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个人理财1测试题答案一、选择题1. 个人理财的主要目标是什么？A. 增加收入B. 减少支出C. 资产增值D. 财务自由答案：D解析：个人理财的主要目标是实现财务自由，即通过合理规划和管理个人财务，使个人或家庭在满足当前生活需求的同时，能够实现长期的财务目标和生活理想。
2. 下列哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育投资B. 退休规划C. 税务筹划D. 企业经营答案：D解析：个人理财规划通常包括教育投资、退休规划、税务筹划等方面，而企业经营则属于商业管理范畴，不属于个人理财规划的内容。
3. 什么是紧急备用金？A. 用于投资的资金B. 用于日常消费的资金C. 用于应对突发事件的资金D. 用于偿还债务的资金答案：C解析：紧急备用金是个人为了应对突发事件，如意外、疾病、失业等，而准备的一笔可随时动用的资金。
4. 投资多元化的主要目的是什么？A. 降低风险B. 提高收益C. 增加投资难度D. 减少投资成本答案：A解析：投资多元化的主要目的是通过在不同的投资项目、资产类别或市场上分散投资，来降低整体投资组合的风险。
5. 以下哪种投资方式属于固定收益投资？A. 股票B. 债券C. 基金D. 期货答案：B解析：债券是固定收益投资的一种，投资者购买债券相当于向发行方借款，发行方承诺按照一定利率支付利息，并在到期时归还本金。
二、判断题1. 个人信用记录不会影响贷款利率。
（错）解析：个人信用记录是银行和其他金融机构评估贷款风险的重要依据，良好的信用记录可以帮助获得更低的贷款利率。
2. 理财规划只是有钱人的事情。
（错）解析：理财规划适用于所有人，无论资产多少，通过合理的理财规划可以帮助个人更好地管理财务，实现财务目标。
3. 投资股票一定能够获得高收益。
（错）解析：投资股票存在较高的风险，市场波动可能导致投资损失，因此并不能保证一定获得高收益。
三、简答题1. 简述个人理财的基本原则。
答案：个人理财的基本原则包括：根据个人实际情况制定合理的财务目标；保持收支平衡，合理控制债务；建立紧急备用金，以应对突发事件；进行投资多元化，分散风险；定期审视和调整理财计划，以适应变化的经济环境和个人需求。
2024国开本科《个人理财》机考复习题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活2.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%3.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得4.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品5.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元6.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年8.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金9.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价10.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权11.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%12.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力13.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
2024国家开放大学本科《个人理财》期末考试题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期2.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大3.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力4.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱5.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障6.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价7.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/358.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活9.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款10.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金11.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人12.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
版个人理财考试题及详细答案(最新)一、选择题（每题5分，共100分）1. 以下哪个不属于个人理财的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务膨胀答案：D解析：个人理财的主要目标包括财务安全、财务自由和财务独立。
财务膨胀并不是个人理财的目标，而是一种不健康的财务状态。
2. 以下哪种投资方式风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C解析：存款的风险最低，因为它有存款保险作为保障。
债券的风险次之，股票和期货的风险相对较高。
3. 以下哪个属于个人理财规划的核心内容？A. 收入管理B. 支出管理C. 投资管理D. 税务规划答案：C解析：个人理财规划的核心内容是投资管理，因为它直接关系到个人资产的增值和保值。
收入管理、支出管理和税务规划都是理财规划的重要组成部分，但不是核心。
4. 以下哪个不属于个人理财工具？A. 股票B. 基金C. 房产D. 信用卡答案：D解析：个人理财工具主要包括股票、基金、债券、房产等。
信用卡是一种信用工具，不属于个人理财工具。
5. 以下哪个属于个人理财的短期目标？A. 购买新房B. 孩子教育C. 养老D. 旅行答案：D解析：个人理财的短期目标通常是指1-3年内可以实现的目标。
旅行属于短期目标，而购买新房、孩子教育和养老都属于长期目标。
6. 以下哪个属于个人理财的风险管理方法？A. 资产配置B. 收益最大化C. 成本最小化D. 投资多元化答案：A解析：资产配置是个人理财的风险管理方法之一，通过合理分配资产在不同投资品种之间的比例，以达到降低风险的目的。
