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减少财务费用措施方案尊敬的领导、亲爱的同事们：大家好！在此，我向大家汇报一下关于减少财务费用的措施报告，希望通过我们共同的努力，降低企业的财务成本，提高企业的经济效益。
一、背景分析随着市场竞争的加剧，企业面临着越来越大的成本压力。
财务费用作为企业运营成本的重要组成部分，如何有效降低财务费用，成为摆在我们面前的一项重要任务。
为此，我们对公司的财务状况进行了深入分析，查找财务费用较高的原因，以便采取有针对性的措施。
二、财务费用高的原因分析1. 资金周转速度较慢，导致利息支出较高；2. 融资渠道单一，依赖银行贷款，导致融资成本较高；3. 财务管理制度不够完善，资金使用效率较低；4. 应收账款回款周期较长，导致资金占用成本较高；5. 未能充分利用金融工具，缺乏有效的风险对冲手段。
三、减少财务费用的措施1. 加快资金周转速度，提高资金使用效率。
通过优化生产流程、加强库存管理等方式，缩短生产周期，加快资金回笼速度。
2. 多元化融资渠道，降低融资成本。
积极拓展债券发行、股权融资等渠道，降低对银行贷款的依赖，降低融资成本。
3. 完善财务管理制度，提高资金使用效率。
建立严格的财务审批制度，合理安排资金使用计划，避免资金闲置和浪费。
4. 加强应收账款管理，缩短回款周期。
通过提高服务质量、加强客户沟通等方式，督促客户及时回款，降低资金占用成本。
5. 利用金融工具，降低风险敞口。
通过外汇套期保值、利率互换等金融工具，对冲汇率和利率风险，降低财务费用。
四、实施效果预期通过以上措施的实施，我们预期可以降低企业的财务费用支出，提高企业的经济效益。
具体来说，有望实现以下目标：1. 资金周转速度加快10%；2. 融资成本降低5%；3. 财务管理制度完善，资金使用效率提高15%；4. 应收账款回款周期缩短20%；5. 通过金融工具降低风险敞口，减少财务损失。
总之，降低财务费用是企业提高竞争力的重要途径。
让我们共同努力，落实各项措施，为企业创造更加美好的未来！谢谢大家！。
公司降低财务费用总量支出的途径案例分析(DOC 8)公司降低财务费用总量支出的途径案例分析一、资金结构和财务费用指出的现状山西省电力公司是中国华北电力集团技资的全资子公司，属于大型国有独资企业，负责经营管理山西省内电网，保证供电安全，规划省内电网发展，培育电力市场，按市场规则进行电力调度，优化电力资源配制，为山西省国民经济发展和人民生活提供优质的电力供应。
所处行业既是国民经济和社会发展的基础产业，又是公用事业，地位特殊，具有广阔的发展前景。
截止2002年底，在原所属发电企业划转前，山西省电力公司资产总额为364.32亿元，其中递延资产15.72亿元，负债总额为247.03亿元，所有者权益为117.29亿元，资产负债率为67.81%。
几年来省公司资产和负债增幅较大，且负债增幅大于资产增幅，其主要原因是：随着国家西电东送北通道的建设，山西省电力公司相继投资建设了一批火力发电厂及超高压输、配电网络。
特别是全省城农网改造工程大幅增加，城网改造工程累计贷款34.3亿元，农网改造工程全部完工后累计贷款将达120多亿元。
由于自有资金严重短缺，绝大部分工程项目都是通过商业银行融资建设，电力工程建设周期长、融资成本高，且原项目贷款利率都比较高(6.21%/年息)，2002年财务费用支出8.72亿元，2003年预计将达9亿元。
形成了山西省电力公司巨大的债务压力和财务费用负担，面临严峻的生产经营形势。
金流的管理。
目的是降低现金流动成本、减少财务费用支出，提高资金运作效率。
2. 财务费用的降低成为目前极为紧迫的经营重心今年以来，紧紧围绕省公司年初电力工作会议所确定的工重点：加强资产负债管理、降低财务费用支出，加大资金管理力度，实现电费及时结算与归集，科学调度现金，对存量现金进行合理配置，保持现金收支平衡，及时处理和有效运作临时闲置资金，降低现金流动成本，并对其进行适时风险监控。
