关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告

银行关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告人民银行xx分行：按照人民银行要求，我行积极着手开展存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实自查、自评工作，并将该项工作作为ⅩⅩ年重点抓好、抓实，确保有关工作不走过场，取得实效。

现将自查情况报告如下：一、高度重视，加强组织领导。

存量账户核实工作是人民银行安排部署的一项重要工作，“量大任重且对规范经营、防控风险案件意义重大”，我行近期再次梳理领导小组和核实专管员情况，强化对核实工作的组织领导，确保核实工作平稳开展。

组长：成员：二、立即部署分支机构开展网点自查、自评工作，对照核实工作验收内容及评分标准逐项自评，发现问题并尽快采取改进措施。

（一）存在问题1、2010年以前开立的部分存在开户资料缺失现象自查过程中发现，2010年以前开立的部分账户，联网核查确认为信息真实账户，但由于我行经2007年、2010年两次改制，分支机构、人员变动较大等历史因素，保管不善造成开户资料遗失。

2、政府部门要求批量开立的账户身份资料不完整①社保账户②履行社会责任批量代发的低保户、种粮补贴户、化肥补贴户、种子补贴户等属于政策性较强的补贴性账户。

3、非居民身份身份证开立的账户核实进度缓慢①户口簿、港澳台通行证、护照、台湾居民往来大陆通行证等非居民身份证的个人有效证件的核实都需要公安部门的配合，在实际执行中，基层公安部门面对我行的核实请求，其工作态度及工作质量将无法保证。

②军人身份证件、武装警察身份证件、军人（武装警察）离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事学院学员证等证件的核实更加复杂，此类证件的核实不只涉及地区某一个部门或系统，在实际工作中无法通过有效途径进行核实。

（二）整改措施1、加强宣传，积极联系客户携带身份证件到开户网点进行资料补充。

2、继续加强非居民身份证开立账户的核实力度。

以军人身份证件、武装警察身份证件、军人（武装警察）离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事学院学员证等非居民身份证件开立的账户为重点客户，如已取得居民身份证的可要求其重新向开户网点提供。

