信用社(银行)综合业务系统会计凭证使用及日终批处理业务说明-11页文档资料

内勤人员管理考核办法1。

目的本文件规定了XX行（以下简称“本行”）内勤人员管理的相关规定、要求等，旨在进一步加强信用社内勤工作人员管理，规范考核行为，充分调动员工工作积极性，结合我辖区信用社内勤工作实际，特制定本办法。

2。

适用范围本办法适用本行所有内勤人员.3.定义、缩写和分类3．1定义1）内勤人员考核对象：各信用社、营业部综合柜员（含未实行综合柜员的账务柜员)、库管员、委派会计、信贷会计、分支机构负责人。

3．2缩写无3．3分类4.职责与权限5。

原则与基本规定5．1原则内勤人员考核实行“综合得分、检查扣分、分人建立台账、年底兑现绩效工资”的原则,推行职责工效挂钩、实行绩效工资考核千分制.5.2基本规定1、涉及总部远程监控实时或回放录像检查对员工处罚的,按照《XX行远程监控联网数字电视监控违规处理细则》执行,同义违规时间就高不就低分值扣除；其他未尽事宜比照《安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建实施细则》、《安徽省农村合作金融机构员工违规行为处罚办法》执行。

2、本行人力资源部年初对辖内营业机构内勤人员分人建立内勤管理考核台账。

每位临柜柜员总分为1000分，按违规项逐一扣分，上不封顶；按月凭各社（部)、总部职能部门及上级管理部门每次检查结果反馈的信息，统计计算扣分分值登记台账,年底按柜员汇总所扣分值情况，按相应分值扣减柜员年度效益工资。

3、总部远程监控联网系统查出的柜员违规结果和职能部门现场检查结果，每次扣分情况以检查工作底稿方式经分管领导或被查社（部)负责人签字后以反馈表报人力资源部登记柜员台账.4、基层社每月将本社的检查情况反馈表,于次月5日前上报人力资源部。

5、年底人力资源部将分人得分情况向系统内公开，接受监督。

6. 管理操作规定理业务每次扣5分，柜员卡未纳入重要空白凭证管理每次扣5分。

2)柜员卡密码未定期更改每人每次扣5分；更改密码未实行回避的每人次扣2分。

3）柜员卡发生遗失每次扣10分。

4)柜员临时离岗未做临时或正式签退每人次扣10分。

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信用社(银行)综合柜员业务操作流程第一章综合柜员的定义综合柜员制是指在严格授权管理下，以完善的内部控制制度和较高的人员素质为基础，实行单人临柜处理会计、出纳、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的劳动组合形式。

实行综合柜员制的营业机构，应具备以下条件：一、有较好的内部管理基础，各项规章制度健全，内控制约机制完善。

二、建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程。

三、设有事后监督岗，能够实施全面、及时的事后监督。

四、利用综合业务系统进行业务处理，每个柜员配置一套计算机终端及打印设备，一台高性能防伪点钞机及其他必要的办公设施。

五、有完善的、先进的电子化监控设施。

营业厅内外安装电视监控录像设备，柜员每天营业开始直至营业结束账务轧平，业务操作过程始终处于监控之中。

六、营业柜台等基础设施符合安全保卫要求。

第二章综合柜员岗位职责一、负责在授权范围内办理直接面对客户的柜面业务操作以及受理有关业务查询、咨询等前台业务，不得故意压票或拒绝办理。

二、对其经办的每笔业务必须按规定逐笔认真审核原始凭证的真实性、合法性，确保交易选择及要素录入的准确性、完整性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。

三、严格执行柜员限额制度，超过限额部分及时上交入库。

现金整理整把的入柜，整捆的入库。

柜员之间的现金调拨必须由主管柜员统一调配。

柜员如遇特殊情况，需柜员之间现金互相调剂的，由调入柜员负责对调入的现金当面点清，如果调入柜员不按要求清点，一旦发生现金调拨差错，由调入柜员负责。

柜员内部现金调拨与上缴，调出方与调入方均应及时记账，互相协调配合。

四、柜员柜面兑换残币要严格兑换标准，并当着客户的面加盖“全额”或“半额”戳记。

五、柜员在办理业务时，如发现***，应会同主管柜员（或主办会计、网点负责人）当面予以收缴，向持币人讲明情况，查问来源，在***的正面和背面规范加盖**字样的戳记（蓝色印油加盖）。