采取推迟借款、提前还款、调整债务结构等多种方式，控制融资成本。
降低财务费用报告范文财务费用是指企业在经营活动中发生的与融资、投资和筹资相关的费用，包括利息支出、手续费、折旧和摊销等。
降低财务费用对于企业来说非常重要，可以减少企业的负担，提高盈利能力。
本报告将探讨降低财务费用的一些方法和策略。
一、降低利息支出利息支出是财务费用的重要组成部分，如何降低利息支出是企业降低财务费用的关键。
首先，企业可以通过优化财务结构，降低债务比例，减少贷款利息的支出。
其次，企业可以积极寻求银行贷款利率的优惠政策，如利率下调、借款期限延长等。
此外，企业还可以考虑发行债券来融资，债券利率通常较低，可以有效降低财务费用。
二、精简手续费用手续费用是企业在融资、投资和筹资过程中产生的费用，如银行手续费、律师费、审计费等。
为了降低这些费用，企业可以与合作伙伴进行多方面的洽谈，争取获得更好的合作条件和价格优惠。
此外，企业还可以优化内部流程，提高效率，减少不必要的手续费用支出。
三、合理安排折旧和摊销折旧和摊销是企业在使用固定资产和无形资产时产生的费用，合理安排折旧和摊销可以降低财务费用。
首先，企业可以通过延长折旧期限或采用加速折旧的方法来降低折旧费用。
其次，企业可以合理安排摊销期限，减少摊销费用的支出。
此外，企业还可以考虑采购二手设备或租赁设备，以降低固定资产的购置成本。
四、优化资金使用效率优化资金使用效率可以有效降低财务费用。
企业可以通过加强现金管理，合理安排资金流动，减少资金占用和闲置，从而降低资金成本。
此外，企业还可以积极开展应收账款管理，加强与客户的沟通和协调，提高账款回收速度，降低资金占用和逾期损失。
五、降低外部融资成本外部融资成本是企业融资过程中产生的费用，如发行股票、债券等所需支付的费用。
为了降低外部融资成本，企业可以选择合适的融资方式，如发行优先股、可转债等，以减少股权稀释和利息支出。
此外，企业还可以积极开展投资者关系管理，提高企业的信誉度和市场认可度，以降低融资成本。
降低财务费用对于企业来说非常重要，可以提高企业的盈利能力和竞争力。
精心整理公司降低财务费用总量支出的途径案例分析一、资金结构和财务费用指出的现状??? 山西省电力公司是中国华北电力集团技资的全资子公司，属于大型国有独资企业，负责经营管理山西省内电网，保证供电安全，规划省内电网发展，培育电力市??? 截止2002364.32亿增加，120电力工程建设周期长、融资成本高，且原项目贷款利率都比较高(6.21%/年息)，2002年财务费用支出8.72亿元，2003年预计将达9亿元。
形成了山西省电力公司巨大的债务压力和财务费用负担，面临严峻的生产经营形势。
??? 目前随着电力供求矛盾加剧，电力建设已落后于国民经济的发展，特别是电网建设已成为电力发展的瓶颈。
急需投入大量电网建设资金，以满足全省国民经济发展和人民生活的需要。
但是省公司自有资金短缺，还须通过国有商业银行融资渠道，来解决电网建设资金短缺的问题。
这将进一步增加省公司财务费用支出。
??? 二、降低财务费用支出的可行性分析??? 随着城、农网改造工程的完成，在电网资产负债率急剧上升，2003??? 1.??? 不仅在筹资活动和电力营销活动中有大量现金流(采购等经营环节还有大量现金流出电网。
年年末省公司的银行存款余额就有63.46亿元；来源广，2002年来自千家万户的电费收入120亿元，而融入的资金则来自多家金融机构；流动性强，与所配置的资源一电流的不间断性相配合，现金聚散十分频繁，但流动中亦有部分现金的闲置和沉淀。
资金成为电网经营的血液，电网财务管理的核心、重点和关键就是现金流的管理。
目的是降低现金流动成本、减少财务费用支出，提高资金运作效率。
