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反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5.下列属于高风险客户的有(AB)A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)A.客户接受政策(包括记录保存)B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7.以下说法正确的有(ABCD)A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同(ABC)A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有(ABCD)A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约10.金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD)A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是(ABCD)A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)A. 行政处罚权B. 建议处分权C. 责令停业整顿D. 吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险(ABCD)A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C. 客户涉及可疑交易报告D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD)A. 地域B. 业务C. 行业D. 是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)A. 自然人B. 法人C. 受益人D. 实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A. 通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B. 通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C. 在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D. 通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.保监会于2011年出台了《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发[2011]52号)，具体规定包括(BCD错误，试试CD)A. 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度B. 禁止来源不合法资金投资入股C. 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D. 保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)A. 亚太反洗钱组织B. 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D. 西非政府间反洗钱工作组19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括(ABCD)A. 在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B. 在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C. 适当延长客户身份资料的更新周期D. 在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A. 管理国际反洗钱数据库B. 毒品控制计划C. 犯罪控制计划D. 管理国际反洗钱信息网络21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A. 信用等级B. 地域C. 业务D. 行业22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A. 联络协调机制B. 案件联合督办制度C. 情报定期会商制度D. 信息共享制度23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：D2. 根据反洗钱规定，金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别？A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案：B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案：C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案：D5. 根据反洗钱规定，金融机构应如何对待可疑交易报告？A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录，但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案：A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容？A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案：D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查？A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案：A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案：C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么？A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案：D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案：A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 经济合作与发展组织（OECD）C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织（WTO）答案：A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案：A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。
反洗钱考试试题及答案第一部分：选择题1. 反洗钱（AML）是指：A. 合理怀疑的原因对客户进行尽职调查B. 防止非法资金流入金融系统C. 银行为客户提供洗钱服务D. 为金融机构提供犯罪资金来源2. 反洗钱的目的是：A. 帮助金融机构洗钱B. 增加客户的投资收益C. 保护金融机构免受恶意活动的影响D. 收集客户的个人信息3. 在进行尽职调查时，金融机构应：A. 知道客户的背景和风险偏好B. 忽视客户的身份和来源资金C. 不必验证客户的身份D. 向客户提供虚假信息4. 客户的高风险指标包括：A. 拥有合法收入来源的客户B. 拒绝提供个人信息的客户C. 持有合法证件的客户D. 对合规事项有明确了解的客户5. 反洗钱合规官员的角色是：A. 监督员工合规行为B. 促进洗钱活动C. 故意遗漏合规步骤D. 提供虚假信息第二部分：问答题1. 请简要解释反洗钱（AML）的含义以及其重要性。
反洗钱（AML）是一套金融行业中用于阻止非法资金流入金融系统的规定和措施。
其重要性在于保护金融机构免受恶意活动的影响，维护金融体系的稳定性和安全性，并减少洗钱和资助恐怖主义的风险。
2. 请列举几种可以用于洗钱的方式。
洗钱的方式包括但不限于：- 现金交易- 虚假贸易- 虚假投资计划- 通过非法赌博进行资金流动- 创建虚拟账户进行资金转移3. 金融机构在进行尽职调查时应关注哪些方面？金融机构在进行尽职调查时应关注以下方面：- 客户的身份和个人信息- 客户的背景和风险偏好- 客户的资金来源- 客户的交易模式和行为4. 请简述金融机构如何报告可疑交易。
当金融机构怀疑某笔交易涉及洗钱或资助恐怖主义活动时，应立即报告给当地的金融监管机构。
报告应包括可疑交易的详细信息，例如涉及的账号、金额、时间和参与人的身份。
报告时需要确保信息的准确性和完整性，并遵守相关的法律法规。
第三部分：案例分析请分析以下案例，并回答问题。
案例：某银行发现一个客户的账户多次收到大额现金存款，金额高于该客户通常的交易习惯。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是（C）。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。
(B)A、正确B、错误2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
(B)A、正确B、错误3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
(B)A、正确B、错误4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
(A)A、正确B、错误5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 (B)A、正确B、错误6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
(A)A、正确B、错误7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
(B)A、正确B、错误8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
(B)A、正确B、错误9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
(A)A、正确B、错误10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
(A)A、正确B、错误11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
(B)A、正确B、错误12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。
(B)A、正确B、错误13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
反洗钱考试题库及答案1. 反洗钱的基本定义是什么？A. 将非法所得合法化的过程B. 将合法所得非法化的过程C. 将非法所得非法化的过程D. 将合法所得合法化的过程答案：A2. 洗钱活动通常包括哪三个阶段？A. 放置、整合、层叠B. 放置、层叠、整合C. 整合、层叠、放置D. 层叠、整合、放置答案：B3. 以下哪项不属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场进行资金转移B. 通过购买艺术品进行资金转移C. 通过慈善机构进行资金转移D. 通过公开拍卖进行资金转移答案：D4. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 所有上述措施答案：D5. 根据反洗钱法律法规，金融机构在发现可疑交易时应该采取什么行动？A. 忽略不报B. 立即报告给监管机构C. 先进行内部调查D. 等待客户解释答案：B6. 洗钱活动对社会经济有哪些潜在影响？A. 增加税收B. 破坏金融稳定C. 促进经济发展D. 提高就业率答案：B7. 国际反洗钱组织FATF的全称是什么？A. 金融行动特别工作组B. 金融犯罪特别工作组C. 金融反恐特别工作组D. 金融情报特别工作组答案：A8. 反洗钱合规培训对于金融机构员工的重要性体现在哪些方面？A. 提高员工对洗钱风险的认识B. 增强员工的法律意识C. 强化员工的职业道德D. 所有上述方面答案：D9. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集哪些信息？A. 客户的基本信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和性质D. 所有上述信息答案：D10. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱法律法规B. 监督金融机构的合规情况C. 调查和处罚违规行为D. 为客户提供金融服务答案：D。