银行账户自查报告第一部分：引言在当今社会，银行账户已成为我们生活中不可或缺的一部分。

作为我们财务管理的核心工具，银行账户的安全性和稳定性必须得到高度保障。

然而，随着科技的不断进步和不法分子技术的日益增长，银行账户面临着各种潜在的风险和威胁。

因此，我们每个人都应该定期进行自查，确保我们的银行账户安全可靠。

第二部分：账户信息核对首先，我们需要核对账户信息的准确性。

请确保您的个人信息，如姓名、身份证号码、出生日期等与银行记录一致。

这是账户安全性的基础，一旦发现不一致，应及时向银行进行核实和更正。

第三部分：交易核对其次，我们需要核对账户的交易记录，特别是最近的交易历史。

仔细检查每笔交易，包括存款、取款、转账等操作，以确保它们都是您本人的主动行为。

如果发现任何异常或可疑的交易，立即联系银行，寻求进一步的帮助和解决方案。

第四部分：密码和安全问题密码安全是保护银行账户的重要措施之一。

确保您的密码是复杂且独特的，包含字母、数字和特殊字符的组合。

避免使用与个人信息相关的密码，如生日、手机号码等。

此外，定期更改密码是一个好习惯，以防止潜在的密码破解。

除了密码，安全问题也是账户保护的重要一环。

设定一个强有力的安全问题，并确保只有您知道答案。

第五部分：开启账户提醒银行提供了很多安全功能，如账户提醒服务。

开启账户提醒将使您能够及时了解账户的变动情况，如存款、取款、转账、余额变动等。

这将帮助您及时发现任何异常，以便及时采取必要的措施。

第六部分：防范网络诈骗网络诈骗是当前银行账户安全的严重威胁之一。

为了自我保护，我们应该提高警惕并警惕各种网络诈骗手段。

不轻易点击来历不明的链接，不随意泄露个人信息，警惕钓鱼网站等等。

定期关注银行的安全提示和最新防范措施，以便更好地保护自己的账户安全。

第七部分：结语对于每个人来说，银行账户都是财务管理的重要组成部分。

保护好银行账户的安全至关重要。

通过自查，核对账户信息和交易记录，加强密码和安全问题的保护，开启账户提醒功能，加强对网络诈骗的警惕，我们可以有效减少账户风险，并保护自己的财务利益。

某支行人民币存量账户核实工作总结第一篇：某支行人民币存量账户核实工作总结XX路支行人民币存量账户核实工作总结从2012年11月起，XX路支行按照市分行相关工作要求展开人民币存量账户核实工作，前后历时一年多，现将我支行核实工作总结如下：一、我支行核实工作情况（一）总体情况我支行自账户核实工作开展以来，由专人负责账户实名制核查工作，严格扎实按照市分行要求进行实名制核查工作，共完成了约3600户账户核实工作。

其中，核实为真实的账户数量为1240户，不存在虚假、假名、匿名的账户，无法核实账户数量为1500户，在核实过程中撤销了832户（6月份双零账户清理完成）。

账户核实数据中，第一代居民身份证客户为1323户，第二代居民身份证客户为2050户，军人身份证18户，户口簿客户28户，其它类证件240户，港澳台通行证客户5户。

（二）核实过程去年底至今年4月初，市分行下发的待核实账户数据仅提供了客户号信息，我们主要通过柜台PIDM身份核查系统查询客户是否在我行留存身份证影像，针对未留存影像部分的客户，通过柜台查询客户联系方式，专人电话邀约客户前来办理。

4月份起，市分行下发的待核实数据提供了客户的证件类型、证件号码及账户余额。

我们根据市分行新下发的文件进行了策略调整。

将数据分为既有15位又有18位的部分且余额不为0的部分、只有15位身份证的部分且余额不为0的部分、余额为0的部分；然后依次按顺序进行核查工作。

针对既有15位又有18位的部分，我们先在PIDM系统查询客户18位身份证是否核实为真实，为真实的将联网核查头像打印出来后标注核实类型后扫描至15位身份证客户号下，共完成了375户账户核针对18位身份证未核实的客户和15位身份证未核实的客户，一方面我们通过系统调阅出的联系方式联系客户前来核查，另一方面通过系统查询客户开户时间翻阅传票核查客户身份证复印件。

但是由于客户留存的联系方式有误，大部份客户无法联系。

大客户客户开户时未留存身份证复印件，通过翻阅传票完成核实客户仅为50户。

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关于存量单位银行结算帐户相关人员身份信息真实
性核查工作总结
关于存量单位银行结算帐户相关人员身份信息真实性核查工作总结关于存量单位银行结算帐户相关人员身份信息
真实性核查工作总结
根据******号文件及《关于加强帐户管理等结算工作的通知》要求，我支行首先将公告张贴于各营业场所的显著位置，并安排会计人员及相关人员做好提示和解释工作，对期间前来办理业务的客户，当面告知并说明利害关系，使其理解并主动配合我行的帐户管理工作；对此期间未来办理业务的客户，责成专人电话通知，并做好相关记录，即时跟踪落实，以加快此项工作的进度。

