基金法规押题卷一(题目)

基金法规押题卷一

一、单选题

1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（ ）应履行的职责。

A中国保监会 B中国基金业协会 C中国银监会 D中国证监会

2.以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。

A保守秘密 B诚实守信 C管理人利益优先 D守法合规

3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（ ）。

A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息

B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求

C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易 D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求

4.基金市场营销的特殊性应包括（ ）。I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性

AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV

5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）。

A基金托管人 B基金销售机构 C基金注册登记机构 D中国基金业协会

6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。该管理人的行为属于（ ）。

A不公平对待客户 B操纵基金净值 C内幕交易 D侵占基金财产

7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（ ）。I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式

AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III

8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（ ）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

A基金募集 B基金资产保管 C上市交易 D投资运作

9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（ ）的要求。

A保守秘密 B诚实守信 C守法合规 D忠诚尽责

10.基金市场服务机构不包括（ ）。

A基金评价机构 B基金投资顾问机构 C基金托管人 D基金销售支付机构

11.（ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A部门规章 B基本管理制度 C内控大纲 D业务操作手册

12.关于职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。

A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的 B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

C使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容 D使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

13.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金办结登记手续。

A10 B15 C20 D5 14.关于基金销售机构的准入条件，有关规定主要出自（ ）。

A《证券投资基金管理公司管理办法》 B《证券投资基金内部控制指导意见》

C《证券投资基金销售管理办法》 D《证券投资基金运作管理办法》

15.下列行为中属于内幕交易的是（ ）。I.甲在参加某基金公司调研的过程中得知该公司有重大并购的项目，他回去之后用自己账户买入了该股票；II.乙在向客户的销售基金过程中，表明其在某停牌上市公司调研中获悉了该公司将有重大利好，推荐客户购买已持有该停牌股票的基金III.丙在参加同学聚会时，某上市公司董事长提及该上市公司即将披露公司年度业绩大幅增长，他回去之后用自己账户买入了该股票；IV.丁在剪发的时候，听旁边座位的人说某股票要涨，他回去之后研究认为该股票确实不错，也进行了买入

AI、II BI、II、III CII、IV DIII、IV

16.基金管理公司需要在每年结束后（ ）内，披露基金年度报告。

A60个工作日 B60个自然日 C90个工作日 D90个自然日

17.封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。

A每15天 B每日 C每月 D每周

18.关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。

A出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回

B对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

C赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权

D赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

19.（ ）风险不属于合规风险。

A声誉 B投资合规 C销售合规 D信息披露

20.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于基金份额持有人的权利，错误的是（ ）。

A参与分配清算后的剩余基金财产 B对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

D无需授权即代表全体基金份额持有人利益行使诉讼权利

21.基金业发展降低金融行业系统性风险的原因为（ ）。

A基金业可以促进社保体系完善 B基金业可以促进有效信息传播

C基金业可以提高国民经济发展 D基金业可以有效分流储蓄资金

22.依据基金销售适用性原则，以下做法正确的是（ ）。

A把合适的产品卖给合适的投资人 B基金产品的风险评价应当每年更新一次

C六一儿童节向儿童优惠销售基金 D向低风险偏好投资人推荐分级B基金

23.依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，各证监局负责对（ ）进行日常监管。

A经营所在地本辖区内的托管机构 B经营所在地在本辖区内的基金管理公司

C控股股东注册地本辖区内的基金管理公司 D注册地在本辖区内的基金管理公司

24.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。

A持续营销能力 B销售人员能力 C信息管理平台建设 D盈利能力

25.以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（ ）。

A离岸基金是在他国发售证券投资基金份额 B离岸基金投资于本国或募集地以外的市场

C在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场 D在岸基金受本国的法律监督 26.货币市场工具一般指短期的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（ ）以内。

A12个月 B1个月 C3个月 D6个月

27.忠诚尽责是调整基金从业人员与（ ）之间关系的职业道德规范。

A监管机构 B客户 C其所在机构 D社会公众

28.关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（ ）。

A对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析 B集中资金，有利于发挥资金的规模优势

C集中资金投资几种股票，以获得超额收益 D使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

29.以下关于投资概念的描述，错误的是（ ）。

A投资的产出会大于投入 B投资未来收益具有不确定性

C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

30.关于基金赎回费用，以下表述正确的是（ ）。

A场外、场内赎回均不可按持有时间分段设置赎回费率

B场外、场内赎回均可按份额持有时间分段设置赎回费率

C场外赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率；场内赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率

D场外赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率，场内赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率

31.私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（ ）。

A采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

B和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介 C通过报刊向全体订阅人推介 D向投资者承诺最低收益率

32.基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，以下做法正确的是（ ）。

A必要时销售机构信息技术负责人可临时性兼任信息安全负责人

B基金销售机构应该及时维护更新基金份额持有人信息

C建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年

D数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在可修改介质上至少保存

33.商业银行担任基金托管人的，由（ ）和（ ）核准。

A地方证监局；银监会 B地方证监局；中国人民银行

C中国证监会；中国人民银行 D中国证监会；中国银监会

34.关于对私募基金运作的监管，以下描述错误的是（ C ）。

A私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动

B私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告

C私募基金可不设基金托管人 D私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案

35.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ D ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A中国证监会各地证监局 B中国证监会基金机构监管部

C中国证券业协会 D中国证券业协会基金公司会员部

36.下列主体中，应当加入基金业协会的是（ C ）。

A基金服务机构、登记结算机构 B基金管理人、基金服务机构 C基金管理人、基金托管人 D基金托管人、基金服务机构

37.中国证监会对（ A ）实行注册管理。

A基金份额登记机构 B基金评价机构 C基金投资顾问机构 D基金信息技术系统服务机构

38.（ D ）要求使用精确的语言披露信息，在内容上和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A及时性原则 B客观性原则 C完整性原则 D准确性原则

39.关于专业审慎要求，以下说法错误的是（ C ）。

A基金从业人员不得从事自己力所不能及的基金管理工作

B基金从业人员的专业能力和职业技能直接关系着行业的形象和客户的利益

C基金从业人员仅可在短期内代为执行其不具备胜任能力的基金管理事务

D基金从业人员应当保持和提高自身的专业胜任能力

40.关于基金管理人董事会的合规责任，表述错误的是（ C ）。

A董事会对公司的合规管理承担最终责任 B董事会决定公司合规管理部门的设置及其职能

C直接决定合规部门人员薪酬 D中国证监会对基金管理公司的监管要求应列入董事会的通报事项

41.职业道德是与人们的（ D ）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A经济行为 B文化行为 C政治行为 D职业行为