【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)

【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。

1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。

如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。

评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。

对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。

展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。

银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。

很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。

一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。

所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。

投资公司骗局揭密在北京著名的CBD商务区，耸立着无数的写字楼，很多投融资顾问公司安身其中，但也有一些不法之徒混杂其中，打着XX国际财团的旗号或假冒XX基金的名义，大肆进行各种欺诈活动，尤其是对渴求资金的中西部企业设置陷阱，坑骗钱财。

跨国投资公司人间蒸发2003年下半年，内蒙古赤峰市政府批准在宁城县建立赤峰市北方汽车农机大市场。

该项目负责人高俊峰八方寻求合作伙伴，后在北京与美国百福润投资公司北京代表处接洽上。

2004年1月，宁城方面接到该代表处的对华投资（贸易）合作意向书，遂按要求给该处投资部长潮露寄去开发项目资料一套。

潮露收到资料后告知同意合作，让他们赴京面谈。

2月8日，高俊峰来到美国所罗门投资公司北京代表处（对方称美国百福润投资公司合并到该公司），项目部经理王钧接待了高俊峰一行，经洽谈，当即签订《项目合作意向书》。

2月13日，高俊峰派车从北京将投资公司考察组成员王钧和王斌接到宁城，由县领导作陪实地考察，15日又将其送回北京。

2月23日，高俊峰接到电传《项目立项确认书》并通知去北京进一步洽谈，议定评估事宜。

3月1日，双方在京再次洽谈，达成共识。

投资公司推荐香港专业财务、会计及评估有限公司北京代表处受理评估业务。

高俊峰与香港的评估公司注册评估师黄炜经理多次洽谈，3月3日双方签订《资产评估协议书》：规定协议书签订后高俊峰向评估公司交付人民币三万元整，正式报告送交时再付评估公司人民币四万元整，待投资公司与北方汽车农机大市场成立合作公司时付余款人民币八千元整。

3月8日，高俊峰再次派车到京接评估公司经理费世曦到宁城，离京前付款三万元给他们公司。

翌日，费世曦对宁城环境、市场等各方面进行实地考察，受到县有关领导接见。

3月23日，高俊峰付款四万元，拿到评估报告书三份，随即递交给投资公司两份。

王钧声称马上整理材料上报总部，表示3月底或4月中旬能够“批回来”。

3月26日，王钧在电话中告诉高俊峰，“正在整理材料”；29日，王钧在电话中回答高俊峰，“材料已上报，还有好几个项目，其中有这个项目”，让等消息。

Live beautifully, dream passionately, love completely.精品模板助您成功！（页眉可删）网络金融诈骗陷阱常见的有哪些一、庞氏骗局：披着亮丽外衣的“拆东墙补西墙”老牌金融陷阱。

二、虚拟货币：比特币引发各种紧跟风口的新潮骗局。

三、消费返利：伪装公益消费的网络传销陷阱。

四、违法P2P平台：高利率诱惑的虚假标的。

五、消费金融套现：网购平台的信用额度已成非法吸钱产业链集中地。

具备一定社会阅历的公民相信都能够深刻的体会得到，如今时代当中一些好的机会要比大熊猫还稀少，但生活当中的陷阱却有可能遍地都是。

这句话其实也是提醒大家，对任何突如其来的一些，主观意识上认为特别好的机会和事情，是绝对不能够盲目的接受和顺从的，比如一些常见的网络金融诈骗陷阱。

网络金融诈骗陷阱常见的有哪些?1、“天天分红”受骗者众多“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于年。

平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。

当用户投入一定的资金后，最初几天都会按期发放“收益”，用户如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金。

