证券公司行业潜规则揭秘(同名27507)
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券商理财：制度缺陷下的潜规则游戏
券商理财：制度缺陷下的潜规则游戏
佚名
【期刊名称】《法人》
【年(卷),期】2004(000)008
【摘要】在几乎所有的证券公司，资产管理部都是最为神秘的部门。
一组未经证实的数据称，中国大大小小的100多家券商总共掌管了大约2500亿元委托理财资金，其中违规资金超过1000亿元。
这组数据的真实性暂时还无从判断。
但近年来接二连三曝光的委托理财丑闻和由此牵扯出的令人触目惊心的委托理财金额，都让委托理财看起来像个深不见底的黑洞。
闽发证券、海通证券、华夏证券、广东证券，以及德隆旗下的德恒证券、恒信证券、金新信托、中富证券、伊斯兰信托，无一不是在委托理财上栽了大跟头。
始于1996年的委托理财业务空间该如何定性，它涉及了哪些法律上的真空，如何更好地规范这一业务？《法人》邀请相关法律专家和从业人员对此进行了深入的探讨。
【总页数】6页(P18-23)
【正文语种】中文
【中图分类】F832.2
【相关文献】
1.潜规则下的“生死游戏” [J], 江中澍
2.券商出路再引关注,专家直指制度缺陷--北京大学金融与产业发展研究中心金融论坛探讨"中国券商出路何在?" [J], 冯科
3.券商集合理财产品半程检阅：小券商跑出大黑马 [J], 赵琳
4.券商集合理财产品逆市发行——长江证券"超越理财3号"11月初面世 [J],
5.关于“潜规则”的社会学解读——读吴思《潜规则：中国历史中的真实游戏》[J], 于光君
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证券行业洗钱案例
证券行业洗钱案例一、基本情况某证券公司是一家大型综合性券商，业务范围涵盖了证券经纪、投资银行、资产管理等多个领域。
然而，这家公司在实际经营中，存在严重的不规范操作问题，导致了公司内部腐败问题的不断涌现，洗钱风险也不断增大。
二、案例分析1. 不合规业务操作：证券公司的经纪业务是其主要的收入来源之一，但部分员工为了追求业绩，采取了违规操作的方式，为客户提供不实的投资建议，甚至诱导客户进行高风险投资，导致客户资金损失，进而引发洗钱风险。
2. 内部监管不力：证券公司内部监管制度不完善，对员工的合规培训和监督力度不够，导致部分员工违规操作行为难以被及时发现和纠正。
3. 客户身份识别不到位：在客户开户和交易过程中，证券公司未能按照相关法规要求对客户身份进行识别和核实，导致洗钱分子可以利用虚假身份或虚假资料进行非法交易，增加了洗钱风险。
三、案例反思1. 加强内部监管：证券公司应该加强内部监管制度的建设和完善，建立严格的合规管理机制，加强对员工的合规培训和监督，确保员工遵守法律法规和公司规章制度。
2. 完善客户身份识别制度：证券公司应该进一步完善客户身份识别制度，加强对客户身份的核实和验证工作，确保客户资料的真实性和完整性。
同时，加强对异常交易的监测和排查，及时发现和报告可疑交易。
3. 提高技术手段：利用大数据、人工智能等技术手段提高风险监测的精准性和实时性，对洗钱行为进行有效预警和识别。
四、总结和建议本案例表明证券公司在经纪业务方面存在较多的问题，如违规操作、内部监管不力、客户身份识别不到位等，这些因素都导致了洗钱风险的不断增大。
为了降低洗钱风险，证券公司应该采取切实有效的措施加强内部监管和客户身份识别工作，同时提高技术手段，建立完善的风险监测体系。
建议证券公司加强员工培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识；加强与监管部门的沟通与合作，共同打击洗钱犯罪行为。
揭露一些股票QQ群做内幕害人手法谨防上当
