企业资金管理自查报告
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专项资金的自查报告专项资金的自查报告范文(精选5篇)不经意间,工作已经告一段落,回顾这段时间的辛勤工作,存在着缺陷,为此一定要做好总结,写好自查报告喔。
那么一份详细的自查报告要怎么写呢?下面是小编收集整理的专项资金的自查报告范文(精选5篇),欢迎阅读与收藏。
专项资金的自查报告1为加强财政专项资金使用监督,促进专项资金规范管理,提高专项资金的使用效益,根据财发[20xx]125号文件精神,我公司对20xx 年财政拨付企业的财政专项资金使用、管理进行了自查,现将自查情况报告如下:一、20xx年至20xx年专项资金的收支基本情况20xx年度共收到财政拨付项目资金20万元,其中:20万元列入递延资产科目,分项细化支出,购置设备支出3.9万元,用于项目研发购原料16.1万元。
通过自查的情况来看,单位领导负总责,能认真组织实施项目规划设计编制工作,并用好管好规划专项资金的使用。
专项资金的投入对企业的挖潜改造建设提供了资金支持,为企业的发展做出了积极的贡献。
专项资金管理和使用逐步规范,规划项目得到实施,资金效益日益体现。
二、项目经费自查内容及情况如下1、对专项资金我公司认真执行财经法规及各项科技资金管理制度,针对我公司的财务制度及流程制定了符合我公司实际情况的研究开发经费管理办法及内部控制制度。
2、按照财经法规和公司的“研究开发经费管理办法”和内部控制相应制度对研发经费的使用进行了专项的会计核算,专项资金单独核算,设置了研发支出科目,核算内容确保了其真实、准确和完整性。
对于用于专项研发的资金我公司实行先审批后付款,完善的审批程度能保证资金了手续的完备性,相关档案资料定期存档专人保管。
3、我们严格按照项目申报时的预算和支出范围,实行以项目负责人审批专款,项目负责人不审批不付款的制度。
没有出现超值、超范围、挪用、占用、自行分解和擅自转拨科技专项资金的情况。
4、购入的用于研发项目的设备单独核算单独登记,如出现生产研发其他科技项目共享的情况单独核算摊销设备折旧。
资金管理业务自查报告(精选6篇)资金管理业务自查报告(精选6篇)时间稍纵即逝,辛苦的工作已经告一段落了,回顾过去的工作,收获良多,也看到了不足,将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。
在写之前,可以先参考范文,下面是小编为大家整理的资金管理业务自查报告(精选6篇),希望对大家有所帮助。
资金管理业务自查报告1根据你局《关于开展工程建设项目专项检查工作的通知》(叙监发〔20xx〕12号)文件精神,我镇对20xx年1月至20xx年6月以来的工程项目进行了认真清理自查,现将自查清理情况报告如下:一、加强组织领导,确保自查工作落到实处。
我镇党委政府高度重视工程建设项目专项检查自查工作,成立了以书记、镇长为组长,分管领导为副组长的工程建设项目专项检查工作领导组。
二、自查情况(一)实施工程建设项目个数20xx年1月至20xx年6月实施工程项目7个。
其中:20xx年实施工程项目5个。
分别是:叙永镇草市街风貌塑造工程;叙永镇深基坟至龙安桥彩钢雨棚装饰工程;叙永镇三八场村活动室综合楼修建;三元坝地质排危;叙永镇原鱼凫乡政府拆除排危工程。
20xx年1至6月实施项目工程2个。
分别是:叙永镇政府下院坝办公楼楼顶维修;叙永镇敬老院维修工程。
(二)工程采购情况20xx年1月至20xx年6月实施工程项目有政府采购计划通知单。
县集中采购的项目工程4个。
其中:叙永镇草市街风貌塑造工程;叙永镇深基坟至龙安桥彩钢雨棚装饰工程;叙永镇三八场村活动室综合楼修建;三元坝地质排危。
本级政府分散采购的项目工程2个。
其中:政府下院坝办公楼楼顶维修;叙永镇敬老院维修工程。
(三)工程完工情况20xx年1月至20xx年6月实施工程项目中已完工项目3个。
其中:叙永镇草市街风貌塑造工程;叙永镇深基坟至龙安桥彩钢雨棚装饰工程;叙永镇原鱼凫乡政府拆除排危工程。
