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证券客户经理的个人工作总结8篇第1篇示例：作为证券客户经理，我认识到自己的工作不仅仅是提供投资建议，更重要的是要建立与客户的良好关系。
在与客户沟通的过程中，我尽量表现出亲切、耐心、专业的形象，让客户感受到我的诚意和专业。
通过不断的沟通和了解客户的需求，我能更好地为客户提供投资建议，满足客户的投资需求。
我努力提高自己的专业知识和能力，不断学习、钻研市场动态，研究各类投资产品，以便更好地为客户提供投资建议。
我认识到金融市场的变化日新月异，只有不断学习才能跟上市场的步伐，才能更好地为客户服务。
通过参加证券公司组织的培训、学习最新的金融知识，我能更好地适应市场的变化，提升自己的专业水平。
我注重团队合作，与同事们密切配合，共同为客户提供更好的服务。
在工作中，我和同事互相支持、协作，共同解决问题，共同提高工作效率。
我认识到团队的力量是无穷的，只有团结一致，才能更好地为客户服务，更好地完成工作。
我关注客户的反馈和意见，不断改进自己的工作方式，提高服务质量。
我定期与客户进行交流，了解客户的反馈和意见，根据客户的需求和建议进行改进。
通过不断地反思和总结自己的工作，我能不断提高自己的服务水平，更好地为客户提供服务。
作为证券客户经理，我需要不断提升自己的专业知识和技能。
金融市场变化快速，需要及时了解市场动态和行情，掌握投资基本原理和技巧。
我经常阅读金融相关的书籍、文章，参加各类讲座、研讨会，保持对市场的敏感度和洞察力。
我还积极参加证券投资、风险管理等培训，不断提高自己的专业水平。
作为证券客户经理，我要维护客户的利益，提供专业的投资建议。
在与客户沟通中，我始终坚持诚信、专业和负责的原则，全方位了解客户的需求和风险偏好，根据客户的实际情况制定个性化的投资方案，帮助客户实现财富增值。
我还定期向客户提供市场分析、投资策略等信息，帮助客户更好地把握投资机会，降低投资风险。
作为证券客户经理，我要积极拓展客户资源，提高服务质量。
我不仅通过电话、邮件等方式与现有客户保持联系，了解他们的投资需求和意向，还通过参加各类活动、社交场合结交新客户，扩大自己的业务范围。
证券客户经理工作总结及2024年工作思路一、工作总结作为一名证券客户经理，我有幸参与了大量的客户开发、维护以及销售工作。
在这一过程中，我不断学习、成长，并通过与客户的有效沟通和关系维护，取得了一定的成果。
以下是我对于我的工作总结：1. 客户开发和维护能力：在工作中，我始终坚持客户至上的原则，通过积极主动的沟通和维护，不仅成功开发了一些新客户，还巩固了与老客户的合作关系。
在与客户的沟通中，我注重了解客户的需求和痛点，并能够提供个性化的解决方案，以满足客户的需求。
2. 销售业绩突出：通过与客户建立良好的关系，我成功促成了一些交易，并为公司赢得了一定的收入。
我注重客户的长期价值，不仅追求一时的收益，还注重与客户的长期合作关系，以实现稳定和可持续的销售业绩。
3. 专业知识的提升：作为证券客户经理，我深知专业知识对于工作的重要性。
因此，我不断学习、深化自己的专业知识，以提升自己的工作能力和竞争力。
我积极参加公司组织的培训和学习活动，通过读书、研究市场动态等方式，不断更新自己的知识储备。
4. 团队合作精神：在工作中，我积极与同事合作，并且以积极的态度与他们分享我的经验和知识。
在团队合作中，我注重协作和互助，充分发挥团队的力量，共同完成工作任务，并取得了良好的工作成果。
