对公业务所需资料清单

第一条：为规范本公司业务部管理，建立规范、有效的业务体系，保障公司业务的顺利开展，制定本守则第二条：公司担保业务分为个人业务与对公业务：个人业务是指以个人为贷款对象，用于个人消费和经营的贷款。

对公业务是指以企业为贷款对象，用于补充企业流动资金，促进企业发展。

第三条：所有业务要严格按流程操作，力求规范、高效、有序，基本程序：1、借款人咨询、申请；2、业务员受理资料、初审、复核原件；3、业务部实地调查，一次会办后交风控部；4、风控部门审核、调查提交公司评审会；5、公司评审通过出具《担保意向书》；6、银行审核同意贷款；7、担保公司与借款人签订《委托担保协议》及反担保合同；8、落实反担保措施；9、借款人交纳保证金、担保费；10、银行发放贷款；11、担保公司保后监管；12、借款人归还贷款；13、担保项目终结。

第四条、借款人应提交的资料企业贷款资料清单1、营业执照（正、副本）、组织机构代码证、税务登记证2、开户许可证、贷款卡、公司章程、验资报告3、法定代表人证明书及个人简介4、公司所有股东身份证复印件5、近3年财务审计报告及最近3个月的会计报表6、近12个月主要结算户银行对帐单7、上年末及最近1个月纳税申报表8、近1年完税凭证9、企业简介、宣传资料和贷款申请书10、主要购销合同、增值税发票（或销售发票）11、近3个月用电、气、水发票12、公司已有贷款明细（贷款银行、金额、期限、贷款方式/反担保方式以及相对应的借款合同、反担保合同）13、企业和企业法定代表人夫妻双方及主要股东征信报告（可自己去银行打印，也可委托担保公司查询）14、企业法定代表人或实际控制人家庭名下重要资产清单（房产、车辆、设备、银行存款、股权、理财产品等）15、股东会（董事会）同意此笔贷款决议（放款前须提供）（注：以上提供的资料须使用A4纸复印，每页加盖企业公章）个人经营贷款资料清单1.借款人本人及配偶有效身份证和户口薄复印件，婚姻状况证明2.夫妻双方收入证明以及个人资产证明（房产、车辆、有价证券、股权投资等）3.借款用途证明4.经营场所的拥有（租赁）证明和详细地址5.企业营业执照、组织机构代码、税务登记证、开户许可证复印件6.公司章程（协议）和公司简介7.出资证明8.企业验资报告9.贷款卡10.企业上年末及最近3个月的会计报表11.企业主要银行往来帐户近期1年对帐单12.最近6个月的纳税凭证13.法人代表或股东个人简历14.上年末及最近1个月纳税申报表15.主要购销（采购）合同、增值税发票（或销售发票）16.经营特种行业的还须提供特种行业经营许可证17.质量体系认证证书18.公司产品宣传册反担保第三人应提供的材料：1、企业基本情况介绍；2、法人营业执照（年检）及法人代码证；3、法人代表证明书；4、法人代表授权书；5、法人代表及委托代理人身份证；6、注册资本验资报告；7、贷款卡及贷款卡回执单；8、银行开户许可证；9、资信证明；10、公司章程及公司合同；11、近三月财务报表及上一年的年度财务报告和中介机构出具的审计报告。

以股东（大）会决议/董事会决议等形式直接指定代理人。

4）个人及个体工商户提供的授权委托书应经过公证或由我行经办人员面签。

对公授信业务放款审查基础资料清单
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委托人签名、加盖公章。

2）额度出账时已提供，额度项下业务出账时未有更新，且Array
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公会决议。

2）为公司股东或实际控制人抵（质）押担保的，必须提供股东会/股东大会决议，被担保股东或实际控制人支配的股
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为准
定，提供相应决策机关决议。

国有独资企业章程规定实行对公授信业务放款审查资料基础清单
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十六周岁以上不满十八周岁、以自己的劳动收入为主要生
活来源；
说明：
1. 凡加盖我行公章或业务结算章的信贷资料原件，无需核签。

2. 加盖我行公章或业务结算章的信贷资料复印件，以及从人行征信系统/银监预警系统打印的查询资料，由主办客户经理单签。

3. 其余信贷资料，由主办和协办客户经理双签；复印件，还需标注“与原件相符”类似字样。

客户提供的资料复印件，应由客户加盖公章确认。

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【关键字】精品（二）对公业务1.支付结算体系1.1熟悉账户管理业务一、基本概述银行账户是客户办理银行业务最基本的载体，单位客户各类业务的往来、结算均需要通过银行账户发生。

我行单位账户按照币种可分为人民币账户和外币账户，按照开立账户主体可分为单位账户和个人账户，单位账户可分为单位银行结算账户和单位其他存款账户、个人账户可分为个人结算账户和储蓄账户。

