平安保险公司保险公司团险客户分层级服务管理办法暂行

平安寿险公司管理制度内容范文平安寿险公司管理制度第一章总则第一条根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规的规定和保险监督管理机构的要求，制定本管理制度。

第二条本制度适用于平安寿险公司全体员工，包括正式员工、合同制工作人员、临时工以及外聘顾问等。

第三条平安寿险公司是一家面向个人和企业提供多元化保险及金融服务的公司，其管理制度的目的是为了确保公司的合规经营和健康发展。

第四条平安寿险公司的管理层应当依法合规、诚实守信、负责任地履行管理职责，维护公司的利益和股东的权益。

第五条平安寿险公司应当建立健全法律法规负责和遵循公司章程的组织机构、工作流程和内部控制制度。

第六条平安寿险公司应当定期对管理制度进行评估，并及时修订、完善。

第二章组织机构和工作流程第一节组织机构第七条平安寿险公司设立总公司、分公司、部门和办事处等组织机构。

第八条总公司是平安寿险公司的决策中心和业务运营中心，负责对全公司进行整体管理和控制。

总公司设有董事会、监事会和管理层。

第九条分公司是总公司的运营机构，负责分管区域内的业务开展。

分公司设有经理、副经理和相关部门。

第十条部门是负责公司特定职能的组织机构，分为业务部门、行政部门和风控部门等。

第十一条办事处是分公司和部门在市场上开展业务的前沿机构，根据需要设立。

第二节工作流程第十二条平安寿险公司的工作流程包括产品设计、销售、投保、核保、理赔等环节。

第十三条产品设计环节包括市场调研、产品策划、风险评估和定价等。

第十四条销售环节包括市场推广、销售渠道管理和销售人员培训等。

第十五条投保环节包括客户信息采集、保险方案选择和投保申请审批等。

第十六条核保环节包括对投保申请进行风险评估和费率测算，以及申请审核和决策。

第十七条理赔环节包括理赔申请登记、理赔资料核对和赔付处理等。

第十八条平安寿险公司应当建立健全产品管理流程、销售管理流程、投保管理流程、核保管理流程和理赔管理流程，并监督执行。

第三章内部控制制度第一节内控目标第十九条平安寿险公司的内部控制目标是确保公司的法律合规、规范经营和风险有效控制，保障公司的正常运营和资金安全。

中国保险监督管理委员会关于中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案的批复正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案的批复（2002年4月2日保监复[2002]32号）中国平安保险股份有限公司：你公司《关于我公司分业经营实施方案的请示》（平保发［2002］53号）收悉。

经研究，批复如下：一、原则同意你公司上报的《中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案》（以下简称“《方案》”）。

请你公司严格按照《方案》中的实施意见和步骤执行，并尽快上报有关审批文件。

二、你公司要切实加强对分业改革工作的领导，积极、稳妥地做好分业改革工作，保证职工队伍的稳定和业务的健康发展。

三、你公司要严格执行国家财经纪律和保监会的有关规章，严禁借分业改革之机违规经营、乱发财物。

四、在分业改革过程中遇到的困难和问题，要及时向我会报告。

对工商注册登记等事宜，要主动向有关部门汇报、沟通，以取得他们对改革的支持和帮助。

五、你公司分业改革工作完成后，应将分业改革情况及时上报我会，我会将对你公司系统分业改革工作落实情况进行抽查、验收。

此复附件：中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案附件：中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案根据中国保监会《关于中国平安保险股份有限公司分业经营改革的通知》（保监发［2001］197号）精神，结合公司实际情况，制定中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案。

一、分业经营实施方案指导思想（一）严格按照中国保监会的通知精神和《公司法》、《保险法》等有关法律法规及保险规章的要求，实施中国平安保险股份有限公司系统分业改革；（二）坚持从实际出发，根据公司的经营管理情况，确保分业实施工作平稳进行；（三）确保公司资产在分业过程中保值、增值，确保公司在分业后持续、稳定、健康发展。

保险代理人分级标准
保险代理人的分级标准可能会根据不同的保险公司或不同的政策而有所不同。

以某保险公司讨论稿为例，保险代理人等级由低到高可逐步升级为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。

以下是对各级别标准的简单介绍：
四级（初级）代理人具备基础保险知识和专业技能，能在指导下以产品为导向开展保险销售业务，协助订立保险合同及提供相应的客户服务。

三级（中级）代理人具备丰富的保险专业知识和基础金融专业知识，能识别评估客户个人和家庭的各类风险、启发客户保险需求，熟练掌握保险销售专业技能，独立开展保险销售业务并产生持续稳定绩效。

