保险经纪人PPT课件

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保险经纪人的八大秘密课件

THANKS
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保险方案实施
协助客户完成保险合同的签订、支付保费等手续，确保保险方案顺利实施。
跟踪服务
定期与客户联系，了解保险方案的执行情况，及时解决客户在保险过程中遇到的问题，确保客户满意度。
06
保险经纪人如何进行理赔服务
理赔流程介绍
理赔流程
保险事故发生后，被保险人或受益人应立即通知保险公司，提交理赔申请及相关材料，保险公司审核后决定是否赔偿，最后支付保险金。
客户满意度调查与分析
调查方式
通过问卷调查、电话访问、面对面沟通等方式，了解客户对保险经纪人的服务态度、专业水平、工作效率等方面的满意度。
数据分析
对调查数据进行整理、分析，找出客户满意度的关键影响因素，为改进服务提供依据。
改进措施
根据调查结果，制定针对性的改进措施，提高客户满意度。
客户忠诚度提升方法
财务状况
分析保险公司的财务报表，了解其盈利能力、运营状况和风险控制等方面的信息。
保险公司产品比较
产品种类
比较不同保险公司的产品种类、特点和适用范围，以满足客户的多样化需求。
性价比评估
对不同保险公司的产品进行性价比评估，为客户选择更优质、更合适的保险产品。
条款细节比较
仔细比较不同保险公司产品的条款细节，确保客户充分了解保险责任、除外责任等关键信息。
议价能力
了解市场行情和竞争对手情况，为客户争取合理的保险价格和保障范围。
客户服务能力
服务态度
保持热情、耐心、细致的服务态度，积极主动地为客户提供全方位的服务支持。
售后跟进
定期回访客户，了解保险合同的执行情况，及时解决客户的问题和疑虑，提高客户满意度。

保险经纪人介绍(ppt文档)

经纪服务要受到中华人民共和国《民法》、《保险法》、《合同法》、《保险经纪公司管理规定》等相关法律、法规的制约。要服从保险监管机构的管理，并对自身过错负赔偿责任，从而确保了客户的利益不受损失
6
保险经纪与保险代理的区别
区别点
保险经纪
保险代理
定义立场
受投保人委托，基于投保人的利益，为投保人受保险公司委托，依据代理协议，专门
与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法销售保险公司产品，并向保险公司收取
收取佣金（保险经纪人证书）
代理手续费（保险代理人证书）
是投保人的代理人，客户利益的代言人
是保险公司的代理人
责任承担经纪公司自身
保险公司
产品采购及自由与保险公司接洽，熟悉各保险公司产品的受代理协议的限制，仅能销售所代理的
4
保险经纪人在中国的产生和发展
• 解放前
1935年前，凡能为保险公司介绍业务的都可称为保险经纪人; 1936年，上海保险业经纪人公会成立。
• 解放后
中国人民银行于1998 年2 月即恢复国内业务近20 年之后颁布了《保险经纪人管理暂行规定(试行) 》,从法律上在中国的保险市场上首次正式确立保险经纪人的地位;
• 保险经纪人的责任
因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。 ——《中华人民共和国保险法》第130条
2019/11/26
3
保险经纪人的产生和发展
• 产生
1720年，英国出现专营海上保险公司，保险经纪人应运而生。
• 发展
从19世纪80年代开始，保险经纪人作用的不断提升、保险经纪业务范围的拓展、大型保险经纪公司的出现。

保险行业保险经纪人培训ppt

REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
02
保险基础知识
保险的种类与特点
财产保险
针对财产损失风险，包括财产损失、责任险等
。
人身保险
保障人的生命和健康，包括寿险、健康险等。
信用保险
为商业交易提供信用风险保障。
投资型保险
结合保险与投资，为客户提供投资回报和风险
保障。
务。
客户关怀与增值服务
03
提供个性化的关怀措施，如生日祝福、节日问候等，以及增值
服务，如保险咨询服务、理赔协助等。
客户满意度调查与提升措施
满意度调查
定期进行客户满意度调查，了解客户对经纪人的服务态度、专业水平及产品性价比等方面的评价。
反馈处理与改进
针对客户反馈的问题与建议，及时调整和改进服务流程与质量。
股东大会、董事会、监事会、高级管理层等。
风险管理
识别、评估、控制和监控风险。
财务管理
投资、筹资、营运资金管理等。
营销策略
市场细分、定位、产品组合等。
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
03
保险经纪人业了解客户的需求和定位是保险经纪人业务技能的核心，需要掌握如何收集客户信息，分析客户需求，并为其提供合适的保险方案。
详细描述
保险经纪人需要了解保险合同的条款、责任范围、理赔流程等细节，以便在谈判中为客户争取最大的利益。同时，还需要注意合同的法律效应和合规性，确保合同内容合法、有效。在签约过程中，还需要与客户保持沟通，解答其疑问，确保客户对合同内容有充
分的理解。