当用户看到有利可图，选择追加投资，这时平台会按期发放几天“收益”，等待更大笔的投资追加，如果没有追加，也会很快让其账户密码失效，无法获取本金。

2、银行理财产品漏洞被利用今年9月，大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。

”当网友去ATM机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。

这时，如果真的就给对方打电话要求退款，你就正好走进了对方预先设好的圈套。

对方会以退款需要确认是你本人操作为由，拿到你的短信验证码，并顺利将你的银行账户余额转走。

实际上，在得知余额莫名减少之后，如果用户通过去银行柜台查询就可以发现，自己的资金并没有丢失，只是从银行活期被转为定期理财产品，因而在ATM机上无法查看。

帝都金融圈骗局大揭密：那些金融精英们的杂耍套路马路牙子宽无边，免费茶座吹破天。

编个项目当法人，画张存单装财神。

百亿千亿信口来，银行好比自家开。

百万千万算个啥，佣金都能上亿拿。

空手欲套白脸狼，头破血流撞南墙。

见到棺材梦不醒，前赴后继是精英。

本来，投融资是发展经济必不可少的重要举措，是政府、银行、企业的高官、高管们玩的“游戏”，不知啥时变成民间杂耍啦，而且还成了社会热点，一时间，男女老少齐奔波，熙熙攘攘弄潮忙，真有点把钱酹淘淘，心潮逐浪高的味道。

还是让我们看看这民间杂耍都有哪些内幕吧。

一、戏班子人员构成基本是三块五方。

哪三块？投资（财团）、用款（项目法人）、居间各为一块，其中居间人又可一分为三方，即靠财团一方、纯居间一方、靠法人一方。

这就形成了三块五方。

在这个戏班子里，居间方最活跃，遇到财团，他说他手中有法人；遇到法人，他说他身后有财团。

他就是不能自己跟自己耍。

财团和法人的身份相对稳定一点，可也不尽然，真有忽而是法人，忽而又是财团的人。

只是他们的生活档次一年不如一年，一天不如一天。

二、杂耍的套路套路1：不还本，不付息，白给的钱。

居间人B对某项目法人A说：“我身后是海外回来的**大财团，有一种不还本，不付息，白给的款，款到你企业账上，返回30%，剩下70%给你白使。

人家还是上打款。

你的项目需用款300亿，他打给你333亿，你只返回33亿，保证你项目全额用款。

”法人A：“真有这等好事？那300亿他一分也不要啦？”居间人B：“你看我啥时说过假话？人家光美金就有3万多兆亿，回来就是支援国家建设的，给你300亿人民币算个啥。

你快把《可研报告》、《申贷书》给我，我让银主看看，如没问题，下周一就放款。

不过，你得先把《居间承诺书》签了，引资成功，你得给居间人3%，共9.9亿。

”法人A：“给你5%，要不8%，10%都行。

”居间人B：“俺可不贪，9个多亿足矣！那你就等着和银主签合同接款吧。

”接下来的事情就是法人接到银主的《放款确认函》；法人找工程公司包工头，以给工程为条件借款100万；再以天上人间的高规格接待银主、居间人代表进行项目考察、游玩；最后就是永无止境地等待放款；一直等到包工头起诉法人，法人被冠上诈骗罪服刑还没见到一分“不还本，不付息，白给的钱。

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投融界的十大陷阱
1.黑箱操作和内幕交易：投融资过程中存在的不透明性和利益输送问题，容易导致内幕交易和利益冲突。

2. 套路营销和虚假承诺：投资人需要警惕某些公司的过度夸大
宣传和虚假承诺，以及投资人的套路营销手段。

3. 盲目跟风和误导信息：投资人需要警惕某些媒体和自媒体的
误导信息和盲目跟风，要有自己的投资判断和分析能力。

4. 颠倒黑白和虚构事实：某些人或机构可能会颠倒黑白、虚构
事实以达到不正当的投资目的，投资人需要谨慎。

5. 投机心理和盲目追高：投资人要避免过度的投机心理和盲目
追高，保持理性投资。

6. 信息不对称和不透明性：投资人需要掌握足够的信息，避免
信息不对称和不透明性带来的风险。

7. 盲目分散投资和缺乏专业知识：投资人需要避免盲目分散投
资和缺乏专业知识，要有自己的投资策略和专业知识。

8. 高风险投资和缺乏风控：投资人需要避免高风险投资和缺乏
风控，要有自己的风险评估和风险控制措施。

9. 诈骗和非法募资：投资人需要避免参与诈骗和非法募资活动，要了解相关政策和法规。

10. 缺乏规范和监管：投资人需要关注投融资市场的规范和监管，避免参与不规范和违法活动。

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十大诈骗套路
1. 网络诈骗：通过虚假的网络广告、邮件、电话等方式，引诱受害人点击链接或支付款项。

