中国平安保险的递送保单(ppt 27页)
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递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
递送保单与售后服务PD
递送保单与售后服务中国太平洋人寿保险有限公司1998年加盟太保1999\2000、文员、区文员年训2001年组训2004年讲师、主管2004四五联动北分第五名2004高峰会业务新星第二名高峰会业务新星第名2004八段锦业务竞赛特等奖2004明星环球行第名明星环球行第一名2005五六联动第八名2005高峰会北分第六名2005MDRT会员2006北京分公司皇冠训练师，总公司优秀训练师2006入围参加世界华人寿险大会2007、四五联动第六名、高峰会第十名2008\高峰会韩国游2004、2005、2006、2007、2008年度蓝鲸目录递送保单的重要性1递送保单的四个机会2递送保单的流程3售后服务4回顾客户购买的五大障碍确保持续满意未感满意保险销售不是签约为终点，而是以保单送达开始:客户的立场销售过程进行的很顺利，但由于没有及时送达保单功亏一篑的案例是有的。
还有即便收到保单，但对此的重要性缺乏认识，最终失效的也有心保因此不要大部分客户很关心，保单是否具有像代理人所说的价值。
因此不要忘记再次跟投保人说一声“投保真的是明智的选择”。
投保后客品客投保后，客户很愿意讲新的投保的产品。
客户是为了家人做了此决定并付诸于行动，因此很满足和自豪强调寿险是用钱买不来的珍贵的财富-要像对待重要的文件一样，珍藏.目录递送保单的重要性1递送保单的四个机会2递送保单的流程3售后服务4递送保单的四个机会递送保单的四大机会能够确保转介绍的证明信任的机会再次确认需求重点追加销售的机会机会的机会❑确保转介绍的机会☐再次确认需求的机会-转介绍能确认客户对我们的满意度--即便保险销售已结束，客户还在犹豫“这个真的那么必要吗”转介绍最佳时期-2/3以上的客户并没有被邀请转介绍““犹豫这个真的那么必要吗?早期解除合同的大多数人，就是因为这些原因反悔。
因此，保单送达时，再次确认需求是非常重要，错过机会也是提高持续率的契机☐追加销售的机会（保险存折）-追加销售的最佳时期是保单送☐证明自己是可信赖的人的机会达的时候-保单送达时，偶尔客户会提起关于-有效的保单送达是简洁明了的说明条款和新的保单能解决的各种需求等。
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
![递送保单与转介绍[PPT课件]](https://uimg.taocdn.com/fc878547f242336c1eb95ee1.webp)
递送保单与转介绍[PPT课件]
课程纲要
递送保单与转介绍概述 递送保单的步骤分析 转介绍的时机与方法 转介绍的异议处理
转介绍的运用
➢ 是通过影响力中心开拓市场的有效方法 ➢ 有利于提高准客户的约见率 ➢ 推销高手惯用的市场开拓策略
约请转介绍的最佳时机
➢ 递送保单之后
• 客户购买了保险，已经建立了充分的信任 • 做出“服务承诺”后，赢得客户信任 • 请客户对你进行评估 • 客户愿意你为其提供长期的服务
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单条款内容
• 目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 • 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保
障与利益，我再将保险责任给您讲一下…… • 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也
规定了一些免责条款……
递送保单步骤分析
➢步骤五 确认客户对保单的了解程度
• 目的：如客户有疑问，营销员加以解释 • 话术范例：“张先生，您看对于您的保
再次跟进约请转介绍
➢话术范例：
张先生，我这里有一张卡片，（提前准备好其他客户已 填写好的《推荐卡》），上面有几个人的资料，他们都是客 户介绍给我的，请您也将您的朋友介绍给我吧，在这里写下 他们的名字就可以了……
张先生，谢谢您介绍这么多朋友与我认识，我保证会像 对您一样地对待他们。为了给他们提供专业的财务规划，您 能不能告诉我“顾文明、李晓、方宏”的联系方式……
递送保单后的约请转介绍 ➢要点：要自信、有勇气，敢于开口 ➢方法：
• 结合客户在《推荐卡》上的名单，请客户告知其 联系方式，增加拜访的成功几率
• 消除客户的顾虑，用诚恳和承诺打动客户
递送保单后的约请转介绍
➢话术范例：
张先生，您知道我们这个行业的特点就是要通过不断的努力，接 触更多的人、结交更多的朋友，向更多的像您这样有爱心、有责任感 的人介绍寿险，您一定希望我在寿险业走得长远，以便我为您提供长 久的服务。
电子保单
中国平安人寿保险股份有限公司 版权所有；不得侵犯
秘密
第11页
电子保单的生成（5/7）——电子保单质检
4.批次质检结论： （1）质检任务列表中所有电子保单均质检通过情况下，该批次电子保单质检结 论为“质检通过”。 （2）质检时如发现个别险种保单错误，此时可通过险种设置，对该批单做“部 分通过”质检结论。系统对包含错误险种的电子保单及其他险种的个单结论为质 检不通过的电子保单滞留，其余的电子保单质检通过。 （3）质检时发现保单错误，且非个别险种保单错误，此时该批单质检结论为“ 质检不通过”，系统对该批电子保单滞留。 5.机构保单打印岗、机构风险管理岗、机构风险监控岗可通过“uws系统\电子保 单质检\电子保单质检清单”，查阅电子保单质检记录。 6.质检时如发现电子保单错误，由机构两核管理部核实后上报修改，修改完毕后 机构风险管理岗通过电子保单重新生成菜单，重新生成电子保单。系统再次产生 质检任务，系统触发邮件通知质检设置人员，然后重新进入质检任务质检，直至 电子保单质检通过。错误处理详见附件。
业务员代办
机构两核管理部对申请资料核实并在申请书上填写审核意见，如确实公司错误导致 ，由机构两核管理部上报数据修改，并重新生成电子保单替换原电子保单，更换申 请书须扫描归档以备查阅。
