基金投资理财收益明细表

记帐APP与自制表格搭配进行理财收益管理

理财收益的计算，我主要是通过记帐APP、投资APP、与自制EXCEL表格三种方式结合使用。

现在主要投资产品有：网贷产品、国债、股票、基金、可转债、货币基金、银行理财、以及其他购物平台小羊毛。

对于所有理财产品，都是以实际实现收益时记帐入APP，每月统一汇总月度理财收益，我认为这是最简单的记帐方式。

一、收益实现的确认：

1、国债与实体银行理财收益计算，都是固定期限，到期支付收益，这是最简单的，收益到帐直接记入理财收益。

2、网贷产品收益计算，这也是固定收益，但是有时会有红包支付福利，在支付时就已经减少实际支出了，实际收益到帐是不包含红包收益的，期限长了很容易忘记这部分收益，我是购买当时用红包支付的，当时就将红包支付部分直接记理财收益。

3、可转债，卖出实现收益直接记帐，只看绝对收益，不计算年化收益，无实际意义

4、小她银行理财产品：因为交易比较频繁，每月查看交易记录，统一汇总一笔记入理财收益汇总表

5、股票收益计算、因为有买有卖，资金不断变动，一般情况下，我是清仓一只股票，记一笔收益，一般不会亏损卖出，但上个月有一笔误操作，导致亏损股票卖出，所以又设置了一个投资亏损支出项目，基金和股票的亏损都记入这个帐户，每月再与理财总收益相减。

比如理财收益总额2万，其中股票收益1万，但股票投资亏损6000，实际股票收益就只记4000

其实如果股票帐户亏损较大，这种记录方法有点自欺欺人，因为盈利的股票都卖出了，但亏损的股票还持有，亏损都留给了帐户，虚增了理财收益。

6、基金的收益计算，在没有使用记帐APP以前，因为我有在不同的基金平台买不同的基金，为了更直观地看到每次交易的成本，和计算收益，制作了下面这个明细表来试算收益：

但是随着基金购买频率增加，和基金数量的增加，每笔都登记也是一笔不小的工作量，现在已弃用上表，直接使用基金交易平台提供的交易查询记录，也可以直接计算出收益，与自已手动记录差异不大。我一般是分批买入，一次性卖出，卖出时以APP显示持仓收益，减去手续费支出，入记帐APP。

收盘价收益收盘价收益收盘价收益收盘价收益收盘价收益

1国泰商品1602160.21780000173600.2191600.2222400.23812800.235-2400.2479602400

2华宝油气1624110.28580000228000.2882400.291600.2975600.3024000.31510402400

3嘉实原油1607230.65940000263600.655-1600.654-400.6685600.6752800.6895601200

4创业板501599491.04120000208201.044601.04-801.0451001.0572401.086580900

5证券ETF5128801.22310000122301.226301.230401.2805001.2991901.3242501010

6

7

10买入数量金额合计收益

每日累计收益情况33032030008703390基金投资理财收益明细表

星期一星期二星期三星期四星期五序号基金名称基金代码买入价格

3303203000

8703390

星期一星期二星期三星期四星期五各基金每日收益图

24002400

12009001010

国泰商品华宝油气嘉实原油创业板50证券ETF各基金一周收益图

项目本金A(¥）净申购金额B=A/(1+C/100)申购费率C(％）每份买入净值D(¥）买入份额E=A/(1+C)/D每份红利F(¥)总红利G=F*E

购入一300299.760.081.3272225.85900购入二40003,996.800.081.33642,990.72300购入三20001,998.400.081.33891,492.56900购入二50004,996.000.081.3393,731.14500总和1130011,290.970.08*8,440.29700知道紫色（购入值、购入日期、购入费率、卖出值、卖出费赎回费率H(％）每份赎回净值I(¥）持有金额P=I*E赎回总金额J=I*E*(1-H)累计收益Q=P-A净收益K(¥)=J-A总收益L=(K+G)

0.11.3394302.5157302.212.522.212.210.11.33944005.77474,001.775.771.771.770.11.33941999.14761,997.15-0.85-2.85-2.850.11.33944997.49574,992.50-2.50-7.50-7.500.11.339411304.933611,293.634.93-6.37-6.37率、卖出值、卖出费率、卖出时间）推算红色（收益、回报率、年化收益率）投资回报率M=L/A*100持有天数N(天）年化收益率O=M/N*365购入时间赎回时间

0.7377644.20732016年9月1日2016年11月4日0.0442220.73372016年10月13日2016年11月4日-0.142614-3.71722016年10月21日2016年11月4日-0.15004-13.69092016年10月31日2016年11月4日-0.0564***2016年11月4日回报率、年化收益率）

基金收益率和基准收益率

随着投资理财意识的提高，越来越多的人开始关注基金的收益率和基准收益率。那么，基金收益率和基准收益率到底是什么呢？它们之间有着怎样的关系呢？本文将从基金收益率的定义、基准收益率的意义以及二者之间的联系等方面进行探讨。

我们先来了解一下基金收益率的概念。基金收益率，顾名思义，就是衡量基金投资效果的指标。它是通过计算基金单位净值增长率得出的。通常，基金收益率可以分为日收益率、周收益率、月收益率、季度收益率和年收益率等不同的频率。基金收益率的高低直接反映了基金的盈利能力，也是投资者选择基金的重要参考指标。

与基金收益率相对应的是基准收益率。基准收益率是指用来衡量基金业绩表现的参照物。它通常是一个代表市场整体表现的指数，比如股票基金常用的上证指数、深证成指等。基准收益率是根据市场情况和行业特点确定的，具有代表性和可比性。基金的投资业绩往往与基准收益率进行对比，以便评估基金的相对表现。

那么，基金收益率和基准收益率之间有着怎样的联系呢？基金收益率与基准收益率之间的比较可以帮助投资者判断基金的表现。如果基金的收益率高于基准收益率，说明该基金的投资业绩较好，超过了市场平均水平；相反，如果基金的收益率低于基准收益率，说明该基金的表现较差，未能达到市场预期。因此，基金投资者在选择基金时，应该重点关注基金的相对收益率，而不仅仅是看绝对收益率的高低。

然而，需要注意的是，基金收益率和基准收益率并不是唯一的评估标准。投资者还应该综合考虑基金的风险水平、费用比例、管理团队等因素。毕竟，基金的收益率只是一个衡量投资效果的指标，并不能完全代表基金的优劣。因此，在进行基金投资时，投资者应该根据自身的风险承受能力和投资目标，综合考虑各种因素，做出明智的投资决策。

总结起来，基金收益率和基准收益率是衡量基金投资效果的重要指标。通过比较基金收益率和基准收益率，可以评估基金的相对表现。然而，投资者在选择基金时还应该考虑其他因素，如风险水平、费用比例等。只有全面综合考虑，才能做出更明智的投资决策。最后，希望本文能够对投资者了解基金收益率和基准收益率有所帮助。