二、2024工作思路在2024年，我将继续努力发挥自己的优势，克服自己的不足，不断提升自己的工作能力和绩效，实现更好的业绩和发展。
以下是我对于2024年的工作思路：1. 深化客户关系：在2024年，我将进一步深化与客户的关系，通过积极主动的沟通和关注，了解客户的需求和变化，并提供更优质的服务和解决方案。
我将注重与客户的持续互动，建立长期稳定的合作关系，提高客户的满意度和忠诚度。
2. 拓展客户资源：在2024年，我将积极开发新客户资源，通过各种渠道和方法，寻找潜在的高价值客户。
我将注重市场的研究和分析，抓住市场的机会，开展针对性的推广和宣传活动，提升公司的知名度和品牌影响力，吸引更多的客户资源。
证券客户经理的个人总结作为证券客户经理，我有幸在这个行业中工作了多年。
这个职位让我有机会与各类不同背景的客户打交道，帮助他们实现财务目标，并在市场中创造长期的价值。
在这个职业中，我不仅仅是一个销售人员，更是客户的财务顾问和支持者。
通过这份工作，我学到了很多宝贵的经验教训，并培养了一些重要的职业技能。
首先，我学会了与各类客户进行有效的沟通。
每个客户都有不同的需求和目标，因此我必须深入了解他们的情况，并根据他们的需求提供合适的建议。
有些客户可能对金融和证券市场一窍不通，而有些客户可能是经验丰富的投资者。
我必须根据客户的知识水平和兴趣去解释复杂的财务概念，并帮助他们做出明智的投资决策。
与客户进行有效的沟通是成功的关键，这样可以建立信任和合作关系，同时也能够更好地理解他们的需求和目标。
其次，我学到了如何分析和研究证券市场。
作为一个证券客户经理，我必须对不同的证券产品进行了解，并研究市场的动态。
我必须密切关注股票、债券、基金和其他各种证券产品的表现，并根据市场情况为客户提供投资建议。
这需要我保持对经济环境、行业趋势和具体公司的了解，并基于这些信息做出明智的决策。
通过不断研究和学习，我能够不断提高自己的专业知识，并将最新的市场信息应用到实践中。
此外，我也学到了如何管理客户的投资组合。
根据客户的需求和风险偏好，我必须为他们构建适合的投资组合。
这需要我根据客户的目标和时间层面来平衡不同的投资类别，例如股票、债券和现金。
同时，我也必须评估客户的风险承受能力，并将其纳入到投资决策中。
通过管理客户的投资组合，我可以帮助他们实现更好的资产配置和长期的投资回报。
另外，在这个职业中，我也学到了如何处理各类问题和挑战。
市场波动、客户的变化需求和投资的风险都是我必须面对的挑战。
在这些情况下，我必须保持冷静和专业，并寻找解决问题的办法。
有时候我需要与内部团队合作，比如研究部门和交易团队，来解决复杂的问题。
我也必须不断学习和更新自己的知识，以应对不断变化的市场环境和客户需求。
证券客户经理工作总结及2024工作思路证券客户经理工作总结：作为证券客户经理，我的主要工作是帮助客户管理他们的投资组合，了解他们的投资目标，提供投资建议并执行交易。
在过去的几年里，我积累了丰富的经验，并取得了一些成就。
下面是我的工作总结：1.建立和维护客户关系：在过去的几年里，我积极与客户沟通，了解他们的需求和要求，并及时解决他们遇到的问题。
我建立了良好的客户关系，并获得了客户的信任和满意。
2.投资管理：我根据客户的需求和市场情况，制定了一系列的投资策略，并及时调整投资组合。
我也密切关注市场趋势和经济指标，以便及时调整投资策略。
3.团队合作：作为证券客户经理，我与团队成员紧密合作，共同努力实现团队的目标。
我与研究团队合作，共同分析市场，并为客户提供更好的投资建议。
