中国寿险理财规划师

国家职业标准理财规划师(试行)中华人民共和国劳动和社会保障部制定说明根据《中华人民共和国劳动法》的有关规定，为了进一步完善国家职业标准体系，为职业培训和职业技能鉴定提供科学、规范的依据，劳动和社会保障部组织有关专家，制定了《理财规划师国家职业标准》（以下简称《标准》）。

一、本《标准》以客观反映现阶段本职业的水平和对从业人员的要求为目标，在充分考虑经济发展、科技进步和产业结构变化对本职业影响的基础上，对职业的活动范围、工作内容、技能要求和知识水平作了明确规定。

二、本标准的制定遵循了有关技术规程的要求，既保证了《标准》体例的规范化，又体现了以职业活动为导向、以职业技能为核心的特点，同时也使其具有根据科技发展进行调整的灵活性和实用性，符合培训、鉴定工作的需要。

三、本《标准》依据有关规定将本职业分为2个等级，包括职业概况、基本要求、工作要求和比重表四个方面的内容。

四、本《标准》是在各有关专家和实际工作者的共同努力下完成的。

参加编写的主要人员有：陈雨露、于小东、王绪瑾、李云波、曹军、张立中、刘彦斌，参加审定的主要人员有：萧灼基、王传纶、张洪涛、张佑军、洪岐、李峻、张斌、陈蕾。

本《标准》在制定过程中，得到北京鑫华投资管理有限公司等有关单位的大力支持，在此一并致谢。

五、本《标准》业经劳动和保障部批准，自2003年1月23日起施行。

理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。

1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

1．4 职业环境室内，常温。

1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。

1．6基本文化程度大专毕业。

1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。

1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。

1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。

在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。

加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。

另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。

这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。

1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。

理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。

2019年中国银行寿险规划师考试科目已公
布-保险从业考试
2019年中国银行寿险规划师考试科目已公布，更多资讯请持续关注保险从业资格！
根据中国人身保险从业人员资格公布的《2019年CICE考试公告》得知，2019年中国银行寿险规划师考试科目如下：
中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。