揭露一些股票Q Q群做内幕害人手法谨防上当伤不起 - 王麟揭露一些股票QQ群做内幕害人手法谨防上当手法一：伪造推荐后马上就拉到涨停板的聊天记录。
凡是进了推荐股票群的股民，都会发现其宣传上出现天天涨停板股票推荐。
这里有什么奥妙呢？几乎很多股票推荐群，都是通过修改电脑的时间来作弊。
这点在QQ群上非常有用，这点也是他们骗人入群，即所谓一推荐就涨停的证据“聊天记录”。
这样一来，他们就可以肆无忌惮的在QQ群信息发送时间上作弊了，有了这一前提，他们所发的信息就能做到“一推荐后马上就拉到涨停”的假像来。
大家可不要太小看了这个细小细节哦。
只要把电脑的时间向后一改，当天全国股市里的涨停板股票，都成了他推荐的了。
哈哈。
一个“股神”就这样被编造出来了。
他们一般把电脑时间设置向前，假如一个股票，１０：３０分拉涨停的，他发过来的聊天记录时间则显示到１０：００左右，让你信以为真的以为群主３０分钟前发布消息，懊恼自己没加进群里。
请大家注意，这也是他骗你入会的有利证据哈。
即所谓的“聊天记录啊”。
对此大家如有兴趣，可在自己的QQ上试试。
方法非常的简单：打开windows的“控制面板”------选定“windodws的“日期和时间”选项。
后面剩下来的随你改了，反正说白与说黑都由你弄了。
手法二：利用散户推高自己的股票给自己接盘。
利用QQ群免费为他人推荐股票，很多人似乎对于免费很感兴趣，但这世界上那有那么多好事啊，别以为他们都是活雷锋呀。
你信了很多时候就是成为了别人手中的一个小乐手，就听人家的指挥了。
我们从理论上作个推算：如果某人建了3个QQ群，用不了多少时间也花不了多少金钱，只要运做的好，就可以控制600个会员，如直接信任的人为200，在假设每一个人的资金额是10万，那就意味着这个群主可以间接控制2000万的资金量。
这样的资源可不小啊。
一个群主只要通过几个QQ群的反复炒做就能赚上钱的，他事先选择好股票，然后让一个群的买，再让一个群的拉，再让一个群的继续买，拉高了自己就跑。
IPO潜规则最全版本（建议了解）
IPO潜规则最全版本（建议了解）来源：新三板上市实务（ID:xinsanban2010）作者：罗明说起IPO，大部分人都会联想起坊间传闻的各种“跑会潜规则”，相关保荐机构和计划上市的公司，明里暗里派出“驻京公关”四处活动。
2004年证监会副处级官员王小石获刑，正因为他的牵线搭桥，使凤竹纺织“顺利”过会。
从当时的庭审情况看，凤竹纺织为闯关IPO，通过其承销商东北证券找到王小石，要求后者帮忙向证监会相关人员疏通关系，以促成公司尽快通过审核，完成上市。
姑且不论那时的凤竹纺织是否真正具备上市的条件，仅从其主动花钱疏通上市进程的行为看，不免让人猜想，这是个案还是普遍流行的“潜规则”？IPO潜规则一：“抹掉”逃税劣迹不少民营企业为了逃避企业所得税，通常的做法就是隐藏利润，报给税务局的“毛利润”远远小于实际毛利润。
比如，企业的实际盈利可能是1500万元，而报给税务局的账却可能只有300万元。
但为了上市，就必须满足一定的盈利条件，比如，中小板上市需要最近三年连续盈利，并且累计实现净利润达到3000万元以上；创业板上市需要满足“最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元，且持续增长”或者“最近一年盈利，且净利润不少于500万元，最近两年营业收入增长率均不低于30%”的条件。
很多的企业不上市的时候隐藏利润逃税，等到准备上市的时候再通过调账体现利润和补税。
以前证监会也认可企业调账后的经营业绩。
但是现在，证监会对大幅度的补税、调账不认可了。
凡出现此类情况的，一般都要至少经过一个完整的会计年度后，才能提交发行申请，使得企业错过了上市的好时机。
出来混，总是要还的，逃税得小便宜却在关键时刻要吃大亏。
IPO潜规则二：上市大跃进原本上市是一项长期的资本战略，很多企业却希望在上市前惊险一跃，迅速吹大业绩。
