挂名骗取贷款500万案例

骗取贷款罪案例以骗取贷款罪为题，以下是列举的案例：1. 2019年，某人在申请房屋贷款时，提供虚假的收入证明和资产证明，骗取了银行的贷款。

后经调查发现，他根本没有所声称的工作和资产。

该人最终被依法追究刑事责任，并被判处有期徒刑。

2. 一家小企业主为了扩大经营规模，故意夸大企业的财务状况向银行申请贷款，并提供虚假的销售合同作为贷款担保。

银行在贷款审批过程中没有及时核实，最终导致贷款违约。

该企业主被判处刑罚，并被追回贷款本金。

3. 一名职业骗子冒充富豪身份，通过社交媒体结识了一位富有的商人，并以借贷为名与其签订合同。

骗子通过虚假的资产证明和贷款担保，成功骗取了该商人的大笔贷款。

后来，商人发现被骗后报警，警方侦破了此案并将骗子绳之以法。

4. 一名房地产中介公司的员工，利用职务之便，伪造了多份房产买卖合同和购房者的身份证明，以此来骗取银行的房屋贷款。

该员工成功骗取了数百万元的贷款，但最终被银行发现并报案，员工因此被判处有期徒刑。

5. 一名大学生为了支付学费，伪造了毕业证书和工作合同，以此来骗取银行的助学贷款。

银行在贷款审批时没有及时核实，将贷款发放给了该学生。

后来，银行发现学生提供的证明文件是伪造的，学6. 一名企业高管为了个人目的，利用公司名义申请了大额贷款，并提供虚假的财务报表和资产证明。

银行没有仔细审查，将贷款发放给了该高管。

后来，公司发现高管的行为后报警，高管最终被判处刑罚，并被追回贷款。

7. 一名农民工为了购买房屋，伪造了工资证明和购房合同，并以此向银行申请贷款。

银行在审批过程中没有及时核实，将贷款发放给了该农民工。

但后来银行发现了伪造证明文件的事实，并报警处理。

农民工最终被追究刑事责任，并被判处刑罚。

8. 一名自称投资顾问的人通过社交媒体宣传自己的高收益投资项目，并吸引了一批投资者。

这名投资顾问以骗取贷款为目的，向投资者推销虚假的投资项目，并鼓励他们贷款购买。

投资者最终发现被骗后报警，该投资顾问被判处刑罚。

挂名财务负责人案例江苏昆山市法院审判了一起案件，银行起诉某公司及法定代表人张某，要求张某承担一笔100万元金融借款的连带还款责任。

开庭时张某辩解，自己只是一名保安，对公司借款的事毫不知情，实际老板王某曾出具了一份书面承诺，承诺张某只是挂名的法定代表人，不参与经营，公司的纠纷及责任由王某负责，每月给张某1000元收入。

张某还称当初王某让他签文书时，说是工商年检材料，并不知其中这份还款保证书。

最终，法院认定，张某在连带还款保证书上签字具有法律效力，应承担连带责任，王某与张某间的承诺书属公司内部约定，不能对抗善意第三人。

张某收到法院判决后追悔莫及。

案例二、因被阻止出境将税务稽查局告上法庭北京一公司法定代表人刘女士，因公司存在偷税违法被阻止出境，将税务稽查机关告上法庭。

刘女士在复议和诉讼中均提出，其未参与公司的经营活动，对公司的偷税并不知情，因此不应被阻止出境。

法院认为，阻止出境措施相对于偷税、逃避追缴欠税、骗税、抗税行为，是一种法律责任的承担方式，针对企业存在的上述违法行为阻止企业法定代表人出境的目的在于督促企业承担纳税的法律责任。

刘女士一审、二审均以败诉告终。

小心充当“冤大头”即使挂名的法定代表人与实际控制人之间有类似“公司实际由XX经营和管理，挂名人不承担相应的责任”的协议，该约定也只在双方之间内部有效，对外并不具法律效力。

法定代表人的责任范围由法律明确，双方私下的约定并不能对抗法律。

实际生活中，案发之后实际控制人往往逃之夭夭。

法定代表人若为公司借款或其它经营行为签署了担保文件，则需承担法律责任;实际控制人失踪或无法找到，法定代表人也将面临民事赔偿。

小心成为失信人当公司因违法被强制执行时，在特定情形下，司法机关有权对法定代表人采取强制措施，如罚款、拘留。

而且近年来，对失信人的联合惩戒机制逐步完善。

只要担任了企业的法定代表人，就是法定意义上的主要负责人，就要承担相应的责任和后果。

小心沦为“替罪羊”刑法中，单位责任人可能触犯到的罪名众多，有学者归类出30多个，常见的就有金融诈骗罪、逃税罪等。

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪案例以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪为题，列举以下10个案例：1. 2018年，某公司财务经理利用职务之便，伪造公司财务报表，骗取银行贷款5000万元。

