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2023年银行案件风险防控工作方案（通用9篇）银行案件风险防控工作方案1为贯彻落实__省分行《关于加强营业网点高温区域安全管理严防火灾事故的风险提示》(__分行《安全预警》第13期)，按照__分行办公室要求，__支行党支部及班子成员决定于7月25日举行营业网点火灾安全应急演练活动。
具体实施方案如下：一、演练活动的目的通过火灾安全应急演练，寓教于演，让员工掌握夏季高温天气消防安全管理知识，增强全体员工的消防安全意识，进一步提高员工自护、自救抵御灾害事故的能力，确保支行及顾客的人身安全和财产安全，保证在紧急情况下准确处理事故，及时疏散，顺利逃生。
二、演练原则安全第一，确保有序，责任明确，落实细节，查漏补缺，完善支行《营业网点火灾安全应急预案》。
三、消防演练的内容：1、报警与接警;2、初期火灾的扑救;3、人员的逃生、自救、疏散和重要物品的转移;4、火灾现场的安全保卫。
四、消防演练的阶段划分：1、消防安全知识培训与演练动员。
在全行进行一次消防安全大教育活动，组织员工学习《中华人民共和国消防法》、《中国__银行消防安全管理暂行规定》和《中国__银行办公楼安全管理办法》，提高员工的消防安全意识。
在支行安全员的组织指导下，认真学习和模拟演练我行制订的消防应急预案，熟悉在消防突发事件中各自的职责和任务，熟练掌握每一种消防器材的性能和用途，掌握火灾中基本的自救和逃生方法，保障自身和国家财产的安全。
2、演练组织领导与职责分工。
成立消防演练领导组织机构，明确责任，严格组织实施演练活动，确保演练活动顺利完成，达到预期效果。
火灾疏散演练领导小组总指挥：高__副指挥：艾__、鹿__成员：易__、彭__、袁__、赵__、周__、旷__、刘__、方__、保安(李__)、张__演练人员职责分工：高__：负责报警、整个疏散、自救的协调与指挥;现场各岗位演练的监督与考评。
艾__：负责演练的组织、安排，在消防车达到前组织本行义务消防队员自救。
银行案件专项治理工作计划一、背景和目标近年来，银行案件频发，严重影响了银行业的稳定和整体形象。
为了规范银行业运营，维护银行体系的良好运行和声誉，制定本专项治理工作计划。
本计划的目标是通过加强银行案件的预防、排查和处理工作，建立健全银行案件管理体系，提高银行业的风险防控水平，确保金融体系稳定运行。
二、重点任务和措施2.1 加强银行案件风险防范2.1.1 完善内部控制机制银行应加强对业务流程和操作规程的审核和审查，建立完善的内部控制机制。
部门间流程分隔、业务权限分级、交叉岗位和岗位轮岗制度的实施将是有效的方式。
2.1.2 提高员工风险意识银行应加强员工的风险意识培养，通过加强内部培训、组织经验交流等方式，提高员工对各类银行案件的识别和防范能力。
2.2 加强银行案件的排查和发现2.2.1 建立有效的巡查机制银行应加大对各类风险的巡查力度，建立有效的巡查机制。
通过内部巡查、外部审核等方法，及时发现潜在的风险点。
2.2.2 加强对疑似案件的重点排查对于出现异常交易、涉案账户和可疑人物等信息，银行应采取及时有效的措施，进行深入调查和排查。
2.3 建立完善的案件处理机制2.3.1 设立专门案件处理部门银行应设立专门的案件处理部门或小组，负责银行案件的处理工作。
包括案件的报告、调查、处理和存档等工作。
2.3.2 建立信息共享平台银行应搭建信息共享平台，实现银行之间、银行与监管部门之间的信息共享。
根据共享的信息，及时进行案件的识别、处理和防范。
2.4 加强对立案案件的协助和配合2.4.1 加强与执法机关的联系和配合银行应加强与公安机关、法院等执法机关的联系和配合，主动提供案件相关的证据和信息。
2.4.2 提供专业的法律支持银行应聘请专业律师或建立专门的法律事务部门，提供专业的法律支持和法律指导。
三、组织机构和责任分工3.1 主要责任部门本计划的主要责任部门为银行总行治理部门，负责制定和组织实施相关的政策和措施。
3.2 协同合作部门本计划的协同合作部门包括各分支机构的治理部门，以及其他相关部门。
广州某银行支行2023年度案防工作计划2023年，支行将以“双基管理建设年”为主线，持续秉承合规经营方针，严格落实监管部门及总行有关案件防控工作要求，压实案防各层级主体责任，完善组织架构，树立制度规范，细化管理措施、夯实宣教基础、深化检查监督、强化排查整改问责、健全考核管理机制，以防范案件为目标，以监督检查为抓手，以考核问责为手段,持续强化全行员工案防意识和风险防范能力，不断提高案防工作有效性，全力实现零案件目标，确保支行各项经营活动安全、稳健、高效运行。
一、强化平台支撑，完善组织架构（一）健全组织架构成立以支行行长，各部门负责人为成员的案防工作领导小组。
领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，负责落实在支行的案防工作。
（二）厘清各层级、各部门工作职责。
落实案防工作责任制。
逐级落实案防主体责任，相关具体工作严格按照《广州某银行各层级、各机构案件防控工作职责》、《广州某银行案防工作管理办法》、《广州某银行涉刑案件管理办法（试行）》等制度执行。
尤其是公司业务部、零售与普惠金融部、三网点、综合管理部要切实守好四道防线，加强员工行为管理，合力履行好风险控制职能。