其中，人民币单位银行结算账户按用途又可分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户；其他存款账户则主要分为单位定期（通知）存款账户、协定存款账户等类别。

外币账户按用途可分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。

二、主要单位银行账户类（一）人民币结算账户1.基本存款账户：基本存款账户是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

单位客户在金融机构只能开立一个基本存款账户，可以办理提取现金和转账业务。

可以申请开立基本存款账户的范围包括符合规定的企业、机关和实行预算管理的事业单位、外地常设机构开立的账户、单位设立的独立核算附属机构（仅指食堂、幼儿园、招待所）开立的账户、具有社会团体法人资格的工会组织、个体工商户等。

2.一般存款账户：一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要开立的，如果单位客户已经在某一银行营业机构开立了基本存款账户，就不能同时开立一般存款账户。

一般存款账户仅可以办理转账业务。

3.专用存款账户：指单位客户按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

在银行办理的很多代理业务中，都涉及到开立专用存款账户：在代理国库集中支付（银财通）业务中，财政预算单位开立零余额账户；在代理证券结算中（第三方存管），证券公司需要在银行开立证券交易客户结算资金账户；在代理银行同业现金调缴、代理汇兑、代理签发和兑付银行汇票等清算业务中，银行同业开立的存放同业资金账户；其他的还有，如根据房管部门的规定，政策性房地产开发资金或销售资金开立的房地产开发资金专户或房地产预售款账户、党/团/工会设在单位的组织机构经费所开立的工会账户、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的资金账户等等。

公对公资料申请书模板：尊敬的XX银行：我司（公司名称）特此向贵行申请开设对公账户。

为确保申请过程的顺利进行，现将所需提供的资料清单如下：1. 营业执照正本原件：我司已依法办理工商注册，并取得营业执照。

此为申请对公账户的必备证件，恳请贵行核实。

2. 法定代表人身份证原件及复印件：我司法定代表人（姓名）的身份证，用于证明其身份真实有效。

3. 股东身份证复印件：我司所有股东的身份证复印件，以证明股权结构及股东身份。

4. 租赁合同：我司办公场所的租赁合同，证明我司有固定的经营场所。

5. 公司公章、财务章、法人私章：用于签署合同、财务报表等法律文件，以确保贵行办理业务的安全性。

6. 纳税人须知：我司已了解并掌握纳税相关法规，保证依法纳税。

7. 法人及网银管理员身份证原件：法人和网银管理员的身份证原件，用于现场办理业务。

8. 其他贵行要求提供的资料。

我司郑重承诺，以上提供的资料均真实有效，如有任何虚假信息，我司愿意承担相应法律责任。

同时，我司将严格遵守贵行的相关规定，确保对公账户的正常使用。

开设对公账户对我司的业务发展具有重要意义。

我司将借此机会加强与贵行的合作关系，开展包括但不限于资金结算、融资租赁等业务。

我司将严格遵守国家法律法规及贵行的相关规定，确保对公账户的安全、合规使用。

在此，我司恳请贵行审核并尽快批准我们的对公账户申请。

如有任何疑问，请随时与我司联系（联系人：XXX，电话：XXX）。

感谢贵行对我司的支持与帮助，期待与贵行的愉快合作！此致敬礼！（公司名称）（日期）注意事项：1. 请根据实际情况填写公司名称、日期等信息。

2. 请在申请书正文中详细描述公司业务发展及对公账户的重要性。

3. 如有其他特殊要求，请根据实际情况补充相关内容。

4. 最后，请确保申请书格式整洁、字迹清晰，以提高审批通过率。

《银行对公开户资料清单》人民币存款帐户开户须提供资料如下：1.工商行政管理部门签发的《营业执照》正本、副本原件（已进行有效年检）及复印件*机关，实行预算管理的事业单位、军队、武警、社会团体、外国驻华机构、独立核算的附属机构等应出具相关主管部门的批文或证明及复印件*金融许可证（金融企业须提供）（注册资本50万元以下需法人亲自办理）2.国家质量技术监督局签发的《组织机构代码证》正本原件（已进行有效年检）及复印件3.税务部门颁发的《税务登记证》（包括国税、地税）正本原件及复印件4.开户许可证原件及复印件（申请基本户不须提供）5.经公安机关备案的《刻章登记卡》及印模原件及复印件6.法人授权委托书（授权***办理银行开户事宜）、法人身份证原件及复印件，经办人身份证原件及复印件7.基本户开户行颁发的《机构信用代码证》原件及复印件。

