债券托管试题

债投贷考试题一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 债券投资中，下列哪项不是债券的基本要素？A. 债券面值B. 债券期限C. 债券利率D. 债券持有人2. 以下哪个不是债务融资的特点？A. 需要偿还本金B. 需要支付利息C. 无固定还款期限D. 可以增加企业资产负债率3. 债务融资与股权融资相比，以下哪项不是债务融资的优势？A. 成本较低B. 不稀释原有股东的控制权C. 可以提高企业的财务杠杆D. 可以增加企业的股东权益4. 在债券投资中，债券的信用评级是由哪个机构提供的？A. 证券交易所B. 信用评级机构C. 银行D. 债券发行公司5. 以下哪个不是影响债券价格的主要因素？A. 市场利率B. 债券的信用评级C. 债券的到期时间D. 债券发行人的经营状况6. 债务融资中，债务人违约的风险被称为什么？A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 市场风险7. 以下哪个不是债券投资的风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 通货膨胀风险D. 操作风险8. 债务融资的还款方式通常包括哪些？A. 一次性还本付息B. 分期还本付息C. 只还利息不还本金D. 以上都是9. 债券的收益率与市场价格之间的关系是？A. 正相关B. 负相关C. 无关系D. 以上都不是10. 债务融资中，债务人通常需要提供什么作为还款的保障？A. 资产抵押B. 个人担保C. 第三方担保D. 以上都是二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 债券投资中，以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 债券的面值B. 债券的票面利率C. 债券的市场价格D. 债券的信用评级2. 债务融资的类型包括哪些？A. 银行贷款B. 公司债券C. 政府债券D. 商业票据3. 债务融资中，以下哪些是债务人需要考虑的因素？A. 融资成本B. 融资期限C. 融资的可得性D. 融资的灵活性4. 债券投资的风险管理措施包括哪些？A. 债券分散投资B. 债券信用评级跟踪C. 利率风险对冲D. 债券到期时间管理5. 债务融资中，以下哪些是债权人关注的风险？A. 债务人的信用状况B. 债务人的经营状况C. 债务人的财务状况D. 债务人的还款能力三、判断题（每题1分，共10分）1. 债券的面值通常等于其发行价格。

证劵投资练习题库（含参考答案）一、单选题（共52题，每题1分，共52分）1.关于债券的到期期限，下列说法错误的是( )。

A、债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B、债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C、各种债券的偿还期限都是相同的D、习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分正确答案：C答案解析：考查债券的票面要素中的债券的到期期限。

各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。

2.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告份额净值。

A、每周五B、当日C、不晚于下一个交易日D、两日后正确答案：C答案解析：考查开放式基金的估值频率。

3.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。

A、需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额B、符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元C、个人投资者需参与证券交易12个月以上D、核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券正确答案：B答案解析：个人投资者开通科创板股票交易权限的条件:申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(证券账户及资金账户不包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券)，个人投资者需参与证券交易24个月以上。

4.下列( )股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。

A、有限制股票B、金股C、优先股D、超级表决权股票正确答案：C答案解析：优先股特点，优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。

5.沪深300指数所选择的公司一般满足下列( )条件。

A、经营状况良好B、股票价格无明显波动C、财务报告无重大问题D、无明显市场操纵E、ABCD正确答案：E答案解析：上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。

6.股市中常说的黄金交叉，是指( )。

押题宝典证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案二单选题（共48题）1、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法错误的有（）。

A.①③④B.①②③C.②③④D.①②④【答案】C2、超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）天以内还本付息的债务融资工具。

A.90B.180C.270D.360【答案】C3、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（）。

A.两者均需承担偿还责任B.两者均需承担投资回报责任C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要【答案】D4、M公司向Z证券公司缴纳保证金后，借入200万元买入L公司的股票。

M公司这一行为属于（）。

A.非信用交易B.融资交易C.融券交易D.转融通交易【答案】B5、深圳证券交易所于（）正式营业.A.1989年5月3日B.1990年8月3日C.1991年7月3日D.1992年6月3日【答案】C6、下列股票类型和字母能对应的是（）。

A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】B7、以下说法正确的有（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】B8、国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()A.熊猫债券B.扬基债券C.武士债券D.龙债券【答案】A9、至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。

A.2001B.2000C.1998D.1990【答案】C10、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.12个小时B.18个小时C.24个小时D.36个小时【答案】C11、股票的（）决定股票市场价格。

A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值【答案】D12、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C13、下列属于《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（）。