案防工作领导小组应高度重视案防风险管理，将案防工作视作支行的重点工作进行规划、安排，支行行长是案件风险防范的第一责任人，负责组织领导本机构案防工作。
指定行长助理吴河北为副组长，具体负责抓本机构案件防控工作，副行长黄智生具体负责抓信贷业务条线案件防控工作。
领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，根据领导小组组织指导案防工作，由合规监察岗专职承担合规管理职责。
支行各网点负责人和部门经理具体负责本部门、本条线案防工作。
支行合规岗位人员应积极组织案件风险防范工作的开展，加强各部门和下辖机构的协调和组织，保证年度案件防控工作顺利进行。
（三）强化案防合规管理资源保障。
成立案件专项治理工作领导小组，负责支行案防工作组织领导。
确立综合管理部牵头全行案防工作，并确认一名具备与履行职责相匹配能力、经验和专业素质的人员从事案防管理工作，确保专人对接案防工作。
一、前言为加强银行内部风险防控，保障银行业务稳健运行，维护客户利益，根据国家相关法律法规及银行业监管要求，结合我行实际情况，特制定本管理工作计划。
二、工作目标1. 建立健全案件防控体系，确保不发生重大案件。
2. 提高员工法律意识和合规意识，降低违规操作风险。
3. 加强对各类风险的识别、评估和监控，确保风险可控。
4. 提高案件发现和查处能力，有效防范和打击各类违法犯罪活动。
三、具体措施1. 组织架构与责任落实（1）成立案件防控工作领导小组，负责统筹协调全行案件防控工作。
（2）明确各部门、各岗位在案件防控工作中的职责，确保责任到人。
（3）加强案件防控工作的考核，将考核结果与员工绩效挂钩。
2. 制度建设与执行（1）完善内部管理制度，确保各项业务操作符合法律法规和监管要求。
（2）加强制度宣贯，提高员工对制度的认识和理解。
（3）严格执行制度，对违反制度的行为进行严肃处理。
3. 风险管理（1）建立全面风险管理体系，对各类风险进行识别、评估和监控。
（2）加强对信贷、投资、资金交易等高风险领域的监管，确保风险可控。
（3）定期开展风险评估，及时调整风险防控措施。
4. 员工培训与素质提升（1）加强员工法律、法规和业务知识培训，提高员工综合素质。
（2）开展合规意识教育，增强员工合规操作意识。
（3）定期组织案例分析，提高员工识别和防范风险的能力。
5. 案件监测与查处（1）建立健全案件监测机制，及时发现和报告可疑交易和异常情况。
（2）加强对案件线索的核查，确保案件查处及时、准确。
（3）对查处的案件进行总结和分析，完善风险防控措施。
6. 应急管理与处置（1）制定应急预案，明确应急响应流程和处置措施。
（2）定期开展应急演练，提高应急处置能力。
（3）加强与监管部门、公安机关等部门的沟通协调，共同维护金融安全。
四、保障措施1. 加强组织领导，确保工作落实到位。
2. 加大资源投入，保障工作顺利开展。
3. 强化监督考核，确保工作取得实效。
信用社(银行)出台案件防控三年规划针对当前银行业依然严峻的案件防控形势，为进一步加强案件防控工作，有效防范和化解各类案件风险隐患，四川省联社紧密结合实际，近日制定出台了《三年案件防控工作规划》，进一步增强了全县农村信用社长治久安保障能力。
指导思想——全面践行科学发展观全面贯彻落实科学发展观，坚持标本兼治，重在治本，深入推进案件防控工作，着力打造企业合规文化，努力提高案件防控能力，不断提高经营管理水平，降低新发案件数量和涉案金额，促进全县农村信用社各项业务又好又快发展。
案防目标——零案件事故安全营运从2009年至2011年，即再用三年时间继续深化案件专项治理，巩固和扩大案件专项治理成果；继续夯实合规文化建设、内部控制和物防技防三大基础，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，实现零案件事故目标，确保全县农村信用社安全营运。
工作方法——“七大举措”保长治久安（一）加强组织领导。
联社成立以联社理事长为组长，监事长为副组长，联社其他领导和各部（室、中心）负责人为成员的案件防控工作领导小组，负责案防工作的组织部署和措施研究，并督促检查工作开展情况。
各管理社、信用社成立案件防控工作实施小组，按照联社总体工作部署，抓落实，抓整改，确保收到实效。
（二）明确案防责任。
按照“分级管理，逐级负责，层层落实，责任到人”的要求，继续推行案件治理“一把手”负责制，即在案件防控工作上，联社理事长为全联社第一责任人，联社领导班子其他成员为所分管业务条线的第一责任人，各管理社，信用社主任为本辖区第一责任人，联社部（室、中心）负责人为所辖专业工作和包片社第一责任人，各岗位员工为直接责任人。
同时，各级责任人层层签订目标责任书，把案防工作任务和责任分解落实到每个机构、每个岗位和每个员工，确保案件防控工作得到有力落实。
（三）强化制度建设。
一是加强规章制度建设，对现有的规章制度进行全面清理并进行评价，对现有不适应实际发展要求的规章制度及时进行修订和完善，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”，保持管理的连续性和风险的可控性。