严禁柜员一人单独办理及暗箱操作**没收业务。

类别：项目类内部类密级：机密秘密公开新一代核心业务系统业务操作指引第一册部门新一代项目组文档作者业务支持组职位文档编号<文档编号>版本号<版本号> 创建日期＃＃-11-25版本修订表目录第一章移植业务 (1)1.1移植日（T日）业务 (1)1.1.1 市联社 (1)1.1.2 信用社（营管部）： (4)1.1.3 分社： (5)1.1.4 指定机构 (6)1.1.5 移植日报表核对 (8)1.2移植日后（T+N日）需要明确的业务 (11)1.2.1 存款业务 (11)1.2.2 查询方面 (22)1.2.3 挂失冻结 (23)1.2.4 结算及外围业务 (24)1.2.5 资产方面 (26)第二章公共业务 (35)2.1现金领介的业务操作 (35)2.1.1 上级对下级下介现金 (35)2.1.2 下级对上级上缴现金 (35)2.1.3 在途现金查询 (36)2.1.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理 (36)2.2凭证领介的业务操作 (36)2.2.1 上级对下级下介凭证 (36)2.2.2 下级对上级上缴凭证 (37)2.2.3 在途凭证查询 (37)2.2.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理 (37)2.3卡领介的业务操作 (38)2.3.1 上级对下级下介凭证 (38)2.3.2 下级对上级上缴凭证 (38)2.3.3 在途卡凭证查询 (39)2.3.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理 (39)2.4挂失/解挂的业务操作 (39)2.4.1 存折、存单凭证的挂失及后续处理 (39)2.4.2 卡凭证的挂失及后续处理 (40)2.4.3 支票挂失 (40)2.4.4 股金收据、股金证的挂失及后续处理 (40)2.4.5 密码挂失及后续处理 (41)2.4.6 凭证和密码同时挂失的后续处理 (41)2.5柜员交接业务 (41)2.5.1 柜员权限交接 (41)2.5.2 库管尾箱交接 (42)2.5.3 柜员尾箱交接 (42)2.6网点平账处理 (43)2.6.1 操作说明 (43)2.6.2 注意事项 (43)2.7对客出售支票 (44)2.7.1 操作说明 (44)2.7.2 注意事项 (45)2.8柜员跨机构调动 (45)2.9电子回单打印 (45)2.9.1 操作说明 (45)2.9.2 注意事项 (46)2.10信息发布 (46)2.11收费业务 (46)第三章负债业务 (47)3.1个人业务 (47)3.1.1 开立活期一本通 (47)3.1.2 开定期一本通 (47)3.1.3 个人实时开卡 (47)3.1.5 实时批量开卡开折 (48)3.1.6 事后批量开卡 (49)3.1.7 个人卡换卡 (50)3.1.8 个人卡销卡 (51)3.1.9 开立定期存单 (51)3.1.10 定期相关业务 (51)3.1.11 卡折合一 (52)3.1.12 个人支票户业务 (53)3.1.13 客户开具存款证明 (54)3.2对公业务 (55)3.2.1 注册验资 (55)3.2.2 单位定期开户 (56)3.2.3 通知存款业务 (56)3.2.4 实时/事后发单位卡 (57)3.2.5 单位卡销卡 (58)3.3其他业务 (58)3.3.1 补登折 (58)3.3.2 调整存折行位 (58)3.3.3 外币找零 (58)3.3.4 新系统销户销折说明 (59)第四章结算业务 (60)4.1普通贷记往账业务 (60)4.1.1 交易流程 (60)4.1.2 操作说明 (60)4.1.3 注意事项 (62)4.2普通贷记来账业务 (63)4.2.1 交易流程 (63)4.2.2 操作说明 (63)4.3普通借记往账业务 (65)4.3.1 交易流程 (65)4.3.2 操作说明 (66)4.3.3 .注意事项 (66)4.4普通借记来账业务 (67)4.4.1 发起业务交易流程 (67)4.4.2 操作说明 (68)4.4.3 注意事项 (68)4.5定期借记往账业务 (68)4.5.1 交易流程 (68)4.5.2 操作说明 (69)4.5.3 注意事项 (70)4.6定期借记来账业务 (70)4.6.1 交易流程 (70)4.6.2 操作说明 (71)4.6.3 注意事项 (71)4.7定期贷记往账业务 (71)4.7.1 交易流程 (71)4.7.2 操作说明 (72)4.7.3 注意事项 (72)4.8定期贷记来账业务 (73)4.8.1 交易流程 (73)4.8.2 操作说明 (73)4.8.3 注意事项 (73)4.9实时业务 (74)4.9.1 实时业务代理行业务 (74)4.9.2 实时业务开户行业务 (75)4.10本票业务 (76)4.10.1 本票签发业务 (76)4.10.3 本票结清业务 (78)4.11汇票业务 (79)4.11.1 汇票签发业务 (79)4.11.2 汇票解付业务 (80)4.11.3 汇票结清业务 (82)4.12信息类业务 (83)4.12.1 交易流程 (83)4.12.2 操作说明 (83)4.12.3 注意事项 (83)4.13同城票据交换业务 (84)4.13.1 提出票据业务 (84)4.13.2 提入票据业务 (86)4.13.3 收妥入账操作 (87)4.14其他配套交易 (89)4.14.1 【8071现汇存款交易】 (89)4.14.2 【8072现汇取款交易】 (89)4.14.3 【8073待销账转账交易】 (89)4.14.4 【8111联行业务浏览】 (90)4.14.5 【8141借贷记客户签约管理】 (90)4.14.6 【8423行号行名查询】 (90)4.14.7 【8409同城汇总记账】 (91)4.14.8 【1084行内票据进账】 (91)第五章银联与中间业务 (91)5.1银联业务 (91)5.1.1 新旧系统差异： (91)5.1.2 ATM长短款处理 (92)5.1.3 POS发卡方长短款处理： (93)5.1.4 POS收单方长短款处理： (94)5.2.1 新旧系统差异 (94)5.2.2 单位业务信息增加 (95)5.2.3 代收付业务处理流程 (95)5.2.4 代收付其他处理 (96)5.3行政事业收费业务： (96)5.3.1 行政事业性收费： (96)5.3.2 罚没款 (97)5.3.3 番禺交通违章罚款 (98)5.3.4 其它收费： (98)5.4社保业务 (99)5.4.1 新旧系统差异 (99)5.4.2 无新开户的处理流程 (99)5.4.3 有新开户的处理流程 (100)5.5理财产品发售 (100)第六章资金业务 (101)6.1资金业务名词解释 (101)6.2内部资金账户开户流程 (101)6.3内部资金账户相关查询交易 (102)6.3.1 【6677资金账户信息查询】 (102)6.3.2 【6678查询资金账户的明细】 (102)6.3.3 【6722查询待销账信息】 (102)6.4内部资金账户转账 (103)6.4.1 【6684特殊记账】 (103)6.4.2 【6674特权记账】 (103)6.5系统内上存下拆的业务流程 (103)6.6差错调账业务 (104)6.7存放同业备付金业务 (105)6.8资金业务额度管理 (105)6.8.2 额度设置 (105)6.8.3 额度追加或减少 (105)6.8.4 额度查询 (106)第七章贷款业务 (106)7.1贷款开户业务 (106)7.1.1 自营一般贷款开户 (106)7.1.2 自营类抵押贷款开户 (106)7.1.3 银团贷款参与行开户 (107)7.1.4 银团贷款牵头行开户 (108)7.1.5 公积金贷款开户 (109)7.2贷款归还业务 (110)7.2.1 自营一般贷款归还 (110)7.2.2 自营类抵押贷款归还 (110)7.2.3 银团贷款牵头行归还 (111)7.2.4 银团贷款参与行归还 (112)7.2.5 公积金贷款归还 (112)7.3贷款形态强制转移业务 (113)7.4贷款核销业务 (113)7.5贷款核销归还业务 (113)7.6银行承兑汇票业务 (113)7.6.1 银承保证金账户开立 (113)7.6.2 银行承兑汇票签发 (114)7.6.3 银行承兑汇票承兑 (116)7.6.4 银行承兑汇票备款 (116)7.6.5 银行承兑汇票解付 (116)7.7异名转按揭业务专户资金划转业务 (117)7.8资产当日错账处理 (118)7.9隔日错账处理 (118)7.9.1 少还贷款 (118)7.9.2 多还贷款 (119)7.9.3 利息调整 (119)第八章贴现业务 (120)8.1直贴业务 (120)8.1.1 授信额度设置 (120)8.1.2 贴现开户 (121)8.1.3 系统内转出票据 (121)8.1.4 票据的表外登记 (122)8.1.5 票据到期 (122)8.1.6 票据到期转逾期 (122)8.1.7 业务查询 (122)8.1.8 业务报表 (122)8.2转贴现业务 (123)8.2.1 设置授信额度 (123)8.2.2 批量登记或单笔录入 (123)8.2.3 确认发放 (124)8.2.4 票据表外保管 (124)8.2.5 业务查询 (124)8.2.6 业务报表 (125)第九章报表管理 (125)9.1新系统会计报表编号规则 (125)9.2打印步骤 (125)9.3主要报表新旧系统对照表 (126)第十章错账处理 (127)10.1新系统的错账处理交易列表 (127)10.2错账处理常用交易 (128)10.2.1 【8899冲正交易】 (128)10.2.2 【6706资金账户隔日冲补账】 (128)10.2.3 【7109凭证库间调拨差错调整】 (128)10.2.4 【7229卡凭证出入库差错调整】 (129)10.2.5 【1090冲补账】 (129)10.2.6 【5803电力缴费撤消】 (129)10.2.7 【5835撤消当日保险缴费】 (130)10.2.8 【5848当日缴费撤消】 (130)10.2.9 【8233农信银个人账户通存通兑冲销】 (130)10.2.10 【2029贷款本金调账】【2041贷款利息调账】 (130)第十一章会计核算 (131)11.1新系统会计科目结构 (131)11.2新系统记账方法 (131)11.3新系统会计账号的编号规则 (131)11.4批处理统一处理 (132)11.5交易系统与会计系统完全分离 (132)第一章移植业务1.1 移植日（T日）业务1.1.1 市联社1.1.1.1预制银行卡出入库补录处理由于新系统银行卡的卡号编码等做法与旧系统不一致，原旧系统存量的空白麒麟卡将不移入新系统，为保证上线后业务的正常进行，在移植前会预制银行卡发给网点，移植日对预发银行卡进行补入库处理。