中级资格设置4门必考课程，由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。

高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。

中国银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程;中级资格设置4门必考课程。

具体如表四所示：
表四：中国银行寿险规划师资格课程体系。

由人力资源与社会保障部颁发的资格证名称全集【法律】安全防范工程师；司法信息安全师；司法信息工程师；刑事侦查工程师；司法鉴定工程师；行政执行师；民事执行师；刑事执行师；书记官；法律咨询师；司法警务师；法律文秘；司法助理；国际商法咨询师【交通运输】航海服务师；公路工程建设工程师；铁道经济师；铁道工程师；铁道运营管理师；铁道机车工程师；铁道车辆工程师；电气化铁道工程师；高速铁道工程师；航道工程师；船舶检验师；船舶工程师；轮机工程师；海事管理师；国际航运管理师；水运管理师；航海工程师；航空油料管理师；民航安全管理师；空中交通管理师；航空通信工程师；民航特种车工程师；航空电子工程师；航空机电工程师；民航商务师；航空服务师；空中乘务师；飞行工程师；民航运输管理师；管道运输管理师；管道工程施工师；管道技术工程师；机械控制工程师；道路桥梁工程师；公路监理工程师；城市交通管理师；交通安全工程师；汽车运用工程师；路政管理师；高等级公路管理师；公路运输管理师；报关与国际货运港口工程师；集装箱运输管理师；港口物流设备管理师；港口管理师；城市轨道运营管理师；城市轨道工程师；城市轨道控制工程师；城市轨道车辆工程师；机场运行指挥师；工程机械维修师；报关员；国际货运代理员；单证员；【文化教育】售后服务培训师；钢琴师；瑜伽导师；国际舞蹈师；图书档案管理师；文化市场管理师；文化事业管理师；文物鉴赏师；文秘；汉语；体育管理师；体育保健师；体育教练；运动教练；竞技教练；人群康复师；特殊教育指导师；儿童康复师；现代教育工程师；学前教育指导师；初等教育指导师；思想政治教育；体育教育指导师；美术教育指导师；音乐教育指导师；地理教育指导师；历史教育指导师；生物教育指导师；物理教育指导师；化学教育指导师；英语教育指导师；数学教育指导师；语文教育指导师；文化经纪人；体育经纪人；手语翻译师；企业培训师；网络课件设计师；学习障碍矫治师；学习能力指导师；早期教育指导师；教育咨询师；儿童智商测评师；育婴师；社会文化指导师；企业文化师【公安】保密师；边防机要师；边境管理师；参谋业务师；抢险救援师；消防指挥师；边防通信指挥师；边防船艇指挥师；边防指挥师；船艇工程师；警察指挥师；船艇动力管理师；警犬技术师；刑事工程师；边防检查师；禁毒师；森林消防工程师；防火管理师；网络安全工程师；公共安全管理师；警察管理师；交通管理师；治安管理师；警卫师；经济犯罪侦查师；安全保卫师；侦查师；部队后勤管理师；部队财务会计师；部队治安工作师；【电子计算机】通信监理工程师；网络编辑师；游戏设计师；通信系统运行管理师；通信网络设备工程师；程控交换工程师；计算机通信工程师；移动通信工程师；通信工程师；图形图像制作工程师；软件工程师；计算机信息管理师；计算机硬件工程师；计算机维护工程师；计算机多媒体工程师；计算机网络工程师；计算机应用工程师；有线电视工程师；广播电视网络工程师；无线电工程师；微电子工程师；图文信息工程师；电子工艺工程师；电子声像工程师；电子设备工程师；信息安全工程师；【资源与测绘】钻井监督工程师；采矿工程师；地球物理侦查工程师；铀矿勘查工程师；油气地质勘查工程师；岩矿鉴定师；水勘查工程师；区域地质工程师；煤田勘查工程师；金属矿勘查工程师；国土资源调查师；非金属矿勘查工程师；宝石鉴定师；钻井工程师；油田化学工程师；油气开采工程师；油气储运工程师；油气藏分析工程师；石油天然气勘查工程师；砂矿床开采工程师；煤矿开采工程师；矿山机电工程师；矿井通风安全工程师；矿井运输提升工程师；矿井建设工程师；金属矿开采工程师；固体矿床开采工程师；非金属矿开采工程师；选煤工程师；选矿机电工程师；选矿工程师；煤质分析工程师；煤炭深加工工程师；矿物加工工程师；水文地质工程师；矿山地质工程师；地球物理测井工程师；地球化学勘查工程师；矿山测量工程师；工程测量监理工程师；工程测量工程师；地图制图工程师；地籍测绘工程师；珠宝首饰评估师；测绘工程师；地质工程师；【旅游】酒店管理师；旅游日语；旅游英语；景区管理师；旅行社管理师；旅游咨询师；涉外旅游管理师；旅游管理师；烹饪工艺师；餐饮管理师；生态旅游管理师；餐饮行政总厨；调酒师；咖啡师；会展策划师；旅游酒店管理师【公共事业】拍卖师；社会福利事业管理师；商检工程师；人民武装管理师；青少年管理师；公共关系师；行政管理师；人力资源管理师；民政管理师；劳动保障管理师；海关管理师；国土资源管理师；公共事务管理师；心理咨询师；社区康复师；老年管理师；科技成果咨询师；戒毒康复师；家政管理师；殡仪管理师；涉外事务管理师；社区管理师；环境规划管理师；职业指导师；职业信息分析师；职业顾问师；速录师；婚礼顾问；创业咨询师（创业指导师）；婚姻家庭咨询师；社会工作师；【艺术设计传媒】室内设计师；环境艺术设计师；工艺品设计师；珠宝首饰鉴定师；雕塑艺术设计师；装饰艺术设计师；化妆师；人物形象设计师；视觉传达艺术设计师；电脑艺术设计师；产品造型设计师；电视制片管理师；电视节目制作师；新闻采编；主持人；影视广告策划师；影视动画设计师；音像工程师；摄影摄像工程师；广播电视工程师；表演艺术教练；动漫设计师；摄影师；礼仪督导师；礼仪策划师；礼仪主持人；工艺美术设计师；陶瓷产品设计师；陶瓷工艺师；家具设计师；形象设计师；动画设计师；平面设计师；广告设计师；彩铃设计师【医药卫生】电疗康复师；营养保健师；康复理疗师；中医推拿师；足浴按摩师；养生指导师；卫生检验检疫师；呼吸治疗师；美容师；口腔保健师；康复保健师；验光配镜师；医学影像师；医学生物试验师；医学检验师；中药咨询师；药学咨询师；医学文秘；公共卫生管理师；卫生信息管理师；卫生监督管理师；针灸推拿咨询师；中西医结合咨询师；临床医学保健师；藏医学咨询师；蒙医学保健师；口腔医学保健师；临床医学咨询师；助产咨询师；护理保健师；医药营销师；医院管理师；健康管理师；芳香保健师；营养师；助听器验配师；孤残儿童护理师；生殖健康咨询师；紧急救助师；医疗救护师；【财经】中国寿险管理师；中国寿险理财规划师；中国员工福利规划师；证劵从业资格证；仓储管理师；市场分析师；保险职业经理人；保险经纪从业人员；保险代理人；采购师；证劵经纪人；外贸会计师；营销师/营销工程师；外贸业务员；市场开发师；电子商务师；国际经纪代理商；国际经济师；经济管理师；连锁经营管理师；工商行政管理师；工商企业管理师；证劵分析师；资产评估师；金融分析师；统计师；审计师；会计审计师；会计统计师；会计师；财务信息管理师；财务管理师；医疗保险分析师；保险分析师；金融保险分析师；金融证劵分析师；税务师；财政师；商务管理师；国际商务师；国际贸易师；经济信息管理师；营销策划师；股指期货分析师；企业运营管理师；档案管理师；经济师；职业经理人；电话营销师；策划师；国际物流师；物流师；客户服务管理师；采购管理师；质量管理师；品牌管理师；项目管理师；工商管理师；跟单师；外贸单证师；商务秘书；商务策划师；广告策划师；网络会计师；税务策划师；黄金投资分析师；项目数据分析师；调查分析师；信用管理师；理财规划师【外语考试】商务日语/韩语/英语/法语;应用韩语/法语/德语/俄语/日语/英语；全国英语等级考试；教师职业英语；IT职业英语；导游英语；商务英语；商务意大利语/葡萄牙语/西班牙语/日语/法语；【水利】水资源管理师；水信息工程师；水测报工程师；水资源工程师；水环境检测工程师；水土保持工程师；机电排灌设备管理师；机电设备工程师；水设备管理师；水利监理工程师；水务管理师；水工程管理师；城市水利工程师；河务工程师；港航工程师；水利水电建筑工程师；水利施工工程师；水利工程师；水环境工程师【环保气象安全】防雷工程师；应用气象工程师；大气科学工程师；室内检测工程师；大气检测工程师；城市水净化工程师；水环境保护工程师；城市检测工程师；资源环境工程师；农业环境保护工程师；环境评价工程师；安全技术管理师；救援工程师；灾害信息师；室内环境治理师；安全防范设计师；环境保护工程师【土建】房地产评估师；防水工程师；监理培训师；水泥中央控制室操作师；建筑环境风水策划师（评估师）；电力监理工程师；基础工程师；地下隧道工程师；建筑工程师；消防工程师；水工业工程师；楼宇智能化工程师；建筑电气工程师；暖通空调工程师；建筑设备工程师；；建筑经济管理师；给排水工程师；城市燃气工程师；市政工程师；室内设计师；中国古建筑工程师；建筑工程师；工程造价师；建筑工程管理师；物业设备管理师；物业管理师；房地产经营估价师；城市管理工程师；城镇规划工程师；园林工程师；建筑造价工程师；建筑安全工程师；建筑质检工程师；建筑材料工程师；建筑施工工程师；暖通制冷工程师；监理工程师；房地产经纪人；房地产评估师；房地产策划师；景观设计师；会展设计师；室内检验师；照明设计师；智能楼宇管理师；建筑模型设计师【轻纺食品】服装表演师；模特艺术师；乳品评鉴师；豆制品工艺师；品酒师；粮食工程师；农畜特产品加工师；食品生物工程师；食品机械工程师；食品营销师；食品检测师；表面精饰工艺师；香料香精工艺师；制浆造纸工程师；纺织品检验师；纺织机电工程师；纺织品装饰艺术设计师；染织艺术设计师；服装设计师；丝绸工程师；针织工程师；出版发行管理师；印刷设备工艺师；印刷图文信息处理师；印刷工程师；包装工程师；包装设计师；印刷设计师；酿酒师；糖果工艺师；豆制品工艺师；食品工程师；地毯设计师；鞋类设计师；皮具设计师；家用纺织品设计师；纺织面料设计师；化妆品配方师；调香师。