案件防控工作计划案件防控工作方案（一）按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作看法的具体要求，对xx年的案防工作做了细心支配，主要作法为：一、制订了案防工作的总体目标目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx 年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。
二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制(一)赔偿机制明确。
涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位；xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%；涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿；损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。
(二)细化了考核分值。
按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，平安设施达标xx分，基础管理xx分。
同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。
(三)强化了责任追究。
在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济惩处与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。
三、层层签订了案防工作责任状3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工准时签订了上述责任状。
员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。
案防责任则主要是依据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。
四、认真落实了“十大联动”措施对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报嘉奖制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的大事)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。
为贯彻落实省联社案件防控治理工作会议精神，进一步加强对案件专项治理工作力度，建立和完善案件防范长效机制，有效防范和控制业务操作风险，切实加强制度建设，从严治社，防范风险，为我行发展创造良好环境，最大限度地遏制新的案件发生，特制定我行xxxx 年案件防控治理工作三年规划。
一、指导思想案件防控治理工作的指导思想是：以科学发展观为指导，按照全行案件防控治理活动每年见成效，三年大见效的总体目标要求和分类指导的原则，启动案件防控工作总动员，积极营造群防群治、围追堵截的案件防空高压态势，重拳出击，继续推进案件治理回头看深度排查工作，在巩固治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心，以稽核检查和责任追究为手段，强化内控，努力提高案件防范能力和工作水平，坚持加强组织领导和一把手负责制，坚持制度建设与制度执行相结合，不断提高经营管理水平，降低新发案件的数量和涉案金额，增强我行防范、识别和控制风险的能力，促进各项业务又好又快地发展。
二、组织领导联社成立案件防控治理工作工作领导小组。
组长：***副组长：***、***成员：********领导小组下设办公室，办公室主任;***副主任;****成员;***、*******办公室设在联社稽核监察部，***同志专职具体抓案件防控治理活动的组织落实和统筹协调工作，确保案件防控治理工作有效开展。
三、案件防控治理工作三年目标xx年，开始启动案件防控总动员，继续推进案件治理回头看深度排查工作，努力提高内控制度执行力和案件发现率，遏制新发案件，充分暴露历史陈案，力争实现案件数量和金额双降目标。
xx年，深入开展案件防控综合治理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，案件成功堵截率明显提高，新发案件的数量和金额不断下降。
xx年，案件防控工作由治标向治本转变，案件风险隐患得到有效控制，案件防范的长效机制基本形成，案件数量和金额明显下降。
为实现上述目标，联社将在去年开展的案件百日专项查访工作的基础上，再用三年时间开展深度排查、严查严防行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。
农村商业银行案件防控工作实施方案近年来，随着农村商业银行业务规模的不断扩大，各种案件风险也逐渐增加。
为了保障银行的安全经营，切实防控案件风险，特制定本《农村商业银行案件防控工作实施方案》。
一、总体要求1. 加强组织领导，确保案件防控工作的顺利推进。
2. 细化责任分工，明确各级各部门的职责，形成工作合力。
3. 健全内部控制制度，加强控制措施的落实与监督。
4. 强化员工培训，提升案件防控意识和能力。
5. 加强信息化建设，提高案件风险监测和预警能力。
