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银监局考试题库及答案一、单项选择题1. 银监局的主要职能是（）。
A. 监管银行业金融机构B. 制定货币政策C. 管理国家外汇储备D. 维护金融市场稳定答案：A2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立必须经（）批准。
A. 国务院B. 银监局C. 中国人民银行D. 财政部答案：B3. 以下哪项不是银监局对银行业金融机构的监管内容？（）A. 资本充足率B. 资产质量C. 盈利能力D. 员工福利答案：D二、多项选择题1. 银监局对银行业金融机构的监管目标包括（）。
A. 促进银行业的稳健运行B. 保障存款人的合法权益C. 维护金融市场的稳定D. 增加银行业金融机构的利润答案：A, B, C2. 银监局可以采取哪些措施对银行业金融机构进行监管？（）A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 强制关闭答案：A, B, C, D三、判断题1. 银监局有权对银行业金融机构的违规行为进行行政处罚。
（）答案：正确2. 银监局的监管职能仅限于国内银行业金融机构，不包括外资银行。
（）答案：错误四、简答题1. 简述银监局在金融危机中的作用。
答案：银监局在金融危机中的作用主要体现在通过加强监管，及时发现和处置银行业金融机构的风险，防止风险的蔓延和扩散，维护金融市场的稳定，保护存款人和投资者的利益。
2. 描述银监局对银行业金融机构进行现场检查的一般流程。
答案：银监局对银行业金融机构进行现场检查的一般流程包括：制定检查计划，组建检查团队，实施现场检查，撰写检查报告，提出监管意见和整改要求，跟踪整改情况，以及采取必要的监管措施。
五、案例分析题某银行因违规操作被银监局处以罚款，并要求限期整改。
请分析银监局采取此措施的法律依据及目的。
答案：银监局采取罚款和限期整改措施的法律依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》。
其目的是通过行政处罚来惩戒违规行为，促使银行业金融机构遵守法律法规，提高风险管理水平，保障金融市场的稳定和公众利益。
《中华人民共和国银行业监督管理法》知识测试一、单选题：国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复//五日//十日//十五日//三十日//////D//容易。
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上（）万元以下罚款//二，二百//三，一百//五，二百//一，二百//////C//中等。
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）万元以上三十万元以下罚款//五//十//十五//二十//////B//容易。
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正，银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。
国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的前款规定的有关措施//三//五//十//十五//////A//容易。
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，下列措施正确的是（）//责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分//银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处十万元以上五十万元以下罚款//取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限//银行业金融机构的行为构成犯罪的，追究主要责任人员的责任//////A//容易。
银行监管法考试题库一、单项选择题1. 银行监管的首要目标是（）。
A. 保障存款人利益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行业务创新D. 提升银行竞争力2. 根据《银行监管法》，银行监管机构的主要职责不包括（）。
A. 制定银行业监管政策B. 审核银行业务资格C. 直接参与银行经营决策D. 监督银行风险管理3. 银行监管中，资本充足率的最低标准通常为（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银行监管中，流动性覆盖率（LCR）的计算公式是（）。
A. 高质量流动性资产 / 未来30天的现金净流出量B. 总资产 / 总负债C. 存款总额 / 贷款总额D. 核心资本 / 风险加权资产5. 银行监管机构对银行进行现场检查时，主要关注的内容不包括（）。
A. 银行的财务报告B. 银行的内部控制体系C. 银行的员工福利政策D. 银行的风险管理措施二、多项选择题6. 银行监管的基本原则包括（）。
A. 公平性原则B. 有效性原则C. 透明度原则D. 独立性原则7. 银行监管机构在监管过程中可以采取的措施包括（）。
A. 要求银行提供经营报告B. 对银行高级管理人员进行质询C. 限制银行的业务范围D. 直接接管银行经营8. 银行监管法中，属于银行监管机构的权力的有（）。
A. 制定监管规则B. 审核银行业务资格C. 对违规银行进行处罚D. 决定银行的利率政策9. 银行监管法规定，银行在经营过程中需要遵守的义务包括（）。
A. 遵守法律法规B. 维护客户利益C. 保持资本充足D. 披露财务信息10. 银行监管法中，银行的哪些行为可能被视为违规行为（）。
A. 未经批准擅自设立分支机构B. 向关联方提供优惠贷款C. 披露虚假财务报告D. 拒绝监管机构的现场检查三、判断题11. 银行监管法规定，所有银行都必须设立独立的风险管理部门。
（）12. 银行监管机构有权随时对银行进行现场检查，无需提前通知。
（）13. 银行监管法要求银行必须公布其年度财务报告。
银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。
《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。
下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。
中国银行业监督管理考试：2022中国银行业监督管理法律法规真题模拟及答案(2)共368道题1、结案时，服务对象表现为对社会工作者不满，批评、攻击和挑战其他人。
这种负面反应为（）。
（单选题）A. 否认B. 倒退C. 愤怒D. 抱怨试题答案：C2、单位安置残疾人“在岗工作”的具体标准不包括（）（单选题）A. 工种与残疾人身体状况相适应B. 岗位与残疾人身体状况相适应C. 按法定工作时间实际在岗工作D. 为残疾人提供特殊的工作防护试题答案：D3、收集服务对象的资源后，社会工作者最主要的工作是( ) （单选题）A. 制定服务计划B. 对资料进行分析C. 采取介入行动D. 描述服务对象的问题试题答案：B4、社会工作者在接案过程中可以通过向服务对象直接询问和间接询问的方式收集资料，下列属于直接询问的方式是（）。
（单选题）A. 角色扮演B. 完成句子C. 填写问卷D. "在什么情况下你会那样？"试题答案：D5、初高中毕（肄）业生办理失业登记（）。
（单选题）A. 需核对档案后办理失业登记手续B. 与档案无关C. 要携带档案D. 要将档案保留在学校试题答案：A6、张老师发现自己班上的学生小花最近总是闷闷不乐、情绪低落，于是带着小花来见社会工作者小江。
小江在询问过程中观察到，小花一直低着头不说话，都是张老师在替她回答问题。
上述案例中，小花属于( )的服务对象。
（单选题）A. 潜在B. 现有C. 自愿D. 外展试题答案：A7、社会工作者小李在分析社区老年人需求之后，开展了针对老年人的社区服务活动。
下列工作中，属于服务执行过程中的工作是（）。
[2012年真题]（单选题）A. 了解老年人喜爱的文体活动类型B. 为服务活动制定合理目标C. 及时表彰鼓励表现突出的志愿者D. 开展老年人对服务活动的满意度调查试题答案：C8、一般来说，在个案工作中转介的理由是( )。
（单选题）A. 服务对象需要解决的问题不属于本机构的服务范围B. 服务对象生活在本机构的服务区域之内C. 服务对象不愿意接受服务D. 服务对象和服务者之间无太多的关联试题答案：A9、某小区不少居民反映社区中因缺少无障碍通道设施，造成坐轮椅的老年人和残疾人出行困难。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[题干]根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是()。
A.防范和化解系统重要性银行风险，保护存款人和其他客户的合法权益B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为D.促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心【答案】D。