??? 2. 财务费用的降低成为目前极为紧迫的经营重心??? 今年以来，紧紧围绕省公司年初电力工作会议所确定的工重点：加强资产负债管理、降低财务费用支出，加大资金管理力度，实现电费及时结算与归集，科学调度现金，对存量现金进行合理配置，保持现金收支平衡，及时处理和有效运作临时闲置资金，降低现金流动成本，并对其进行适时风险监控。
第1篇一、引言随着我国经济的快速发展，企业面临着日益激烈的市场竞争。
降低财务费用成为企业提高盈利能力、增强市场竞争力的重要手段。
本文通过对某企业财务费用减少情况的分析，探讨其减少的原因及对策，以期为我国企业降低财务费用提供借鉴。
二、财务费用减少情况概述1. 财务费用构成财务费用主要包括利息支出、汇兑损益、手续费及佣金支出等。
以下为某企业财务费用构成情况：（1）利息支出：占财务费用总额的50%。
（2）汇兑损益：占财务费用总额的20%。
（3）手续费及佣金支出：占财务费用总额的30%。
2. 财务费用减少情况通过对该企业近三年财务数据的分析，发现其财务费用逐年减少。
具体如下：（1）2019年财务费用为1000万元。
（2）2020年财务费用为800万元。
（3）2021年财务费用为600万元。
三、财务费用减少原因分析1. 利率下降近年来，我国央行持续实施稳健的货币政策，降低基准利率。
这使得企业融资成本降低，从而减少了利息支出。
2. 融资渠道拓展企业通过拓展融资渠道，如发行债券、股权融资等，降低了融资成本。
同时，企业优化资产负债结构，降低财务风险，减少了财务费用。
3. 加强资金管理企业加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金占用成本。
具体措施如下：（1）优化现金流管理，确保资金链稳定。
（2）加强应收账款管理，降低坏账风险。
（3）优化库存管理，降低存货成本。
4. 财务费用内部控制企业加强财务费用内部控制，规范费用报销流程，减少不必要的开支。
具体措施如下：（1）建立费用报销制度，明确报销范围和标准。
（2）加强费用审批流程，确保费用合理合规。
（3）定期开展费用审计，发现问题及时整改。
四、财务费用减少对策建议1. 优化融资结构企业应根据自身经营状况和市场环境，合理调整融资结构，降低融资成本。
具体措施如下：（1）拓展多元化融资渠道，如银行贷款、信托、融资租赁等。
（2）优化债务期限结构，降低短期债务占比。
（3）合理利用金融衍生品，规避汇率风险。
第1篇一、背景介绍随着市场竞争的加剧，企业面临着巨大的成本压力。
如何在保证产品质量和服务的前提下，有效降低成本，提高企业的市场竞争力，成为企业财务管理的重要课题。
本报告以某制造业企业为例，对其财务降本案例进行深入分析，旨在为其他企业提供借鉴和启示。
二、案例企业概况某制造业企业成立于2000年，主要从事各类机械设备的生产和销售。
经过多年的发展，企业规模不断扩大，产品线不断丰富。
然而，随着原材料价格波动、人工成本上升等因素的影响，企业的盈利能力逐渐下降。
为应对这一挑战，企业决定从财务角度入手，开展降本增效工作。
三、财务降本目标1. 降低生产成本，提高产品竞争力。
2. 优化财务结构，降低财务费用。
3. 提高资金使用效率，降低资金成本。
4. 加强内部控制，防范财务风险。
四、财务降本措施及实施（一）生产成本降低1. 优化生产流程：通过对生产流程进行梳理，发现并消除生产过程中的浪费环节，提高生产效率。
例如，通过改进生产工艺，缩短生产周期，降低能源消耗。
2. 采购成本控制：与供应商建立长期合作关系，通过批量采购、集中采购等方式降低采购成本。
同时，引入竞争机制，对供应商进行考核，确保采购价格合理。
3. 库存管理：实施精细化管理，减少库存积压，降低库存成本。
通过建立库存预警机制，及时补充生产所需的原材料，避免因库存不足导致的停工损失。
（二）财务费用降低1. 优化融资结构：通过发行债券、股权融资等方式，降低融资成本。