信用社（银行）综合业务网络会计档案管理办法第一章总则第一条为了认真做好全省农村信用社综合业务网络系统开通后会计档案的管理工作，使会计档案管理制度化、规范化，根据《中华人民共和国会计法》、《农村信用社会计档案管理办法》的有关规定，结合我省综合业务系统网络上线的实际，特制定本办法。

第二条本办法适应于农村信用社所有开通综合业务系统的营业网点。

第二章会计档案的内容、形式第三条会计档案的内容。

会计档案是信用社各项业务活动的会计记录，也是信用社重要史料和证据，包括：会计凭证、会记账簿、会计报表和其他应当保存的会计资料。

第四条会计档案的类型。

会计档案在形式上可分为纸质档案和电子档案，纸质档案是以纸为介质保存的会计档案；电子档案是指以磁、光盘等电子信息载体为介质保存的会计档案。

第三章会计档案的整理装订和归档第五条凭证的种类。

凭证的种类可分为：机打凭证、客户提交凭证、内部凭证等三大类。

第六条凭证装订的排列顺序1、机构传票排列顺序①机构扎账单排列在第一个柜员传票之前;②按柜员号由小到大依次排列;③跨机构转账/收现凭证、通存通兑代入账汇总凭证、他代本入账凭证和周期产生的凭证排列在最后一个柜员传票之后。

2、柜员凭证排列顺序①柜员扎账单;②按传票号由小到大依次排列;③凡一笔交易产生多凭证排列顺序为：有传票号的“记账凭证”在前，无传票号原始凭证或机打凭证附后，凭证的排列顺序以“记账凭证”分录顺序为准，有附件的加盖“附件”章，做记账凭证的附件;④只打印“记账凭证”的，按“记账凭证”传票号排列;⑤无传票号的其他资料排列在“记账凭证”之后。

