内控合规建设 提高风险防范能力

人保健康：创新内控合规建设提高风险防范能力新《保险法》的出台无疑是对保险业的内部控制和风险管理提出了更高的要求，本文以人保健康公司为例，介绍了公司是如何从四个方面推进其内部控制的巩固和完善，对潜在的风险作出防范的。

健康保险有其内在的经营特殊性和特有风险，如赔付风险大，运营成本高，医疗风险管控难，盈亏平衡周期长，市场竞争激烈等。

面对这些严峻的风险管理形势，中国人民健康保险股份有限公司（以下简称中国人保健康）认真研究和把握健康保险的发展规律，以促进业务发展和防范风险为目标，以建立健全规章制度和内控合规文化建设为重点，创新内控合规组织架构和管理模式，构建流程规范、运作高效、管控有力的内控运行体系，强化监督和问责，有效防范和化解各类风险，为公司持续健康发展提供了坚实保障。

以制度建设为切入点夯实内控基础健全、合理、有效的规章制度，是公司内控建设的基础。

中国人保健康从规章制度清理入手，合理规划公司规章制度体系，将规章制度区分为基本管理类和业务操作类，规范基础管理，细化操作流程；按照新《保险法》对规章制度、产品条款、业务单证等进行梳理、规范，做到合法合规；制定《规章制度管理办法》，规范规章制度的制定、发布、修订等管理程序。

通过清理，总公司规章制度数量由 380 余个精简为 171 个，覆盖公司管理、业务运营各个流程和板块。

在此基础上，编印公司《规章制度汇编》，管理人员、重要岗位人手一册，初步构建了具有专业健康险特色较为完备的制度体系。

同时，该公司还积极探索、研究健康保险行业法律法规基本内容、构成体系，编印了国内第一部较为系统、全面的《健康保险法律法规及规范性文件汇编》，发挥了健康保险引领者的作用，在行业内产生了良好的影响。

以合规管理为重点筑牢风险防线公司强化销售队伍建设和品质管理，修订和完善营销员基本管理办法，重点防范单证保证金管理、营销员、兼业代理机构资格证管理、销售误导、佣金手续费管理等方面的合规风险；按照成本低、效率高、服务优的原则，大力推广和复制“湛江模式”，优化业务流程，完善“政府主导、合署办公、专业运作、便捷服务”的社保补充业务模式，有效控制经营风险和运行成本；建立中介业务考核评价体系及台账制度，重点规范佣金手续费结算等环节管理。

内控合规会议主持词
大家好！今天我们召开的内控合规会议，是为了进一步推进公司内控合规建设，提高公司风险防控能力，增强公司的合规意识和法律风险防范能力。

本次会议，将邀请一些内控合规专家和公司的管理人员，共同探讨内控合规的最新理念和实践经验，分享内控合规的成功案例和挑战。

在我们公司的管理中，内控合规始终是一个非常重要的环节。

随着公司业务范围和规模的不断扩大，各种经营风险和法律风险也越来越多，因此我们需要更加注重内控合规建设，加强内部控制、规范公司行为，确保公司的长期稳健发展。

同时，我们也需要了解最新的法律法规要求和监管政策，及时掌握风险信息，做好风险预警和防范措施，保障公司的合法合规经营。

本次会议的主题是“内控合规，规范行为，防范风险”。

我们将邀请内控合规专家和公司管理人员，分享内控合规的最新理念和实践经验，探讨内控合规的挑战和解决办法，希望通过交流和分享，提高公司内控合规建设的水平和效果。

最后，再次感谢各位领导、嘉宾和同仁的到场支持，希望本次会议取得圆满成功！
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加强内控建设提高风险防范能力和经营管理水平华泰财产保险股份有限公司发布时间:2010-09-13建立严密的企业内部控制是现代企业制度的基本特征和内在要求。

企业内部控制制度完善严密与否，其执行情况好坏，直接关系到企业的兴衰成败。

为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、稳健、有效经营，中国保监会近期制定下发了《保险公司内部控制基本准则》(以下简称《准则》)。