工程完工后未验收的项目1个(三元坝地质排危)。
在建工程项目3个。
其中:叙永镇三八场村活动室综合楼修建;叙永镇政府下院坝办公楼楼顶维修;叙永镇敬老院维修工程。
企业资金管控自查报告(3篇)企业资金管控自查报告(精选3篇)企业资金管控自查报告篇1一、制度建立及执行情况1、单位内控制度建立完善并得到有效执行,其内容符合现行国家有关财经法规制度。
2、严格执行集团公司的各项财经管理规定、办法。
二、资金管理执行方面1、收入方面:收入方面全部缴入结算资金账户单位的各项收入做到应收尽收,所有收入均纳入财务账簿,无私设帐外及“小金库”现象。
2、所有资金支出均履行了严格的审批手续,所有支出都填写费用报销单,有相关的经办人员签字,并经财务部审核单位负责人签字后付款,不存在挤占、挪用行为。
基本支出严格执行国家的有关政策及规定,无擅自扩大开支范围和提高开支标准,单位津补贴、奖金和福利均按照国家或地方及集团公司公司规定发放,无滥发奖金、补贴或福利现象。
项目支出均按照批准的`项目及用途以及项目实施方案执行,无自行改变项目内容,扩大支出范围现象,所有项目支出均合法合规。
三、资金安全管理方面:1、现金的管理:现金的使用范围严格执行《现金管理暂行条例》,职工工资、奖金的发放采取银行代发,月末出纳的银行日记账与会计的账务相核对,确认无误后结账。
2、财务岗位职责分工明确,明确了出纳、记账、审核等会计的职责权限,使其相互分离、相互制约,以明确责任,防止舞弊,各项业务事项得以有序进行。
3、银行账户管理方面:现有账户按照要求管理使用,对账制度每月末认真落实。
4、票据有专人管理,负责票据的收、发台账登记工作。
5、财务印章管理:财务专用章及法人章分别由二位副经理负责保管,非经单位负责人同意,不得携章外出,禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务章外借。
6、银行印签和空白凭证的管理:银行印签和空白凭证没有同一人保管。
7、严格实行责任追究:财务人员对工作认真负责,一丝不苟,严守职业道德。
因粗心、过失造成的损失由责任人负责并承担相应费用,无法追回造成的`全部资金损失由责任人自行承担。
总之此次自查,单位领导高度重视,通过自查,自纠,对进一步加强和改进资金管理工作起到了积极的促进作用。
专项资金使用情况自查报告(优秀6篇)财政专项资金自查报告篇一为加强财政专项资金使用监督,促进专项资金规范管理,提高专项资金的使用效益,根据XXXXX财发[20xx]94号文件精神,我公司重点对20xx年财政拨付企业的财政专项资金使用、管理进行了自查,现将自查情况报告如下:一、20xx年至20xx年专项资金的收支情况1、20xx年1月7日收到财政拨付贷款贴息资金x万元,2、20xx年11月一三日收到财政拨付项目资金x万元。
3、20xx年12月6日收到财政拨付项目资金x万元。
4、20xx年12月18日收到财政拨付项目资金x万元。
5、20xx年12月23日收到财政拨付中小企业发展专项资金x万元。
20xx年度共收到财政拨付项目资金x万元,其中:x万元资金分期列入利息支出。
x万元列入递延资产科目,分项细化支出,购置设备支出x万元,土建工程支出x万元。
通过自查的情况来看,单位领导负总责,能认真组织实施项目规划设计编制工作,并用好管好规划专项资金的使用。
专项资金的投入对企业的挖潜改造建设提供了资金支持,为企业的发展做出了积极的贡献。
专项资金管理和使用逐步规范。
规划项目得到实施,资金效益日益体现。
二、存在的问题经过自查我们认为资金能按项目计划来执行,但也存在一些不容忽视的问题。
主要有下列几点:(一)项目分项预算执行不够规范,部分项目前期工作准备不够充分。
(二)项目资金预算不够完整,部分资金未列入预算。
一是一些经费没有列入项目预算,如设计费、评审经费、项目可性行研究报告费用、特别是请省内外专家的。
费用没列入项目规划经费中,而这些经费又是需要支出的;(三)制度不够健全,监督不够有力。