例如“挂失、冻结、止付”、“增加单位协定”、“客户信息修改”等业务打印的凭证;⑥作废的重空凭证排列在最后。

第七条主办会计当日扎平机构账务，打印机构扎账单，将各柜员整理好的凭证按柜员顺序号排列。

排好后交事后监督人员（稽核员），事后监督人员于2日内对传票进行审计，审计完的传票按以上要求进行装订。

第八条凭证的装订。

信用社联合社核心业务系统前台操作手册目录第一章客户类业务12第一节客户信息录入122112建立客户识别ID122102个人客户信息录152103公司客户信息录17第二节客户关系录入212203客户经理关联信息录入21第三节客户信息维护232302客户基本信息维护232303个人客户信息维护242304公司客户信息维护26第四节客户关系维护282402客户经理关系解除28第五节黑名单的管理302501黑名单信息录入302502黑名单信息维护312503黑名单信息查询33第六节客户建议投诉342601建议与投诉信息录入342602建议与投诉信息维护362603建议与投诉信息查询38第七节客户信息查询392701客户识别ID号查询392702个人客户信息查询412703公司客户信息查询42第八节客户关系查询442803客户与经理关系查询44第九节客户账户查询482904客户账户详细信息查询482905客户已使用的银行服务49第二章存款51第一节开户业务513101储蓄活期开户513103储蓄定期开户574101对公活期开户644102对公定期开户704103对公开户确认774301内部帐户开户79第二节日常存取销户833201储蓄存款833202储蓄取款业务863203储蓄部提业务903204储蓄销户业务944206储蓄销介质业务994201对公现金存款业务1024202对公现金取款业务1064302转账记账1104203对公部提业务1214204对公销户业务1274303内部帐销户1323212特殊转账记账1349909异地交易传票打印1384104收费业务141第三节特殊业务1443405 挂失交易1443419 解挂失1463406 冻结交易1493429 解冻交易1523407补登存折1543408 打对帐单1553409 睡眠户处理1563410 更换介质1583414 存折写磁1603423 对公证实书置换存单1613424 对公存单置换证实书1623425置换查询1643301 协定存款登记1653302 协定存款注销166第四节客户维护业务1673502 支取密码维护1673503 证件信息维护1693505 帐户名称修改171第三章贷款类业务172第一节贷款日常业务1724401 贷款开户1724404 贷款放款1774406 贷款还本1804407 贷款还息1834410 贷款销户1864412手工还贷款利息188第二节贷款特殊业务1894501 贷款展期1894502 贷款形态调整1914503 本金核销1934504 利息核销1944506 利率调整1964508 信息维护1984510 按揭计划调整2004512 抵押物品入库2024513 抵押物品出库2044515 贷款对帐单打印206第五章资金类业务208第一节央行借款2086701 再贷款录入2086702 再贷款记账2106704 再贷款还款记帐2116705 再贷款信息查询2136706 再贷款还款信息查询215第二节贴现业务2176801 贴现信息录入2176802 贴现审核2206803 贴现记账2226804 贴现还款记账2256805 贴现信息查询2276807 买断式转贴现转入录入2306808 买断式转贴现转入记账2336813 买断式转贴现转出录入2366814 买断式转贴现转出记账2396812 转贴现转入信息查询2426818 转贴现转出信息查询2456820 买断式再贴现信息录入2486821 买断式再贴现记账2506825 再贴现信息查询253第六章管理类业务255第一节凭证管理2557101 凭证入库2557102 下发收缴2587103 领入上缴2627104 凭证调剂2647105 凭证出售2667106 柜员凭证作废/使用2687109出售收回2707111 客户凭证注销2727112 客户凭证挂失解挂274第二节现金管理2767201 对外现金收付2767202 对内现金收付2787203 现金调剂2809401 柜员钱箱查询2829907 现金收付登记簿2834818 柜员长短款处理284第三节资金处理2867401 系统内拆出记账2867402 系统内拆出还款2887403 资金上存记账2907404 上存资金取回2927405 上存/拆借查询2937406 上存管理状态维护2947407 上存管理查询2977408 上存资金明细查询298第四节签到处理2997501 网点签到2997502 柜员签到3007504 柜员交接3017505 修改口令302第五节签退处理3047603 柜员签退3047605 网点签退3047606 本日轧扎（产品）3057607 本日轧扎（科目）3067609 本日轧扎（凭证）3077610 打印柜员流水3087611 柜员轧扎3097612 网点轧扎3109404 柜员信息查询311第六节特权业务3127702 冲正与补记交易3127707 高级预授权3147709 异地冲正补记316第七章代理318第一节代理业务资料管理3188101 单位资料查询3188102 单位资料管理3208103 个人代理编号管理3238105 代收代付数据清理3258106 代收代付待数据统计3278107个人资料批量查询打印3288108 