二级（高级）代理人具备全面深入的保险专业知识和丰富金融专业知识，能从财富管理的角度分析客户面临的风险并启发保险需求，精通保险销售专业技能，能指导低级别人员开展保险销售业务，绩效水平良好。

一级（特级）代理人能对保险市场和销售团队进行深入的培训和指导，具有丰富的行业经验和卓越的销售业绩。

请注意，这只是其中一种分级标准，具体的分级标准可能因公司而异。

如果您对具体的分级标准有疑问，建议您咨询所在公司的相关部门或查阅公司政策文件。

小微免核产品一乐享产品1、 经营面临风险多：因火灾、爆炸、水灾导致自身财产损失员工工作期间的人身意外事故进店顾客等第三者在经营范围内发生意外事故损失2、 自担风险能力弱：小微客户自担风险能力弱，一旦发生类似火灾或者重大人伤事故，对小微企业将是灭顶之灾3、 保障需求范围广：由于面临的风险因素多且复杂，对保险的保障需求范围相应要求广4、 议价能力弱：与大型企业不同，小微企业在保险谈判中的议价能力较弱5、 符合寿险主顾特征：小微企业主具有一定经济实力，寿险需求较强，完全满足主顾特征6、 财产险询价繁琐：市场上财产险无专属产品，且询价信息多，流程繁琐 出单简便，系统自动核保； 适用行业场景丰富，覆盖餐饮、超市、娱乐、美容、教育 10余个场景； 保费低，客户易于接受，保障范围全面，涵盖自身财产、三者责任； 佣金高，6-8月活动期间直线加佣，乐享系列佣金 37%、无忧系列佣金32%平台型可续业务，有助于客户积累并开发其它综合金融产品； 小微客户的老板，符合主业客户群特征，可促进主业转化乐享产品：定制产品，覆盖如下各类生活店铺:保障内容：第三者损失：顾客在店内的意外受伤、财产受损 员工人身意外：员工意外受伤、身故、残疾小微客户保险需求分析小微客户免核产品优势1. 2.3. 4.5. 6.小微免核产品一无忧产品无忧产品 保障内容外坠慢迄戌■曲損艾干奢期：毎15件喈.商餌I*湃“丰比崔吾踪文低眉示自身财产损失：店内财产因火灾、爆炸造成的损失定制产品，覆盖餐饮住宿、商务服务、批发零售、文化娱乐各类商铺第三者损失：顾客在店内因火灾爆炸、玻璃破碎、摔伤、触电、意外坠楼造成的损失 自耳财产振失：店内明产因火灾.惇疔造虫的協朱3、涉及人员清单需盖章上传投保须知：1、投保单（乐享系列实现系统打印）2、企业组织机构代码证或营业执照; 无忧产;保障内容商購无悅定制产品,震盖餐饮住宿、商务曬务、批发越售 文化娱乐各类商铺商铺无忧□ 无忧产品鑿求适用客户售价 1办公兀忧逢说面积=5（呼米 的力介幸答类办公室700元/个2呑谄无忧 谑说面料弋50 0平半 的商铺餐钦住宿，福箔服 努.批发零售、文 化媒乐叩底铺 按照面积丸小不同・ 保就在7旳元・ 1750元/个不等 3弹说面杞£50 0平卡 的商葡 褫饮住箱、曲务服 箔*批出霧労、文 化瞑乐业糧莒ISOOjt/^第=者損失：赎警齐店认闵犬灾爆炸、玻璃碗辞、拄帕、辘申.务CWI15R剧4賂百&薛itx 次咖轄倚爾玄黃、棘咸舸=吉损失 GS0平来1住） 100^107J4S0s<noom (*> 250* 丄5万 G0O 二書网5、赃电 二台曲卜堅楞100-300平乂 (A ) 万 M 万 750 ■3OO -!50n 年试［含］ 25077那万 9000-WT* ［吉) m 石 10万 i(X>E 津口 .装谊 < 因火走、亦i<x 円噪n 50万 “万 450 MViShi!的摘尖1<KJ-3HT^ (含) 30方 mo 万 550aOO-SOCFFW ( A )鈕万40万BSD<XB@1AQ嵬口頰怯FH 魏你蟹c 71.)性财肚內阳产火灾、垢炸 佔円仔苛岡出兰燻裂亞损 10万5万公处顾玄火寅*除PF 養怖顾客详7卜坠吃脏鈕弹琵戒顾曲、第二者顾當垛怙*坯從1(XE5毎决事故赔僥职載丄。

