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2022年8月合规知识考试合规创造价值。
本次考试一共分3部分，单选题；多选题；判断题；满分为100分。
您的姓名： [填空题] *_________________________________您的单位： [填空题] *_________________________________轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分谁承担监控操作风险有效性的最终责任？（） [单选题] *当事行行长当事行董事会(正确答案)当事行高级管理层当事行员工商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（） [单选题] *高管人员严重违规涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件(正确答案)一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。
[单选题] *本级机构负责人、上级合规管理部门(正确答案)本级内控合规部门、上级内控合规部本单位负责人、本单位内控合规部门本单位负责人、业务部门（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。
中国邮政储蓄银行储蓄业务制度六十八条中国邮政储蓄银行储蓄业务制度六十八条一、引言在中国银行业，中国邮政储蓄银行一直都占据着非常重要的地位。
作为我国最大的储蓄金融机构，中国邮政储蓄银行一直以其安全、稳健、便民的特点受到了广大客户的欢迎。
而在中国邮政储蓄银行的储蓄业务中，六十八条作为非常重要的规定，对于保障客户的权益，规范业务运作起着至关重要的作用。
本文将根据中国邮政储蓄银行储蓄业务制度六十八条，探讨和分析中国邮政储蓄银行的储蓄业务制度，以期为广大客户带来更深入的了解和更全面的认识。
二、中国邮政储蓄银行储蓄业务制度六十八条的主要内容中国邮政储蓄银行储蓄业务制度六十八条，是中国邮政储蓄银行为规范和约束自身储蓄业务运作而制定的一项重要规定。
该规定主要内容涵盖了客户开户、存款方式、账户管理、利息计算、账户转让、挂失止付、账户销户、逾期未取款处理等多个方面的规定。
这些规定都是为了保障客户的权益，规范业务操作，防范风险而设立的。
其中，六十八条对于客户的身份验证、存款种类、利息计算等方面均有详细规定，确保了中国邮政储蓄银行储蓄业务的稳健和安全。
三、中国邮政储蓄银行储蓄业务制度六十八条的评析1. 关于客户的身份验证：在中国邮政储蓄银行的储蓄业务中，客户的身份验证是至关重要的。
根据六十八条的规定，客户在开户、办理存取款、办理挂失止付等业务时，都需要提供有效的唯一识别信息明文件，以确保操作的合法性和客户身份的真实性。
这一规定的制定，有助于防范金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，保障了客户的合法权益。
2. 关于存款种类：中国邮政储蓄银行的储蓄业务中有多种存款方式，如活期存款、定期存款、通知存款等。
而根据六十八条的规定，客户在办理存款业务时，要按照规定的程序和要求办理，确保了存款操作的合法性和准确性。
这一规定的实施，有助于中国邮政储蓄银行更好地管理存款资金，提高了存款安全性和流动性。
3. 关于利息计算：在中国邮政储蓄银行的储蓄业务中，利息计算是客户十分关注的一个方面。
2019年中国邮政储蓄银⾏组织结构和机构职责2019年中国邮政储蓄银⾏组织结构和机构职责⼀、公司组织结构 (3)⼆、总⾏机构职责 (3)1、总⾏⾼级管理层下设各委员会 (3)（1）个⼈⾦融管理委员会 (3)（2）三农⾦融服务管理委员会 (3)（3）公司⾦融管理委员会 (4)（4）资⾦资管管理委员会 (4)（5）风险管理委员会 (4)（6）授信业务审议委员会 (4)（7）消费者权益保护委员会 (4)（8）信息科技管理委员会 (4)（9）业务与产品创新管理委员会 (4)（10）资产负债管理委员会 (4)（11）集中采购管理委员会 (5)2、总⾏各部门 (5)（1）董事会办公室 (5)（2）监事会办公室 (5)（3）审计局 (5)（4）个⼈⾦融部 (5)（5）消费信贷部 (5)（6）信⽤卡中⼼ (5)（7）⽹络⾦融部 (5)（8）代理⾦融管理部 (6)（9）⼩企业⾦融部 (6)（10）三农⾦融事业部 (6)（11）公司⾦融部 (6)（12）交易银⾏部 (6)（13）投资银⾏部 (6)（14）⾦融同业部 (6)（15）⾦融市场部 (6)（16）托管业务部 (7)（17）风险管理部（三农风险管理中⼼） (7)（18）授信管理部 (7)（19）信⽤审批部 (7)（20）内控合规部 (7)（21）法律事务部（消费者权益保护部） (7)（22）安全保卫部 (7)（23）信息科技管理部 (7)（24）⾦融科技创新部 (7)（25）管理信息部 (8)（26）软件研发中⼼ (8)（27）数据中⼼ (8)（28）战略发展部 (8)（29）资产负债管理部（三农资产负债管理中⼼） (8)（30）财务会计部（三农财务管理中⼼） (8)（31）⼈⼒资源部（党委组织部、三农⼈⼒资源管理中⼼） (8)（32）采购管理部 (8)（33）运营管理部 (8)（34）办公室（党委办公室） (9)（35）总务部 (9)（36）党建⼯作部 (9)（37）监察部 (9)（38）⼯会 (9)（39）资产管理部 (9)⼀、公司组织结构⼆、总⾏机构职责1、总⾏⾼级管理层下设各委员会（1）个⼈⾦融管理委员会负责统筹协调推进全⾏个⼈⾦融业务发展，审议全⾏个⼈⾦融业务相关重⼤事项。