个人代理编号信息查询3298109 导盘前单位客户账号查询3318111代收代付数据导入查询332第二节代缴税款业务处理3348501代缴税基本信息导入3348502 代缴税款信息查询3358503 代缴税款336第三节批量业务处理交易3388601 批量开户交易处理3388602 代收代付批量数据导入3438604 批量业务联机入账3488606 单个账户补打介质3498608 批量代理结果打印3518609 批量开户补打存折3538612 批量开卡补写磁356第八章查询357第一节存款查询3579101活期帐户信息3579102活期帐户明细3579103定期帐户信息3589113定期到期信息3589104定期帐户明细3589105冻结登记簿查询3589107挂失登记簿查询3589108久悬登记簿查询3589118存款任务查询358第二节贷款查询3599201贷款分户查询3599202贷款登记簿查询3599203贷款放/还款计划查询3599204贷款明细帐查询3599205贷款展期登记簿3599207按揭贷款还款计划查询3599209抵押品信息查询3599211按揭欠款查询3609213贷款即将到期查询3609214欠息查询360第三节凭证查询3609301客户凭证查询3609302柜员凭证查询3609303凭证历史查询3609305凭证汇总查询361第四节公用查询3619406网点存款查询3619411换证登记簿查询3619412产品动态查询3619413介质帐户查询3619414帐户关联查询3619418帐户余额查询3619419实时存款查询3629420科目信息查询362第五节内部帐查询3629501内部帐信息查询3629502内部帐明细查询3629503当日/历史会计流水查询3629505当日总账查询3629507现金/转账登记簿查询3639601历史总账查询3639602历史总账明细查询363第六节标准文件3639701 科目表查询3639702 费率表查询3639704 利率表查询363第七节交易查询3639801今日/历史交易查询3639802 柜员交易查询3649803 授权码查询364第八节登记薄查询3649901 开销户登记簿查询3649902 柜员交接登记簿查询3649402现金登记簿查询3649908 新旧账号查询3659911新旧科目对照表查询3659912新旧客户经理对照表查询3659910 本月利息税查询365第九节事后/事中监督3659596 事后监督3659597 事中监督处理3659598 事后监督查询366第九章报表类业务366报表打印3661001 日常报表3661002 周期报表3681003 大小额报表370第十章快速类业务372OTD 终端参数配置372第一章客户类业务第一节客户信息录入2112建立客户识别ID交易代号：2112 交易名称：建立客户识别ID 交易功能：实现建立客户识别ID功能一、交易画面及各栏位说明：第一屏幕画面及栏位说明┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃日期:20080414 城区紫金东路营业部柜员: 0378 ┃┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫┃2112 建立客户识别TD ┃┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫┃┃┃客户类型:!0 [1]个人┃┃┃┃证件类型:!0 [1]身份证┃┃┃┃证件号码:┃┃┃┃客户名称:┃┃┃┃联系电话:┃┃┃┃联系地址:┃┃┃┃┃┃┃┃[ 确定] ┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛【客户类型】操作方式：F2选择【证件类型】操作方式：F2选择【证件号码】操作方式：必输长度：最大20 类型：字符串栏位说明请您再输入一遍,两次输入的数据必须相同!身份证号码必须为15或者18位，该栏会验证证件是否已经登录【客户名称】操作方式: 必输长度：最大60 类型：字符串【联系电话】操作方式: 必输长度：最大20 类型：字符串栏位说明电话号码必须大于7位，请确认!没有请输入0000000!【联系地址】操作方式: 必输长度：最大50 类型：字符串【确定】操作方式: 必输回车栏位说明按“确定”提交本交易第二屏幕画面及栏位说明┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃日期:20080414 城区紫金东路营业部柜员: 0378 ┃┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫┃2112 建立客户识别ID ┃┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫┃┃┃客户类型:!1 [2]公司┃┃┃┃┃┃企业类型:!0 [1]企业法人┃┃┃┃营业执照: 客户号：┃┃┃┃┃┃客户名称:┃┃┃┃企业联系人:┃┃┃┃联系电话:┃┃联系地址:┃┃┃┃┃┃┃┃[ 确定] ┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛【客户类型】操作方式：F2选择【企业类型】操作方式：F2选择【营业执照】操作方式：必输长度：最大20 类型：字符串栏位说明证件号码不能全为空【客户号】操作方式：自动显示【客户名称】操作方式：必输长度：最大60 类型：字符串栏位说明客户名称不能小于6个字符。