二、案件防控措施1. 完善风险评估机制银行应建立完善的风险评估体系，加强对各项业务风险的定量和定性评估，及时识别潜在的案件风险。
2. 内部控制加强（1）明确职责权限：银行应明确各职能部门的责任范围和权限，清晰划定岗位职责，建立健全授权流程。
（2）实施双人制：对于涉及资金安全或关键操作的工作环节，实施双人制，要求两人共同操作、核对，确保防控风险。
（3）完善审计监督：建立独立的审计部门，加强对各项业务的内部审计和风险监控，及时发现和解决问题。
3. 加强员工教育培训（1）加强新员工培训：对新入职员工进行基础教育和案件风险防控培训，使其熟悉防控措施和操作规程。
（2）定期培训与考核：针对业务人员和风险管理人员，定期组织培训，提高案件防控意识和能力。
同时，加强培训考核，倡导员工自觉遵守规章制度，不得有违法、违规行为。
4. 完善信息安全体系（1）确保数据和信息安全：银行应建立信息安全管理体系，加强对数据和信息的保护，防止被非法获取、篡改和泄露。
（2）加强系统监控：建立完善的系统监控体系，实时监测系统运行情况，发现异常行为，及时采取应对措施。
5. 加强对外合作（1）与公安、检察院、法院等部门建立良好合作关系，共同防控案件风险。
（2）加强与其他金融机构的合作，建立信息共享机制，及时获取相关案件风险信息。
三、防控工作的监督与评估银行应建立健全的防控工作监督与评估机制，对案件发生的原因、防控措施的有效性等进行定期评估和总结。
2023年银行案防工作计划一、情报收集和分析1. 加强情报收集渠道的建设：与法律执法机构、情报机构以及银行业内部建立稳定的情报信息共享机制，及时获取相关案件的情报信息。
2. 提高情报分析能力：组建专业的情报分析团队，加强对收集到的情报进行分析和研判，及时把握犯罪活动的趋势和模式，为案件预防和侦破提供有力的支撑。
3. 加强对犯罪组织的研究：深入研究犯罪组织的组织结构、运作模式和犯罪手段，了解其脉络和特征，提前警觉风险，做好应对准备。
二、安全防护措施1. 加强银行系统的安全保障措施：更新银行安全系统设备，提升监控系统的覆盖范围和分辨率，加强对监控视频的存储和管理，以便迅速查找犯罪证据。
2. 加大对保安人员培训力度：加强保安人员的岗前和在职培训，提高他们的安全防范意识和应急处理能力，增加他们在安全保障上的主动性和敏锐性。
3. 加强对金融电子支付系统的安全防范：对金融电子支付系统进行漏洞排查和修复工作，定期进行安全评估和渗透测试，确保支付系统的安全可靠。
三、内部管理和监督1. 建立健全的内部控制体系：完善银行内部操作规范，强化员工职责和权限划分，严格落实双人操作、四眼原则，有效防范内部人员的违规操作和滥用权限的行为。
2. 加大对员工的培训和教育力度：加强对员工的法律法规和职业道德的培训，提高其风险防范和自我保护意识，加强对员工的监督和管理，确保员工的行为合规。
3. 建立行业协同监管机制：加强与监管部门的沟通和合作，及时了解监管政策和要求，共同制定防范措施，共同打击银行案等金融犯罪活动。
四、应急响应和处置1. 建立健全的应急响应机制：制定应急预案和处置方案，明确各岗位的职责和任务，提前部署应急资源，确保在发生紧急情况时能够迅速做出反应和处置。
2. 强化应急演练：定期组织应急演练，提高应急处置的能力和效率，检验预案的科学性和可行性，确保在紧急情况下能够按照程序进行有序的处置。
3. 建立协同联动机制：与公安、检察院、法院等执法机构建立有效的协同联动机制，及时通报和汇报案件情况，协同开展侦破工作，实现资源共享和信息互通。
支行案防实施方案一、背景介绍。
近年来，银行支行案件频发，给客户资金安全和银行形象带来了极大的损害。
为了有效防范支行案件的发生，制定和实施支行案防实施方案势在必行。
二、风险评估。
1. 对支行现有的安全风险进行评估，包括物理安全、网络安全、内部管理等各个方面的风险。
2. 对支行员工进行安全意识培训，提高员工对案件风险的认识和防范意识。
三、加强安全设施建设。
1. 安装监控摄像头，对支行内部和外部进行全方位监控，及时发现异常情况。
2. 加强门禁管理，对进出支行的人员进行严格的身份核查和登记，杜绝陌生人员的进入。
3. 安装防盗报警系统，一旦发生异常情况，能够及时报警并采取相应措施。
四、加强内部管理。
1. 严格执行工作流程，规范各项业务操作，杜绝违规操作和内部勾结行为。
2. 建立健全的内部审计制度，对支行业务进行定期审计，发现问题及时整改。
3. 加强对员工的管理和监督，建立健全的考核制度，激励员工诚实守信，杜绝不良行为。
五、加强应急预案制定。
1. 制定支行案件应急预案，明确各部门的应急责任和处置流程。
2. 定期组织应急演练，提高员工的应急处置能力和危机意识。
六、加强信息安全管理。
1. 建立健全的信息安全管理制度，对客户信息和银行业务数据进行严格保护。
2. 加强网络安全防护，防范黑客攻击和病毒侵袭，确保系统安全稳定运行。
七、加强社会宣传。
1. 加强对客户的安全提示和宣传，提高客户对银行案件的防范意识。
2. 加强与公安机关的合作，共同打击银行案件犯罪，维护金融秩序和社会稳定。
八、总结。
支行案防实施方案的制定和实施，对于提高支行的安全防范能力和保障客户资金安全具有重要意义。
只有不断加强安全管理，提高员工和客户的安全意识，才能有效防范支行案件的发生，确保金融秩序的稳定和客户利益的安全。
