2017年金融监管专题调研分析报告

某市金融监管工作情况的调研报告某市金融监管工作调研报告一、背景介绍某市作为一座重要的金融中心城市，金融业发展迅速，金融监管工作的重要性不言而喻。

为了解某市金融监管工作的情况，本次进行了一系列的调研。

二、调研目的1.了解某市金融监管工作的组织管理情况。

2.了解某市金融监管机构的职责和功能。

3.了解某市金融监管工作的具体措施和效果。

4.发现存在的问题和不足，提出改进建议。

三、调研方法1.访谈：与某市金融监管机构的相关负责人进行了访谈，探讨他们对金融监管工作的看法和相关政策的执行情况。

2.资料收集：收集了某市金融监管机构发布的相关文件和报告。

四、调研结果1.组织管理情况：调研发现，某市设有金融监管局，负责协调金融监管工作，下设若干个专门的监管部门，如银行监管部、证券监管部、保险监管部等。

这些部门根据职责和业务需要分别制定了详细的工作计划和措施，并进行了有效的协同与配合。

2.监管机构的职责和功能：金融监管机构负责监督和管理某市金融机构的运营情况，确保金融市场的稳定和健康发展。

具体来说，他们在以下几个方面发挥了重要作用：- 审查金融机构的经营行为，防止违规操作。

- 监控金融机构的资本充足率和风险控制能力，防范金融风险。

- 提供咨询服务和法律支持，保护金融消费者的权益。

- 与其他监管机构协作，加强金融监管合作。

3.具体措施和效果：某市金融监管机构通过多项措施确保金融市场的稳定和健康发展。

包括加强市场监测与风险预警、完善金融法律法规体系、强化金融机构内控体系建设、加强对金融创新活动的监管等。

这些措施取得了积极的效果，某市金融市场运行平稳，风险得到有效控制。

4.存在的问题和不足：在调研中也发现某市金融监管工作还存在一些问题和不足之处。

比如，某些小型金融机构的监管相对薄弱，监管机构的执法力度有待加强，对一些新兴金融业务的监管还不够完善等。

五、改进建议为了进一步提升某市金融监管工作的能力和水平，建议有以下几点：1.加强对小型金融机构的监管，提高监管的全面性和有效性。

G ANSU FINANCE甘肃金融/2018年第2期◎王宗祥2017年我国新出台金融监管政策及其对金融业的影响分析【内容简介】文章在解读2017年主要金融监管政策的基础上，分析了金融监管政策特征主要是监管制度体系加快完善、监管执行力度切实加强、宏观审慎监管不断强化。

同时指出金融监管问责体系尚不明确、相关法律法规有待抓紧修订、部分监管制度配套细则需进一步明确、金融监管协调机制运行仍有较大改进空间等需要关注的问题，提出进一步完善金融机构法制建设、宏观审慎和微观审慎监管要齐抓共管、不断完善和加强监管协调沟通等政策建议。

【关键词】金融；监管；政策；2017年2017年以来，金融监管部门以防风险、治乱象为主题，密集出台一系列金融监管政策，着力弥补制度短板，形成监管合力，强化制度执行，对以金融脱媒、综合经营为特征的金融业态发展带来深刻影响。

2017年主要金融监管政策解读（一）统筹金融监管政策2017年，习近平总书记在第五次全国金融工作会议中指出，要高度重视国家金融安全，将维护金融安全作为治国理政的大事，对治理金融乱象、防范金融风险、强化金融监管协调、提升金融服务实体经济效能作出总体部署。

国务院设立金融稳定发展委员会，人民银行牵头各金融监管部门发布系列文件，着力统筹金融监管。

1.强化监管协调顶层设计，统筹金融监管。

近年来，为提升运行效率，金融机构在业务链、资金流等微观层面的创新力度不断加大，宏观层面上业态融合和综合经营成为金融业发展的主要特征，资金脱媒成为重要趋势，分业监管显示出不适应金融业发展的问题。

因此，中央进一步加大统筹监管力度，强化金融监管顶层设计，第五次全国金融工作会议决定成立国务院金融稳定发展委员会，贯彻国家层面维护金融安全的总体部署，增强金融监管协调的权威性和有效性，强化金融监管问责，将防范金融风险、维护金融稳定从部委行业层面提升至国家战略。