4.客户满意度：通过定期的客户满意度调查，我了解到客户对我的服务的满意程度，并及时改进缺点，提高服务质量。
这也为我赢得了客户的信任和口碑。
2024年工作思路：1.加强学习和自我提升：随着科技的迅速发展、金融环境的不断变化，我将继续学习，不断提高自己的专业能力和知识水平。
我会参加相关的培训和研讨会，持续关注行业动态，并不断完善自己的投资策略和风控能力。
2.深化客户关系：2024年，我将进一步加强与客户的沟通和互动。
我将更多地了解客户的需求和目标，并根据客户的投资偏好和风险承受能力，为他们定制个性化的投资方案和服务。
我会通过定期的面谈和电话沟通，及时解答客户的疑问，并提供有价值的投资建议。
3.拓展客户群体：2024年，我将积极开拓新客户，扩大客户群体。
我会与销售团队合作，了解他们的线索和需求，并通过个人的努力和关系网络，拓展新客户。
我还将加强与合作伙伴的合作，通过合作伙伴渠道获取更多的潜在客户。
4.注重客户教育：投资是一个复杂的领域，很多客户对投资产品和市场难以理解。
因此，我将致力于客户教育，帮助客户更好地理解投资产品和市场。
我会定期举办投资讲座和培训，提供相关的资料和工具，帮助客户做出明智的投资决策。
对证券公司客户经理制度相关问题的思考对证券公司客户经理制度相关问题的思考
随着中国证券市场的不断发展，证券公司的客户经理体系也逐渐得到重视。
客户经理体系的作用在于，客户经理负责了解客户的情况，为客户提供全方位、专业的理财服务。
要开展客户经理体系，首先需要有合适的人质和合理的结构。
首先，要招聘优秀的客户经理，要求有丰富的专业知识，有能力提供专业、贴心的服务，比如投资理财的专业知识、税收规划等，这些可以鼓励客户购买证券产品和服务。
其次，要定期对客户经理进行培训，让他们熟悉证券产品和行情，提升服务水平。
最后，客户经理要合理的进行客户分类，各类客户经理要根据客户的投资偏好和风险偏好来考虑，以确保为不同客户提供专业、定制的服务。
此外，合理的客户管理体系还需要一套完善的后台管理制度，这将帮助客户经理有效地收集、分析、跟踪客户的投资信息，从而提供精准的投资指导。
而后台的管理者更要有能力按照具体的投资政策对客户管理体系进行及时的检查和指导，以避免客户经理出现不遵守规定。
在建立完善的客户经理体系后，证券公司还应该有能力及时跟踪客户的行为，以确保客户的投资行为合规，并有效地为客户提供投资研究和投资建议，从而确保客户的利益最大化。
综上所述，证券公司客户经理体系的搭建需要合理的结构、合适的人质、还有制度的完善，这样有助于证券公司提升服务水平，帮助
客户最大限度地获取投资收益，才能带动证券市场的发展，获得更大的经济效益。
2024年证劵客户经理的个人工作总结一、引言2024年作为证券客户经理，我兢兢业业地工作，不断提升自己的专业能力和服务水平。
在这一年中，我积极应对复杂多变的市场环境和挑战，以客户利益为中心，与团队紧密合作，取得了一定的成绩和经验。
通过本次个人工作总结，我想要对自己的工作进行总结和反思，找出不足之处，并制定提高计划，为未来的工作做好准备。
二、工作内容及成果作为证券客户经理，我的主要工作内容包括：1. 客户开发与维护：通过深入了解客户需求和风险偏好，制定个性化的投资方案，并不断与客户保持沟通和交流，及时调整投资策略。
通过积极的客户关系管理，为客户提供优质的服务，增加客户黏性。
2. 投资建议与分析：通过对市场行情和公司财务状况的深入研究，提供专业的投资建议和分析报告，帮助客户理性投资，并协助客户制定长期投资计划。
3. 交易执行与风险控制：根据客户指令，及时进行交易操作，并严格控制交易风险。