固定收益培训课后练习卷1.以下关于债券说法正确的是（）（单选）A．不同于股票，投资债券没有任何风险B．只有当持有到期时，投资债券没有任何风险C．赎回权是到期条款中投资者可以行使的权利D．回售权是到期条款中有利于投资者的条款答案：D2.以下债券全部属于信用债券的是（）（单选）A.国债公司债B.央票企业债C.政策性金融债中期票据D.短融企业债答案：D3.债券按照交易场所可以分为（）（单选）A.公募债券和私募债券B.银行间债券和交易所债券C.利率产品和信用产品D.以上说法均不正确答案：B4.以下关于债券收益率说法正确的为（）（多选）A.市场中债券报价用的收益率是票面利率B.市场中债券报价用的收益率是到期收益率C.同一只债券，到期收益率越高，债券的价格越低D.同一只债券，到期收益率越高，债券的价格越高答案：B、C5.以下关于市场利率的期限结构说法错误的是（）（单选）A.利率的期限结构是指债券收益率与到期日之间的关系B.预期理论认为长期收益率是由现在的和未来的短期利率预期决定的C.市场分割理论认为长期收益率是由整个债券市场的供需关系决定的D.风险溢价理论认为长期收益率是由投资者风险偏好决定的答案：C6.李先生买入一只剩余期限为3年的公司债，并打算持有到期，则该投资者面临以下风险中的哪种（）（单选）A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.以上三者都有答案：A7.以下关于久期的说法正确的是（）（单选）A.债券的剩余期限越长，其久期越短B.对于同期限的债券，债券的票面利率越高，其久期越短C.久期是用来衡量信用风险的指标D.久期越大，债券的风险越小8.债券投资组合中，所投资的债券的期限非常接近的投资策略为（）（单选）A.杠铃策略B.子弹策略C.阶梯策略D.以上均不正确答案：B9.以下策略中不属于积极的投资策略的是（）（单选）A.利率预期策略B.持有到期策略C.收益率价差策略D.资产分配策略答案：B10.以下衍生品中不能用来对冲利率产品风险的为（）（单选）A.利率互换B.国债期货C.信用违约互换D.利率期权答案：C11.关于利率水平说法正确的为（）（单选）A.通胀水平走高，市场预期利率水平会走高B.经济增长超预期，市场预期利率水平会走低C.央行采用宽松的货币政策，市场预期利率水平会走高D.以上说法均不正确答案：A12.假设投资者持有一只债券，当期市场价格为97，面值为100，久期为2.4，则当市场收益率上升1%时，该债券的价格变化约为（）（单选）A.上涨100×2.4×1%B.上涨97×2.4×1%C.下跌100×2.4×1%D.下跌97×2.4×1%答案：D13.对于AA级5年期公司债A，其信用利差为（）（单选）A.债券A的收益率—AA级1年期信用债收益率水平B.债券A的收益率—5年期国债收益率水平C.债券A的收益率—1年期国债收益率水平D.1年期国债收益率水平—债券A的收益率答案：B14.假设债券A目前的市场价格为102，面值为100，票面利率为4%，剩余期限为2.5年，该债券每年付息一次，则该债券的到期收益率r满足下列式子（）（单选）答案：C15.投资者于2011年9月22日购买债券A，该债券的净价报价为97.5，债券票面利率为5%，付息日为8月6日，已知8月6日距9月22日有46天，则投资者买入该债券实际付出的价格为（）（单选）B.97.5+100×5%C.97.5+100×5%×（46/360）D.97.5+100×5%×（365-46）/360答案：C16.按照发行量和托管量衡量，我国债券市场的主体市场是（）（单选）A.银行间市场B.交易所市场C.商业银行柜台市场D.其他市场答案：A17、上海证券交易所独有的债券交易平台是（）（单选）A.竞价交易平台B.固定收益平台C.大宗交易平台D.无答案：B18、银行间市场的主要结算和托管机构（）（多选）A.中国证券登记结算公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海清算所D.中国银行间市场交易商协会答案：BC19、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为直接结算成员（）（多选）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户答案：AB20、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为结算代理人（）（单选）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户答案：A21、下面选项哪个是银行间市场发行的企业债“10长高新债”的正确编码（）（单选）A.122008B.1080008C.1081008D.1082008答案：B22、债券编码为“019110”的债券名称是（）（单选）A.10传化CP01—银行间发行的传化集团有限公司2010年度第一期短期融资券B.11众和债—上交所发行的2011年新疆众和股份有限公司公司债券C.11国债10—银行间发行的2011年记账式附息(十期)国债D.11国债10—上交所发行的2011年记账式附息(十期)国债答案：D23、交易所和银行间市场的比较，错误的选项是（）（单选）A.交易所市场是场外市场。

2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共45题）1、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳交易所对应中央国债登记公司D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司【答案】 A2、以下不符合公正原则要求的是（）。

A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行C.市场参与者在进人与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利D.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇【答案】 C3、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.12个B.18个C.24个D.36个【答案】 C4、（）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

A.证券经纪业务B.证券公司中间介绍业务C.证券承销业务D.证券融资融券业务【答案】 B5、最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。

A.美国B.英国C.日本D.德国【答案】 A6、一般而言，基金投资管理的流程不包括（）。

A.研究部门提供研究报告B.投资决策委员会决定基金总体投资计划C.投资决策委员会拟订投资组合具体方案D.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易【答案】 C7、《证券法》中有关证券发行的主要内容包括( )。

