2015年浙江基金从业资格权益类风险和收益模拟试题

2015年浙江省基金从业资格：权益类风险和收益模拟试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为

1.00%，则最后申购到的份额约为一份。

A. 9900

B. 9901

C. 9990

D. 10000

2.根据—不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。

A.法律形式

B.运作方式

C.投资目标

D.投资对象

3 .根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭 式基金募集之日起_个月之内作出核准或不予核准的决定。

A. 3

B. 6

C. 9

D. 12

4 .下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。

A.银行理财产品

B.银行储蓄存款

C.基金

D.券商集合计划

5.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是

。

A.投资管理风险

B.通货膨胀风险

C.职业道德风险

D.公司治理风险

6 .基金托管人在基金运作中的作用主要有_。

A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产

B.对基金管理人的投资运作进行监督

C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

D.对基金资产进行会计复核和审查

7 .足额向—支付基金收益。

A.基金自律组织

8 .基金监管部门

C.基金托管人 D.基金份额持有人

8.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。

A.久期

8 .基金分红

二已实现收益

D.净值增长率

9 .下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是_。

A.实行自律管理

B.不以盈利为目的

C.是基金市场的监管机构

D.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

二、多项选择题（共36题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）

10.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括_。

A.家庭规模

B.社会阶层

C.家庭生命周期D.交通通信条件

11.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A.公开管理原则

B.实质管理原则

C.成本控制原则

D.质量控制原则

12.基金信息披露的内容不包括_。

A.募集信息披露

B.预期信息披露

C.运作信息披露

D.临时信息披露

13.基金产品的风险等级一般不包括_。

A.高风险等级

B.中风险等级

C.低风险等级

D.无风险等级

14.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费

率为1.5%,基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A. 9852.14

B. 9852.22

C. 9857.14

D. 9857.22

15.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。

A.货币供应量宽松

B.公司业绩稳定增长

C.公司股息提高

D.印花税税率提高

16.企业补充流动资金的重要手段是_。

A.发行股票 B.发行短期债券

C.发行长期债券

D.购买政府债券

17.承购包销和—等方式。

A.私募发行

B.招标发行

C.私下发行

D.网上发行

18.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%

B .本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%

C.基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益

D.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%

19.基金产品风险等级应当至少包括_。

A.低风险等级

B.中风险等级

C.无风险等级

D.高风险等级

20.如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人

要在基金募集期限届满后—日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A. 5

B. 15

C. 30

D. 45

21.上市公司公积金的来源有_。

A.股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金

B.依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金

C.股东大会决议后提取的任意公积金

D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

22.某基金的债券投资比重为70%,股票投资比重为20%,货币市场工具投资比重为10%,

按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于_。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

23.下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。

A.防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益

C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D.防范、减少基金会计核算中的差错

24.甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签

订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重， 拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是。 A.乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同

B.甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任

C.只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同

D.甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任

25.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。

A.货币供应量宽松

B.公司业绩稳定增长

C.公司股息提高

D.印花税税率提高

26 .当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。

A.了解你的产品B.了解你的客户

C.了解你的价值D.了解你的服务

27 .下列基金市场参与主体中，—在整个基金的运作中起着核心作用。

A.基金投资人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监管机构

28.下列关于基金促销手段的说法，正确的是_。

A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到

销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通

B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专

业化的推销达到最佳的营销效果

C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广

D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系

29.基金运作费用包括_。

A.申购费

B.审计费

C.信息披露费

D.分红手续费

30.契约型基金和公司型基金的划分依据是。

A.基金份额是否固定

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资目标不同

31.以下属于货币证券的有_。

A.商业汇票

B.商业本票

C .金融债券

D.银行汇票

32. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个_。

A.开放式基金

B.封闭式基金 C.公司型基金

D.契约型基金

33 .基金信息披露义务人的信息披露活动存在—的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

34 .下列债券中，—的利率在偿付期限内可能会发生变化。

A.零息债券

B .附息债券

C.息票累计债券

D.浮动利率债券

35 .关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是_。

A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行

C.买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出

D.基金申报价格最小变动单位为0.01元

36.基金销售业务的风险主要包括_。

A.合规风险

B.操作风险

C.技术风险

D.不可抗力风险

37.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有_。

A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30〜11:30、13:00〜15:00,法定公众节

假日除外

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

二买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍

D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

38 .封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。

A. 50%

B. 60%

C. 80%

D. 90%

39 .公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的_。

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

40.下列关于基金管理人的说法，不正确的是_。

A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控

制能力很重要