银行年度案防工作计划篇一：农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行XX案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。
二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。
三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：组长：林国志；成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。
领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、工作措施（一）组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。
各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。
2、开展风险防教育。
紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。
商业银行案防工作计划 2023年银行案防工作计划2023年商业银行案防工作计划一、前言随着信息技术的发展和金融创新的不断推进，商业银行面临着日益复杂和严峻的案防挑战。
银行案件不仅对银行自身利益造成严重损失，还会对客户信任、行业形象和金融稳定产生不良影响。
因此，商业银行必须高度重视案防工作，制定科学合理的案防工作计划，提升案防能力，确保银行运营的安全稳定。
二、总体目标2023年，本银行案件发生率下降20%，案件处置及时率提升至95%以上，案件损失控制在可接受的范围内。
三、主要工作内容及措施1. 提升员工案防意识和能力(1) 加强案防培训，定期组织员工参加案防知识和技能的培训，提高员工案防意识和防范能力。
(2) 完善案防考核机制，将案防成绩纳入员工绩效考核体系，激励员工积极参与案防工作。
(3) 优化员工招聘和管理机制，加强对员工的背景调查和信息核查工作，确保雇佣人员的可信性和可靠性。
2. 完善内控体系(1) 完善内部审计机制，定期对各项业务进行全面、系统的审计工作，发现和纠正问题，遏制风险扩散。
(2) 加强内部监察，建立健全内部控制和风险管理制度。
加强对业务流程、系统操作和数据安全的监督检查，及时发现并处理潜在漏洞和风险点。
(3) 加强对外部业务合作伙伴的监管，建立有效的合作风险管理机制，监督业务合作伙伴的合规经营。
3. 强化信息安全保障(1) 完善信息安全政策和规范，制定明确的信息安全保护政策和控制措施，确保银行系统和数据的安全可靠。
(2) 加强信息系统安全监测，建立完善的安全事件响应机制，及时发现和处理安全威胁，保障银行信息系统的安全稳定运行。
(3) 强化员工信息安全意识教育，加强对员工信息安全保护责任的培训和宣传，减少员工因不慎操作导致的信息泄露风险。
4. 加强客户身份认证和反欺诈工作(1) 完善客户身份认证流程，提高客户身份证件核验和客户信息真实性验证的准确性和安全性。
(2) 加强客户风险评估和反欺诈工作，提高对异常交易和可疑账户的监测和识别能力，及时发现和处置风险。
银行开展案件防控治理，建立“五位一体”
长效机制实施方案
（节选）
二、工作目标
建立和完善责、教、监、制、惩的“五位一体”案件防控长效机制。
按照“梳理一规划一建设一提高”的路径，分类规划，逐步实施，整体推进，积极完善案件防控责任机制、制订清晰有效的业务流程制度、建设科学的激励约束机制、培育良好的风险管理文化、建立有效的管理检查机制，基本实现建设案件防控治理长效机制的目标，促进我行迈入可持续发展的良性轨道。
四、实施内容
（一）构建以人为本的教育培训机制。
（二）构建切实有效的制度约束机制。
（三）构建规范严密的监督检查机制。
1、实施目标。
完善和加强内部监督制度，重点打造“事前控制、事中审查、事后监督”的全面风险监控体系，强化过程监控，突出案防重点，逐步实现由补救性控制向预防性控制的转变，提升整体案件风险监控水平。
2、实施内容。
（1）建立健全事前预防制度。
事前控制，着重以预防为主、不断改进，即从过去的事后检查为主转变为预防控制为主，从管
结果变为管因素，从被动受控变为主动预防。
（四）构建层层负责的案防责任机制。
（五）构建科学严明的案防奖惩机制。
2、实施内容。
（3）健全违法违规行为举报制度。
为及时发现和查处各类违法违规行为，总行配备了专门的举报电话和电子邮箱。
内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案中对银行保险业案件摘要：一、引言：介绍内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案二、行动方案的目标和主要内容1.目标2.主要内容三、具体措施和实施方法1.建立健全风险防控体系2.加强案件风险排查与监测3.提高从业人员风险意识和法律素养4.严格案件责任追究和问责机制四、预期效果和评估1.预期效果2.评估方式和标准五、总结：对内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案的展望正文：近日，我国内蒙古银行业保险业发布了一项重要行动方案——案件风险防控三年行动方案。