《准则》的颁布，将使保险公司的内部控制管理要求更为统一，形成更为完整的体系，具有非常重要的指导意义。

一、加强内部控制的重要性及《准则》颁布的重要意义近年来，我国对公司内部控制建设的重视程度越来越高，2008年6月，财政部、审计署、银监会、证监会和保监会五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》，成为我国企业内部控制的纲领性文件。

保险业作为国民经济中增长最快的行业之一，如何加强内部控制建设，提升全行业的内部控制水平，真正发挥保险业作为国民经济“助推器”和“稳定器”的重要作用，正逐渐成为整个行业的一大重要课题。

2010年8月《准则》颁布，是保监会深入贯彻落实科学发展观，强化监管，切实防范风险，促进保险业平稳健康发展的一项重要举措。

《准则》将使保险公司的内部控制管理要求更为统一，使公司治理和内控管理有机结合起来，形成更为完整的体系，对于保险公司防止“跑冒滴漏”、加强管理、走内涵式发展道路具有十分重要的意义。

二、华泰保险公司加强内部控制的实践活动华泰保险公司经过多年实践，以科学发展观为指导，逐步形成了“集约化管理，专业化经营，质量效益型发展”的整体发展战略，并且这个发展战略已经深入人心。

在这个发展战略的指导下，公司目前已基本建立了“由董事会负最终责任、管理层直接领导、内部审计部门检查监督、业务单位负首要责任”的内部控制组织体系。

(一)拥有较为完善的公司治理结构，为内控制度的建设与执行提供了有效的基础保障公司董事会由股东大会选举产生，董事会下设风险控制及审计委员会，主席由独立董事担任。

内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划一、前言随着企业规模的不断扩大和国家法律法规的日益完善，企业面临的内控合规风险日益增加。

建立健全的内控合规风险一体化体系已成为企业发展的必然选择。

为了有效管理企业内控合规风险，需要制定合理的工作计划，并加强运行管理，不断完善内控合规风险一体化体系，提高企业的风险防范和控制能力。

二、内控合规风险一体化体系建设工作计划1.深入了解内控合规法律法规制定内控合规风险一体化体系建设工作计划的第一步是深入了解内控合规方面的法律法规。

通过对相关法律法规的学习和研究，全面了解内控合规的基本要求和标准，为建设一体化体系奠定基础。

2.编制内控合规风险评估报告对企业的内控合规风险进行评估，识别关键风险点和漏洞，编制详细的风险评估报告。

根据评估结果，制定相应的风险防范和控制措施，为建设一体化体系提供指导。

3.制定内控合规一体化体系建设规划根据评估报告的结果，制定内控合规一体化体系的建设规划。

明确建设目标和工作重点，确定建设时间表和实施步骤，明确相关人员的责任和任务。

4.建立内控合规风险一体化体系架构依据内控合规一体化体系建设规划，建立一体化的体系架构。

包括内控制度建设、内控流程建设、内控岗位职责分工、内控信息系统建设等方面，形成完整的内控合规一体化体系。

5.开展内控合规培训开展内控合规培训，提高员工对内控合规的认识和理解，培养员工的合规意识和风险防范意识。

通过培训，使员工熟悉内控制度和流程，提高内控合规意识和能力。

6.完善内控合规风险监察机制建立内控合规风险监察机制，对一体化体系的建设和运行进行监督和检查，及时发现和解决问题，确保一体化体系的有效运行。

三、内控合规风险一体化体系运行管理工作计划1.确立内控合规风险运行管理目标和任务在建设完善内控合规风险一体化体系后，需要制定相应的运行管理工作计划。

首先要明确内控合规风险运行管理的目标和任务，为有效运行管理奠定基础。

2.健全内控合规风险一体化体系运行管理机制健全内控合规风险一体化体系的运行管理机制，包括内控运行管理制度的建立、运行管理流程的规范、信息系统的管理和维护等方面，为内控合规风险的有效运行提供保障。