寿险理财规划师寿险理财规划师在财务规划领域扮演着重要的角色。

他们致力于为客户提供全面的寿险和理财规划服务，帮助客户实现财务目标，规避风险，并在人生各个阶段提供必要的保障。

下面我将分两篇文章介绍寿险理财规划师的职责和财务规划的重要性。

第一篇：寿险理财规划师的职责寿险理财规划师是财务规划领域的专家。

他们的主要职责是为客户提供个性化的寿险和理财规划建议。

他们要了解客户的财务目标、风险承受能力和时间跨度，并根据客户的需求制定个性化的财务规划方案。

首先，寿险理财规划师需要帮助客户评估风险。

他们会对客户的家庭背景、收入状况和财务状况进行全面的了解，并评估客户可能面临的风险，例如工作失去、健康问题或遗产规划等。

通过评估风险，他们能够为客户提供相应的寿险保障和保险策略，以确保客户在遇到风险时能够得到必要的保障。

其次，寿险理财规划师需要帮助客户制定财务目标。

他们会与客户一起讨论客户的长期和短期财务目标，例如退休计划、子女教育基金和大型购买计划等。

通过确立财务目标，他们能够为客户制定相应的理财规划策略，帮助客户实现这些目标。

寿险理财规划师还需要为客户提供投资建议。

他们会根据客户的投资偏好、风险承受能力和时间跨度，为客户推荐适合的投资组合，以实现客户的财务目标。

同时，他们会密切关注市场动态，为客户提供投资时机和策略方面的建议。

最后，寿险理财规划师需要定期监测客户的财务状况，并进行必要的调整和优化。

他们会与客户保持密切联系，了解客户的财务状况和变化，并在必要时重新评估客户的风险承受能力和财务目标，以保证财务规划的有效性和适应性。

总之，寿险理财规划师在财务规划中扮演着重要的角色。

他们通过为客户提供寿险保障和个性化的理财规划，帮助客户实现财务目标，规避风险，并提供必要的保障。

第二篇：财务规划的重要性财务规划是一个综合性的过程，可以帮助人们在不同的人生阶段管理财务，实现财务目标，并规避可能的风险。

以下是财务规划的重要性的几个方面。

金融类职业证书一览为较好的适应新时期金融领域应用型人才的需求和广大学生自身发展需要，全面推进应用型金融专业人才建设，进一步促进我系金融专业学生综合素质和金融实践能力的不断提高，经金融教研室搜集和整理，特向金融学专业同学介绍金融类相关专业考试及网站。

