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银行柜员考试：综合业务考试题库

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银行柜员考试：综合业务考试题库

1、单选 下面所述会计账务的“五无”错误的是（）。

A、账务无积压；

B、结算无事故；

C、计息无差错；

D、记账无错误；

E、存款无透支。

正确答案：D

2、单选 报废停用的业务印（江南博哥）章应由营业机构及时进行上缴，营业机构最迟至下一个工作日交至支行会计部门，上缴时必须由（）办理。

A.三人

B.专人

C.双人

D.计财部经理

正确答案：C

3、多选 发放贷款时，柜员应认真审核客户部门提交的（），按规定进行抵（质）押物业务处理，据此在柜面生产系统中进行业务处理或对客户部门录入、传递的电子凭证进行确认，完成贷款放款业务。

A.结算业务申请书

B.放款通知书

C.借款凭证

D.抵（质）押清单

正确答案：B, C, D

4、单选 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，发现单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）

A、20、1

B、10、1

C、20、10

D、10、20

正确答案：A

5、单选 支行营业部主任、行长对现金、重空加强检查力度，营业部主任按（）频率进行。

A、旬

B、月

C、一月二次

D、二月一次 正确答案：C

6、单选 信贷风险监控中，对客户发布蓝色预警信号的，应执行（）管理原则。

A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。

B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。

C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。

D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。

正确答案：D

7、多选 外汇汇率的主要表示方法有（）。

A、直接表示法

B、间接表示法

C、定期公布法

D、随时更新

正确答案：A, B

8、单选 业务专用章、业务处理讫章由（）会计结算部门根据网点实际统一组织刻制。

A.省分行

B.县支行

C.县支行或市分行

D.市分行

正确答案：D

9、多选 大额支付系统参与者分为（）.

A、直接参与者

B、间接参与者

C、特许参与者

D、特别参与者

正确答案：A, B, C

10、单选 不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（）。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

正确答案：B

11、单选 需要核对当天某一柜员的一户通交易流水，应打印下列哪个报表？（）

A、交易清单

B、非金融交易流水报表 C、金融交易流水报表—按柜员

D、主管卡使用报表

正确答案：C

12、多选 对于存款人未参加年检，存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销其银行结算账户。

A.营业执照

B.法定代表人或单位负责人的身份证件

C.税务登记证

D.授权书

正确答案：A, B

13、单选 储蓄国债（电子式）以（）元为起点，以百元的整数倍办理各项业务。

A、50

B、100

C、1000

D、10000

正确答案：B

14、单选 对于BOS中心受理截止后，相关业务处理说法不正确的是（）。

A.中心受理截止后，受理网点不可继续上传业务。

B.上传业务，作业中心当日不再处理，由系统自动挂起、次日释放。

C.涉及跨行支付、实时处理的业务，中心受理截止后不再允许网点上传（无特殊情况）。

D.特殊情况需要紧急处理，可通过后续业务申请，经作业中心同意后手工释放、当日处理。

正确答案：A

15、多选 汇划下列哪些款项，免收电子汇划费（）.

A、职工养老金

B、救灾款

C、职工工资

D、抚恤金

E、财政金库款项

正确答案：B, D, E

16、多选 自2009年3月21日起人民 币存贷款计结息规则进行修订，（）的计结息规则仍按现行规则执行不变。

A、活期存款

B、通知存款

C、协定存款

D、贷款 E、整存整取

正确答案：A, B, C, D

17、多选 处理业务必须遵循事权划分的原则。是指各类业务应先由柜员处理、（）由营业部主任或业务主管按规定权限授权处理。柜员未经授权不能办理授权业务.