内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划是确保企业稳健经营、防范风险的重要措施。

以下是关于内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作的初步计划：一、目标设定明确内控合规风险一体化体系建设的目标，包括提升内控合规风险管理水平、增强风险防范能力、促进业务稳健发展等。

二、体系构建1.整合管理职能：将原来分散在各部门的内控、合规、风险管理职能进行统一整合，建立专门的内控合规风险管理委员会，负责统筹协调和监督执行。

2.制定管理制度：构建以《内控合规风险管理办法》为核心的一体化管理制度体系，明确各项内控合规风险管理的标准和要求。

3.建立三道防线：构建业务部门、牵头部门和监督部门组成的三道防线，确保内控合规风险管理工作的全面覆盖和有效执行。

三、流程优化1.梳理业务流程：全面梳理企业各项业务流程，识别关键风险点和控制措施，确保业务流程的合规性和风险可控性。

2.优化风险管理流程：建立风险识别、评估、监控和应对的闭环管理流程，实现对风险的全面管理和有效控制。

3.强化内部控制：通过制定内部控制矩阵，将业务层面的风险控制在可接受水平，确保企业按照既定目标稳健发展。

四、培训与宣传1.加强员工培训：定期开展内控合规风险管理培训，提高员工的风险意识和合规意识，确保员工能够熟练掌握并执行内控合规风险管理制度。

2.宣传与推广：通过内部宣传、案例分析等方式，普及内控合规风险管理知识，增强员工对内控合规风险管理工作的认同感和责任感。

五、监督与考核1.建立监督机制：设立专门的监督部门或岗位，负责对内控合规风险管理工作的执行情况进行监督和检查，确保各项措施得到有效落实。

2.考核与激励：将内控合规风险管理工作纳入企业绩效考核体系，对执行得力、表现突出的部门和个人给予表彰和奖励，激励全员积极参与内控合规风险管理工作。

六、持续改进1.定期评估与反馈：定期对内控合规风险管理体系的运行情况进行评估，收集反馈意见，及时发现问题并进行改进。

邮储银行内控管理工作总结：推进合规管理，提升风险控制能力邮储银行内控管理工作总结：推进合规管理，提升风险控制能力随着国内经济的不断发展，金融行业逐渐成为国民经济的重要支柱。

然而，金融行业也面临诸多风险挑战，特别是内部控制方面的挑战。

邮储银行作为国内重要的金融机构之一，一直重视内控管理工作，并通过多年的积累和不断创新，不断推进合规管理，提升风险控制能力。

一、推进合规管理，确保稳健经营邮储银行始终把合规管理放在重要的位置，采取切实有效的措施，加强合规管理和监管对照检查。

2018年，邮储银行加强内部控制，通过制定和实施内部控制管理规定，加强了职能部门和分支机构的内控管理，不断提升银行内部控制水平。

同时，邮储银行完善了合规宣传教育体系，通过举办内控管理、合规推进培训等方式，进一步强化了员工的合规意识和风险防范意识，为稳定经营奠定了坚实的基础。

二、提升风险控制能力，加强内部控制建设邮储银行在内部控制方面做了很多工作，包括制定内部控制管理体系和制度，建立并不断完善业务流程和风险控制模型，增强内控自查和监督能力。

通过加强对业务风险的评估和把控，及时发现、纠正和避免可能产生的风险，有效提升了风险控制能力。

同时，邮储银行通过持续加强信息科技运用，建立了全方位的风险管理信息化系统，不断提升业务流程智能化、风险控制标准化和信息化水平，确保银行整体风险水平的可控性。

三、着力提升内控检查能力，全面提升风险管理水平邮储银行高度重视内部控制自查评估和日常审核检查工作，不断完善内部管理机制和检查标准，加强内部检查风险防范能力，并做好内部控制自查评估等管理工作。

同时，邮储银行还建立了全面覆盖的内部控制检查体系，把握风险动态变化，及时发现各类风险和漏洞，并采取相应措施予以应对。

此外，邮储银行还制定了内部控制自查评估细则，通过加强对自查评估的标准化和系统化，全面提升了风险管理水平。

四、加强内部控制监督，全面防范各类风险邮储银行高度重视内部控制监督工作，建立了一套完善的内部控制监督机制，不断强化内部控制监督，加强对银行各项业务的监督指导，全面防范各类风险，维护银行稳定的经营和发展。