经调查发现，该经理将贷款资金转入个人账户，并用于购买房产和股票。

最终，该经理被判处有期徒刑10年，并被责令返还骗取的贷款。

2. 2017年，某商人伪造企业票据，并将其承兑为真实票据，再将其贴现给银行获取资金。

经审查，该商人在一年内伪造了1000万元的票据，并成功获得了资金。

后来，他的行为被揭发，被判处有期徒刑8年，并被责令返还所骗取的贷款。

3. 2016年，某银行职员私自盗用客户的金融票证，通过伪造签名的方式将票证兑现，并将资金转入自己的账户。

经过银行内部审查，该职员被发现贪污了1000万元的资金。

最终，他被判处有期徒刑7年，并被责令返还所盗用的资金。

4. 2015年，某个团伙通过制作假冒企业的财务报表，成功骗取了多家银行的贷款。

他们利用虚假的财务数据，使银行误以为该企业具有良好的还款能力，从而获得了5000万元的贷款。

该团伙成员最终被依法判处有期徒刑，并被责令返还骗取的贷款。

5. 2014年，某个诈骗团伙伪造了大量的票据，并以这些假票据作为担保物质，获取了银行的贷款。

他们通过伪造企业销售合同和进货凭证，制造了大量虚假交易，并成功骗取了2000万元的贷款。

该团伙成员最终被判处有期徒刑，并被责令返还骗取的贷款。

6. 2013年，某个公司高级经理伪造了一批金融票证，通过将其贴现给银行获取资金。

他利用这些虚假票证成功骗取了1000万元的资金，并用于个人消费和赌博。

后来，他的行为被揭发，被判处有期徒刑6年，并被责令返还所骗取的资金。

7. 2012年，某个团伙伪造了一批企业票据，并将其承兑为真实票据，再将其贴现给银行获取资金。

他们成功骗取了3000万元的资金，并用于个人投资和消费。

该团伙成员最终被依法判处有期徒刑，并被责令返还所骗取的资金。

骗取贷款案例最近，我国各地频频曝出骗取贷款案例，给受害者带来了巨大的经济损失和心理压力。

骗取贷款的手段多种多样，有些甚至让人防不胜防。

下面，我们就来看一起关于骗取贷款的真实案例，希望大家引以为戒，提高警惕。

案例一，虚假借款平台。

小王是一名刚刚毕业的大学生，急需资金创业。

通过朋友介绍，他找到了一个看上去很正规的借款平台。

在填写了个人信息和借款金额后，小王很快就收到了借款平台的电话，对方声称需要支付一定的手续费和押金才能放款。

小王急于解决资金问题，没有多想就按照对方要求操作了。

然而，等到小王支付了数额不菲的手续费和押金后，对方却突然失去了联系。

小王才意识到自己上当受骗了，不仅没有拿到借款，还损失了一大笔钱财。

案例二，伪造贷款资料。

小李是一家小型企业的老板，由于资金周转困难，急需贷款。

在向银行申请贷款时，小李被告知自己的信用记录不佳，难以获得贷款。

于是，小李找到了一家私人贷款公司，对方声称能够帮助他伪造资料，通过银行的审核。

小李心存侥幸，最终选择了这条捷径。

然而，当银行发现贷款资料的问题后，小李不仅没有获得贷款，还面临了法律责任和信用记录的进一步恶化。

案例三，虚假投资项目。

小刘是一名投资者，他在互联网上看到了一个号称能够高额回报的投资项目。

对方声称只需要投入一定的资金，就能够获得可观的收益。

小刘为了赚取更多的利润，没有进行深入的调查和分析，就盲目地投入了大量资金。

然而，当他想要提取收益时，却发现对方早已消失，投资项目也是一个彻头彻尾的骗局。

以上这些案例告诉我们，骗取贷款的手段千奇百怪，我们要提高警惕，保护好自己的财产安全。

在面对借款需求时，一定要选择正规的金融机构，不要轻信虚假承诺和高额回报，要保持理性思考，避免陷入骗局。

同时，加强对金融知识的学习，提高自我保护意识，才能有效防范骗取贷款的风险，避免成为骗子的下一个目标。

希望通过这些案例的分享，大家能够引以为戒，提高警惕，避免成为骗取贷款的受害者。

同时，也希望有关部门能够加大对骗取贷款行为的打击力度，保护广大民众的合法权益，营造一个安全、公正的金融环境。

第1篇一、案例背景在我国，挂名股东现象较为普遍，即实际出资人与名义股东不符，名义股东并未实际出资，却以股东身份参与公司经营。