同时，优化债务结构，降低财务风险。
2. 加强应收账款管理：建立完善的应收账款管理制度，加强信用风险控制，提高应收账款回收率，降低坏账损失。
3. 降低资金占用：通过优化资金结算方式，缩短结算周期，降低资金占用成本。
（三）资金使用效率提高1. 加强资金预算管理：编制详细的资金预算，对资金使用进行严格监控，确保资金使用效率。
2. 优化投资决策：对投资项目进行严格评估，确保投资回报率，降低投资风险。
3. 加强内部审计：定期对财务报表进行审计，确保财务信息的真实、准确、完整。
第1篇一、引言荔湾财务案例分析报告旨在通过对荔湾财务状况的深入研究，分析其财务管理的优缺点，为荔湾财务决策提供有益的参考。
荔湾公司成立于2005年，主要从事房地产开发、物业管理、商业运营等业务。
近年来，荔湾公司取得了显著的业绩，但也面临着一些财务风险。
本报告将从荔湾公司的财务报表入手，对其财务状况进行详细分析。
二、荔湾公司财务报表分析1. 资产负债表分析（1）资产结构分析荔湾公司资产负债表显示，截至2020年底，公司总资产为50亿元，其中流动资产30亿元，非流动资产20亿元。
流动资产主要包括货币资金、应收账款、存货等，非流动资产主要包括固定资产、无形资产等。
从资产结构来看，荔湾公司资产以流动资产为主，表明公司短期偿债能力较强。
但需要注意的是，应收账款占比较高，存在一定的坏账风险。
（2）负债结构分析截至2020年底，荔湾公司总负债为30亿元，其中流动负债20亿元，非流动负债10亿元。
流动负债主要包括短期借款、应付账款等，非流动负债主要包括长期借款、长期应付款等。
从负债结构来看，荔湾公司负债以流动负债为主，表明公司短期偿债压力较大。
长期借款占比较高，说明公司长期融资需求较大。
2. 利润表分析（1）收入结构分析荔湾公司2020年营业收入为40亿元，其中房地产开发收入30亿元，物业管理收入5亿元，商业运营收入5亿元。
从收入结构来看，荔湾公司主营业务收入集中在房地产开发领域，其他业务收入占比相对较低。
（2）成本费用分析荔湾公司2020年营业成本为25亿元，其中土地成本10亿元，建安成本8亿元，其他成本7亿元。
营业费用为5亿元，主要包括销售费用、管理费用、财务费用等。
从成本费用来看，荔湾公司成本控制能力较强，毛利率较高。
但需要注意的是，财务费用占比较高，说明公司融资成本较高。
3. 现金流量表分析（1）经营活动现金流量分析荔湾公司2020年经营活动现金流量净额为10亿元，主要来自房地产开发业务的收入。
这表明荔湾公司经营活动产生的现金流量较为稳定。
成都文理学院本科毕业论文浅谈降低企业财务成本的途径—以海尔公司为例学生姓名: 黄平学院名称: 会计学院专业名称: 会计学年级班级: 2015级4班学号: 201530015413指导教师: 刘后平浅谈降低企业财务成本的途径——以海尔公司为例黄平会计学院会计学专业2015级指导教师：刘后平摘要：根据资料显示，在经济全球化形势的影响下，企业之间的竞争日益激烈，我国企业发展机遇和挑战并存，也意味着要面临巨大的竞争力,提升企业自身竞争力对我国的企业发展显得尤为迫在眉睫。
众所周知，利润是企业的生命线，提高利润无非开源和节流，本文将着重从节流方面入手。
对于如何提升自身竞争力，如何在成本中合理抠出利润，向成本要效益、向损耗要利润显得尤为重要，本论文仅从财务成本的角度出发，概述降低企业财务成本提高企业竞争力的重要意义。
通过分析各种途径中降低财务成本的切入点，系统的总结出各种途径在使用中的的现实意义，为现代企业更好的融入市场经济竞争模式提供理论借鉴。
同时本论文也将探讨寻找降低财务成本途径的必要性，使企业管理者更据有改革公司管理体制的动力。
