山东保监局2017年度保险法规测试样题(一)

山东保监局2017年度保险法规测试样题（一）

——《保险公司合规管理办法》专题

一、单项选择

1.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规中“规”的渊源的是（）。

A.保险行业协会的自律规定

B.监管规定

C.公司内部管理制度

D.诚实守信的道德准则

2.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行（）等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

A.保险姓保、保监会姓监

B.为民监管、务实高效

C.主动合规、合规创造价值

D.集约发展、可持续发展

3.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规风险的是（）。

A.保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险

B.保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的

风险

C.保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险

D. 保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险

4.根据《保险公司合规管理办法》，对保险公司合规管理承担最终责任的主体是（）。

A.保险公司股东大会

B.保险公司董事长

C.保险公司董事会

D.保险公司监事会

5.根据《保险公司合规管理办法》，决定合规负责人聘任、解聘及报酬事项的主体是（）。

A.保险公司总经理

B.保险公司监事长

C.保险公司股东大会

D.保险公司董事会

6.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于保险公司董事会应当履行的合规职责的是（）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通

D.对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议

7.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于保险公司总经理履行合规职责的是（）。

A.保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通

B.每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划

C.审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规

报告

D.发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告

8.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当设立合规负责人，合规负责人是保险公司的（）。

A.部门负责人

B.监事会成员

C.高级管理人员

D.董事会成员

9.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后（）个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。

A.3

B.5

C.10

D.15

10.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司省级分公司（）设置合规管理部门。

A.可以

B.应当

C.根据自身实际情况

D.根据业务规模

11.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司（）根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。

A.可以

B.应当

C.不得

D.不应

12.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司总公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备（）。

A.兼职合规人员

B.专职合规人员

C.专业合规人员

D.全职合规人员

13.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当建立（）防线的合规管理框架，确保各防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。

A.两道

B.三道

C.四道

D.五道

14.根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。

A.保险公司合规管理部门和合规岗位

B.保险公司稽核部门

C.保险公司内部审计部门

D.保险公司各部门和分支机构

15.根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。

A.保险公司各部门和分支机构

B.保险公司合规管理部门和合规岗位

C.保险公司内部审计部门

D.保险公司稽核部门

二、多项选择

1.根据《保险公司合规管理办法》，合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合（）。

A.法律法规

B.监管规定

C.公司内部管理制度

D.诚实守信的道德准则

2.根据《保险公司合规管理办法》，合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发（）的风险。

A.法律责任

B.财务损失

C.人才流失

D.声誉损失

3.根据《保险公司合规管理办法》，合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展（）等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

A.合规审核

B.合规风险监测、合规考核

C.合规检查

D.合规培训

4.根据《保险公司合规管理办法》，下列说法正确的是（）。

A.合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作