2020年全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案

非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。

（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。

（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。

请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。

14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。

请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。

2023年防范非法集资有关练习题及答案一、选择题1.以下哪类情形属于金融领域扫黑除恶专项斗争打击重点情形:(C)A.村霸B.保护伞C.套路贷D.邪教2.下列哪种属于非法集资（A）。

A.民间标会B.银行发售的理财产品C.余额宝D.微信零钱3.下列哪种属于非法集资（B）。

A.学校食堂充值卡充值B.销售保健产品承诺高额返利C.移动公司充话费送手机D.向公司多位同事借款4.非法集资参与者受到损失后不正确的维权方式?（D）A.及时主动向公安机关报案。

B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合。

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据。

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”。

5.下面哪些不属于一个理性投资者应有的投资观（B）。

A.合法投资B.只注重高额回报C.眼见为实D.审慎投资6.因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是：（B）A.不法分子承担B.参与者自行承担C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担7.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（A），并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑8.党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在（A）开展。

A.全国B.全市C.全省9.发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办（A）。

A.向公安部门举报B.假装看不见C.打抱不平10.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。

A.生产经营B.服务C.培训D.艺术表演11.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局12.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。

A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元13.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。

A.30户B.50户C.80户D.100户14.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。

答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。

答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。

答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。

2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。

四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。

该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。

请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。

同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。

五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。

答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。

由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。

对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。

此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。

单选题：1.典型非法集资活动“四部曲”（画饼造势吸金跑路）2.各级公司（一把手）是非法集资...3.对以非法占有为目的，...（5年以下）...4.非法集资可能构成以下两类犯罪：...（非法吸收公众存款）...5.非法吸收公众存款罪中...（30；20；10）...6.对非法金融机构和...（公安机关）...7.下列不属于非法集资特征...（只承诺在一定期限内返还本金）...8.所谓非法集资是指...通过（不正当）...（社会公众）...9.不法分子为吸引群众上当受骗，...（承诺高额回报）多选题：1.保险领域非法集资参与型案件是指...主要手段有（●保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；●保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；●诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品）2.保险领域非法集资被利用型案件指不法机构假借...（全选）3.购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”...查（人员）、查（产品）、查（单证）...4.非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性...（全选）5.保险领域非法集资主导型案件是指...主要手段有（●犯罪分子虚构保险理财产品，吸收资金；●犯罪分子在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；●犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金）6.非法集资的危害有（全选）7.各保险机构要建立常规排查...定期针对（重点问题、重点机构、重点人员）开展...判断题：1.金融业是特许经营行业，必须持牌经营。

对2、非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担。

对3.经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。

对4.“炒汇理财”是靠谱的投资渠道。

错5.公司每一位员工都有责任对工作流程中发现的涉嫌非法集资异常情况进行及时报告。

中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。

）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。

5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。

6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。

经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。

在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。

防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。

[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。

A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。

[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。

[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。

关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题（10分）
1、（单选）合同诈骗罪的最高刑期是【单选题】
A.15天行政拘留
B.一个月以下的拘役
C.六个月以下的有期徒刑
D.无期徒刑
正确答案: D
2、（单选）非法集资的形式不包括【单选题】
A.通过非法会员卡、消费卡的
B.利用非法民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式
C.利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式
D.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式
正确答案: D
3、（单选）不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于【单选题】
A.合法的投资项目
B.真实的宣传
C.承诺高额回报
D.政府鼓励的行为
正确答案: C
4、（单选）因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是【单选题】
A.公安局承担
B.参与者自行承担
C.参与者所在居委会承担
D.国家承担
正确答案: B
5、（单选）赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为【单选题】
A.是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资
B.和亲友共同致富的方法
C.促进社会和谐的方法
D.合法的财富增值的方法正确答案: A。

有奖知识竞赛试题 Ting Bao was revised on January 6, 20021防范非法集资有奖知识竞赛一、选择题（每题5分，共50分。

每题至少有两个正确选项，多选少选均不得分，请将正确选项序号填入答题卡括号内）1.非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备以下哪几个特征要件A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

2.下列哪几种情况应当认定为向社会公众吸收资金A.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的。

B.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。

C.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的。

D.向自己的亲戚朋友借钱。

3.非法集资有哪些主要表现形式A.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；B.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；C.不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；以投资入股的方式非法吸收资金；以委托理财的方式非法吸收资金；利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金；D.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资；以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”；以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资；借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动。

