picc核赔师考试合规经营、内控部分

格式：docx
大小：111.51 KB
文档页数：67

下载文档原格式

年金保险业务在保险业合规经营中的要点考核试卷

D.依法合规开展销售活动
（）
18.以下哪个机构负责对年金保险业务的合规性进行评估？
A.保险公司内部审计部门
B.保险行业协会
C.银保监会
D.客户
（）
19.年金保险业务合规经营中，以下哪个措施有助于提高合规水平？
A.加强合规制度建设
B.减少合规培训
C.忽视监管要求
D.降低客户服务质量
（）
20.以下关于年金保险业务合规经营的说法，哪个是正确的？
D.提高产品利润率
（）
20.以下哪些是年金保险业务合规管理中需要遵循的原则：
A.客户利益优先
B.公平公正
C.诚实守信
D.高效便捷
（）
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1.年金保险是一种以固定期限或终身为保险期间，保险公司按照合同约定向被保险人支付一定数额的保险金的保险产品，主要分为______和______两大类。
15. ABC
16. ABC
17. ABCD
18. ABCD
19. ABC
20. ABC
三、填空题
1.定期年金终身年金
2.法律法规客户利益公平公正
3.保险费率
4.合规制度合规流程
5.虚假宣传误导消费者
6.合规风险评估合规管理效果评估
7.法律法规行业规范
8.真实性准确性完整性
9.销售环节理赔环节客户服务环节
10.企业形象市场竞争力
四、判断题
1. ×
2. ×
3. ×
4. √
5. ×
6. √
7. ×
8. ×
9. √
10. ×
五、主观题（参考）

人保picc考试题及答案

人保picc考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 中国人民保险集团公司（简称人保）成立于哪一年？A. 1949年B. 1951年C. 1952年D. 1953年答案：A2. 人保的英文缩写PICC代表什么？A. People's Insurance Company of ChinaB. Property Insurance Company of ChinaC. Personal Insurance Company of ChinaD. Public Insurance Company of China答案：A3. 人保的主要业务领域包括以下哪项？A. 财产保险B. 人寿保险C. 健康保险D. 所有以上选项答案：D4. 人保的核心价值观是什么？A. 诚信、专业、创新、共赢B. 诚信、责任、创新、共赢C. 诚信、专业、责任、共赢D. 诚信、专业、创新、责任答案：B5. 人保的官方网站域名是什么？A.B.C.D.答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 人保提供的保险产品包括以下哪些？A. 车辆保险B. 家庭财产保险C. 个人意外伤害保险D. 企业责任保险答案：ABCD2. 人保在以下哪些领域拥有业务？A. 保险B. 资产管理C. 金融服务D. 信息技术答案：ABCD3. 人保的企业文化包括以下哪些要素？A. 客户至上B. 员工为本C. 创新驱动D. 持续发展答案：ABCD4. 人保在以下哪些方面进行了数字化转型？A. 客户服务B. 风险管理C. 产品开发D. 内部管理答案：ABCD5. 人保的社会责任包括以下哪些方面？A. 环境保护B. 社会公益C. 员工关怀D. 客户权益保护答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 人保是中国第一家国有保险公司。

（对）2. 人保只提供财产保险服务。

（错）3. 人保的业务遍布全球。

（对）4. 人保不提供人寿保险服务。

（错）5. 人保的官方网站域名是。

合规师考试题库

合规师考试题库法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题16、总公司《关于加强公司合规工作的若干意见》：109-112题17、总公司《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》：113-119题18、总公司《理赔纪律八条禁令》：120题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