2008年初，一家企业启动了上市计划，打算2009年上半年向证监会提交发行上市材料，下半年挂牌上市。
为了达到上市业绩条件，同时也为了募集更多的资金，这家企业不顾企业实力疯狂拿订单，甚至将2009年的订单、利润也提前到了2008年。
证券客服经理有哪些潜规则
证券客服经理有哪些潜规则导语：证券行业客户经理从业“潜规则”，只有生在其中的人才知道，如果你是一位刚刚毕业的大学生，如果想要从事这份工作就要慎重考虑了。
潜规则一：提成最低10%，但当你进去后才发现，本该提成1000元的，只因你本月考核得了50分，只能拿到1000*0.50=500块。
潜规则二：底薪是有条件的和任务挂钩，告诉你的是2500，拿到手的是1248，只因为你只完成了50%的任务;客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的，做客户经理之前，先问一下你自己，完不成任务时，拿着深圳最低工资1320，扣掉社保和住房公积金估计就900多的样子，你能撑多久，您能承受股市熊多久、熊多深?潜规则三：更为隐秘的是你根本看不到你创造的佣金收入是多少，是怎么计算出来的，这中间就有很大的猫腻，因为你没有客户管理系统，你看不见你的客户交易了多少。
潜规则四：好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱，如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司，你是不知道你的工资该拿多少的……证券公司的薪酬待遇就和天气一样善变，谁也不知道你明天能拿多少。
潜规则五：区域经理销售总监之类人的迷魂汤少听，尤其是树立的红旗你千万不要去想成那是你的未来，某某员工月收入上万一找到本人一看工资条一聊才知道，是N年中某个月做的超级好发了那么多，仅此一次，多数时候完不成任务时拿的还不如农民工。
某某女同学一个刚毕业的女大学生一进公司，安排在最好的银行驻点偶然间开了一个户，2.5个亿，一打听，此位女员工已经离职。
某某人是某某证券公司宣传的业务标杆，十年如一日的勤奋，领导每每说起此人都赞不绝口，犹如长江之水滔滔不绝，如黄河泛滥一发不可收拾，还以为此位员工早已被加薪提拔了哩，一问，此老员工仍然在银行站大门口，完不成任务时此人工资继续惨不忍睹，干了10年又能怎么样，辛辛苦苦几十年，一完不成任务就回到解放前。
潜规则六：公司说你做到1000万的资产，底薪就2900，做到1个亿底薪就5500，实际上当你真做到这么多资产的时候，你的任务也水涨船高了【你始终都是完不成任务的，可能你之前每个月的任务是新增100万资产，但是当你升级后，就需要每个月新增150万或200万的资产了】虽然按着你的级别你应该拿2900或5500的底薪，但是你只拿到了1500的底薪，只因你又没有完成任务。
证券业存在的问题
证券业存在一些常见的问题，包括但不限于以下几个方面：
1. 不当销售行为：一些从业人员可能存在不当销售行为，如未经充分了解客户需求就推销产品、虚假宣传、强制性销售等，给投资者带来损失。
2. 信息不对称：证券市场存在信息不对称的情况，即某些参与者拥有比其他人更多或更准确的信息。
这可能导致不公平交易和市场扭曲，损害小投资者的利益。
3. 操纵市场：一些投资者或机构可能会通过操纵市场价格、传播虚假信息等手段谋取私利，导致市场失去公平竞争性，并给其他投资者带来损失。
4. 缺乏监管和监督：一些地区的证券市场监管不完善，监管部门的力量和资源有限，导致监管难度增加，容易出现市场乱象和违规行为。
5. 技术风险：随着科技的发展，证券交易越来越依赖于电子化和智能化系统，这也带来了一些技术风险，如网络攻击、系统故障等，可能给市场和投资者带来损失。
6. 不透明度：一些证券产品的结构复杂，信息披露不够透明，投资者难以全面了解产品风险和回报，容易受到误导和欺诈。