关键词：财务成本；途径；必要性；现实意义On The Ways to Reduce The Financial Cost of Enterprises—— Take Haier as An ExampleHuang PingAccounting,Grade 2015,college of accounting Instructor:Liu Houping Abstract:under the influence of economic globalization, Chinese enterprises are facing greater competition pressure, to improve their competitiveness at this time is particularly important, this paper from the meaning of financial cost, understand the scope and controllable degree of enterprise financial cost. This paper discusses some problems existing in the financial cost control of enterprises in China, and analyzes the methods to reduce the financial cost of enterprises. This paper summarizes the necessity of reducing the financial cost of enterprises, and provides practical significance for Chinese enterprises to find ways to reduce the cost of production and operation.Key words: financial cost; way; necessity; the practical significance目录摘要 (I)ABSTRACT (I)一、绪论 (1)（一）论文的研究背景 (1)（二）论题的现实意义 (1)（三）论文主要内容和研究方法 (1)二、财务成本概述 (1)（一）财务成本的含义 (1)（二）财务成本的相关内容 (2)1.就核算方面而言 (2)2.从确认方面来看 (2)3.从计量方面来看 (2)三、我国企业财务成本利用现状及其存在的问题 (2)1.从预算方面来看 (2)2.在监管方面 (2)3.我国成本管控的方法与经济发展转型未能及时匹配 (2)4.忽视高素质的财务管理人员的培养 (3)四、降低财务成本的途径和效果 (3)（一）降低最常见的成本—产品成本 (3)（二）转变传统的成本控制理念 (3)（三）以开阔创新的眼界进行隐形降低成本 (4)（四）建立完善的管控体制 (4)1.完善内部控制制度 (5)2.建立健全财务制度 (5)3.提高资金的使用效率 (5)（五）引入新型管理手段 (5)1.将企业销售渠道专业化 (6)2.企业应更新订货服务的系统 (6)五、以海尔公司为例分析其如何具体实施降低企业财务成本的途径 (7)（一）海尔公司介绍 (7)（二）海尔的财务成本管控创新之道 (7)1.物流成本的改革 (7)2.以研发创新降低成本之路 (7)3.以质减量达到减少成本的管理办法 (8)4.充分应用信息化技术的现代化管理 (8)5.减少采购成本 (9)结论 (10)参考文献 (11)致谢 (11)一、绪论（一）论文的研究背景在经济全球化形势的影响下，我国企业发展面临着巨大的竞争力,利润是企业的生命线。
财务管理案例分析如何降低企业的财务成本企业在运营过程中，财务成本是一个重要的考量因素。
通过深入分析和细致管理，企业可以有效降低财务成本并提升盈利能力。
本文将通过案例分析，探讨财务管理在降低企业财务成本方面的应用方法和技巧。