通过不断学习和研究市场动态，提高自己的交易执行能力。
4. 团队协作与合作：与团队成员密切合作，共同制定工作计划和目标，并协同合作，提高工作效率。
通过团队合作，取得了一定的工作成果。
在2024年的工作中，我取得了以下成果：1. 客户数量及交易量：通过积极的客户开发和维护，我成功增加了一批稳定的高净值客户，并且实现了交易量的增长，为公司带来了可观的业绩贡献。
2. 投资业绩：通过深入研究和分析，我成功为客户制定了多个优质的投资方案，并取得了不错的投资业绩，为客户创造了一定的财富增值。
3. 团队合作：我与团队成员紧密合作，共同克服了工作中的困难和挑战，并完成了各项工作任务。
我们通过团队协作，提高了工作效率和服务质量。
三、工作中的不足在2024年的工作中，我也存在一些不足之处，需要反思和改进：1. 专业知识技能：由于市场环境的快速变化，我发现自己在某些新兴产品和投资工具方面的了解还不够深入。
我需要更加注重学习和提升自己的专业知识技能，以更好地满足客户需求。
证劵客户经理年终工作总结与反思2023年，我作为证券客户经理，回顾过去一年的工作，不仅要总结经验，更要深刻反思自己的不足之处，以便更好地指导今后的工作。
总体而言，2019年对我来说是充满挑战和机遇的一年。
我深感荣幸，能够乘风破浪，终究获得成功，但这里也有许多重要的教训。
一、回顾2023年的业绩在2023年，我积极拓展客户群，不断加强销售努力，同时每个月都举行几次客户见面会，进一步巩固了客户关系。
鉴于客户对证券行业和证券市场的兴趣越来越高，加上证券市场行情良好，客户对证券投资投资极其积极。
我从业务拓展、客户拓展、协调内外部工作等多个角度出发，充分发挥自己团队合作的优势，协作有效有力，成功协助客户获取比较高的投资收益。
二、不足之处的反思1. 在沟通细节方面，我存在着欠缺的地方。
在有些细节处应该更加注意，例如不同客户对于市场行情的观点有时存在一些差异，这些差异需要我们在沟通时更加认真地听取，并给予专业、准确的建议。
因此，在发现客户的意见和建议反馈时，下一步的行动必须及时、确实地反馈给客户，以满足他们的期望和需求。
2. 我的目光还不够远大。
虽然我在财经领域有很多的专业知识，但在应对复杂市场环境和客户投资需求方面，还有许多缺乏灵活性的地方，观察和分析市场情况需要就行更加精确的判断，而且需要在市场风险情况下很好地维护客户利益。
三、如何弥补不足之处1. 针对沟通上的问题，我的计划是注重对客户的记录。
从每个细节处开始注重，才能更好地聆听，听取客户的需求、疑虑，包括客户的话语、态度，甚至是肢体语言，以此来获取更多的信息和建议，开展更好地工作。
2. 提高自己的市场观察力，摆脱长期的惯性思维限制，不断地接受市场风险和资金波动的挑战。
在分析市场风险时，我会注重分析市场行情的变化和趋势，掌握证券行业变化快速应对的能力。
在2023年，我有幸成为证券客户经理，并取得了不错的成绩。
通过学习、反思与自我提高，深化了对于证券行业的认识，同时也使自己在团队协作、沟通协调和专业知识领域等多个方面得到了提升。
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------证券公司客户经理制度存在的问题及对策当前证券公司针对客户的营销模式已经是盛行的客户经理制度，证券公司作为一个中介服务机构，其服务的核心即是以人为本，重视人本关怀，而客户经理作为实现这个理念的载体，如何做好这项工作是一项发人深思的问题。
下面首先谈谈当前证券公司客户经理制度的现状和与之相伴所存在的一些问题。