中国平安人寿保险股份有限公司 版权所有；不得侵犯
中国平安人寿保险股份有限公司 版权所有；不得侵犯
秘密
第8页
电子保单的生成（2/7）
实时承保下的电子保单生成
MIT登录 选择 电子保单
自核 通过 交单 扫描 E-POS刷 卡交费 后援中心 质控
分别
实时生效 实时承保
打印保单凭 证、发票
生成合同文件
生成投保资料
非实时承保下的电子保单生成
增员开拓—中国平安人寿保险公司人力组织发展会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
对比一下
原有产说会流程
公司介绍
10分钟
寿险意义与 功用
产品介绍
现场保单促 成
10分钟 30分钟
加入增员操作后的流程
10分钟
公司介绍
3-5分钟 10分钟
招募计划介 绍
寿险意义与 功用
30分钟
产品介绍
现场促成
公司招募计划的背 景及要求 主持人倡议大家填 写增员介绍名单
已签单客户可做增 员转介绍促成； 未签单客户同样可 做增员转介绍促成
使用工具 紧急联络卡
报纸招聘广告 客户经理招聘计划彩页 《业务员甄选测试问卷》
23
3、约访老客户时
老客户的约访不仅是一次加保的机会，更是一次增员 转介绍的时机。
流程
内容
使用工具
老客户筛选、约访 1、筛选具有潜质的老客户 2、以售后服务为由约访老客户
客户档案
增员转介绍
1、介绍公司报纸招聘广告 2、通过招聘计划彩页介绍公司 3、介绍世界先进的甄选系统 LASS测试
• 通过做LASS为由，有效接触陌生客户，避免以推销保险接触客户引起反感。 • 通过摆咨询、人才市场招聘、市场调查等渠道进行性向测试，锁定增员对象，提前抢占市场。
市场不是自家的鱼塘
你不做我做 你不抢我抢
你不要我要 你不占我占
LASS测试成为增员前端的重要监测指 标
传统增员模式
LASS 测试量
创说会
9
财富之路
• 勤劳致富 • 思考致富 • 创新致富
建立共同发展的盈利模式 从龚学化的个人增员谈起：
龚学化曾经08年 一个季度增员48人。 ——那是如何增员48人的呢？
建立共同发展的盈利模式
1、增员秘书增员：
走进保险业递送保单转介绍技巧分享PPT文档31页
Thank you
6、最大的骄傲于最大的自卑都表示心灵的最软弱无力。——斯宾诺莎 7、自知之明是最难得的知识。——西班牙 8、勇气通往天堂，怯懦通往地狱。——塞内加 9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。——赫尔普斯 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。——笛卡儿
走进保险业递送保单转介绍技巧分享
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•
8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
•
9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说工具不 好)。
•
10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
6、最大的骄傲于最大的自卑都表示心灵的最软弱无力。——斯宾诺莎 7、自知之明是最难得的知识。——西班牙 8、勇气通往天堂，怯懦通往地狱。——塞内加 9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。——赫尔普斯 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。——笛卡儿
走进保险业递送保单转介绍技巧分享
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•
8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
•
9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说工具不 好)。
•
10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
《中国平安图解保险》课件
养老保险
提供养老金和退休保障，如个人养老保险、 企业年金等。
中国平安保险的产品
寿险保障
提供多样化的人寿保险产品， 满足客户各种保障需求。
财产保险
覆盖车险、住宅保险等财产险 产品，保障财产安全。
健康保险
提供全面的医疗保障，包括门 诊医疗保险、重大疾病保险等。
中国平安保险的企业文化
1 企业使命
使命是为客户提供全方 位的保险保障，提高生 活质量。
中国平安险的历史发展
1
公司介绍
中国平安公司是中国最大的保险集团公司，总部位于深圳市。
2
历史沿革
公司成立于1988年，经过多年的发展，已成为国际知名的综合金融服务集团。
中国平安保险的业务范围
人寿保险
提供各类寿险保障，如终身寿险、健康保险 等。
财产保险
提供财产险保障，包括车险、住宅保险等。
健康保险
提供医疗费用和疾病保障，如门诊医疗保险、 重大疾病保险等。
结语
中国平安保险致力于为客户提供全方位的保险保障，同时也肩负起企业社会责任，建设美好社会。我们 期待您的加入！
2 企业愿景
愿景是成为最值得信赖 的综合金融服务集团。
3 企业价值观
价值观包括诚信、创新、 卓越、责任和共享。
中国平安保险的社会责任
1
公益慈善
通过各种慈善项目和捐赠动
致力于环境保护，推动可持续发展，减少对环境的影响。
3
社区活动
积极参与社区建设，开展各种社区活动，营造和谐社会。
《中国平安图解保险》 PPT课件
# 中国平安保险图解 本课程将为您介绍中国平安保险的基本知识和业务范围
保险的概念
1 保险的定义
保险是一种根据合同，通过保险人以承担保险责任，接受被保险人或受益人的赔偿请求 的经营活动。
中国平安 平安 平安保险PPT模板24页PPT
有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
中国平安 平安 平安保险PPT模板 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