非法集资法考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主体不包括以下哪类？A. 个人B. 企业C. 国家机关D. 社会团体答案：C2. 非法集资的主要手段不包括以下哪项？A. 承诺高额回报B. 虚假宣传C. 合法经营D. 利用互联网平台答案：C3. 非法集资的受害者通常是基于以下哪种心理？A. 贪婪B. 好奇C. 公益D. 娱乐答案：A4. 非法集资活动对社会经济的影响不包括以下哪项？A. 扰乱金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进经济发展D. 增加就业机会5. 非法集资案件的立案标准不包括以下哪项？A. 涉案金额达到一定数额B. 涉案人数达到一定数量C. 涉案时间超过一年D. 涉案地区跨省答案：C6. 非法集资的预防措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励高风险投资D. 加强监管力度答案：C7. 非法集资案件的调查过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 收集证据B. 询问当事人C. 公开审理D. 立案侦查答案：C8. 非法集资案件的处罚措施不包括以下哪项？A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事处罚D. 公开表扬答案：D9. 非法集资案件的受害者通常不包括以下哪类？B. 借款人C. 集资者D. 担保人答案：C10. 非法集资案件的追缴过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 追缴违法所得B. 追缴非法集资款C. 追缴合法收入D. 追缴涉案财产答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 非法集资的特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开宣传C. 承诺回报D. 面向社会公众答案：ABCD2. 非法集资的危害包括以下哪些？A. 损害投资者利益B. 破坏金融秩序C. 影响社会稳定D. 增加就业机会答案：ABC3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 高额回报承诺B. 虚假广告宣传C. 利用网络技术D. 合法经营掩护答案：ABC4. 非法集资案件的立案条件包括以下哪些？A. 涉案金额较大B. 涉案人数较多C. 涉案时间较长D. 涉案地区较广答案：ABD5. 非法集资案件的预防措施包括以下哪些？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 加强监管力度D. 鼓励高风险投资答案：ABC三、判断题（每题1分，共5题）1. 非法集资仅指个人或企业行为，不包括国家机关。

防非处非知识题库一、选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪种行为不属于非法集资的常见手段？A. 承诺高额回报B. 在正规金融机构办理储蓄业务C. 编造虚假项目D. 以虚假宣传造势。

答案：B。

解析：在正规金融机构办理储蓄业务是合法的金融活动，而承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势都是非法集资常见手段来吸引投资者。