2.弥补分业监管制度漏洞，防范监管套利。

近年来，资产管理业务快速发展，成为金融机构进行监管套利的主要工具，衍生出期限错配、杠杆过高等一系列金融风险隐患。

2017年金融监管分析报告2017年6月目录一、我国金融监管格局的演变 (3)1、金融行业混业经营时代 (3)2、金融行业进入分业经营时代 (4)3、“一行三会”分业监管格局形成 (5)二、金融行业监管趋紧的背景 (5)三、我国金融监管的最新政策动态 (8)1、监管部门对金融监管的意见 (8)2、金融部门发布的金融监管政策 (9)（1）央行发布的金融监管政策 (9)（2）银监会发布的金融监管政策 (9)（3）证监会发布的金融监管政策 (10)（4）保监会发布的相关政策 (10)四、我国金融监管对宏观经济的影响 (11)1、金融监管对银行业的影响 (11)2、金融监管对股票市场的影响 (13)3、金融监管对基金市场的影响 (15)五、我国金融监管政策的前瞻 (16)1、当前我国金融监管政策的意义 (16)2、金融监管政策有望与时俱进 (16)3、金融创新或在法制化环境下予以规范 (17)4、金融监管着重机制设计消除风险 (18)金融行业监管趋紧的背景。

近两年来，我国股市、债市、大宗商品与房地产市场均出现了不同程度的资产价格泡沫。

近些年来，我国货币乘数增速高于我国GDP 增速，表明货币政策处于较为宽松的状态。

适度的资产价格泡沫有利于资本市场发展，过度的资产价格泡沫或引发金融市场的系统性风险。

金融监管政策对资本市场的影响。

我国M1 和M2 增速均有所回落，主要受商业银行债券投资、股权及其他投资、同业业务增长放缓影响，也与金融机构调整资产负债结构、逐步去杠杆有关。

四月份以来，一行三会监管政策密集出台，在金融监管的压力下，股票市场各指数均出现下行趋势。

基金市场受到金融监管的压力，与股市同步下跌，基金市场与股票市场的相关性较大。

2017年我国金融监管政策展望。

我国的银行业、证券业、保险业、期货行业等均有望在本轮金融监管中自我完善。

针对合理的金融创新，我国的金融监管政策将会趋于宽松，但针对金融创新相关的制度及利益分配机制会相应完善。

关于我市金融监管工作情况的调研报告调研报告：我市金融监管工作情况一、背景概述经过多年的发展，我市金融业已成为推动经济增长的重要力量。

然而，在金融业高速发展的同时，也面临着一些挑战，如金融风险的增加和金融不规范的问题。

因此，金融监管工作显得尤为重要，本次调研旨在了解我市金融监管工作的情况，探讨其不足之处，并提出改进建议。

二、调研方法1. 实地走访：走访了我市人民银行、证券监管局、银保监局等金融监管部门，与相关负责人进行了面对面的交流和访谈。

2. 数据分析：整理了金融监管部门提供的相关数据，对我市金融领域的监管情况进行了量化分析。

三、调研结果1. 金融监管体系得到完善我市金融监管体系基本形成，监管部门各司其职，相互配合密切。

监管政策和法规也在逐步完善，为金融监管工作提供了有力支持。

2. 风险防控取得积极成效金融监管部门针对不同领域的风险采取了相应的措施，并取得了积极成效。

不良贷款率、金融欺诈案件数量等指标呈现下降趋势，金融市场的稳定性得到了有效保障。