对专项资金的管理、使用和监督等方面目前没有具体的规定或办法,(四)个别合同签订不够规范、自查中发现,合同签订、履行等方面存在一些问题,先有支出才有项目合同,一些规划设计的工作经费列支不够合理。
三、整改措施通过这次自查,对专项资金的管理使用方面存在的问题提出以下改进措施:1、建立或完善预算项目和专项资金使用的考核机制。
2024年单位银行账户资金存放自查报告按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求,军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查,现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视,提高认识根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险,提高资金存放综合效益,进一步规范公款存放行为的重要手段,是深入贯彻落实党的十八大精神,加强廉政建设,从源头上遏制和防止腐败,规范财务收支活动的重要举措。
认真开展自查,做到不走过场、不留死角,及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织,强化领导为确保此次清查工作顺利进行,军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导,及时掌握工作进展情况,以求清理数据真实、完整和准确,确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实,开展自查针对此次专项自查工作,军休所严格对照相关文件要求和检查重点,以高度的政治自觉抓好自查整改,紧盯突出问题,不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
(一)检查内容本次单位资金存放管理重点检查内容包括:账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
(二)银行账户、账据及存款情况1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行,收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算,各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符,无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。
未侵占、截留国家和单位收入,从未设置账外账,也未设任何形式的“小金库”,以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2. 各类票据均管理规范,并建立相应的备查薄。
3. 按照财政集中支付要求,现金管理采取备用金制度。
财务报销严格按照财务制度执行,严格控制财政资金支出,没有以任何形式进行私存私放。
(三)银行账户开户及使用情况经自查,单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的,开设资金专户时严格执行规定的审批程序,并与银行签订了服务协议,开户银行也按规定出具了廉政承诺书,实行了利益回避制度,资金专户全部纳入财政国库部门统一管理,建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
资金使用管理情况自查报告资金使用管理情况自查报告(通用20篇)随着个人素质的提升,接触并使用报告的人越来越多,其在写作上有一定的技巧。
我们应当如何写报告呢?以下是小编精心整理的资金使用管理情况自查报告,仅供参考,希望能够帮助到大家。