案例一：优化资金运作，降低贷款利息支出某企业在经营过程中需要大量的流动资金，由于现金流紧张，必须依赖贷款来满足资金需求。
贷款利息支出成为企业的一项重要财务成本。
为了降低这一成本，企业可以采取以下措施：1. 多渠道筹措资金：除了传统的银行贷款渠道，发行债券、引入私募股权等方式也可以为企业提供资金支持，降低对贷款的依赖程度，从而减少利息支出。
2. 优化财务结构：合理调整债务和股权的结构，使得资本成本最小化。
通过权衡债务和股权的不同特点，选择适合企业情况的融资方式和比例，以降低财务成本。
案例二：精细管理应收账款，减少坏账风险应收账款是企业运营中的一项常见资产，但如果管理不善，会带来高额的财务成本，如延迟收款、坏账风险等。
以下是一些应对方法：1. 加强信用风险评估：企业应对客户的信用进行评估，建立客户信用档案，并根据评估结果制定相应的账期和信用额度，避免风险较高客户带来的损失。
2. 优化收款流程：加强与客户的沟通，明确付款条件和方式，并严格执行，以提高收款效率。
同时，积极采用电子支付方式，减少传统纸质票据的使用，提高管理效率。
案例三：优化成本控制，节约企业支出在企业的经营成本中，人力成本、采购成本等都是值得关注的方面。
通过精细的成本控制，企业可以有效降低财务成本，提高利润率。
1. 优化人力资源配置：减少冗余岗位，提高员工效率，同时加强培训和绩效考核，避免人力资源浪费的情况发生。
2. 精细化采购管理：与供应商进行战略合作，建立长期稳定的合作关系，获得更好的采购价格和条件。
此外，使用集中采购的方式，通过集团采购的规模效应降低采购成本。
案例四：有效控制税务成本，合规运营税务成本是企业财务成本的重要组成部分。
公司降低财务费用总量支出途径案例分析Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】公司降低财务费用总量支出的途径案例分析一、资金结构和财务费用指出的现状山西省电力公司是中国华北电力集团技资的全资子公司，属于大型国有独资企业，负责经营管理山西省内电网，保证供电安全，规划省内电网发展，培育电力市场，按市场规则进行电力调度，优化电力资源配制，为山西省国民经济发展和人民生活提供优质的电力供应。
所处行业既是国民经济和社会发展的基础产业，又是公用事业，地位特殊，具有广阔的发展前景。
截止2002年底，在原所属发电企业划转前，山西省电力公司资产总额为亿元，其中递延资产亿元，负债总额为亿元，所有者权益为亿元，资产负债率为%。
几年来省公司资产和负债增幅较大，且负债增幅大于资产增幅，其主要原因是：随着国家西电东送北通道的建设，山西省电力公司相继投资建设了一批火力发电厂及超高压输、配电网络。
特别是全省城农网改造工程大幅增加，城网改造工程累计贷款亿元，农网改造工程全部完工后累计贷款将达120多亿元。
由于自有资金严重短缺，绝大部分工程项目都是通过商业银行融资建设，电力工程建设周期长、融资成本高，且原项目贷款利率都比较高%/年息)，2002年财务费用支出亿元，2003年预计将达9亿元。
形成了山西省电力公司巨大的债务压力和财务费用负担，面临严峻的生产经营形势。
目前随着电力供求矛盾加剧，电力建设已落后于国民经济的发展，特别是电网建设已成为电力发展的瓶颈。
急需投入大量电网建设资金，以满足全省国民经济发展和人民生活的需要。
但是省公司自有资金短缺，还须通过国有商业银行融资渠道，来解决电网建设资金短缺的问题。
这将进一步增加省公司财务费用支出。
二、降低财务费用支出的可行性分析随着城、农网改造工程的完成，省公司经营风险和还贷压力进一步加大。
在电网资产增加的同时，负债也同步增长，主要表现为长期负债的增长高于资产的增长，资产负债率急剧上升，2003年预计将超过80%，超出了企业正常负债经营临界点。
省公司将面临着重大的还本付息压力和财务风险，如何合理地降低财务费用成为目前财务管理的重要课题。
