金融风险维稳应急处置预案

金融突发事件应急预案

西安国投发〔2006〕3号 2006年1月13日印发

第一章 总则

第一条 目的及依据

突发性金融风险是指突然发生危害金融安全和社会稳定的事件，它具有潜伏性、扩散性和破坏性等特点。建立完善的预警、防范、处置机制对现代金融企业显得尤为重要和十分必要。为维护西安金融稳定，保障公司稳健经营，切实防范和化解经营风险，确保金融突发事件发生后公司能够指挥有序、迅速有效地控制局面并进行妥善处理，把所造成的影响和损失降低到最低限度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银监会《银行业突发事件应急预案》和陕西银监局《陕西银行业突发事件应急预案》，结合公司实际情况，特制定本预案。

第二条 工作目标

防止金融突发事件的发生，或在金融突发事件发生后，防止该事件的蔓延扩大，最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的经济损失，防止或最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的负面影响。

第三条 基本原则

金融突发事件应急工作应当按照“指挥统一、责任明确、组织落实、反应及时、口径一致、保守秘密”的基本原则。

第四条 适用范围

本预案适用于突发性兑付资金信托事件以及其他可能影响公司正常经营和提供正常金融服务的事件。

第二章 组织指挥体系及职责

第五条 组织指挥体系

1、为了加强对处理金融突发事件应急工作的组

织领导，确保此项工作有序、迅速开展，公司成立处理金融突发事件应急工作领导小组（以下简称公司领导小组）。

2、公司领导小组系非常设机构，组成人员相对固

定并随工作岗位的变化及时调整，公司领导小组下设办公室，日常办公地点设在总经理办公室。

3、公司各部门负责人系负责金融突发事件应急工作的部门第一责任人，由公司领导小组办公室统一指挥、调动，形成公司防止、处理金融突发事件工作的组织体系。

第六条 职责

1、公司领导小组职责：对处理金融突发事件工作总负责。建立并完善公司金融风险防范预警系统和风险应对处理机制，负责制定处理金融突发事件的工作预案，组织、指挥和统一处理金融突发事件工作的重大事项。

一、预案背景

为有效防范和处置非法集资风险，维护社会稳定，保障人民群众财产安全，根据《中华人民共和国非法集资条例》及相关法律法规，结合我县实际，特制定本预案。

二、预案目标

1. 全面防范和处置非法集资风险，确保人民群众财产安全。

2. 保障社会稳定，维护金融秩序。

3. 加强部门协作，形成合力，提高非法集资风险防范和处置能力。

三、组织机构及职责

1. 成立处置非法集资维稳工作领导小组（以下简称“领导小组”），负责全县非法集资维稳工作的统筹协调和决策。

2. 领导小组下设办公室，负责日常工作。

3. 领导小组成员单位职责：

（1）县财政局：负责牵头组织非法集资风险排查、处置工作，协调各部门共同推进。

（2）县公安局：负责非法集资案件的侦查、打击和处置。

（3）县市场监督管理局：负责非法集资广告的监管，查处非法集资违法行为。

（4）县金融办：负责金融领域非法集资风险的防范和处置。

（5）县信访局：负责非法集资信访事项的受理、办理和维稳工作。

（6）其他相关部门：根据职责分工，协助做好非法集资维稳工作。

四、处置流程

1. 风险排查

（1）县财政局组织相关部门开展非法集资风险排查，重点关注以下领域：

①互联网金融、投资理财、股权众筹、P2P网络借贷等领域；

②房地产、农业、林业、矿产资源等领域； ③文化艺术品、贵金属、玉石等领域；

④其他涉嫌非法集资的领域。

（2）对排查出的风险点，相关部门及时进行核实，评估风险等级，制定防范措施。

2. 案件处置

（1）公安机关接到非法集资案件线索后，立即开展侦查工作，依法打击非法集资犯罪。

（2）县金融办、县市场监督管理局等相关部门依法查处非法集资违法行为。

（3）县财政局组织相关部门，对非法集资涉及的资产进行清查、处置。

3. 信访维稳

（1）县信访局负责非法集资信访事项的受理、办理和维稳工作。

（2）对信访群众反映的非法集资问题，相关部门及时调查处理，维护群众合法权益。

1 / 7

坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战实施方案

坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战实施方案

为深入贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，紧紧围绕效劳供应侧结构性改革，打好重点领域金融风险防范和处置攻坚战，坚决守住不发生区域性金融风险底线，促进我县经济社会健康开展，特提出如下实施方案。