为了解决这些问题，需要加强证券市场监管，完善法律法规，提高从业人员的职业道德水平，加强投资者教育，提升市场透明度和公平性，以保护投资者权益，维护证券市场的稳定和健康发展。
中国股市潜规则
我们现在便戴上“潜规则”的眼镜，看看中国股市运行在“明规则”之下其他的一些内容。
吴思说他读通了历史，于是便有这了这本《潜规则：中国历史上的真实游戏》。时任《炎黄春秋》杂志副社长的他，被公认为黄仁宇之后最富创见的历史写作家。《潜规则》一书为我们揭开了中国社会表面现象下的真实面目，以及掩藏在表面规则后的终极规则。《博览群书》评价说，“吴思的著作的一个鲜明特色，就是创造了大量有‘本土特色’的新概念，如潜规则，合法伤害权，血酬……这些早已存在于我们心里的东西，一经命名，立即就凸现出来，变得可以研究，也容易研究了。”
《潜规则》一书的开篇曾有提示，在分析中国历代帝国时代的官吏集团的行为规则前，一定要撇开它的自我吹嘘和堂皇表白，才能发现其本来面目。吴思发现，“支配这个集团行为的东西，经常与他们宣称要遵循的那些原则相去甚远”。分析中国股市的潜规则，同样需要抛开那些令人眩目的口号，虽然这类口号通常会令小股民们听起来很舒服。
“显然我是被骗了，但骗了也就骗了，我有能力去追究吗？追究的成本太高，我只能认赌服输。”
潜规则之三 筛子标准决定清官和贪官的比例
更明白地说，一个变质的制度，一个剥削性越来越强，服务性越来越弱的制度，自然也需要变质的官员，需要他们泯灭良心，心狠手辣，否则就要请你走人。 ——摘自《潜规则：中国历史中的真实游戏》
“显然，实践表明这第一等公平是无法实现的。于是投资者转而追求第二等公平，即交易中的公平。”虽然不能和嗜血的公司、掌握信息优势的庄家交易，但一般投资者认为，自己和股市中其他的芸芸众生却是平等的，这也是股市上“民习安之”的公平。在弱小的股民们看来，内幕交易是天经地义的，只要买卖是自愿、无人强迫，不要买入的股票被盗卖了或者挪到别人的账户上就成。
虽然历代统治者谁也不敢明目张胆地轻视“民”的分量，孟子更曾说“民为贵，社稷次之，君为轻”。然而，甲骨文中“民”字就是一只被刺瞎的眼睛，《词源》上民字的来历便饱含着被欺压和蒙蔽的意味。如果是股东便完全不同了，中国古代北主君，南主臣，东为主席，西为客席。股民成不了股东，投资者便终究逃脱不了成为冤大头的命运。
证券业洗钱手法
证券业洗钱手法随着金融业的发展，洗钱活动也日益猖獗。
证券行业作为金融体系的一部分，也成为洗钱分子的重要领域。
证券业洗钱手法的猖獗给金融安全带来了严重威胁，为了防范和打击洗钱行为，监管机构和金融机构需要深入了解洗钱手法，加强监管和风险防控。
证券业洗钱手法主要包括以下几个方面：一、市场操纵：洗钱分子通过操纵证券市场，利用市场波动进行洗钱活动。
他们通过大量购买或卖出特定股票，制造股价的剧烈波动，然后利用这种波动进行市场操纵，从中获利。
这种手法不仅可以掩盖洗钱活动，还可以通过操纵市场来实现非法获利。
二、内幕交易：内幕交易是指基于未公开信息进行的证券交易活动。
洗钱分子通过获取内幕信息，购买或卖出相关证券，从中获利并洗清非法资金的来源。
内幕交易活动不仅破坏了市场的公平性，还为洗钱提供了合法的交易渠道。
三、资金串通：洗钱分子通过与其他投资者或经纪人串通合作，进行虚假交易活动。
他们通过相互之间的买卖操作，制造虚假的交易记录和交易量，以掩盖真正的洗钱活动。
这种方式可以在市场上制造假象，让人看起来洗钱分子是在进行正常的交易活动。
四、虚假基金：洗钱分子创建虚假的投资基金，吸引投资者的资金。
他们通过虚假的投资业绩和回报率来吸引投资者，然后将投资者的资金转移到其他账户或进行其他非法活动，从而实现洗钱目的。
虚假基金的创建和运作过程中，洗钱分子会掩盖资金的真实来源和去向，增加监管机构的审查难度。