内控合规考试题及答案

内控合规考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据公司内控合规规定，以下哪项行为是被明确禁止的？A. 未经授权使用公司资产B. 接受客户赠送的小礼品C. 参加公司组织的团队建设活动D. 在工作时间内进行个人投资操作答案：A2. 公司内控合规制度中规定，员工在处理客户信息时必须遵循的原则是：A. 保密性B. 透明性C. 可追溯性D. 可访问性答案：A3. 如果发现同事违反了公司的内控合规规定，正确的做法是：A. 视而不见B. 私下提醒同事C. 立即向直属上级报告D. 在社交媒体上公开讨论答案：C4. 公司内控合规制度要求员工在面对利益冲突时应该：A. 回避决策B. 咨询直属上级C. 继续参与决策D. 自行决定是否回避答案：A5. 根据公司规定，以下哪项不属于员工必须遵守的职业道德规范？A. 诚实守信B. 尊重同事C. 利用职务之便谋取私利D. 保护公司资产答案：C6. 公司内控合规制度中，对于员工的财务报告要求是：A. 可以进行适当的调整以满足预期B. 必须真实、准确、完整C. 可以根据个人判断进行修改D. 只需关注主要数据，忽略细节答案：B7. 员工在公司内部进行信息传递时，以下哪项行为是被允许的？A. 通过非官方渠道传播敏感信息B. 仅向直属上级报告重要信息C. 使用公司指定的通信工具和渠道D. 将内部信息泄露给外部人员答案：C8. 公司内控合规制度中规定，员工在面对外部审计时应该：A. 拒绝提供任何信息B. 仅提供部分信息C. 拒绝审计D. 积极配合并提供完整信息答案：D9. 根据公司内控合规规定，员工在处理客户投诉时应该：A. 立即解决，无需记录B. 记录并及时上报给相关部门C. 忽略不处理D. 私下解决，不告知公司答案：B10. 公司内控合规制度要求员工在以下哪种情况下必须进行利益申报？A. 接受客户邀请参加晚宴B. 购买公司产品C. 参与公司内部培训D. 与同事进行非正式聚餐答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露公司机密信息B. 利用公司资源进行个人投资C. 接受供应商的贿赂D. 与同事进行正常的社交活动答案：A, B, C2. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下需要进行利益冲突申报？A. 亲属在供应商公司任职B. 持有公司竞争对手的股份C. 参与公司内部的招标评审D. 与同事发生个人纠纷答案：A, B, C3. 公司内控合规制度要求员工在以下哪些情况下必须遵守保密原则？A. 处理客户个人资料B. 参与公司战略规划会议C. 与同事讨论工作事宜D. 接受外部媒体采访答案：A, B4. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下可以申请豁免遵守内控合规规定？A. 公司紧急情况下需要快速决策B. 遵守当地法律法规与公司规定冲突C. 个人健康原因无法履行职责D. 公司领导特别授权答案：A, B, D5. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被鼓励的？A. 主动识别并报告潜在的合规风险B. 参与公司组织的合规培训C. 对同事的不合规行为进行举报D. 忽视公司规定的合规要求答案：A, B, C结束语：通过本次内控合规考试，希望各位员工能够更加深入地了解和掌握公司的内控合规制度，在日常工作中严格遵守相关规定，共同维护公司的合规文化和声誉。

保险法律及公司合规考试试题库含答案

保险法律及公司合规考试试题库含答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项是保险合同的法律特征？（）A. 有偿性B. 格式合同C. 要式合同D. 以上都是答案：D2. 以下哪种情况下，保险公司不承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生B. 保险合同约定的保险期限届满C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生D. 保险合同约定的保险金额达到答案：C3. 以下哪项属于保险公司合规风险的范畴？（）A. 法律法规风险B. 市场风险C. 操作风险D. 信息风险答案：A4. 以下哪种行为违反了保险法规定？（）A. 保险公司未经批准擅自设立分支机构B. 保险公司未经批准擅自变更公司名称C. 保险公司未经批准擅自调整保险条款D. 以上都是答案：D5. 以下哪项属于保险公司合规管理的核心内容？（）A. 合规文化建设B. 合规制度建设C. 合规风险管理D. 以上都是答案：D6. 以下哪种保险合同属于无效合同？（）A. 保险公司未按照约定提供保险条款B. 保险公司未按照约定提供保险单C. 保险公司未按照约定提供保险合同D. 保险公司未按照约定提供保险费发票答案：A7. 以下哪项不属于保险公司合规管理的职责？（）A. 制定合规政策和程序B. 组织实施合规培训C. 对公司各部门进行合规检查D. 对公司各部门进行财务审计答案：D8. 以下哪种情况下，保险公司应当承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生，保险公司未按照约定支付保险金B. 保险合同约定的保险期限届满，保险公司未按照约定支付保险金C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生，保险公司未按照约定支付保险金D. 保险合同约定的保险金额达到，保险公司未按照约定支付保险金答案：A9. 以下哪项属于保险公司合规管理的目标？（）A. 确保公司合法合规经营B. 提高公司经营效益C. 提升公司品牌形象D. 以上都是答案：A10. 以下哪项不属于保险公司合规风险的管理措施？（）A. 建立合规风险监测和评估机制B. 加强合规培训和教育C. 对合规风险进行分类管理D. 对公司各部门进行财务审计答案：D二、判断题（每题2分，共40分）11. 保险公司未经批准，不得经营保险业务。

