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单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
C50042融资融券担保证券风险管理答案一、单项选择题1. 下列关于日本证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 日本《金融商品交易法》从法律层面对投资者适当性制度作了统一的全面性规定，包括投资者分类、产品适当性以及证券公司和从业人员在适当性方面的职责等B. 证券公司不得对其公司的高级管理人员及员工开办信用交易C. 日本公民凡办妥信用交易账户开户手续并能够交纳保证金者，都可以进行信用交易D. 从法律层面对客户参与融资融券的准入门槛做出了硬性规定您的答案：A题目分数：10此题得分：0.0批注：2. 下列关于我国证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信B. 证券公司在办理融资融券客户征信时应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等情况C. 对从事证券交易时间不足半年的客户，证券公司不得为其开立信用账户D. 对最近30个交易日日均证券资产低于50万元的客户，证券公司不得为其开立信用账户您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题3. 下列有关课程中所介绍的证券公司融资融券客户适当性管理的措施，正确的是（）。
A. 证券公司根据客户提供的信息，对客户的风险承受能力进行评估B. 证券公司根据了解的业务信息，对业务风险等级进行评估C. 客户与产品或服务相匹配时，证券公司需与客户以电子或书面方式签署《适当性评估结果确认书》D. 客户与产品或服务不匹配时，证券公司不得主动向客户推介该业务您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 证券公司在办理融资融券客户征信时应了解客户的（）等情况。
A. 身份B. 财产与收入状况C. 证券投资经验D. 风险偏好E. 诚信合规记录您的答案：E,A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券公司制定的投资者适当性制度应至少包括（）。
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
中泰融资融券测试题答案一、选择题1. 融资融券业务是指投资者通过证券公司借入资金或证券进行交易的活动，其中“融资”指的是（）。
A. 投资者借入资金买入证券B. 投资者借入证券卖出C. 投资者借入资金卖出证券D. 投资者借入证券买入答案：A2. 融券交易中，投资者预期证券价格将下跌，因此向证券公司借入证券进行（）操作。
A. 买入B. 卖出C. 持有D. 转换答案：B3. 中泰证券提供的融资融券服务中，关于保证金的说法正确的是（）。
A. 投资者无需缴纳保证金即可进行融资融券交易B. 保证金是投资者为了进行融资融券交易而向证券公司缴纳的一定比例的资金C. 保证金的比例由投资者自行决定D. 保证金仅适用于融资交易，不适用于融券交易答案：B4. 以下哪项不是融资融券业务的优点？（）A. 提高投资者的资金利用率B. 增加投资者的投资风险C. 丰富投资者的交易策略D. 为投资者提供更多的投资机会答案：B5. 融资融券业务中，当市场出现剧烈波动时，投资者可能面临（）。
A. 强制平仓B. 投资机会C. 利润增加D. 交易成本降低答案：A二、判断题1. 融资融券业务适用于所有类型的证券市场参与者。
（错）2. 融资融券交易可以进行T+0交易。
（错）3. 投资者在进行融资融券交易前需要与证券公司签订相关协议。
（对）4. 融资融券业务中，投资者的保证金比例越高，其可交易的证券数量越多。
（对）5. 融资融券业务中，如果投资者的保证金低于维持保证金比例，将不会面临追加保证金的要求。
（错）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本原理。
融资融券业务允许投资者在满足一定条件下，向证券公司借入资金或证券进行交易。
基本原理是投资者通过融资买入证券时，需要支付一定比例的保证金，借入资金购买证券后，所购买的证券作为担保存放于证券公司。
而融券交易则是投资者预期证券价格下跌时，向证券公司借入证券进行卖出，等到价格下跌后再买回同等数量的证券归还，并支付一定的费用。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券业务测试_____答案100分试题一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证监会D. 证监会派出机构您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 决定客户授信额度的因素有（）。
A. 客户的资信状况B. 担保物价值C. 履约情况D. 市场变化描述：授信额度您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列属于融资交易了结方式的有（）。
A. 卖券还款B. 卖券还券C. 直接还券D. 直接还款描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。
A. 授信额度足够B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出C. 保证金余额足够D. 维持担保比例足够描述：交易规则您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）描述：融资融券的概念您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）描述：融资融券的概念您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资融券考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题，共20分）1. 融资融券业务中，投资者向证券公司借入资金购买证券的行为称为（）。
A. 融资B. 融券C. 证券借贷D. 证券回购答案：A2. 融资融券交易中，投资者卖出借入的证券所得资金必须用于（）。
A. 偿还债务B. 购买其他证券C. 投资银行存款D. 支付利息答案：A3. 融资融券业务中，投资者的信用账户出现亏损时，证券公司会要求投资者（）。
A. 追加保证金B. 立即平仓C. 支付违约金D. 延长借款期限答案：A4. 以下哪项不是融资融券业务的风险控制措施？（）A. 保证金比例B. 强制平仓C. 单只股票持仓限制D. 股票价格指数答案：D5. 融资融券交易中，投资者的信用账户中，融资买入的证券和融券卖出的证券分别记为（）。
A. 负债和资产B. 资产和负债C. 资产和资产D. 负债和负债答案：B二、多项选择题（每题3分，共5题，共15分）1. 融资融券业务中，以下哪些因素会影响投资者的信用额度？（）A. 投资者的信用记录B. 投资者的资产规模C. 投资者的交易经验D. 证券公司的内部规定答案：A、B、D2. 融资融券业务中，以下哪些行为是被禁止的？（）A. 利用融资融券操纵市场B. 利用融资融券进行内幕交易C. 利用融资融券进行洗钱D. 利用融资融券进行正常投资答案：A、B、C3. 融资融券业务中，以下哪些是投资者需要支付的费用？（）A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 印花税答案：A、B、C、D4. 融资融券业务中，以下哪些情况下，投资者的信用账户可能会被强制平仓？（）A. 账户亏损超过保证金比例B. 账户资产低于维持担保比例C. 投资者违反融资融券规定D. 投资者主动要求平仓答案：A、B、C5. 融资融券业务中，以下哪些是投资者需要关注的市场风险？（）A. 证券价格波动风险B. 利率变动风险C. 强制平仓风险D. 信用风险答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共5题，共5分）1. 融资融券业务中，投资者可以无限期持有借入的证券。