8.填写《开立单位银行结算户申请书》并加盖公章9.签订《兴业银行单位银行结算帐户管理协议》（开户申请书一、二联背面）并加盖公章及法人章10.签订《使用支付密码服务协议书》并加盖公章及法人章10.关于留存银行业务联系人的函（我行提供格式，需粘贴指定购买支票等付款凭证人员及大额付款核实人员身份证明复印件，并在骑缝处加盖单位公章）11.营业执照上的注册地址的租赁合同正本及复印件（如联系地址与注册地址不一致请再提供联系地址的租赁合同正本及复印件）12.填写《兴业银行空白凭证领用单》（在“领用单位预留印鉴”处盖公章，在“领用单位经领人签收”处经办人签名）---用于领用印鉴卡（请在印鉴卡正面加盖清晰财务章（或公章）及私章，背面（右边）加盖清晰企业公章及法人签章）温馨提示：1.以上所须提供资料中的复印件开立基本户均为“a4纸”一式二份（一般结算户一份），并加盖公章2.请注意所有单据及复印件均需盖章，请在指定位置盖好章。

如有不明之处，可以咨询后再盖，注意避免漏盖内容仅供参考。

尊敬的[银行名称]：兹有我单位[单位名称]，因[具体业务原因]，特委托[委托人姓名]，身份证号码为[身份证号码]，担任我单位[职务/职位]一职，前来贵行办理以下业务：一、业务内容：1. [具体业务项目，如：账户开户、转账汇款、贷款申请、票据承兑、信用证办理、现金支取等]2. [业务所需相关材料清单，如：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证、授权委托书等]二、业务办理时间：[预计业务办理时间，如：自[日期]起至[日期]止]三、业务办理地点：[具体业务办理地点，如：贵行[支行名称]营业部]四、业务办理要求：1. [对业务办理的具体要求，如：请贵行工作人员认真核对委托人身份信息，确保业务办理准确无误。

]2. [对业务办理过程中可能产生的费用说明，如：根据国家相关规定，本次业务可能产生[费用项目]费用，具体费用以实际发生为准。

]3. [对业务办理过程中可能涉及的风险提示，如：请委托人注意，本次业务办理过程中可能存在一定的风险，敬请委托人予以关注。

]特此委托，敬请予以办理。

如有疑问，请及时与我单位联系。

联系人：[联系人姓名]联系电话：[联系电话]电子邮箱：[电子邮箱]单位（公章）[年月日]以下为银行对公业务介绍信模板的具体内容：[单位名称]银行对公业务介绍信尊敬的[银行名称]：兹有我单位[单位名称]，因开展以下业务，特委托[委托人姓名]，身份证号码为[身份证号码]，担任我单位[职务/职位]一职，前来贵行办理相关业务：一、业务内容：1. [具体业务项目，如：账户开户、转账汇款、贷款申请、票据承兑、信用证办理、现金支取等]2. [业务所需相关材料清单，如：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证、授权委托书等]二、业务办理时间：[预计业务办理时间，如：自[日期]起至[日期]止]三、业务办理地点：[具体业务办理地点，如：贵行[支行名称]营业部]四、业务办理要求：1. [对业务办理的具体要求，如：请贵行工作人员认真核对委托人身份信息，确保业务办理准确无误。

对公结算账户开户：1、开户资料：企业法人营业执照正本（应年检）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、法定代表人或单位负责人的身份证件。

代理办理应提供授权书、被授权人身份证件。

如客户自行提供复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。

2、客户填单：开户申请书一式三联、账户管理协议一式两份、支付密码协议一式两份、支付密码业务申请书一式三联、印鉴卡片一式四联。

再次开立基本户需提供已开立银行结算账户清单一式三联。

3、客户由于特殊原因无法在银行现场提供相关开户资料，需客户经理双人上门核对原件。

复印件上注明“与原件核对一致，仅供光大银行开户使用”字样，加盖单位公章。

并由上门人员双人签字确认。

填写“开户真实性证实书”并由支行第一负责人签字确认。

完成上门核实手续后。

由客户持身份证原件、开户资料复印件前往柜台办理开户手续。

单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本（或其他相关证明文件）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、基本户开户许可证。

2、客户填单：开立单位定期帐户申请书一式两份、印鉴卡一式四联注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须提供开户资料。

我行办理外币单位通知存款业务时，需由客户经理部门与存款单位签署《中国光大银行外币单位通知存款合同》，约定通知存款种类，起存金额和最低帐户余额、支取次数等。

通知存款需一次存入，起存金额50万元，最低支取金额10万元。

通知存款开立业务：1、办理人须持有效身份证件。

办理时填写《通知存款支取通知书》，由单位财务和负责人签字并加盖预留印鉴。

2、最低支取金额为10万元，留存部分需高于50万元。

外币一天通知最低金额等值300万美元，七天通知存款等值15万美元，最低支取金额5万美元。

机构客户现金管理类理财：1、如客户有定期一号通，则直接到柜台办理。

2、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。

非法人办理，代理人需持有《开户公函及授权书》，代理人及法人身份证。