截至目前，我支行有疑义信息的客户共计136户，通过各种方式核实未真实的帐户共计61户，无法核实的帐户共计75户。

其中无法联系存款人的23户，已联系存款人但尚未提供有效证件的42户（明细附后）。

我支行将对未核实部分落实到人，加大外勤力量，争取结转前进一
步取得更多的证实性相关证件。

银行账户自查自纠报告范文尊敬的领导：我是某银行某某支行的一名员工，现就我所负责的银行账户进行自查自纠报告。

一、自查情况1.账户基本信息核对我认真查阅了本支行账户档案和系统记录，核对了账户开户信息，并进行了一一确认，确保开户信息准确无误。

2.账户资金流向核查对近期账户的资金流向进行了详细核查，确认所有资金转移均合乎规定流程，不存在异常情况。

同时对大额资金转移进行了重点检查，保证资金安全性。

3.账户交易记录核对仔细查验了近期账户的交易记录，针对每一笔交易进行了核实，确保交易流程符合规定，金额准确无误。

4.账户风险控制情况对账户的风险控制情况进行了审查，及时发现并处理了存在的潜在风险，确保账户风险可控。

5.账户安全性检查对账户的安全性进行了检查，确认账户信息保密性良好，未发生信息泄露事件。

同时，督促客户保管好账户信息，防范风险。

二、自纠情况1.账户操作规范自纠在工作中，我时刻牢记遵守行业规范和公司制度，保证账户操作规范，未发生违规操作行为。

2.账户风险自查在日常工作中，我严格把关账户风险，如发现任何可疑情况，会及时进行核查并上报相关部门，确保账户资金安全。

3.账户服务质量自检对近期账户的服务质量进行了自检，与客户保持了良好的沟通，解决了客户的问题和疑虑，提高了客户满意度。

4.账户信息保密自律我严格遵守银行的保密规定，保护客户的隐私信息，并严禁泄露客户信息的行为。

5.账户风险应急处理自查在账户交易中，如发现异常情况，我会及时采取应对措施，并向上级领导汇报处理情况，确保账户风险可控。

三、存在问题和解决措施1.存在问题尽管我在工作中严格遵守相关规定，但也存在一些问题需要注意，如：需加强对账户资金流向的监控，确保交易透明化；增强对账户风险控制的意识，防范潜在风险。

2.解决措施我将进一步加强对账户的自查和自纠工作，落实好账户管理规范，保护客户资金安全；加强与客户的沟通和服务，提高客户满意度；加强对账户信息的保密，增强账户安全性。

个人存款账户实名制专项检查自查报告根据省联社通知要求，认真领会文件精神，我社开展了个人存款账户实名制专项检查，现将自查情况报告如下：（一）成立个人存款账户实名制专项检查工作领导小组：组长：成员：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。

对辖内所有网点个人存款账户实名制进行全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。

（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对个人存款账户实名制进行核实。

各网点对前来办理开户等业务的客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中为其办理相关业务。

对客户暂不能提供有效证件的，均要求客户在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。

（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查。

经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。

留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。

存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。

经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。

对于2014年1月1日以后在本系统开立业务的，各社都以提供的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

通过此次检查，未发现我联社个人存款账户实名制中存在问题。

以上核实工作，实现了在我社业务系统中标识、查询、统计核实结果，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。

存款业务自查报告为了加强存款业务管理，规范经营行为，防范金融风险，提高服务质量，根据相关监管要求和内部管理规定，我行对存款业务进行了全面、深入的自查。

现将自查情况报告如下：一、自查组织与实施我行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的存款业务自查工作领导小组，负责统筹协调自查工作。