第一，是证券公司客户经理群体素质有待提高；当前的证券公司客户经理群体人才良莠不齐，学历背景分布不均，很多人对行业知识了解的并不是很充分，与客户的交流沟通也是停留在比较粗浅的层面，这在一定程度上束缚了客户给予客户经理的在服务需求上的满足感，很多客户并不清楚自己的客户经理是谁，更有甚者，不知客户经理为何物，还有一部分是认为客户经理可有可无，对自己的实际帮助并不大，这一方面是由于我们的客户经理忽略了对自己已有客户的沟通与帮助，这就忽视了对既定客户的持续开发，将自己的服务陷进了一个误区；另一方面是由于客户经理本身的专业水准有待提高，如果自己对相关的证券市场知识不熟悉，对如何和客户进行适宜的营销服务不精通，自然是无法向客户提供高质量的服务。
第二，是证券公司客户经理薪酬体系不够完善；主要体现在薪酬激励制度缺乏科学的考评标准。
以及注重短期化。
绩效管理是一个包括考核标准确定、方案设计、绩效过程管理、绩效考核实施、绩效评价、反馈面谈、考评结果应用和不良绩效处理等一系列内容的系统管理，但目前的绩效管理尚未建立起良好的沟通反馈机制，对考评结果使用和不良绩效的处理也没有建立起规范的管理，绩效管理的作用未真正发挥。
另外，在具体操作过程中，短期化倾向明显，忽略了证券公司客户经理的长期绩效表现，而是过多的制定了短期目标，增加了客户经理在实际工作中压力过大，急功近利，忽视了对有长期增值价值的潜在优良客户的培养。
客户经理工作心得体会2024年作为一个客户经理，我在2024年的工作中积累了许多心得和体会。
下面是我的总结，希望能对大家有所启发。
首先，作为客户经理，必须具备一定的专业知识和技能。
随着经济的发展和市场竞争的加剧，客户对服务的要求也越来越高。
客户经理需要不断学习行业动态和产品知识，提升自己的专业素质。
只有具备了足够的知识储备，才能更好地为客户提供全面、专业的服务。
其次，客户经理需要注重建立与客户的良好关系。
客户是企业的重要资产，只有与客户建立起良好的关系，才能更好地了解客户的需求，提供更精准的产品推荐和解决方案。
因此，我经常与客户保持沟通，了解他们的需求和意见，并在服务中不断优化，以提高客户满意度。
此外，客户经理需要具备良好的沟通能力。
沟通是客户经理工作中非常重要的一环，只有通过有效的沟通，才能将企业的价值传达给客户，建立起信任和合作的基础。
在沟通中，我注重倾听客户的想法和需求，尊重他们的意见，并及时解答他们的问题，使客户感受到自己的重视和关心。
另外，客户经理需要具备较强的抗压能力。
客户经理的工作是比较繁忙和多变的，需要面对各种挑战和压力。
有时候客户可能会对服务不满意，需要我们耐心倾听和解决。
有时候也会面临工作量大、工期紧张的情况。
在面对这些困难和挑战时，我们要保持积极的心态，勇于承担责任，不断提升自己的工作效率。
最后，客户经理需要具备一定的市场洞察力和创新能力。
客户经理不仅仅是为客户提供服务，还需要及时了解市场动态，把握市场机会，为客户提供更有价值的解决方案。
在工作中，我经常关注市场趋势和竞争对手的动态，通过不断创新和优化，提供更符合客户需求的产品和服务。
综上所述，作为客户经理，我在2024年的工作中总结了以上几点心得和体会。
我相信，在未来的工作中，只要我们不断学习和进步，始终将客户需求放在首位，就能够更好地为客户服务，实现个人和企业的共同发展。
客户经理工作心得体会2024年（二）作为客户经理，我已经在这个职位上工作了数年。
以人为本！一位成功证券客户经理的工作经验一位成功证券客户经理的工作经验2023年了，证券行业正在向着更为人性化和智能化的方向发展，越来越多的机器和算法被应用在证券交易和投资决策中。