本案涉及挂名股东在公司债务承担问题上的法律纠纷，旨在探讨名义股东与实际出资人在公司债务中的责任承担。

二、案情简介甲公司成立于2010年，注册资本为1000万元，由乙、丙、丁三人共同出资设立。

乙为实际出资人，丙、丁为名义股东。

在甲公司成立后，乙实际出资600万元，丙、丁各出资300万元。

甲公司经营范围为房地产开发，因经营不善，导致公司负债累累。

2015年，甲公司因拖欠工程款、税款等债务，被债权人起诉至法院。

法院经审理，认定甲公司无力偿还债务，遂判决甲公司承担全部债务。

然而，在执行过程中，法院发现丙、丁并非实际出资人，乙才是实际出资人。

因此，法院要求丙、丁承担连带清偿责任。

丙、丁不服，认为其仅为名义股东，并未实际出资，不应承担连带清偿责任。

于是，丙、丁向法院提起上诉。

三、法院判决二审法院经审理，认为甲公司债务应由实际出资人乙承担，丙、丁作为名义股东，不应承担连带清偿责任。

具体理由如下：1. 名义股东与实际出资人的认定根据《公司法》第三十二条规定，股东出资应当以货币、实物、知识产权、土地使用权等非货币财产出资。

名义股东是指在公司设立时，以其名义出资的人；实际出资人是指实际出资于公司的人。

本案中，乙实际出资600万元，丙、丁各出资300万元，乙为实际出资人，丙、丁为名义股东。

2. 名义股东的责任承担《公司法》第三十八条规定，股东应当按期足额缴纳出资。

名义股东未履行出资义务的，应当向公司承担违约责任。

本案中，丙、丁作为名义股东，并未实际出资，但其在公司设立时承诺出资300万元。

因此，丙、丁应向公司承担违约责任。

3. 实际出资人的责任承担《公司法》第三十二条规定，实际出资人应当承担公司债务。

本案中，乙为实际出资人，其出资600万元，故应承担甲公司债务。

4. 名义股东与实际出资人的连带责任《公司法》第三十五条规定，名义股东与实际出资人应当承担连带责任。

近期挂名法人判刑案例
李某某大学刚毕业，就在林某某与郑某控股的企业里找到一份出纳的工作，她轻易地答应充当该企业下属两家公司的法定代表人。

该企业违规开展金融产品业务，并高息借款，非法吸收公众存款逾9000万元。

日前，经仓山区检察院提起公诉，仓山区法院以非法吸收公众存款罪判处李某某有期徒刑2年6个月，并处罚金2万元，判处这家企业罚金30万元。

据查，从2015年开始，林某某、郑某夫妇（另案处理）成立资产管理有限公司、网络技术有限公司、贸易有限公司等多家公司，对外以高额回报为诱饵，在未取得金融业务资质的情况下，违规开展“定投金”“金生金”“易得金”“金惠金”等金融产品业务。

这些公司直接向客户高息借款，共向不特定的数百名社会公众吸收存款逾9000万元。

2015年，李某某大学刚毕业，进入该企业担任出纳。

不久后，该企业实际控制人林某某、郑某要求李某某提供身份证，让她担任下属一家公司的法定代表人，涉世未深的李某某答应了。

自2015年4月27日起，李某某担任一家资产管理有限公司的法定代表人，后又担任一家网络技术有限公司的法定代表人，协助实际控制人林某某、郑某夫妇开展“定投金”“金生金”等各项金融业务。

2017年3月，这些公司因资金链断裂，无法支付利息及本金，造成
群众直接经济损失逾8000万元。

经专项审计，李某某经手的公司合同总金额达4396万余元。

2020年度上海检察机关惩治金融犯罪典型案例文章属性•【公布机关】上海市人民检察院,上海市人民检察院,上海市人民检察院•【公布日期】2021.05.13•【分类】新闻发布会正文2020年度上海检察机关惩治金融犯罪典型案例1、许某洗钱案案情简介2015年7月至2018年6月，被告人许某在担任上海A控股集团有限公司（以下简称“A公司”）挂名法定代表人期间，获悉其哥哥许某甲（另案处理）伙同马某某（另案处理）等人利用上海B股权投资基金管理有限公司（以下简称“B公司”）、A公司从事破坏金融管理秩序犯罪，仍然提供其名下多个银行账户供许某甲用于转移募集所得资金。

