2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案

单选题（共200题）

1、关于各类收入所得的税收。以下表述错误的有（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C

2、企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。

A.资本公积1亿，盈余公积4亿

B.资本公积3亿，盈余公积1亿

C.资本公积3.5亿,盈余公积1亿

D.资本公积1.5亿，盈余公积3亿

【答案】 B

3、主动投资的业绩主要取决于（ ）。

A.信息深度和信息广度

B.信息深度和信息内容

C.信息广度和信息内容

D.信息内容和信息时效

【答案】 A

4、关于非系统风险的说法错误的是（）

A.非系统风险都可以分散

B.系统风险是无法分散

C.在投资组合中融入不同类别的资产能够降低投资组合的风险。

D.当其资产数量变得很大时， 投资组合的总风险趋近于其非系统性风险

【答案】 D

5、某证券投资基金想通过上海证券交易所大宗交易平台卖出某证券，下列情况中不能成功交易的是（）。

A.该证券当天涨停

B.该证券当天盘中停牌，当天14:55恢复交易，该基金于15:20申报卖出

C.该笔交易申报时间为15:40

D.卖出该证券数量超过上交所规定的最低限额

【答案】 C

6、对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是()。

A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

B.完善国内资本市场

C.构建良好的人民币外流机制

D.推动人民币跨境资本流动

【答案】 C

7、基金业绩评价应考虑包括（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D

8、下列说法中错误的是（ ）。

A.远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺

B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性

C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利

D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约

【答案】 D

9、下列关于货币市场工具，说法正确的是（ ）。

A.本质上，短期融资券是一种证券抵押贷款，抵押品一般以国债为主

B.我国的回购协议市场仅指银行间回购市场

C.中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证

D.短期政府债券变现能力较差

【答案】 C

10、私募股权投资最早在( )地区产生并得到发展。

A.欧美

B.东亚 C.北美

D.南美

【答案】 A

11、下列关于下行风险说法错误的是（）。

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失

【答案】 C

12、( )给出了基金份额系统风险的超额收益率。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.信息比率

【答案】 A

13、投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每( )对投资者的需求作一次重新的评估。

A.半年

B.年

C.两年 D.季度

【答案】 B

14、QDII基金产品起点为（ ）元人民币。

A.100

B.1000

C.1万

D.10万

【答案】 B

15、当出现按照日常估值原则不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与（ ）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

A.基金托管人

B.中国证券业协会

C.基金份额持有人

D.中国证券投资基金业协会

【答案】 A

16、已知A和B两只债券目前的价格分别为Pa和Pb,若Pa=Pb，且二者久期相等，但债券A的凸性要大于债券B，当两只债券的收益率出现以下何种情况时，方能使Pa＜Pb（ ）

A.Ⅱ

B.Ⅰ和Ⅲ

C.Ⅰ D.Ⅲ

【答案】 D

17、某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（ ）。

A.12%

B.1%

C.2%

D.4.5%

【答案】 D

18、如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约( )。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

【答案】 C

19、以下关于资本市场没有摩擦的假设，说法不正确的是（ ）。

A.不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税

B.信息在市场中自由流动

C.任何证券的交易单位都是有限可分的

D.市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制 【答案】 C

20、私募股权投资的退出机制不包括（ ）。

A.杠杆收购

B.首次公开发行

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】 A

21、Brinson模型中，资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（ ）。

A.整体收益

B.相对收益

C.超额收益

D.绝对收益

【答案】 C

22、有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（ ）。

A.做市商应对市场上所有债券进行报价

B.做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易

C.做市商在银行间债券市场上以自有资金和债券与投资者进行交易

D.做市商向投资者进行单向报价

【答案】 C

23、除权（息）参考价的计算公式为（ ）。

A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）

B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）

C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例）

D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例〕

【答案】 B

24、下列关于证券交易所的说法，错误的是( )。

A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定

B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种

C.我国上交所和深交所都采用会员制

D.证券交易所的总经理由财政部任免

【答案】 D

25、货币市场工具不包括（ ）。

A.期限为半年的的中央银行票据

B.剩余期限为400天的债券

C.剩余期限为300天的债券

D.期限为一年的银行存款

【答案】 B

26、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（ ）。

A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势 B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济

C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性

D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响

【答案】 C

27、以下关于估值责任的表述，错误的是（ ）。

A.基金管理人在计算份额净值时,可参考估值工作小组意见的,但不能免除其估值责任

B.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任

C.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时,以基金管理人的意见为准

D.基金估值的责任人是基金管理人

【答案】 C

28、( )是不动产的主要类别。

A.房地产

B.住宅型建筑物

C.公寓

D.商业不动产

【答案】 A

29、家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于（ ）投资策略。

A.激进的

B.稳健的 C.冒险的

D.高风险的

【答案】 B

30、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】 C

31、设立证券登记机构必须经（ ）同意。

A.证监会

B.会员大会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D

32、下列关于开放式基金的收益分配说法错误的是（ ）。

A.开放式基金需要按规定在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和最低比例

B.开放式基金分红的登记与过户由登记机构的TA系统进行处理

C.收益分配后的基金份额净值不得低于面值

D.开放式基金只能采取分红再投资转换为基金份额的分红方式