与此同时，人性化的服务和经验将会成为区分证券公司的关键因素之一。
我是一位拥有多年证券客户经理经验的从业者，我深信以人为本的理念对于证券行业的未来发展至关重要。
在这篇文章中，我将分享一些关于以人为本的思考和实践，希望可以给广大读者带来一些启示和帮助。
一、以人为本的理念首先，我们需要明确“以人为本”的含义。
在证券行业中，以人为本意味着公司和从业者必须将客户的需求和利益放在第一位，将客户的利益作为自身的最终目标。
这不仅包括为客户提供高质量的交易和投资决策服务，还包括为客户提供更广泛和更细致的服务，例如投资咨询、财富规划、税务筹划等。
在此基础上，与客户建立长期的合作关系，了解客户的需求和风险偏好，并为客户提供个性化的、贴心的服务，这才是真正的以人为本。
二、以人为本的实践1、客户关系管理在现代的证券行业中，客户关系管理（CRM）是以人为本的实践的核心。
证券公司和从业者需要通过 CRM 系统和其他工具，采集并分析客户的个人信息和交易行为，了解客户的需求、偏好和风险偏好，并因此为客户提供个性化的服务。
例如，如果一个客户偏好低风险的投资方案，那么证券公司可以为这个客户推荐稳健的债券产品而非高风险的股票。
2、财富规划财富规划是证券客户经理的另一个重要职责。
通过财富规划，证券客户经理可以为客户提供个性化的、全方位的财务咨询服务，包括个人投资、税务策划、遗产规划等方面。
客户经理需要了解客户的收入、开销、资产和负债等方面的信息，并结合客户的风险偏好和目标，为客户制定个性化的财富规划。
3、投资咨询投资咨询是证券客户经理的一项重要职责。
客户经理需要了解各种投资产品的风险、收益和特点，并与客户共同探讨投资方案和策略。
客户经理需要以客户的利益为重，根据客户的风险偏好和目标为客户量身定制投资组合，实现最大化的风险收益比。
券商客户经理的思考
说实在，客户经理是流动性最多的其中一个职位。
常说，剩者为王。
然而，剩者又有多少人能够获得高薪以及升迁？
在这工作期间，平均每个月都有同事离职，是他们不敢坚强吗？还是他们认识到客户经理的剥削制度而离去呢？他们中离职原因，留给领导们激励新同事的话语他们不够坚持。
至此，为何他们都离职，是他们不适应这个制度，还是本身这个制度故意让他们淘汰。
绝大多数券商采取的营销与服务分离模式——即经纪人团队只负责发展客户和简单的日常维护，咨询和其他专业服务均由传统员工编制体系下的咨询师和客服团队（投资顾问）提供。
这样，经纪人的边缘化被进一步加强，甚至沦为纯粹的券商“拉客仔”。
这种模式刚开始是从国信发展起来的。
客户经理模式仅仅是营销模式。
客户经理在培养过程中，券商怕客户经理带走客户，中间搞了个投资顾问。
这样就形成了会销售的不会投资之道，会投资的不会销售之道。
公司是安全了。
为此，故意培养成蹩脚的人才。
一、经纪人在美国与中国的地位
美国经纪人是全面型人才，经纪人服务的对象一般是相对高端的客户（通过经纪人的服务进行交易相当昂贵，收取佣金往往是折扣佣金商的自助交易佣金的几倍甚至十几倍），展业模式更多的是以顾问服务带动交易业务和代销业务，从而创造顾问服务收入。
与之相应的是：经纪人培养周期长，收入水平、社会地位和自我认可度都比较高。
而我国目前的证券经纪人业务内涵和外延都较为单一，以推销“经纪业务通道”（证券公司开户）为主，也会涉足一些资讯信息传递和关系维护工作，以及少量理财产品代销业务，代销的理财产品品种也较为单一，常采用“硬推销”的方式。