1. 省公司的资金结构和资金的使用情况使财务费用的降低成为可能电网经营企业的显着特点是资金密集，不仅在筹资活动和电力营销活动中有大量现金流(电费)进入电网，而且在投资、建设、采购等经营环节还有大量现金流出电网。
现金流表现为三大特点：数额巨大，2002年年末省公司的银行存款余额就有亿元；来源广，2002年来自千家万户的电费收入120亿元，而融入的资金则来自多家金融机构；流动性强，与所配置的资源一电流的不间断性相配合，现金聚散十分频繁，但流动中亦有部分现金的闲置和沉淀。
资金成为电网经营的血液，电网财务管理的核心、重点和关键就是现金流的管理。
目的是降低现金流动成本、减少财务费用支出，提高资金运作效率。
2. 财务费用的降低成为目前极为紧迫的经营重心今年以来，紧紧围绕省公司年初电力工作会议所确定的工重点：加强资产负债管理、降低财务费用支出，加大资金管理力度，实现电费及时结算与归集，科学调度现金，对存量现金进行合理配置，保持现金收支平衡，及时处理和有效运作临时闲置资金，降低现金流动成本，并对其进行适时风险监控。
采取推迟借款、提前还款、调整债务结构等多种方式，控制融资成本。
强化城、农网改造工程贷款考核与管理，严格控制财务费用开支，采取多种形式措施和办法力求降低省公司财务费用支出，提高和改善经营状况。
三、控制财务费用支出的具体措施1.加强现金流量控制，进一步巩固省公司货币资金集中调度成果，搞好省公司现金集中存储与调度，采用“年预算，月平衡，周调度，日安排”的现金集中调度方法，随时控制基层单位货币资金存量。
减少基层单位的货币资金沉淀，把临时剩余的资金留存在省公司账户，减少了省公司临时周转的流资贷款，从而节约了利息费用支出。
初步实现了对所属单位的现金流量统一调度与控制。
2.大力推行现金流的预算管理，根据2003年度财务预算，重新核定基层单位月度经费拨款计划(预算)，扣减了部分单位燃料、材料费，每月分三至四次均衡拨付生产经费。
对独立发电公司购电费结算，根据其上网电量及我公司的电费收回比例，每月下达上网电费的付款结算计划，科学合理地安排对晋能物资、燃料公司付款的额度和时间。
通过采取这些措施，减少或延缓了资金拨付的时间和额度，使部分资金沉淀在省公司账户。
3.实现电费的及时回收归集，采取多种形式及时催收电费及价外资金，协助阳泉、太原供电公司背书转让银行承兑汇票4550万元，既解决基层银行承兑汇票的贴息问题，又保证了省公司电费的及时回收；同时积极支持阳泉供电公司采用银行保理业务回收陈欠电费。
4.积极开展银企合作，与工商银行合作开通了全省十一个供电公司及所有管理单位企业网上银行实时查询、结算系统，随时监控基层单位货币流通量，即时通过网上银行拨付各项资金，按时回收应收的电费及价外基金。
逐步实现了对货币资金实时划拨和上交。
5.降低现金流动成本，进行适时风险监控。
加强对省公司货币资金安全性、保密性管理，严格银行帐号、支票密码管理。
在银行票据繁多，每天货币资金流通量大，每月银行对帐繁琐的情况下，随时监控各银行帐户的货币资金存量，调整存、贷款余额，降低资金流动成本，从而确保省公司货币资金收支平衡、存放安全。
6.加强银行帐户管理根据国家电网公司“关于加强货币资金管理、清理银行帐户的紧急通知”，针对部分单位不同程度地存在企业与银行未达帐项、多头在银行开户的现象。
要求基层各单位对本单位的银行帐户开立情况及货币资金管理现状，进行彻底的摸底清查。
进一步清理、撤并多余或不合理的银行帐户，建立健全资金管理责任制，制定并完善本单位的货币资金管理办法。
使分散的资金集中存放在各单位基本存款帐户上，更便于省公司集中统一监控和调度。
通过银行帐户清理、整顿基本遏制基层单位多头开户的现象，减少了基层单位货币资金沉淀，使有效的资金集中在省公司帐户。