五、股权转让：洗钱分子通过虚假的股权转让交易进行洗钱。
他们通过虚构交易对象和交易金额，进行虚假的股权转让，将非法资金转移到其他账户或进行其他非法活动。
这种方式可以在交易记录中制造假象，让人看起来洗钱分子是在进行合法的股权交易。
为了防范和打击证券业洗钱手法，监管机构和金融机构可以采取以下措施：一、加强监管：监管机构应加强对证券行业的监管，加大对洗钱行为的打击力度。
建立健全的监管制度，完善洗钱风险评估和监测机制，加强对金融机构的监管和指导，提高洗钱风险防控能力。
证券行业洗钱案例
证券行业洗钱案例【实用版】目录一、证券行业洗钱的背景和方式二、证券行业洗钱的案例分析三、我国证券行业反洗钱工作的存在的问题及对策正文一、证券行业洗钱的背景和方式近年来，随着证券行业的不断发展，洗钱问题逐渐显现出来。
洗钱者利用证券市场的一些特性，例如转托管、撤销指定交易、变更存管银行等正常的交易方式，来改变资金路径，使得非法资金得以完成跨金融机构的转移。
这样就人为地切断了资金监测的视野，干扰了反洗钱资金监测的连续性，模糊了资金来源的非法性质，从而达到了洗钱的目的。
此外，洗钱者还会与证券经纪人串通，通过增加交易次数（这种交易方式经常违反正常的交易习惯），人为拉高经纪人佣金，并以佣金名义向经纪人支付大额来源非法的资金。
经纪人收取后再以隐蔽的方式向洗钱者返还资金。
二、证券行业洗钱的案例分析案例一：某证券公司客户涉嫌洗钱在某证券公司，一名客户通过多次交易，将非法资金注入证券账户。
经过调查，发现该客户涉嫌通过证券交易进行洗钱。
该客户在短时间内进行了大量的交易，而且交易金额较大，行为异常。
通过反洗钱系统的监测，证券公司发现了该客户的可疑行为，并向相关部门报告了该情况。
案例二：利用多银行存管模式进行洗钱在多银行存管模式下，投资者单个证券账户可以绑定多个银行账户。
洗钱分子可能通过在不同银行间的资金划转，将不法资金分别从几家存管银行转到保证金账户，象征性进行几笔证券交易后再将资金转到另一个银行账户并将资金取出。
三、我国证券行业反洗钱工作的存在的问题及对策虽然我国已经加强了对证券行业反洗钱的监管，但是仍然存在一些问题。
例如，证券公司对反洗钱工作的重视程度不够，反洗钱制度不健全，反洗钱人员配备不足等。
为了解决这些问题，我国应该采取以下对策：1.加强反洗钱法规制度建设，完善证券行业反洗钱监管制度。
2.增加反洗钱工作人员的配备，提高反洗钱人员的专业水平。
3.强化证券公司内部反洗钱制度的执行，确保反洗钱工作的有效开展。
4.加大反洗钱监管力度，对违反反洗钱规定的行为进行严厉打击。
投行女亲述行业潜规则：可以完全不要脸
投行女亲述行业潜规则：可以完全不要脸[摘要]在中国投行，真实的情形也差不了太多。
忽悠的办法有好几种，当然，说来说去也就那么几种。
这种所谓忽悠能力，需要在一次又一次的项目实践上慢慢找感觉，你最好早点开窍，别光顾着埋头写文件。
听说有个项目，一个投行老保代B总亲自上阵忽悠，成熟稳重加专业功底深厚，企业老板对其崇拜有加，把其他大投行都一脚踢走，后来就听企业老板说：咋回事儿？自打和他们签了协议，B总就再也没来过。
《亲历投行》上海读书会我的忽悠能力提升得益于2008年金融危机带来的机会，那年经济形势不好，再加上A股IPO暂停，我们没什么项目可做，只是忙着四处找项目。
有些同事几乎就整天坐在办公室里，我比较幸运，有机会和其他资历更深的同事一起去和不同的企业接触、谈项目，有时是我们参与一些企业选择券商的“竞标”过程，有时是我们在一些PE的介绍下了解一些项目，判断是否能作为合格的IPO项目跟进。
在这个过程中，企业会向我们提出一系列关于上市的问题，包括自身是否存在上市障碍，或者A股上市的一些政策倾向和标准，需要我们进行专业解答。
还有的时候，我们需要向企业介绍我们投行的优势，甚至展示我们个人的可靠和专业，让企业做出选择我们为保荐券商的决定。