3. 存在的问题和挑战尽管我市金融监管工作取得了积极进展，但仍面临一些问题和挑战。

首先，监管部门之间信息共享和协作有待进一步加强，存在信息孤岛和监管漏洞的问题。

其次，金融创新产品的监管难度较大，需要加强监管部门对创新产品的监管力度。

另外，金融科技的迅猛发展也给金融监管带来了新的挑战，需要加强对金融科技的监管。

四、改进建议1. 加强监管部门间的协作和信息共享，建立更加高效的金融监管体系。

2. 完善金融监管法规，加大对各类金融风险的监管力度，提前发现和应对金融风险。

3. 加强对金融创新产品的监管，制定相应的监管规范，保护投资者的权益。

4. 提升监管部门的技术水平，加强对金融科技领域的监管，避免出现新的风险隐患。

总之，我市金融监管工作在不断完善中取得了积极成效，但仍面临一系列挑战。

加强监管体系建设，完善监管规范，加大监管力度，是进一步提升金融监管水平的关键。

只有通过不断改进和发展，才能推动我市金融业持续健康发展，并为经济增长提供更加可靠的保障。

某市金融监管工作情况的调研报告某市金融监管工作调研报告一、调研背景金融是现代经济的核心支撑，为了维护金融市场的稳定和消费者的权益，各地不断加强金融监管工作。

为了解某市金融监管工作的情况，特开展了本次调研。

二、调研目的1. 了解某市金融监管工作的机构设置、监管范围以及当前存在的问题；2. 分析某市金融监管工作的成效和不足，为今后的改进提供参考。

三、调研内容1. 机构设置：该市金融监管工作由市金融监管局负责，辖区内的金融机构包括银行、证券公司、保险公司等。

市金融监管局设有多个部门，包括行政审批、监督检查、风险评估等，实行分工负责的管理体制。

2. 监管范围：调研发现，该市金融监管工作覆盖面广泛，对金融机构的开展业务、风险防范、信息披露等进行监管。

同时，还对非金融机构的金融业务活动进行审查和监管。

3. 问题存在：部分调研对象反映，当前某市金融监管工作面临的主要问题有以下几点：（1）人员不足：随着金融市场的发展，需要更多专业、高素质的监管人员来应对日益复杂的金融业务操作；（2）监管制度不完善：某些监管政策和制度落后于市场变化，需要加强修订和完善；（3）信息不对称：金融机构与监管机构之间信息流动不畅，导致监管效果不佳；（4）风险防范不足：在金融市场波动较大的情况下，金融监管局在风险防范措施方面还需要加强。

四、调研结果通过对某市金融监管工作的调研，我们得出以下结论：1. 该市金融监管工作对金融机构和非金融机构的监管有一定的覆盖范围，但仍然存在一些问题；2. 人员不足、监管制度不完善、信息不对称以及风险防范不足是当前金融监管工作的主要短板；3. 在市金融监管局的领导下，应加强人员培训和引才政策，加强与金融机构的信息共享，加强监管制度修订和完善。

五、改进建议1. 加强人员建设：加大对金融监管人员的培训力度，引入更多金融专业人才，提高监管能力；2. 完善监管制度：根据市场发展的需求，及时修订和完善相关监管政策和制度，提高监管效能；3. 加强信息共享：与金融机构建立更为紧密的合作关系，加强信息沟通和共享，减少信息不对称，提高监管能力；4. 强化风险防范：加大对风险防范的重视，及时发现和应对市场的风险问题，保护消费者的权益。