核赔师考试(法律合规知识)

法律合规知识掌握：1.保险标的转让对保险合同的影响。

（第七章第一节）《保险法》第49条规定，保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务，被保险人或者受让人应当及时通知保险人。

被保险人、受让人未履行通知义务的，因转让导致保险标的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人不承担赔偿保险金的责任。

2.保险责任的开始。

(第五章第二节)保险责任的开始时间是：指保险人开始承担保险责任的具体时间，也是被保险人真正获得保险保障的起始时间。

在一般情况下，保险期间的开始时间和保险人承担保险责任的开始时间是一致的。

但也有例外，如，期内索赔式，仓至仓条款。

《保险法》第14条：保险合同成立后，投保人按照约定交付保险费，保险人按照约定的时间开始承担保险责任。

一般情况下：除合同另有约定，保险费是否交付并不会对保险责任产生任何影响。

但实践中，如果保险合同将保险费的交付约定为保险人承担保险责任的条件，则只有在投保人按照约定交付保险费后，保险责任才开始；如果没有约定，则保险费的交付并不影响保险责任的开始，保险人应当按照约定的时间开始承担保险责任。

3.保险合同的无效。

（第五章第二节）保险合同无效，是指保险合同虽然已经成立，但因欠缺法律规定的生效要件，从而部分或全部自始不发生法律效力。

无效的四个特点：1、违法性、2、自始、确定不具有法律效力，3、不得履行性，4、确认机关的特定性---只限于人民法院和促裁机关。

保险合同无效与不成立是二个不同的概念。

1、法律性质不同，2、国家是否主动干预不同，3、产生的法律后果不同，4、是否可以履行予以补救不同。

合同无效的原因。

1）危险不存在的保险合同无效，2）投保人无保险利益的人身保险合同无效，3）超额保险合同部分或全部无效，4）死亡保险合同不满足法定条件时无效（被保险人不得是无民事行为能力的人，且须经被保险人同意必认可）合同无效的后果：1）返还财产，2）赔偿损失，3）收归国家所有或者返还给集体、第三人。

4.投保人、被保险人和保险人的权利与义务。

邮政内控合规试题含答案

邮政内控合规试题含答案一、单选题（每题2分，共20分）1.邮政内控合规的核心目标是什么？A.提高服务质量B.确保邮政业务的合规性C.提升客户满意度D.增加邮政业务收入答案：B2.邮政内控合规的首要责任人是谁？A.邮政局局长B.邮政业务主管C.邮政网点负责人D.邮政内控合规专员答案：A3.邮政内控合规体系不包括以下哪项？A.风险评估B.内部控制C.业务培训D.客户反馈答案：D4.邮政内控合规管理的基本原则是什么？A.公平、公正、公开B.合法、合规、合理C.诚信、透明、高效D.以上都是答案：D5.邮政内控合规检查的周期是多久？A.每季度B.每半年C.每年D.每两年答案：B6.邮政内控合规中，对于发现的问题，应该采取什么措施？A.立即整改B.记录问题C.通知上级D.以上都是答案：D7.邮政内控合规培训的对象包括哪些？A.邮政局全体员工B.邮政局管理层C.邮政局新员工D.邮政局关键岗位员工答案：A8.邮政内控合规体系中，对于违规行为的处理方式是什么？A.警告B.罚款C.解除合同D.以上都是答案：D9.邮政内控合规体系中，对于风险的评估方法包括哪些？A.定性分析B.定量分析C.风险矩阵D.以上都是答案：D10.邮政内控合规体系中，对于内部控制的监督方式是什么？A.定期检查B.随机抽查C.定期审计D.以上都是答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1.邮政内控合规体系的构成要素包括以下哪些？A.风险评估B.内部控制C.合规培训D.合规监督答案：ABCD2.邮政内控合规管理中，以下哪些属于关键控制点？A.资金管理B.客户信息保护C.业务流程D.服务质量答案：ABC3.邮政内控合规检查中，以下哪些属于检查内容？A.业务操作规范性B.员工行为规范性C.客户投诉处理D.内部控制有效性答案：ABCD4.邮政内控合规培训的内容可能包括以下哪些？A.法律法规知识B.邮政业务知识C.风险管理知识D.客户服务技巧答案：ABC5.邮政内控合规中，对于违规行为的处理措施可能包括以下哪些？A.口头警告B.书面警告C.罚款D.降级答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1.邮政内控合规体系的建立和完善是邮政局的法定义务。