2. 电话诈骗：通过电话联系，假扮警察、银行工作人员等身份，以欺骗受害人支付钱款。

3. 钓鱼邮件诈骗：通过伪装成合法企业的电子邮件，欺骗受害人输入用户名和密码，获取他人的账号信息。

4. 信用卡诈骗：利用盗刷、网络假冒支付、信用卡申请等方式获取他人的银行账户信息及密码。

5. 投资诈骗：透过承诺高回报、低风险的投资项目，吸引受害人投资，但实际上是投机取巧。

6. 骗局借贷：借贷中利用法律漏洞或以高额贷款利息吸引受害人，骗取受害人的资产。

7. 假装求援：假装陌生人，声称急需资金，骗取受害者的钱款或财物。

8. 医保诈骗：利用医保卡办理非法医疗服务，以实际需求外的方式骗取医疗保健资金。

9. 资金池诈骗：利用集资的方式，不断聚集大量资金，并自行决定投资，以达到不正当利益的骗局。

10. 假公益诈骗：利用虚假的慈善机构，违规募集资金，并非慈善事业使用。

投融界教你如何识别投融陷阱针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题，投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱，以提醒广大会员朋友，提高警惕，避免不必要的损失。

一、项目融资常见陷阱1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然后上网搜索到这个公司的网站，并电话联系相关部门核实确认；2、对方频繁主动电话联系，电话中态度“热情洋溢”，并轻易许下投资承诺。

要相信天下没有掉馅饼的事，此时项目融资方就需要保持警觉；3、利用项目融资方急于融资的心理，以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用，并且虚假资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方）接洽业务，麻痹项目融资方，规避法律制裁。

请务必谨慎决策；对这方面的风险规避办法是，在双方正式谈判之前，项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用，如果对方一再强调双方共同承担前期费用，则应选择双方都认可的第三方，在融资成功后才共同支付这笔费用；4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费，或者其他类型的高额消费；5、诈骗人之所以能够成功，在于他的伪装：有豪华办公室，肉眼难识真伪的网站，办公室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑；6、借考察项目名义刺探商业情报。

识别办法：对方在考察现场，甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。

接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时，公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布；7、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究，所以在与对方交谈时，可试探其专业性。

如果对方专业性不强，就要先打个问号。

同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养，知己知彼，以免自己的资产被廉价出售，这是提高融资成功概率的根本性办法；8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行业和地区，很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份。

警惕项目融资前期费用的陷阱中小企业融资难，确实令许多企业家“心急火燎”。

但是记住，天上永远不会掉馅饼。

最近这两年大家几乎每个人都有类似的经历，收到过类似的短信，比如：“某某公司拥有充足的投资资金，诚招优质项目合作”等等。

除此之外，我们也在电子邮件、聊天工具甚至电话方面也发现了相关的骗局。

如果收到短信、邮件或者电话的正是一个急需资金的企业家，那么行骗者的阴谋极有可能得逞。

资金无小事，融资一定要找正规合法的渠道，专家总结的近年来出现的相关骗术，提醒广大中小企业主。

骗术1：来头很大，满嘴专业术语为了取得中小企业主的信任，这些行骗者动不动就署名“国际投资顾问公司”，并且满嘴专业术语，例如什么“债权投资”、“股权投资”等等，蒙得中小企业主一头雾水。

辨别方法：在这一阶段，中小企业主要做的无非是警惕。

第一步，可以通过资讯发达的网络查询其公司的网站或者其他相关信息作出基本判断;第二步，通过工商部门查询其档案资料，尤其查询其是否具备合法的工商营业执照并且有无通过年检。

骗术2：名目繁多，开口要钱行骗者在取得了中小企业主的信任后，便立刻直奔主题——“收费”。

而且他们收费的项目、安排的流程看似都理由充足且非常规范，让中小企业主一时真假难辨。

这一阶段，他们设立的收费名目一般为：第一，项目考察费。

行骗者一般会以项目考察的理由要求企业支付往返飞机票钱、住宿费、餐费等，并且要价颇高。

辨别方法：在我国，真正的投资方一般都会自己解决项目考察的费用。

第二，项目受理费、评估费。

行骗者通常会要求中小企业主缴纳项目预审和评估费，并假装组织一批专家对项目进行考察和评估，还轻率地做出要马上投资的意向。

辨别方法：项目审核流程操作不规范，仿佛只是走一遍过场，便立马作出初步认可结论;在项目审核阶段就要求缴纳评估费正常情况下项目评估要等到融资实施阶段才展开;最后可以调查其指定的评估机构的资质、背景。