我们所面向的市场是以中小散户为主，客户层次相对较低、资产量不高。
与之相应的是：经纪人培养周期短，收入水平、社会地位和自我认可度比较低。
二、券商目标客户的定位
美国证券经纪业务市场可大致划分为三个主要版图：面向大众散户的零售经纪、面向核心客户的高净值经纪市场和面向投资机构的“机构经纪”业务。
与我国绝大部分券商含混的、所谓“全方位”目标市场定义相比，美国券商的目标客户群都非常明确。
如高盛、摩根斯坦利等定位于中高端客户及机构客户；美林则是“全光谱型”，主要定位于中高端市场；嘉信理财为代表的折扣经纪商，专注于中等资产规模以下的、对交易成本高度敏感的个人客户。
三、经纪人与券商“双轨迹”关系
1、员工制
如果一家券商明确定位于比较高端的客户，提供服务比较全面，那么即使仍旧采用“销售与服务分离”这一并不能很好符合金融服务业特性的业务模式，对于负责销售的经纪人团队提出的素质要求也会是比较高的，培养周期也较长，再加上对降低经纪人流失、稳定客户资源、风险控制等因素的考虑，那么真正的“员工制”是更好的选择，人员招聘标准也要全面提高。
2．、外挂式（与券商委托代理）——我们公司模式
为什么券商要用“外挂式”呢？因为券商只希望利用经纪人的人脉资源，所以只签订委托代理合同的“外挂式”。
然而这种委托代理，，把监管的权力全部委托给了旧体制中垄断团体——券商，使得券商和经纪人在赢利模式上部分沿袭了以往的对立的关系，而且券商身兼裁判和球员两重身份，利用制度赋予的监管权力，在利益的驱动下，单方面制订霸王条款式合约，当经纪人资产发展到一定规模，黑哨频吹，兼暗箱操作（降低提成比例、不公布明细帐目、暗吃税款、双重扣税等），把经纪人的
收益霸为已有，例如六年资产量减半，所以客户经理并不是一项长久的工作，因为这个公司制度明确就是让你离开。
劳动责任推给对方，在此之前及以后券商侵吞经纪人的合法权益和劳动成果的事件一直层出不穷，花样百出。
例如，合同是券商单方面订的（违反《暂行规定》第六条：应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务。
）券商单方面制定出游戏规则，把券商利益最大化，经纪人利益最小化，按它们的行话说：就是割韭菜，割了旧的长新的，旧的经纪人赶走，客户及资产留下来归券商，新的从头再来。
一方面由于沪指定交易的规则，客户----所有的客户，不仅仅是经纪人的客户----转户比较麻烦，另方面转户过程中券商设置重重障碍。
券商不思进取和提高服务质量，而是忙于招一批又一批的经纪人，既浪费了大量的公共财富，又低水平循环，专想攫取垄断利润，永远难以与虎视眈眈的国际高水平券商同台竞技。
另方面经纪人人心不定，在与券商的博弈中消耗很大的精力与资源，许多有良好素质的经纪人生存面临绝境，为此经纪人和券商的冲突常年不断的发生。
四、培训
美国券商对经纪人培训中，高度重视理论教育和展业实践相结合，常采用“行动式”学习，关注短、中、长期存在的问题，培训和实践交替进行，把知识成果转化为现实绩效。
相比之下，我国的“保险式”证券经纪人运作体系，仅满足日常例会中团队成员的案例分享，团队学习的系统性不强，激励打气多于经验传授与现场辅导，缺少对于可复制的成功要素去芜存菁的提炼，难以形成“最佳实践”案例。
五、绩效导向管理和高提成激励，让经纪人分享经营成果
对部分拥有很多客户资源的经纪人给予的提成也很高，甚至会高达50%以上。
但是在实际上，大部分国内的经纪人可以分享到得经营成果还是很少的。
在实际上，大部分国内的经纪人可以分享到得经营成果还是很少的。