制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和时间安排。

组织相关人员认真学习了存款业务的法律法规、监管政策和内部规章制度，提高了自查人员的业务水平和合规意识。

按照自查方案，对各项存款业务进行了逐笔、逐户的检查，确保自查工作不留死角。

二、存款业务基本情况截至自查日，我行各项存款余额为_____万元，其中个人存款余额为_____万元，单位存款余额为_____万元。

存款结构较为合理，活期存款占比为_____%，定期存款占比为_____%。

我行共开设了_____个存款账户，其中个人存款账户_____个，单位存款账户_____个。

存款账户的开立、使用和管理均符合相关规定。

三、自查内容及情况（一）存款利率执行情况我行严格按照中国人民银行规定的存款利率政策执行，不存在擅自提高或变相提高存款利率的行为。

在存款利率公示方面，做到了清晰、准确、及时，确保客户能够充分了解存款利率信息。

（二）存款营销行为在存款营销过程中，我行坚持合规经营，不存在通过不正当手段吸收存款的情况。

没有向客户承诺或变相承诺高收益，没有以发放礼品、回扣等方式违规揽存。

（三）存款账户管理1、账户开立严格按照规定审核客户的身份信息和开户资料，确保开户手续齐全、合规。

不存在为身份不明的客户开立账户的情况。

2、账户使用对存款账户的资金收付进行了严格监控，防范洗钱、套现等违法违规行为。

未发现账户被违规使用的情况。

3、账户销户按照规定办理账户销户手续，及时清理久悬账户，确保账户管理的规范和有序。

（四）存款业务核算存款业务的会计核算准确、规范，账务处理及时、完整。

不存在虚增存款、账外经营等违规行为。

存款业务自查报告一、前言存款业务是银行的核心业务之一，对于银行来说，稳健有效地开展存款业务至关重要。

为了确保存款业务的规范运作，加强自身管理，提高服务质量，特进行存款业务自查，并撰写此报告，以总结经验、发现问题，并提出改进措施。

二、自查过程1.存款业务流程全面梳理：对目前的存款业务流程进行全面梳理，包括开户、存入、取出、转账等环节，明确各个环节的业务要求和流程规范。

2.存款业务数据核对：对存款业务数据进行核对，确保各个环节的数据准确性和完整性，以及与客户签订的合同和协议的一致性。

3.存款利率管理检查：对存款利率的制定和管理进行检查，核对是否符合相关规定，以及与实际情况是否一致。

5.存款产品宣传和销售检查：对存款产品的宣传和销售方式进行检查，确保宣传内容真实准确、销售手段合法合规，客户购买产品的风险认知和合规管理。

6.存款部门内部管理检查：对存款部门的内部管理制度进行检查，包括人员配置、职责分工、风险防控机制等，确保存款部门运作规范、高效。

三、问题总结经过自查，发现以下问题：1.存款业务流程不够规范：在一些环节中，流程操作不够规范，导致操作流程复杂，容易出现错误。

2.存款账户合规性审核不严谨：在开户手续和身份核实过程中，存在疏漏现象，未能全面核实客户的身份信息，存在潜在的风险。

3.存款产品宣传不够准确：在宣传存款产品时，存在不准确的描述和夸大宣传的情况，给客户误导，影响客户对产品的正确认知。

4.存款部门内部管理制度不完善：在人员配置、职责分工等方面存在不合理的现象，影响了存款部门的工作效率和业务质量。

四、改进措施针对上述问题，提出以下改进措施：1.优化存款业务流程：对存款业务流程进行优化，简化操作流程，缩短办理时间，减少错误发生的概率。

3.提高存款产品宣传准确性：加强对存款产品宣传的监管，确保宣传内容真实、准确，防止误导客户，加强客户风险认知。

4.完善存款部门内部管理制度：优化存款部门的人员配置和职责分工，建立健全的风险防控机制和内部管理制度，提高存款部门的运作效率和业务质量。

人民银行账户自查报告范文人民银行账户自查报告范文辛苦的工作在不经意间已告一段落了，回想这一段时间的工作，获得了成绩，也存在着问题，此时此刻我们需要写一份自查报告了。

在写之前，可以先参考范文，下面是小编精心整理的人民银行账户自查报告范文，仅供参考，欢迎大家阅读。

人民银行账户自查报告1为切实贯彻落实银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔20xx〕140号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20xx〕127号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查情况汇报如下：一、组织开展情况为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对20xx年X月X日至20XX年X月X日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效控制。

（一）同业业务发展状况目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。

截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。

（二）内控制度建设执行方面1.内控管理情况。

我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《XX人民币同业存款业务管理办法》，并严格按照此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。

二是签订同业业务授权委托书。

三是对各类同业业务的`资本和拨备计提执行相应的制度与办法。

相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。

2.同业业务授权授信管理情况。

我行内部审计部依据银监办发[20xx]140号《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格按照授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。