经司法审计，被告人许某名下五个银行账户接收A公司、B公司及关联公司、关联账户资金人民币3000万余元。

被告人许某经公安机关电话通知后，主动投案并如实供述犯罪事实。

经宝山区检察院提起公诉，2020年9月，法院以洗钱罪判处被告人许某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三百万元。

检察官说法洗钱犯罪看似远离我们的生活，但是随着金融市场的兴起，各类金融产品、私募产品层出不穷，根植于破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等上游犯罪的洗钱罪可能与我们只有咫尺之遥。

洗钱犯罪破坏金融管理秩序，严重危害国家经济金融安全，为防范此类违法犯罪活动的发生，进行如下提示：第一，个人不要出借自己名下银行卡及其账户，提高风险防控意识。

根据《银行卡业务管理办法》的规定银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

公民应当遵守相关行政法规的规定，不要为牟取非法利益出卖自己名下银行卡，亦不要碍于亲情等情面出借自己名下银行卡，事出有因时，务必谨慎对待，防止被犯罪分子利用甚至自身成为洗钱犯罪的嫌疑人。

第二，相关金融机构、行政监管部门要进一步强化业务监管，共同落实反洗钱义务和责任。

金融机构应当建立并严格执行反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查义务、大额交易和可疑交易报告义务，充分发挥反洗钱“第一防线”的作用。

[案情介绍]1993年2月8日，(本案原告)某市某信用社与(本案被告)某市一有限公司(集体企业)签订了一份《流动资金借款合同》合同约定：贷款种类，流动资金;借款金额伍百万元整，借款用途买材料，借款时间1993年2月20日至1993年5月18日。

但就缺一个担保单位提供担保，于是，就想方设法找到了由一家电力企业出资(股东之一)(本案第三人)成立的中外合资公司提供担保，该合资公司就在借款合同的保证人一栏加盖了公章，(当时，该公司会计师言明，该公司无能力担保)。

之后，在还款期限内被告没有按时归还借款，该合资企业认为借款时间短容易还，以后也未过问此事。

1994年6月，由于该合资公司的外方投资没有到位，合资企业被撤消。

1995年10月11日，原告向某市中级人民法院起诉，将成立担保人的投资人——这家电力企业被列为第三人。

要求被告和第三人偿还本息。

此时，第三人才知道其出资成立且已撤消了近一年多的中外合资企业还为其他单位提供过担保。

[案情分析]作为第三人的电力企业在本案中比较被动，但就本案产生的事实问题，在法庭审理过程中对原告和被告进行了有理有据的抗辩，主要从以下几个方面进行了陈述和抗辩：第一，本案主合同——《借款合同》违反行业规定。

本案中原告发放贷款的数额严重违反了中国人民银行的有关规定，即1988年8月16日中国人民银行《关于城市信用合作社管理规定》第十三条第四款的规定：“城市信用社对集体企业和实行承包租赁的小型国营企业一笔大额贷款的最高额度不得超过自有资本金的50%，对个体户一笔贷款的最高额不得超过自有资金的10%.”经调查被告的注册资金只有50万元，而原告发放贷款的数额是500万元，超出其发放贷款数额的20倍，故原告这种故意严重违反本行业规定超范围发放贷款的行为，所引起的法律后果，应由其自己承担。

第二、从合同——担保合同违法应属无效。

从法庭调查以及当庭质证的情况看，原告规避法律为了给异地发放贷款，而假借被告(本地)名义发放贷款的行为是一种以合法形式掩盖非法目的的行为，而第三人的合资公司在原告、被告隐瞒事实真象的情况下为被告提供了担保，其行为违背了第三人的合资公司的真实意思表示。