合规培训考试试题和答案

合规培训考试试题和答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵循的（）。

A. 法律、法规和公司内部规章制度B. 行业规范和道德准则C. 企业文化和价值观D. 政府政策和行业标准答案：A2. 以下哪项不是合规风险管理的基本原则？（）A. 预防为主B. 风险可控C. 事后补救D. 持续改进答案：C3. 合规培训的目的是（）。

A. 提高员工的业务技能B. 增强员工的合规意识C. 降低企业的运营成本D. 提升企业的市场竞争力答案：B4. 以下哪项不是合规培训的内容？（）A. 法律法规知识B. 公司内部规章制度C. 行业最佳实践D. 个人兴趣爱好答案：D5. 合规审查的目的是（）。

A. 确保业务决策的合法性B. 减少企业的税收负担C. 提高企业的市场份额D. 增加企业的社会责任答案：A6. 以下哪项不是合规审查的范围？（）A. 合同审查B. 财务审计C. 员工行为D. 客户满意度调查答案：D7. 合规监督的目的是（）。

A. 确保业务流程的合规性C. 降低企业的运营成本D. 提升企业的市场竞争力答案：A8. 以下哪项不是合规监督的手段？（）A. 定期检查B. 随机抽查C. 员工举报D. 客户反馈答案：D9. 合规文化建设的目的是（）。

A. 增强员工的归属感B. 提升企业的品牌形象C. 降低企业的法律风险答案：C10. 以下哪项不是合规文化建设的内容？（）A. 合规培训B. 合规宣传C. 合规激励D. 员工福利答案：D二、多选题（每题3分，共15分）11. 合规风险管理的主要目标包括（）。

A. 确保业务决策的合法性B. 降低企业的法律风险C. 提升企业的市场竞争力D. 增强员工的合规意识答案：ABCD12. 合规培训的主要对象包括（）。

A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 外部合作伙伴答案：ABC13. 合规审查的主要方法包括（）。

A. 法律分析B. 风险评估C. 财务审计D. 员工访谈答案：ABC14. 合规监督的主要方式包括（）。

保险机构合规技能考试题库及答案

保险机构合规技能考试题库及答案1. 人身保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的名称和地址；一般由（）设计宣传资料的样式和内容。

总公司(正确答案)省级分公司总公司授权的分支机构总公司授权的省级分公司(正确答案)2. 未经批准设立分支机构，情节严重的，可以（）。

限制其业务范围(正确答案)责令停止接受新业务(正确答案)责令停业整顿吊销业务许可证(正确答案)3. 保险公司分支机构分类监管的风险检测指标包括（）。

反洗钱风险指标业务经营风险指标(正确答案)合规风险指标(正确答案)内控风险指标(正确答案)4. 下列哪些险种的保险条款和费率，应当报国务院保险监督管理机构批准（）。

关系社会公众利益的保险险种(正确答案)新开发的财产保险险种新开发的人寿保险险种(正确答案)依法实行强制保险的险种(正确答案)5. 《人身保险业务基本服务规定》对寿险公司的理赔服务设定了强制性的约束标准，重点对理赔环节的长花费时间进行了限定，以下叙述正确的是（）保险公司在收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当在10个工作日内作出核定；上述A的情形复杂的，应当在30日内作出核定，但合同另有约定的除外；(正确答案)保险公司作出不属于保险责任的核定后，应当自作出核定之日起5日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由；保险公司应当在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后10日内，履行赔偿或者给付保险金的义务。

(正确答案)6. 依据相关监管规定，分红保险的销售人员应当具备的条件包括（）参加过分红保险专门培训且合格(正确答案)有6个月以上寿险产品销售经验，且业绩良好没有严重违规行为和欺诈行为(正确答案)取得本科学历7. 保险公司披露的财务报表应包括（）资产负债表(正确答案)利润表(正确答案)现金流量表(正确答案)所有者权益变动表(正确答案)8. 中华人民共和国境内的下列那些保险类机构，应当依法取得保险许可证。