消费者权益保护劳动竞赛题库（多选5）1. 根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护工作审计管理办法（2019年修订版）》的通知（邮银制〔2019〕95号），消费者权益保护工作审计应涵盖消费者权益保护工作各项环节，具体包括但不限于以下内容（）。
消费者权益保护工作制度体系的完备性(正确答案)消费者权益保护工作制度执行的保障性(正确答案)消费者权益保护工作开展的有效性(正确答案)消费者权益保护工作内部考核与管理情况(正确答案)消费者权益保护工作重点问题处置情况及本行消费者权益保护工作有关制度列示的其他重要事项等(正确答案)答案解析：依据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护工作审计管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕95号）第十九条“消费者权益保护工作审计应涵盖消费者权益保护工作各项环节，具体包括但不限于以下内容：1.消费者权益保护工作制度体系的完备性2.消费者权益保护工作制度执行的保障性2. 根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕119号），我行网点存在下列（）情形的，给予网点负责人警告至记大过处分。
通过非法手段套取客户保费或违规收取客户费用的(正确答案)未在网点设立销售专区（专柜）或未在销售专区（专柜）内安装配备录音录像设备的(正确答案)录音录像资料无法完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节的(正确答案)销售过程中存在违规行为，导致客户紧急投诉、上访及群体性事件、监管处罚或媒体负面报道的(正确答案)答案解析：3.消费者权益保护工作开展的有效性3. 根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕119号），我行下列（）情形，违反重大事项报告和应急管理规定，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
出现客户信息泄露、丢失风险或问题时，未及时采取补救措施，造成不良后果的(正确答案)遇有突发事件，未及时启动应急预案、未按规定报告或处置不当的(正确答案)辖内分支机构发生重大突发事件或安保类案件，未及时报告或隐瞒不报的(正确答案)其他违反重大事项报告和应急管理规定的行为(正确答案)答案解析：4.消费者权益保护工作内部考核与管理情况4. 根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护工作考核评价管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕262号），以下属于总行相关部门消费者权益保护考核“消保日常管理”指标考核范畴的是（）。
中国邮政储蓄银行储蓄业务制度目录总则....................................... 错误！未定义书签。
第一编基础管理 (1)第一章业务准入管理 (1)第二章机构职责 (1)第三章人员管理 (1)第一节岗位管理 (1)第二节身份号和密码管理 (3)第四章尾箱管理 (4)第二编客户、账户管理 (5)第一章客户管理 (5)第一节客户号管理 (5)第二节客户群管理 (6)第三节VIP客户管理 (7)第二章账户管理 (7)第一节账户开设管理 (7)第二节个人存款账户实名制 (9)第三节客户身份识别管理 (10)第四节联网核查公民身份信息管理 (12)第五节客户密印管理 (14)第六节账户收费管理 (15)第七节长期不动户管理 (16)第八节大额交易规定 (16)第九节存取款免填单 (18)第十节批量业务管理 (18)第十一节存款的继承 (19)第三编业务规定 (21)第一章基本业务 (21)第一节基本规定 (21)第二节活期储蓄 (23)第三节定期储蓄 (23)第五节通知存款 (26)第六节一本通 (26)第七节个人存款证明 (27)第二章转账业务 (29)第一节基本规定 (29)第二节预约转账 (30)第三章绿卡业务 (31)第一节基本规定 (31)第二节制卡的管理 .......................... 错误！未定义书签。
第三节吞没卡、作废卡处理 (33)第四节绿卡通业务 (36)第五节联名/认同卡 (38)第六节商易通业务 (40)第七节网上支付通业务 (41)第八节ATM交易 (42)第九节POS交易 (42)第十节对账单业务 (44)第四章其他业务 (45)第一节电话银行业务 (45)第二节代收代付业务 (47)第五章跨行业务 (47)第一节银联跨行业务 (48)第二节个人跨行汇款业务 (49)第六章特殊业务 (50)第一节查询 (50)第二节挂失 (52)第三节止付 (56)第四节取消 (57)第五节冲正 (58)第六节账户信息修改 (59)第八节冻结、扣划 (60)第九节急付款 (63)第十节其他特殊业务 (64)第七章网点营业前/日终处理 (66)第一节营业前准备规定 (66)第二节交接班规定 (66)第三节日终处理规定 (67)第四编参数档案管理 (68)第一章业务数据管理 (68)第二章业务参数管理 ........................ 错误！未定义书签。