某市金融监管工作情况的调研报告调研报告：某市金融监管工作情况一、引言金融监管是国家经济发展的重要组成部分，也是保护金融市场正常运行的重要手段。

本次调研旨在了解某市金融监管工作情况，为进一步加强金融监管提供参考意见。

二、研究方法本次调研采用了定性和定量相结合的方法，通过问卷调查和访谈的形式，收集相关数据和信息。

三、调研结果分析1.金融监管机构设置情况根据调研结果显示，某市金融监管机构设置较为完善。

市级金融监管部门负责协调市内金融机构的监管工作，而省级金融监管部门则负责对市级机构进行监督指导。

此外，某市还设立了专门的金融稽查部门，加强对金融市场的日常监测和执法工作。

2.金融监管法规体系金融监管法规体系是金融监管工作的基石。

在调研中，我们发现某市已建立了一套相对完整的金融监管法规体系，包括金融法律法规、监管规则、标准规范等。

但仍有一些法律法规存在滞后性，未能及时跟上金融市场的发展和创新，需要进一步完善。

3.金融监管人员队伍建设金融监管人员队伍的素质和能力对于金融监管工作的效果至关重要。

据调研结果显示，某市金融监管人员整体素质较高，具备专业知识和执法能力。

但仍存在一些人员队伍建设方面的问题，如缺乏一些高级技术人才和专业人员，需要进一步加强培训和引进。

4.金融监管信息化建设信息化建设是提高金融监管效能的重要手段。

调研结果显示，某市金融监管已经开始进行信息化建设，建立了监管信息管理系统和监测系统，实现了金融数据的实时监控和分析。

但在信息共享和互联互通方面仍存在一定难题，需要加强数据的统一规范和整合。

5.金融风险防控金融风险防控是金融监管的核心任务。

调研发现，某市在金融风险防控方面采取了一系列措施，如加强对金融机构的资本监管、强化风险评估和溢出效应监测等。

但仍需要进一步完善内部风控机制，提高金融机构自身的风险识别和管理能力。

四、建议根据以上调研结果，我们提出以下建议：1.进一步加强金融监管机构的权力和责任划分，形成合理的监管工作分工体系。

2017年中国金融监管体制改革分析报告目录第一节中国金融分业经营+分业监管的格局亟待改革 (5)一、中国金融业目前格局：分业经营+分业监管 (5)二、市场化+国际化发展需求倒逼分业限制放宽 (7)三、跨市场流动性风险需要符合国情的协调监管体系 (10)四、海外金融监管制度值得借鉴 (12)第二节混业经营+协同监管是不可阻挡的全球大趋势 (14)一、英国：危机后转向双峰监管 (14)二、美国：混业经营+协同监管 (16)三、日本：各部门协同的混业监管 (17)四、澳大利亚：双峰监管制度领先 (19)五、德国：全能银行制度下的混业监管 (20)第三节监管改革将重铸中国金融体系，券商或受益最大 (22)一、中国金融格局：银行一家独大，券商业务受限 (22)二、券商：有望切分银行间市场和信托业蛋糕 (24)三、不良AMC：分享不良资产证券化的改革红利 (27)四、租赁：最具前景的金融子行业 (29)第四节券商受益最大 (31)图表目录图表1：中国金融监管制度历史沿革 (6)图表2：2015年全球主要经济体金融自由度指标排名 (8)图表3：2010-2015年中信证券境外业务营收 (9)图表4：2010-2015年海通证券境外业务营收 (9)图表5：2014年世界主要国家上市公司市值占GDP比重 (12)图表6：2015年世界主要国家金融资产占家庭财富比重 (12)图表7：英国金融监管制度历史沿革 (14)图表8：英国2013年金融监管改革前的三方监管体制（混业监管） (14)图表9：英国2013年金融监管改革后的审慎监管“大一统”模式（混业监管） (15)图表10：美国金融监管制度历史沿革 (16)图表11：美国2010年金融监管改革前监管体制（分业监管） (16)图表12：美国2010年金融监管改革后监管体制（分业监管） (17)图表13：日本金融监管制度历史沿革 (18)图表14：日本金融监管构架（混业监管） (18)图表15：澳大利亚金融监管制度历史沿革 (19)图表16：澳大利亚“双峰监管”体制 (19)图表17：德国金融监管制度历史沿革 (20)图表18：德国金融监管改革后的监管模式（混业监管） (20)图表19：2015年末金融业总资产（表内）概览（人民币：亿元） (22)图表20：2015年末金融业净资产概览（人民币：亿元） (23)图表21：2015年金融业净利润概览（人民币：亿元） (23)图表22：2015年末金融业财务杠杆倍数 (24)图表23：2015年国内券商及国际投行（以高盛为例）业务结构对比 (25)图表24：2011-2015年银行间市场、交易所市场债券发行规模 (25)图表25：2011-2015年信托、券商资管管理资产余额 (26)图表26：2008-2015年我国商业银行不良贷款规模（亿元） (27)图表27：2001-2015年中国GDP增速（%） (27)图表28：2015年不良资产证券化试点银行不良贷款余额 (28)图表29：2011-2015年9月融资租赁注册资本 (29)图表30：2006-2015年我国融资租赁合同余额及增速 (30)图表31：2013年世界主要国家租赁市场渗透率 (30)表格目录表格1：监管法规对银行、保险投资监管规定 (5)表格2：“一行三会”监管对象 (6)表格3：全球三大经济体经济容量横向对比 (7)表格4：金融机构交叉持牌进程 (10)表格5：交叉金融产品 (11)表格6：近年来金融业流动性风险事件频发 (11)表格7：信托和券商资管监管政策对比 (26)表格8：我国不良资产证券化发展历程 (28)第一节中国金融分业经营+分业监管的格局亟待改革作为全球第二大经济体，中国金融业的国际地位远远落后中国经济的重要性，分业经营+分业监管的格局严重滞后于金融业发展阶段：1）中国金融市场频繁面临流动性风险威胁（13年钱荒、15年股灾、16年熔断以及P2P跑路潮），现行监管体系对系统性风险监管能力较弱；2）银行业的收入来源单一，不良资产风险在银行体系内大量集聚；3）保险业的核心保障功能缺失，部分民营险企沦为融资平台在资本市场激进举牌以博短期收益；4）证券业的资产规模和杠杆水平均远远落后发达国家，国际定价权和话语权十分薄弱。