一、总体要求

(一)工作目标。

按照坚决守住不发生区域性金融风险底线的要求，通过本次防范化解重大金融风险攻坚战，坚决打击一批非法集资行为，全面整治一批互联网金融、交易场所等类金融平台的违法违规行为，全面摸排和帮扶解困一批债务风险企业，有效遏制当前金融领域风险事件突发、高发的势头，切实维护经济金融秩序和社会稳定。

(二)根本原那么和要求。

1.底数清晰。充分发挥 天罗地网 平台、监管机构渠道等优势，建立问题发现机制，落实属地排查责任，持续开展以互联网金融特别是P2P网贷为重点的排查和巡查，切实摸清机构底数和风险底数，做到心中有数。

2 / 7

2.边界明晰。明确持牌经营是底线，无牌经营是非法金融活动的政策界限，严守法律和风险底线，对违法违规行为予以坚决打击。

3.重点突出。当前重点是互联网金融特别是P2P网络借贷和企业债务风险，要针对P2P网络借贷、互联网金融广告宣传和以投资理财名义从事金融活动、企业债务风险等开展专项整治活动，切实防范和化解区域金融风险。

4.分类处置。在深入排查的根底上，对于涉嫌非法集资、非法吸收公众存款的要依法严厉打击;对于已经立案或公安机关已经介入的要依法从快处置;对于违法违规从事金融活动的要依法取缔;对于暂时未出险的也要摸清底数、限期清退。

5.分工合作。各乡镇人民政府(街道办事处)承当金融风险防控的第一责任，县银监办负责网络借贷信息中介活动的行为监管，县经济商务局是企业债务风险防范的牵头单位，县金融办、县市场监管局等部门要按照职责分工切实做好各自领域的风险防控工作，要坚持属地为主，部门联动，条块结合，在压实责任和工作机制上切实做到无缝对接，不留死角。

维稳信息预警工作制度

一、目的和意义

维稳信息预警工作制度旨在及时发现和处理影响社会稳定的苗头性、倾向性问题，确保社会稳定和国家安全。通过建立健全的信息预警机制，加强对各类信息的收集、分析和处理，提高预防和处置突发事件的能力，为改革发展创造和谐稳定的社会环境。

二、工作原则

1. 统一领导、分级负责。维稳信息预警工作在市委、市政府的统一领导下，实行分级负责、条块结合、以块为主的原则。

2. 综合分析、协同配合。各级维稳部门要充分发挥各自优势，加强信息共享和协作配合，形成工作合力。

3. 及时准确、高效处置。对收集到的信息要进行及时、准确、全面的分析，对可能发生的突发事件要迅速采取有效措施进行处置。

4. 法治引领、以防为主。坚持法治思维和法治方式，依法防范和处理社会稳定风险，确保预警工作的合法性、合规性。

三、组织架构

1. 建立市、县（市、区）、乡镇（街道）三级维稳信息预警工作架构。各级维稳部门是预警工作的责任主体，要明确专人负责信息预警工作。

2. 设立维稳信息预警工作专班，负责日常信息的收集、整理、分析和处置工作。

3. 各级综治部门要充分发挥网格化管理作用，加强对基层信息的收集和上报。

四、预警信息类别

1. 社会治安类：涉及黑恶势力犯罪、暴力恐怖活动、涉枪涉爆犯罪、黄赌毒犯罪等。

2. 经济金融类：涉及非法集资、金融诈骗、债务风险、市场波动等。

3. 民族宗教类：涉及民族矛盾、宗教纠纷、非法传教等。

4. 民生类：涉及教育、医疗、就业、住房、环保等方面的矛盾和问题。 5. 网络信息安全类：涉及网络谣言、黑客攻击、个人信息泄露等。

6. 自然灾害类：涉及地震、洪涝、山体滑坡、森林火灾等自然灾害。

7. 公共卫生类：涉及传染病疫情、食品安全、环境污染等。

五、预警信息收集

1. 建立健全信息收集网络，发挥基层组织和广大群众的作用，广泛收集各类信息。

2. 加强与其他部门的信息共享，及时获取相关部门的预警信息。