这一方案旨在加强银行业和保险业领域的风险防控工作，提升行业的整体风险管理水平，确保金融业的稳健运行。
该行动方案首先明确了目标，即在三年内，全面提升银行业和保险业案件风险防控能力，降低案件发生率，维护金融消费者权益，保障金融市场秩序。
为实现这一目标，方案详细列出了主要内容，包括但不限于完善风险防控制度、提升风险监测技术、增强从业人员风险意识等。
为确保方案的有效实施，内蒙古银行业保险业提出了一系列具体措施和实施方法。
首先，建立健全风险防控体系，各金融机构要建立完善的内控机制，形成自我约束、自我监督的良好运行机制。
其次，加强案件风险排查与监测，利用科技手段提高风险识别和预警能力，做到早发现、早预警、早处置。
同时，提高从业人员风险意识和法律素养，通过培训、考试等多种形式，增强从业人员的风险防范意识和法律意识。
最后，严格案件责任追究和问责机制，对于因内部管理不善、风险防控不到位等导致的案件，要严肃追究相关责任人的责任。
预期通过这一系列措施的实施，内蒙古银行业保险业案件风险防控能力将得到显著提升，金融消费者的权益将得到更有效的保护。
同时，方案还设定了评估方式和标准，以确保各金融机构的执行情况和方案实施效果得到有效监控。
总之，内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案的出台，体现了我国金融监管部门对风险防控工作的高度重视。
2023年银行案防工作计划
根据当前形势和工作实际，制定2023年银行案防工作计划。
一、加强内部管理，严格执行相关制度规定，健全内部控制。
二、加强对客户信息的管理和保护，完善客户身份识别和核查。
三、加强对涉案人员的监控和管控，防范风险。
四、加强对银行业务流程和操作规程的监督和检查，建立健全的风险防控机制。
五、加强与监管部门的沟通和配合，及时报告和处置案件。
六、加强对员工的培训和教育，提高其风险防范意识和能力。
七、加强对外部环境的监测和分析，保持对市场动态的敏感性。
八、加强对新技术和新业务的评估和监控，防范新型风险。
九、加强对涉案资金的监管和处置，确保案件的顺利侦破和资金的安全运转。
十、加强对危机事件的应急预案和处置能力建设，做好危机事件的应对工作。
十一、加强对案件经验的总结和反思，不断完善工作机制和手段。
十二、加强对外界风险因素的监测和预警，及时提出应对措施。
十三、加强对工作成果的评估和考核，推动工作的持续改进和提高。
十四、加强对业务合作方的管理和监督，建立良好的合作关系。
十五、加强对案件信息的收集和整理，建立完善的案件数据库和信息系统。
*＊银行案防工作实施方案为进一步加强＊＊银行(以下简称：本行）案防工作，扎实有效地推进案防长效机制建设，遏制案件发生,有效提升案防能力，防范和化解风险，促进全行稳健经营、持续发展，根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》（银监办发【2013】257号）文件及省联社相关指导性文件要求，结合本行实际，特制定《*＊银行＊年案防工作实施方案》。
一、指导思想坚持科学发展观，以商务转型为主线,以制度流程、合规文化建设为主题,以强化风险管理和内控执行力为保障,构建全面案防体系，提高经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。
二、工作目标及主要任务（一）工作目标。
坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则,强化组织领导，全面增强风险管理意识，达到制度流程基本完善、内控管理明显进步，有效遏制案件发生，真正构建起“治理有效，操作规范,内控严密，问责到位”的案防长效机制。
（二）主要任务.继续深入开展案件风险排查，全面贯彻落实《银行业金融机构案防工作办法》中的各项要求，大力优化制度流程,构建内部治理、风险管理、检查监督、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。
.各条线、部门及基层单位在工作或检查中发现制度执行上存在的问题，及时逐级向制度评价部门反馈，合规管理部及时组织调研,提出修订建议，保证本行的制度流程形成操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的体系。
（三）明确案防责任机制。
按照纵向到底、横向到边的原则，把案防责任分解到机构、岗位、人员，层层签订案防责任书，明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案防工作责任，并督促职责落实到位.将案防工作责任制纳入日常化管理，对案防履职情况进行量化考核，纳入个人绩效工资挂钩考核。
严格落实案防责任机制,构建系统内部全面联动的案防工作体系。
一是坚持董事长作为案防的第一责任人，全面承担案防职责，把案防工作视作经营管理战略的重要组成和全行的重点工作进行规划、安排。
商业银行案件防控治理实施方案（2012年—2014年）为全面贯彻落实全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议的精神，扎实做好案件防控治理工作，根据银监会有关风险管理指引，结合我行工作实际，制定本实施方案。