关于我市金融监管工作情况的调研报告调研报告：我市金融监管工作情况一、引言金融监管工作是保障金融体系稳定运行的重要环节，对于维护金融市场秩序、保护投资者权益具有重要意义。

本次调研旨在对我市金融监管工作进行全面了解，为进一步加强金融监管工作提供参考。

二、调研目标1.了解我市金融监管工作的主要职责和任务；2.探究我市金融监管工作的运行机制；3.分析我市金融监管工作的亮点和存在的问题；4.提出加强我市金融监管工作的建议。

三、调研方法本次调研采用文献调研、案例分析和采访等方法，以多角度、全方位的方式对我市金融监管工作进行调查和分析。

四、我市金融监管工作的主要职责和任务1.主要职责：我市金融监管工作的主要职责包括：制定金融监管政策和规章制度；监测和评估金融市场风险；规范金融机构的经营行为；保护金融消费者权益；应对金融危机等。

2.主要任务：我市金融监管工作的主要任务包括：建设金融监管系统；加强金融监管能力；完善金融监管法规；加强金融风险防范；提升金融服务水平等。

五、我市金融监管工作的运行机制1.机构设置：我市金融监管机构主要包括央行、证监会、银保监会等，在金融监管层级中各有不同的职责和作用。

2.信息共享：我市金融监管机构之间建立了信息共享机制，通过数据交换和共享，提高了金融监管的效率和准确性。

3.监管合作：我市金融监管机构与其他部门之间加强合作，共同应对金融风险和挑战，形成了高效、统一的监管体系。

六、我市金融监管工作的亮点和存在的问题1.亮点：（1）加强了金融监管的法制建设，建立了一系列完善的法律和制度，为金融监管提供了有力的法律基础；（2）加强了金融监管的信息化建设，利用先进的信息技术手段对金融市场进行监管；（3）加强了金融监管的国际合作，与国际金融监管机构开展了广泛的交流与合作，提升了我市金融监管的国际影响力。

2.存在的问题：（1）金融监管法规体系不完善，对一些新兴金融业务缺乏明确的监管规定；（2）金融监管机构之间的监管职责分工不明确，存在信息不共享和协作不顺畅的问题；（3）金融监管工作中人员不足，技术水平和监管能力仍有待提高。