中国平安 平安 平安保险PPT模板 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
中国平安保险的递送保单PPT(27张)
害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开 通报
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
递送保单
·2009年9月 第一 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
递送保单
·2009年9月 第一 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
中国平安财产保险股份有限公司进 出 口 货 物 运 输 险 投 保 单
I本ns投ur 保单
The Appl icant is requi red to fill in the follo wing item s in good faith and as detai led as possi ble, and affix sign ature to this appli catio n, whic h shall
P保o险rt 金额
Amo u保nt险 费
Premi um:
整船
是否
运
是
Yes
No Full
Yes
Vess
2017
年
5
月
18
Year
NE
至：
TH
Mo
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To:Байду номын сангаас
Cou
US
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$51
As arranged
投保 人兹 声明 上述 所填 内容 属 实, 同意 以本 投保 单作 为订 立保 险合 同的 依 据; 对贵 公司 就货 物运 输保 险条 款及 附加 险条 款 (包 括责 任
Invo 自：
F发ro 票金 Invo ic费e 率
R备ate 注
Rem
COS CO
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CH
SH
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国
AN
Coun
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469
As arranged
1.保 单2.以份 美3.保元 单上
船龄 （年）：
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经
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Por
Via
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集装 箱运
Conta i开ne航r 日
Slg. on 港or /地
平安国内货物运输险投保单（新）电子版
平安国内货物运输险投保单（新）电子版预览说明:预览图片所展示的格式为文档的源格式展示,下载源文件没有水印,内容可编辑和复制投保情况：））省/自治区市/县区/镇Email：移动电话：省/自治区市/县区/镇Email ：移动电话：1.货物标的描述：全新货物：2.货物数量：3.货物包装：4.货物唛头：5.包装方式： 2.整船运输：3.舱面货：□否4.转载：5.运输工具名称：6.船龄：7.起运日期：8.航程：自省港/地至省港/地经省港/地1.发票金额/币种：2.保险金额/币种：3.发票号/运单号：4.费率：5.保险费/币种：6.免陪：7.赔款偿付地点：8.预计全年投保金额/币种：9.货运公司资料（名称，注册资本）：10.过去3年损失记录：□营业执照证件类型：证件号码：通讯地址：电话总机：联系人姓名：国内货物运输险投保单通讯地址：电话总机：正式名称：联系人姓名：办公电话：行业类型：证件类型：证件号码：办公电话：被保险人资料投保人资料正式名称：行业类型：□是□是□否□否□易碎□散装□非集装箱□是□集装箱拼箱1.□集装箱整箱□托盘□冷藏□捆包状□是□否□鲜活□袋状□箱状□其他（请列明）：□桶状□裸装□恒温□税务登记证□工商登记证□新保（原投保公司：□其他形状包装□组织机构代码证□税务登记证国家□续保（上年保单号：□组织机构代码证国家□工商登记证□营业执照投保人声明：1、本人兹申明上述各项内容填写属实。
2、本人确认已收到了主险及附加险条款，且贵公司已向本人详细介绍了条款的具体内容，特别就该条款中有免除保险人责任的条款（包括但不限于责任免除、投保人及被保险人义务），以及付费约定的内容做了明确说明，本人已完全理解，并同意投保。
投保人签字（盖章）：日期：Name/Seal of Proposer：Date：。
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写内容……点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内 容酌情修改。写内容……点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根 据您的具体内容酌情修改。写内容……点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概 念图解，请根据您的具体内容酌情修改。
PART TWO
当前成绩及 结构分析
标题数字等都可以通过点击和重新 输入进行更改，顶部“开始”面板 中可以对字体、字号、颜色、行距 等进行修改。建议正文10号字，1.3 倍字间距。
当前成绩报告
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保险公司出单规范培训ppt材料
单均出单时间=投保单录单平均时长+核保处理平均时长+收费平均 时长+等待核保平均时长。