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[1 ]开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户[ ]与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对* B.错[2 ]客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司[2 ]因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
* A.对B. 错[3 ]客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司[3 ]营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对* B.错[ ]客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入[4 ]资金和证券。
* A.对B. 错[5 ]买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直[ ]接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
* A.对B.错[6 ]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券[6 ]范围以外的证券。
* A.对B.错[7 ]标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢[ ]复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
|A.对B.错[8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对* B.错[9 ]客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司[9 ]法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
* A.对B. 错担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预[10 ]受要约。
* A.对B.错[11 ]证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
* A.对B.错[12 ]信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券[12 ]公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A.对[13[14[15[16<•(J [17[18B.错] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证]券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
A. 对B. 错] 客户维持担保比例不得低于150%A. 对B. 错]客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证]券公司损失的可能性。
A. 对B. 错]客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；当天没有]产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。
A. 对B. 错] 客户维持担保比例不得低于150%A. 对B. 错[19 ] 如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。
（）* A.对[20 ] 融资利息、融券费用每日计算，每日从客户信用账户扣收。
A.对* B.错一、单选题（每题1分，答错不扣分）[1 ] 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）明细账户AA一级*BB二级C三级D初始[2 ] 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件A客户在公司证券资产达50万或50万以上B非交易所重点监控对象厂CC开户时间达18个月或18个月以上* DD 最近一年盈利[3 ] 投资者信用证券账户可以融券卖出（）A 证券交易所上市的所有证券L B 沪深300指数股票* C 证券公司公布的标的证券厂D 、 可充抵保证金证券[4 ] 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括C A A 签订《融资融券交易风险揭示书》B 提交资信证明材料及担保资产C 签订《融资融券合同》*D 其他三项都包括A信用证券账户B信用资金账户CC 担保物'D 信用账户内的总资产客户信用账户维持担保比例首日日终低于（ ）130%寸（T 日），融资融券部[6 ]向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%则融资融券部将于 T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。
融资融券的资产监控以比例。
）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保叭130%, 150%B130%, 130%C150%, 150%D100%, 130%[7 ] 融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A收盘价*B最新成交价]C前一日平均收盘价D净值[8 ]客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融[8 ]券卖出该上市公司的证券。
A董事B监事C 高级管理人员*D以上三项均是[9 ] 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与[9 ] 融资交易金额的比例，计算公式是（ ）。
A 融资保证金比例=保证金/ （融资买入证券数量*买入价格）*100%厂B — 一融资保证金比例=保证金/ （融券卖出证券数量*卖出价格）*100%广 C —、 一、 、融资保证金比例=保证金/ （融资买入证券数量*证券市价）*100%r _ n 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公 [10 ]式为（）。