资金使用管理情况自查报告篇1市人社局:为进一步提高我县就业专项资金使用管理的规范性、有效性和安全性,确保各项就业补贴政策落实到实处,根据金昌市人社局、财政局《关于开展社会保险基金及就业专项资金管理使用情况检查工作方案》文件要求,我局对20xx-20xx年就业专项资金的使用、管理及制度建设等情况进行了认真全面自查,现将自查情况报告如下。
一、20xx-20xx年就业专项资金收支情况20xx年我县就业专项资金筹集942.22万元,财政安排932万元,利息收入10.22万元。
20xx年我县共支出就业专项资金931.65万元,其中:拨付公益性岗位补贴资金761.37万元;拨付职业培训补贴资金165.63万元;拨付社保补贴4.65万元。
年末滚存结余12.63万元。
小额贷款担保基金年末滚存4365万元。
20xx年我县就业专项资金筹集1041.41万元万元,财政安排1035万元,利息收入6.41万元。
20xx我县共支出就业专项资金1022.83万元,其中:拨付公益性岗位补贴资金998.83万元;拨付职业培训补贴资金24万元。
年末滚存结余31.21万元。
小额贷款担保基金收入1100万元,年末滚存5465万元。
二、就业专项资金使用管理监督情况(一)完善管理制度,促进规范管理。
一是建立和完善风险防范制度。
立足实际工作,认真梳理岗位职责,查找岗位廉政风险点,将就业专项资金经办、管理、监督等风险等级较高的岗位,制定风险防范措施,开展廉政教育、警示教育,从思想上筑牢抵御腐蚀的道德防线。
二是严格执行各项资金管理制度,规范操作流程,确保资金运行安全。
明确了就业专项资金的使用范围、申报程序和支付管理。
财务资金管理自查报告范文尊敬的领导:您好!最近我们对财务资金管理这块儿进行了自查,就像自己给自己来个财务大体检一样,现在把情况跟您汇报汇报。
一、自查的范围和目的。
我们自查的范围那可涵盖了财务资金管理的方方面面,从钱怎么进来的,到怎么花出去的,再到怎么存在银行里的,都没放过。
目的呢,就是想看看我们在资金管理这块儿有没有什么小毛病,就像定期检查身体一样,早发现早治疗,这样咱们的财务才能健健康康的。
二、自查情况。
# (一)资金收入管理。
1. 收款流程方面。
在收款的时候,我们发现大部分时候流程还是挺规范的。
就像顾客来交钱,我们的前台或者财务人员都会按照规定给人家开收据,然后把钱及时存到公司账户里。
不过呢,偶尔也会有一些小插曲。
比如说,有那么一两次,因为顾客催得急,业务人员先把钱收下了,然后过了半天儿才送到财务这里来,虽然最后钱没少,但是这种情况还是不太符合我们的标准流程的,就像火车偶尔脱轨了一小会儿似的。
2. 收入确认方面。
收入确认这一块,我们基本上是按照会计准则来做的。
但是我们发现,对于一些比较复杂的业务,比如说长期服务合同,在确定收入的时间点上,我们的财务人员有时候会有点犹豫,得商量半天才敢确定。
这就像走迷宫一样,虽然最后能走出来,但是浪费了不少时间。
# (二)资金支出管理。
1. 审批流程方面。
我们的资金支出审批流程总体上是严格的。
小的支出呢,部门负责人签字就行;大的支出,就得层层上报,总经理签字才能通过。
可是在实际操作中,有那么几次,因为事情比较紧急,部门负责人先口头跟上级打了招呼,就先把钱花出去了,后面才补的签字手续。
这就好比是先斩后奏,虽然情有可原,但是从制度上来说,还是有点小漏洞。
2. 支出合理性方面。
大部分支出都是合理的,都是为了公司的正常运营或者业务发展。
但是我们也发现,在办公用品采购这块儿,有时候会出现重复采购的情况。
比如说,上个月刚买了一批笔记本,这个月又买了,结果仓库里还堆着好多没用的呢。
资金管理情况自查报告•相关推荐一、补贴资金拨付使用情况20xx年,我市争取的国家专项补贴资金主要有粮食直补资金、农资综合补贴、水稻良种补贴、油菜良种补贴资金、能繁母猪养殖补助资金、标准化规模养殖场扶持资金、农机具购置补贴、农村公路建设补贴、农村沼气建设财政补助、库区移民后期扶持资金、廉租住房保障专项补助资金、农村新型合作医疗补贴、农村低保补助、移民无房户补助、农村义务教育阶段家庭困难住宿生生活费补助资金、森林生态效益补贴和小型水库移民困难补贴。