《合规基础知识》试题（含答案

《合规基础知识》试题（含答案《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。

A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。

（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

第二章法律合规知识一、保险法律（未整理）二、合规经营【考试内容】（一）保险业的监督管理（《保险法》第三、四、六、七章）掌握：1、保险公司业务范围、设立保险公司应当具备的条件及注册资本的最低限额2、保险公司有哪些情形需要经过保险监督管理机构批准3、筹建保险公司的期限及要求4、保险公司分支机构的责任承担5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的禁止性行为及保险监督管理机构可采取的处罚措施6、对偿付能力不足的保险公司可采取的监管措施7、对条款费率报批报备的要求8、保险公司保险保证金的用途9、经营财产保险业务的保险公司自留保险费的要求10、保险公司被国务院保险监管管理机构接管的条件与接管期限届满的处理熟悉：1、保险监管机构对保险公司监督检查可以采取的措施2、保险公司对每一危险单位所承担的责任的限额（二）关于印发《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的通知（保监发[2008]70号）、《关于进一步加大力度规范财产保险市场秩序有关问题的通知》（保监发[2012]39号）掌握：1、规范财产保险市场秩序的重点内容2、进一步规范财产保险市场秩序的重点内容熟悉：保监会对财产保险市场秩序整顿的主要措施了解：保监会进一步加大力度规范财产保险市场秩序的背景（三）《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）掌握：1、保险公司分支机构包括哪些层级2、保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务的要求3、保险公司发生哪些变化，应当经保险监督管理机构批准的情形4、保险公司对分支机构的管理要求5、中国保监会将保险公司列为重点监管对象的情形6、保险公司被撤销清算组的组成7、保险经营规则（第六章）熟悉：保险公司分支机构的设立条件（四）《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令2010年第2号）掌握：1、保险公司高级管理人员的范围2、中国保监会不予核准保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格的情形3、保险机构临时负责人任职期限4、保险机构频繁变更高级管理人员，对经营造成不利影响时，保监会可以采取的监管措施熟悉：保险机构出现哪些情形时中国保监会可以在调查期间责令其暂停与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务了解：保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取哪些措施（五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》（保监会令2009年第4号）掌握：保险公司开展中介业务应当遵循的要求熟悉：保险公司违反规定应当承担的法律责任（六）《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号）掌握：1、案件问责的事由2、案件从重问责与从轻问责的情形熟悉：案件责任追究的具体标准（七）《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》（保监会令〔2010〕第5号）熟悉：1、行政处罚的种类2、接受行政处罚的当事人享有的权利（八）《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号）掌握：保险公司对保险销售从业人员的管理责任熟悉：保险销售从业人员的禁止行为（九）《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发〔2011〕52号）、《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》（人保财险办发〔2013〕219号）掌握：1、保险业反洗钱义务2、何种情况下各分支机构应当重新识别客户身份3、未按要求进行客户身份识别的责任承担熟悉：大额及可疑交易的标准及报送时限（十）《保险公司关联交易管理暂行办法》（保监发[2007]24号）掌握：1、关联方的范围2、关联交易的类型3、重大关联交易的标准（十一）《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》（人保财险发〔2003〕177号）掌握：“六条禁令”的内容（十二）《中国人民财产保险股份有限公司财经纪律“十五条”禁令》（人保财险发〔2010〕11号）掌握：财经纪律“十五条”禁令的内容（十三）《中国人民财产保险股份有限公司农业保险八条禁令》（人保财险发〔2010〕331号）掌握：农业保险八条禁令的内容(十四)《保险公司内部控制基本准则》（第二条、第三条、第四条、第五条、第十七条）掌握：内部控制的定义、目标、原则及控制体系熟悉：理赔控制的内容（十五）《中国人民财产保险股份有限公司内部控制评价管理办法》（第十五条、第四条）掌握：内部控制缺陷的类型及定义了解：公司集中组织内部控制评价的频次第三章内控与风险管理 (高级核赔师的范围)【考试内容】一、《保险公司风险管理指引（试行）》（第三条、第四条、第六条、第九条、第十五条、第二十五条、第三十二条）掌握：1.指引中风险和风险管理的定义2.保险公司应识别评估的主要风险及相关定义3.确定风险限额的定义熟悉：1.保险公司风险管理遵循的原则2.保险公司风险管理组织体系了解：风险评估报告的主要内容及报告频次二、《保险公司偿付能力管理规定》（第二条、第三条、第七条、第八条）掌握：1.保险公司偿付能力的定义2.偿付能力充足率的基本计算了解：最低资本和实际资本的相关定义三、《保险公司内部控制基本准则》（第二条、第三条、第四条、第五条、第十七条）掌握：内部控制的定义、目标、原则及控制体系熟悉：理赔控制的内容四、《中国人民财产保险股份有限公司全面风险管理办法（试行）》（第三条、第二十三条、第三十条、附录一）掌握：1.公司风险管理遵循的基本原则2.公司风险管理的闭环管理机制熟悉：公司主要采取的风险应对策略了解：风险管理相关术语五、《中国人民财产保险股份有限公司内部控制评价管理办法》（第十五条、第四条）掌握：办法中内部控制缺陷的类型及定义了解：公司集中组织内部控制评价的频次六、《中国人民财产保险股份有限公司关键岗位检查工作管理办法（试行）》（第二条、第三条、第六条）掌握：1.关键岗位和关键岗位检查的定义2.关键岗位检查的形式具体内容：第二章法律合规知识一、保险业的监督管理（《保险法》第三、四、六、七章）第三章保险公司第六十七条设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。