投资多元化也是风险管理的方法，但选项A更符合题意。
7. 以下哪个属于个人理财规划的基本原则？A. 收入大于支出B. 收入等于支出C. 收入小于支出D. 收入与支出无关答案：A解析：个人理财规划的基本原则是收入大于支出，这样才能保证个人财务的稳定和持续增长。
8. 以下哪个属于个人理财的长期目标？A. 购买新车B. 假期旅行C. 孩子教育D. 日常消费答案：C解析：个人理财的长期目标通常是指3年以上才能实现的目标。
第一章1.收支问题是我们离不开的话题，这在客观上，就要求人们提早学会投资理财，做好个人理财规划，以免出现入不敷出的情况，这是指理财是（）。
答案:收支平衡的“调节器”2.风险承受能力是（）的。
答案:客观3.进行高风险投资以期获得较大金融投资收益是（）理财的运作特点。
答案:激进型4.一个家庭的支出明细主要包括（）。
答案:日常生活开支;房子;车子;抚养孩子开支5.（）属于资金管理规划的内容。
答案:消费信贷规划;储蓄规划;现金规划6.个人理财计划是理财目标的细化，包括（）。
答案:选择理财投资工具;根据理财要求确定匹配资金来源;理财的具体步骤7.投资理财的诀窍是开源、节流，争取资金收入。
所谓节流，便是计划消费、预算开支。
答案:对8.风险偏好是主观的。
答案:对9.常见的金融投资工具包括股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等。
答案:对10.子女的教育投资可以分为基础教育投资和高等教育投资。
答案:对第二章1.人们为了应付日常的商品交易而需要持有货币的动机是（）。
答案:交易动机2.紧急备用金一般为月支出额的（）倍。
答案:3～63.按利率形成方式不同可分为（）。
答案:市场利率和官定利率4.从本质上来讲，现金最重要的特征就是（）。
答案:流动性强;方便支付5.通过货币的时间价值可得到以下结论（）。
答案:等量的资金随着时间推移而增值，越靠前的资金价值越高;相同量的资金在不同的时点上反映的价值量是不同的;时间会对资金产生重大影响6.根据名义利率与实际利率的比较，实际利率呈现的三种情况分别是（）。
答案:名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率;名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率;名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零7.现金是理财的基础，现金规划则是理财规划中的核心环节。
答案:对8.现金支出计划关心现金的流入。
答案:错9.现值和终值是一定量资金在前后两个不同时点上对应的价值，其差额即为资金的时间价值。
答案:对10.年利率以年为单位来计算利息，通常以本金的千分之几表示。
个人理财考试题目和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的第一步是（）。
A. 确定理财目标B. 制定理财计划C. 分析财务状况D. 选择投资工具答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？（）。
A. 保险B. 储蓄C. 投资D. 遗嘱答案：C3. 个人理财中，以下哪项不是投资的原则？（）。
A. 风险与收益平衡B. 长期投资C. 只投资熟悉的领域D. 短期投机答案：D4. 个人理财规划中，以下哪项不是退休规划的组成部分？（）。
A. 社会保险B. 企业年金C. 个人储蓄D. 短期债务答案：D5. 在个人理财中，以下哪项不是税务规划的目的？（）。
A. 合法避税B. 减少税负C. 增加收入D. 遵守税法答案：C6. 个人理财中，以下哪项不是教育规划的内容？（）。
A. 学费储蓄计划B. 教育贷款C. 职业规划D. 旅游计划答案：D7. 个人理财中，以下哪项不是遗产规划的内容？（）。
A. 遗嘱B. 信托C. 人寿保险D. 投资房地产答案：D8. 个人理财中，以下哪项不是信用管理的内容？（）。
A. 信用卡使用B. 贷款管理C. 个人信用报告D. 股票投资答案：D9. 个人理财中，以下哪项不是紧急基金的目的？（）。
A. 应对突发事件B. 支付日常开销C. 减少债务D. 保障财务安全答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是个人资产负债表的内容？（）。
A. 资产B. 负债C. 收入D. 支出答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响理财目标的设定？（）。
A. 个人收入水平B. 个人风险偏好C. 市场利率变化D. 个人职业发展答案：A, B, D12. 个人理财规划中，以下哪些是风险管理的策略？（）。
A. 分散投资B. 购买保险C. 增加储蓄D. 避免投资答案：A, B13. 个人理财中，以下哪些是投资的原则？（）。
A. 长期投资B. 分散投资C. 只投资熟悉的领域D. 追求高风险高回报答案：A, B, C14. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？（）。
2024年度国家开放大学本科《个人理财》期末题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障3.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年5.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水6.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得7.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型8.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金9.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金10.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克12.金融理财的根本意义在于（）。