《保险经纪人》课件

专业素养
保险经纪人需要具备良好的沟通能力、专业知识和道德操守，以为客户提供最佳保险解决方案。
保险市场和销售技巧
市场现状
探索保险市场的趋势和机遇，了解竞争对手和变化的需求。
销售节奏和流程
重点问题和难点
发展有效的销售策略，包括潜在客户开发、销售演示和建立信任。
克服销售中的常见问题，如拒绝、疑虑和客户需求不明确。
2
风险控制和保险理赔
讲解风险控制的重要性，以及如何处理保险索赔的流程和要点。
3
风险评估和案例分析
学习对客户风险进行评估，并通过案例分析探讨如何为其提供最佳保险策略。
市场营销和人发展
个人品牌建设和职业规划
市场营销和客户关系管理
探讨如何建立个人品牌、提升自身形象，并制定有效的职业规划。
掌握市场营销技巧和客户关系管理，以吸引新客户和维护现有客户。
产品知识和案例解析
常见保险产品
深入解析各种保险产品和条款，包括人寿保险、健康保险和车险。
实际案例分析
通过案例分析，探讨如何为客户提供最佳解决方案和应对不同风险。
科普和推广
向客户传达保险知识的重要性，引导他们做出明智的保险决策。
保险法规和风险控制
1
保险法规和监管制度
了解保险业的法律要求和监管机构，确保全面合规。
保险经纪人的成长和发展
了解保险经纪人职业的未来发展趋势和机会，为个人成长做好准备。
总结和展望
课程回顾和知识巩固
回顾课程内容，强化关键知识点，并对学员的学习成果进行总结。
未来保险市场的发展趋势和机遇
展望未来保险市场的发展趋势，包括新产品、技术和市场创新。
保险经纪人的重要性和未来前景

保险中介之保险经纪人分解课件

风险评估
对识别出的风险因素进行评估，确定风险等级和影响程度，以便采取相应的应对措施。
风险控制
采取一系列措施对风险进行控制，包括制定风险管理制度、加强内部控制Leabharlann 。保险经纪人的客户关系管理
客户分析
客户维护
对客户的基本信息、需求和偏好进行分析，以便为客户提供更精准的服务。
通过定期回访、关怀问候等方式维护客户关系，提高客户忠诚度和业务稳定性。
保险中介之保险经纪人分解课件
目录
CONTENTS
• 保险经纪人概述 • 保险经纪人的业务模式 • 保险经纪人的运营管理 • 保险经纪人的监管与法律责任 • 保险经纪人的未来发展趋势
01 保险经纪人概述
CHAPTER
保险经纪人的定义与角色
保险经纪人定义
保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构和个人。
化的保障需求。
营销创新
利用互联网和社交媒体等新兴渠道，拓展营销渠道，提高品牌知
名度和市场占有率。
保险经纪人行业的发展前景与展望
专业化发展
随着市场的细分，保险经纪人需要不断提高专业知识和技能，提供更专业的服务。
国际化发展
随着经济全球化的加速，保险经纪人需要拓展国际业务，为客户提供全球化的保险服务。
数字化发展
利用大数据、人工智能等技术，提高服务效率和客户体验，实现数字化转型。
谢谢
THANKS
保险经纪人角色
在保险市场中，保险经纪人扮演着连接投保人和保险公司的桥梁角色，为双方提供专业化的中介服务。
保险经纪人的职责与功能
协助客户制定保险计划