一、证券业从业人员资格考试从业资格。

1、报名、考试时间：通常求报名。

报名费每单科人民币234。

专业科目包括：、《证券投资分析》、《证券投资基金》。

单科考试时间为120分参加中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试，考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。

通过基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。

二、期货从业人员资格考试期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。

依照《期货从业人员管理办法》，中国期货业协会负责组织从业资格考试。

1、考试内容与要求：考试分为两科，期货基础知识和期货法律法规。

（1）“期货基础知识”科目要求考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律及其运作过程，了解期货市场的基本业务、期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。

（2）“期货法律法规”科目要求考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，树立期货市场法律观念、守法合规和自律意识，提高执业水平。

2、考试方式：（1）考试采取闭卷、计算机考试方式。

所有试题均为客观选择题。

（2）每科试题量为155道，满分100，60分为及格。

（3）每科考试多场次组织，单科考试时间为100分钟。

3、试题类型及分值：2009年期货从业人员资格考试对试题数量及分值做了部分调整。

（1）基础知识科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分；（2）期货法律法规科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分。

2011年春季中国人身保险从业寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师资格考试A2《保险从业人员职业道德》A卷(总分100,考试时间90分钟)中国人身保险从业人员资格考试——中国寿险管理师资格课程——中国寿险理财规划师资格课程——中国员工福利规划师资格课程A2《保险从业人员职业道德》（NO．110200101）A 卷单选100 题，每题1 分，共100 分。

每题备选答案中，只有一个是正确或最合适的。

选对得1 分，多选、不选或错选均得0 分。

请考生最好在试卷上也填写或标出答案，以备将来查询及存档。

1. “修身齐家治国平天下”是儒家的礼乐教化之道。

（）A. 对B. 错2. 拜金主义推崇“金钱万能”，它是商品拜物教的高级阶段。

（）A. 对B. 错3. 在通常情况下，违反法律的行为必定违反道德，而违反道德的行为未必违反法律。

（）A. 对B. 错4. 保险兼业代理人的保险代理行为是代表被保险人利益的中介行为。

（）A. 对B. 错5. 管理人员道德风险的产生，从机制上看是一种经纪人问题，当人们建立了合同关系，但合同一方的行为难以观察时，就容易产生道德风险。

（）A. 对B. 错6. 道德评价常常与评价者所生活于其中的传统习俗和观念密切联系。

对于同一种行为，人们往往依据不同的传统习俗和观念做出不同评价。

（）A. 对B. 错7. 职业道德评价激励机制既是保证道德外化的价值目标由“应然”转变为“实然”的重要手段，也是使良好的道德行为习惯得以强化的促进力量。

（）A. 对B. 错8. 企业精神体现了企业坚定的追求目标、强烈的群体意识、正确的竞争原则、鲜明的社会责任和可靠的价值观念及方法论等。

（）A. 对B. 错9. 企业社会责任与SA8000（社会责任国际标准）都是对企业经营伦理理念的表达。

（）A. 对B. 错10. 保险经纪人直接经营保险业务，代表投保人在保险市场上选择保险公司或保险产品组合，并与保险方洽谈合同条款，代办保险手续。

中国银行寿险规划师2014年中国保险行业协会与CICE项目执行单位签订《中国人身保险从业人员资格考试项目合作协议》，明确CICE项目是提升行业人才队伍专业素质和职业道德水平、促进行业健康发展的一项重大制度安排。

中国保险行业协会将CICE项目正式纳入中国保险职业教育培训框架的整体规划中。

CICE项目在销售系列资格上，依据保险销售渠道，设立“中国个人寿险规划师”、“中国银行寿险规划师”、“中国员工福利规划师”资格，中级资格均设置为四门必考课程；高级资格设置为在取得中级资格的基础上，从七门专业课程中任意选考五门课程进行组合，即“4+5”模式。

针对对象：中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。

课程设置：中国银行寿险规划师分为中级资格和高级资格。

中级资格设置4门必考课程，由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。

高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。

除《保险从业人员职业道德》是CICE项目所有资格的公共必考课程外，在实务中，银行渠道从业人员对保险产品和合同等专业知识运用普遍，需求突出，因此，《人身保险产品》、《人身保险合同》设置为中国银行寿险规划师必考课程，在此基础上，考生修习《银行保险》专业课程，即可获得中国银行寿险规划师中级资格。