7.提前归还未到期银行贷款，与各商业银行经过多次艰难的谈判，在维护省公司利益和保持银企友好合作关系的基础上，利用省公司暂时闲置的货币资金存量，通过优化资金配置，合理的资金调度，提前归还开发银行贷款24374元、农业银行贷款20000万元。
通过借新还旧置换存量贷款，提前归还农业银行贷款100000万元，可降低存量贷款利率10960既降低了省公司长期负债，又减少了财务费用支出。
8.科学合理推迟城、农网贷款时间，一方面充分发挥省公司资金集中统一调度的优势，利用省公司账户暂时闲置资金沉淀，临时用来垫支、拨付城、农网工程款；另一方面采取长贷短借方式。
通过向财务公司短期流资贷款融资，享受优惠降息利率滚动操作，推迟城、农网工程贷款时间，节约长期贷款利息支出，降低工程项目造价。
9.积极与各商业银行洽谈存量贷款及新项目贷款降息工作，多层次频繁与各商业银行洽谈省公司陈欠贷款的降息率，经过多渠道、多层次的艰辛谈判，特别是在省公司主要领导亲自出马的斡旋下，开发银行太原支行己承诺将省公司以前年度贷款29亿元利率全部下浮10%，建设银行山西省分行已将神头二电厂亿元、城网贷款亿元的贷款在原利率基础上降低10%，工商银行山西省分行亦同意从7月1日起将城网贷款9亿元在原利率基础上下浮10%.通过多次协商、讨价还价后，各商业银行都已许诺对省公司所有新项目贷款在现贷款利率的基础上全部下浮10%，同时承诺愿意与我公司开展授信贷款、电费回收保理等业务合作，提供优质的金融服务。
通过采取以上几个方面措施和办法，使省公司的货币资金存量有所下降，在各商业银行的存量贷款利率普遍下调(10%)，推迟、延缓了新项目贷款的节奏和时间，提前超计划归还部分存量贷款，存贷结构比率逐步趋向合理，临时闲置和沉淀的资金得到初步利用、运作，资金管理水平显着提高。
预计到今年底财务费用支出将大幅降低，资产负债率的增幅也将有所减缓和滞后。
对省公司财务状况的改善，将起到积极的促进作用。
四、下一步的理财思路及管理建议1.优化货币资金存量控制，推进现金流的预算管理。
要充分发挥省公司货币资金集中统一调度的优势，随时控制货币资金存量，减少基层单位的货币资金沉淀(城、农网)。
保证正常生产周转量的前提下，科学地核定一个流动资金周转额，实时调配资金存量，提高资金利用率；配合省公司财务指标全面预算管理，强化现金流的预算管理，合理、均衡地控制资金拨付的时间和额度，减少资金流动成本。
2.定期对省公司的资金结构进行合理性分析，进一步优化资金配置，保持合理的存贷比例。
针对省公司现金存量仍然较大，而又在各商业银行借有巨额银行贷款的状况，继续与各贷款承贷行洽谈，用临时闲置的现金存量，提前归还存量贷款，通过不断地滚动运行，来降低长期负债余额。
同时建立贷款审批与协调制度，确定科学、合理的贷款额度与提款时间，使存贷比例相协调。
一方面提高资金利用率，减少融资成本和利息支出；另一方面有利于优化资金配置，解决货币资金存、贷比例严重失衡的问题，加快资金周转。
3.进一步加强银企合作的深度和广度。
在现已实现的企业网上银行实时查询、划拨结算系统的基础上，充分发挥网上银行的资源优势，逐步实现了对基层单位货币资金实时划拨和电费收入的强制实时上缴。
通过开展银行授信，借短还长，采用滚动操作的方式，来降低利息支出。
同时可以探讨委托银行理财，开展国债回购或逆回购等金融合作业务，以提高资金使用价值，实现银企双赢的目标。
4.及时处理和有效运作临时闲置现金，通过财务公司进行资金运作，利用财务公司非银行金融机构的资金运作功能，及时吸收省公司暂时闲置资金，积极开展对系统内成员单位的贷款业务，提供其他金融服务，在防范金融风险的前提下，提高资金运作效率，为省公司多创收益。
5.走专家理财的道路，跳出会计队伍的圈子，通过聘请或咨询一些精通电力投资技术、熟悉资本市场有经验懂经营善理财的专家，定期或不定期对省公司的经营状况，资金运营情况作出评价，提出一些合理化建议，以改进资金管理方式，提高资金运作效率，降低省公司资产负债率，减少财务费用支出。