【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第3条规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
2、[单选题]商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。
A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】C3、[题干]下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是()。
A.建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层次的客户服务体系B.以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务C.在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务D.依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权【答案】D【解析】商业银行为消费者提供规范服务的内容包括：建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层次的客户服务体系;以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。
在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务，同时还要遵循行业规范，加强与消费者的沟通交流，严格遵守职业道德规范。
D项属于商业银行履行信息披露要求的内容。
4、[题干]根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是( )。
银行业监督管理法试卷及答案21、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项，银行业临督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定B、对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定C、对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定D、对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定答案：A,B,C,D2、【多选题】银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么？（）[1分]A、窗口指导B、现场检查C、专项督查D、非现场监管答案：B,D3、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、国务院银行业监督管理机构应当对银行业会融机构实行并表监督管理B、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事什的发现、处置岗位责任制度C、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复D、国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为答案：A,D4、【多选题】国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。
[1分]A、范围B、人员C、频率D、需要采取的其他措施答案：A,C,D5、【多选题】下列表述不正确的是：（）[1分]A、国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动B、国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C、中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和临督D、银行业自律组织的章程应当报地方政府备案答案：C,D6、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入任何金融机构进行检查B、银行业监督管理机构根据审慎监符的要求，uT以询问银行业金融机构的T作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：B,C,D7、【多选题】银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续？（）[1分]A、合法证件B、检查通知书C、检查方案答案：A,B8、【多选题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明？（）[1分]A、信贷人员B、一般工作人员C、高级管理人员D、董事答案：C,D9、【多选题】银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经同务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）[1分]A、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格B、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境C、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作D、申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利答案：B,D10、【多选题】银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？( ) [1分]A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明B、查阅、复制有关财务会计、财严权登记等文件、资料C、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存D、对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒答案：A,B,C,D11、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任B、对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定C、对在中华人民共和困境内设立的外资银行业余融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定D、《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行答案：A,B,C,D12、【多选题】下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定？( ) [1分]A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行对关系人不能发放贷款D、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案：A,B,D13、【多选题】商业银行发放贷款，下列选项正确的是？( ) [1分]A、借款人必须提供担保B、必须订立书面借款合同C、必须在中国人民银行规定的贷款利率的上下限范围内，确定贷款利率D、期限不能超过10年答案：B,C14、【多选题】商业银行可以经营下列哪些业务？( ) [1分]A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务答案：A,B,C,D15、【多选题】商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到( )。
银行业监督管理法自测卷一、填空题1.（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作。
2.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。
3.国务院银行业监督管理机构的（）在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，依法履行监督管理职责。
4.银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守（），并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。
5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）、（）、终止以及业务范围。
6.银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者（）。
7.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。
8.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、（）岗位责任制度。