中国移动通信集团新疆有限公司集团客户分层分级服务管理办法2008年10月目录第一章总则........................................................ 第二章集团客户分类标准............................................ 第三章集团客户分类目标............................................ 第四章集团客户分层分级服务原则.................................... 第五章集团客户分层分级服务内容.................................... 第六章集团客户分层分级服务标准.................................... 第七章集团客户分层分级服务管理.................................... 附表：集团客户分层分级服务标准表.....................................第一章总则第一条集团客户是公司的战略型重点客户，做好集团客户服务工作，提升客户满意度和忠诚度，是维系客户关系，实现公司的集团信息化战略的基础。

第二条随着集团客户规模及客户服务需求的不断增长，客户服务压力日趋突出，为了提升集团客户服务的整体服务水平，解决服务需求与资源配置之间的矛盾，可以更好地服务中高端集团客户，区公司根据集团公司的相关文件精神，制定了《集团客户分层分级服务管理办法》，作为各地州公司开展集团客户服务的指导性文件。

第三条本标准不对外向客户承诺，仅作为内部管理文件，是各地州公司为客户服务时应达到的最低服务质量要求。

第四条管理办法根据业务发展和集团市场竞争的需要适时进行修改，其修改权与解释权属于中国移动通信集团新疆有限公司大客户营销服务中心。

第二章集团客户分类标准第五条通过对集团客户进行价值评分，依据价值评估结果，将集团客户分为A1/A2、B1/B2、C三类共五个层级：一、A类集团：具有高的社会影响力和社会价值的集团客户，可分为以下两级：(一)A1(高值客户)：对中国移动的贡献率高，有稳定的当前现金收入，需求旺盛; 重点把握大型规模的集团客户。

团险业务系列人员管理办法（2016年修订版）第一章总则第一条为充分调动团险业务系列人员的展业积极性，打造专业、精干、高效的团险精英销售团队，在控制人力成本的基础上，特制定《中国人民人寿保险股份有限公司海南省团险业务系列人员管理暂行办法》（下称本办法）。

第二条本办法所称的业务系列人员是指从事团险销售及销售管理的工作人员。

根据工作职能不同，分为营业部经理和业务人员两类；根据销售渠道不同，分为直销业务人员和渠道业务人员。

第三条本办法所称的营业部是指按照基本法规定设立的，分为直销营业部和中介营业部两类。

承担保费任务的基本销售单位，具体负责对团险业务系列人员进行统筹管理及业务推动。

第四条省分公司团体保险部是所辖范围内各地区团险营业部及团险业务系列人员的归口管理部门，依据本办法对团险营业部及团险业务系列人员进行统筹管理。

第五条省分公司团险系列业务人员统一按总公司C类地区进行管理。

在业务发展过程中，分公司根据业务经营情况和当地市场状况对机构类别做出调整后，则按调整之后的类别执行。

第二章营业部的组建与管理第一节营业部的设立第六条营业部的设立程序为：各机构填写《团险营业部设立申请表》，经分公司团体保险部及团险分管总审批同意后方可设立。

第七条营业部的人员配置标准如下：每个营业部设营业部经理1名。

直销营业部设置业务人员4－8人，中介营业部设置业务人员3-6人。

第二节营业部的人员构成第八条营业部由营业部经理和业务人员构成。

第九条营业部经理由低到高共分六个职级，依次是经理助理一级、经理助理二级、副经理一级、副经理二级、经理一级、经理二级。

第十条业务人员由低到高共分十一个职级，依次是助理业务专员、业务专员、业务经理一级、业务经理二级、业务经理三级、高级业务经理一级、高级业务经理二级、高级业务经理三级、资深业务经理一级、资深业务经理二级、资深业务经理三级。

第三节营业部人员的选聘和工作职责第十一条营业部经理的选聘和工作职责一、营业部经理的聘用标准（一）年龄在28—50周岁；（二）熟悉团险市场、产品及政策，团险销售技能强；（三）具有一定的业务管理经验和培训辅导能力；（四）具有较强协调与公关能力、市场策划与开拓能力；（五）热爱销售行业、领导力强；二、营业部经理的录用各机构需将拟聘用的营业部经理简历《团险业务系列人员个人简历》报分公司团体保险部审核，经分公司团体保险部及团险分管总面试同意后方可聘任。