中国银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，在通过中级4门必考课程基础上，在规定的7门专业课程中，考生根据自身工作岗位情况及学习兴趣自主选择5门作为选考课程，参考并通过后获得中国银行寿险规划师高级资格。

具体课程设置如下表所示：注：选考课程中的H、P为套选课程，即选考H1必须同时选考H2，选考P1必须同时选考P2。

教材简介：⏹A2《保险从业人员职业道德》：诚信是保险从业人员的立业之本，包括诚信在内的良好职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高业务水平，维护公司及行业声誉。

2023年上半年福建省寿险理财规划师考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。

一、单项选择题(共50题,每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意)1.我国现行保险监管规定,以下管理人员任职前需要保险监督管理部门进行任职资格审查的是:①公司董事长，②总公司总经理、副总经理,③总公司部门经理，④分公司总经理。

OA.®®JB.①②④,C.①②③jD∙①②©④2 .关于出口信用保险的说法，对的的有jA.经营的重要目的在于鼓励和扩大出口B.出口信用保险多是政策性业务JC不属于财产保险范围JD.不同于一般财产保险的费率厘定方法E.本国民营公司不能投保3 .保险产品是一种特殊的金融类服务产品，它涉及保险协议以及相关服务的全过程。

在保险产品概念中，消费者在购买保险产品时所获得的各种附加利益的总和属于保险产品的一。

jA.使用价值B.附加费用,C.延伸产品,D.附加成本4 .当原保险协议发生保险事故时,再保险人按再保险协议规定对原保险人所支付的赔款或保险金进行分摊。

这表白再保险协议属于()jA.给付性协议jB.定额性协议JC.定量性协议,D.补偿性协议5 .保险专业代理公司的解散事由不涉及一。

A.公司合并需要解散,B.股东会、股东大会决议解散C.因许可证有效期限届满解散JD.公司章程出现的解散事由出现6 .代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动,则由一承担责任。

A.代理人B.被代理人，C.代理人和被代理人连带D.代理人或被代理人7 .根据国际惯例,若分保接受人破产，原保险人JA.应承担未分出的保险责任的一半」B.应承担未分出的所有保险责任C.不承担原保险协议的保险责任JD.应承担原保险协议的保险责任J8 .根据我国《反不合法竞争法》的规定,经营者允许采用的销售商品方式为。

A：违反购买者的意愿搭销商品B:在帐外暗中给予对方单位或者个人回扣C：以明示方式给对方折扣JD:擅自在出售商品上打上名优标志J9 .在意外伤害保险中，当被保险人因遭受意外伤害导致死亡时，保险人应支付给受益人—_。

中国寿险理财规划师考试的简介关于中国寿险理财规划师考试的简介引导语：“中国寿险理财规划师”。

听起来，像是个新鲜的词汇。

那么你对它又有多少了解呢?下面就让店铺来为你介绍吧!一、概念中国寿险理财规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)颁发的一种资格名称。

获证人员可在中国保险行业协会官方的网站查询获证信息。

二、分类根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。

本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。

高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。

三、具体案例中国寿险理财规划师资格教材是中国人身保险从业人员资格项目目前三个认证资格中报考人数最多的教材体系，因其专业针对性强(由新型寿险、健康保险、养老保险三个方向构成)，知识内容与市场实践联系紧密，所以资格推出至今，受到了包括新华人寿、太平洋人寿、农业银行、建设银行等在内的各大保险公司和银行系统积极推动。

新华人寿银保部把中国寿险理财规划师资格认证写入《基本法》，纳入公司内部BFP资格考试认证体系，并自2007年开始组织员工团体报名，截至2011年春季，新华人寿银保部合计逾8万人次参加考试。