存款业务自查报告作为银行名称的一员，近期我们对本行的存款业务进行了全面且深入的自查工作。

这不仅是为了符合监管要求，更是为了保障客户的权益，提升我们的服务质量，确保存款业务的稳健运营。

在开始自查之前，先和大家分享一件小事。

前几天，我在银行大堂值班，遇到一位阿姨来咨询存款业务。

她一脸迷茫，手里拿着好几张不同银行的宣传单，嘴里不停地念叨着利率、期限这些名词。

我耐心地给她讲解，她却还是似懂非懂。

最后，她叹了口气说：“这存款的事儿啊，太复杂，真怕存错了吃亏。

” 这件事让我深刻地意识到，我们的存款业务必须清晰透明，让每一位客户都能明明白白地选择。

首先，我们对存款产品的设计和宣传进行了自查。

查看各类存款产品的条款是否清晰明确，利率计算方式是否准确无误，宣传资料是否存在夸大或误导性的表述。

结果令人欣慰，我们的存款产品设计合理，符合市场规律和监管要求。

宣传资料也都经过了严格的审核，确保准确、客观、真实。

接着，我们检查了存款业务的办理流程。

从客户开户、存款申请、资金到账，每一个环节都进行了仔细梳理。

重点查看了客户身份识别、风险评估、合同签署等关键步骤，确保合规操作，防范洗钱、欺诈等风险。

在这个过程中，我们发现有个别员工在为客户办理业务时，没有充分解释某些条款，导致客户有些疑惑。

针对这个问题，我们立即加强了员工培训，要求务必做到耐心、细致、全面地为客户服务。

然后，我们对存款利率的执行情况进行了检查。

通过与市场上其他银行的对比，以及内部系统的数据核对，确认我们的利率执行准确无误，没有出现违规提高或降低利率的情况。

同时，我们也关注了利率调整的通知机制，确保客户能够及时了解利率的变化。

在客户服务方面，我们抽取了部分客户的投诉和建议进行分析。

发现有些客户反映在办理存款业务时等待时间过长，还有些客户对我们的线上服务功能不太熟悉。

针对这些问题，我们一方面优化了业务流程，提高办理效率；另一方面加强了对线上服务的宣传和引导，帮助客户更好地使用线上渠道办理存款业务。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于银行存款的清查报告篇一：个人存款账户实名制专项检查自查报告个人存款账户实名制专项检查自查报告根据省联社通知要求，认真领会文件精神，我社开展了个人存款账户实名制专项检查，现将自查情况报告如下：（一）成立个人存款账户实名制专项检查工作领导小组：组长：成员：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。

对辖内所有网点个人存款账户实名制进行全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。

（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对个人存款账户实名制进行核实。

各网点对前来办理开户等业务的客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中为其办理相关业务。

对客户暂不能提供有效证件的，均要求客户在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。

（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查。

经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。

留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。

存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。

经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。

对于201X年1月1日以后在本系统开立业务的，各社都以提供的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告5篇第一篇：关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告会计部：根据号文件《》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。

现将自查情况报告如下：（一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。

组长：成员：（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。

对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。

对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。

（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。

留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。

存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。

经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。

对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知》（银发【2008】191号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

银行存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告银行存量个人人民币银行存款账户相关身份重要信息真实性核实工作的自查报告国有银行存量个人人民币银行存款账户相关身份信息内部信息真实性核实工作的自查报清理虚假匿名账户有利遏制金融和经济犯罪近期有部分银行正在开展存量对个人人民币个别银行存款账户身份信息真实性核实工作。

光大银行告显示，为风险保障存款人合法权益落实个人银行账户实名制，根据《中国人民银行关于全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》要求，该行已启动存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作。

据了解，央行在201*年底发布了中国人民银行关于开展全国存量非商业人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的意见》，要求到201*年12月底，各银行业金融机构应基层工作全面完成核实工作，实现在行内业务系统中标识查询统计核实结果，严肃查处对存款人使用伪造变造身份证件开立的虚假银行账户假名银行账户匿名银行账户作出清理，依法中止推延为身份不明的存款人提供服务。

光大工作人员表示，此次多半核查主要是做次信息清理，针对身份证和调查核实姓名做个核实，主要目的是达到卡号户名个人存款实名制。

而对部分匿名账户，如果在6月30日前甚至之后都没有到柜台去核实办理，个人账户中的存款将如何处理？上述客服人员表示，对于这样的情况，现在还不算不是明确的方案出台。

对于央行在全国围内掀起的这次身份原始数据核实旋风，央行结算结算司副司长樊爽日前表示，通过组织开展个人银行账户身份信息真实性核实，使各金融机构及时发现并清理批匿名假名账户，对于从源头欺诈上遏制金融诈骗贪污受贿偷税漏税洗钱等违法犯罪这些行为，推动社会制度信用体系建设保护存款人合法权益。

扩展阅读：中国人民银行关于信我区存量个人人民币银行存款账户相关身份开展息真实性核实工作的指导意见中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关机构身份信息真实性核实工作的指导意见银发〔201*〕254号中国人民银行上海总部，各分行营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行国有商业银行股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：现就全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作(下列简称核实工作)提出以下指导意见。