A 隹持担保比例=（现金+信用账户内证券市值） .券数量*买入价格+利息及费用）*100%B 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值） .券数量*市价）*100%C 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值） .券数量*买入价格+利息及费用）*100%*D 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）.券数量*市价+利息及费用）*100% [11 ] 以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）A 融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归 .还的证券，不得用于证券买卖B 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资 .金C 客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、 担保证券公司 .因向客户融资融券所生债权的证券*D信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算D —、融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100% （融资买入金额+融券卖出证 （融资买入金额+融券卖出证 （融券卖出金额+融资买入证 （融资买入金额+融券卖出证可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按[12 ] 其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200 [ ] 万元市值的A 证券，假设A 证券的折算率是65%账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。
A3Q0B265*C230D460某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金[13 ] 比例为80%则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。
A80*C125D225[14 ] 保证金可用余额是指（）的余额。
投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算 A 后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利 .息、费用B 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算B 后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利 .息、费用厂C投资者用于充抵保证金的现金及相关利息D 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈[15 ] 标的证券B, A 和B 的折算率均为60%，不考虑相关利息费用，此时维持 担保比例为（）。
100客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融资买入50万元的广A140%B200%C201%* D300%客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%勺标的证券，融资保证[16 ]金比例为80%客户应提交的保证金为（）。
A70万元* B80万元C120万元D150万元[17 ] 营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为？C A负责对客户进行征信调查B负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作广CC负责持续跟踪客户的资信变化以上都是-- 营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个[18 ]方面A客户基本情况，客户财产与收入状况.B客户证券投资经验，客户风险偏好.r cC 客户信用记录* DD以上都是[19 ] 营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的（）进行审查？A真实性，规范性B亠仏吐有效性C完整性*D以上都是[20 ] 融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检C A客户信用账户累计亏损达到50鸠上的B 客户财务和经营情况发生重大变化的C 其他公司认为需进行信用等级重检的情形以上都是二、多选题（每题3分，答错不扣分）[1 ] 公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：（）AA 信用交易证券交收账户B信用交易资金交收账户丿C融资专用资金账户‘ D客户信用交易担保资金账户[2 ]根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务[ ]决策委员会职责的是：F A 一、一、负责制定融资融券业务实施细则和业务流程< B选择可从事融资融券业务的分支机构』CC 确定对单一客户和单一证券的授信额度F D确定融资融券的期限和利率（费率）[3 ]公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包[3 ]括：“ A融券专用证券账户厅B客户信用交易担保证券账户』C信用交易证券交收账户"D信用交易资金交收账户[4 ] 在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。
A直接还券B融券卖出丿C直接还款D卖券还款般是在交易所上市交易并经交易[5 ]可作为融资买入或融券卖出的标的证券,[5 ]所认可的（）。
< CC 证券投资基金F DD其他证券[6 ]充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（）[6 ]折算率进行折算。
“ A上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过• 70%其他股票折算率最高不超过65%< BETF折算率最高不超过90%C国债折算率最高不超过98%“ D其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%[7 ] 投资者开立信用证券帐户的程序有（）。
•/ AA 投资者向证券公司提出开户申请“B证券公司办理客户征信丿C证券公司与投资者签订融资融券合同D证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户[8 ] 投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（）』A营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册, .并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险-B向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物.而被强制平仓等可能导致的投资损失风险< CC指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款“ D告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户.妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码[9 ] 下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：AA客户现金“ B客户融资买入的全部证券C 客户融券卖出所得全部价款D客户融资融利息费用[10 ] 标的证券为股票的，应当符合的条件有（）。