第三，项目可行性报告书制作费。

行骗者往往要求中小企业主到其指定的机构，制作《项目可行性报告书》或《商业计划书》。

你必须了解的十大金融诈骗模式金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

当前，金融诈骗已经严重危害到了个人财产和国家经济，成为影响我国经济健康发展的毒瘤。

今天为大家介绍金融诈骗中比较常见的十种诈骗形式让大家识破金融诈骗套路，防患于未然。

一、调包诈骗调包诈骗是指采用秘密“调包”或者其他隐蔽方法，使被调包者的物品被他人调包，且被调包者对自己所交付的财物种类、名称、样式等物理外观无法准确辨别的行为。

调包诈骗的表现形式为“以假换真”，不法分子常趁人不备，以普通物品调包贵重物品，以假银行卡调包真卡，在受骗人毫无知觉的情况下将钱财全部取走。

因此，我们在进行金融行为时，要时刻保持警惕，以防陷入调包诈骗中。

二、ATM诈骗ATM诈骗一般以ATM机为载体，通过在取款机上做手脚、贴虚假告示、假咨询电话等方式，诱导他人上当。

一般情况下，若遭遇诈骗，客户在拨通告示电话后，对称会自称是某银行客户服务中心，向该客户索取密码，客户将相关信息告诉对方，不法分子随后在别处利用所获得的相关信息冒充当事人，从而将卡内钱取走。

因此，我们在ATM机取款时，首先要留意周围环境，如遇可疑情况切勿取款；二要留意取款机周边是否有可疑摄像头，如有切勿输入密码；三要留意告示电话，若电话可疑切勿拨打，也不要告知银行卡密码等重要信息，以防陷入ATM诈骗。

三、电话诈骗电话诈骗，即利用电话进行诈骗活动。

不法分子多冒充受害人的亲戚、同学或朋友，通过电话套取受害者的信任，一般情况下会在通话中传达出“很急”、“需要马上转款”等信息，从而诱导受骗者在短时间内向某特定银行卡汇款。

现在，电话诈骗已经蔓延全国，普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款等方式。

如遇电话诈骗，务必保持冷静，仔细检查电话号码，仔细辨别对方口音，如果可疑，应立即挂断，发现有诈骗嫌疑或是发生钱财损失时，应立即报警。

四、勾结诈骗勾结诈骗，是通过银行或其他金融机构工作人员与外部人员勾结，或个人与境外团伙勾结等形式，勾结侵占他人财产的行为。

投融资公司一些常见骗术及一些案例首先，我们相信在国内正规的投资公司不少，这也符合国内的经济发展的状况和需求。

但每每看到充斥着各类报纸的投资公司的名称及诱惑的内容，又让人对其真实性大加怀疑。

在京城根下，历来都是忽悠的人云集，一个草民也能和你号称关系直通中南海。

在中国官本位思想严重的情况之下，这些打着大旗的骗子总是能轻易得手。

被骗的人涉及各个层面，从小民到官员，甚至是商界精英。

也确实让人惊叹！有足够的理由相信充斥着这些广告的投资公司，但其中骗子的成分相当大，让无辜的人不要落入骗子的陷阱。

总结一下这些公司打出的旗号及宣传内容，有如下几个重要的特点：1.名号大，典型的扯着虎皮当大旗，在公司名称前加注一些大的称谓：比如“环球”，“国际”，“亚洲”...等等字眼。

