点的运营工作。

通过本方案，可以确保银行和保险公司的网点能够顺利运营，提高客户满意度，增加业务量，并实现长期稳定的收益。

2. 目标和战略2.1 目标•提供一站式金融服务：通过银行和保险公司的合作，为客户提供全面的金融服务，满足客户多元化的需求。

•提高客户满意度：通过提供优质的服务、个性化的解决方案以及高效的交易流程，提高客户满意度，增加客户忠诚度。

•增加业务量：通过合作，实现客户资源共享，拓展业务范围，增加交叉销售机会，提高业务量。

•实现长期稳定的收益：通过有效的风险控制和业务管理，实现长期稳定的收益，最大程度地降低风险。

2.2 战略•建立合作机制：银行和保险公司之间建立互利共赢的合作机制，明确双方的权责，确保双方能够有效合作。

•提供个性化的解决方案：根据客户的需求和风险偏好，提供个性化的金融解决方案，满足客户的需求。

•推广营销活动：通过各种营销活动和推广手段，提高网点的知名度和美誉度，吸引更多的潜在客户。

•建立客户关系管理系统：建立完善的客户关系管理系统，定期进行客户满意度调查和跟踪，及时解决客户问题，引导客户增加业务量。

3. 组织架构和职责3.1 组织架构银保网点的组织架构如下：•总经理：负责整体运营和管理工作。

•保险部经理：负责保险业务的运营和管理工作。

•银行部经理：负责银行业务的运营和管理工作。

•客户服务经理：负责客户服务和投诉处理工作。

•销售团队：负责销售工作，提供个性化的金融解决方案。

3.2 职责•总经理：负责制定银保网点的发展战略和经营目标，协调各部门之间的工作，确保网点的顺利运营。

•保险部经理：负责保险业务的销售和管理工作，包括保险产品开发、定价、销售渠道等。

•银行部经理：负责银行业务的销售和管理工作，包括存款、贷款、支付结算等。

•客户服务经理：负责客户服务工作，包括客户投诉处理、客户关系管理、客户满意度调查等。

2024年银行网点个人季度工作总结样本一、关于____银行第一季度工作总结（一）在____月下旬，我行存款余额达到____万元，其中对公存款为____万元，个人存款为____万元。

（二）我行周边区域覆盖有附近高校、党校、高级中学、____区政府、四院及庞大的别墅区，并辐射至____小区。

该区域内人员整体素质较高。

（五）本网点员工素质普遍较高，品行端正，工作态度谨慎、认真、细心。

员工在服务中保持低调，避免过度推销。

行长工作勤勉尽责，尤为谨慎。

鉴于以往银保合作中曾出现的严重误导事件（如____万趸交被误操作为____万期交，导致银行与保险公司共同承担客户____%的损失），本行对保险产品的宣传保持高度审慎态度。