中国邮政储蓄银行储蓄业务制度2012（实用版3篇）《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度2012》篇1中国邮政储蓄银行（简称邮储银行）是我国大型商业银行之一。
2012 年，邮储银行储蓄业务制度主要涵盖以下几个方面：1. 储蓄存款业务：包括活期存款、定期存款、定活两便、通知存款等业务。
邮储银行提供多种储蓄存款产品，满足客户不同期限、收益和流动性需求。
2. 储蓄存款利率：邮储银行根据国家政策和市场情况，确定储蓄存款的利率水平。
2012 年，我国储蓄存款利率主要实行基准利率和浮动利率制度。
3. 储蓄存款安全保障：邮储银行承诺保障储蓄存款的安全，按照国家规定执行存款保险制度，确保客户存款安全。
4. 储蓄存款业务操作规程：邮储银行制定储蓄存款业务的操作规程，明确业务流程、办理条件、办理渠道等内容，以确保业务办理的规范和便捷。
5. 储蓄存款业务投诉处理：邮储银行建立完善的投诉处理机制，及时解决客户在储蓄存款业务中遇到的问题，保护客户权益。
6. 储蓄存款业务风险管理：邮储银行对储蓄存款业务进行全面风险管理，防范和控制信用风险、市场风险、操作风险等各类风险。
7. 储蓄存款业务创新：邮储银行在符合国家政策和监管要求的前提下，积极开展储蓄存款业务的创新，推出具有竞争力的产品和服务，满足客户多元化的需求。
以上是2012 年中国邮政储蓄银行储蓄业务制度的主要内容。
《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度2012》篇2中国邮政储蓄银行（简称邮储银行）于2012 年制定了新的储蓄业务制度，以适应我国金融市场的发展变化和满足广大客户的需求。
以下是2012 年邮储银行储蓄业务制度的一些主要内容：1. 储蓄存款业务种类：邮储银行提供多种储蓄存款业务，包括活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款等，以满足客户不同期限和流动性需求。
2. 储蓄存款利率：邮储银行根据国家政策和市场情况，对储蓄存款利率进行调整。
2012 年，我国储蓄存款利率主要分为两档，分别是三个月期和一年期。
邮政银行规章制度【篇一：中国邮政储蓄银行规章制度管理办法】中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（2014年版）目录第一章总则 (1)第二章计划 (5)第三章第四章第五章第六章第七章起草 ....................................... 6 审查 (9)审批与执行 .................................. 10 修订与废止 .................................. 12 附则 .. (15)第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称“本行”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。
本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。
下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。
第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。
一、单选题 (共30题，合计30分)•1、冲正交易只能于交易发生之日起()日(含)内在原汇款网点办理，须经有权人授权。
[1分]oA、10oB、12oC、14oD、30•回答正确•2、对于退汇后满()个自然日(含)仍未兑付的按址汇款，汇兑业务系统自动做无着汇款处理。
[1分]oA、30oB、60oC、90oD、180•回答正确•3、()是指将汇款已兑信息通知给商户的附加服务。
回执清单由收汇型商户申请加办。
[1分]oA、投单回执oB、短信服务oC、回执清单oD、投递服务•回答正确•4、批量冲正交易须在差错交易发生之日起()个自然日(含)内办理。
[1分]oA、7oB、10oC、25oD、31•回答正确•5、中国邮政储蓄银行各级机构应逐级审核辖内提交的银行自营网点的机构注册申请，确保申报内容真实有效。
邮储银行()应审核机构注册申请中相关信息的全面性，完成汇兑业务准入。
[1分]oA、总行oB、一级分行oC、二级分行oD、一级支行•回答正确•6、()是指商务客户委托邮储银行将不同汇款人汇来的资金，集中兑付给同一单位收款人的汇款服务。
[1分]oA、普通商户oB、集团商户oC、收汇型商户oD、兑付型商户•回答正确•7、办理按址汇款时如预留收款人手机号码，汇款成功后，系统自动发送取款短信，客户可凭取款短信在柜面或者电子渠道办理兑付，从收汇之日起，()个自然日内将不再打印取款通知单。
[1分]oA、6oB、7oC、9oD、10•回答正确•8、()是指普通柜员差错造成汇兑业务系统内收汇信息与客户填写的汇款信息不一致时，由原受理网点收汇的普通柜员将信息修改为正确信息的交易.[1分]oA、更正oB、冲正oC、取消oD、改汇•回答正确•9、()是指采用手工方式办理汇兑业务，需要通过所在一级支行(市县中心)进行补录处理的非联网网点。
[1分]oA、银行自营网点oB、邮政代理网点oC、邮政汇兑单点oD、手工网点oE、便民汇款点•回答正确•10、()负责贯彻落实邮政汇兑业务操作规程。