统计数据显示，新华人寿银保部规模保费与持证人数增长成正比，保费收入排在前三位的分公司银保部持证率也排在前列，显示出资格考试对业务推动的积极效果。

新华人寿相关负责人接受媒体采访时表示：“与“保险代理人资格证”这一保险业最基本的资质不同，持有“BFP”证书意味着已经成长为优秀的理财经理。

”四、适用人群中国寿险理财规划师资格分为中国寿险理财规划师中级资格和高级资格两个级别。

主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。

寿险理财规划师寿险理财规划师：为您的财富保驾护航随着社会的不断发展和经济的高速增长，人们在追求物质生活的同时，也越来越关注自己的财务安全和未来的财富规划。

在这个背景下，寿险理财规划师成为越来越多人不可或缺的角色。

他们帮助客户制定个性化的寿险和理财计划，为客户的财富保驾护航。

寿险理财规划师是一个非常专业的职业，他们需要经过系统的专业培训和资格认证，才能够合法行业从事这个职业。

作为一名寿险理财规划师，他们首先需要了解客户的家庭和财务状况，然后根据客户的需求和目标，为其量身定制寿险和理财计划。

这些计划通常包括了储蓄、投资、退休、教育、医疗等方面，以确保客户在不同阶段都能够得到有效的财务保障。

在为客户制定寿险计划时，寿险理财规划师会根据客户的年龄、职业、家庭状况等因素进行综合评估。

他们会分析客户的风险承受能力和需求，以确定适合其的保障类型和保额。

不同的客户可能有不同的需求，有的可能注重保险责任的全面覆盖，有的则注重保费的灵活性。

寿险理财规划师需要根据客户的实际情况，提供相应的建议和方案，以满足客户的需求。

在为客户进行理财规划时，寿险理财规划师会综合考虑客户的风险承受能力和投资目标。

他们会根据客户的财务状况和目标，制定相应的投资策略和产品选择。

寿险理财规划师会考虑到客户的投资期限、风险偏好、预期收益等因素，为客户推荐适合其的理财产品。

同时，他们还会帮助客户进行资产配置和风险分散，以最大限度地实现财富增值。

作为一名优秀的寿险理财规划师，不仅需要具备专业的知识和技能，还需要有一定的沟通和咨询能力。

他们需要与客户进行深入的交流，了解客户的需求和目标，并能够向客户解释复杂的财务概念和产品信息。

寿险理财规划师还需要与其他相关行业的专业人士进行合作，以提供更全面的服务。

在选择一名寿险理财规划师时，客户需要注意以下几个方面。

首先，寿险理财规划师是否具备相应的资质和资格认证。

其次，客户可以参考一些口碑良好的寿险公司或金融机构推荐的寿险理财规划师。

中国寿险管理师、中国寿险理财规划师资格
：前程() 2009-12-2610:56:59 【前程：】
中国人身保险从业人员资格考试试运行一年多来，运行情况良好。

项目编审委员会决定于2006年9月下旬起举行第二次中国寿险管理师、中国寿险理财规划师资格考试。

现将有关考试事项公告如下：
一.组织领导
项目编审委员会负责该考试的质量监督和指导工作；中国保险行业协会负责考务协调监督以及资格证书的发放；中国人身保险从业人员资格项目执行单位承担考试考务等具体工作。

二、报名条件
三、报名方式
四、报考费用
五、本次考试科目和考试形式
六、考试形式及考试时间
七、考试地点
八、考试资料寄发与领取
现场报名考生直接从当地报名中心领取考试资料。

网上报名考生考试资料将于考生完成报名程序，报名费用入帐后24小时内以普通邮件寄出。

若要快递到付安排，请咨询客户服务电话。

九、准考证打印
考生可于考试两周前凭注册用户名和密码上网打印准考证，或是到当地报名中心领取准考证。

十、成绩查询
考试结束后一个月内考生凭注册用户名及密码进行网上成绩查询或到考试报名中心查询。

十一、考试大纲
各科考试大纲将于2006年4月起在项目网站、中国保险行业协会网站、各地报名中心网站、中国保险报及其他媒体陆续公布。

十二、其他事项
十三、证书发放
十四、项目客户服务考试咨询及报名协助电话
十五、考试报名日期：2006年3月15日至2006年8月15日。

2011年春季中国人身保险从业寿险管理师、寿险理财规划师资格考试A3《人身保险产品》A卷(总分105,考试时间90分钟)中国人身保险从业人员资格考试——中国寿险管理师资格课程——中国寿险理财规划师资格课程A3《人身保险产品》（NO．110300101）A 卷单选100 题，每题1 分，共100 分。

每题备选答案中，只有一个是正确或最合适的。

选对得1 分，多选、不选或错选均得0 分。

请考生最好在试卷上也填写或标出答案，以备将来查询及存档。

1. 人身保险的三要素是（）：①保险主体；②保险标的；③保险利益；④保险责任；⑤给付条件。

A. ①②③B. ①③⑤C. ②③④D. ②④⑤2. 按照实施方式，人身保险可以分为（）。

A. 人寿保险、健康保险和意外伤害保险B. 自愿保险和强制保险C. 个人人身保险、联生保险和团体人身保险D. 标准体保险和非标准体保险3. 人身保险的需求包括（）：①个人保障需求；②理财需求；③企业需求；④技术需求；⑤社会经济需求。

A. ①②③④B. ②③④⑤C. ①②③⑤D. ①②③④⑤第4－6 题为套题：保险公司为持有足够的资金支付到期的保险金，实现保险合同中的承诺，就必须对人身保险产品进行科学的定价。

4. 人身保险的定价原则有（）：①充足性原则；②公平性原则；③中立性原则；④可行性原则；⑤可比性原则。

A. ②③⑤B. ①②③C. ③④⑤D. ①②④5. （）不属于人身保险定价中的附加费率。

A. 合同初始费B. 营销酬金C. 死亡率D. 保单维持费和终止费6. 设：X 为纯保费，Y 为毛保费，a 为附加保费与纯保费之比，则有（）。

A. Y＝XB. Y＝aXC. Y＝（1－a）XD. Y＝（1＋a）X7. 保额递增型保单的保额随着保单年度的增加而增加，它适用于（）。

A. 债权人购买B. 债务人购买C. 预期通货膨胀者购买D. 预期通货紧缩者购买8. 保险公司中负责制定保险产品开发策略、拟定保险产品费率、审核保险产品材料的高级管理人员是（）。

中国寿险寿险理财规划师中级资格课程《团体保险》A卷A卷中国人身保险从业人员资格考试-- 中国寿险寿险理财规划师中级资格课程G《团体保险》（NO. 062000101）A卷本试卷共100题，每题有且仅有一个正确选项，答对得1分，漏选、多选或错选得0分，共计100分。