国内短期贸易信用保险(经纪人讲课)PPT-经典原创文档

5、争议和付款担保
❖ 当被保险人与买方存在贸易分歧，只有当此贸易分歧在被保险人认同下得到解决时，保险人才进行定损
❖ 如果担保或保证是保险人承担保险责任的一个前提条件，那么此条件中列明的当事国法庭必须已做出担保人或保证人应支付的最终判决，否则保险人将不会调查损失
6.提供信息，公开事实
❖ 被保险人有义务向保险人提供保险人要求的所有信息以便保险人能够确定被保险人是否履行了保险合同项下的所有义务
商业风险——买方延期付款
❖ 是指根据合同约定买方在(保单明细表中规定的）等待期内未能付款
❖ 在中国，保险合同下承保的“买方延期付款”通常是指在最初付款到期日后的6个月内买方仍未付款
❖ 损失发生日是指在最初付款到期日之后的6个月期满后（除非在保单明细表中规定了一个延长的等待期）
最高承保比例
商业风险
国内贸易短期信用保险
CCIC
一、什么是信用保险二、除外责任三、保险责任四、申报和保费
五、信用额度六、减少损失和获取追偿额七、索赔八、再保安排
什么是信用保险
❖保险合同的三方关系
保险人
被保险人
销售合同
承保每一买方的应收账款
买方
❖ 信用保险承保哪些内容？
承保
买方行为
-无法或不支付货款 - 拒绝接受货物
10.保险人的最大责任限额
保险人支付的赔款不能超出信用额度中承保的比例或保险的最大责任限额—两者取较低者
保险人的最大责任限额可以有以下两种规定： ❖ 明确保险人承担最大责任的数额，或 ❖ 保险年度内所支付保费总额的若干倍(扣除任何应缴税款)
保险人支付两者中的较高者
❖ 赔付责任的分配在计算最大责任限额时，所有保险人支付的赔款应计算到其相应的保险年度中。

保险保险经纪人和专业自保公司PPT(共41页)

▪ 为保险公司安排再保险时收取保险公司支付的佣金； ▪ 组织保险公司对特殊保险项目进行共保时按保险公司收取
保费的一定比例收取佣金。
保险业务程序图
接待客户业务洽谈签订委托协议书向保险人询价比较、选择保险人设计保险方案代办投保手续、代缴保险费、由保险人出立保险单
告知客户
建立客户档案
与客户和保险人保持联系保单到期续保
业团体、行业组织设立，如航空、能源等。 ▪ 租借专业自保公司 ▪ 单元专业自保公司 3.按经营范围分类 ▪ 纯粹专业自保公司 ▪ 对外经营的专业自保公司
4.按职能分类 ▪ 从事直接保险业务的专业自保公司 ▪ 从事再保险业务的专业自保公司 5.按地点分类 ▪ 离岸金融市场的专业自保公司 ▪ 国内的专业自保公司五、风险自留集团
３．理赔管理。由专业自保公司和被保险人双方联合对受损标的进行估损和理赔。
４．行政管理。包括文件资料的提供、法律所规定的公司治理、相关法律服务等。
５．基金管理。包括对资本金、储备金和累积基金的投资管理。
▪ 专业自保公司的委托管理专业自保公司可以聘用雇员进行内部管理，也可以委
托专业化的管理公司进行管理。这些管理公司都设立在主要的离岸金融市场，它们中有一些是专门从事这方面管理的独立公司，但大部分是保险经纪公司、承保代理机构、律师事务所、会计师事务所或银行的附属机构。管理公司
第七章保险、保险经纪人、专业自保公司
•保险 •保险经纪人 •专业自保公司
第一节保险
一、保险的定义和性质
▪ 定义：经济上：分摊风险的安排；法律上，一方同意补偿另一方的合同安排。
▪ 特点：
1、具有互助性质 2、是一种合同行为
3、对灾害事故进行补偿
保险的基本职能 1、分摊损失和分担风险 2、经济补偿

《保险经纪人概况》课件

3
推荐产品
4
向客户介绍适合的保险产品，并解答其
疑问和顾虑。
5
售后服务
6
提供保单管理、保单续签和索赔等售后服务。
了解客户需求
与客户对话，了解其风险需求和保险预算。
提供方案
根据客户需求和市场情况，提供定制化的保险方案和报价。
办理手续
协助客户填写申请表格，并处理保单签发和支付手续。
பைடு நூலகம்
保险经纪人的技巧和能力
保险经纪人概况
本PPT课件将介绍保险经纪人的定义、角色与职责、工作流程、技巧和能力、发展前景以及职业特点。
保险经纪人的定义
保险经纪人是专门从事保险销售和咨询的中介人员。他们代表客户寻找最适合的保险产品，并提供相关的风险管理和保险咨询服务。
保险经纪人的角色与职责
中介角色
作为客户与保险公司之间的桥梁，协助客户选择适当的保险产品。
1 沟通能力
2 销售技巧
与客户和保险公司有效沟通，理解双方需求。
运用销售技巧和销售心理学知识，提高销售效果。
3 产品知识
熟悉各类保险产品的特点和应用范围，为客户提供专业建议。
4 业务管理
具备保单管理、报表分析和市场调研等业务管理能力。
保险经纪人的发展前景
随着保险行业的快速发展和人们对风险保障的需求增加，保险经纪人的职业前景十分广阔。他们将面临更多的职业机会和挑战，获得更好的收入和职业发展。
保单管理
处理保单签发、续签和索赔等日常管理事宜，确保客户的权益得到保障。
风险评估
分析客户的风险需求，评估其保险需求，并提供定制化的保险解决方案。
客户关系管理
建立和维护与客户的密切关系，提供及时的咨询和支持，增强客户满意度。

