银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告

XX银行关于2018年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。

二、开展排查，有序推进我行严格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。

具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。

在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全方位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。

2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。

在日常经营管理过程中存在识别及防范非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。

3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。

促进我行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。

银行关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的总结报告市银监分局：为进一步贯彻落实监管部门防范和打击非法集资宣传教育活动精神，提示非法集资风险，提高存款人和消费者对非法集资危害性的认识，增强风险防范意识，有效引导和培养社会公众正确的投资、融资理念，维护宁城地区经济金融秩序稳定，促进当地银行业健康发展，根据《市银监分局办公室关于转发ⅩⅩ年防范打击非法集资宣传教育和加强风险防范工作的通知》（银监办发〔ⅩⅩ〕6号）精神，我联社结合实际在全辖范围内开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将此项活动的开展情况汇报如下：一、成立领导组织为确保防范和打击非法集资宣传教育活动有序开展、取得实效，我联社成立了由理事长任组长、班子其他成员为副组长、各部室负责人为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，负责宣传教育活动方案的制定、联络协调、组织推动和监督管理工作的组织领导。

二、制定方案，全面实施根据银监分局关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的有关要求，以保护人民群众切身利益，维护社会稳定为出发点，提高社会公众对非法集资的识别能力，加强风险防范意识，培养正确的投资观念，营造防范和打击非法集资的良好舆论氛围，结合我联社自身特点，制定了《县农村信用合作联社防范打击非法集资宣传教育活动方案》。

三、开展情况（一）加强宣传教育。

我联社根据方案要求，在4、5月份组织开展了防范和打击非法集资集中宣传活动。

通过营业网点阵地宣传和联社集中宣传等方式，利用条幅、展板、电子显示屏等载体，通过走工厂、进社区、到田间等现场讲解、散发宣传单等方式，从多方位、多角度、多层次地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。

扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。

本次活动，共悬挂宣传条幅30条、制作展板17块、23块电子显示屏全天候滚动宣传，散发宣传资料3000余份，参与现场讲解100多人次，起到了对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资的宣教目的。

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。

组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。

三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。

摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。

对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。

四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。

结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。

第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。

根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。

并与3月24日报送排查报告。

排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。

（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。

第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。

非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。

XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。

二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。

具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。

在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。

2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。

在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。

3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。

促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。

开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。

根据《____(省、市、区、县)持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（2018-2020年）》（通处置发〔2018〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下:☑一、提高认识，加强组织领导防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。

为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。

建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。

利用周例会、部门例会的时间，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

☑二、形式多样，宣传排查并举单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。

一是全面清除非法广告。

专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。

二是部门宣传形式多样。

采取发放宣传资料、微信推送等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。

及时向公寓内广大长者和员工通报非法集资的新形式和特点三是媒体宣传全面覆盖。

在前台公布举报电话，对举报人进行保密承诺，做到非法集资无可乘之机。

同时，通过短信、微信平台等向长者和员工公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四是成员部门紧密配合。

加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。

【XX县,2019年开展涉嫌非法集资风险专项排查情况的报告】X处非领办〔2019〕号XX县打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于XX县2019年开展涉嫌非法集资风险专项排查情况的报告市处非办：为贯彻落实省市安排部署，根据《XX市打击和处置非法集资工作工作领导小组办公室关于印发＜XX市2019年涉嫌非法集资风险专项排查活动方案＞的通知》（X处非领办〔2019〕1号）要求，我县于2019年4月1日至2019年6月30日，在全县范围内全覆盖、拉网式开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。

现将相关情况报告如下。

一、排查情况2014年至2019年涉嫌非法集资的旧案件8件，其中立案1件，在审1件，审结4件，撤案2件。

2018年以来发现的新增线索7例。

1. 审结案件。

一是关于XX省XX生物科技有限公司非法吸收公众存款案。

该案件涉嫌金额469万元，2018年8月8日法院开庭判决缓刑并已完成清退。

二是关于XX投资管理有限公司XX分公司涉嫌非法吸收公众存款案。

该案件涉嫌金额1602万元，2018年5月15日法院以诈骗和非法集资定罪结案，认定金额1503万元，已进入执行程序。

三是丰凯公司涉嫌非法吸收公众存款案。

该案件涉嫌金额1060.5万元，认定金额4675.39万元。

四是XX 涉嫌集资诈骗案。

该案件涉嫌金额907万元，市中级法院一审判决后，省法院发回重审，于2019年3月20日二审结案，判刑12年6个月。

（2）在审案件。

XX涉嫌集资诈骗案。

该案件涉嫌金额19000万元，2018年12月21日进行一审，判处有期徒刑4年并处罚金10万元，目前正在二审审理。

（3）撤销案件。

一是XX集资诈骗案。

该案件已于2018年7月12日撤案。

二是XX涉嫌集资诈骗案。

该案件已于2018年8月16日撤案。

（4）XX集资诈骗案。

该案件于2019年7月2日立案。

（二）新线索进展情况1.“XX通”无证开展支付类金融业务和涉嫌投放非法金融X告活动。

目前，蔓延形势得到有效控制，同时，正在积极关注上级部门对“云付通”的认定结果，并按照政策要求，扎实有序的开展相关工作。

非法集资风险排查自查报告【5篇】非法集资风险排查自查报告(精选5篇)非法集资风险排查自查报告篇1按照《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