关于个人账户自查报告开展职工个人账户风险排查自查报告【三篇】【篇1】个人账户自查报告开展职工个人账户风险排查自查报告市分行：根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。

现将自查情况报告如下：一、账户管理情况我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。

一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。

二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。

三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。

四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。

五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。

二、完善内控制度，规范岗位职责按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。

做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。

同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。

三、加强自查力度，防范操作风险通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。

对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。

在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。

关于存量单位银行结算帐户相关人员身份信息真实性核查
工作总结_低保核查工作总结
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存量单位银行结算人员身份真实性核查总结
关于存量单位银行结算帐户相关人员身份信息
真实性核查工作总结
根据******号文件及《关于加强帐户管理等结算工作的通知》要求，我支行首先将公告张贴于各营业场所的显著位置，并安排会计人员及相关人员做好提示和解释工作，对期间前来办理业务的客户，当面告知并说明利害关系，使其理解并主动配合我行的帐户管理工作；对此期间未来办理业务的客户，责成专人电话通知，并做好相关记录，即时跟踪落实，以加快此项工作的进度。

截至目前，我支行有疑义信息的客户共计136户，通过各种方式核实未真实的帐户共计61户，无法核实的帐户共计75户。

其中无法联系存款人的23户，已联系存款人但尚未提供有效证件的42户（明细附后）。

我支行将对未核实部分落实到人，加大外勤力量，争取结转前进一步取得更多的证实性相关证件。

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银行账户自查报告随着社会的快速发展和国际金融市场的开放，银行系统在国家经济中的地位和作用愈加重要。

尤其在全球化经济中，资金流向的快速增长，银行账户的管理和监管成为了一个十分严峻的问题。

近年来，银行也在不断地加强账户管理，以保障客户利益。

作为银行客户，我们应该时刻保持警醒，注意保护自己的账户安全。

在这里，我将分享一些关于银行账户的自查方法和注意事项，希望对大家有所帮助。

一、银行账户信息核对在日常生活中，银行账户是我们所不可或缺的一部分。

我们应该经常核对自己的账户信息，确保账户信息的真实性和准确性。

首先，确认自己的银行账户是否存在异动或异常情况。

包括账户余额的变化、消费明细等等。

其次，检查银行账户的个人信息是否准确，如客户姓名、身份证号码、联系方式等。

如果发现账户信息存在异常，我们应立即联系银行或进行相关操作，以确保账户的安全和正常使用。

二、设置账户密码银行账户密码是账户安全的重要保障。

建议我们为每一个账户设置一个高强度密码，密码应该包含大小写字母、数字和特殊符号，长度不少于8位数。

在设置密码的时候，尽量避免使用出生年月、手机号、家庭地址等过于简单的信息。

为了保证密码安全，不要将密码写在纸上、电脑上或在其他地方储存。

如果发现密码被泄露，应及时更换新的密码，并联系银行核实账户情况。

三、信任管理软件的使用目前，市面上存在着一些信任管理软件，如网银大师、360安全卫士等。

这些软件可以提供额外的安全保护，让我们对银行账户更加放心。

这些软件可以检测用户电脑是否存在木马病毒、钓鱼网站等恶意软件，并提供欺诈检测和账户保护等功能。

当然，在使用软件的时候也要特别注意，尽量选择一些可信的软件进行安装，并经常更新软件版本。

四、避免被骗在当今社会，各种欺诈、骗术层出不穷，银行账户也成为了诈骗分子的目标。

骗局种类繁多，包括通过电话、短信等方式诱骗用户输入密码，或者伪装成银行工作人员通过各种方式让用户透露账户信息。

在面对这些情况时，我们应该时刻保持警惕。

银行个人现金业务自查报告一、背景为贯彻落实国家和银监会《个人现金业务管理办法》等法规，加强银行个人现金业务的管理，维护金融市场的秩序，保障客户资金安全，我行对个人现金业务进行自查。