一、指导思想今后三年我行案件防控治理工作的总体思路是：以科学发展观为指导，认真贯彻落实银监会、浙江银监局农村中小金融机构案件防控治理工作会议精神，深化经营体制改革，加强内控制度建设，强化合规风险管理，全面建立案件防控长效机制，努力将我行建设成为治理完善、内控严密、运营安全、特色鲜明的新型农村金融机构。
二、主要任务今后三年我行案件防控的主要任务是：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，以从根本上解决案件风险问题。
其中，2012年防控工作重点是规范，主要是全面完成深度排查、彻查风险、再次充分暴露案件；全面落实案防责任制；全面建立健全制度、业务流程、岗位规范、监测技防体系；全面实施问责、落实整改、消除隐患、夯实案件防控工作基础。
2013年防控工作重点是强化，主要是全面强化2012年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育五项机制，实现案件防控工作的规范化、制度化。
2014年防控工作重点是提升，主要是提升制度流程体系和机制建设层次，实现案件防控的自我更新、自我修正和自我完善，最终实现案件防控长效机制建设目标。
三、组织领导为加强对案件防控治理工作的组织领导，我行成立案件防控治理领导小组，主要负责案件防控治理工作的组织协调。
组长：。
副组长：。
成员：。
领导小组办公室日常工作由合规风险部和综合管理部负责。
综合管理部设立专门的举报电话和电子邮箱，负责受理违法违纪案件的信访和举报工作。
合规风险部负责制定和落实案件防控治理工作实施方案，组织开展案件防控排查、规章制度专项清理、治理措施整改跟踪等日常工作。
举报电话：举报邮箱：四、治理方案（一）全面落实案防控责任制。
一是坚持案件防控第一责任人原则。
我行行长作为案件防控的第一责任人，全面承担案件防控职责。
分管行长和部门（支行）负责人是本部门（支行）本专业线的案件防控第一责任人，要求亲自部署安排、亲自协调措施、亲自督办落实本部门（支行）本专业线制度的制订与落实、员工教育培训与监督的职责。
二是明确案件防控管理工作职责。
明确分管负责人、客户部门负责人、管理部门负责人、支行网点负责人的职责，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订责任书，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、一级做给一级看的层层抓落实的工作机制。
三是明确重大事项报告制度。
凡发生案件的不论涉案金额大小、损失多少，都要在事发后的2小时内将情况以电话或书面形式报综合管理部负责人。
综合管理部负责人要根据案情，及时报告分管行长或行长。
同时，要求各管理人员确保联络畅通，避免出现案件迟报、漏报、瞒报和误报。
（二）全面完善风险排查机制。
一是定期开展案件防控深度排查，对重点风险领域保持一定频率的全覆盖检查。
根据银监会案件风险排查工作要求，建立每2-6个月滚动排查的长效机制，认真组织开展员工经营行为排查、各项业务风险排查以及内控制度执行情况的排查，重点对当前案件风险突出的小额信贷、票据业务、金库尾箱、重要空白凭证管理，以及银企对账等进行排查。
同时，建立以“一把手”为组长、副行长为副组长、部门负责人为成员的排查小组，每季排查一个部门或一条业务线。
二是强化“四项制度”执行。
严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲回避等四项制度，及时跟进后续措施，建立重要岗位工作人员档案和跟踪管理、重点要害岗位员工核查和政审管理等制度，有序推进岗位交流，科学安排强制休假，并及时做好相关内部审计和检查。
三是加强对员工思想行为的动态管理。
继续实行“行长家访”制度，扎实开展“九种人”排查清理活动，及时发现和了解员工中存在的不良行为或异常现象，做到及时化解和疏通，对存在员工及其亲属经商办企业、违规担保、民间借贷、涉黄赌毒等情况进行监测、加强排查，对重点人员要确保100%排查，从而达到有效防范风险的目的。
（三）全面推行违规问责制度。
一是建立违规违纪处理实施办法。
抓紧制订《员工违规行为处罚办法》和《员工违纪行为处理办法》，明确直接违规（纪）人、间接违规（纪）人、领导责任人、业务管理和风险管理部门责任人的处罚标准和程序，从制度体系上规范案件问责工作。
二是探索推行违规积分管理。
制定违规积分管理办法，对小错不断大错不犯的员工，违规积分累积到一定数额后，采取诫勉谈话、待岗学习乃至解除劳动合同等措施；三是完善领导责任追究机制。
按照银监会“自查从宽、他查从严、尽责免责、失责重罚”的原则，制订自查自纠的激励制度，鼓励各部门各单位开展案件自查活动，对于自查发现的风险和案件，在领导责任追究上可从轻处罚。
对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，将严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任。
四是强化检查责任问责制度。
及时建立检查责任制度，要求各类各项检查项目必须建立规范的检查责任制度，强化检查责任，对未进行尽职检查而造成重大风险隐患或重大经济损失的失职行为实施责任追究，提高尽职检查工作水平。