强化资金安全监督管理，完善内控管理制度，增强全员风险防范能力一、背景和意义资金安全是企业管理中的一项重要工作，它直接关系到企业的生存和发展。

强化资金安全监督管理，完善内控管理制度，增强全员风险防范能力，对于保障企业的正常运营，防范各种风险，提高企业的竞争力和可持续发展能力具有重要意义。

二、当前存在的问题当前，在资金安全监督管理方面，存在着一些问题。

首先，资金管理制度不够完善，存在漏洞和盲区；其次，内控管理存在缺陷，执行力度不够；最后，员工风险防范意识薄弱，缺乏风险识别和应对能力。

这些问题导致了资金安全隐患，影响了企业的正常运营。

三、强化资金安全监督管理的措施1. 建立完善的资金管理制度。

根据企业的实际情况，制定适合企业发展的资金管理制度，明确资金的收入、支出、核算、监管等各个环节的要求和流程。

同时，要加强对资金管理制度的宣传和培训，确保全体员工了解并遵守制度。

2. 强化内部审计监督。

内部审计是企业内部监督的重要组成部分，要充分发挥内部审计的作用，加强对资金使用的监督和检查，及时发现和纠正问题，防范资金风险。

3. 建立风险预警机制。

要建立完善的风险预警机制，对可能出现的资金风险进行实时监测和预警，及时采取措施防范和化解风险。

四、完善内控管理制度的措施1. 优化内控管理流程。

要根据企业的实际情况，优化内控管理流程，明确各个岗位的职责和权限，确保各部门之间相互制约、相互监督，防止权力滥用和舞弊行为的发生。

2. 加强内部控制执行力度。

要建立健全内部控制制度，明确内部控制的职责和要求，加强内部控制的宣传和培训，确保全体员工了解并遵守内部控制制度。

同时，要加强对内部控制制度的执行力度，确保各项制度得到有效落实。

3. 建立内控管理考核机制。

要建立内控管理考核机制，对内部控制制度的执行情况进行定期考核和评估，及时发现问题并加以改进。

五、增强全员风险防范能力的措施1. 加强员工的风险意识教育。

要通过培训、讲座等形式，加强对员工的风险意识教育，使员工认识到风险防范的重要性，掌握风险识别和应对的方法。

银行内控合规大讨论简报合规大讨论心得体会_加强内控制度建设,,提高风险防范能力加强内控制度建设提高风险防范能力——“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论心得体会省行在全省范围内开展了“进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论”活动，这在当前我行股改上市的攻坚阶段，积极构建和谐工行的新形势下，具有十分重要的意义和积极推动作用。

借助此次大讨论活动，笔者就我行股份制改造过程中的内控防范工作，发表自己一些粗浅的看法。

随着银行股份制改革不断提速发展，加快和强化内控风险防范，建立有效的内控风险防范机制尤其重要。

针对当前金融机构的犯罪活动连接不断，无论是银行内部的贪污、贿赂、挪用还是外部的诈骗、抢劫、盗窃，都对银行股份制改革产生了极坏的影响。

如何抓好银行内控风险防范工作是当前银行经营发展中亟待研究和解决的首要任务，为防范内控风险，提高银行全员内控防范能力，在转型中应时刻敲响加强内控管理和案件防范的警钟，进一步严格内控外防、确保经营安全作为首要任务，才能为银行的股份制改革和稳健运营创造良好的内外部环境。

一、银行股改中内控风险防范存在的问题和原因从我行20多年来的业务日新月异发展中的理论创新及金融实务来看，内控风险防范中主要存在以下突出问题：（一）内控风险教育不到位，员工内控防范意识不强。

近年来，基层行通过各种办法、方式对员工进行了一系列的规章制度及操作规程学习和培训，但因内控风险教育不到位、员工防范意识不强，个别员工的人生观、世界观、价值观扭曲而出现的内控风险、操作风险等还是屡禁不止。