2.名号洋，典型的假借国外的一些投资公司的名字行骗，甚至直接胡编乱造一些洋名，什么什么斯，坦....之类的名字。

甚至是加拿大，美国，英国等等投资公司北京办事处。

3.要求低，在其宣传的投资的内容中，只要你有项目，只要你有计划，大多许诺包你操作成功。

从来不对投资项目有硬性的要求，这样才能保证其有相当广泛的被骗对象基础。

4.承诺高，大多承诺不成功不收费，操作过程中不收任何费用，成功后付费。

但令人疑惑的是，投资公司大多宣称项目方只负责承担投资公司首次的差旅费用，以后费用都由投资方负责，待操作完毕后，项目方支付投资公司佣金。

分析整个过程，投资公司给出相当不错的承诺，无非是套取信任度。

可能在第一次投资公司考察后，就可以实施骗术，顺利骗取评估费用，项目方很倒霉，不但要负责安排别人吃喝用住，还要在评估费用上大出血。

投资公司在评估费骗到手后一定宣称该项目不适合操作。

所以投资公司宣传后续费用自理其实完全是个不可能发生的后续费用。

融投资行业的骗子公司很多，以北京为最。

主要行骗团体以在京的湖北籍的人士湖北帮为最多,然后还有北京帮,东北帮,湖南帮等等.通常是以老乡为核心主要团体,再配之以外部加入人员,人员素质参差不齐,低的有初中文化的,高的甚至有海外留学生!其骗法如下：投资公司骗子手法揭秘1、注册：美国、英国/ 德国/香港等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。