各项补贴资金的拨付使用情况如下:1、粮食直补资金。
去年收到益阳市财政局粮食直补资金1020.5万元后,按照农户的原计税面积,按13.5元/亩的补贴标准将补贴资金通过乡财网“一卡通”发放到农户手中,全市共发放补贴面积75.5万亩,发放补贴资金1019.9万元,受益农户12.5万户,资金结余0.6万元。
2、农资综合补贴。
20xx年,收到农资综合补贴资金6xx2.6万元后,按照80.6元/亩的补贴标准,通过乡财网“一卡通”发放补贴资金6xx9.2万元,资金结余3.4万元。
3、水稻良种补贴。
全市分两个批次发放20xx年水稻良种补贴资金1310.2万元(20xx年4月,发放第一批资金485万元,20xx年3月发放第二批资金825.2万元)。
其中,按照10元/亩的标准,发放早稻补贴资金482万元;按照15元/亩的标准,发放中稻补贴资金29.7万元,晚稻补贴资金798.5万元。
4、油菜良种补贴资金。
20xx年7月,按照10元/亩的标准,根据《沅江市20xx-20xx年油菜良种补贴资金分配表》,通过“一卡通”发放20xx年油菜良种补贴资金381.2万元。
5、能繁母猪养殖补助资金。
20xx年2月,根据《沅江市20xx年能繁母猪补贴发放统计表》,按照100元/头的标准,通过“一卡通”的形式,将能繁母猪补贴资金222.4万元发放到养殖户手中。
6、标准化规模养殖场扶持资金。
20xx年,我市生猪标准化规模养殖场建设总投资275万元,其中,国家投资220万元,企业自筹55万元,分别由琼湖养殖场、新农山庄养殖场、文明养殖场、又红养殖场、石竹养殖场、三眼塘养殖场、净下湖养殖场、正屈养殖场等八个养殖场进行。
企业专项资金自查报告(共5篇)篇:专项资金自查报告专项资金自查报告根据《舒城县强农惠农资金专项清理和检查工作实施方案》的要求,我们对近三年来强农惠农资金使用情况进行了全面自查,现将自查情况报告如下:一、工作落实1、自县强农惠农资金专项清理工作会后,乡立即召开党委扩大会,就县会议精神及相关文件进行了传达和学习,并就此项工作如何开展进行了安排。
2、召开由各村及政府相关单位主要负责人和业务人员参加的专题会,会上传达和学习了县会议精神及相关文件,对我乡自查工作进行全面部署,并以阙政字[2010]74号文件形式下发到各自查单位。
同时对自查报表的填报工作进行了业务培训。
3、乡村联动,协调配合。
政府相关部门对近几年强农惠农资金进行全面核现核查,各村在乡政府部门的配合下,对强农惠农资金特别是打卡发放到户资金,对照发放条件进行逐项核查。
二、自查结果1、打卡发放类:根据自查表,我乡共涉及农作物良种补贴、粮食直补、农资综合补贴、退耕还林补贴等9个项目。
2007-2008年,以上资金由县财政拔付到乡财政,乡财政足额将资金打卡到户。
2009年乡财政根据县核定的数据及时上传相关到户信息资料,由县财政直接打卡到户。
存在问题,是在本次自查之前,在库区移民直补到人资金发放中,由于时间跨度长,移民人口情况复杂,加之少数村刚申报时对政策把握不准,出现错登,造成资金错发现象。
如:2007年度何店村错登84人,打卡资金额为37800元;2009年阴洼村错登5人,打卡资金额为6750元。
2010年阙店村错发资金36800元,横山村错发资金35000元。
乡党委政府发现后立即将打卡资金收回乡财政,并给予全乡通报批评。
乡纪委及时下发了阙纪[2010]02号文件《关于进一步严明水库移民工作纪律,认真开展水库移民直补人口自查自纠工作的通知》。
2、工程项目类:我乡主要涉及到财政扶贫资金。
库区扶持项目资金等。
在资金管理方面,基本能做到专项管理、专款专用。
企业资金管理自查报告
自查报告要明确报告出自何种角度,必须站在乡政府的高度来写,行文语气、叙述方式要适合当地政府的角色。
下面就是小编整理的企业资金管理自查报告,一起来看一下吧。
企业资金管理自查报告篇一为进一步加强对家电下乡、摩托车下乡资金的监督与管理,xxx财政所积极响应县局号召,对xxx镇XX年1—4月间的家电下乡、汽车下乡、摩托车下乡所有资金进行了全方位自查。