个别员工违反规章制度和操作规程进行操作，以牺牲制度和纪律为代价，不惜用习惯代替制度、以信任代替纪律，从而给犯罪分子提供了作案的“时间”和“空间”。

（二）没有真正理解执行制度的必要性。

目前有相当一部分员工在制度执行中，只知道制度规定或只知道机械地操作，却并不明白为什么要这样去操作，而在执行制度中只有知其然，知其所以然，才能自觉地、理智地从本质上去执行制度，而不是机械地或为应付检查而执行制度。

强化内控合规管理,提升风险防范能力的措施嘿，朋友们！咱们今天来聊聊强化内控合规管理，提升风险防范能力这档子事儿。

您说，这就好比我们在大海里航行的船只。

要是船上的零部件松松垮垮，方向也把握不准，那能顺利到达目的地吗？肯定不行！企业也是这样，内控合规管理就像是船只的坚固架构和精准罗盘，风险防范能力则是应对风浪的坚实护盾。

那怎么强化内控合规管理呢？咱得先有一套清晰明白的规章制度。

这就像给船只定好航行路线和操作规范，不能随心所欲地乱开。

每个岗位、每个环节都得有明确的职责和流程，谁该干啥，啥时候干啥，都得清清楚楚，明明白白。

不然，不就像一群没头的苍蝇，到处乱撞？还有啊，培训得跟上！员工得清楚知道这些规矩，不能两眼一抹黑。

这就好比战士上战场，得先熟悉自己的武器和战术。

要是连自己手里的家伙什都不会用，那能打胜仗吗？内部监督也不能少！这就像船上的瞭望员，时刻盯着有没有暗礁，有没有偏离航线。

发现问题，及时纠正，不能等船都要沉了才着急忙慌地想办法。

再说说提升风险防范能力。

咱得有敏锐的“嗅觉”，能提前察觉到风险的味道。

这可不容易，得靠经验，靠积累，靠不断学习。

就像老猎人能从细微的风声中感觉到危险的临近，咱们也得有这本事。

而且，不能光靠一个人或者一个部门，得大家齐心协力。

这就像拔河，劲儿得往一处使，不能有人偷懒，有人使反劲。

还有，得学会从别人的失败中吸取教训。

看看那些因为内控不合规、风险没防范好而栽跟头的例子，咱可不能重蹈覆辙。

这就好比看别人走路摔了跤，咱们自己走路的时候就得小心脚下。

总之，强化内控合规管理，提升风险防范能力，这是企业航行在商海之中的必备技能。

只有这样，企业才能乘风破浪，稳稳当当驶向成功的彼岸。

您说是不是这个理儿？。

加强内控建设提高风险防范能力和经营管理水平华泰财产保险股份有限公司发布时间:2010-09-13建立严密的企业内部控制是现代企业制度的基本特征和内在要求。

企业内部控制制度完善严密与否，其执行情况好坏，直接关系到企业的兴衰成败。

为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、稳健、有效经营，中国保监会近期制定下发了《保险公司内部控制基本准则》(以下简称《准则》)。

《准则》的颁布，将使保险公司的内部控制管理要求更为统一，形成更为完整的体系，具有非常重要的指导意义。

一、加强内部控制的重要性及《准则》颁布的重要意义近年来，我国对公司内部控制建设的重视程度越来越高，2008年6月，财政部、审计署、银监会、证监会和保监会五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》，成为我国企业内部控制的纲领性文件。

保险业作为国民经济中增长最快的行业之一，如何加强内部控制建设，提升全行业的内部控制水平，真正发挥保险业作为国民经济“助推器”和“稳定器”的重要作用，正逐渐成为整个行业的一大重要课题。

2010年8月《准则》颁布，是保监会深入贯彻落实科学发展观，强化监管，切实防范风险，促进保险业平稳健康发展的一项重要举措。

《准则》将使保险公司的内部控制管理要求更为统一，使公司治理和内控管理有机结合起来，形成更为完整的体系，对于保险公司防止“跑冒滴漏”、加强管理、走内涵式发展道路具有十分重要的意义。