建行云税贷骗贷案例近年来，随着金融科技的发展，互联网金融产品逐渐普及，其中包括建行推出的云税贷。

然而，一些不法分子利用互联网金融的便利性，从中谋取不当利益，进行骗贷活动。

以下是一些关于建行云税贷骗贷的案例，希望能够引起大家的警惕。

1. 张某通过伪造虚假的个人财产状况，成功骗取了建行云税贷。

他在贷款申请中虚报了自己的房产、车辆等财产，骗取了数十万元的贷款。

后来，建行发现了他的伪造行为，将其移交给公安机关处理。

2. 李某和王某合谋，通过建行云税贷的平台，虚构了一家公司的收入和财务情况，成功获得了数百万元的贷款。

他们利用这些贷款购买了豪车、房产等奢侈品，并逃避了还款责任。

经过警方调查，他们最终被抓获并受到法律制裁。

3. 在云税贷的申请流程中，李某伪造了多个身份证和银行卡，通过多次申请，成功骗取了数十笔贷款。

他利用这些贷款购买了高档商品，并逃避了还款责任。

建行发现了他的异常行为后，立即冻结了相关账户，并报警处理。

4. 王某在云税贷平台上冒用他人身份信息，成功申请了一笔较大的贷款。

他利用这笔贷款进行了赌博等高风险投资，最终贷款无法偿还。

该案件被报案后，建行协助公安机关进行调查，并追回了一部分贷款。

5. 张某在云税贷平台上提供虚假的企业信息，成功申请了一笔贷款。

他利用这笔贷款支付了其他债务，但并未按时归还建行的贷款。

建行通过调查发现了他的欺诈行为，并采取了法律措施追回了贷款。

6. 陈某通过云税贷平台虚构了一家公司的业务情况，成功获得了一笔贷款，但并未用于正当经营。

他将这笔贷款挪用到其他用途，并逃避了还款责任。

建行发现了他的欺诈行为并采取了相应的法律措施追回了贷款。

7. 杨某申请了一笔较大的云税贷款，但在贷款使用过程中，他将其中一部分贷款用于个人消费，并未按时归还。

建行发现了他的行为后，采取了法律措施追回了贷款，并对其进行了处罚。

8. 张某通过伪造的税务文件和企业财务报表，成功骗取了一笔较大的云税贷款。

他将这笔贷款挪用到其他用途，并逃避了还款责任。

款资⾦⽤于经营活动的可能性，原审判决认定刘春萍对所骗取的贷款具有⾮法占有⽬的的证据不⾜。

依据现有证据，不能认定其⾏为构成贷款诈骗罪，应按照骗取贷款罪处理。

合议庭评议认为，上诉⼈刘春萍以欺骗⼿段取得银⾏贷款250万元，并造成150余万元的损失，其⾏为已构成骗取贷款罪。

案例五：崔某某1、崔某某2等贷款诈骗罪⼀审刑事判决书案号：（2018）晋1002刑初54号裁判理由：被告⼈崔某某1签订贷款合同时，从公司的⼈员、规模、注册资⾦、经营能⼒等可以看出，其取得银⾏贷款并不是以⾮法占有为⽬的，且第⼆次贷款300万元后也及时归还银⾏，第⼆次以同样⼿段取得贷款，⾮法占有的意图不明显，公诉机关指控其犯贷款诈骗罪的证据不⾜。

被告⼈崔某某1、崔某某2使⽤虚假的购销合同，以欺骗⼿段取得银⾏贷款290万元，致使贷款⽆法收回，给银⾏造成重⼤损失，其⾏为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控其犯贷款诈骗罪不当，应予纠正。

案例六：被告⼈李某某、赵某某骗取贷款⼀审刑事判决书案号：（2014）⼟左刑初字第36号裁判理由：本院认为，⼟默特左旗⼈民检察院指控⼆被告⼈李某某、赵某某犯贷款诈骗罪，指控罪名不准确。

虽然本案⼆被告⼈李某某、赵某某提供虚假产权证明骗取贷款，客观上具有欺骗的⾏为，取得贷款，但是该贷款打⼊内蒙古开妍电⼦科技有限公司账户，⽤于公司业务，被告⼈李某某按期偿还贷款所产⽣的利息，并且在贷款到期后，经信⽤社催要偿还本⾦⼈民币300000元，剩余贷款⼈民币700000元在贷款逾期的第三个⽉也全部偿还完毕。

公诉机关提供的证据不能证明内蒙古开妍电⼦科技有限公司没有偿还能⼒，也没有证据证明⼆被告⼈李某某、赵某某将该笔贷款⽤于个⼈挥霍。

综上，被告⼈李某某在主观上不具备⾮法占有该笔贷款的故意。

被告⼈赵某某虽然是借款⼈，但是被告⼈赵某某与被告⼈李某某事前没有⾮法占有该笔贷款的通谋，贷款实际使⽤⼈为被告⼈李某某，被告⼈赵某某因该贷款⾏为也未得到任何利益，所以被告⼈赵某某主观上也不具备⾮法占有的故意。