计财部主要以下面几点进行排查：一、财务资金安全方面1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。

建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，防止流淌性资金的过多闲置和缺乏。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。

大额备用金提取需两人同行。

防止案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、老实守信、勤勉尽职、依法合规"。

三、部门改良措施：通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。

强化内控案防管理，为我行各项业务开展营造良好的环境。

非法集资风险排查自查报告篇2为了端正工作态度，改良纪律作风，推动做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对比工作实际谈谈我的心得。

一、存在的主要问题：1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。

2、业务知识不够专业。

（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。

缺乏一种刻苦专研的精神。

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告一、目录1.活动背景和目标2.活动范围和方法3.活动内容和步骤4.活动成果和效果5.经验教训和改进建议6.附录二、详细内容7.活动背景和目标近年来，非法集资活动愈加猖獗，给金融市场和社会稳定带来了极大的风险。

为了维护金融市场的健康发展，保障人民群众的合法权益，银行保险机构积极响应政府号召，开展非法集资风险排查整治活动。

本次活动的目标是提高银行保险机构对非法集资风险的识别和防范能力，规范业务行为，降低非法集资风险。

8.活动范围和方法本次活动涵盖银行、保险等金融机构，涉及客户资金、业务风险、人员管理等多个方面。

采用自查、互查、监管部门抽查等多种方法，确保活动全面、深入、有效。

9.活动内容和步骤（1）制定活动方案：根据监管要求，制定详细的活动方案，明确工作目标、内容、方法和时间安排等。

（2）宣传动员：召开动员会议，传达活动意义和要求，提高员工对活动的认识和参与度。

（3）自查阶段：各机构按照活动方案进行自查，梳理业务流程，查找风险点，形成自查报告。

（4）互查阶段：各机构之间开展互查，相互学习、借鉴，提高风险防范水平。

（5）抽查阶段：监管部门对部分机构进行抽查，发现问题并及时整改。

（6）总结反馈：活动结束后，对活动成果进行总结反馈，形成经验教训，为今后工作提供参考。

10.活动成果和效果通过本次活动，我们取得了以下成果：（1）提高了员工对非法集资风险的识别和防范能力；（2）规范了业务行为，降低了非法集资风险；（3）建立了有效的风险防范机制，为今后的工作提供了参考。

本次活动取得了良好的效果，得到了监管部门和社会的广泛认可。

具体表现在以下几个方面：（1）提高了员工的非法集资风险意识，使其能够自觉遵守相关规定，减少了违规操作的可能性；（2）规范了业务流程，降低了非法集资风险的发生概率；（3）建立了完善的风险防范机制，为银行保险机构的长远发展提供了有力保障；（4）增强了银行保险机构的公信力和社会责任感，提高了其在社会上的形象和地位。

非法集资风险排查自查报告范文---------------------------------精选公文范文--------------------------篇一：支行非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。

对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。

二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害1----------------精选公文范文-------------------------------------------------精选公文范文--------------------------性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。

支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。

三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。

一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过2----------------精选公文范文-------------------------------------------------精选公文范文--------------------------渡资金。

XX 银行2019 年信用风险排查自查报告依据《中国银监会关于开展银行业信用风险专项排查的通知》、《关于继续开展信用风险排查的重要通知》要求，结合《银监会信用风险专项排查方案》，我行迅速组织相关业务部门认真学习通知文件精神，积极开展全面细致的信用风险自查工作。

现将我行此次信用风险自查工作情况汇报如下：一、信贷资产基本情况截止XX年X月X 日，我行各项贷款余额XX万元，较上月新增XX 万元，较年初新增XX万元。

其中公司类贷款余额XX 万元，较上月下降XX万元，较年初下降XX万元，占比XX%；个人类贷款余额XXX 万元，较年初新增XX 万元，较上月新增学习万元，占比XX%。

不良贷款余额为XXX万元，较上月下降XX 万元，不良贷款占比xx%，较上月上升xx%，整体信用风险把控状况良好。

二、信用风险自查情况（一）成立信用风险自查工作小组自查工作小组统筹调度及推进信用风险自查工作的开展，全行客户经理全部参与，部室之间紧密配合，保证此次自查工作的全面性、准确性。

组长：XX副组长：xx成员：xx（二）确定信用风险自查工作目标本次自查工作，以银监会排查方案为基础和指导，我行拟通过严密排查，切实摸清包括我行当前显性或隐性承担信用风险的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。

具体分为以下三个目标：一是摸清信贷资产风险水平。

严格按照《贷款风险分类指引》要求，对我行贷款风险分类情况进行全面排查，确保贷款分类准确性。

二是把握重大信用风险分布。

系统排查重点行业、区域、业务品种以及客户的信用风险，准确把握各类风险特征和分布情况，识别可能引发系统性、区域性风险的重大风险隐患。

三是找准风险引爆点及传导路径。

排查可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点，理清重大风险传导链条，制定切断链条的预案。

四是形成风险排查报告。

将此次信用风险排查工作中发现的问题及时汇总，及时制定对应处置措施，形成信用风险排查报告及时上报对口监管科室。