二、华泰保险公司加强内部控制的实践活动华泰保险公司经过多年实践，以科学发展观为指导，逐步形成了“集约化管理，专业化经营，质量效益型发展”的整体发展战略，并且这个发展战略已经深入人心。

在这个发展战略的指导下，公司目前已基本建立了“由董事会负最终责任、管理层直接领导、内部审计部门检查监督、业务单位负首要责任”的内部控制组织体系。

(一)拥有较为完善的公司治理结构，为内控制度的建设与执行提供了有效的基础保障公司董事会由股东大会选举产生，董事会下设风险控制及审计委员会，主席由独立董事担任。

风险、内控、合规一体化建设方法及要点1.引言文章1.1 概述：风险、内控以及合规是现代企业管理中不可或缺的重要环节。

随着市场环境的不断变化和竞争的日益加剧，企业面临着越来越多的风险与挑战。

为了确保企业的可持续发展，建立一个有效的风险管理体系是十分必要的。

而内控作为一种全面管理手段，通过内部控制措施来规范企业运作，提高运营效率，并有效防范风险。

同时，合规又是企业必须遵循的法规和政策要求，确保企业的经营行为符合相关法律法规的规定。

本篇文章旨在探讨风险、内控和合规一体化建设的方法和要点。

通过对风险管理、内控管理和合规管理的有效整合，帮助企业建立一个综合性的风险防控体系，提高企业的管理水平和竞争力。

在文章的正文部分，我们将首先介绍风险一体化建设的方法和要点。

其中包括风险评估与识别的重要性，以及通过资源调查与分析，风险辨识与分类等步骤来进行风险管理的具体操作。

接着，我们将探讨风险防范与控制的方法和要点，包括风险评估与策略选择，以及风险控制与监测等环节的重要性。

随后，我们将深入研究内控一体化建设的方法和要点。

内控目标与框架设计是内控体系建设的基础，我们将介绍内控目标的设定和内控框架的设计原则。

并进一步探讨内控流程与控制措施的规划和实施，通过建立一套完整的内控流程和有效的内部控制措施，提升企业的管理效能。

最后，我们将讲解合规一体化建设的方法和要点。

法规与政策分析是合规建设的基础工作，我们将介绍如何进行法规与政策的分析与研究。

同时，我们还将探讨合规流程与监测机制的建设，确保企业在经营活动中始终符合法规要求。

文章的结论部分将对风险、内控和合规一体化建设进行总结，强调其在企业管理中的重要性和作用。

最后，我们将展望未来，介绍相关领域的发展动向，为读者提供更多的思考和参考。

通过本篇文章的阐述，我们希望能够帮助企业管理者和从业人员更好地了解风险、内控和合规一体化建设的方法和要点，提高企业的管理水平和应对风险的能力，实现可持续发展的目标。