2024年度国开《个人理财》机考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具2.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障3.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强4.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线5.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制6.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克7.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大8.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系9.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得10.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款11.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税12.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金13.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
2024年度最新国家开放大学《个人理财》网考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障2.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金3.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场4.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税5.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权6.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得7.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资8.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险9.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场10.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强11.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
第一章1.理财的工作流程可以分为（）。
答案:收集信息;客户分析;编写理财规划建议书;制定理财规划2.家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。
答案:对3.单身期是指（）。
答案:从具有理财能力开始到客户结婚4.理财是指打理一个人的财务。
答案:错5.理财就是打理财务的过程。
（）答案:对第二章1.工牌的挂牌应佩戴在（）。
答案:左胸前2.衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。
答案:对3.客户的金融资产应该填写客户家庭的（）。
答案:存款;基金;银行理财产品;股票;债券;现金4.女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。
答案:对5.女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美观。
答案:对6.客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投保日期、基本保额、保期和年缴保费。
答案:对7.下列介绍礼仪中正确的是（）。
答案:先将同事介绍给客户;先将主人介绍给客人8.递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向对方。
答案:对9.客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。
答案:错10.客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。
答案:对第三章1.下列属于资产的是（）。
答案:股票2.资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。
答案:对3.定期存款属于投资性资产。
答案:错4.支出主要分为日常生活消费支出、贷款支出、保险支出、定期金融投资支出、税务支出、捐赠支出和偶然性的临时支出几个部分。
答案:对5.下列属于客户收入的是（）。
答案:财产经营收入;工资薪金收入;个体经营收入;劳务收入6.客户家庭收入支出表编制时记录的是收入和支出的市值。
答案:对7.以下结余比率的数值合理的是（）。
答案:25%8.下列属于风险承受能力评估要素的是（）。
答案:年龄;就业状况;职业情况;家庭负担9.下列风险承受能力评估中，就业状况得分最高的是（）。
答案:公教人员10.从客户理财需求的时期长短而言，客户的理财需求可以分为短期、中期和长期。
第一章单元测试
1、多选题：
理财的工作流程可以分为（）。
选项：
A:制定理财规划
B:收集信息
C:编写理财规划建议书
D:客户分析
答案: 【制定理财规划;
收集信息;
编写理财规划建议书;
客户分析】
2、判断题：
家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
3、单选题：
单身期是指（）。
选项：
A:从客户子女完成学业到客户退休
B:从客户结婚到客户子女完成学业
C:从具有理财能力开始到客户结婚
D:从客户退休到夫妻一方过世
答案: 【从具有理财能力开始到客户结婚】
4、判断题：
理财是指打理一个人的财务。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
5、判断题：
理财就是打理财务的过程。
（）
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
第二章单元测试
1、单选题：
工牌的挂牌应佩戴在（）。
选项：
A:不清楚
B:右胸前
C:左胸前
D:正中间
答案: 【左胸前】
2、判断题：
衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
3、多选题：
客户的金融资产应该填写客户家庭的（）。
选项：
A:股票
B:银行理财产品
C:现金
D:基金
E:存款
F:债券
答案: 【股票;
银行理财产品;
现金;
基金;
存款;
债券】
4、判断题：
女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
5、判断题：
女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美观。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
6、判断题：
