《基金法律法规》押题试卷
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《基金法律法规》押题试卷
《基金法律法规》
1.确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责的法律依据是( )。
A. 中华人民共和国证券投资基金法(正确答案)
B. 社会团体登记管理条例
C. 中国证券投资基金业协会章程
D. 中国证监会各类基金行业立法
答案解析：《中华人民共和国证券投资基金法》确定了中国证券投资基金业协会地位并规范了其职责。
2.下列关于债券型基金的表述，正确的是（ ）。
A. 只以债券为投资对象
B. 对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力
C. 基金资产60%以上必须投资于债券
D. 债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类(正确答案)
答案解析：债券型基金主要以债券为投资对象，我国规定投资债券比例为80%以上；对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力。
3.( )为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 货币市场基金
D. 混合基金(正确答案) 答案解析：混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
4.下列关于基金管理公司内部风险控制制度的表述，不正确的是（ ）。
A. 内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B. 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则(正确答案)
C. 包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D. 内部控制制度应合法合规
答案解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。
5.业务管理部门中合规文化的基础是（ ）。
A. 职业操守(正确答案)
B. 职业道德
C. 职业技能
D. 职业目标
答案解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。
6.（ ）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
A. 内部控制原则
B. 内部控制理念
C. 内部控制环境
D. 内部控制目标(正确答案)
答案解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
7.（ ）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
A. 道德(正确答案)
B. 品德
C. 品质
D. 思想
答案解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
8.根据《证券投资基金法》的规定，下列事项中，经参加公募基金基金份额持有人大会的持有人所表决权的1/2通过即可生效的是（ ）。
A. 提前终止基金合同
B. 与其他基金合并
C. 变更基金的费率结构(正确答案)
D. 转换基金运作方式
答案解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
9.基金销售售后服务不涉及的内容有（ ）。
A. 提醒客户及时核对交易确认
B. 向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径 C. 在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D. 协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果(正确答案)
答案解析：协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果是售中服务的内容。
10.对冲保险策略主要依赖（ ）来实现投资组合的保本与升值。
A. 金融衍生产品(正确答案)
B. 安全垫
C. 金融工具
D. 产品的多样化选择
答案解析：对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等来实现投资组合的保本与升值。
11.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（ ）。
A. 每万份基金收益、最近3日年化收益率
B. 每份基金收益、最近3日年化收益率
C. 每份基金收益、最近7日年化收益率
D. 每万份基金收益、最近7日年化收益率(正确答案)
答案解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
12.在基金公司层面，所有给客户的基金宣传推介材料都要求包含有明确、醒目的（ ）。
A. 利润保证性文字
B. 产品介绍文字
C. 风险提示性文字(正确答案)
D. 费用说明文字