A、大额业务

B、重要业务

C、特殊业务

D、20万元以上的取款

正确答案：A, B, C, D

18、多选 根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点是业务受理渠道和账务核算单位。主要负责（）。

A.受理业务

B.扫描上传凭证影像

C.将处理结果反馈客户

D.触发ABIS账务

正确答案：A, B, C

19、单选 在银行的财务报表中，“贴现”属于（）。

A、所有者权益

B、流动负债

C、流动资产

D、长期资产

正确答案：C

20、单选 我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、3种

B、4种

C、5种

D、7种

正确答案：D

21、单选 巴塞尔新资本协议提出的计量操作风险监管资本的方法不包括（）。

A.基本指标法

B.标准法/标准替代法

C.初级计量法

D.高级计量法

正确答案：C

22、多选 西联汇款发汇交易成功后，西联系统产生一个西联监控号（）。

A.此号码是一个十位阿拉伯数字的 B.此号码是该笔发汇的业务编号

C.此号码是是资金清算的业务参考号之一

D.客户应将西联监控号及时通知收款人

正确答案：A, B, C, D

23、多选 柜员受理客户提交要求退款的（），审核注明“未用退回”，选择交易将款项转入客户账户。

A.转账支票

B.现金缴款单

C.银行本票

D.进账单

E.银行汇票

正确答案：C, E

24、单选 建立错款，事故及案件报告制度。发生错款时，应（）。

A、及时逐级上报

B、私底下告知部门主管，查找原因

C、反复翻查，多人复核

D、自行多除少补

正确答案：A

25、单选 对客户通过电话查询（非电话银行系统）其账户余额时，会计经办人员（）。

A、可以相告

B、不予相告

C、对熟悉的客户才能相告

D、相知行领导

正确答案：B

26、多选 营业终了，柜员查询并打印系统中的现金箱余额，逐一清点现金箱实物，核对现金实物与账务，检查现金箱是否超限额，超限额现金应及时（）。

A.入库

B.缴存主出纳

C.入柜员现金箱

D.以上均可

正确答案：A, B

27、单选 借记卡的卡账户归属（）于网点。

A.发卡

B.存款

C.取款

D.激活 正确答案：A

28、单选 “在分析各类客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理。”这体现了客户风险分类工作的（）原则。

A、真实性

B、审慎性

C、相关性

D、有效性

正确答案：B

29、多选 可疑支付交易是指交易的（）等有异常情形的人民币支付交易。

A、金额

B、频率

C、性质

D、用途

正确答案：A, B, C, D

30、多选 会计凭证按其格式和使用范围划分为（）.

A、基本凭证

B、原始凭证

C、空白一般凭证

D、特定凭证

正确答案：A, D

31、单选 下列哪个证件可作为个人辅助证件（）：

A.护照

B.对账单

C.授权书

D.门卡

正确答案：A

32、多选 甲自称是A公司的经理，声称A公司要购买乙的产品，以A公司名义与乙达成买卖产品的口头协议。于是甲假冒A公司的名义签发了一种汇票给乙。乙不知情将汇票背书后交给丙，丙背书后交给丁。丁在向付款人请求付款时遭到拒绝，以下表述正确的是（）。

A.甲不需要承担票据责任，因为其为伪造票据人，不是票据关系的当事人，其不能承担票据责任，但他要承担合同责任

B.A公司不需要承担票据责任，其实被假冒的一方，不是真实票据关系当事人

C.乙和丙要承担票据责任，因为票据被伪造后不影响真实签章的效力

D.丁可以向乙和丙进行追索

正确答案：A, B, C, D

33、单选 柜员进行业务操作和系统处理，必须拥有（），其是柜员在一个中心范围内的唯一标识，也是柜员进入综合应用系统的唯一合法身份。

A.柜员号

B.柜员印章

C.柜员现金箱

D.柜员平账器

正确答案：A

34、单选 中国农业银行综合应用系统（ABIS）第二十批优化改造业务功能，可通兑的国债书面挂失业务受理范围为（），补发、解挂、销户等后续处理限定在（）。

A.开户网点、开户网点

B.同一地市任意网点、原挂失网点

C.同一省内任意网点、原挂失网点

D.同一地市任意网点、开户网点

正确答案：B

35、多选 退役金专用卡持卡人需凭（）到安置地农行网点办理退役金专用卡激活业务。

A.退役金专用卡

B.初始密码

C.本人居民身份证

D.落户介绍信（或退役后重新落户的居民户口簿）

正确答案：A, B, C, D

36、多选 自助设备的备用钥匙及备用密码须由（）同时在场分别封存，并在封面上详细注明自助设备编号、地点、封存内容及数量、封存日期、封存人员等事项，加盖封存人员骑缝私章，交主管部门负责人（或支行行长）检验后分别入库保管。