二、自查内容1. 存取款业务合规性自查1.是否严格按照规定落实“五查核验”制度，对存取款业务进行全面核查和管理。

2.是否加强客户身份识别管理，确保开户和交易信息真实、准确、完整。

3.是否规范开启、关闭账户流程，严格控制开户条件和限额。

4.是否健全业务管理流程，及时查实账户实际用途和资金流向，防范洗钱、套现、非法集资等风险。

2. 钞票管理合规性自查1.是否建立合理的现金保管、计数、清点、券别识别、回笼机制等管理制度。

2.是否设立专门的现金物理保管室和现金系统管理。

3.是否对现金箱进行防伪、防爆防盗性能检测，并由专业机构进行定期检测维修。

4.是否对现金员进行专业培训，提高其现金管理和防范假币能力。

3. ATM现金业务合规性自查1.是否按照规定设置ATM设备制度，确保设备合规、稳定。

2.是否对现金筒内现金进行实时管理，及时储存、清点和扫描。

3.是否按照规定对ATM设备进行检测、维修和更换。

4.是否保证ATM设备周围环境整洁干净，避免安全隐患。

三、自查结果自查结果表明，我行合规意识逐步增强，制度建设更加严密，管理目标逐步达成。

但是，也存在部分问题，需要进一步加强整改。

四、整改措施1.针对自查发现的问题，制定合理的改进措施和整改方案。

2.进一步加强操作人员现金管理、风险防控知识培训，提高管理效能。

3.强化检查考核制度，建立健全的内部管理制度。

五、结论本次自查工作是对我行个人现金业务管理的一次全面检视和自我反省，为进一步加强个人现金业务的风险防控、规范管理、维护市场秩序提供了重要的参考。

我行将在立足当前、放眼未来的基础上，不断加强制度建设、管理工作和业务创新，为客户提供更加优质的金融服务。

人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇第1条人民币银行结算账户业务检查及自查报告根据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，从XXXX 1月15日至XXXX 6月30日，我行对所有支付结算业务及相关管理进行了全面、详细的自查。

现将自查情况报告如下:1 、支付结算管理自查。

在支付结算管理方面，本行严格执行支付结算纪律，针对突出问题和本行实际情况，完善支付结算体系，依法办理支付结算业务，提高支付结算管理和服务水平。

(1)支付结算的内部控制。

本行严格执行印章、收费、凭证的发放和交接制度。

所有重要文件、重要项目和预留印鉴卡均包含在操作员钱箱的管理中。

我行已按要求建立印鉴使用和保管登记簿、印鉴卡使用和管理登记簿、网上银行电子证书管理登记簿、网上银行电子证书检查登记簿。

严格执行库查制度，坐班主任、主管校长、按要求定期库查、不定期库查，并在库查登记簿中进行详细记录；重要文件、重要物品的收集、使用、保管、交接和注销应严格按照规定程序进行，帐实相符。

根据《现金管理暂行条例》和上级行的相关要求，资金支付。

大额现金出纳机、建立大额交易登记簿和可疑交易登记簿。

大额现金出纳机登记支付现金2万元(含)。

大额交易严格按照相关反洗钱规定逐笔审批。

大额交易在大额交易登记簿上登记、备案，即企业提取2万元以下的现金需经户主信贷员批准。

20，000元至500，000元(含)由信贷经理批注，信贷部主任批准；500，000至1000，000元(含)由信贷经理、信贷部总监批注，主管副总裁批准；超过100万元，信贷经理、信贷部主任添加意见，总裁审批意见，最后财务会计部审核打印系统中企业的签字。

对于超过限额的现金支票，将在线检查持票人的身份信息，以便在每个级别检查资本支付、责任明确。

(2)支付结算系统的实施。

根据《支付结算方式、票据法》和中国农业发展银行会计制度的有关规定，本行严格执行结算纪律，规范经营行为。

在日常工作中，我行可以按照相关规定严格审核结算工具的要素，通过电子验印系统进行电子验印，并确认无法自动有效对验印结果进行手工验印的经办人员的印章。

人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔ⅩⅩ〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。

2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。

3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。

4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。

5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。

6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。

㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性1．和合规性进行审查。

2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。

3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。

4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。

5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。

6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。

㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。

2、一般存款账户没有办理现金支取。

3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。

㈣账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。

二、存在问题1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。

2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，但未对所有相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。