1．团体保险中投保团体的成立不以取得保险为目的的原因是（）。

A．减少逆选择 B．降低管理费用 C．便于核保 D．便于监管2．团体保险计划的合格成员一般为( )。

A．在职员工 B．在职员工、退休人员、病休员工、临时工 C．在职员工、退休人员 D．在职员工、超过一定服务期限的临时工3．如果某投保团体的团体成员流动性很低，则（）。

a. 投保团体的保费负担将会加重；b．年轻员工保费可能会加重c．保险人将会严格限制团体成员的参加比例A．a B．ab C．ac D． abc4．如果某企业于2005年10月投保了团体保险，2005年11月王华等3人被招聘到该企业，并于2006年2月均成为该企业的正式员工。

下列做法正确的是（）。

A．王华等3人不能加入该团体保险计划B．王华等3人可以在2006年2月加入该团体保险计划C．王华等3人可以在2006年5月加入该团体保险计划D．王华等3人能否加入该团体保险计划视其年龄与健康状况而定5．某企业决定为员工购买团体定期人寿，下列关于每一个员工保险金额的确定方式正确的是（）。

A．由企业总经理决定B．由员工任意决定C．每个员工的保险金额根据其对企业的贡献而定D．每个员工的保险金额按照其工资收入、职位、工龄等因素分别制定，计算方法统一6．为保证团体风险水平的稳定性，一般要求（）。

a．投保团体的人数不得低于监管机构的规定 b．团体成员必须具有一定的流动性c．每个被保险人的保险金额按照统一的规则确定 d．团体的成立不以取得保险为目的A．a B．ab C．abd D． abcd7．如果团体保险的保费是由企业和员工共同缴付的，那么（）。

中国个人寿险规划师2014年中国保险行业协会与CICE项目执行单位签订《中国人身保险从业人员资格考试项目合作协议》，明确CICE项目是提升行业人才队伍专业素质和职业道德水平、促进行业健康发展的一项重大制度安排。

中国保险行业协会将CICE项目正式纳入中国保险职业教育培训框架的整体规划中。

CICE项目在销售系列资格上，依据保险销售渠道，设立“中国个人寿险规划师”、“中国银行寿险规划师”、“中国员工福利规划师”资格，中级资格均设置为四门必考课程；高级资格设置为在取得中级资格的基础上，从七门专业课程中任意选考五门课程进行组合，即“4+5”模式。

针对对象：中国个人寿险规划师主要针对个险渠道销售人员。

帮助考生对人身保险各类型产品、合同和个险渠道展业特点获得系统的了解，进而运用人身保险规划的基本原理、技术和方法，针对个人保险规划目标，为客户提供全面、科学、恰当的综合性保险规划服务，帮助其在激烈竞争的金融规划理财时代提升专业竞争力。

课程设置：中国个人寿险规划师分为中级资格和高级资格。

中国个人寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。

除《保险从业人员职业道德》是CICE项目所有资格的公共必考课程外，在实务中，个人保险从业人员对保险产品和合同等专业知识运用普遍，需求突出，因此，《人身保险产品》、《人身保险合同》设置为中国个人寿险规划师必考课程，在此基础上，考生修习《个险营销与组织发展》专业课程，即可获得中国个人寿险规划师中级资格。

中国个人寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，在通过中级4门必考课程基础上，在规定的7门专业课程中，考生根据自身工作岗位情况及学习兴趣自主选择5门作为选考课程，参考并通过后获得中国个人寿险规划师高级资格。

具体课程设置如下表所示：注：选考课程中的H、P为套选课程，即选考H1必须同时选考H2，选考P1必须同时选考P2。

教材简介：⏹A2《保险从业人员职业道德》：诚信是保险从业人员的立业之本，包括诚信在内的良好职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高业务水平，维护公司及行业声誉。