金融诈骗案例分析随着经济的发展，金融诈骗案件日益增多，给社会安全和金融秩序带来了巨大的威胁。

本文将通过对一些典型的金融诈骗案例进行分析，旨在探讨诈骗手法、受害者心理以及防范措施。

通过滤镜审视这些案例，希望对公众提供一些有价值的经验和教训。

案例一：投资骗局某公司以高额回报为诱饵，推销虚拟货币投资项目。

他们声称这是一个热门的投资机会，投资者可以轻松获得高额回报。

然而，在吸引了大量投资者的资金后，该公司突然关闭，投资者损失惨重。

这种投资骗局利用了人们的贪婪心理和对高额回报的渴望。

投资者往往缺乏对市场的了解和风险意识，容易被华丽的宣传所迷惑。

为了避免成为受害者，投资者应该保持冷静，谨慎选择投资项目，并进行充分的尽职调查。

案例二：身份盗窃不法分子通过网络技术偷窃个人身份信息，然后利用这些信息进行欺诈活动。

他们可以冒充受害者的身份，进行网上购物、贷款或其他金融交易。

受害者在发现异常情况时，已经造成了无法挽回的经济损失。

为了防止身份盗窃，公众应该增强对个人信息保护的意识。

不轻易泄露个人信息，避免在不安全的网络环境下进行金融交易。

同时，及时关注个人银行账户和信用卡的交易记录，发现异常情况及时报案。

案例三：电信诈骗电信诈骗是最常见的一种金融诈骗方式。

诈骗分子常常冒充公检法机关、银行、运营商等单位，以非法手段获取受害者个人信息和银行账户密码。

然后利用这些信息进行非法转账、购物或其他诈骗行为。

要预防电信诈骗，公众必须谨记：官方机构不会通过电话或短信要求提供个人信息或进行资金操作。

如果接到可疑电话，应该及时报警并咨询相关单位确认真伪。

案例四：P2P平台诈骗近年来，P2P（个人对个人）借贷平台崛起，给投资者提供了一个快速获得高回报的机会。

然而，一些不法分子以P2P平台为幌子，吸引投资者的资金，然后携款潜逃。

投资者要理性对待P2P平台，选择知名度高、风险较低的平台进行投资。

在投资之前，应该详细了解平台的背景信息和运营模式，谨防上当受骗。

投资套路的十大陷阱投资套路的十大陷阱投资理财是现代人的必修课，但在收益的背后，有很多人都经受到了投资陷阱的考验。

这些陷阱常常以某种套路的形式出现。

下面是常见的十大投资套路陷阱。

一、高息诱惑陷阱这类投资套路在广告中最为普遍。

通常是以所谓“高利息”为卖点，吸引不少人投资。

但在周转方面，钱并不一定在满足每个客户需求的情况下能得到及时的还款。

二、小额诈骗陷阱在网上投资平台，一些人会推销所谓低风险的小额投资项目，然后通过高压营销来形成压迫感，最终骗取投资款。

投资者一定要有足够的警惕心，避免被这类骗局钩饵骗。

三、承诺回报陷阱这种投资套路常常是金融机构和中介为和客户谈判提供的诱惑，承诺会有较高的年化回报率，安全性也得到保障。

但应该知道的是，投资涉及风险，这种高回报位有较高风险的投资项目。

四、搭售陷阱很多平台随时提供多种金融产品以满足不同人的投资需求，但当你在购买一种产品时，会有客服人员向你强行推销别的高利润产品的陷阱。

理性投资者不应该被这种套路所迷惑。

五、众筹诈骗陷阱众筹投资是通过互联网提供的发展机会，提供了创业者和投资者之间的机会，但也有不少“伪弱者”，他们即使没有好想法，也会利用这一机会推销获得不良资金。

所以，投资者在这样的投资项目中也要保持警惕。

六、低买高卖陷阱这种套路经常出现在一些股票投资指南的交流区域。

信息经过神秘的传递，然后就被投资者们盲目跟进，结果往往是吃亏。

七、持续投资陷阱这种投资方式主要是在下市中运作的。

投资者获得收益后，重新投资并继续享受收益。

这种陷阱风险较大，很容易让投资者陷入无法脱身的状态。

八、人际关系投资陷阱在工作和生活中，常常会接触到投资“专家”们。

他们会利用自己的精神和知识，推荐我们投资某些品种。

由于这些人具有一定的公信力，往往不容易拒绝，但某些人往往以险资低并且利润高为条件，让你意识到投资的过程实际上就是骗局。

九、买赖陷阱买赖是炒作价值的一种手段，包括早期购买，轻轻松松得到高利润，等等方式。

投融资骗局套路深度揭秘真正的投资公司什么样？第一, 他们会来实地考察,但是费用都是他们自己出。

编者注：各种名目索取路费、住宿费、招待费等的，不是骗子起码也没啥实力，谨慎选择。

第二, 他们会做评估,但是都是他们自己去做,或者是由他们自己委托专业机构如会所、律所去做。

因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队自己看的。

编者注：向投委会汇报项目是要谙熟各个细节。

第三, 介入早中期的投资公司不会要求你去做包装,上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。

第四, 对财务报告等需要你去做,但是那也是只要按照一定标准做出来就可以,比如财务报告只要是注册会计师出具就可以,见证书公证书只要是律师或者公证处出具就可以,投资人不会指定任何所谓的"有水平"的机构。

假的投资公司什么样？第一, 他们会来考察,但是要你承担考察费用(比如路费、住宿费、招待费等).第二, 他们会做评估,而是让项目方到他推荐的地方去做。

其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。

"编者注：利益输送中......你懂的。

第三, 介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。

第四, 财务报告之类需要项目方到他指定的"有水平"地方去做。

呵呵评点第一, 投资方都是有钱的,而投资项目就是为了他们自己挣钱,难道为了挣钱连路费都出不起?第二, 评估一个项目,本来就是投资人自己的事,因为作为项目方来说,肯定都会说好,而且项目方委托第三者评估,第三者也有被收买的可能,这样出具的评估报告难道不危险?第三, 需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的,中介公司帮项目方做给投资人看的,难道投资人自己做给自己看?是不是比较好笑。

