2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷含答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷含答案

单选题（共40题）

1、根据现行估值原则，对于交易所公开增发但未上市的新股，应采用的估值方法是（）。

A.成本价和交易所上市的同一股票市价孰高价

B.成本价

C.成本价和交易所上市的同一股票市价孰低价

D.交易所上市的同一股票市价

【答案】 D

2、风险承担意愿取决于投资者的（ ）。

A.心理预期

B.投资预期

C.资金流动性

D.风险厌恶程度

【答案】 D

3、投资者是否愿意购买无保证债券取决于其（ ）能否补偿其风险。

A.盈利规模

B.资产结构

C.期望收益

D.利率大小

【答案】 C

4、一般来说，大额可转让定期存单的发行人是（ ）。

A.企业

B.银行

C.非银行金融机构

D.政府

【答案】 B

5、关于股票分析方法，以下表述错误的是（ ）。

A.股票内在价值属于基本面分析对象

B.经济周期属于基本面分析对象

C.宏观经济指标属于基本面分析对象

D.股价变化属于基本面分析对象

【答案】 D

6、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用( )系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。

A.单利终值

B.复利终值

C.单利现值

D.复利现值

【答案】 D

7、麦考利久期又称为（ ），是指债券的平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。 A.久期

B.修正的麦考利久期

C.存续期

D.凸性

【答案】 C

8、SWIFT是（ ）的缩写。

A.环球市场间通信协会

B.环球银行间通信协会

C.环球银行间金融通信协会

D.环球银行间金融协会

【答案】 C

9、对于债券流动性的说法中，正确的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C

10、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（ ）元。

A.1 250

B.1 050 C.1 200

D.1 276

【答案】 A

11、下列关于衍生工具的论述，错误的是（ ）

A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署

B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行

C.期货合约是标准化合约

D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来

【答案】 B

12、关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（ ）。

A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险

B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低

C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一

D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险

【答案】 B

13、关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是（ ）。

A.做市商和经纪人都可以待客买卖证券，获取佣金收入

B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易

C.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价 D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者

【答案】 D

14、有保证债券根据（ ）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

A.保证的形式

B.交易方式

C.计息与付息

D.基准利率

【答案】 A

15、某机构希望在F公司盈利较多时，获得较高的股利收益，则一般情况下，该机构应该投资F公司发行的哪种金融工具（ ）。

A.累积优先股

B.普通股

C.非累积优先股

D.长期债券

【答案】 B

16、关于存托凭证，以下表述中错误的是（ ）。

A.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证

B.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险

C.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力

D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证

【答案】 A

17、关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()

A.期货合约只在交易所交易

B.互换合约常在场外交易

C.期权合约只在交易所交易

D.远期合约常在场外交易

【答案】 C

18、下列关于企业年金基金财产的投资范围，说法不正确的是（ ）。

A.长期债券回购

B.信用等级在投资级以上的金融债

C.信用等级在投资级以上的企业债

D.信用等级在投资级以上的可转换债

【答案】 A

19、关于利率期限结构，以下说法正确的是（ ）。

A.拱形收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券利率与期限成正向关系

B.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低

C.收益率曲线只有四种类型

D.水平收益率曲线，其期限结构特征是长短期债券收益率不相等

【答案】 A

20、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（ ）。 A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】 B

21、下列关于晨星公司基金评级的说法，错误的是( )。

A.以基金持有的股票市值为基础进行分类，把基金投资股票的规模风格定义为大盘、中盘和小盘

B.以基金持有的股票价值-成长特性为基础，把基金投资股票的价值-成长风格定义为价值型、平衡型和成长型

C.一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定

D.通过投资收益率将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来

【答案】 D

22、下列关于结构化债券的描述，不正确的是（ ）。

A.包括住房抵押贷款支持证券（ MBS）和资产支持证券（ABS）

B.购买结构化债券的投资者通常定期获得资金池里的一部分现金

C.MBS资金流来自住房抵押贷款人的定期还款

D.MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等

【答案】 D

23、相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括（ ）。 A.税务风险

B.QDII基金的流动性风险

C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期，外汇掉期等金融工具对冲汇率风险

D.信用风险

【答案】 D

24、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是( )。

A.地产投资

B.养老地产投资

C.酒店投资

D.能源投资

【答案】 D

25、评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。这三种比率都使用的是企业的（ ）。

A.季度总利润

B.年度总利润

C.季度净利润

D.年度净利润

【答案】 D

26、关于企业现金流量结构，以下说法正确是（ ）。

A.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正，筹资活动产生的净现金流量必定为负。

B.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

C.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

D.企业的利润好就会有充足的现金充

【答案】 C

27、下列有关看涨期权盈亏分布的表述，不正确的是（ ）。

A.看涨期权买方的盈利是有限的

B.看涨期权卖方的亏损可能是无限大的

C.看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格

D.看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格

【答案】 A

28、下列指标中，可以反映股票基金风险的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D

29、关于股份公司的资本，以下表述错误的是（ ）。

A.普通股股东可以获得公司的分红 B.公司债券需要还本付息，不属于公司资本

C.优先股和普通股都代表对公司的所有权

D.公司债券利率一般高于同期国债利率

【答案】 B

30、某可转换债券面额为1 000元，规定其转换价格为25元，则1 000元债券可转换为（ ）股普通股票。

A.25

B.40

C.1 000

D.250

【答案】 B

31、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括（ ）。

A.银行存款、可转让存单

B.政府债券、公司债券

C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证

D.购买不动产

【答案】 D

32、（ ）是期货交易最大的特征。

A.保证金

B.交割

C.对冲平仓