A、出纳员

B、管理员

C、主管

D、其他柜员

正确答案：A, B, C

37、多选 银行对权利机关查询工作的配合：对于存款资料（）。

A、可以抄录

B、可以复制

C、可以照相

D、不能带走原件

正确答案：A, B, C, D

38、单选 人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。

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个人银行业务考试题库

个人银行业务考试题库

个人银行业务考试题库（1）

填空题

1、按规定教育储蓄（每一帐户）本金合计最高限额为（2）万元。按存期分为一年、（三）年和（六）年。

2、客户未带身份证件或不方便及时到达银行（存款机构）办理挂失时，可以（电话）等方式申请口头挂失，并在（五日）内办理正式挂失手续，否则口头挂失自动失效。

3、储蓄存款自动转存是指（银行）将个人客户（存款于到期日），自动将客户（未来办理）支取的定期储蓄存款结计利息并（代扣利息税）后，将储蓄存款（本金）连同税后利息，按（到期日当日利率）自动转存为同种类、同档次定期储蓄存款的一种服务方式。

4、（2000）年（4）月（1）日，我国的金融机构开始实行个人存款帐户实名制。

5、个人购汇业务又称（境内居民）个人因私购汇业务，是指（境内居民）个人因（出国留学）或商务活动等法定用途而向银行申请购买外汇的业务。

6、储蓄卡的密码重置业务，要求客户（本人）凭（身份证件）办理，并填写（特殊业务申请书），身份证复印件做附件。

7、网点办理速汇通业务时，收款账户可以是：（存折）帐户、（储蓄卡）帐户、（信用卡）帐户。

8、办理汇得盈业务时，如果客户保管的“个人外汇结构产品客户协议”丢失，（不办理挂失），客户可到（原经办）网点申请补签协议。

9、卡消磁换卡不可以代办。若卡的开户人不在本地，代办人需出具(开卡人)经过（公证处）公证的(“授权委托书”)，网点方予以办理。

10、教育储蓄支取证明包括（学校）开具的证明、（学生证）、（录取通知书）等可以证明学生正在接受（非义务）教育的证件或（证明）的原件。

11、中国移动银行卡统一充值业务，一张龙卡储蓄卡可以绑定（多个）手机用户；但一个手机用户只能绑定（一张）龙卡储蓄卡，不能（多卡）绑定。

12、投资开放式基金的直接费用包括交易时产生的（认购费）、（申购费）和（赎回费），这部分费用由（投资者）直接承担。

13、公司债券的发行主体是（股份公司），不过有些国家也允许非（股份公司）的（企业）发行债券，所以在归类时，公司债券和企业债券合在一起，可直接称为公司（企业）债券。

银行综合柜员考试试题3

银行综合柜员考试试题3

银行综合柜员考试试题

一、单选题

1、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作应予以（ ）。

A.默许 B.询问 C.抵制 D.纠正

答案：C

2、一次性使用现金办理金额在( )以上的业务，客户应向我行出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，需留存客户身份证件的复印件。办理转账汇款金额在（

）以上的，客户应出示身份证件，审核无误后，无需留存客户身份证件的复印件。

A. 人民币1万元（含）或等值1000美元（含）；人民币5万（含）

B. 人民币5万（含）或等值1万美元（含）；人民币20万（含）

C. 人民币1万（含）或等值1000美元（含）；人民币20万（含）

答案：A

3、对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，其中个人结汇年度总额为每人每年等值（ ）万美元，境内个人购汇年度总额为每人每年等值（ ）万美元。

A、3、4； B、3、5；

C、5、3； D、5、5；

答案：D 4、2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？（ ）

A、提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元

B、提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、21万元、60万元

C、提交4笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元、60万元

D、提交1笔大额交易报告，金额为60万元

答案：D

5、定期存款(或贷款)到期日为节假日时的处理正确的是( )