9.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。
10.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）或者促成机构重组。
二、单选题1.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院B.中国人民银行C.财政部D.国务院银行业监督管理机构2.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月C.六个月D.一年3.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月C.六个月D.一年4.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。
《银行业监督管理法》试题序号出题范围试题类型试题答案1 5 ①填空题负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
国务院银行业监督管理机构2 5 ①银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循、公开、公正和效率的原则。
依法3 5 ①国务院银行业监督管理机构应当和、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
中国人民银行4 5 ①银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和。
业务工作经验5 5 ①国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立和内部监督制度。
监督管理责任制度6 5 ①国务院等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
审计、监察7 5 ①银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查或者备案。
批准8 5 ①对于银行业金融机构的设立申请，国务院银行业监督管理机构应当在，作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。
自收到申请文件之日起六个月内；9 5 ①国务院银行业监督管理机构审查银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格的，应当在，自收到申请文件之日起三十日内。
作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。
10 5 ①国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起日内予以回复。
三十11 5 ①银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，对银行业金融机构进行现场检查时，应当经批准。
银行业监督管理机构负责人12 5 ①银行业监督管理机构工作人员，应当依法，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。
保守国家秘密13 5 ①国务院银行业监督管理机构对其派出机构实行。
统一领导和管理14 5 ①中华人民共和国银行业监督管理法自起施行。
2004年2月1日15 5 ①《关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》于由全国人大常委会审议通过。
银行业监督管理法多项选择题1、【多选题】下列（）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围? [1分]A、结算业务B、清算业务C、外汇业务D、同业拆借E、贴现答案：A,E2、【多选题】商业银行的破产，适用以下哪些主要法律规定?（）[1分]A、《中华人民共和周破产法》B、《中华人民共和国公司法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民菇和国民事诉讼法》答案：A,B,C3、【多选题】以下属于中国人民银行的职责的有( )。
[1分]A、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场B、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备C、经理国库D、维护支付、清算系统的正常运行E、负责金融业的统计、调查、分析和预测答案：A,B,C,D,E4、【多选题】中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受下列哪些团体或个人的干涉？( ) [1分]A、地方政府B、各级政府部门C、全国妇联D、分行所在市市长E、国际货币基金组织答案：A,B,C,D,E5、【多选题】中国人民银行的资本来源不包括( )。
[1分]A、国家出资B、地方政府出资C、世界银行出资D、大型国有商业银行出资E、国际货币基金组织出资答案：B,C,D,E6、【多选题】中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用？( ) [1分]A、国家宏观调控B、财政政策C、货币政策制定D、财政政策调整E、货币政策调整答案：A,C,E7、【多选题】中国人民银行的分支机构职责有哪些？( ) [1分]A、维护本辖区的金融稳定B、开展存款业务C、开展贷款业筹D、开展承诺业务E、承办中国人民银行授权的其他有关业务答案：A,E8、【多选题】中国人民银行发行新版人民币，应当将哪些事项予以公告？( ) [1分]A、发行时间B、面额C、图案D、式样E、规格答案：A,B,C,D,E9、【多选题】中国人民银行可以运用哪些货币政策工具( ) [1分]A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、确定中央银行基准利率C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D、向商业银行提供贷款E、向商业银行收税答案：A,B,C,D10、【多选题】以下属于中国人民银行的货币政策工具的有( )。
c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)中华人民共和国银行业监督管理法一、填空题1、为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护（存款人）和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。
2、（国务院银行业监督管理机构）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
3、银行业监督管理的目标是（促进银行业的合法、稳健运行）,（维护民众对银行业的信心。
）4、银行业监督管理遵照（依法、公开、刚正和效率）的原则。
5、审查批准银行业金融机构的（设立）、（变更）、（终止）以及（业务范围）。
6、申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（资金来源）、（财务状况）、（资本补充能力）和（诚信状况）进行审查。
7、银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构（审查批准或者备案）。
8、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（任职资格管理）。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
9、审慎经营规则包括：（风险管理）、（内部控制）、（资本充足率）、（资产质量）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
10、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（非现场监管）和（现场检查）。
11、银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送（资产负债表）、（利润表）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
12、进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
13、银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行（监督管理谈话）,要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
14、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处（二十万元以上五十万元）以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；组成犯罪的,依法追究刑事责任：15、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处（十万元以上三十万元）以下罚款。