经观察，网点员工对保险产品的认同度较低，对保险公司银行客户经理存在偏见。

二、我的工作方法我采取平稳心态，逐步推进的策略，以期逐步获得员工的认同。

鉴于本网点为新设，初期人流量较少，我通过宣传其便捷性（如无需排队、优质服务）来吸引储户，逐步引导其将存款转移至本网点。

1. 提供借记卡、网银、信用卡等一站式服务，并加强相关宣传。

例如，针对____宾馆员工集体办卡的需求，我一次性为其办理借记卡、网银及信用卡等附加服务，提升客户满意度。

2. 在柜台前积极宣传网银、基金、信用卡第三方托管、保险、外汇存款兑换等银行中间业务及其收费项目，增强客户对银行服务的全面了解。

3. 充分利用个人人脉及网点资源，积极协助银行拓展外汇及人民币存款业务。

4. 抓住储户短暂的业务办理时间，进行深度沟通，为银行筛选并挽留大客户。

5. 明确自身角色定位：在银行业务中扮演配角，在保险业务中则为主角。

面对挫折与困难，我保持坚韧不拔的态度，积极应对歧视与挑战，确保每日工作的顺利完成。

6. 平衡网点内部关系与利益分配，确保业务分配的公正性。

对于网点安排的任务，我全力以赴，不计个人得失。

遵循“吃亏是福”的原则，妥善处理与柜台、对公会计、大堂经理及行长之间的关系。

XX保险公司XX分支机构服务标杆网点打造项目项目背景XX保险公司旨在提升分支机构的服务水平和形象，为客户提供卓越的保险服务。

为了实现这一目标，我们计划启动XX分支机构服务标杆网点打造项目。

项目目标本项目的目标是在特定的分支机构打造一个服务标杆网点，以展示我们的卓越服务和尖端技术。

通过这个项目，我们将向所有分支机构提供一个模版和指导，以提升整个公司的服务质量。

项目计划以下是我们的项目计划概述：1. 选址：根据市场需求和客户分布情况，我们将选择一个适合的地点进行服务标杆网点的打造。

2. 网点设计：我们将设计一个现代化、舒适、用户友好的网点，以满足客户的期望和需求。

同时，我们将运用最新的技术和创新理念来提供便捷的服务。

3. 内部培训：为了确保网点的服务水平达到标杆水平，我们将进行员工培训，包括教授专业知识和提高沟通能力。

4. 技术升级：我们将引入先进的保险科技，并建立在线服务平台，以提供便捷的保险购买、理赔和查询服务。

5. 品牌宣传：我们将通过各种宣传渠道推广我们的服务标杆网点，包括社交媒体、广告和公关活动。

项目效益通过打造服务标杆网点，我们预计会实现以下效益：1. 提升客户满意度：通过提供卓越的服务和便捷的保险购买、理赔和查询体验，我们将增强客户对我们的信任和满意度。

2. 提高品牌形象：服务标杆网点将成为我们公司的代表，展示我们的专业能力和创新理念，有助于塑造良好的品牌形象。

3. 提升员工技能：通过内部培训和技术升级，我们将提高员工的专业知识和技能水平，为他们提供更好的发展机会。

4. 实现业务增长：卓越的服务和先进的保险科技将吸引更多的客户，从而带来业务增长和市场份额提升。

风险和风险应对策略在项目实施过程中，可能会面临一些风险，例如资金不足、技术难题或员工适应问题。

我们将采取以下策略来应对这些风险：1. 投入足够的资金：确保项目有足够的经费支持，包括建设和运营费用。

2. 寻求专业技术支持：如遇到技术难题，我们将寻求专业技术支持并与合适的供应商合作。

《关于202x年机构网点设立规划的报告》黄石银监分局：根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令202x年3号）和《中国银监会关于印发市场准入工作实施细则（试行）的通知》（银监发[202x]47号）的相关要求，现将我行202x年机构网点设立规划情况报告如下：一、202x年机构网点设立规划拟根据业务发展需要，拟重建2个物理营业网点，分别为刘仁八支行和保安支行。

以上两家营业网点，营业面积狭小，房屋陈旧老化，存在极大安全风险，而且在当今日益竞争激烈的社会环境下严重制约了农商银行业务的发展，为了更好支持县域经济，服务“三农”，支持当地经济发展，拟对以上2家营业网点进行重建，以全新的社会形象，服务“三农”，支持当地经济发展。

二、管理模式拟装修改造的2家支行仍属大冶农商银行直属支行，由总行进行人员调配、绩效考核、费用结算等；日常经营管理工作。

三、重建计划步骤（一）刘仁八支行。

202x年4月中旬，已向规划局等部门报送重建规划，拟在批复后向监管部门报备暂时迁入临时营业第二篇：旅行社服务网点设立程序旅行社服务网点设立程序按照《旅行社条例》、《旅行社条例实施细则》和国家旅游局、省旅游局相关通知要求，旅行社设立服务网点需遵照以下程序：服务网点是指旅行社设立的，为旅行社招徕旅游者，并以旅行社的名义与旅游者签订旅游合同的门市部等机构。

设立社设立服务网点的区域范围，应当在设立社所在地的设区的市的行政区划内。

一、设立社向服务网点所在地工商行政管理部门办理服务网点设立登记。

二、应当在办完工商部门的设立登记后3个工作日内，持下列文件向服务网点所在地的县级旅游行政管理部门初审：1、旅行社设立服务网点备案报告2、旅行社设立服务网点备案表3、《旅行社业务经营许可证》副本、《企业法人营业执照》副本、服务网点的《营业执照》副本（复印件）4、服务网点负责人的任命书、履历表、身份证复印件。

5、服务网点营业场所租（购）办公用房协议书（必须由旅行社签订），营业设施设备情况表6、旅行社制定的服务网点管理规章制度三、县级旅游主管部门初审盖章后送上级主管部门备案。