保险代理人培训教材课件

16
❖ （二）损失后目标：
1、减轻损失的危害程度 2.及时提供经济补偿，使企业和家庭恢复正常的生产和生活秩序，实现良性循环（如及时向受灾的企业提供经济补偿，以及向受灾家庭提供补偿，及早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的稳定）
四、风险管理的方法
17
❖ （一）控制型风险管理技术:
(1) 避免: 设法回避损失发生的可能性，比较消极 (2) 预防 : 风险事故发生前，消除或减少损失，所谓“防范于未然” （如定期体检等） (3) 抑制: 风险事故发生时或发生后，降低损失（如安装自动喷淋设备以抑制火灾事故等）风险单位: 是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围。
18
❖ （二）财务型风险管理技术
(1) 自留风险: 对风险的自我承担 (2) 转移风险:
财务型非保险转移风险: 是指单位或个人通过经济合同，将损失或与损失有关的财务后果，转移给另一些单位或个人去承担（保险互助、基金制度等）财务型保险转移风险: 指单位或者个人通过订立保险合同，将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人的一种风险管理技术
❖ 2、风险因素是：风险事故发生的潜在原因，是造成
损失的间接原因对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、
建筑结构等对人而言：风险因素是指健康状况和年 3
❖ （二）风险事故风险事故: 汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡，
其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故
4
（三）损失
❖ 1、在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少但是像精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠行为的结果一般不视为损失
10
❖ （四）风险的可测性
根据以往大量资料，利用概率论和数理统计的方法可测算风险事故发生的概率及其损失程度，并且可构造出损失分布的模型，成为风险估测的基础。例如:在人寿保险中，根据精算原理，利用对各年龄段人群的长期观察得到的大量死亡记录，就可以测算各个年龄段的人的死亡率，进而根据死亡率计算人寿保险的保险费率

保险经纪人与代理人的区别PPT课件

2月16日，被保险人完成左乳癌变改良根治术。
出院诊断为：左乳浸润性导管癌。
.
20
案例二：争议案件获通融赔付(2/3)
理赔遭拒
被保险人出院后，根据保险合同条款约定，向保险公司理赔部提出申请。保险公司向被
案情
保险人下发了拒赔通知书。拒赔理由是：经审核及调查后发现，被保险人在保单生效九十日内已出现本次重大疾病
险人的委托，向保
保人的利益，为投
险人收取佣金，并
保人与保险人订立
在保险人授权范围
保险合同提供中介
内代为办理保险业
服务，并依法收取
务的机构或个人。
佣金的机构。
.
4
从法律角度看-业务范围不同
保险代理人
业务范围：人身保险
从业区域：置业区域
执业区域：所在城市
.
5
从法律角度看-业务范围不同
保险经纪人
业务范围：一大堆
2007年2月，观察期尚未结束董某却因患病身故。
案
2007年12月，董某的妻子李女士向保险公司申请索赔。
情
2008年1月，保险公司以被保险人在复效保单的等待期180天内出现为由拒赔，
简
按除外责任情况处理仅补偿现金价值8000元。
述
李女士因失去至亲和对理赔结果不满意，一直未领取赔偿金。
之后，李女士通过保险公司代理人多次问询和争取，理赔结果依旧。
纳保险费，保险元公，司因会此自出动险以时保保单单依然是
的现金价值垫缴生保效费状，态维。持保险合
同的效力，待投保保险人公司补的缴拒保赔费理后由，不成立。
现金价值还原。
.
19
案例二：争议案件获通融赔付(1/3)
被