第四, 财务报告法律意见等财务法律性质的文书,只要是具备相应资格的机构都可以出具。

真正的投融资中介什么样第一, 他们不是什么项目都会为你介绍,只有他们认定有介绍价值的项目才会去介绍。

第二, 他们与投资人一样,不会要你出具任何评估报告之类,因为他们知道真正的投资人不需要这些。

2017年金融投资理财各类骗局套路常见理财骗局2017年金融投资理财各类骗局套路一、套路型1、现金贷(线上高利贷)严格意义上来说，小编并没有把现金贷列入骗局。

但这种套路下去，也会让人深受其害。

玩法是，小额度利息高，看似没伤害，实际上会引诱导致重复借款，特别是一旦涉及到逾期等，债务雪球会越滚越大，翻倍的滚。

有几千元滚成几十万的债务，目前已经不鲜见。

小编建议，除非特别特别急用，用完就还，线上的除了银行之外的各种现金贷少借或者不借。

2、线下理财虽然已经爆发过那么多次的线下理财跑路事件，小编依然在上海和其它城市街头看到各种线下理财门店。

套路是相对高息吸引资金进来，吹嘘所投的如何高收益如何实力强。

其实资金跑去哪儿投资人根本不清楚。

如今民间线下理财已经被定为非法。

小编建议，民间线下理财坚决不参与，特别是关照一下家里的老人。

如果要理财去线下的银行等正规金融机构，或者到网上有一定品牌和实力的线上正规理财平台。

二、金融传销、金融互助、数字货币、购物返本这类骗局的共性是新人拉旧人，许诺不切实际的回报。

回报的钱都是后来用户的本金，本身是彻头彻尾的骗局。

这种一般几个月就崩盘。

这两年比较知名的有MMM金融互助，典型的金融传销骗局，参与者要么被高收益诱惑;甚至有明知是骗局，认为自己不是最后一棒的人参与。

最后的结局都是血本无归。

百川币则是各种骗人的数字货币的代表。

因为比特币大火，很多人不了解数字货币。

于是许诺高收益来诱惑不懂行的人。

购物返本这种也很多，模式是在线上商城的购物，许诺多长时间返回本金甚至还有更多回报，吸引人不断的买东西。

实际上，要不了多久平台就会卷钱跑路。

三、概率赌博型、一元购、二元期权一元购也是最近一年大火，模式很简单，就是彩票型的赌博。

一元买不了吃亏买不了上当，很多人就是这个心理。

实际上中奖的都是被操纵的。

绝大多数人是不可能拿得到超出一元的回报的，玩这个的有些网站都发财了。

这种小编只能说，就像你买彩票，中奖方式都是被人操纵的话，你还不是被玩死。

15个投资理财大骗局导语：认清下面讲到的15个投资理财大骗局，做任何决定前都要谨慎了解情况。

敛财的P2P平台长什么样?今天去上班的路上，又看了一篇文章，质疑“巴铁”空中巴士实为P2P敛财项目，对于一些投资人而言又是会心一击。

每次有P2P平台出事，就会有人跳出来说这不是真正的P2P，那么，有多少P2P是真正的P2P?现在投资人已经被弄得风声鹤唳了，事后诸葛可不是投资人想要的。

那么我们还是来看看，什么迹象能看出一个所谓的P2P平台，其实是敛财平台。

看平台的背景和资质老板是抢劫犯注册地是菜市场P2P平台分国资系、上市系、风投系和民营系，前面三个都算是背后有人的平台，实力较强，比较受投资人亲睐。

但除了看这些，还有看P2P平台背后有没有关联的实业，包括上游母公司、母公司其他子公司、股东关联公司，如果有就要小心是自融，特别是一些当前效益不好的产业，可能会把垃圾资产注入该P2P平台来融资。

除了平台本身的背景，还要看平台高管的背景。

较好的履历是一种能力的体现，如果是个草台班子就要多加留心了，特别是如果其中有人是老赖或者其他负面记录的，没必要尽量别投。

比如星光资本的老板是老赖，三湘金融的老板则是个抢劫犯。

还有平台资质也要看，加入全国互金协会和地方互金协会的不一定完全靠谱，但只热衷于加山寨协会还大肆宣传的就要留个心眼了。

还有平台注册的办公地，如果地方不对也要小心，比如群众代贷的注册地，是个菜市场。

看平台的安全保障付款要刷POS机担保方是老赖平台的安全保障方面一般包括和第三方支付或银行合作、险企合作、风险准备金、第三方担保以及IT技术。

如果平台没有和第三方支付或银行合作，就要小心资金池的风险，特别是刷POS机的，比如之前金策通的投资人向融360展示投资记录显示，交易渠道是POS机。

还有的投资人会觉得第三方担保的比较靠谱，但如果是自担保呢，如果担保方出问题了呢?融360就发现爆雷的金策通和小麦金融都涉嫌自担保，而金行财富的的担保方则是老赖!P2P是网上交易，资金安全很重要，专业的技术研发团队是必要的，安全性的ssl加密传输协议(https)或其他保证用户信息安全的手段都没有的平台，打钱给你放心吗?还有的网站是个人备案或者服务在国外的，谨慎!看投资标的年化收益率过百融资方信息全无看标的要看什么?收益率是首当其冲，不是要看收益率是多少，而是要看这个收益率靠不靠谱，特别小心标日利率和月利率的平台，很多日利率折算年利率高达几百或几千，投资这样的平台等于赌博!除了收益率，看其他的就要看具体那个平台披露了多少信息，披露了多少看多少。