2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》综合测试附答案

2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》综合测试（后附答案）单选题(共100题，每小题1分，共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（）。

A．解除经营风险B．提高基金管理人的经营效益C．消除经营风险D．直接促进组织目标的实现2．下列属于外部风险的是（）。

A．决策失误B．经济文化C．操作风险D．执行不力3．（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A．控制活动B．行为监控C．事项识别D．风险应对4．下列说法中，错误的是（）。

A．不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异B．不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同C．封闭式基金主要通过交易所进行交易D．封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回5．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

A．1／3B．1／2C．2／3D．3／56．基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

这体现的是4Ps理论的（）。

A．规范性B．持续性C．专业性D．服务性7．基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A．5B．10C．15D．208.基金投资人承担的义务不包括（）。

A．缴纳基金认购款项及规定费用B．承担基金亏损或终止的无限责任C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动9．我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。

A．16～60B．16～70C．18～60D．18～7010．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。

A．教育背景B．投资规模C．风险偏好D．对投资资金流动性和安全性的要求11．（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．基金销售适用性B．基金销售收益性C．基金销售风险性D．基金销售搭配性12．基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A．3B．5C．10D．2013．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A．从合同生效之日起计算的业绩B．自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C．当年上半年的业绩D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩14．下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A．违规向他人提供基金未公开的信息B．不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C．违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D．挪用投资者的交易资金或基金份额15．下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B．基金的历史规模和持仓比例C．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D．基金3个月内来有无违规行为发生16．下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A．推介符合适用性原则的基金B．提醒客户及时核对交易确认C．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D．定期提供产品净值信息17．下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A．专业性B．规范性C．持续性D．历史性18．下列不属于基金客户个性化服务的是（）。

A．做好客户的动态分析B．通过加强客户沟通了解客户深度需求C．加强对基金行业的监管D．做好客户的参谋19．下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。

A．严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B．对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体C．公司对所管理的基金应独立建账、独立核算D．各基金会计核算应当独立于公司会计核算20．企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。

A．事项识别B．目标设定C．内部环境D．风险评估21．基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A．1B．2C．3D．522．基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A．3日B．1日C．2日D．7日23．下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。

A．基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B．基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C．基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D．基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项24．（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A．内控大纲B．基本管理制度C．部门规章D．业务操作手册25．基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A．集中交易制度B．投资决策授权制度C．审查制度D．投资对象备选库制度26．（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A．监事会B．总经理C．合规管理部门D．督察长27．合规管理的（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A．公正性B．协调性C．公正性D．健全性28．合规管理部门对（）负责。

A．监事会B．董事会C．督察长D．总经理29．若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。

A．董事会B．股东大会C．合规与风险管理委员会D．监事会30．合规管理的（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A．独立性B．客观性C．公正性D．专业性31．基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。

A．易解性原则B．规范性原则C．易得性原则D．完整性原则32．在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A．30B．45C．60D．1533．基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（）。

A．基金资产的保管B．代理清算交割C．会计核算D．投资运作34．基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

A．基金投资者B．基金份额持有人C．基金托管人D．基金发起人35．基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。

A．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B．对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C．整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细36．基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。

这体现的是4Ps 营销理论的（）。

A．规范性B．持续性C．专业性D．服务性37．基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A．4CsB．5PsC．4PsD．5Cs38．我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收人证明才能开立基金账户。

A．16；18B．14；18C．14：16D．18；2039．（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

A．易入原则B．可测原则C．成长原则D．识别原则40．（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A．证券业协会B．中国证监会及其派出机构C．基金业协会D．监控中心41．巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A．7%B．10%C．30%D．45%42．基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A．基金业协会B．中国证监会C．工商注册所在地中国证监会派出机构D．证券业协会43．基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化。

A．6B．12C．15D．1844．开放式基金所特有的风险是（）。

A．合规风险B．巨额赎回风险C．技术风险D．基金自身的管理风险45．对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。

A．监管谈话B．出具警示函C．记入人事档案D．暂停履行职务46．基金销售机构的禁止行为包括（）。

I．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅲ．未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A．I、ⅢB．B．Ⅱ、ⅣC．I、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47．基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。

A．有效识别投资者身份B．向投资者提供“投资人权益须知”C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D．了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力48．不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A．5%B．10%C．25%D．30%49．（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A．基金客户服务B．基金销售服务C．基金理财服务D．基金投资服务50．基金客户个性化服务的基础是（）。

A．深度挖掘客户需求B．利用平时市场走访收集的客户营销资料C．研究市场行情D．揭示市场风险51．下列不属于投资者教育内容的是（）。

A．投资决策教育B．资产配置教育C．权益保护教育D．投资理念教育52．下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。

A．基本管理制度B．内部控制大纲C．部门业务规章D．法律规范53．下列属于内部控制后台部门的是（）。

A．销售部门B．产品研发部门C．清算部门D．财务部门54．内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。

A．避免B．控制C．降低或消除D．转移55．基金管理人内部控制机制的层次包括（）。

I．员工间的互相举报Ⅱ．各部门主管的检查监督Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ．董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A．I、Ⅱ、ⅢB．B．I、ⅡC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ56．内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。