（四）全面建设内控长效机制。
结合近年来的发案实际，我行将重点抓好会计业务、信贷业务、安全保卫和信息科技四大业务条线的案件防控，狠抓管理，强化落实，切实推进案件防控长效机制建设。
1、会计业务。
一是建立和完善会计人员岗位责任制。
按照责任分离、相互制约的原则，进一步明确每个岗位的职责，制定相应的奖惩制度，合理设置会计权限，各级会计部门、会计人员应当在各自的权限内行事，凡超越权限的，须经授权后，方可办理。
二是提高会计人员的业务水平和责任心。
会计人员业务水平的提高和责任心的增强是加强会计的控制基础，我行今后三年将根据会计人员的不同层次进行分层管理，对于一线操作人员，重点通过制定落实业务操作手册、系统操作手册，提高其业务知识水平，充分掌握各项规章制度和岗位操作技能，减少业务处理差错。
对于业务控制人员主要包括会计主管、会计检辅人员和会计事后监督人员，重点提高其发现问题和解决问题的能力，提高事中控制机和事后把关的能力，严格执行各项规章制度，杜绝各类案件的发生。
对于管理决策人员包括运行管理部总经理和分管行长，重点是结合本行实际设计内控制度和案件防范方案，分析重要岗位人员的思想动态，执行轮岗和强制休假制度。
三是实施会计主管委派制度。
为切实做好会计操作风险的防范，防止辖属支行片面强调业务发展而放松会计操作风险，我行将实行会计核算的集中管理，新设机构的会计主管和临柜人员均由运行管理部委派和管理。
同时建立委派会计主管工作台帐和报告制度，定期开展会计业务操作例查核制度执行情况检查，对监督检查情况问题要有记录，每月向运行管理部报告检查情况，每季书面汇报当季监督检查情况，使会计主管真正起到监控防范的作用。
四是加强会计检辅人员队伍建设。
完善会计检查和辅导制度，充实会计检查人员，建立一支精干的会计检查辅导队伍，改变会计检查方式，明确检查重点，每月对本行会计主管和会计经办人员执行规章制度情况进行检查，并对检查发现的问题进行处罚和处理，切实加强和提高会计检查辅导人员的履职意识和能力。
五是要充分发挥事后监督的作用。
强化事后监督对于会计业务进行实际监督与认真监证的作用，根据不同时期的会计管理工作确定监督重点，并对发现的问题进行综合分析，揭露会计核算过程中发生的违纪、违规、违法行为，使我行会计差错和经济案件得到有效控制乃至杜绝。
2、信贷业务。
一是加强对行业信贷风险研究。
根据国家产业政策、市场发展前景、行业发展状况以及行业风险特征，提出年度信贷政策导向和意见，同时对已经下发的行业贷款指导意见，适时根据市场变化情况进行修订。
二是准确把握贷款投向。
改革信贷资源配置办法，制定优质客户管理办法，确保信贷资源向“三农”客户、优质客户倾斜，同时要强化流动资金续贷的管理，促使存量贷款逐步从信用等级较低的客户移位到信用等级较高的客户。
三是实行信贷内勤委派制。
对辖属支行派驻信贷内勤，派驻人员隶属于风险管理部，并代表风险管理部履行风险管理职能，并在此基础上实施双线调查、双人审批的信贷运行机制。
四是实施贷款责任风险金制度。
为规范信贷人员的经营行为，体现奖惩分明的激励约束机制，将建立并试行贷款风险金制度。
根据信贷人员的履责情况、执行制度和违规违纪情况，经办信用业务的损失情况制订不同的风险金赔偿标准及返还和补充办法。
五是高度重视信贷基础管理工作。
根据客户对象细化信贷操作细则，规范贷款操作程序，落实贷款“三查”，根据借款主体的规模、性质和授信敞口大小，从调查报告、审查要求、审批路径、贷后管理等方面制订不同的操作模式和管理要求，小额信贷要充分体现高效、快捷，而大额贷款要确保安全、规范。
同时密切跟踪贷款资金流向，牢牢把握第一还款来源和贷款真实用途，防范信贷风险，促进信贷业务健康发展。
六是加强信贷业务的贷后管理。
加强对违约贷款户信息搜集和分析，做好重点行业、重点企业的监测和企业信息反馈工作，对还款能力薄弱、信用观念淡薄、发展前景暗淡的借款企业要建立黑名单，并落实退出计划，初步建立我行的风险预警体系。
同时要进一步推进贷款五级分类工作，对不同的贷款对象、不同的贷款额度，实施不同的检查频率，通过规范贷后检查工作，使贷后检查信息与信贷资产五级分类标准通过风险管理系统相对接，努力实现信贷资产五级分类的动态管理。
3、安全保卫。
一是强化安全防范意识教育。
定期或不定期组织开展安全教育和安防设施操作指导培训，以及防暴预案和消防预案演练工作，及时通报各类案情，举一反三，有针对性加强员工防范教育，坚持教育形式多样化，坚持教育辅导不留死角；二是加大安全检查力度。
开展安全季度例查，加强重大节日和敏感时期前后的安全检查，加强因恶劣自然情况危及网点设施、人员的防范和检查工作，及时发现安全隐患和漏洞，查漏补缺；三是加强投入，进一步增强营业网点实体防护和防抢（爆）能力。
加强对营业场所、自助机具和安防设施的督查和整改工作，确保我行营业网点安防工作的全面达标，形成人防、物防、技防相结合的安全防范体系，确保不留物防、技防死角和隐患，不断提升和完善整套安防系统，达到有效预防犯罪、保障安全的目的。
四是进一步健全安全防范工作机制。
具体化落实“谁主管、谁负责”的安全保卫责任制，层层签订安全保卫责任书，把安全保卫工作的目标、任务、责任分解落实到各级部门、各个岗位上，形成纵向到底、横向到边的安全防范网络，建立健全考核激励机制，不断强化和完善内部管理，并对责任制执行和完成情况进行检查和奖罚，完善管理、提升安防能力，打造平安单位。
