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ⅩⅩ银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试及合规培训工作办法（试行）一、总则第一条为规范对ⅩⅩ市银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员（以下简称“高管人员”任职资格考试和培训的管理，根据中国银监会相关行政许可事项实施办法、高级管理人员任职资格管理规定，结合我市银行业金融机构实际，制定本办法。
第二条凡辖内银行业金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员（以下简称“拟任高管”向ⅩⅩ银监局申报任职资格申请，须参加由ⅩⅩ市银行业协会组织的高管人员任职资格考试及合规培训。
第三条凡辖内银行业金融机构在职董事（理事）和高级管理人员（以下简称“在职高管”）须参加由ⅩⅩ市银行业协会组织的高管人员合规培训。
第四条通过考试和培训加强我市银行业金融机构高管人员对银行业基础法律、监管法规、风险控制及管理科学等专业知识、技能的理解和认识；审查高管人员对与拟任职务相适应的专业知识，监管法规、制度的熟悉和掌握程度；提高高管人员守法合规意识、有效履责能力；提升银行业管理人员整体素质和职业水平，推动我市银行业稳健发展。
第五条高管人员任职资格考试由ⅩⅩ银监局“ⅩⅩ市银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试领导小组”统一组织和指导，授权ⅩⅩ市银行业协会负责组织实施。
第六条ⅩⅩ市银行业协会成立考试工作办公室，办公室设在协会培训部，办公室主任由协会分管培训工作的副祕书长担任，副主任由协会培训部主任担任。
考试工作办公室在ⅩⅩ银监局的指导下，具体负责高管人员任职资格考试的组织和管理。
包括：组织专家设计、开发任职资格考试题库，编写、修订考试试题，根据题库编制公布考试大纲，组织报名、考试、发布成绩及颁发考试合格证书等。
第七条ⅩⅩ银监局政策法规处、相关监管处室及协会负责人组成高管人员任职资格考试专家委员会，负责对考试大纲及题库的编写、修订进行指导和审核。
第八条辖内银行业金融机构拟任高管，除ⅩⅩ银监局规定的米取其他方式进行考核的以外，申请任职资格均应参加高管人员任职资格考试。
《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》……………………………………………………………名校名师推荐…………………………………………………第四章任职资格终止第二十五条存有以下情形之一的，监管机构应撤消已作出的供职资格核准同意：（一）监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；（二）金融机构董事（理事）和高级管理人员提出申请供职资格时存有不具备供职资格条件的情形，监管机构在审查时未辨认出，但在核准其供职资格后辨认出该情形的；（三）不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）和高级管理人员任职资格的；（四）依法应撤消供职资格核准同意的其他情形。
第二十六条已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构：（一）监管机构收到供职资格核准文件三个月后，未实际上任履行职责适当职责，且未向监管机构提供更多正当理由的；（二）因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（三）因主动请辞、被金融机构辞退、弹劾，或卸任及身体原因等不再出任金融机构董事（理事）或高级管理人员职务的；（四）因被有权机关限制人身自由或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（五）因在同一法人机构内部调整职务而暂停出任董事（理事）或高级管理人员职务的时间持续一年以上的。
1……………………………………………………………名校名师所推荐…………………………………………………第二十七条金融机构有下列情形之一的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员一年以上五年以下任职资格：（一）违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的；（二）内部管理与掌控制度不完善或继续执行监督不力，导致损失数额较大或引起较大金融犯罪案件的；（三）违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；（四）未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的；（五）未按照规定展开信息公布，经监管机构书面提示信息，欲不废止的；（六）婉拒、制约、对付依法监管，情节较为轻微的；（七）发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的；（八）被停业整顿、接管、重组期间，未按照监管机构要求采取行动的。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共30题）1、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 A2、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。
A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 C3、（）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。
A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 C4、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。
A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 A5、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。
A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 A6、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。
A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 B7、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。
A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 C8、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。
A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 C9、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。
A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 A10、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理精选试题及答案一单选题（共30题）1、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。
A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 B2、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。
下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。
A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 B3、银行汇票的主要风险点不包括（）。
A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 D4、根据《金融资产管理公司监管办法》，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。
A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 C5、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。
A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 D6、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。
A.《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》B.《银行业金融机构绩效考评监管指引》C.《中国银行业社会责任报告》D.《中国银行业金融机构企业社会责任指引》【答案】 B7、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。
A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 A8、按照巴塞尔协议的规定，（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 A9、（）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。
A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 B10、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法第一章总则第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。
第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。
银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。
第六条金融机构应当确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。
董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。