银行（信用社）会计业务操作规程第一章会计业务基本规定第一节会计核算基础规范1.1.1 总则为进一步规范会计核算工作，防范操作风险，适应综合业务系统的需要,根据《银行会计基本规范指导意见》、《农村信用社会计基本制度》和《农村信用社会计出纳制度》等制度和文件，特制定本规程。

1.1.2 会计核算要求会计核算是指从办理业务、审核凭证或编制凭证开始，经过账务记载和账务核对，直至轧平结清账务，打印日计表的全过程。

以持续、正常的经营活动为前提，以所发生的各项业务为对象，记录和反映信用社的经济业务情况。

会计核算必须遵循双人临柜(柜员制除外)、钱账分管；凭证合法，传递及时；科目账户，使用正确；当时记账，账折见面；现金收入，先收款后记账；现金付出，先记账后付款；转账业务，先借后贷；他行(社)票据，收妥抵用；有账有据，账据相符；账表凭证，换人复核；当时结账，总分核对；内外账务，定期核对；印、押、证，分管分用；重要单证，严格管理；会计档案，完整无损；人员变动，交接清楚。

核算质量要求达到“五无”、“六相符”，即账务无积压、结算无事故、计息无差错、记账无串户、存款无透支；账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符。

1.1.3 会计核算方法会计核算根据“复式记账”原理，采用“借贷记账法”，“借”、“贷”为记账符号，有借必有贷，借贷必相等。

凡资产增加、负债减少、支出发生，记入借方；凡资产减少、负债增加、收入发生，记入贷方。

在账表上，借方在左，贷方在右，各科目借贷方发生额合计和借贷方余额合计各自平衡。

1.1.4 会计科目会计科目是反映全辖经济业务状况，分析各项业务及账务活动情况，统一会计核算内容的工具，是建立总、分类账的依据。

会计科目划分为表内科目和表外科目，表内科目分为资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类，各科目按分类编制科目代号；表外科目用于业务确已发生而尚未涉及资金增减变化以及有价单证、重要空白凭证和实物管理等业务事项的核算。

银行（信用社）综合业务系统年终决算工作操作流程今年是综合业务系统全省机构上线运行的第一个会计年度，全省农村信用社第一次实现统一年终决算，为做好全省信用社年终决算工作，确保综合系统安全、稳定运行，现将今年系统年终决算工作安排如下：一、决算时间按照《会计法》的规定全省农村信用社决算日为12月31日。

具体时点以人民银行大小额支付系统关机时间为准。

但各市联社（办事处）、县级联社（含农合行和农商行）、信用社、信用分社、储蓄所必须在决算前做好各项准备工作。

二、决算操作流程今年决算工作操作流程分为两类：一类是省联社网络中心操作流程。

另一类会计专业操作流程。

但两类操作流程相互衔接，密不可分。

简易流程图如下：实用文档实用文档三、会计决算工作操作流程（会计人员操作）今年会计决算工作（决算日会计人员操作）共分为5个阶段，依次为决算准备阶段、正常业务处理阶段（决算日）、损益确认阶段、利润分配阶段、打印报表及账页阶段。

（一）第一阶段：会计决算准备工作阶段本阶段是保证决算工作顺利实施的前提，各市联社（办事处）、县级联社（含农合行和农商行，下同）、信用社、信用社分社、储蓄所必须高度重视决算的准备工作。

1．人员培训由于全省刚刚实现数据大集中，第一次实施统一的年终会计决算，加之现有的会计人员对综合业务系统操作的能力水平有限，所以年终决算人员的培训工作十分重要。

省联社按照既定的分级培训的办法，即省联社负责县区联社（清算中心）以上人员的培训，县级联社负责辖内信用社、信用社分社（含储蓄所）相关人员的培训。

但由于基层单位没有培训环境，省联社尽量培训到基层单位，但市联社（办实用文档事处）、县级联社、信用社的一把手必须认真地组织相关人员对基层会计人员实行再培训并经严格的闭卷考试，确保辖内年终决算操作人员熟练掌握操作步骤。

培训的最终目的是每个网点必须达到至少有一名业务人员能够熟练地掌握决算操作流程。

培训后的考试如果不合格，除对其加强培训外，其所属单位还要必须制定好年终决算人员的储备计划工作，并包涵在年终决算应急系列预案当中，切实防止意外情况发生。

信用社（银行）考核管理系统(KHGL)操作说明书目前，我行新开发的业绩考核管理系统主要包括五大功能：1、经理考核；2、存贷考核；3、内勤考核；4、工资考核；5、表外考核；。

该系统工作原理为：每天由操作员从中心提取相关数据，系统根据本网点前一天或过去的流水帐、日报表和登记簿等数据自动记入本系统，并进行累计，实现按客户经理考核日平活期存款余额、日平定期存款余额、日平贷款余额、贷款累收、贷款累放、利息累收、贷款到期收回、本年不良贷款新增、不良贷款台账、网点日平存贷款余额和累计发生额的计算、统计、查询和打印，内勤业务量和现金流量统计，员工按劳计酬考核，工资发放，各种数据、报表的查询、打印等功能，便于总部、支行和网点进行考核。