我学忽悠的过程跟基努里维斯在《魔鬼代言人》中扮演的律师在厕所里偷听法院庭审的过程大同小异，只不过我是光明正大的坐在领导旁边听他们怎么解答客户那些关于A股上市的困惑。
怎么跟客户忽悠说我们投行和他们公司最“登对”，我一边听一边用电脑做笔记，也算是做会议记录。
晚上回家再整理一下，下一次我就可能用同样的招数来忽悠其他客户。
在华尔街投行，初级职员不停加班完成制作精美的项目建议书，高级职员就负责口若悬河地把客户说晕，在与其他投行的PK中胜出。
为了拿到项目，这些高级投资银行家什么都乐意去做，可以完全不要脸，通常情况下就是用各种精心编制的谎话和废话力求从各个角度击中客户的要害。
这时，投资银行家的工作就是一种推销，他们“真的把推销提高到了一种艺术的最高境界。
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证券公司行业潜规则揭秘(同名27507)从加入某证券公司到2011年5月份离开，目睹了太多，谨以此文聊聊当前的金融市场及金融市场下的从业人员真实的从业状态。
一、先说执业上岗上岗不用说，必须得有从业资格证书，以前证监会不要求证券公司关于从业人员录用的规定时，大部分证券公司的从业人员不具备相应的资格，这样的人员素质更别说去指导客户了。
没有硬性规定，证券公司前期录用的人员在开发客户时都是先开发，等有从业资格时，再和营销平台（证券公司都有营销平台给客户经理或投资顾问用于预约开户）挂钩撮合确定归属于谁开发的。
二、说说培训进公司的时候，会对你说，公司有大量培训，其实，大部分是销售技巧的培训，很少有利于专业或职业发展的培训，公司聘用你来，说白了，就是来创造利润的，不是让你来谈职业发展的，大部分公司会说过了证券从业4门或5门，甚至过了期货。
待遇怎么样，怎么样，其实，过的门数越多，你可以展开的业务种类更多，创造的也更多，当然，相应的任务也很重。
那个CIIA什么的国际注册分析师，到公司后也就是高级投资顾问或客户经理，培训不培训，没有从业经验重要，一个从业人员10年经历，一个分析师刚拿到证，公司招聘时不会说那么多，反正都一样，但对于客户来说，具有10年经验的人分析股票，会赢得客户的基本信任，这可以成为自我推销的卖点。
培训，销售技巧的培训，不要妄想有什么职业或专业化的培训，这些东西都是自己去努力获取的三，说说待遇都说证券公司待遇好，要我说也确实好，过个节发福利就是2000多元的，至少在我这个离职的公司是这样。
没事出去旅游啊，什么的，但是大部分都是公司组织，单独进行的不多，除非是高层，带薪年休假。
除了福利，就是工资了，大部分公司都实行的是基本岗位工资+绩效+佣金提成。
客户交易的越多，佣金提成越高，分到月工资里基本上一个客户经理一个月保底3000元是没问题的。
3000-10000是普遍的收入。
问题是，证券公司是不会轻易让你获得这么多的，佣金是从公司客户交易的手续费中按百分比分出来的一部分，换言之，如果公司给你的多，公司落的就少了。
那怎么办呢？有办法，看看公司那帮财务高人是怎么压榨的，首先，针对基本工资，进行日常考核，比如你请假，缺勤什么的，再一个把当月基金任务完不成需要扣除的手续费算到基本工资里（说到这里，有人该疑惑了，基金销售不该算到绩效里吗？好，不讨论，继续，待会见分晓。
），比如，这个月公司定的销售任务是多少，相应的买卖基金的手续费要达到一定比例，这个比例乘以基金基数就是你的绩效，本来该算到绩效里的，但现实情况是，基金必须在证券公司柜台办理，大家都知道，柜台办理属于基金认购中，手续费用最贵的，从业人员还会给客户推荐最贵的基金，比如净值在1.5元-2.2元之间的居多，少了赚不到钱不说，完不成任务的。
这样，一个月下来你的基本工资就和考勤，基金任务挂钩了，基本工资得到了压榨。
绩效?哎，说不清，道不明的东西。