全面加强内控管理制度建设全面加强内控管理制度建设是组织管理中的重要一环，对于提升组织的规范性、风险防范能力和可持续发展具有重要意义。

以下是一些关于如何全面加强内控管理制度建设的建议：1.明确内控目标：首先，要明确内控管理的目标，包括确保组织行为合法合规、资产安全、财务信息真实完整等。

只有目标明确，才能有针对性地制定和执行相关制度。

2.梳理业务流程：对组织的业务流程进行全面梳理，找出可能存在的风险点，并根据风险点制定相应的控制措施。

确保业务流程的规范性和有效性，减少随意性和人为干预。

3.完善制度体系：根据组织实际情况和业务特点，建立健全的制度体系，包括财务管理、采购管理、销售管理、质量控制、生产安全等方面的制度。

同时，要确保制度之间的协调性和统一性，避免出现制度间的冲突。

4.强化制度执行：制度的生命力在于执行。

要加强对员工的制度培训和教育，提高其制度意识和执行力。

同时，要定期对制度的执行情况进行检查和评估，及时发现和纠正执行中存在的问题。

5.建立监督机制：建立完善的监督机制，包括内部审计、外部审计、专项检查等，对组织的内控管理进行持续监督。

通过监督，及时发现和纠正内控缺陷，提高内控管理水平。

6.引入信息技术手段：运用信息技术手段，如ERP、CRM、OA等管理系统，实现对业务流程的自动化控制和管理。

这样可以提高工作效率、减少人为错误、降低风险发生概率。

7.建立奖惩机制：建立完善的奖惩机制，对违反制度的员工进行严肃处理，同时对执行制度好的员工进行奖励。

通过奖惩机制，强化员工的制度意识，推动制度的严格执行。

8.持续改进：内控管理制度不是一成不变的，要根据组织的发展和市场环境的变化进行持续改进。

通过对制度执行情况的评估和监督结果的反馈，不断完善和优化制度体系，提高内控管理水平。

总之，全面加强内控管理制度建设需要从多个方面入手，包括明确内控目标、梳理业务流程、完善制度体系、强化制度执行、建立监督机制、引入信息技术手段、建立奖惩机制以及持续改进等。

内控合规与风险管理工作开展情况报告以内控合规与风险管理工作开展情况报告为标题一、引言内控合规与风险管理是企业管理的重要组成部分，对于企业的可持续发展起着关键的作用。