现将自查情况报告如下:
在国家惠农政策的强劲东风推动下,我镇家电下乡活动掀起了热销高潮,农民购买家电下乡产品的积极性越来越高。
XX年1至4月,累计发放家电下乡、汽车下乡、摩托车下乡补贴1122671。
88元。
其中家电下乡补贴累计742200。
68元,汽车下乡补贴累计196724元,摩托车下乡补贴累计183747。
2元。
1至4月,家电下乡补贴共农户2517户,汽车下乡补贴48台,摩托车下乡补贴288辆。
家电下乡推广之初,我县实行的是“乡审县兑”方式。
自XX年开始,为了加大补贴兑付的力度,我县开始实行“乡审乡兑”的补贴兑付方式,更有效的降低了骗补的风险。
我镇财政所抽调了一名工作人员专职负责家电下乡工作资料的收集和录入,并加强对家电下乡宣传工作和监督检查工作的落实,从而提高了工作效率,保障了家电下乡补贴及时到
户。
在扩大宣传方面采用了以下几种措施:一、镇政府召开专题会议,动员全体机关干部做好家电下乡政策的宣传工作并组织培训,要求相关负责部门熟悉报批手续办理流程。
二、利用村干部开会时机,多次强调,积极宣传,使广大村干部树立了解和宣传家电下乡政策的意识,并要求各村加大宣传力度,将家电下乡信息宣传到户,提高了农民的知晓率。
三、充分利用百姓赶集的机会,解答老百姓的家电下乡政策咨询,并发放相关宣传材料,扩大了宣传范围。
四、为了使每个农户都能及时掌握家电下乡政策,各经销商积极和他们的上级商家联系,利用赶集日进行形式多样的大型促销活动,通过广泛宣传,使广大农户充分了解了家电下乡产品的购买和补贴申领程序,提高了农户购买家电产品的积极性。
通过这次自查,xxxx并没有发现有商家骗补的行为,但是疑似骗补的风险依然存在。
不少的农户保护意识不强,购买了家电下乡产品之后就将自己的身份证、户口薄、粮补存折都寄放在商家处,这种情况很容易产生骗补的风险。
所以,我所召集商家就该问题统一作出强调,从今以后不许商家代送补贴资料,审核时候农户一定带原件,再去复印。
从而进一步减少骗补风险。
希望通过这次自查进一步加强对家电下乡补贴资金的落实以及对补贴操作流程的规范,在今后的工作中更努力的
让农户得到实惠。
企业资金管理自查报告篇二会议时,已较为充分认识到现金管理的重要性,及时传达了市联社《***市农村信用社关于做好大额现金管理工作的通知》、《关于转发人民银行***市中支办公室〈关于进一步加强人民币银行账户管理的通知〉的通知》的文件精神,多次组织职工深入学习《现金管理暂行条例》及《金融违法行为处罚办法》,努力增强职工对加强现金管理特别是加强大额现金管理的工作意识,自觉遵守相关内控制度,履行现金管理职责,在现金管理方面严格把关;***月份组织召开社务会学习《中国人民银行关于实施〈人民币银行结算帐户管理办法〉有关事项的通知》,对账户现金支付做了规范,现金管理得到了进一步加强;***月***日及时传达市联社关于加强现金管理工作的会议精神,对现金管理提出了更为严格的要求,逐步将现金管理引向深化。
各项内控制度得到较好落实。
根据现金管理的有关规定,我社制定了一系列有关现金管理内控制度,现已下发的相关文件有:《关于印发反洗钱规定和操作规程的通知》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》、《关于印发〈关于落实人民币银行结算帐户管理办法的几点要求〉的通知》。
***月中旬,我社组织开展的财务、信贷、安全保卫及文明优质服务四项检查刚刚结束,已
就相关内控制度的执行情况作了一次较为全面的自查,各网点职工现金管理工作意识有了较大提高,基本上能按现金管理条例贯彻执行。
大额现金支取登记备案制度得到较好落实。
1、落实储蓄实名制度,严格客户信息登记制度,对在储蓄业务发生大额现金支付的储户提供的有效证件的合法性进行严格审核,确定储户身份,相关的个人数据信息档案较为健全。
2、台帐制度得到较好的落实,由现金管理人员负责汇总并填制《开户单位大额现金支付统计表》,对大额现金支付建立台帐,逐笔登记备查。