福建银行业金融机构董事（理事）、高级管理人员任职资格考试1、按照《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估结果列为优秀等次的单位，公安机关、银行业监督管理部门应当予以表彰，连续________评估为优秀等次的，对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励。
A、两年B、两次C、三次D、三年2、按照《中国银监会关于整治银行金融机构不规范经营的通知》规定，服务收费应合科________原则，不得对未给客户提供实质性收益、未给客户提升实际性效率的产品服务收取费用。
A、质价相符B、价值相符C、价格公开价格公平3、按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定〉规定，人民法院决定受理公示催告申请，应当同时通知付款人及代理付款人停止支付，并自立案之日起三日内发出公告。
A、1B、2C、3D、44、按照《中国银监会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》规定，各银行业金融机构建立健全案件责任追究制度，发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行______，视案件结果再行处理A、免职B、承担责任C、调离岗位D、引咎辞职5、按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的______内披露，因特殊原因不能按时披露的，应至少提前______向中国银行业监督管理委员会申请延迟。
A、一个月，5天B、三个月，10天C、四个月，15天D、六个月，30天6、按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行应按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况，风险认知和承受能力进行充分了解和评估，明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定，要求客户_____所购买的产品出现问题时应与产品设计机构沟通或投诉。
A、当面确认B、书面确认C、口头确认D、电话确认7、按照《中华人民共和国行政处罚法》规定，行政机关在调查或者进行检查时，执法人员不得少于______并应当向当事人或都有关人员出示证件。
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理基础试题库和答案要点单选题（共50题）1、根据《银行业监督管法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（）。
A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 C2、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。
A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 B3、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（）。
A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 C4、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）或提出监管意见。
A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 B5、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（）监管机构。
A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 A6、（）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。
A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 D7、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（）。
A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 A8、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。
企业发放股票股利后产生的影响有( )。
A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 C9、金融类不良资产不包括的选项是( )。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案单选题（共45题）1、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。
A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 A2、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 A3、下列说法错误的是（）。
A.资产利润率=税后利润／（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100％×折年系数B.净利息收益=净利息收入／总资产C.净息差＝（利息净收入＋债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）／营业净收入×100％【答案】 A4、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。
A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 D5、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。
A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 A6、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 A7、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）。
A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 A8、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。
行政处罚委员会办公室应当在（）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（）日内完成审理工作。
A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 B9、国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（）。
A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 A10、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员是银行业金融机构的核心管理人员。
为了加强对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员的管理，保证他们的任职资格和能力符合法律法规和业务运作要求，需要建立相应的任职资格管理办法。
一、任职资格1.基本条件：应当具备中华人民共和国国籍，拥有完全民事行为能力，持有有效身份证明和相关从业资格证书，具备良好的道德品质和职业操守。
2.年龄和工作经验：董事（理事）和高级管理人员应当年满35周岁，具备5年以上相关从业经历。
3.学历和专业：董事（理事）和高级管理人员应当具备本科及以上学历，专业涵盖金融、经济、法律等相关领域。
4.技能和知识：应当具备良好的金融知识和技能，具有丰富的业务经验和管理能力，并能够熟练掌握金融科技和信息化应用。
二、任职程序1.拟任职人员应当提交个人简历、相关从业经历证明、学历证书和相关证书等材料；所提交的材料应当真实、完整和准确。
2.银行业金融机构应当组建任职资格审查委员会，审查拟任职人员提交的材料，并进行面试和评估。
3.审查委员会应当按照法律法规和业务要求，评估拟任职人员的个人素质、业务经验和管理能力，并及时向银行业金融机构提出审查意见和建议。
4.银行业金融机构应当对审查委员会综合考虑拟任职人员的资格和能力，确定其是否符合任职要求。
5.确定为董事（理事）和高级管理人员，应当对其资格和能力进行公示，并按照法定程序提交相关机构审核。
三、应对措施对于违反管理办法的董事（理事）和高级管理人员，银行业金融机构应当严格按照法律法规给予相应的处分和惩罚。
同时，银行业金融机构应当加强对董事（理事）和高级管理人员的培训和管理，保证其知识水平和管理水平符合业务要求。
此外，银行业金融机构应当完善高级管理人员的激励机制，充分调动他们的积极性和创造性，促进银行业金融机构的可持续发展。
总之，建立银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，可以保证银行业金融机构管理人员的任职资格和能力符合规定，维护银行业金融机构的稳健运行和健康发展。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为进一步完善对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格的管理，促进银行业的合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称“金融机构”），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。
第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强对其董事（理事）和高级管理人员的任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称“银监会”）及其派出机构。
银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。
第六条金融机构应确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。