本报告将对我公司内控合规与风险管理工作的开展情况进行详细分析和总结。

二、内控合规工作开展情况1. 内控制度建设我公司积极推进内控制度的建设，制定并逐步完善了一系列内控制度，包括财务管理、风险控制、信息安全等方面。

这些制度的建立和执行，为公司的规范经营提供了强有力的支持。

2. 内部控制流程优化为了提高内部控制的效率和准确性，我公司对内部流程进行了优化。

通过简化流程、优化岗位职责、明确权限和责任，有效防范了各类风险，提高了内控合规水平。

3. 内部控制培训为了提高员工对内控合规的认知和理解，我公司积极组织内部培训。

培训内容包括内部控制理论知识、风险管理方法和案例分析等，通过培训，提升了员工的风险意识和内控合规能力。

三、风险管理工作开展情况1. 风险识别与评估我公司注重对各类风险进行系统的识别和评估工作。

通过风险评估工具和方法的应用，对风险进行分类、定级，并制定相应的应对措施，有效降低了风险对企业的影响。

2. 风险监控与预警我公司建立了一套完善的风险监控和预警机制，及时发现和应对潜在风险。

通过监控关键风险指标和制定预警指标，提前采取措施，避免风险发展到不可控制的程度。

3. 风险应对与处理在面临风险时，我公司及时采取相应的应对和处理措施。

这些措施包括组织危机管理团队、制定应急预案、推行业务恢复计划等，以最小化风险对企业造成的损失。

四、工作成效与问题分析1. 工作成效通过内控合规与风险管理的工作，我公司有效降低了各类风险的发生概率和影响程度，保障了企业的稳定运营。

同时，内控合规工作的规范化和风险管理的科学化，也为公司的发展提供了有力支撑。

2. 存在问题尽管我们在内控合规与风险管理工作方面取得了一定成绩，但仍面临一些问题。

比如，内部控制流程还存在繁琐和冗杂的情况，需要进一步简化和优化。

银行内控合规大讨论简报合规大讨论心得体会加强内控制度建设提高风险防范能力近年来，银行业务风险日益增大，合规要求也越来越严格。

为了加强银行的内控合规能力，我参加了一次内控合规大讨论，并在此过程中收获了一些心得体会。

通过这次讨论，我深刻认识到了加强内控制度建设的重要性，以及提高风险防范能力的紧迫性。

在讨论中，我们针对银行内控合规中存在的问题进行了深入剖析，并分享了各自的经验和观点。

讨论中最主要的发现是，许多问题源于内控制度不完善，无法提供有效的风险防范措施。

因此，加强内控制度建设成为了我们普遍的共识。

首先，我们认识到内控制度建设需要全面覆盖各个环节和部门。

目前，很多银行存在着内控制度不完善、制度执行不到位的问题。

这些问题一方面与制度本身的不完善有关，另一方面也与员工对制度的认知和执行能力有关。

因此，我们认为要加强内控制度建设，需要在制度的设计上充分考虑到各个环节和部门的特点，确保制度的全面性和可操作性。

同时，还要通过培训和教育等方式，提高员工对制度的理解和执行能力。

其次，我们认识到内控制度建设需要与业务流程紧密结合。

只有将内控制度贯穿于业务的全过程，才能全面提高风险防范能力。

在讨论中，我们分享了一些成功的案例，这些案例表明，只有将内控制度融入到各个业务环节中去，才能真正做到风险可控。

因此，我们提出了将内控制度与业务流程紧密结合的建议，以确保制度的全面实施和有效性。

最后，我们认识到提高风险防范能力需要持续学习和创新。

在不断变化的市场环境下，风险也随时出现，持续学习和创新是提高风险防范能力的重要途径。

在讨论中，我们分享了一些学习和创新的经验，如定期组织内外部培训、建立创新奖励机制等。

这些经验表明，只有不断学习和创新，才能应对变化的风险挑战。

总的来说，这次内控合规大讨论让我深刻认识到了加强内控制度建设的重要性，以及提高风险防范能力的紧迫性。

我将结合自己的工作实际，落实讨论中的建议，积极参与内控制度的建设，提高自身的风险防范能力。

强化内控体系建设提升风险管控能力一个企业在生存、发展的过程中,必定会面临各种各样的风险,如决策管理风险、政策法规风险、制度缺陷风险、流动性风险、市场风险、信用风险和操作风险等。

一个集团型企业还会面临其特有的风险,如内部交易风险、利益冲突风险等。

这些风险可能通过内部和外部两条渠道,对企业的日常运行过程形成冲击,从而使得企业内部出现非均衡变化,导致风险积聚,并最终发生崩溃。

在风险面前,企业并不是无能为力的,可以通过建立内控体系来防范和化解风险。

一、太保集团始终高度重视内控体系建设从传统的复核、牵制等控制手段到以财务会计活动为中心的会计控制,再经内控整体框架理念而至目前的企业全面风险管理,随着理论和公司实践的发展,公司对内部控制的认识越来越深刻。

一是内控基本规范在形式上是一项监管政策,必然导致监管机构对公司内部控制检查的重视,将会成为监管机构重要的检查内容和工具。

二是企业内控规范不仅体现监管者的意志和要求,更是保险公司自身生存和长期健康发展的必然需求,是为保险公司取得成功而提供的合理保证,也是公司核心竞争力的体现,是公司成功的关键要素之一。

三是内控基本规范不仅指导保险公司各级机构、各岗位人员如何开展内部控制建设,而且是保险公司开展内部控制自我评价、社会审计机构开展内部控制审计见证业务的准绳。

四是实施的紧迫性。

作为在境内外同时上市的保险公司,应当自2011年1月1日起实施企业内控基本规范、配套指引以及保险公司内部控制基本规则。

尽管公司在过去做了大量工作,但是对照这些规范、指引、基本规则,公司还存在不足,还需要在短时期内完善内控建设的各项工作。

五是内部控制基本规范的颁布和实行是我国监管机构努力打造公平竞争环境、提升资本市场价值的重大战略举措,保险公司作为金融市场中的重要力量,应当努力适应和遵循。

六是目前的规范体系尚不完整,关于保险专业领域的具体应用指引也未出台,综合经营的保险集团所需的银行、证券业务内部控制指引也未出台,各保险公司还需遵循基本规范中确定的内控基本原则并结合自身实际,制定和实施适当的内部控制。

内控与风险管理提升心得体会内控与风险管理提升心得体会范文(通用3篇)内控与风险管理提升心得体会1通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。

现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习，落实合规制度。

合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范认识。

合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。

我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。

对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

内控与风险管理提升心得体会2合规经营是银行稳妥运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。

通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。

作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。

现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。