客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投保日期、基本保额、保期和年缴保费。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
7、多选题：
下列介绍礼仪中正确的是（）。
选项：
A:先将客人介绍给主人
B:先将主人介绍给客人
C:先将同事介绍给客户
D:先将客户介绍给同事
答案: 【先将主人介绍给客人;
先将同事介绍给客户】
8、判断题：
递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向对方。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
9、判断题：
客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
10、判断题：
客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
第三章单元测试
1、单选题：
下列属于资产的是（）。
选项：
A:其他借款
B:股票
C:房贷
D:向朋友的借款
答案: 【股票】
2、判断题：
资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
3、判断题：
定期存款属于投资性资产。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
4、判断题：
支出主要分为日常生活消费支出、贷款支出、保险支出、定期金融投资支出、税务支出、捐赠支出和偶然性的临时支出几个部分。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
5、多选题：
下列属于客户收入的是（）。
选项：
A:财产经营收入
B:个体经营收入
C:工资薪金收入
D:劳务收入
答案: 【财产经营收入;
个体经营收入;
工资薪金收入;
劳务收入】
6、判断题：
客户家庭收入支出表编制时记录的是收入和支出的市值。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
7、单选题：
以下结余比率的数值合理的是（）。
选项：
A:75%
B:25%
C:100%
D:50%
答案: 【25%】
8、多选题：
下列属于风险承受能力评估要素的是（）。
选项：
A:家庭负担
B:就业状况
C:职业情况
D:年龄
E:赔钱心理
答案: 【家庭负担;
就业状况;
职业情况;
年龄】
9、单选题：
下列风险承受能力评估中，就业状况得分最高的是（）。
选项：
A:自营事业
B:上班族
C:失业
D:公教人员
答案: 【公教人员】
10、判断题：
从客户理财需求的时期长短而言，客户的理财需求可以分为短期、中期和长期。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
第四章单元测试
1、判断题：
人们持有现金的动机主要有交易动机、谨慎动机或预防动机。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
2、多选题：
下列属于人寿保险的是（）。
选项：
A:终身寿险
B:定期寿险
C:责任保险
D:健康保险
答案: 【终身寿险;
定期寿险】
3、单选题：
下列属于金融衍生产品的是（）。
选项：
A:期货
B:股票
C:基金
D:债券
答案: 【期货】
4、多选题：
投资规划的制定主要分为哪些步骤（）。
选项：
A:客户财务与风险分析
B:投资组合的管理
C:客户投资需求分析
D:投资组合建议
答案: 【客户财务与风险分析;
投资组合的管理;
客户投资需求分析;
投资组合建议】
5、判断题：
财产租赁所得不属于个人所得税的应税项目。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
6、单选题：
目前个人所得税的起征点是（）。
选项：
A:4500元
B:4000元
C:3500元
D:5000元
答案: 【5000元】
7、判断题：
我国的基本养老保险制度是社会统筹与个人账户相结合，该制度在养老保险基金的筹集上采用国家、企业和个人共同负担的形式，社会统筹部分由国家和企业共同筹集，个人账户部分由企业和个人按照一定比例共同缴纳。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
8、判断题：
以房养老这种养老方式使得投保人终身可以提前支用该房屋的销售款。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
9、多选题：
下列属于住房公积金贷款还款方式的是（）。
选项：
A:等额本金还款法
B:等额递增还款法
C:等额递减还款法
D:等额本息还款法
答案: 【等额本金还款法;
等额本息还款法】
10、多选题：
个人汽车消费贷款实行什么原则（）。
选项：
A:按期偿还
B:部分自筹
C:专款专用
D:有效担保
E:全部自筹
答案: 【按期偿还;
部分自筹;
专款专用;
有效担保】
第五章单元测试
1、判断题：
理财规划建议书的内容主要包括：封面、前言和正文三个部分。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
2、单选题：
理财规划建议书的标题应该在哪部分出现（）。
选项：
A:封面
B:致谢
C:正文
D:前言
答案: 【封面】
3、判断题：
在建议书的正文里,有必要写明公司和客户双方的权利与义务,这有利于在将来遇到矛盾或争端时,能够准确划分双方的责任。
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
4、多选题：
理财规划建议书中的家庭风险分析包括哪些内容（）。
选项：
A:家庭资产负债分析
B:风险偏好分析
C:风险承受能力分析
D:家庭收入支出分析
答案: 【风险偏好分析;
风险承受能力分析】
5、判断题：
理财规划建议书编写完成后，要定期检查方案是否被遵循。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
6、判断题：
理财规划建议书的正文部分是核心部分。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
7、判断题：
理财规划建议书制定好即可，不需要定期的反馈和调整。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
8、判断题：
理财经理应对客户的资料严格保密。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
9、判断题：
投资理财活动是没有风险的。
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
10、判断题：
在理财规划不保证完全按照建议书中所列出的情况获得收益。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】。