寿险理财规划师寿险理财规划师是一种专业职业，主要为客户提供寿险和理财规划方面的咨询与服务。

在这个职业中，寿险理财规划师需要掌握丰富的寿险和理财知识，以帮助客户制定个性化的寿险和理财规划方案。

寿险理财规划师的首要责任是为客户提供寿险咨询和服务。

他们需要了解不同寿险产品的特点和适用范围，根据客户的需求和现实情况，为其推荐合适的寿险产品。

寿险理财规划师还需协助客户办理寿险投保手续，并对保单的条款和保险责任进行解释。

此外，在保单有效期内，寿险理财规划师还负责协助客户申请保单变更和理赔等事宜。

除了寿险咨询和服务，寿险理财规划师还承担理财规划的职责。

他们需要了解各类理财产品的风险与收益特点，以及税收和法律等方面的相关知识。

寿险理财规划师通过与客户的充分沟通，了解其财务状况、投资目标和风险承受能力，制定相应的理财规划方案。

这些方案通常包括资产配置、投资组合建议和风险管理策略等内容。

寿险理财规划师还可根据客户需要，提供定期投资报告和市场分析，帮助客户及时调整投资组合，以实现最优化的投资效果。

寿险理财规划师作为投顾行业的从业人员，要求具备较高的职业道德和责任心。

他们需要保持良好的专业形象，并时刻把客户的利益放在首位。

寿险理财规划师还应不断学习新的理财知识和产品动态，以提高自身的专业素养，为客户提供更好的服务。

综上所述，寿险理财规划师是一种专业职业，主要为客户提供寿险和理财规划方面的咨询与服务。

他们需要了解寿险产品和理财知识，并根据客户需求制定个性化的寿险和理财规划方案。

寿险理财规划师应具备较高的职业道德和责任心，并不断学习提升自身的专业素养。

如果您需要寿险和理财规划方面的帮助，可以咨询寿险理财规划师，他们会根据您的需求为您提供专业的建议和服务。

保险理财规划师第一篇：保险理财规划师中央财经大学保险理财规划师中央财经大学是隶属于教育部的全国重点大学。

我校金融保险学科在全国有很大的影响。

保险系是国内设立最早的，该系在保证教学质量的前提下，积极开展国际交流与合作，与美国、日本、英国、澳大利亚、韩国、俄罗斯等国以及香港、澳门、台湾地区的多所大学和其他组织建立了广泛的联系。

中央财经大学保险学院国际资格认证与金融职业培训中心，在与国际合作交流的基础上筹建完成，是我院与国内外金融行业间的专业交流渠道，主要负责联系国外高等院校以及相关机构与我系的合作与交流，同时负责我院对国内行业的同业交流、资格认证、培训教育、专业学术交流、专题研讨会等活动。

中央财经大学保险学院国际资格认证与金融职业培训中心，下设十个专家组：债券理财、外汇理财、证券理财、基金理财、职业生涯、房产经济、养老与年金、税务与遗产、产品研发、个人理财专家组。

我们以专家组为依托，进行金融保险理财培训与专业水平资格认证实务教育，中央财经大学保险学院国际资格认证与金融职业培训中心，对高级经理人提升、中高级管理人员进阶研修等不同层级的培训与教育具有专业、前瞻、务实的课程开发能力与培训水平。

保险理财规划师资格认证（IFP）环境与背景保险理财规划师（Insurance Financial Planner）：即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。

保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。

保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。

它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

从业者说<br><br>“八年抗战”<br><br>现在很多人对寿险规划师或者业务员有偏见，认为他们片面误导消费者买保险，其实这种观点对大多数寿险规划师是不公平的。

只有自己做过这一行，才知做这行有多苦，尤其是刚开始做寿险时，那种辛苦和辛酸，是外人所不知的。

<br><br>北京某保险公司的童丽丹是做了８年的寿险规划师，她管这个经历叫做“八年抗战”，她告诉记者，她至今都不会忘记第一天做保险的经历。

那是一个夏天的傍晚，天气很热，在别人“好汉不赚六月钿”的时候，她来到一个朋友的亲戚家。

敲了敲她家的门，说明了来意，结果人家以夏天来人不方便为由，没让她进门。

童丽丹说：“我非常尴尬，当时真有一种向别人行乞的感觉。

但是，我没有退路了。

”隔着防盗门向她介绍了一款寿险，也许是第一次讲得不够到位，也许是天热心烦，不到三分钟，对方便打断了她的话，说这事以后再说。

“我怔了，一时无语，反应过来后，便把自己的传呼号码给了她，说需要时ＣＡＬＬ我好了。

她一副客气的样子，但看得出她很瞧不起我。

我落荒而逃，走下楼的时候，眼泪刷刷地掉了下来。

”她说。

<br><br>这样的冷漠这样的拒绝经历了很多次，时间一长，便麻木了，觉得自己本来也没什么了不起，也不必在乎别人的态度。

就这样，她每天马不停蹄地跑楼，挨家挨户地敲门，但遗憾的是，一连一个多月都没有客户，她说那时觉得自己要崩溃了。

<br><br>也许是天无绝人之路，在童丽丹近乎绝望快要放弃的时候，有一个客户竟然给她打传呼了，说要买保险。

她连蹦带跑地来到他家。

在问了一些有关少儿保险的情况后，他为自己的儿子买了１０份保险，共计保费３６００元。

“我揣着３６００元钱，百感交集。

那一天是９月２日，我记得很清楚。

”<br><br>童丽丹说刚开始卖保险，三个月来只休息了一天半。