今年1至8月份,我社发生的对公大额现金支出1123笔,金额25818万元,其中20万元以上的大额现金支出497笔,金额XX7万元,支现用途以建材企业业务往来为主,占现金支付总量的45%左右,符合当地的产业格局。
截止目前,暂未发现存在提取现金明显超过企业应用额度或超过现金使用范围等可疑现象。
大额现金支付分级审批授权制度得到较好落实。
1、基本存款帐户开户单位的现金支付,单笔或单日累计金额超过5万元不足30万元的现金支取,均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批;超过30万元但不足50万元的现金支取,均有上报联社业务科审批;超过50万元但不足100万元的现金支取,均有上报联社分管主任审批;
超过100万元的现金支取,均能上报***市
信合办审批。
2、临时存款帐户和专用存款帐户开户单位的现金支付,单笔或单日累计金额超过5万元不足10万元的现金支取,均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批;超过10万元不足50万元的现金支取,均有联社分管主任审批;50万元以上的现金支取,均能按规定上报审批。
3、个人银行存款帐户的现金管理均能严格按照《现金管理暂行条例》中规定的现金使用范围进行管理,暂未发现超现金使用范围支付现金等违规现象。
一是严格落实《人民币银行结算帐户管理办法》,确保帐户开立的合规性,严禁帐户化整为零提取大额现金。
今年我社新开立对公帐户34户,日常现金收付交易正常,暂未发现有明显可疑的提现活动;二是鼓励个体工商户开立银行结算帐户,9月26日,我社已就个体工商户开立银行结算帐户进行了布置,凡在我社办理10万元以上个体贷款的一律开立个人银行结算帐户后转存支付,现已组织信贷人员下乡,做好相关宣传和解释工作;三是做好注资、验资帐户的管理工作,对前来办理注资、验资的客户,验资成功后一律在人行开立基本帐户方给予办理支现业务,现金支付有按现金管理的有关规定执行;
一是组织信贷员到各企事业单位中去,解释上级行社关
于现金管理工作的有关规定,争取企业的谅解和支持,积极配合我社的现金管理工作;二是开展信贷员下乡活动,动员个体工商户自觉开立个人银行,鼓励企业、个体工商户贷款资金通过转帐结算,避免大额现金支付;三是充分利用转帐、大同城、汇兑等结算工具,积极动员企业将大额资金通过转、汇结算,便于开展大额现金交易监控,保证现金管理工作的顺利开展。
重点检查各网点大额现金支付情况,对支付用途、提取金额、交易情况进行了较为全面的审查、分析。
今年1至8月份,我社5万元以上的对公大额现金支付主要集中在建材、陶瓷、粮食加工、石油化工等支柱产业,提现用途主要用于购置荒料、原油、粮食或其它正常经营往来,提取现金的用途、额度、频率与企业的经营范围、经营规模基本相符。
通过此次自查,我社的现金管理工作得到了较大程度的加强,管理工作进展顺得,但还是存在某些方面不足,主要有:现金管理内控制度还不够完善,相关监督制约机制未得到全面落实,部份违规违章行为时有抬头;因现金管理工作难度较大,对企业现金支付的审查管理力度不够,现金监测机制有待进一步加强;对《人民币银行结算帐户管理办法》的学习还不够深入、透彻,帐户管理有待进一步规范。
今后,我社将紧紧围绕《现金管理暂行条例》的有关规定,继续加大现金管理力度,主要做好以下几项工作:继续深入学习相
关法律法规,进一步提高职工现金管理的工作意识,增强现金管理的工作能力;不断加强现金管理方面的检查力度,督促各网点自觉落实相关的内控制度、台帐制度、大额现金支取登记备案制度,完善监督制约制度;加强对大额现金支付的交易监测,对现金支付用途严格审查,严格管理,尽量避免违规支付,有效防范和打击不法分子利用套现从事经济的犯罪等活动;加强帐户管理,严格执行《人民币银行结算帐户管理办法》,确保开立帐户的合规使用;做好企业现金管理的宣传、解释工作,确保现金管理工作的顺利开展。