一、主要功能操作介绍：1、客户经理考核：主要用来统计客户经理联接的客户存贷款账户的当前余额，日平余额、贷款收息、到期贷款收回和不良贷款新增情况。

1.1 新增客户账户：此功能主要用于将客户经理代号和客户账号相连接，此界面要求输入客户经理代号、客户账号、客户名称、账户对应的科目代号。

在导入某日流水数据之前必须在此将当日新增存款账户联接。

（贷款账户由系统自动连接，不需手工录入）1.2 流水数据导入：此功能用于将当日发生的流水数据导入到KHGL系统中，系统将自动对客户经理存贷数据进行连接，计算其发生额、存贷日平余额、贷款累放、贷款累收以及统计柜员业务量和现金流量。

具体操作步骤如下：1.2.1 在综合业务系统HNRCC（7503）历史明细帐查询中查询当日流水，用R-打印，T-终端打印功能在主机上生成打印文件，若当日流水大于1000条时候应按中心流水号分次查询，每查询一次则必须在本系统在中读入一次，直到本日数据全部读完，否则数据统计不全。

此操作要求输入在综合业务系统中的查询方式：1，7503；2，7501或7502；（选2则还要输入对应日期），以及在综合业务系统中做查询操作的操作员代号。

在最后一个选项中，若当日流水小于1000笔时候则在最后提示信息中选1，本日数据流水全部读入完毕，系统将在处理数据后对最后入帐日期更新。

农村信用社综合业务网络系统操作规程农村信用社联合社目录第一章总体概述 (1)一、综合业务系统的基本特点 (1)二、综合业务系统的业务功能 (2)三、综合业务系统的系统规则、约定 (3)1、综合业务系统运行环境 (3)2、登录农村信用社综合业务系统步骤： (4)3、菜单码 (4)4、交易的提交和退出 (5)5、机构码 (5)6、客户号及帐号 (5)7、柜员设置及管理 (7)8、复核模式 (10)9、授权模式 (10)10、冲正流程 (10)11、利息计算方式 (11)12、其他约定 (11)第二章柜员操作规定和流程 (12)一、办理柜面业务的基本规定 (12)二、综合业务系统业务一般操作流程 (13)1、综合业务系统操作流程图： (13)2、营业开始前的准备 (14)3、内部现金调拨和柜员现金调拨的操作 (14)3.1清算中心收付现的操作 (14)3.2内部柜员现金调拨的操作 (15)3.3信用社收付现的操作 (16)3.4钱币兑换（6420） (17)3.5长短款处理（6430） (17)3.6假币处理（6440） (17)3.7备钞处理（6450） (17)4、内部凭证调配及凭证出售 (18)5、储蓄业务的处理 (20)5.1储蓄存款的开户(2111) (20)5.2储蓄存款的销户(2112) (21)5.3储蓄存款的续存(2113) (21)5.4储蓄存款的续取（2114） (22)5.5储蓄存款的部提（2115） (22)5.6个人结算帐户转帐（2116） (22)5.7个人结算帐户开户（211a） (23)5.8通知存款预约（2131） (23)5.9利息计算器（2132） (23)6、对公日常操作 (25)6.1、单位存款开户（2201） (25)6.2、单位存款销户（2205） (26)6.3、单位存款部提 (2206) (26)6.4、增加协定 (2207) (27)6.5、撤销协定 (2208) (27)6.6、通知存款预约 (2209) (28)6.7、定期证实书换存单(2210) (28)6.8、通知存款取款 (2211) (28)7面向传票 (28)7.1批量传票入帐标志维护（2407） (28)7.2表外传票录入（6201） (28)7.3表外传票复核（6202） (29)7.4批量传票录入（6203） (29)7.5批量传票复核（6204） (29)7.6批量传票清单（6205） (29)7.7传票业务查询（6280） (29)8、帐户管理 (30)8.1挂失解挂（2801） (30)8.2冻结、止付 (31)8.3换折、补登折 (32)8.4改密、修改支取方式、信息维护 (33)9、结算业务 (35)9.1收现（3101） (35)9.2付现（3102） (35)9.3转帐（3103） (36)9.4应解汇款业务[3110] (36)9.5收费[3119] (36)9.6实时汇兑业务[3120] (38)9.7银行汇票业务[3130] (39)9.8本票业务[3140] (40)9.9委收托收业务[3150] (41)9.10查询查复登记处理[3160] (42)9.11辖内借记业务 (43)9.11.1辖内借记业务 ............................................ 错误！未定义书签。