二、多选题1、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查：(ABCD)A进入银行业金融机构进行检查；B询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明；C查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；D检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
2、银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；组成犯罪的,依法追究刑事责任：(ABCD)A未经批准设立分支机构的；B未经批准变更、终止的；C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
3、银行业金融机构违反审慎经营规则的强制监管措施：（ABCDEF）A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；B限制分配红利和其他收入；C限制资产转让；D责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；E责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；F停止批准增设分支机构。
4、银行业金融机构违法法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,除按本法有关规定进行处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施：A责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；B银行业金融机构的行为尚不组成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款；C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
三、判断题1、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔；组成犯罪的,依法追究刑事责任。
（∨）2、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,尚不组成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得的或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。
（∨）3、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会民众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
（∨）关于全面推进农村金融产品和服务方式创新的指导意见试题一、填空：1、加快推进农村金融产品和服务方式创新,是全面改进和提升农村金融服务、加强信贷结构调整的重要抓手,是新形势下缓解农村和农民贷款难、促进城乡大众金融服务均等化和支持社会主义新农村建设的有效手段。
2、对符合信贷条件的科研、农资、种养、加工、仓储：运输、营销等整个现代农业产业链和相关农村服务业贷款,要加快审批,及时投放。
3、积极开展农户贷款流程再造,促进农户贷款业务流程标准化、规范化,切实提高审批效率,有效控制信贷风险。
4、建立健全政府扶持、多方参与、市场运作的农村信贷担保机制,鼓励有条件的地方设立涉农担保资金或成立涉农担保公司。
5、银行业金融机构要将涉农保险投保情况作为授信要素,鼓励借款人对贷款抵押物进行投保。
6、鼓励有条件的地方安排一定的再贷款额度,专门用于支持银行业金融机构开展农村金融产品和服务方式创新业务。
7、大力推广非现金工具支付,减少农村地区现金使用。
8、要加大农村地区信用法制与信用知识宣传力度。
推进农户电子信用档案建设,积极开展农户信用评价工作。
加快农村中小企业信用体系建设,探索建立农民专业合作社等农村经济组织的信息采集与信用评价机制。
9、对农村金融产品和服务方式创新取得明显成效的银行业金融机构,支持其优先设立村镇银行等新型农村金融机构。
对风险可控的新业务实行备案制。
对于支农成效显著、风险控制能力强、推动农村金融产品和服务方式有特色的农村信用社,不将支农再贷款纳入存贷比监管指标考核,优先将其改制为农村银行类机构。
10、鼓励和引导商业银行和社会资金投资设立村镇银行、贷款公司和农村资金互助社等新型农村金融机构以及小额贷款公司。
二、简答题：1、如何突出创新重点,着力满足符合“三农”实际特点的金融服务需求。
答：（一）大力发展农户小额信用贷款和农村微型金融。
（二）有效满足发展现代农业和扩大农村消费的资金需求。
（三）切实加强对农业农村基础设施建设的信贷支持。
（四）探索开展农村土地承包经营权和宅基地使用权抵押贷款业务。
（五）积极推动和做好集体林权制度改革与林业发展金融服务工作。
（六）加快推进农村金融服务方式创新。
2、确保农村金融产品和服务方式创新取得实效,应把握哪些创新工作原则。
答：一是务求实效；二是因地制宜；三是协同配合；四是风险可控。
个人贷款管理办法一、填空1.本办法所称个人贷款,是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。
2. 个人贷款应当遵照依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。
3. 贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程,明确相应贷款对象和范围,实施差别风险管理,建立贷款各操作环节的考核和问责机制。
4. 贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
5. 个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策,贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。
贷款人应加强贷款资金支付管理,有效防范个人贷款业务风险。
6. 个人贷款的期限和利率应符合国家相关规定。
贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制,结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力。
7. 个人贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查,重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。
8.个人贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系。
9. 贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行审贷分离和授权审批,确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
10. 贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况,对贷款审批环节进行评价分析,及时、有针对性地调整审批政策,加强相关贷款的管理。
12. 贷款人应当通过账户分析、根据查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途。
13. 个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全。
14. 贷款人应区分个人贷款的品种、对象、金额等,确定贷款检查的相应方式、内容和频度。
贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价。
15. 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况,并作为与借款人后续合作的信用评价基础。
16. 贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定,对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任。
17. 一年以内（含）的个人贷款,展期期限累计不得超过原贷款期限；一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限。
18.贷款人应按照借款合同约定,收回贷款本息。
对于未按照借款合同约定偿还的贷款,贷款人应采取措施进行清收,或者契约重组。
二、简答1.申请个人贷款应具备哪些条件？（一）借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人；（二）贷款用途明确合法；（三）贷款申请数额、期限和币种合理；（四）借款人具备还款意愿和还款能力；（五）借款人信用状况良好,无重大不良信用记录；（六）贷款人要求的其他条件。