(此文档为word格式，可任意修改编辑！）正文目录一、监管大幕拉开，严防风险补短板 (4)1.1 防范金融风险是17年监管工作重中之重 (4)1.2 金融创新背后的潜在风险值得关注 (5)二、监管影响分析——同业、资管业务面临较大调整压力 (12)2.1非标及同业：非标重申穿透监管，同业存单或纳入同业负债考核 (12)2.2银行理财强调透明化，委外明确监管细则 (16)2.3信贷业务：不良认定趋严，重申业务合规性 (18)2.4小结：行业影响分化，利好存贷业务占比高、客户基础稳固的银行.. 20三、相关建议 (21)图表目录图表1 近期银监会监管文件梳理 (5)图表2 银行表内非标规模配置增长 (6)图表3 理财投向非标规模持续增长 (6)图表4表外融资规模不断攀升 (7)图表5 非信贷类资产规模快速扩张 (7)图表6 上市银行同业负债占比不断提升 (8)图表7 上市银行同业资产占比有所降低 (8)图表8 资产端（不含贷款）久期拉长 (9)图表9 负债端（不含存款）久期缩短 (9)图表10 资产管理业务市场规模不断增长 (10)图表11 资产管理行业参与者多元 (10)图表12 理财规模同比增速维持在30%以上 (11)图表13 机构资金依然是带动理财规模增长的主要动力 (11)图表14 资金在银行与非银机构体内自循环路径 (11)图表15 近期银监会同业业务监管政策梳理 (12)图表16 16年应收类账款投资中资金信托计划/生息资产占比 (13)图表17 16年应收类账款投资中资金信托计划/资管计划减值拨备占比.. 14 图表18 17年1季度上市银行同业往来/计息负债占比 (14)图表19 17年1季度纳入同业存单后同业负债占比 (15)图表20 部分上市银行面临同业负债调整压力（17Q1） (15)图表21 近期银监会理财业务监管政策梳理 (16)图表22 17年行业理财增速下降 (17)图表23 16年上市公司非保本理财余额及增速 (17)图表24 行业委外规模测算-2016 (18)图表25 委外资金配置结构 (18)图表26 银监会信贷业务监管政策梳理 (19)图表27 16年末上市银行关注类贷款占比 (20)图表28 16年末上市银行逾期90天/不良占比 (20)图表29 银行板块估值 (22)图表30 银行股股息收益率吸引力依旧 (22)图表31 银行板块估值对应隐含不良率11%左右 (23)图表32 行业关注+不良率企稳 (23)一、监管大幕拉开，严防风险补短板1.1 防范金融风险是17年监管工作重中之重16年底，中央经济工作会议明确提出“当前金融风险有所积聚，要把防控金融风险放到更加重要的位置，下决心处置一批风险点，着力防控资产泡沫，提高和改进监管能力，确保不収生系统性金融风险”，金融领域的监管进一步趋严的态势非常明显。

金融监管工作调研分析金融监管工作调研分析金融市场一直被认为是国家经济的重要部分，也是国家的命脉所在，因为金融市场的发展不仅能够为国家提供更多的资金流动，也是各行业的发展所依赖的重要条件和基础。

而金融监管工作的重要性也不言而喻，因为金融市场的稳定与健康发展都离不开金融监管的有效实施。

因此，如何提高金融监管工作的效率，已经成为当前金融市场所面临的重要问题之一。

本文将分析金融监管工作的现状，并提出相关的建议和对策。

一、金融监管的现状当前，国内金融监管工作已经取得相当一定的进展，监管力度不断加强，各种监管制度逐渐健全。

同时，国内金融市场也在不断壮大，金融产品和服务种类繁多。

然而，由于技术和人员等方面的原因，金融监管工作在实际效果上仍有很大的提升空间：1. 监管机构不足我国金融监管体系的制度建设已经初步成型，但在监管机构的数量和规模上，尤其是在监管人员方面，仍有不足之处。

一些重要地区缺乏一定数量和质量的监管人员，这就可能给市场带来隐患。

2. 监管思路不够先进国内一些监管部门的思路和方式还是停留在“理性监管”层面上，并没有跟上国际最新监管动态和趋势。

这极有可能导致监管工作在实践中产生诸多问题。

3. 监管规则不够健全当前，国内不同金融机构之间的监管规则还缺乏一定的协同和配合性。

同时，监管机构部分规章制度的缺陷也经常被各种机构利用，导致监管工作效果不尽如人意。

4. 技术手段不够先进目前，市场中出现的金融问题越来越复杂，使得市场监管工作面临更多的挑战。

然而，一些金融监管机构采用的监管技术手段并没有随着市场的变化而得到升级和改进。

这就可能造成监管人员在面对市场的时候受阻。

二、金融监管建议和对策针对金融监管工作中的不足之处，下面提出以下几点建议和对策，以期提高金融监管工作的效率和质量：1. 加强监管人员培训尽管国内监管部门已经在招聘和培训方面进行了很多努力，但是考虑到市场的不断变化和金融问题的不断复杂化，金融监管人员的培训和人才储备还是比较重要的。