第五页，共三十三页。
一(Yi)、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
单证使用管理
单证遗失 数量
单证作废率
单证超期 数据
第六页，共三十三页。
一、出单运营管理中(Zhong)的重点指标：单证使用管 理
单证作废率＝作废数/（作废单证数+已(Yi)使用单证数） 超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+已使用单证数
第十八页，共三十三页。
出单效 率时效 录单平均时(Shi)长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
第十九页，共三十三页。
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进(Jin)行联系人新增
第二十页，共三十三页。
出单效 率时效
收付费平均时(Shi)长注意事项
1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴费通知 书操作后，应马上进行缴费确认；
第二十六页，共三十三页。
承保影 像资料 上传
1、进入影像上 传(Chuan)界面
第二十七页，共三十三页。
承保影 像资料 上传
2、进入影像 管理平(Ping) 台（单位车 辆）
第二十八页，共三十三页。
承保影 像资料 上传
2、进入影像
(Xiang)管理平
台（单位车 辆）
第二十九页，共三十三页。
承保影 像资料 上传
一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）；
长
B 收(Shou)费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完成确
认的时间（包括所有渠道）；
核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间；
第五页，共三十三页。
一(Yi)、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
单证使用管理
单证遗失 数量
单证作废率
单证超期 数据
第六页，共三十三页。
一、出单运营管理中(Zhong)的重点指标：单证使用管 理
单证作废率＝作废数/（作废单证数+已(Yi)使用单证数） 超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+已使用单证数
第十八页，共三十三页。
出单效 率时效 录单平均时(Shi)长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
第十九页，共三十三页。
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进(Jin)行联系人新增
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出单效 率时效
收付费平均时(Shi)长注意事项
1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴费通知 书操作后，应马上进行缴费确认；
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承保影 像资料 上传
1、进入影像上 传(Chuan)界面
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承保影 像资料 上传
2、进入影像 管理平(Ping) 台（单位车 辆）
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承保影 像资料 上传
2、进入影像
(Xiang)管理平
台（单位车 辆）
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承保影 像资料 上传
一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）；
长
B 收(Shou)费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完成确
认的时间（包括所有渠道）；
核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间；
中国平安人寿保险公司买保险的原则及万能产品介绍宣导培训课程产品说明会PPT模板课件演示文档幻灯片资料
据2006年8月南京某报载，一位年仅9岁的女孩患上
了乳腺癌！平安人寿广东分公司统计，07年以来，40%
普遍化
的重疾给付被保险人在30-40岁之间。
中科院07年4月统计：人离开世界有72.18%是因为重大 疾病！在污染与工作、生活压力日益严重的今天， “健康”已经成为一种奢侈！
可治愈性 25年前，一个小小的肺结核就能致千万人于死地，而 现在起10年后，让人类最害怕的心脑血管疾病,也许将 会变成“可预防并可治愈的小病”!科技的进步使得患 重疾不再可怕。
（一）保险要从基础做起。
投资 养老 教育 健康医疗 意外保障
购买保险几个原则：（二）
花最少的钱买最大的保障，保额要高、保障要全 (保额为年收入的5-10倍)
购买保险几个原则：（三）
家庭支柱是第一保险标的。
家庭支柱 应该拥有一个 低保费、高保障 的保险！
购买保险几个原则：（四）
保费支出不要超出经济承受能力。 (保费为年收入的10-20%)
妻 孩房 车 公 票 子 子子 子 司 子
如果没有了这个“1”，结果会怎样？
CCTV-2《生活》节目曾做报道：
《中国老百姓最关心的话题》
1、健康与医疗费用问题 86% 2、子女教育与学费问题 67% 3、社会治安问题 55% 4、物价上涨（通货膨胀）问题 39% ……
重疾是现代人们最
的问题
年轻化
水箱放光时零。 次
2、账户给付住院费用补偿9000元/次
3、账户给付手术补偿4500元/次
4、账户给付住院津贴100元/天
四、发生大事：
如井水取之不尽，20万元财富没有丝毫