从业人员都知道，证券公司每个月都会下发任务数和资产量，比如在2010年10月大盘好的时候，每个从业人员开户数是8个，当月新增资产30万*（随着行情的好坏而调整）。
在这里必要解释一下，以前为了充开户数，从业人员都是找点学生什么的，但是公司是不会放你这么做的，于是就有了规定，每个新增户，必须当月资产最少达到10000元且买卖股票交易量最少达到5000元，否则，不算入当月绩效，这样就卡死了想投机的从业人员。
这样的话，实际情况是，很多客户开了户，并不是立马就入市的，为了忽悠客户入市，从业人员推出了炒股达到一定交易量的送笔记本电脑，送手机，送金龙鱼油，乖乖类，证监局是不知道，要是知道了还不弄死这些行为（明文禁止的，抓住了，证券公司评级扣分，通报批评，罚款几十万）绩效的构成基本是新增客户数占50%，资产量占50%，比如一个月是8、30的任务量，那么一个从业人员开了2、资产是15万.那么当月绩效百分比是2除以8=0.25 ，15除以30=0.5, 0.75的绩效百分比，75%的绩效去乘以当月你的客户贡献的净佣金（毛佣金-公司收取的部分=净佣金），如果一个客户月佣金贡献是1000，那么按公司定的75%乘以从业人员应得的25%，可以算出1000*75%=750,750*0.25=￥￥，这个￥￥就是你本月应得的佣金，是不是感觉辛辛苦苦开发的客户，平时那么多电话维护的劳动，得到就这么些回报，是不是又被压榨了一圈。
三、说点人事上的进公司会让你做档案代理，在这里奉劝一句，一定要自己找个人才市场代理了，否则，到离职时，你会体验到什么是赔笑脸，说好话，递烟，请吃饭，好不容易把档案调出来的解脱，有的从业人员，在证券公司做的有工装，一般都是合同年数，定制的，三年合同，就一下子给你做了三年的工装，如果你做了两年离开，对不起，把工装钱拿出来，一般都是5000元的工装费，怎么样，黑吧。
试用期上的保险，先期会让你预交一部分，然后转正后，公司给你交，听着很美吧？懂法律的童鞋应该知道，签订劳动合同就必须交保险的，但是这里呢，三个月的试用期是公司给你交，转正后算公司的，怎么说呢，原来这样啊，每个新从业人员来到这里，会有三个月的任务，比如说15个有效户，有效户标准就是前面说的10000元存款且5000的交易量，60万的资产，这个按不同证券公司标准而不同，例如某国内大券商就是半年200万资产量的任务。
这个是在三月到期日必须达到的，否则是要辞退的，这样你三个月试用期的保险是要算到你个人的，离职时你要补交给证券公司的。
还有什么学历认证啊，什么的奉劝一句，能交复印件就交复印件东拉西扯的这么多，好像都在说从业人员怎么样，下面来说说金融市场。
话题很大啊。
呵呵。
一、说说所谓的内幕第一，一定要记住，证券市场有内幕，但是到散户层面上，包括到证券公司分析师团队那个层面上就已经不再是内幕，是主力机构诱多的烟雾弹。
故意放出来的，一般是个股后期基本面变坏，上市公司业绩下滑，或者大盘后期盘变。
能知道的内幕不算做内幕，同理，也可以用于诱空。
二。
说说所谓的分析报告国内的分析报告，十个有九个都是抄一个人的，这一个人的也是随便拉来点数据，图片，说点中性的话，多利用财务方面的东西，给人一种很专业的感觉，做出的报告，现金流分析方法，懂财务的人都知道，是对公司未来的预期进行一个贴现的计算，说白点，就是根据未来推出现在，未来是谁都说不好的，大部分分析师都是用自己的一个估值，来算现在，只要是人判断的东西，都有误差，这个误差再加上A股市场的炒作，已经不能叫误差了，误到什么程度，反正我是不知道，大家来入市，就是来赚误差中的差价的钱，反正，赔得多，赚的少，这么一说，您是不是不再感叹不是自己的水平不行了。
二、说说金融市场环境美国狂发货币，世界货币体系是以美元为中心的，美元这么做，是非常利于国内经济对抗金融危机的，但是呢，china怎么做的呢，也学习，来了个四万亿，师夷长技以制夷，你美国这么搞，明摆着不就是加大其他国家的货币压力，好增加出口，你钱多，你的债务压力也轻，好，我也学你这么搞，疯狂，太疯狂了，最本质的东西忘了，人民币不是世界货币体系的中心，也左右不了黄金的。