金融机构董事（理事）、高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件的情形的，金融机构应令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。
第二章任职资格条件第七条本办法所称任职资格条件，是指金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员在品行、声誉、知识、经验、能力、财务状况、独立性等方面应达到的监管要求。
第八条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括：（一）具有完全民事行为能力；（二）具有良好的守法合规记录；（三）具有良好的品行、声誉；（四）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力；（五）具有良好的经济、金融从业记录；（六）个人及家庭财务稳健；（七）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的独立性；（八）能够履行对金融机构的忠实与勤勉义务。
第九条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合本办法第八条第（二）项、第（三）项、第（五）项规定之条件：（一）有故意或重大过失犯罪记录的；（二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；（三）有财务违法违规行为，造成重大损失或恶劣影响的；（四）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事（理事）或高级管理人员的，能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外；（五）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响的；（六）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的；（七）被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格或禁止从业的，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的；（八）有本办法规定的不具备任职资格条件的情形，采用不正当手段以获得任职资格核准的；（九）银监会根据审慎监管规则认定的其他情形。
第十条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合本办法第八条第（六）项、第（七）项规定之条件：（一）截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款；（二）本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；（三）本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；（四）本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，董事（理事）和高级管理人员能够证明授信与本人或其配偶没有关系的除外；该款不适用于企业集团财务公司。
（五）存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形；（六）银监会根据审慎监管规则认定的其他情形。
本办法所称近亲属包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。
第十一条除不得存在第九条、第十条所列情形外，金融机构拟任、现任独立董事还不得存在下列情形：（一）本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权；（二）本人或其近亲属在股东单位任职；（三）本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职；（五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟（现）任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形；（六）本人或其近亲属可能被拟（现）任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形;（七）银监会根据审慎监管规则认定的其他情形。
第十二条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现法律、行政法规所规定的不得担任金融机构董事（理事）和高级管理人员的其他情形，视为不符合监管机构规定的任职资格条件。
第十三条各类金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员应具备的学历和从业年限按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
第三章任职资格审查与核准第十四条金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职。
第十五条金融机构任命董事（理事）、高级管理人员或授权相关人员履行董事（理事）或高级管理人员职责前，应确认其符合任职资格条件，并向监管机构提出任职资格申请。
第十六条各类金融机构报送任职资格申请的材料和程序按银监会行政许可相关规定以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
第十七条除审核金融机构报送的任职资格申请材料外，监管机构可通过以下方式审查拟任人是否符合任职资格条件，并据以向金融机构发出核准或不予核准任职资格的书面决定：（一）在监管信息系统中查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；（二）调阅监管档案查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；（三）征求相关监管机构或其他管理部门意见；（四）通过有关国家机关、征信机构、拟任人曾任职机构等正式渠道查证有关拟任人的信用记录；（五）对拟任人的专业知识及能力进行测试；（六）银监会根据审慎监管规则认可的其他方式。
第十八条拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。
离任审计报告一般应于该人员离任后的六十日内向其离任机构所在地监管机构报送。
在同一法人机构内平行调动的，应于该人员离任后的三十日内向其离任机构所在地监管机构报送。
第十九条金融机构董事长（理事长）、副董事长（副理事长）的离任审计报告应至少包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：（一）贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况;（二）所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；（三）所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失和重大风险；（四）本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露；（五）董（理）事会运作是否合法有效。
离任审计报告还应包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。
第二十条金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：（一）贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况;（二）所任职机构或分管部门的经营是否合法合规；（三）所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；（四）所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失和重大风险；（五）本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露。
离任审计报告还应包括被审计对象是否存在违法违规、接受处分等不良记录的信息。
第二十一条金融机构高级管理人员在同一法人机构内部调动，新职务的任职资格要求与原职务相同或低于原职务要求的，不需重新申请任职资格。
在该拟任人任职前，应向拟任职所在地银监会派出机构提交离任审计报告及有关任职材料。
拟任职所在地银监会派出机构应向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。
有以下情形之一的，拟任职所在地银监会派出机构应书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格：（一）未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的；（二）离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的；（三）原任职所在地派出机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的；（四）已连续中断任职1年以上的。
第二十二条金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后三日内向监管机构报告。
金融机构应确保代为履职人员符合本办法规定的任职资格基本条件。
第二十三条监管机构发现代为履职人员不符合任职资格基本条件的，应当责令金融机构限期调整代为履职人员。
代为履职的时间不得超过银监会相关行政许可规章规定期限。
金融机构应当在期限内选聘获得任职资格核准的人员正式任职。
第二十四条金融机构收到监管机构核准或不予核准任职资格的书面决定后，应立即告知拟任人任职资格审核结果。
第四章任职资格终止第二十五条有下列情形之一的，监管机构应该撤销已做出的任职资格核准决定：（一）监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；（二）金融机构董事（理事）、高级管理人员申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，监管机构在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现该情形的；（三）不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）、高级管理人员任职资格的；（四）依法应当撤销任职资格核准决定的其他情形。