往往是大券商依仗“实力强大”，不想屈尊于经纪人；中小券商相对愿意支付较高提成，可对经纪人的服务支持能力不足，导致经纪人生存条件不佳。
《暂行规定》里面对经纪人定性为代理角色，在服务中，行为严格限定在“二个介绍，三个传递”，没有创新和能力发挥的空间，否则就会违规。
有专家形象称之谓戴着镣铐跳舞。
而且按说单仅是如此也不为过，经纪人循规蹈矩，不追求成果也就可以生存了。
但是管理部门又把管理权委托给券商。
由于券商和经纪人是利益分成关系，永远存在着对立，所以过河拆板，卸磨杀驴的形象词就是券商的必然所作所为了。
同时有的券商不管自身的信誉和能力如何，不管牛市熊市，不考虑股民的承受能力，单方面规定目标，考核任务及系数。
六、被绑架的“拉皮客”
证券市场，这么多年中国证券市场广大投资者始终绝大多数处于绝对亏损境地，浪费了不知多少万亿的股民资金，在此我不再诟病。
做为一个有良知的经纪人，我现在从自身十数年来经历反思我所从事的行业职业道德何在，我是考虑周围朋友的利益还是迫于证券公司的任务压力为了在公司活命去强拉客户，证券行业的特殊性必须置疑券商对经纪人绩效考核任务的合理性。
证券经纪人是个新生行业。
因为是新生，针对这个行业的法律规定自然就更是欠缺。
证券经纪的人合法权益经常受到侵犯。
尤其是对于那些还没有成长壮大，正艰难迈步的经纪人而言，各种合法权益更是得不到保障。
在具备成熟证券经纪制度的国家，“佣金收入分配权”这项基本权利是被白字黑子写入法律条文中的，而在中国，对证券经纪而言只不过是个梦
证券经纪人就是靠佣金吃饭的，佣金收入分配权是证券经纪人追求职业发展的根本。
连最基本的权利就得不到保障，还谈何发展。
证券公司一惯于钻这个空子，通过制定苛刻的考核制度来恶意克扣证券经纪人的佣金提成，剥夺证券经纪人的劳动成果。
最极端的做法就是：如果当月没有新增有效客户，或者没有卖基金，过去的劳动成果就会被大幅度扣掉，说扣都含蓄了，应该叫吞掉才对。
这是赤裸裸的土匪行为。
证券经纪当月发放的薪酬的是上个月的佣金提成。
我始终认为，就算当月没有新增客户，也不能肆意剥夺证券经纪过去的有效劳动成果！在一个法制没踪影的行业，无奈土匪总是无法无天，总是有权势者说了算，呜呼哀哉！
除了佣金收入分配权得不到保障。
另一个就是个人所得税。
证券经纪人的个税税率一律是按收入的20%来缴纳。
不论你月收入是1000还是10000，哪怕只有1块，也得被缴税20%。
如果每个月收入达到10000以上也就罢了，扣掉20%至少还有8000多，问题是一个月只有1000也要扣掉20%
七、最基本的保障没有
“五险一金”，五种保险,包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险; “一金”指的是住房公积金。
老了没有养老保险，生病了没有保险，工伤了没有保险，生育没有保险补贴；买房没有住房公积金。
八、领导的话要用自己理智地去判断，毕竟道路是自己的
领导说着再好的话，即使是一个事实，也要从自己身上来衡量，因为毕竟成功的例子只是个别的。
最主要的是不要被洗脑，因为在这个行业里，很多证券走的是保险经纪人。
在市场初始阶段，利用客户对服务的浅层次需求，采用大规模、掠夺式“拉客”，重销售，轻服务。
但从长远来看，必须是于服务带动销售，而不是于销售带动服务。
所以莘莘学子刚从大学校园走出的，要从自己的实际、理智而不仅仅从兴趣来从业这份工作，应该全方位地去思考和评估这个职位是否适合自己，而不要听人说这个行业某某人从业了多久工资每月上十万这方面的诱惑。
光阴似箭日月如梭，未来的路自己决定而不要被左右，因为走错了就回不来，慎步！。