你这样搞，只会造成资本流动性泛滥的，泛滥的结果就是在中美汇率大战问题上，china政府不敢得罪美国，怕美国说china是汇率操纵国，被认为汇率操纵国的后果就是会被欧盟其他国家也认为你china经济好的很，从而在贸易上设置壁垒，利好美国。
china的作法是以稳步的升值换来相对的安宁，对外是升值，人民币一脸媚态，对内呢，四万亿跑到了大型国企，造就了一个个地王，跑到了铁路基建，西部高铁建好上座率严重低于预期，跑到了房地产企业，造就了一个个天价楼盘，在经济学蝴蝶效应的基础上，再加上资本的天性是逐利的，china的企业本来还没发展到足以应对这场危机，蒜你狠，姜你军，糖高宗，豆你玩，中石油囤积石油，等等，看出资本炒作完了地产，炒大宗商品，只要是国家没堵上漏的，统一都炒，现在更甚跑到巴西去买地的，多为原温州炒房团，山西煤老板的主力资本军。
这一切都是这四万亿，没有用于拉动内需，没有像美国那样用于老百姓，而是投到了钢筋水泥上，这些产业本来就过剩的地方，四万亿，扔到哪里，哪里都会撑着的，china政府是没有那么多钱的，怎么办，，没好办法，任其流动吧，这一开始就是个错误，是china 改革开发30年来看，太顺利的结果，当高层遇见这样的危机时，我们慌了神，而匆忙做出的决定，来看看中国的A股市场吧，震荡，上行，震荡，下跌，始终处在一个先对水平的位置上，这是什么？在刘易斯拐点，人口红利消失的大背景下，中国的经济正在面对着考验，未来十年看衰，三到五年是剧烈调整的，一看地产泡沫如何从放大到缩小，二看国家怎么宏观调控，就在这个时候，希腊政府又耍无赖了，借钱，不借钱给我，我前期借的钱不还，美国着急了，欧盟着急了，中国也着急，欧盟经济不振，美国的量化宽松货币政策，还有潜在加息就会摇摇无期，这不是有时间表的，这是和国家利益挂钩的。
美国这两个政策对china太重要了，前者关乎到国际热钱的流向，china国内通胀的控制，后者关乎china的进出口贸易方向，而这一切的一切都会左右高层的经济决策，股市是经济的晴雨表，这些政策是影响股市的重要因素，A股的表现放映出高层对流动性收紧的决心，换言之，我是不会让你A股大涨的，否则，我的调控是摆设。
通胀是打压不下来的。
中国经济是要面临硬着陆风险的。
这是最不愿意面对的。
21.9%的全世界最高位的存款准备金率，为什么不敢加息，因为加息太厉害了，会吸引国际热钱，会造成企业融资成本上升，这就解释了一个现象就是在为什么这么多企业IPO首发股价面临破发，还有这么多企业要上市的一个原因，具体到老百姓就是房贷成本更高了，老百姓更买不起房子了，相关部门还放言未来房价会跌，china经济将平稳过渡，无耻，无耻！就是在这样一个环境下，纵观全球金融市场百年历史，没有一个国家是在股市下行中进行上市公司规模扩张的，都是重新洗牌，洗出那些不称职的上市公司，这是对国民的负责，也是对经济的利好，但这个情况，在国内是没有的，大盘越跌，发行上市的公司反而更多。
值得思考啊二．炒股票，短线与中长线的区别短线，在目前这个经济背景下，又是这样的行情中，入市了，纯粹是给证券公司做贡献高兴的是证券公司，因为股价在china本来就不是价值的反应，再加上炒作，短期振幅是非常大的长线，去研究china经济吧，对三到五年的国家行业政策，经济GDP增长率的贡献值分析，行业景气度，世界经济的趋势等等得出那些行业是值得投资的，但是，有那份心境吗？经济学家，我看还可以。
中线？？？最适合china A股市场，具体怎么做，想知道吗，我亲口告诉你，这里就不说了三，胡言乱语比亚迪回来了，h股的日子不好过啊，看到了A股市场的圈钱真TM容易，说个啥都要回来，当年china没有纳斯达克这样适合创业型公司融资的平台，于是失去了百度等一批优质的企业。