操 作 流 程 说 明
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操作流程说明
本三年期人民币移库存单质押一次性贴息16+1%, 必须做到以下几点：
一、将银主三个文件给项目方和贷款银行仔细审阅同意操作后，银主三个文件不改动一字（只在空白处填写内容）全部签字盖章确认后扫描发回银主。
二、将项目方六证一卡、法人身份证、项目批文、接款银行坐标等扫描同时发给银主。
三、所有资料银主收到并且同意操作后，项目方为银主代表和前期人员买去项目地机票，下机后立即支付每人3000-5000元返程费（视项目地点而定），到项目地后并支付10万元差旅财务费给银主代表和前期人员（或者一次性收到30万，银主到后不再收取后面的20万），收费人员自愿接受项目方监督，直到银主到达。
四、银主代表汇给银主5万费用后，银主等操作人员自行买票在48小时内带有效开户手续到达（或者银主代表收到30万，汇给银主10万银主则自带1000万资金到达）。
银主到达后，银主代表所收费用交给银主，银主代表和前期人员任务完成（即原来收费人员即不再接受监督）。
五、银主和项目方按照原来已经确认的协议当面正签时，项目方支付银主20万元人民币操作费用（如果银主代表原已收30万并且已经交给银主了，项目方则不需要再交付操作费用）；如果核行后不能按协议办理该业务等，属项目方违约，所收费用不退！如果核行成功双方按照已签协议进行，所收费用在贴息中扣除。
六、银主和项目方正签协议后，双方按照协议承担责任和义务！一切与中介方和前期人员无关。
七、若项目方怀疑银主的资金，可以任意选择：A、银主代表先收取项目方交来4%的保证金后，则银主可以直接带资金前来（银行卡或汇票）。
B、在银主选定的第三地，双方对保50万到100万元（但10万差旅费财务费项目方依然要承担）C、也可以选择不带款或者不对押，但差旅费财务费和操作费依然要支付。
八、如果业务做成功，所有费用可以在银主方作为贴息扣除，以上流程请项目方签字盖章确认。
银行行笺
退单保证函
存款方：先生
我行客户：公司（企业方），因拟建项目需要资金，经我行研究同意为该企业出具退单保证函给存款方，我行本次接收存款金额为万元人民币，并由我行开具三年定期存单为企业贷款作质押担保。
定期存单受益人为存款方。
我行保证该定期存单在质押期内，无论产生何种因素，不可提前支取、不可撤销、不可转让、不可更改。
本保证函有效期为：2009年月日起至年月日止。
存款方在本保证函到期前三十天内，凭此函到本行换取定期存单，我行将无条件退还定期存单给存款方；到期并按定期存单面额支付全部本金和利息给存款方。
我行保证在操作该项业务中与本函件相关的文件、协议、质押合同、借款合同、存款凭证、银行帐单及附件，均为本保证函的重要组成部分，都具有同等法律效力。
银行地址：
行长签字：银行（公章）：
主管签字：
银行电话：业务经办（签字）：
银行传真：
二0 0九年月日
定期存单质押贷款操作协议书
甲方(操作方)：
乙方(企业方)：
乙方因拟建项目需要融资，经双方多次协商，甲方同意提供存款，开具定期存单给乙方贷款作质押担保，双方为明确责任，特签订本操作协议条款如下：
一、双方在未签订本协议前，乙方须向甲方提供公司资料、财务报表、拟建项目批文等资料。
乙方所提供的文件资料要确保真实、有效、是合法的项目法人。
二、接款银行为中国银行分行支行已与乙方企业达成还（贷）款协议；质押贷款银行同意（银行行为）为乙方出具“退单保证函”（样张附后）给存款方。
存款方将定期存单提供给银行为乙方企业贷款作担保质押品之用。
本次双方确定总金额为9600万元（首单为4800万元）人民币。
存款期限为三年定期存款。
本次存款业务按存单面额一次性收取16% 综合费用。
三、双方在未履行本协议之前，乙方要求甲方携带资金时，乙方须提前赴甲方所在地,按携带资金额预先支付4％的财务费用（在3％履约金中扣除）。
甲方从收到财务费用之日起，在两个银行工作日内携带资金到乙方操作。
同时,乙方可选择对保（约定对保金额为50/100万元人民币）的方式，双方进行对保公证，对保地点有甲方选定。
乙方在确认本操作协议书时，必须在本条款中选定其中一种方式（万元人民币）；乙方本次不填写任何方式，甲方视为乙方放弃履行本条款。
四、甲方在收到乙方已签字盖章的本协议及差旅费用后，甲方操作人员在两个工作日内带开户手续赴乙方质押贷款银行操作。
甲方操作人员进行后与银行相关官员核实出具“退单保证函”内容、时间、交割方式及资金转定程序等相关细节手续完善后,在存款方开设帐户前；乙方将已备齐的3％履约保证金和剩余的费用款存入到贷款银行乙方帐户上（由贷款银行出具费用担保函）。
同时，将银行已开具的“退单保证函”递交给存款方（原件）共管。
存款方按约定时间将资金划入已开设的帐户。
资金显帐时,存款方与乙方、银行三方同台办理费用支付、开存单、质押合同及借款合同的签署，存款方并收取全部文件。
五、双方在履约过程中，因乙方或乙方贷款银行的原因，造成本次业务中断，属乙方违约，乙方巳支付给甲方的费用不予退还。
并放弃一切追索要求和诉讼权利。
若是甲方违约，甲方将已收取的费用退还给乙方。
本协议书双方签字人为最终责任人，任何一方违约都不涉及到中介方。
六、本操作协议书壹式贰份，甲乙双方各执壹份。
自从双方代表人签字之日起八个工作日内有效。
逾期自动失效。
甲方（盖章）：乙方（盖章）：
代表人（签字）：代表人（签字）：
二0 0九年月日
确认函
致：先生
本司根据省、市级发改委相关文件批复，拟建项目需要融资，本司接款行为中国银行支行，该行同意采用“退单保证函”的方式为本司接款。
本司及本人并保证质押贷款银行出具“退单保证函”是银行行为；所提供的公司资料、拟建项目等批文是真实有效的、是可查验的、是合法的项目法人。
本司及本人已熟悉和接受该业务全部操作过程；并愿意支付10万元人民币作为食宿差旅费用。
同时，保证在操作方到达本司接款银行所在地后的第二天上午十点钟前；将20万元操作费用一次性支付给操作方（在3％履约金中扣除）,操作方收款后双方即签署“定期存单质押贷款操作协议书”；其它事宜及剩余的款项均按照“定期存单质押贷款操作协议书”中约定条款办理。
在本次业务操作过程中，若是本司或银行的原因，造成本业务中断，本司及本人愿承担全部责任，并放弃追索要求和诉讼权利。
特此确认！
确认单位（盖章）：
代表人（签字）：
二0 0九年月日。