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陈晓嫚 2013710016
.
杨景茹 20137110017
目
录
CONTENT
1
概念与职责
2
经营业务与从业资格
3
主要作用
4
分类
5
与保险代理人的区别
.
2
保险经纪人（Insurance Broker）
我国《保险法》第一百一十八条规定：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。
适的买(卖)方,安排国内分入、分出业务或者安排国际分入、分出业务；
6、保险监管机关批准的其他业务。
.
5
一是应当具备保险监督管理机构规定的资格条件。二是要取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。三是要向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。四是要依法缴存保证金或者投保职业责任保险。
还要懂法律，运用法律，并且会计算人身险的各种费率，以便为投保人获得最佳保障。
非寿险经纪人是安排各种财产、利益、责任保险业务，在保险合同订约双方间斡
旋，促使保险合同成立并为此从保险人处收取佣金的中间人。由于保险产品的复杂性，非寿险经纪人必须要掌握相关的专业知识，以便能与投
保人进行沟通，为投保人进行风险评估、设计风险管理方案，为投保人选择最佳保险保障等服务。
.
9
再保险经纪人
再保险经纪人是促成再保险分出公司与接受公司建立再保险关系的中介人。
他们把分出公司视为自己的客户，在为分出公司争取较优惠的条件的前提下选择接受公司并收取由后者支付的佣金。
再保险经纪人不仅介绍再保险业务、提供保险信息；而且在再保险合同有效期间对再保险合同进行管理，继续为分保公司服务，如合同的续转、修改、终止等问题；并向再保险接受人及时提供账单并进行估算。
因此，保险经纪人的产生不管是对投保人还是对保险公司都是有利的，她的产生是保险市场不断完善的结果。
.
7
★ 分类
★
狭义的保险经纪人
★ 寿险经纪人
★ 非寿险经纪人
★
再保险经纪人
.
8
狭义的保险经纪人
寿险经纪人是指在人身保险市场上代表投保人选择保险人、代办保险手续并为此
从保险人处收取佣金的中间人。寿险经纪人必须熟悉保险市场行情和保险标的详细情况，熟练掌握专项业务知识，
在这种销售方式的变革过程中，
保险经纪人是体现客户需求导向的最佳人选。
和保险代理人相比，保险经纪人在价值定位上存在根本的优势。代理人是代表保险公司推销产品，而经纪人则是代表客户、从众多保险公司的产品中挑选最满足客户需求的保险方案，同时协助客户向保险公司获取服务。国际保险市场的经验表明，保险经纪人是成熟保险市场中举足轻重的主导销售渠道，而受到监管机构的大力支持，这一新兴渠道在中国保险市场上飞速发展的时代已经来临。
因为保险经纪人的业务最终还是要到保险公司进行投保，保险经纪公司业务量的增加会引起保险公司整体业务量的增加，从而降低了保险公司的展业费用；在保险市场上，保险经纪人把保险公司的再保份额顺利的推销出去，消除了保险公司分保难的忧虑，大大降低了保险公司的经营风险；而且保险经纪人代为办理保险事务，减少了被保险人因不了解保险知识而在索赔时给保险人带来的不必要的索赔纠纷，提高了保险公司的经营效率。
.
6
圣诞节风格提案模板
保险经纪人通过向投保人提供保险方案、办理投保手续、代投保人索赔并提供防灾、防损或风险评估、风险管理等咨询服务，使投保人充分认识到经营中自身存在的风险，并参考保险经纪人提供的全面的专业化的保险建议，使投保人所存在的风险得到有效的控制和转移，达到以最合理的保险支出获得最大的风险保障，降低和稳固了经营中的风险管理成本，保证了企业的健康发展。
.
10
保险经纪人和保险代理人均为保险市场的中介人，但两者是有区别的：
1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益；而保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的
利益。
2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务；而保险代理人一般只代理保险
《保险法》第一百二十三条“保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险
人订立保险合同提供中介服务,并依法取得佣金的单位。”
.
3
1、发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人； 2、对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告； 3、针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案； 4、协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案； 5、协助客户办理投保、缴费等手续； 6、审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件； 7、对客户保险相关人员进行保险培训，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜； 8、发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等； 9、日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。
.
11
寿险销售方式必将从产品导向的推销方式，变革为需求导向的咨询服务方式，从而为消费者创造真正价值。
这是每个行业的必然规律，保险行业也是如此。
在行业发展的初期，供给方占据垄断地位，消费者处于被动地位，没有更多的选择余地；随着行业的发展和竞争的加剧，主动权逐渐从保险公司过渡到消费者手中，因此，也只有真正从客户需求出发的咨询服务模式才是真正长远有效的销售方式。
公司销售保险产品、代为收取保险费。
3、服务的对象不同。保险经纪人的主要客户主要是收入相对稳定的中高端消费人群及大中型企业和项目，保险代理人的客户主要
是个人。
4、法律上承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客
户承担相应的经济赔偿责任。而保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果的,为投保人提供防火、防损或风险评估以及风保险安
排流程图险管理咨询服务。
2、以订立保险合同为目的,为投保人拟订投保方案,办理投保手续。
3、在保险标的或被保险人遭遇事故和损失的情况下,为被保索赔流程图险人或
受益人代办检验、索赔；
4、为被保险人或受益人向保险公司索赔；
5、再保险经纪人凭借其特殊的中介人身份,为原保险公司和再保险公司寻找合