A.Ⅰ. ⅣB.Ⅱ. Ⅲ.C.Ⅱ. Ⅳ.D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的（）日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在指定网站上。

中债投资托管考试原题第一部分: 选择题1. 下列哪个是中债投资托管的定义？A. 将债券投资委托给其他机构进行管理和托管的方式B. 将债券投资委托给中债进行管理和托管的方式C. 将债券投资委托给证券公司进行管理和托管的方式D. 以上都不正确答案：B2. 中债投资托管主要职责包括哪些方面？A. 审查投资标的B. 确保交易及相关资金划转的准确性C. 监督资金使用的合规性D. 以上都正确答案：D3. 下列哪项是中债投资托管在服务方面的职责？A. 向投资者提供业务咨询B. 对债券资金流程进行监管C. 检查并审核债券交易文件D. 以上都正确答案：A4. 中债投资托管机构应怎样保障委托人的利益？A. 安全保管委托人的资产B. 严格执行相关规定，确保操作的合法性和合规性C. 及时向委托人提供相关业务信息D. 以上都正确答案：D5. 中债投资托管机构出现了失职、违规行为时，应承担的责任是？A. 赔偿损失并承担相应的法律责任B. 向监管机构进行自查自纠并接受相应的处罚C. 向委托人进行赔偿，并接受监管机构的处罚D. 以上都正确答案：D第二部分: 简答题1. 中债投资托管机构应如何保障投资者的合法权益？答案：中债投资托管机构应严格执行相关规定和制度，保证操作的合法性和合规性；同时，应及时向投资者提供相关业务信息，保障投资者的知情权、参与权和监督权。

2. 中债投资托管的主要职责是什么？答案：中债投资托管的主要职责包括审查投资标的、确保交易及相关资金划转的准确性、监督资金使用的合规性、向投资者提供业务咨询等方面。

3. 中债投资托管机构出现失职、违规行为的后果是什么？答案：中债投资托管机构出现失职、违规行为时，应赔偿损失并承担相应的法律责任；同时，还需要向监管机构进行自查自纠并接受相应的处罚，向委托人进行赔偿，并接受监管机构的处罚。

政府债券考试试题及答案解析一、单选题（本大题14小题．每题0.5分，共7.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题通常，被认为安全性最强的金融工具是( )。

A 商业票据B 企业债券C 国库券D 股票【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] ABCD四项金融工具的安全性由弱到强的顺序为：股票、商业票据、企业债券、国库券。

第2题我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是( )。

A 特种国债B 保值国债C 财政国债D 特别国债【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。

国家为了增加国有银行的资本金而发行的国债属于特别国债。

第3题在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是( )。

A 政府债券B 公司债券C 企业债券D 金融债券【正确答案】：A【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

第4题政府债券的最初功能是( )。

A 弥补财政赤字B 筹措建设资金C 便于调控宏观经济D 便于金融调控【正确答案】：A【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

第5题下列不属于记账式国债的特点的是( )。

A 安全性好B 流通性好C 适合长期国债的发行D 降低证券的发行成本【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 记账式国债期限有长有短，但更适合短期国债的发行。

债券公司常识考试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 债券公司的主要业务不包括以下哪一项？A. 债券发行B. 股票交易C. 债券交易D. 债券评级答案：B2. 以下哪个不是债券的类型？A. 政府债券B. 企业债券C. 可转换债券D. 期货债券答案：D3. 债券的面值通常是多少？A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 任意金额答案：A4. 债券的票面利率是指什么？A. 债券的发行价格B. 债券的年化收益率C. 债券的年利息与面值的比率D. 债券的到期收益率答案：C5. 以下哪个因素不会影响债券的价格？A. 利率变动B. 信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的面值答案：D二、多选题（每题3分，共15分）6. 债券公司在债券发行过程中可能承担的角色包括：A. 发行人B. 承销商C. 投资者D. 评级机构答案：AB7. 债券的信用评级通常由哪些机构提供？A. 穆迪B. 标准普尔C. 惠誉D. 道琼斯答案：ABC8. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 市场利率B. 债券的信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的发行价格答案：ABCD9. 债券投资的风险包括：A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 通货膨胀风险答案：ABCD10. 债券的到期收益率与以下哪些因素有关？A. 债券的面值B. 债券的市场价格C. 债券的年利息D. 债券的到期时间答案：BCD三、判断题（每题1分，共10分）11. 债券的到期收益率总是高于票面利率。

（）答案：错误12. 债券的面值和市场价格是固定不变的。

（）答案：错误13. 债券的信用评级越高，其收益率通常也越高。

（）答案：错误14. 债券的到期时间越长，其价格对利率变动的敏感性越低。

（）答案：错误15. 债券的票面利率是固定的，不会随市场利率变动而变化。

（）答案：正确16. 债券的流动性通常比股票要低。

（）答案：正确17. 债券公司不能同时作为债券的发行人和承销商。