A、在节假日前最后一个营业日支取(或归还),应扣除到期日与支取(归还)日之间的天数(算头不算尾)按合同利率计算的利息。

B、在节假日前最后一个营业日支取(或归还),应扣除到期日与支取(归还)日之间的天数(算头算尾)按合同利率计算的利息。

C、在节假日前最后一个营业日支取(或归还),应加上到期日与支取(归还)日之间的天数(算头不算尾)按合同利率计算的利息。

银行信贷业务考试题库三

银行信贷业务考试题库三

1 银行信贷业务考试题库三

一、CMS方面

1、在信贷管理系统中,关于一般法人客户贷后管理定期检查录入频率正确的说法有：（ABDE）

A、正常类、关注类贷款法人客户至少每季检查一次；

B、次级类贷款客户至少每月检查一次；

C、可疑类贷款客户原则上每半年检查一次；

D、损失类贷款客户及仅与我行发生低风险业务的客户原则上每半年检查一次；

E、出现逾期、信用等级或五级分类贷款质量下降等风险预警信号的客户要随时检查。

2、客户经理在CMS中的基本职责是：（ACD）

A、客户管理 B、决策受理、调查和审查

C、台账管理 D、贷后管理。

3、客户经理应保证录入系统的数据的：（ABCD）

A、真实性、 B、及时性

C、准确性 D、完整性

4、在信贷管理系统中，已建立信贷关系客户的基本资料由经办行客户经理负责收集、录入、维护和管理；拟建立信贷关系客户的基本资料由主办行客户经理负责收集、录入、维护和管理。（×）

5、在信贷管理系统中，优良客户的信用等级可以是：（D）

A、B B、未评级 C、A+ D、AA+

6、在信贷管理系统中，一般客户的信用等级可以是：（BC）

A、B B、未评级 C、A+ D、AA+

2 7、在信贷管理系统中，同一法人客户系统内只能有一个客户代码，正确的客户代码应是：（A）

A、企业标准编码 B、企业的营业执照编号

C、企业的人行贷款卡编号 D、法人代表的身份证号码

8、某个人客户要在我行办理500万元的质押贷款，CMS中该客户的管理特征应为：（B）

A、优良客户 B、一般客户 C、限制客户 D、淘汰客户

9、2003年9月，我行的CMS与ABIS成功对接，以下哪些数据可以自动从ABIS提取到CMS中：（AD）

私人银行考试题库—综合1

私人银行考试题库—综合1

试题内容

证券投资基金管理公司管理办法所称证券投资基金管理公司，是指经（）批准，在中华人民共和国境内设

设立基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自

申请设立基金管理公司，出资或者持有股份占基金管理公司注册资本的比例（以下简称持股比例）在（）

基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。

一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过（）家，其中控股基金

中国证监会审查基金管理公司设立申请，下列方式不正确的是（）。

基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东（大）会做出决议之日起（）日内按照中国证监会的

基金管理公司变更为中外合资的，还应当按照有关规定申领（），并开设外汇资本金账户。

基金管理公司的解散应当按照（）等法律、行政法规的规定办理。

基金管理公司与子公司及各子公司之间应当建立必要的（）制度，防止可能出现的风险传递和利益冲突。

基金管理公司设立子公司、分支机构，应当自董事会或者股东（大）会做出决议之日起（）日内，按照中

基金管理公司变更、撤销分支机构，应当自变更、撤销之日起（）日内向中国证监会和所在地中国证监会

基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起30日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

基金管理公司的公司治理应当遵循（）利益优先的基本原则。

基金管理公司的主要股东应当秉承长期投资理念，并书面承诺持有基金管理公司股权不少于（）年。

基金管理公司的单个股东或者有关联关系的股东合计持股比例在（）以上的，上述股东及其控制的机构不

基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。

独立董事应当独立于基金管理公司及其股东，以（）利益最大化为出发点，勤勉尽责，依法对基金财产和

基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规