基金押题卷八(解析)

基金押题卷八（解析）

单选题

(1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。

A、市场板块外利差

B、市场板块内利差

C、品质利差

D、市场板块内与板块外利差

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：333

不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差。

(2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A、管理人承担

B、托管人承担

C、投资者共同承担

D、所有参与主体共同承担

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3

证券投资基金实行利益共享、风险共担原则。基金投资者是基金的所有者。

(3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。

A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润

B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益

C、未分配利润余额年末不结转

D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：179-180

如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润；未分配利润将转入下期分配；本期利润包括了未实现的估值增值或减值。

(4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。

A、对基金投资范围、投资对象的监督

B、对基金投资范围、投资流程的监督

C、对基金投资范围、公开披露信息的监督

D、对基金投资范围、交易过程的监督

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：120

基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括：（一）对基金投资范围、投资对象的监督；（二）对基金投融资比例的监督；（三）对基金投资禁止行为的监督；（四）对参与银行间同业拆借市场交易的监督；（五）对基金管理人选择存款银行的监督。

(5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。

A、净值公告

B、半年度报告

C、年度报告

D、季度报告

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：204

当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。

(6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。

A、基金份额净值

B、基金资产总值

C、基金所有者权益

D、基金资产净值

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：170

按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

(7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。

A、强式有效市场

B、半强式有效市场

C、弱式有效市场

D、市场有效性

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：320

以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

(8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。

A、渠道特性

B、客户特性

C、市场环境

D、基金产品的类型

专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：136

基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。

(9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A、8%

B、10%

C、12%

D、16%

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：276

16%=r+ (12%-r）*2，解出r=8%

(10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。

A、1元人民币

B、基金份额总值

C、基金份额净值

D、当日价格

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：66

我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。

(11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。

A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利

B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场

D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：289

避免“后悔”心里的内容。

(12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。

A、买入并持有策略

B、投资组合保险策略

C、动态资产配置策略

D、恒定混合策略

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：307

在股票市场急剧降低或缺乏流动性时，投资组合保险策略至少保持最低价值的目标可能无法达到，甚至可能由于投资组合保险策略的实施反而加剧了市场向不利方向的运动。

(13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。

A、信息披露

B、销售监管

C、申请核准

D、以上都不对

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：232

各国（地区）基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。

(14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A、8%

B、10%

C、12%

D、16%

专家解析：正确答案：A 题型：计算题 难易度：中 页码：276

16%=r+ (12%-r）*2，解出r=8%

(15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。

A、当日

B、前一日

C、一周平均值

D、月平均值

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：170

目前，我国证券投资基金托管费一般按前一日的基金资产净值的一定比例计提。

(16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。

A、T+2

B、T+3

C、T+0

D、T+1

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：76 LOF份额是分系统登记的，目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间，即持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请；如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

(17) 货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为（）。

A、当日基金净收益/当日基金份额总额*10000

B、当日基金净收益/当日基金份额总额*1000

C、当日基金份额总额/当日基金净收益*10000

D、当日基金份额总额/当日基金净收益*1000

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：39

日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额*10000。

(18) 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。

A、基金管理公司的副总经理离任的

B、基金管理公司的董事长、总经理离任的

C、基金管理公司的督察长离任的

D、基金管理公司的基金经理离任的

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：249

基金管理公司的董事长、总经理离任的，需要基金管理公司进行离任审计。

(19) 套利定价模型(APT)与资本资产定价模型(CAPM)相比,其特点在于()。

A、投资者会选择最优证券组合

B、资本市场没有摩擦

C、套利存在时投资者会不断地进行套利交易

D、投资者对风险有相同预期

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：283

套利组合理论认为，市场上存在套利机会时，投资者会不断地进行套利交易，从而不断推动证券的价格向套利机会消失的方向变动，直到套利机会消失为止.

(20) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。

A、较小

B、较高

C、适度

D、为零

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：309

买入并持有策略对市场流动性的要求较小。

(21) 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。

A、管理人

B、托管人

C、发起人

D、持有人

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：226

根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。

(22) 申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。

A、代销机构网点

B、代销机构总部 C、基金经理

D、信息系统

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：80

投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

(23) 证券投资基金起源于（ ）。

A、1943年英国的海外政府信托契约

B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C、1873年苏格兰的美国投资信托

D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：10

证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。

(24) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。

A、基金资产20%以上投资于股票的

B、基金资产30%以上投资于股票的

C、基金资产投资于货币市场工具的

D、基金资产60%以上投资于股票的

专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：23

基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。

(25) 将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为()。

A、消极型股票投资策略

B、跟踪误差法

C、加强指数法

D、基本分析法

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：329

将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。

(26) 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。

A、利率风险

B、流动性风险

C、经营风险

D、汇率风险

专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：337

投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括：汇率风险。

(27) 因与基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，托管人应该（）。