账户存多少提多少 缩水
四、发生大事：
1、账户提供大病补偿金10万元
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• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名
• 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险
公共问卷
责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内
电
容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打
话
95511
回
访
分红险
问
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
卷
新型险种
特殊问卷
（除公共问卷问 题外，需回访确 认的问题）
• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
沿线 手撕
签名处
• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人， 并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子…… 关键词：理财分析
万能险
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
• 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单 价值的计算方法
• 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率 的收益是不确定的
注： 以上内容如有调整，以95511的实际问卷为 准。
• 业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
观看教学示范片
——《递送保单》
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全 面的保障，成为世界500强企业的客户之一
…… 关键词：恭喜 保障 赞美
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及
不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进
行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益
，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电 话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部 分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与 我或者公司客服电话95511进行联系。
关键词：保单内容 阅读 95511
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的 保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申 请全额退保，这10天称为犹豫期……
您的寿险需求，我设计了这样一款××综合保障 计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。 …… 关键词：现状 需求 保障
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书 、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来我 会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内 容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听 哦！
递送保单
·2009年9月 第一版 ·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
关键词:人性化 犹豫期
我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款
2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客 户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。 并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的， 请客户配合回访；
3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求 回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集 团电话中心将在预约时间点回访客户；
公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通 报
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
——保单红利 ——现金价值 ——保险期间
• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除 ——如实告知 ——减额交清 ——合同解除处理
——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止
第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒 电话回访
目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么