2. 非法集资的受害者往往是因为什么而陷入骗局？A. 贪图小利B. 对金融知识的缺乏了解C. 盲目相信他人D. 以上都是。

答案：D。

解析：很多受害者因为贪图小利，觉得有高额回报可拿；缺乏金融知识，无法辨别非法集资的陷阱；盲目相信他人的鼓吹而陷入非法集资的骗局。

3. 发现疑似非法集资的行为，应该首先向哪个部门举报？A. 工商局B. 公安局C. 银保监会D. 人民银行。

答案：B。

解析：公安局是负责处理违法犯罪行为的部门，发现疑似非法集资行为首先向公安局举报，他们可以进行调查和处理。

4. 非法集资的资金主要用途一般不包括？A. 偿还前期投资者本息B. 投入合法生产经营C. 被集资者个人挥霍D. 进行非法活动。

答案：B。

解析：非法集资者的资金往往用于偿还前期投资者本息、个人挥霍或者进行非法活动，很少会投入合法生产经营。

5. 合法的集资活动需要经过哪个部门的批准？A. 不需要批准B. 相关金融监管部门C. 当地政府部门D. 居委会。

答案：B。

解析：合法的集资活动需要相关金融监管部门的批准，这样才能确保集资行为合法合规，保护投资者权益。

6. 非法集资的回报通常是怎样的？A. 稳定且可持续的B. 过高且不切实际的C. 与银行利率相当的D. 略高于银行利率的。

答案：B。

解析：非法集资为了吸引投资者，往往会承诺过高且不切实际的回报，而正常的投资回报是比较合理稳定的。

7. 以下哪个不是防范非法集资的有效方法？A. 不轻易相信高息诱惑B. 参加非法集资讲座C. 学习金融知识D. 谨慎对待陌生人推荐的投资项目。

2020年防范非法集资考试1. （）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。

[单选题] *A人民银行B银监、证监、保监部门C公安机关(正确答案)D工商部门2. 保险领域涉及非法集资的主要形式( ) *A主导型案件(正确答案)B协从型案件C参与型案件(正确答案)D被利用型案件(正确答案)3. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，下列情况应予以追诉的是（） *A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的(正确答案)B个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在150户以上的(正确答案)C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的(正确答案)D非法吸收或者变相吸收公众存款造成10人以上群访群诉事件的E非法吸收或者变相吸收公众存款造成省级以上媒体负面报道的4. 下列选项中，属于排查重点“五高三低”人员中“五高”特点的是（） *A趸交业务占比高B退保率高(正确答案)C贷款率高(正确答案)D撤单率高(正确答案)E自保互保率高(正确答案)5. 下列选项中，属于排查重点“五高三低”人员中“三低”特点的是（） *A出勤率低(正确答案)B回访成功率低(正确答案)C期缴业务占比低D保单续期率低(正确答案)6. 在防范和处置非法集资工作中，应当重点关注的是（） *A有犯罪记录或被问责人员，特别是曾参与或从事非法集资和传销的人员(正确答案)B高管在投资公司兼职及从业人员在保险业外经商或兼职的(正确答案)C出现缺勤或失联等考勤异动的人员(正确答案)D生活奢靡，消费超过其正常购买力的人员(正确答案)E业务规模异常增长的营销员或营销团队(正确答案)7. 发现非法集资案件线索后，保险公司应当（） *A及时向公安机关报案，主动向监管部门、当地政府沟通、汇报(正确答案)B快速应急响应，深入排查风险隐患(正确答案)C主动配合侦查，妥善保管相关证据材料，协助管控资产(正确答案)D积极维护稳定，强化舆论引导(正确答案)8. 防范非法集资的“三思”是指（）？ *思自己是否真正了解该产品及市场行情。

非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主要手段不包括以下哪一项？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情、友情关系答案：C2. 非法集资的典型特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：D3. 非法集资的受害者通常是以下哪一类人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：B4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪一项？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的主要目的是什么？A. 支持实体经济发展B. 帮助贫困人群C. 非法牟利D. 促进社会和谐答案：C6. 非法集资的常见形式包括以下哪一项？A. 银行存款B. 股票投资C. 私募基金D. 网络借贷答案：D7. 非法集资的防范措施不包括以下哪一项？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：C8. 非法集资的常见手段不包括以下哪一项？A. 利用互联网平台B. 利用媒体宣传C. 利用政府名义D. 合法经营答案：D9. 非法集资的受害者通常不会采取以下哪种行为？A. 报警B. 起诉C. 继续投资D. 寻求法律援助答案：C10. 非法集资的监管机构不包括以下哪一项？A. 银保监会B. 证监会C. 公安局D. 税务局答案：D二、多选题（每题3分，共5题）1. 非法集资的主要特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：ABC2. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 利用亲情、友情关系D. 合法经营答案：ABC3. 非法集资的受害者通常是以下哪些人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：BC4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪些？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的防范措施包括以下哪些？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：ABD三、判断题（每题2分，共5题）1. 非法集资通常承诺高额回报以吸引投资者。

防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案一、不定项选择题（每题5分，共计12题，总分60分）1.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象（）的行为。

（）A.吸收现金B.发放贷款C.吸收资金(正确答案)D.吸收存款2.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则?（）A.防范为主(正确答案)B.打早打小(正确答案)C.综合治理(正确答案)D.稳妥处置(正确答案)3.下列那项特点属于非法集资?（）（）A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗E.以上均是(正确答案)4.下列哪项属于打着“养老”旗号进行非法集资?（）（）A.以提供“养老服务”为名非法集资。

(正确答案)B.以投资“养老项目”为名非法集资。

(正确答案)C.以销售“老年产品”为名非法集资。

(正确答案)D.以宣称“以房养老”为名非法集资。

(正确答案)5.以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种?（）（）A.通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使得投资人资金进入平台中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款。

B.平台自身风控不强，没有尽到身份真实性核查义务，没有及时发现甚至默许借款人在平台以虚假信息大量借贷。

C.平台发布虚假标的采用借新还旧的庞氏骗局模式，为母公司或关联企业融资。

D.以上均是(正确答案)6.打着“金融创新”“区块链”的旗号进行非法集资有以下哪种特征?（）（）A.网络化、跨境化明显(正确答案)B.欺骗性、诱惑性、隐蔽性不强C.不存在多种违法风险D.以上均是7.下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确的是?（）（）A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。

B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识。