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过银行账户转移资金B. 购买高价值物品C. 将现金存入银行D. 合法经营所得的存取答案：D2. 根据反洗钱相关法规，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是反洗钱工作中客户身份识别的主要目的？A. 确认客户身份的真实性B. 评估客户洗钱风险C. 收集客户财务信息D. 预防和监控洗钱及恐怖融资活动答案：C二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 定期进行反洗钱培训答案：ABCD5. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 通过赌场洗钱C. 利用艺术品交易D. 通过慈善机构洗钱答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱法规规定，金融机构对客户的交易记录至少保存5年。
答案：正确7. 个人不能成为洗钱行为的主体。
答案：错误8. 反洗钱法规不适用于非银行金融机构。
答案：错误四、简答题9. 简述金融机构在反洗钱工作中的主要义务。
答案：金融机构在反洗钱工作中的主要义务包括：建立和完善内部控制制度，实施客户身份识别和交易监控，及时报告可疑交易，以及配合反洗钱监管机构的监督检查。
10. 描述反洗钱国际合作的重要性。
答案：反洗钱国际合作的重要性体现在：加强跨国信息共享，提高打击跨国洗钱活动的效率；统一国际反洗钱标准，减少洗钱行为的跨境流动；促进各国反洗钱法律和政策的协调，形成全球反洗钱的统一战线。
一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( C )通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立( C )负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( C )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。
A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B )。
A、二年B、五年C、十年13、金融机构应当按照规定执行( C )报告制度。
A、大额交易B、可疑交易C、大额交易和可疑交易14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )。
A、五人B、二人C、三人15、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。
A、封存B、保管C、带走16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时(B)措施。
A、管理B、冻结C、转移17、临时冻结不得超过( A)小时。
A、四十八B、二十四C、三十六18、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照( B )原则，开展反洗钱国际合作。
A、公平合理 B、平等互惠C、相互支持19、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由( C )依照有关法律的规定办理。
A、公安机关B、人民银行C、司法机关20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( A )。
A、纪律处分B、行政处分C、刑事处分21、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以( B )以下罚款。
A、二十万以上五十万以下B、五十万以上五百万以下C、五十万以上二百万以下22、(A)及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A、中国人民银行B、公安部门C、法院23、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( C )个工作日内补正。
A、10B、8C、524、金融机构应当根据( A )制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银行报备。
A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》B、《反洗钱法》C、《金融机构反洗钱规定》25、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以( B )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、快件方式B、电子方式C、直接送达方式26、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5B、10C、1527、单笔或者当日累计人民币交易( 20 )万元以上或者外币交易等值( 1)万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A、20 1B、10 5C、20 528、下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是( C )。
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易29、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司( A )将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
A、应当B、不应当C、视情况而定30、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司( A )将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
A、应当B、不应当C、视情况而定31、保险公司( B )将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：(1)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；(2)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
A、不应当B、应当C、视情况而定32、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当( B )提交大额交易报告。
A、合并B、分别C、两者皆可33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为为营业日每天发生( 3 )次以上，或者营业日每天发生持续(3)天以上。
A、5 5B、5 3C、3 334、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式B、电话形式C、报告形式35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行( B )。
A、调查B、检查C、采取临时冻结措施36、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和(A )。
A、临时存款账户B、定期存款账户C、活期存款账户37、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入( C)管理。
A、单位银行结算账户B、基本存款账户C、个人银行结算账户38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( B )管理。
A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、一般存款账户39、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经( A )核准后由开户银行核发开户登记证。
A、中国人民银行B、各金融机构C、商业银行40、下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：( C )。
A、更新改造资金B、住房基金C、设立临时机构41、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起( B )个工作日书面通知基本存款帐户开户银行。
A、5B、3C、442、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起( A )个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A、5B、3C、243、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户( B )，明确双方的权力与义务。
A、登记协议B、管理协议C、互利协议44、( A )是存款人的主办账户。
A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户45、一般存款账户( C )办理现金支取。
A、可以B、有时可以C、不得46、临时存款账户的有效期最长不得超过(B )。
A、1年B、2年C、3年47、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料( B )的应作为可疑交易进行报告。
A、完整齐全B、有伪造、变造嫌疑C、不齐全48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金( B )的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。
A、流量大B、流量小C、流量正常49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指( C )个工作日以内。
A、5B、15C、1050、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指( A)以上。
A、1年B、半年C、2年51、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况( B )的交易或者行为，应作为可疑交易进行报告。
A、相符B、不符C、严重不符52、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问(A )，要求其说明情况。
A、金融机构的工作人员B、企业工作人员C、企业负责人53、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列( A)行为，依法给予行政处分。
A、违反规定进行检查、调查B、进入金融机构进行检查C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统54、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( C )。
A、对可疑账户进行临时冻结措施B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料55、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责：( C )。
A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、对金融机构进行检查、调查56、(B)不属于中国人民银行依法履行的职责。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、可以依法取消金融机构的任职资格C、在职责范围内调查可疑交易活动57、金融机构应当按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告( C ）大额交易和可疑交易。
A、人民币B、外币C、人民币和外币58、金融机构及其工作人员( A)依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
A、应当B、可以C、必须59、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予( A)。
A、行政处分B、刑事处分C、行政处罚60、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( B )报告。
A、发卡银行B、收单行C、办理业务的金融机构二、判断题(共40题)。
61、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