国务院保险监督管理机构审查保险公司的设立申请时，应当考虑保险业的发展和公平竞争的需要。

第六十八条设立保险公司应当具备下列条件：（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（三）有符合本法规定的注册资本；（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；（五）有健全的组织机构和管理制度；（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。

第六十九条设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币二亿元。

国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。

保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。

第七十条申请设立保险公司，应当向国务院保险监督管理机构提出书面申请，并提交下列材料：（一）设立申请书，申请书应当载明拟设立的保险公司的名称、注册资本、业务范围等；（二）可行性研究报告；（三）筹建方案；（四）投资人的营业执照或者其他背景资料，经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告；（五）投资人认可的筹备组负责人和拟任董事长、经理名单及本人认可证明；（六）国务院保险监督管理机构规定的其他材料。

第七十一条国务院保险监督管理机构应当对设立保险公司的申请进行审查，自受理之日起六个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。

决定不批准的，应当书面说明理由。

第七十二条申请人应当自收到批准筹建通知之日起一年内完成筹建工作；筹建期间不得从事保险经营活动。

第七十三条筹建工作完成后，申请人具备本法第六十八条规定的设立条件的，可以向国务院保险监督管理机构提出开业申请。

国务院保险监督管理机构应当自受理开业申请之日起六十日内，作出批准或者不批准开业的决定。

决定批准的，颁发经营保险业务许可证；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。

第七十四条保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经保险监督管理机构批准。

保险公司分支机构不具有法人资格，其民事责任由保险公司承担。

第七十五条保险公司申请设立分支机构，应当向保险监督管理机构提出书面申请，并提交下列材料：（一）设立申请书；（二）拟设机构三年业务发展规划和市场分析材料；（三）拟任高级管理人员的简历及相关证明材料；（四）国务院保险监督管理机构规定的其他材料。

第七十六条保险监督管理机构应当对保险公司设立分支机构的申请进行审查，自受理之日起六十日内作出批准或者不批准的决定。

决定批准的，颁发分支机构经营保险业务许可证；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。

第七十七条经批准设立的保险公司及其分支机构，凭经营保险业务许可证向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。

第七十八条保险公司及其分支机构自取得经营保险业务许可证之日起六个月内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其经营保险业务许可证失效。

第七十九条保险公司在中华人民共和国境外设立子公司、分支机构、代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。

第八十条外国保险机构在中华人民共和国境内设立代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。

代表机构不得从事保险经营活动。

第八十一条保险公司的董事、监事和高级管理人员，应当品行良好，熟悉与保险相关的法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。

保险公司高级管理人员的范围由国务院保险监督管理机构规定。

第八十二条有《中华人民共和国公司法》第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任保险公司的董事、监事、高级管理人员：（一）因违法行为或者违纪行为被金融监督管理机构取消任职资格的金融机构的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾五年的；（二）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾五年的。

第八十三条保险公司的董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

第八十四条保险公司有下列情形之一的，应当经保险监督管理机构批准：（一）变更名称；（二）变更注册资本；（三）变更公司或者分支机构的营业场所；（四）撤销分支机构；（五）公司分立或者合并；（六）修改公司章程；（七）变更出资额占有限责任公司资本总额百分之五以上的股东，或者变更持有股份有限公司股份百分之五以上的股东；（八）国务院保险监督管理机构规定的其他情形。

第八十五条保险公司应当聘用经国务院保险监督管理机构认可的精算专业人员，建立精算报告制度。